Alapfigyelő február. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Alapfigyelő 2016. február OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Sigma Alap OTP Föld Kincsei Alapok Alapja OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok További információk otp értékpapíralapok 3

Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac 2016 februárjában tovább csökkentek a hozamok a hazai állampapírpiacon. Bár a hónap elején az olajárak zuhanását kísérő globális kockázatos eszközöktől való elfordulás, a részvénypiaci árfolyamesés és a kötvénypiaci spread-tágulás a magyar állampapírpiacon is kisebb hozamemelkedést eredményezett. Azonban a külső piacok hónap közepi megnyugvásával és fordulásával a hazai hozamok is csökkenésnek indultak, így februárban összességében 5-20 bázisponttal csökkentek az éven túli lejáratok hozamai. Eközben a forint enyhén erősödött, 307-312 között mozgott az euróval szemben, a Jegybank pedig nem változtatott az irányadó kamatokon. Ugyanakkor az MNB alelnöke jelezte, hogy a korábbi kommunikációval ellentétben van lehetőség a kamatok további csökkentésére a következő hónapokban. Ez a nyilatkozat a 308 alatti euró-forint árfolyamot 310 fölé lökte a hónap végén. Amerikai és európai állampapírpiacok Február végére stabilizálódtak a piacok és visszahozták a korábbi esés egy részét. Megállt az olajár további esése, illetve emelkedtek a részvényindexek, valamint a nemesfémek. A dollár eleinte jelentősen gyengült, majd a hónap második felében erősödött az euróval szemben, köszönhetően annak, hogy megnyugodtak a piacok és az Európai Központi Banktól (EKB) további lazítást, míg az Amerikai Jegybanktól (FED) ismételt kamatemelést várnak a befektetők. Az USA állampapírok hozamszintje lejjebb csúszott a hónap folyamán, a hosszabb lejáratokon 15-20 bázispontos csökkenés volt megfigyelhető, a 10 éves benchmark papírok hozama például 1,75%-ig süllyedt. Mindeközben az euró zóna inflációja újra negatív tartományba került, -0,2% volt az éves pénzromlás mértéke február végén. A közzétett adatok alapján elsősorban a nyersanyag árak múlt évi esése miatt csökkent ismét a mutató. Az EKB-tól további monetáris lazítást várnak a piaci szereplők a márciusban tartandó kamatdöntő ülésen. Ezen várakozás miatt a befektetők tovább vették az euró zóna országainak államkötvényeit. A német hozamgörbe mintegy 10-25 bázisponttal tolódott lejjebb, amely során a hosszabb papírok hozamai estek nagyobbat, így a hozamgörbe laposabbá vált. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac A közép kelet európai részvénypiacok közül februárban egyedül a lengyel tudott pozitív havi teljesítményt elérni, amely ráadásul forintban kalkulálva még kedvezőbb is lett, mint zlotyiban (WIG20 (HUF): 3,77%). Ezzel szemben sem a hazai, sem a cseh index nem tudott erősödni a hónap során (BUX: -2,79%, PX50 (HUF): -7,53%). Mindezeknek köszönhetően a teljes régiót lefedő indexek sem tudták pozitív teljesítménnyel zárni az év legrövidebb hónapját (CETOP20 (HUF): -1,31%). Globális feltörekvő részvénypiacok Izgalmas hónapot zártak a feltörekvő piaci részvények. Az első hetek pánikhangulata után megnyugvás volt tapasztalható és az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Markets Stock Index minimális visszaeséssel zárta a hónapot mind dollárban, mind pedig forintban számítva. A piacmozgató híreket továbbra is az olajpiacon és a kínai makró adatok között kellett keresni. A körvonalazódó OPEC - Oroszország paktum híre erősödést hozott a fekete arany árfolyamában, míg a kínai gazdaság alakulásával kapcsolatban továbbra is megosztottak az elemzők és a befektetők. A hónap nyertesei a nyersanyagexportőr országok voltak, amelyek jó teljesítményében szerepet játszott a devizájuk erősödése is. Ezzel párhuzamosan az egyébként is magasabb árazási szinteken forgó indiai piac nyersanyagimportőrként a legnagyobb alulteljesítőnek bizonyult februárban. Fejlett részvénypiacok Februárban továbbra is jelentős maradt a hozamingadozás a fejlett részvénypiacokon. Egyrészt a vállalati gyorsjelentési szezon nem volt túl meggyőző, másrészt az európai bankok tőkehelyzetével kapcsolatos aggodalmak miatt a bankpapírok árfolyama a 2008-as szintekre esett vissza. Mindezeknek köszönhetően a főbb indexek éves mélypontokra estek a hónap közepén, de az olajár stabilizálódásának hatására a hónap végére ismét feltámadt a befektetői érdeklődés és felfelé mozdultak az árfolyamok. Látszólag a fundamentumok nem javultak, így nem zárható ki, hogy az árfolyamok emelkedése mögött a short (árfolyamcsökkenésre) pozíciót felvett befektetők pozícióinak zárása húzódott meg. 4 otp értékpapíralapok

Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok célja a lehető legkiegyensúlyozottabb árfolyam növekedés biztosítása a befektetőknek. Ezért vagyonuk jelentős részét biztonságos forint, illetve deviza betétekben tartják. Ezen betéti konstrukciók folyamatos kamatnövekménye biztosítja, hogy az alapok árfolyama hónapról hónapra kiegyensúlyozottan tudjon növekedni. Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci, az OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci, valamint az OTP Euró és OTP Dollár Pénzpiaci Alapok árfolyam növekedéssel zárták a hónapot. Kötvényalapok A hazai kötvénypiac februári teljesítménye kedvezően hatott a kötvényalapok teljesítményére. Mind a hosszú lejáratokat tartó OTP Maxima, mind a rövidebb lejárati szerkezettel bíró OTP Optima Alapok árfolyam növekedéssel zárták az év legrövidebb hónapját. Ezzel együtt a devizás lejáratokat tartó OTP EMEA Alap árfolyama is enyhén emelkedett. A kamatozó eszközökben lévő kitettség 48% körüli, a vagyon többi része továbbra is befektetésre vár. Vegyes alapok A közép-európai piacok mellett az orosz tőzsde is jól teljesített, köszönhetően annak, hogy az olaj a hónap közepétől kezdve felfelé vette az irányt. Az orosz kitettségnek köszönhetően így az OTP Planéta Alap is árfolyam növekedéssel zárta a februárt. A portfoliójukban más alapjaink befektetési jegyeit tartó OTP Prémium Válogatás Alapcsalád valamennyi tagja pozitív hónapot zárt, köszönhetően a mögöttes alapok kedvező havi teljesítményének. Speciális alapok Az év eleji ijesztgetést követően februárban szépítettek a részvénypiacok, ami az OTP Új Európa Alap teljesítményének is jót tett. Az osztrák tőzsde számunkra rejtélyes ok miatt messze alulteljesítette a régió többi piacát, így alkalmunk nyílt jó áron vásárolni néhány általunk már régóta követett cég papírjából. A hónap során két új stratégiával bővítettük az OTP Abszolút Hozam Alap portfolióját. Ezek hozama segített ugyan kompenzálni a többi stratégia által generált negatív hozamot, de az alap így is negatívban zárta a hónapot. A hónap elején modell-vezérelt módon kiszálltunk az OTP Trend Alapban tartott amerikai részvényekből. A hónap második felében bekövetkezett árfolyam emelkedés ugyan ennek az emelkedésnek a nagy részét lemorzsolta, de az általunk alkalmazott trend-filter, mint kockázatkezelési módszer annyiban sikeres volt, hogy az alap jóval kisebb visszaesést szenvedett el, mint a referencia-portfolió. Az OTP EMDA Alap nagyot emelkedett a nemesfémek, az orosz eszközeink, illetve a mexikói deviza erősödésének köszönhetően. Szintén kedvező hónapot zárt az OTP G10 Euró Alapunk, amely elsősorban az arany és az ezüst erősödéséből tudott profitálni. Ami a legnagyobb abszolút hozam alapunkat illeti, az OTP Supra Alap árfolyama emelkedett februárban. A teljesítményhez leginkább a hosszú magyar kötvénypozíciók járultak hozzá, amelyek kitettségét a hónap során tovább növeltük. A január végén kezdődött konszolidáció a nyersanyagok többségénél folytatódott februárban és egyes termékekben különösen nagy elmozdulásokat láthattunk. A nagy volatilitást előnyünkre fordítva többször irányt változtattunk az OTP Föld Kincsei Alapban és az olajpiacon való kereskedésünkkel nagy profitot értünk el, szemben az árupiaci indexekkel. Részvényalapok Részvényalapjaink közül februárban az OTP Ázsiai Ingatlan Alap teljesített a legjobban. Szintén árfolyam növekedésnek örülhettek az OTP Afrika és az OTP Török Alapok befektetői. Az OTP Fundman Alap enyhe emelkedést produkált, az OTP Orosz Részvény Alap pedig az OPEC megállapodás nyomán indult emelkedésnek köszönhetően ledolgozta a hónap eleji zuhanását. Ezzel szemben az OTP Planéta, az OTP Klímaváltozás és az OTP Omega Alapok árfolyama nem tudott emelkedni. A leggyengébb teljesítményt a magyar részvényindexet követő BUX ETF érte el. otp értékpapíralapok 5

OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 208 175 677 429 Árfolyam (Ft) 1,641166 Az alap indulása: 2005.01.20. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,7 1,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,24 / 1,25 2010. 4,10 / 5,54 0,88 / 2,46 2009. 7,51 / 9,24 2013. 3,04 / 4,67 2008. 7,56 / 8,95 2012. 5,55 / 7,49 2007. 6,61 / 7,89 2011. 4,68 / 5,73 2006. 5,36 / 6,92 Nem évesített Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap 2005. 01. 20. 2016. 02. 29. 1 hó 0,02 / 0,07 1 év 0,20 / 1,14 3 hó 0,05 / 0,17 3 év 1,15 / 2,49 6 hó 0,08 / 0,32 5 év 2,72 / 4,14 10 év 4,45 / 5,88 Indulástól 4,56 / 6,03 1,5 1,4 100% ZMAX 1,3 Betétek 98,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,1% Követelések 1,5% Kötelezettségek -0,4% 1,2 1,1 1,0 2005. 2007. 2009. 2011. 2013. 01.20 01.20 01.20 01.20 01.20 01.20 Nettó összesített kockázati kitettség: 100% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 6 otp pénzpiaci alapok

OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 45 533 604 847 Árfolyam (Ft) 1,026217 Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,35 / 1,37 1,43 / 2,88 Nem évesített 1 hó 0,01 / 0,08 1 év 0,32 / 1,28 3 hó 0,03 / 0,18 Indulástól 1,07 / 2,27 6 hó 0,01 / 0,32 Az alap indulása: 2013.09.24. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. 1,03 1,02 Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap 2013. 09. 24. 2016. 02. 29. Referenciaindex (benchmark): 1,01 1,00 50% RMAX 50% ZMAX Betétek 19,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 96,6% Államkötvények 0,4% Követelések 7,9% Kötelezettségek -24,5% 0,99 2013. 09.24 03.24 09.24 03.24 09.24 Nettó összesített kockázati kitettség: 100% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D160302, D160413, D160601, D160803, D161228 otp pénzpiaci alapok 7

OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, e) 202 170 557 Árfolyam (e) 0,01438642 Az alap indulása: 2001.12.13. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 0,0145 0,014 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,10 / 0,08 2008. 3,35 / 4,78 2014 0,70 / 0,42 2007. 3,55 / 4,01 2013. 1,45 / 0,65 2006. 1,98 / 2,36 2012. 3,44 / 1,50 2005. 1,07 / 2,04 2011. 3,22 / 1,77 2004. 1,43 / 2,63 2010. 2,42 / 0,62 2003. 2,62 / 2,95 2009. 7,09 / 1,59 Nem évesített Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (e) 2001. 12. 13. 2016. 02. 29. 1 hó -0,01 / 0,01 1 év 0,05 / -0,01 3 hó 0,00 / -0,04 3 év 0,63 / 0,32 6 hó 0,05 / 0,00 5 év 1,65 / 0,82 10 év 2,69 / 1,74 Indulástól 2,59 / 2,15 0,0135 Betétek 94,7% Államkötvények 4,5% Egyéb kötvények 4,3% Követelések 3,6% Kötelezettségek -7,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0,01 2001. 12.13 2004. 12.13 2007. 12.13 2010. 12.13 2013. 12.13 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,03% 8 otp pénzpiaci alapok

OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyam, 2016. 02. 29. Nettó eszközérték (vagyon, $) 107 826 405 Árfolyam ($) 0,01329166 Az alap indulása: 2001.12.13. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,46 / 0,16 2008. 2,39 / 3,34 0,67 / 0,11 2007. 4,84 / 5,44 2013. 1,62 / 0,17 2006. 4,08 / 4,35 2012. 3,11 / 0,18 2005. 1,94 / 2,25 2011. 2,21 / 0,31 2004. 0,04 / 1,00 2010. 0,82 / 0,39 2003. 1,15 / 1,59 2009. 1,53 / 0,49 Nem évesített 1 hó 0,05 / 0,05 1 év 0,48 / 0,25 3 hó 0,14 / 0,15 3 év 0,81 / 0,18 6 hó 0,28 / 0,16 5 év 1,58 / 0,20 10 év 2,12 / 1,45 Indulástól 2,02 / 1,68 Referenciaindex (benchmark): 0,0135 Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) 2001. 12. 13. 2016. 02. 29. 0,013 100% Merrill Lynch USA Gov 0-1 0,0125 Betétek 100,6% Kötelezettségek -0,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0,01 2002. 01.02 2005. 01.02 2008. 01.02 2011. 01.02 01.02 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,06% otp pénzpiaci alapok 9

OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 358 202 606 217 Árfolyam (Ft) 6,219169 Az alap indulása: 1996.04.16. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,14 / 1,95 2008. 0,12 / 7,62 3,48 / 4,66 2007. 5,37 / 7,44 2013. 6,13 / 6,36 2006. 4,16 / 6,69 2012. 12,04 / 10,45 2005. 7,42 / 8,38 2011. 3,49 / 4,66 2004. 11,21 / 12,41 2010. 7,52 / 5,69 2003. 5,67 / 5,05 2009. 21,04 / 11,35 Nem évesített 3 hó 0,50 / 0,52 1 év 1,32 / 1,73 6 hó 0,82 / 0,85 3 év 3,20 / 4,04 5 év 4,93 / 5,35 10 év 6,26 / 6,57 Indulástól 9,63 / 10,06 85% RMAX 15% MAX 6,0 Az OTP Optima Alap 1996. 04. 16. 2016. 02. 29. Betétek 45,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,3% Államkötvények 40,3% Jelzáloglevelek 1,3% Egyéb kötvények 11,6% Befektetési jegyek 0,3% Fedezeti ügyletek eredménye 0,2% Követelések 1,4% Kötelezettségek -0,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 10 otp kötvényalapok 5,0 4,0 3,0 2,0 1,0 1996. 04.16 2000. 03.29 2004. 03.22 2008. 03.12 2012. 02.28 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 39,4% 30,5% 30,1% Nettó összesített kockázati kitettség: 99,83%

OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 28 181 747 937 Árfolyam (Ft) 3,498266 Az alap indulása: 2000.12.21. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 3,4 Hozamok / benchmark hozamok (%) 2,90 / 4,48 2008. 2,09 / 2,59 9,03 / 12,58 2007. 5,60 / 6,11 2013. 10,13 / 10,03 2006. 5,02 / 6,96 2012. 22,22 / 21,90 2005. 7,67 / 8,76 2011. 1,81 / 1,64 2004. 14,64 / 14,02 2010. 9,07 / 6,40 2003. -1,29 / -0,31 2009. 19,20 /14,14 Az OTP Maxima Alap 2000. 12. 21. 2016. 02. 29. 1 év 3,13 / 3,52 10 év 8,54 / 8,59 3 év 7,33 / 9,22 Indulástól 8,59 / 8,79 5 év 8,70 / 9,48 3,0 100% MAX 2,6 2,2 Betétek 1,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,8% Államkötvények 71,2% Jelzáloglevelek 9,5% Egyéb kötvények 25,8% Fedezeti ügyletek eredménye 0,3% Kötelezettségek -9,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: A220624A11, A231124A07 1,8 1,4 1,0 2000. 12.21 2002. 12.20 2004. 12.14 2006. 12.01 2008. 12.09 2010. 12.06 2012. 11.30 12.05 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 9,6% 24,8% 65,6% Nettó összesített kockázati kitettség: 99,66% otp kötvényalapok 11

OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetőséget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 5 693 212 742 Árfolyam (Ft) 1,415290 Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 3,56 / 2,60 4,04 / 6,80 4,04 / 6,80 2012. 24,98 / 7,49 1 év 2,60 / 1,75 Indulástól 8,59 / 5,82 3 év 3,16 / 5,28 Az alap indulása: 2011.12.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 75%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 Az OTP EMEA Alap 2011. 12. 15. 2016. 02. 29. 100% ZMAX Betétek 50,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,7% Államkötvények 10,0% Egyéb kötvények 31,3% Befektetési jegyek 7,0% Fedezeti ügyletek eredménye -1,7% Követelések 1,5% Kötelezettségek -0,5% 0,9 2011. 12.14 2012. 09.14 2013. 06.14 03.14 12.14 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 09.14 Nettó összesített kockázati kitettség: 140,47% 12 otp kötvényalapok

OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 95 129 880 196 Árfolyam (Ft) 3,652455 Az alap indulása: 2008.05.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 1,6% Államkötvények 66,1% Jelzáloglevelek 1,7% Egyéb kötvények 29,8% Befektetési jegyek 1,9% Részvények 20,7% Származtatott ügyletek eredménye -0,4% Kötelezettségek -21,4% 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2-6,39 2011. 21,08 8,13 2010. 38,77 2013. 8,12 2009. 32,08 2012. 32,58 0,8 2008. 05.15 2009. 11.15 Az OTP Supra Alap 2008. 05. 15. 2016. 02. 29. 2011. 05.15 2012. 11.15 05.15 1 év 6,86 5 év 13,51 3 év 1,96 Indulástól 18,07 Nettó összesített kockázati kitettség: 163,56% 11.15 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MOL TÖRZS, A231124A07, PEMÁK 2016/Y, POLGB 2.5 07/25/26 otp speciális alapok 13

OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) 11 141 695 Árfolyam (e) 0,965574 Az alap indulása: 05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 05.19 Év Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) 05. 19. 2016. 02. 29. 11.19 Nem évesített -6,35 1 év 5,22 Indulástól -1,95 05.19 11.19 Nettó összesített kockázati kitettség: 99,90% Betétek 2,8% Befektetési jegyek 97,1% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Követelések 4,7% Kötelezettségek -4,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a középkelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 6 866 569 896 A sorozat (Ft) 1,577879 Árfolyam B sorozat (e) 1,289722 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2007.11.14. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiát révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 25,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 4,1% Államkötvények 10,7% Egyéb kötvények 10,0% Befektetési jegyek 17,6% Részvények 35,5% Fedezeti ügyletek eredménye 1,2% Követelések 9,8% Kötelezettségek -14,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 130,94% 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 6,68 2011. -17,40-1,36 2010. 15,17 2013. 10,92 2009. 39,82 2012. 10,97 2008. -8,28 0,7 2007. 11.14 Az OTP Új Európa Alap A sorozat 2007. 11. 14. 2016. 02. 29. 2009. 11.14 2011. 11.14 2013. 11.14 1 év 1,34 5 év 1,10 3 év 3,68 Indulástól 5,65 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása otp speciális alapok 11.14 7,28 2011. -25,99-6,99 2010. 11,90 2013. 8,82 2009. 36,69 2012. 18,53 2008. -12,24 1 év -1,21 5 év -1,53 3 év 2,04 Indulástól 3,11 15

OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Év Nem évesített 5,23 1 év 0,04 Indulástól 0,37 Nettó eszközérték (vagyon, e) 1 277 066 Árfolyam (e) 1,006547 1,10 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) 05. 19. 2016. 02. 29. Az alap indulása: 05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (áílampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,05 1,00 0,95 0,90 05.19 11.19 05.19 11.19 Nettó összesített kockázati kitettség: 99,92% Betétek 2,7% Befektetési jegyek 97,2% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Követelések 7,8% Kötelezettségek -7,9% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP 16 otp speciális alapok

OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 18 457 574 820 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,563410 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2006.07.11. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 50,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,6% Államkötvények 2,9% Egyéb kötvények 11,1% Befektetési jegyek 23,9% Részvények 10,7% Származtatott ügyletek eredménye -1,5% Követelések 12,2% Kötelezettségek -10,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP TREND B SOROZAT, ETF SH 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 0,7 2006. 07.11 3,22 2010. 8,14 5,21 2009. 17,74 2013. 16,14 2008. -14,67 2012. -2,46 2007. 8,58 2011. 4,92 Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat 2006. 07. 11. 2016. 02. 29. 2008. 07.11 2010. 07.11 2012. 07.11 1 év -1,87 5 év 5,65 3 év 5,82 Indulástól 4,74 10 legnagyobb súlyt képviselő részvény, ETF SOCIETATEA NATIONALA DE GAZE, MAGYAR TELEKOM, ATRIUM, ANADARKO PETROLEUM CORP, EOG RESOURCES INC, TULLOW OIL, FRONTIER COMMUNICATIONS, CAMPBELL SOUP, ELECTRICA SA, MASTERPLAST 07.11 otp speciális alapok Összsúlyuk 9,93% Nettó összesített kockázati kitettség: 101,45% 17

OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) 4 292 885 Árfolyam (e) 1,011573 Az alap indulása: 05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 0,99 05.19 Év Nem évesített 2,02 1 év -3,08 Indulástól 0,65 Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) 05. 19. 2016. 02. 29. 11.19 05.19 11.19 Nettó összesített kockázati kitettség: 99,90% Betétek 2,6% Befektetési jegyek 97,3% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Követelések 3,5% Kötelezettségek -3,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP 18 otp speciális alapok

OTP Sigma Alap Abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott befektetési időtávon. Ennek érdekében az alapot az Alapkezelő a hagyományos referenciaindexet követő befektetési politikától eltérően abszolút hozam stratégiával kezeli. A befektetési stratégiának köszönhetően az alap széles körben fektetheti be eszközeit. Ezen felül az alapkezelőnek lehetősége van a saját várakozásai alapján az eszközosztályok között az alap vagyonát átsúlyozni, valamint a kockázatos eszközkitettséget alul-, illetve felülsúlyozni. Nettó eszközérték (vagyon, e) 200 118 589 Árfolyam (e) 1,000429 1,005 Év Nem évesített Indulástól 0,04 Az OTP Sigma Alap árfolyamának alakulása (EUR) 2016. 02. 24. 2016. 02. 29. Az alap indulása: 2016.02.24. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 nap Az alap céljának elérése érdekében az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ. Eszközeinek kisebb részéből amerikai nagyvállalatok részvényeire szóló put és call opciókat vesz és elad, aktívan kezelve, technikai elemzésekre támaszkodva. Az alap eszközeinek nagyobbik részét pedig alacsony kockázatú pénzpiaci eszközökbe, kötvényekbe fekteti, akár forintban, akár más devizában. Nagy hangsúlyt fektet a kockázatkezelésre, amelynek keretében szűk sávon belül tartja az opciós ügyletek esetében előfordulható veszteségeket. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,000 0,995 2016. 02.24 2016. 02.25 2016. 02.26 2016. 02.27 2016. 02.28 Nettó összesített kockázati kitettség: 100% 2016. 02.29 Betétek 100,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp speciális alapok 19

OTP Föld Kincsei Alapok Alapja Globális árupiaci alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 6 466 044 888 Árfolyam 20 otp speciális alapok A sorozat (Ft) 1,453908 B sorozat (e) 1,403610 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2009.02.04. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 79,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,0% Egyéb kötvények 1,5% Befektetési jegyek 31,8% Részvények 1,4% Fedezeti ügyletek eredménye 0,5% Követelések 1,5% Kötelezettségek -17,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: UNITED STATES OIL FUND LP 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 23,94 2012. 3,05-16,65 2011. 6,01 2013. 6,25 2010. 0,10 0,9 2009. 02.04 Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja A sorozat 2009. 02. 04. 2016. 02. 29. 2010. 08.04 2012. 02.04 2013. 08.04 02.04 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 24,64 2012. 10,07-21,41 2011. -5,02 2013. 4,24 2010. -2,74 1 év 16,26 5 év 5,58 3 év 7,66 Indulástól 5,44 1 év 13,34 5 év 2,83 3 év 5,96 Indulástól 4,91 Nettó összesített kockázati kitettség: 172,16%

OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 7 143 876 305 A sorozat (Ft) 1,591280 Árfolyam B sorozat (e) 1,377488 * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: 2008.01.09. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 6,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,2% Egyéb kötvények 6,6% Befektetési jegyek 78,1% Részvények 12,0% Származtatott ügyletek eredménye -0,2% Követelések 66,7% Kötelezettségek -70,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: CENTRAL FUND CANADA LTD-A, ETF MARKET VECTOR GOLD MINERS, ETF SILVER TRUST, SPDR GOLD TRUST 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0-35,38 2011. 25,17 22,22 2010. 7,26 2013. -3,14 2009. 37,05 2012. 1,40 0,7 2008. 01.09 Az OTP G10 Alap A sorozat 2008. 01. 09. 2016. 02. 29. 2010. 01.09 2012. 01.09 01.09 1 év -14,24 5 év 3,60 3 év -5,71 Indulástól 5,88 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 2016. 01.09-35,01 2013. -4,98 15,24 2012. 8,31 1 év -16,39 Indulástól 1 4,13 3 év -7,20 1 2011. 05. 30 Nettó összesített kockázati kitettség: 384,95% otp speciális alapok 21

OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 11 871 498 557 Árfolyam (Ft) 3,000594 Az alap indulása: 2008.05.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 5,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,3% Államkötvények 7,5% Egyéb kötvények 22,3% Befektetési jegyek 73,5% Részvények 17,7% Származtatott ügyletek eredménye -2,4% Követelések 3,4% Kötelezettségek -27,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: CENTRAL FUND CANADA LTD-A, ETF SILVER TRUST, SPDR GOLD TRUST 22 otp speciális alapok 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 2008. 05.14-13,23 2011. 24,52 27,38 2010. 25,33 2013. -8,90 2009. 42,60 2012. 11,10 2009. 11.14 Az OTP EMDA Alap 2008. 05. 15. 2016. 02. 29. 2011. 05.14 2012. 11.14 1 év 1,12 5 év 11,18 3 év 1,45 Indulástól 15,13 05.14 Nettó összesített kockázati kitettség: 417,98% 11.14

OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a közepes kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 6 086 798 632 Árfolyam (Ft) 3,996180 Az alap indulása: 1997.11.17. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 5,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 5,1% Államkötvények 5,7% Egyéb kötvények 9,3% Befektetési jegyek 12,9% Részvények 56,5% Fedezeti ügyletek eredménye 1,9% Követelések 8,7% Kötelezettségek -6,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 113,66% Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 1997. 11.17 Hozamok / benchmark hozamok (%) 5,90 / -0,81 2008. -23,71 / -18,25-0,92 / 1,72 2007. 7,53 / 8,06 2013. 4,47 / -0,64 2006. 10,47 / 12,61 2012. 16,43 / 17,17 2005. 21,71 / 21,63 2011. -8,44 / -5,99 2004. 27,49 / 26,55 2010. 10,90 / 9,45 2003. 9,20 / 9,96 2009. 30,77 / 25,66 2000. 11.17 AZ OTP Paletta Alap 1997. 11. 17. 2016. 02. 29. 2003. 11.17 2006. 11.17 2009. 11.17 1 év -1,49 / -2,76 10 év 3,73 / 3,32 3 év 1,67 / -0,20 Indulástól 7,86 / 7,76 5 év 2,22 / 0,55 2012. 11.17 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 46,0% 0,0% 54,0% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény MAGNIT, AUSTRIA TECHNOLOGIE, SBERBANK, EMLAK KONUT, HALK BANKASI 11.17 Összsúlyuk 11,01% otp vegyes alapok 23

OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 1 796 557 113 A sorozat (Ft) 1,741444 Árfolyam B sorozat (e) 1,412209 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2008.04.29. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,51 / -0,14 2011. -3,02 / -9,04 23,08 / 15,79 2010. 30,31 / 22,74 2013. -4,39 / -0,50 2009. 39,25 / 34,19 2012. 30,17 / 27,15 1 év -7,25 / -8,50 5 év 9,24 / 6,63 3 év 2,90 / 1,64 Indulástól 7,33 / 3,59 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat 2008. 04. 29. 2016. 02. 29. 24 otp részvényalapok 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,2% Befektetési jegyek 108,9% Kötelezettségek -9,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, SCHROEDER ASIA PACIFIC 0,6 0,4 2008. 04.29 2009. 10.29 2011. 04.29 2012. 10.29 04.29 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 1 év -9,58 5 év 6,40 3 év 1,28 Indulástól 4,57 10.29 2,08 2011. -13,11 16,05 2010. 26,61 2013. -6,20 2009. 36,14 2012. 39,03 Nettó összesített kockázati kitettség: 100%

OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 13 401 043 364 A sorozat (Ft) 1,502200 Árfolyam B sorozat (e) 1,314878 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 1999.12.14. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 3,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,2% Befektetési jegyek 95,9% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ Nettó összesített kockázati kitettség: 100% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 11,68 / 9,45 2008. -40,57 / -37,48 16,62 / 16,11 2007. -1,74 / 4,96 2013. 21,10 / 24,13 2006. 10,17 / 15,49 2012. 7,43 / 9,24 2005. 24,33 / 27,56 2011. 1,53 / 1,09 2004. 3,50 / 5,50 2010. 9,68 / 12,61 2003. 21,88 / 23,56 2009. 34,31 / 30,07 0,4 1999. 12.14 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat 1999. 12. 14. 2016. 02. 29. 2003. 12.14 2007. 12.14 2011. 12.14 1 év -6,60 / -8,26 10 év 3,54 / 5,31 3 év 10,22 / 11,17 Indulástól 2,54 / 4,48 5 év 9,03 / 9,39 1 év -8,95 5 év 6,20 3 év 8,48 Indulástól 1 2,07 1 2006. 08. 10. otp részvényalapok 12.14 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 12,31 2010. 6,57 9,96 2009. 31,30 2013. 18,81 2008. -43,13 2012. 14,74 2007. -2,15 2011. -9,04 25

OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 7 085 981 264 Árfolyam A sorozat (Ft) 17336,659829 14,27 2013. 32,26 23,30 2012. -3,88 1 év -3,11 Indulástól 13,54 3 év 17,84 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2011.12.23. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 10 000 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs 20 000 18 000 16 000 14 000 12 000 Az OTP Trend Alap 2011. 12. 23. 2016. 02. 29. 10 000 Betétek 99,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,3% Kötelezettségek -0,6% 8 000 2011. 12.23 2012. 09.23 2013. 06.23 03.23 12.23 Nettó összesített kockázati kitettség: 100% 09.23 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 26 otp részvényalapok

OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 2 622 025 230 A sorozat (Ft) 1,067715 Árfolyam B sorozat (e) 0,845238 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2007.07.04. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Betétek 7,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,2% Államkötvények 2,9% Egyéb kötvények 8,5% Befektetési jegyek 50,4% Részvények 27,3% Fedezeti ügyletek eredménye 1,0% Követelések 1,1% Kötelezettségek -1,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM Y CLASS Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0,0 2007. 07.04 Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,74 / -5,43 2011. -12,12 / -5,27 13,14 / 16,81 2010. 24,38 / 30,52 2013. 2,08 / -4,37 2009. 75,44 / 74,68 2012. 10,56 / 8,57 2008. -56,10 / -47,10 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat 2007. 07. 04. 2016. 02. 29. 2009. 07.04 2011. 07.04 2013. 07.04 otp részvényalapok 07.04 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -0,18 2011. -21,27 2013. 0,14 2010. 20,58 2012. 18,09 2009. 71,52 2011. -21,27 2008. -58,00 1 év -16,23 / -18,20 5 év 2,38 / 2,02 3 év 0,81 / -1,29 Indulástól 0,76 / 3,39 1 év -18,34 5 év -0,28 3 év -0,78 Indulástól -1,92 Nettó összesített kockázati kitettség: 151,68% 27

OTP Fundman Részvény Alap Globális részvény alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az Alap célja, hogy magas részvénykitettség biztosításával hosszú távon az állampapírokét jelentősen meghaladó hozamot érjen el. Mivel cél a folyamatosan magas részvénykitettség biztosítása, az Alap várhatóan együtt fog mozogni a globális részvénypiacokkal, azonban aktív, értékszemléletű befektetési politikával megpróbálja túlteljesíteni a passzív részvényindexeket. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 4 030 339 145 A sorozat (Ft) 0,871023 Árfolyam C sorozat (e) 0,854906 *Az A és C sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 06.11. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft, C sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alap vagyona döntő részben (minimum 80%-ban) részvényekbe kerül befektetésre oly módon, hogy az egyes részvényekbe az alap vagyonának 2-5%-a kerül jellemzően befektetésre. A részvények mellett likvid eszközök, valamint a portfolió hatékony kialakítását segítő és a devizakockázatok fedezését szolgáló származtatott ügyletek kerülhetnek a portfolióba. Referenciaindex (benchmark): 28% CETOP Index (HUF) 28% Dow Jones Turkey Titans Index (HUF) 28% RDX Extended USD Index (HUF) 16% ZMAX Index. Betétek 2,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,1% Államkötvények 4,4% Befektetési jegyek 5,2% Részvények 91,6% Fedezeti ügyletek eredménye -0,5% Követelések 1,9% Kötelezettségek -5,9% 28 otp részvényalapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 06.10 Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Nem évesített 6,96 / -5,40 1 év -6,25 / -10,50 Indulástól -7,70 / -8,81 Az OTP Fundman Részvény Alap A sorozat 06. 11. 2016. 02. 29. 12.10 06.10 12.10 A C sorozat múltbeli hozamainak alakulása Év Nem évesített 7,57 1 év -8,61 Indulástól -8,70 Nettó összesített kockázati kitettség: 101,33% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs