A Winterthur Nyugdíjpénztár az Mpt. 70. (6) és (8) bekezdésében valamint a 282/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 21. -ában foglalt rendelkezések alapján a magánnyugdíjpénztári tevékenységéről a következő adatokat hozza nyilvánosságra Winterthur Nyugdíjpénztár, magánnyugdíjpénztári ágazat 1. A magánnyugdíjpénztár mőködésének kezdı idıpontja: 1997. szeptember 22. 2. A magánnyugdíjpénztár vezetı tisztségviselıi 2005. december 31-én: Az Igazgatótanács tagjai Dr. Zolnay Judit (elnök), Vadas-Földvári Anett, Galántai Edit, Kemény Andrásné, Kovács Zsolt, Körtvélyessy Csaba, Dr. Matuszka István. Az Ellenırzı Bizottság tagjai Dr. Szabó Tamás (elnök), Bergmann Péter, Eıry Ferenc, Kühn Zsolt, László Péter, Nagy Árpád, Zalavári Kálmán. 3. A magánnyugdíjpénztár mérlegének kivonata (adatok e Ft-ban): ESZKÖZÖK A) Befektetett eszközök 4 410 11 479 D) Saját tıke FORRÁSOK 233 443 298 460 I. Immateriális javak 750 750 I. Induló tıke 0 0 II. Tárgyi eszközök 3 660 5 979 II. Be nem fizetett alapítói támogatások 0 0 III. Befektetett 4 750 III. Tartalék tıke 0 pénzügyi eszközök 132 770 233 443 B) Forgóeszközök 80 659 955 106 218 880 IV. Mőködés mérleg szerinti eredménye 100 673 65 017 I. Készletek 0 0 V. Értékelési tartalék 0 0 II. Követelések 2 290 660 E) Céltartalékok 104 2 601 738 79 664 252 492 799 III. Értékpapírok 77 461 788 100 164 509 I. Mőködési céltartalék 148 38 041 IV. Pénzeszközök II. Fedezeti céltartalék 102 907 507 3 452 633 78 360 757 720 588 C) Aktív idıbeli elhatárolások 15 0 III. Likviditási és kockázati céltartalék 346 340 484 008 IV. Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka 957 007 1 250 162 F) Kötelezettségek 513 682 1 354 964 I. Hosszú lejáratú kötelezettségek 0 0 II. Rövid lejáratú 513 682 kötelezettségek 1 354 964
ESZKÖZÖK Eszközök (aktívák) összesen 80 664 380 106 230 359 FORRÁSOK G) Passzív idıbeli elhatárolások Források (passzívák) összesen 80 664 380 253 003 84 136 106 230 359 4. Taglétszám 2005. január 1. 2005. december 31. Taglétszám (fı) 197 977 196 384 5. A Pénztár tagdíj- és egyéb bevételei 2005-ben Bevétel típusa Összege Tagok által fizetett tagdíj (+) 20 517 146 Ideiglenesen munkajövedelemmel nem rendelkezı tag részére tagdíjcélú támogatás (+) 26 423 Tagdíj-kiegészítések (+) 146 533 a) ebbıl munkáltatói kiegészítés 117 503 b) ebbıl munkavállalói kiegészítés 29 030 Meg nem fizetett tagdíjak miatti tartalékképzés (-) 1 263 304 Utólag befolyt tagdíjak (+) 956 663 A támogató rendelkezése szerint mőködési célra juttatott adomány 0 Egyéb bevételek összesen (+) 68 468 6. A tagdíjbevételek tartalékok közötti megosztása a befizetés százalékában 2005. január 1 tıl 2005. Fedezeti tartalék Működési Likviditási tartalék december 31-ig tevékenység Elsı havi tagdíj 90% 9,5% 0,5% További tagdíjak 93,5% 6,0% 0,5% 7. A magánnyugdíjpénztári ágazat a 2005. év során 31 628 ezer Ft értékű egyösszegű kifizetést teljesített. Szolgáltatások típusa 2004 (e Ft) 2005 (e Ft) összege (e Ft) A változás %-ban kifejezve (2004 = 100%) Egyösszegő kifizetés 13 072 31 628 18 556 242 % Életjáradékok 0 0 0 8. A Pénztár működési költségei 2004 2005 A változás%-a Mőködési költség (e Ft ) 1 796 455 2 332 975 130 % Egy fıre esı mőködési költség (átlaglétszám alapján) (ezer Ft/fı) 8,954 11,889 133 % 2
9. A magánnyugdíjpénztár vagyonkezelője: Winterthur Biztosító Zrt. 10. A PSZÁF által a 2005. évben kiszabott felügyeleti bírságok A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete a Pénztárra 2005-ben nem rótt ki bírságot. 11. A Garanciaalapot a magánnyugdíjpénztári ágazat nem vette igénybe. 12. A Pénztár teljesítménymérésének főbb mutatói a) A gazdálkodást jellemzı mutatószámok Tartalékok tagdíjbevétele/tartalékok összes bevétele 65,15 %, Tartalékok befektetési hozam- és kamatbevételei/tartalékok összes bevétele 0,22 %, Bér- és személyi jellegő kiadások/mőködéssel kapcs. költségek, ráfordítások 5,65 %, Igénybevett szolgáltatások kiadásai/mőködéssel kapcsolatos költségek, ráfordítások 37,75 %, Tartalékok befektetésével kapcsolatos igénybevett szolgáltatások kiadásai/mőködéssel kapcsolatos költségek, ráfordítások 48,59 %, Likviditási tartalék egyes tartalékai / likviditási tartalék záróállománya céltartalék befektetési kockázatokra 85 %, céltartalék értékelési különbözetére 1 %, céltartalék egyéb likviditási kockázatokra 5 %, céltartalék azonosítatlan befizetések befektetési hozamára 9 %. Likviditási céltartalékképzés / likviditási tartalék záróállománya céltartalékképzés befektetési kockázatokra 78%, céltartalékképzés értékelési különbözetbıl 2%, céltartalékképzés azonosítatlan befizetések befektetési hozamára 20%. Éves átlagos taglétszám 196 224 fı. A taglétszám életkor szerinti megoszlása Korcsoport fı -24 13631 25 34 85401 35 44 62849 45 54 33120 55 1383 Egyéni számlák átlagos egyenlege 2005. december 31-én 523 059 Ft/fı. Egy fıre jutó átlagos havi befizetés értéke 8 657 Ft. 13. A Pénztár a magánnyugdíjpénztárak készítési és könyvvezetési kötelezettségének sajátosságairól szóló 222/2000. (XII. 19.) Kormányrendelet 50. (1) bekezdése alapján a 2005-es üzleti évre vonatkozóan a Pénzügyi Közlönyben a közgyőlés jóváhagyását követı 30 napon belül, de legkésıbb az üzleti évet követı év június 30-ig a mérleget és eredménykimutatást (a könyvvizsgáló zárdékával, vagy a záradék megadásának elutasításával együtt) nyilvánosságra hozza. 14. A pénztári hozam alakulása 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 3
pénztár egésze fedezeti tartalékon belül nettó hozamráta bruttó hozamráta referencia index hozamrátája az egyéni számlák nettó hozamrátája az egyéni számlák bruttó hozamrátája 19,44 6,17 6,09 3,99 2,77 14,55 9,70 20,25 7,26 7,23 5,12 4,16 15,80 10,96 5,85 1,92 15,43 10,65 19,57 6,18 6,09 3,99 2,88 14,56 9,79 20,41 7,27 7,24 5,12 4,31 15,78 11,06 15. A 2006. évre vonatkozó, a befektetési politikában a fedezeti tartalék, egyéni számlák tartalékára meghatározott eszközcsoportonkénti megengedett minimális és maximális százalékos megoszlás és a referencia index Elérhetı eszközök Limit Megjegyzés a-b) Készpénz, bankszámla c) Bankbetét Hazai állampapír, illetve magyar állami d1) - d2) garanciával rendelkezı értékpapír Nemzetközi állampapír, illetve nemzetközi d3) - d4) állami garanciával rendelkezı értékpapír Hazai vállalati kötvény (hitelintézet d5) kivételével) Nemzetközi vállalati kötvény (hitelintézet d6) kivételével) Hazai hitelintézeti kötvény - nyilvánosan d7) forgalomba hozott Nemzetközi hitelintézeti kötvény - d8) nyilvánosan forgalomba hozott Hazai helyi önkormányzati kötvény - d9) nyilvánosan forgalomba hozott Nemzetközi helyi önkormányzati kötvény - d10) nyilvánosan forgalomba hozott e1) Hazai részvények - tızsdére bevezetett Hazai részvények - tızsdére fél éven belül e2) bevezetésre kerülı Nemzetközi részvények - tızsdére e3) bevezetett Nemzetközi részvények - tızsdére fél éven e4) belül bevezetésre kerülı d5)+d6)+d9)+d10)+e2)+e4) 30% f1) Hazai befektetési jegyek - ingatlan is Max. egy befektetési alapban, 50% max. 30% egy f2) Nemzetközi befektetési jegyek - ingatlan is alapkezelı által kezelt alapok g1) Hazai jelzáloglevél 25% g2) Nemzetközi jelzáloglevél h) Tızsdei határidıs ügylet i) Tızsdei opciós ügylet j) Közvetlen ingatlanbefektetés 5% Kizárólag fedezeti, illetve arbitrázs céllal Max. a közvetlen ingatlan és ingatlan alap 4
aránya k) Értékpapír kölcsönzési ügylet 30% Óvadék ellenében Egy kockázati 5% l) Kockázati tıkealapjegy tıkealapba max. 2% Repó (fordított ügyletek) 20% Kizárólag devizakockázat-fedezeti Tızsdén kívüli határidıs és opciós ügyletek céllal További szabályok Rövid pozíció nem megengedett. Nem OECD illetve EGT tagországban kibocsátott értékpapírok max. 20%. Az a), b), c), valamint d) pontokban (d1, d2, d3, d4, d5, d6, d7, d8, d9, d10) meghatározott értékpapírok minimális súlya 60%. Egy kibocsátó különbözı értékpapírjainak részaránya max. (állampapír, jelzáloglevél és nyílt végő befektetési alap kivételével). Egy kibocsátó adott értékpapírja max. az összes kibocsátott mennyiségbıl (állampapír és egy alapkezelı által kezelt befektetési alap kivételével). Egy bankcsoportnál elhelyezett betét és ezen bank értékpapírja együttesen max 20%. A teljes pénztári portfolió max. 30%-a tartható devizafedezeti ügylettel nem fedezett, külföldi devizanemben denominált eszközökben. Referencia-portfólió Referenciaindex Referenciahozam számításához alkalmazott súlyarány Magyar államkötvények MAX Composite Index 85,0% Közép-kelet európai részvények CETOP20 Index 7,0% Nemzetközi részvények MSCI World Index 8,0% 16. A Pénztár teljes vagyonának tárgyévi nyitó és záró értéke piaci értéken: Megnevezés 2005. január 1. 2005. december 31. Pénztár vagyona (millió Ft) 78 539 103 002 17. A Pénztár teljes vagyonának eszközcsoportonkénti megoszlása 2005. január 1-jén: hazai állampapírok: 82,30%; hazai vállalati és hitelintézeti kötvények: 1,80%; jelzáloglevelek: 7,; hazai részvények: 5,; külföldi részvények: 3,; ingatlan alap: 0,15%; speciális befektetési alap: 0,20%; pénzeszközök: 0,25%. Eszközcsoport %-os megoszlás 2005. december 31-én kötvény típusú befektetések 81,4 közép-európai részvények 4,3 japán részvények 3,4 USA-részvények 2,2 európai részvények 2,7 ingatlanalapok 3,5 pénzeszközök 2,3 egyéb befektetési alapok 0,2 A Pénztár tevékenységét bemutató adatok megtekinthetık a www.winterthur.hu internetcímen. 5