Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés. 2016. június

Alapfigyelő OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés 2016. június

Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Sigma Alap OTP Föld Kincsei Alapok Alapja OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Omega Alapok Alapja OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Részvény Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok További információk otp értékpapíralapok 3

Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac 2016 júniusában csökkentek a hazai állampapír-hozamok. A hónap során a hozamok mozgását elsősorban az Egyesült Királyságnak az Európai Unióban való maradásáról rendezett június 23-i népszavazás (a Brexitreferendum ) határozta meg. A hónap elején ingadozott a kilépés valószínűsége a különböző közvélemény-kutatások alapján, de a szavazás napjára a maradás pártiak többsége körvonalazódott és a piacok is ezt a forgatókönyvet árazták be. Így másnap sokkszerűen érte a piacot, hogy a britek a kilépésre szavaztak és a befektetők adni kezdték a kockázatos eszközöket, így a magyar állampapírokat is, miközben vették a menedék eszközként szolgáló német, francia és USA állampapírokat. Az első néhány napi pánik után a zuhanó fejlett piaci hozamokat követték a kockázatosabb országok állampapírjai is, köztük az olasz, a spanyol, valamint a lengyel és a magyar papírok is, főként azért, mert a piacok azt várták, hogy a főbb jegybankok monetáris lazítással fognak reagálni az eseményekre. A hazai hozamgörbe elején csak néhány bázispontos volt a hozamcsökkenés mértéke, de a közepén és a hosszú végén 20-30 bázisponttal estek a hozamok. A görbe meredeksége ezzel jelentősen csökkent. A forint árfolyama az euróval szemben a hó elején még 310-ig tudott erősödni, majd kisebb gyengülés után a Brexit-eredményre 322-ig szaladt fel rövid időre a pánik hatására, majd innen korrigált vissza és a hónapot 316 közelében zárta. A Jegybank monetáris tanácsa június folyamán nem változtatott a kamatokon. Amerikai és európai állampapírpiacok Az Amerikai Jegybank (FED) a hónap közepén tartotta kamatdöntő ülését, ahol nem változtatott az irányadó rátán. Az euró-dollár keresztárfolyam az 1,14 fölötti szintről 1,10 alá esett, míg az angolt font több mint 10%-ot gyengült a brit szavazás után. A hozamgörbe a 2 évnél hosszabb lejáratokon mintegy 30-35 bázisponttal tolódott lejjebb. A kamatemelési várakozások igen alacsonyra csökkentek, mindössze 10% esélyét látják a piaci szereplők, hogy a FED még idén emelni fog az irányadó rátán. A június legmeghatározóbb eseménye az öreg kontinensen a brit EU tagságról szóló népszavazás volt, amelynek eredménye meghökkenést keltett a piacokon és amelyet követően megnőtt a kereslet az államkötvények iránt, úgyhogy a hozamok történelmi mélypontra estek. A déli EU tagállamok hozamai megugrottak a referendum után, azóta viszont a görög papírok kivételével a portugál, az olasz és a spanyol hozamok is új mélypontra süllyedtek. A német 10 éves hozamok 20 bázispontot estek a szavazás után, ezzel negatív tartományba kerültek és a hó végén -13 bázispontért kereskedtek velük. Összességében elmondható, hogy nagy bizonytalanságot hozott a britek döntése és várhatóan megemelkedett volatilitással számolhatunk az elkövetkezendő időszakban is. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac Nem kedvezett az első nyári hónap a közép-kelet-európai részvénypiacok befektetőinek, valamennyi befektetési célország indexe árfolyamcsökkenést szenvedett el júniusban. A legkisebb havi visszaesést a hazai börze indexe szenvedte el (BUX: -0,74%), míg a cseh és lengyel indexek ettől jóval nagyobb mértékben veszítettek értékükből (PX50: -8,60%, WIG20: 3,18%). Mindezeknek köszönhetően a teljes régiót lefedő CETOP20 Index szintén kedvezőtlen hónapot zárt, -5,65%-os havi teljesítményt nyújtott, ami a forintban kalkuláló befektetőknek -5,06%-os csökkenést jelentett. Globális feltörekvő részvénypiacok Júniusban jó hónapot zártak a fejlődő piaci részvények, az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Market Index dollárban számítva mintegy 4%-ot tudott emelkedni. Mivel a hazai fizetőeszköz időközben gyengült a dollárral szemben, a forintban kalkulálók ennél is nagyobb, 5,1%-os emelkedést tapasztalhattak. Az időszak tőkepiaci eseményeit elsősorban a Brexit miatti aggodalmak, majd az azt követő reakció jellemezte. Ez a jelenség fundamentálisan elsősorban a fejlett világot, különösen Európa jövőjét érinti. Ugyan a másodkörös hatások a globális és így a fejlődő piaci fundamentumokban is megjelennek majd, azonban emiatt várhatóan továbbra is fennmaradhat a laza globális monetáris politika, amely kedvező fejlemény a nyersanyagpiaci árak és összességében a fejlődő piacok számára. A hónap során leginkább a tavalyi év nagy vesztese, a brazil piac tudott szárnyalni, de jól teljesített az indonéz és a dél-afrikai piac is. Fejlett részvénypiacok A hónap során a nagy-britanniai EU-referendum okozta a legnagyobb fejtörést a fejlett részvénypiacokon. Június elején a közvéleménykutatások szerint előre törtek a kilépés pártiak, ami az európai részvényindexek eséséhez vezetett. A népszavazást megelőző héten a kilépés pártiak előnye azonban csökkent a közvélemény-kutatóknál, a korábbi politikai eseményeket rendre jobban eltaláló sportfogadási irodák pedig egyértelműen a maradás pártiak győzelmét valószínűsítették. Mindezek hatására megerősödött a vételi oldal, ami az árfolyamok meredek emelkedéséhez vezetett. Június 24-én reggelre azonban egyértelművé vált, hogy a kilépés pártiak kerültek többségbe, ami a nemzetközi részvénypiacokon, de főleg Európában az árfolyamok meredek eséséhez vezetett. A kialakuló pánik hatására azonban a jegybankárok igyekeztek megnyugtatni a befektetőket és további monetáris lazítást helyeztek kilátásba, ami a hónap utolsó hetében ismét az árfolyamok emelkedéséhez vezetett. 4 otp értékpapíralapok

Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok célja a lehető legkiegyensúlyozottabb árfolyam növekedés biztosítása a befektetőknek. Ezért vagyonuk jelentős részét biztonságos forint, illetve deviza betétekben tartják. Ennek köszönhetően az alapok árfolyama hónapról hónapra a betéti kamatok alakulását követi. Így az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci, az OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci, valamint az OTP Dollár Pénzpiaci Alapok árfolyam növekedéssel zárták a hónapot. A negatív euró kamatoknak köszönhetően ugyanakkor az OTP Euró Pénzpiaci Alap enyhe árfolyamcsökkenést szenvedett el. Kötvényalapok A hazai kötvénypiac júniusi teljesítménye kedvezően hatott a kötvényalapok teljesítményére. Mind a hosszú lejáratokat tartó OTP Maxima, mind a rövidebb lejárati szerkezettel bíró OTP Optima Alapok árfolyam növekedéssel zárták a júniust. Mindeközben a devizás lejáratokat tartó OTP EMEA Alap is enyhe árfolyam növekedést ért el, amely elsősorban a dollár és a brazil kötvény kitettségünknek volt köszönhető. Vegyes alapok Az OTP Paletta Alap részvénykitettségén belül markáns súlyt képviselő török és különösen az orosz papírok jól teljesítettek, amelyek így ellensúlyozni tudták a brit népszavazás nyomán kialakult piaci lejtmenetet, így az alap összességében pozitív hónapot tudott zárni. A portfoliójukban más alapokat tartó OTP Prémium Válogatás Alapcsalád tagjai az OTP Prémium Trend Klasszikus Alapot kivéve mind kedvező hónapot zártak júniusban. Részvényalapok Júniusban a feltörekvő piacokra fókuszáló alapjaink bizonyultak ellenállónak a részvénypiaci bizonytalansággal és lejtmenettel szemben. Ennek köszönhetően az OTP Ázsiai Ingatlan, az OTP Orosz, az OTP Török, az OTP Planéta és az OTP Afrika Alapok árfolyam növekedéssel zárták a júniust. Az OTP Fundman Alap részvénykitettségén belül markáns súlyt képviselő török és különösen az orosz papírok jól teljesítettek, így az alap szintén árfolyam növekedéssel zárta a júniust. Ezzel szemben a fejlett piaci fókusszal bíró OTP Omega és OTP Trend Alapok ezúttal nem tudtak kedvező teljesítményt nyújtani, árfolyamuk csökkent a hónap során. Speciális alapok Az OTP Új Európa Alap a hónapot mérsékelt volatilitás mellett enyhe emelkedéssel tudta zárni. A legjobban a román és az orosz piaci kitettségeink teljesítettek, míg az osztrák papírjaink alulteljesítők voltak. Az OTP Abszolút hozam Alapban a britek EU-ból történő kilépésének lehetőségét mérlegelve a hónap során azokra a stratégiákra támaszkodtunk, amelyek a múltban volatilis környezetben is jól teljesítettek. Óvatosságunk indokoltnak bizonyult, a stratégiák közötti választás és az alap által tartott nyitott deviza pozíció kombinációja megvédett bennünket a piaci szereplők számára jelentős meglepetést hozó brit népszavazási eredmény negatív tőkepiaci hatásától. Az OTP G10 Euró Alap árfolyama emelkedett júniusban. Ehhez leginkább nemesfém kitettségünk járult hozzá, amit azonban a hónap folyamán 0 közelébe csökkentettünk. Az OTP EMDA Alap árfolyama enyhén emelkedett a dollár erősödésének és a forint gyengülésének köszönhetően. A brit szavazás utáni kockázati étvágy csökkenés kedvezett az OTP Supra Alap kötvény kitettségének. A portfolióban lévő 20-50 éves lejáratú francia, belga, spanyol, olasz államkötvényeket jelentős nyereséggel eladtuk helyette pedig ománi és indonéz új kibocsátású állampapírokat vásároltunk. Ami az OTP Föld Kincsei Alapot illeti, már június első felében profitot realizáltunk az olaj és réz árfolyam csökkenésére felvett pozíciókon, illetve zsebre tettük a nyereséget korábbi búza és kukorica vételeinken. A brit szavazás kimenetelétől tartva lezártuk a nemesfém rövid pozícióinkat, így a kedvezőtlen eredmény utáni arany és ezüst rali nem volt negatív hatással a portfolióra, kisebb mértékű fedezetlenül hagyott dollár kitettségünknek köszönhetően inkább még profitáltunk is a britek döntéséből. otp értékpapíralapok 5

OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 194 094 875 301 Árfolyam (Ft) 1,641882 Az alap indulása: 2005.01.20. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,7 1,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,24 / 1,25 2010. 4,10 / 5,54 0,88 / 2,46 2009. 7,51 / 9,24 2013. 3,04 / 4,67 2008. 7,56 / 8,95 2012. 5,55 / 7,49 2007. 6,61 / 7,89 2011. 4,68 / 5,73 2006. 5,36 / 6,92 Nem évesített Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap 2005. 01. 20. 2016. 06. 30. 1 hó 0,00 / 0,09 1 év 0,14 / 0,86 3 hó 0,02 / 0,26 3 év 0,78 / 2,06 6 hó 0,08 / 0,43 5 év 2,41 / 3,79 10 év 4,29 / 5,71 Indulástól 4,43 / 5,87 1,5 100% ZMAX 1,4 1,3 Betétek 97,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,4% Követelések 2,8% Kötelezettségek -1,1% 1,2 1,1 1,0 2005. 01.20 2007. 01.20 2009. 01.20 2011. 01.20 2013. 01.20 01.20 Nettó összesített kockázati kitettség: 41,02% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 6 otp pénzpiaci alapok

OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 39 530 908 206 Árfolyam (Ft) 1,027111 Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,35 / 1,37 1,43 / 2,88 Nem évesített 1 hó 0,02 / 0,09 1 év 0,16 / 0,91 3 hó 0,07 / 0,25 Indulástól 0,97 / 2,11 6 hó 0,11 / 0,44 Az alap indulása: 2013.09.24. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. 1,03 1,02 Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap 2013. 09. 24. 2016. 06. 30. Referenciaindex (benchmark): 1,01 1,00 50% RMAX 50% ZMAX Betétek 12,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 84,1% Államkötvények 3,3% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,4% 0,99 2013. 09.24 03.24 09.24 03.24 09.24 2016. 03.24 Nettó összesített kockázati kitettség: 87,10% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D160803, D161228, D170316 otp pénzpiaci alapok 7

OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, e) 153 318 983 Árfolyam (e) 0,01437395 Az alap indulása: 2001.12.13. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,10 / 0,08 2008. 3,35 / 4,78 2014 0,70 / 0,42 2007. 3,55 / 4,01 2013. 1,45 / 0,65 2006. 1,98 / 2,36 2012. 3,44 / 1,50 2005. 1,07 / 2,04 2011. 3,22 / 1,77 2004. 1,43 / 2,63 2010. 2,42 / 0,62 2003. 2,62 / 2,95 2009. 7,09 / 1,59 Nem évesített Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (e) 2001. 12. 13. 2016. 06. 30. 1 hó -0,04 / -0,03 1 év -0,03 / -0,07 3 hó -0,08 / -0,02 3 év 0,41 / 0,24 6 hó -0,10 / -0,07 5 év 1,42 / 0,74 10 év 2,63 / 1,68 Indulástól 2,52 / 2,10 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,0145 0,014 0,0135 Betétek 74,1% Államkötvények 0,1% Követelések 32,8% Kötelezettségek -7,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0,01 2001. 12.13 2004. 12.13 2007. 12.13 2010. 12.13 2013. 12.13 Nettó összesített kockázati kitettség: 25,97% 8 otp pénzpiaci alapok

OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyam, 2016. 06. 30. Nettó eszközérték (vagyon, $) 97 636 039 Árfolyam ($) 0,01331004 Az alap indulása: 2001.12.13. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,46 / 0,16 2008. 2,39 / 3,34 0,67 / 0,11 2007. 4,84 / 5,44 2013. 1,62 / 0,17 2006. 4,08 / 4,35 2012. 3,11 / 0,18 2005. 1,94 / 2,25 2011. 2,21 / 0,31 2004. 0,04 / 1,00 2010. 0,82 / 0,39 2003. 1,15 / 1,59 2009. 1,53 / 0,49 Nem évesített 1 hó 0,02 / 0,13 1 év 0,48 / 0,45 3 hó 0,09 / 0,19 3 év 0,64 / 0,25 6 hó 0,23 / 0,41 5 év 1,47 / 0,23 10 év 2,01 / 1,36 Indulástól 1,98 / 1,66 Referenciaindex (benchmark): 0,0135 Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) 2001. 12. 13. 2016. 06. 30. 0,013 100% Merrill Lynch USA Gov 0-1 0,0125 Betétek 95,9% Követelések 4,5% Kötelezettségek -0,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0,01 2002. 01.02 2005. 01.02 2008. 01.02 2011. 01.02 01.02 Nettó összesített kockázati kitettség: 41,00% otp pénzpiaci alapok 9

OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 349 006 726 779 Árfolyam (Ft) 6,267454 Az alap indulása: 1996.04.16. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,14 / 1,95 2008. 0,12 / 7,62 3,48 / 4,66 2007. 5,37 / 7,44 2013. 6,13 / 6,36 2006. 4,16 / 6,69 2012. 12,04 / 10,45 2005. 7,42 / 8,38 2011. 3,49 / 4,66 2004. 11,21 / 12,41 2010. 7,52 / 5,69 2003. 5,67 / 5,05 2009. 21,04 / 11,35 Nem évesített 3 hó 0,29 / 0,12 1 év 1,92 / 1,77 6 hó 1,23 / 0,88 3 év 2,81 / 3,50 5 év 4,70 / 5,00 10 év 6,29 / 6,54 Indulástól 9,50 / 9,90 85% RMAX 15% MAX 6,0 Az OTP Optima Alap 1996. 04. 16. 2016. 06. 30. Betétek 40,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,7% Államkötvények 39,7% Jelzáloglevelek 1,4% Egyéb kötvények 14,8% Befektetési jegyek 0,3% Fedezeti ügyletek eredménye -0,6% Követelések 12,3% Kötelezettségek -9,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 10 otp kötvényalapok 5,0 4,0 3,0 2,0 1,0 1996. 04.16 2000. 03.29 2004. 03.22 2008. 03.12 2012. 02.28 2016. 03.08 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 30,2% 30,4% 39,5% Nettó összesített kockázati kitettség: 118,21%

OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 32 548 667 135 Árfolyam (Ft) 3,563443 Az alap indulása: 2000.12.21. -3,2% Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 3,4 Hozamok / benchmark hozamok (%) 2,90 / 4,48 2008. 2,09 / 2,59 9,03 / 12,58 2007. 5,60 / 6,11 2013. 10,13 / 10,03 2006. 5,02 / 6,96 2012. 22,22 / 21,90 2005. 7,67 / 8,76 2011. 1,81 / 1,64 2004. 14,64 / 14,02 2010. 9,07 / 6,40 2003. -1,29 / -0,31 2009. 19,20 /14,14 Az OTP Maxima Alap 2000. 12. 21. 2016. 06. 30. 1 év 6,89 / 6,40 10 év 9,06 / 8,99 3 év 7,06 / 8,69 Indulástól 8,52 / 8,65 5 év 8,77 / 9,15 3,0 100% MAX 2,6 2,2 Betétek 6,9% Államkötvények 62,4% Jelzáloglevelek 8,0% Egyéb kötvények 23,2% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Követelések 3,7% Kötelezettségek -4,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: A220624A11, A231124A07 1,8 1,4 1,0 2000. 12.21 2002. 12.20 2004. 12.14 2006. 12.01 2008. 12.09 2010. 12.06 2012. 11.30 12.05 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 7,2% 20,1% 72,7% Nettó összesített kockázati kitettség: 127,78% otp kötvényalapok 11

OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetőséget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 7 541 908 345 Árfolyam (Ft) 1,498953 Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 3,56 / 2,60 4,04 / 6,80 4,04 / 6,80 2012. 24,98 / 7,49 1 év 4,23 / 4,20 Indulástól 9,31 / 5,76 3 év 4,66 / 5,14 Az alap indulása: 2011.12.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 75%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 Az OTP EMEA Alap 2011. 12. 15. 2016. 06. 30. 50% ZMAX 50% BofA Merrill Lynch EUR Emerging Market Sovereign Plus EMEA Betétek 85,7% Államkötvények 0,8% Egyéb kötvények 7,2% Befektetési jegyek 8,4% Fedezeti ügyletek eredménye -1,4% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,8% 0,9 2011. 12.14 2012. 12.14 2013. 12.14 12.14 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 12.14 Nettó összesített kockázati kitettség: 58,90% 12 otp kötvényalapok

OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 105 406 469 902 Árfolyam (Ft) 3,816628 15,0% Az alap indulása: 2008.05.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft 16,4% Forgalmazás: T+3 napos elszámolás 4,5% 8,1% Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen -1,2% és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési 1,9% eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, -1,2% kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 1,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,1% Államkötvények 63,9% Jelzáloglevelek 0,6% Egyéb kötvények 32,4% Befektetési jegyek 1,8% Részvények 21,6% Származtatott ügyletek eredménye -0,2% Követelések 16,3% Kötelezettségek -38,3% 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2 0,8 2008. 05.15-6,39 2011. 21,08 8,13 2010. 38,77 2013. 8,12 2009. 32,08 2012. 32,58 2009. 11.15 Az OTP Supra Alap 2008. 05. 15. 2016. 06. 30. 2011. 05.15 2012. 11.15 05.15 1 év 8,05 5 év 17,21 3 év 2,66 Indulástól 17,90 11.15 Nettó összesített kockázati kitettség: 198,50% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: POLGB 2.5 07/25/26, PEMÁK 2016/Y, MOL TÖRZS otp speciális alapok 13

OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) 14 261 971 Árfolyam (e) 1,002128 Az alap indulása: 05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 05.19 Év Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) 05. 19. 2016. 06. 30. 11.19 Nem évesített -6,35 1 év 6,38 Indulástól 0,10 05.19 11.19 Nettó összesített kockázati kitettség: 189,63% 2016. 05.19 Betétek 2,1% Befektetési jegyek 96,7% Fedezeti ügyletek eredménye 1,3% Követelések 3,5% Kötelezettségek -3,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a középkelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 8 568 506 902 A sorozat (Ft) 1,651532 Árfolyam B sorozat (e) 1,326825 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2007.11.14. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiát révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 44,7% Államkötvények 5,9% Egyéb kötvények 5,8% Befektetési jegyek 17,1% Részvények 34,4% Fedezeti ügyletek eredménye 1,0% Követelések 3,3% Kötelezettségek -12,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 127,09% 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 6,68 2011. -17,40-1,36 2010. 15,17 2013. 10,92 2009. 39,82 2012. 10,97 2008. -8,28 0,7 2007. 11.14 Az OTP Új Európa Alap A sorozat 2007. 11. 14. 2016. 06. 30. 2009. 11.14 2011. 11.14 2013. 11.14 1 év 3,88 5 év 3,14 3 év 5,21 Indulástól 5,98 otp speciális alapok 11.14 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 7,28 2011. -25,99-6,99 2010. 11,90 2013. 8,82 2009. 36,69 2012. 18,53 2008. -12,24 1 év 3,52 5 év -0,39 3 év 2,83 Indulástól 3,33 15

OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Év Nem évesített 5,23 1 év 2,36 Indulástól 2,15 Nettó eszközérték (vagyon, e) 2 138 059 Árfolyam (e) 1,046131 1,10 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) 05. 19. 2016. 06. 30. Az alap indulása: 05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (áílampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,05 1,00 0,95 0,90 05.19 11.19 05.19 11.19 2016. 05.19 Nettó összesített kockázati kitettség: 189,47% Betétek 2,1% Befektetési jegyek 96,6% Fedezeti ügyletek eredménye 1,3% Követelések 5,8% Kötelezettségek -5,9% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP 16 otp speciális alapok

OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 19 718 101 496 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,595035 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2006.07.11. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 53,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,7% Államkötvények 2,7% Egyéb kötvények 4,3% Befektetési jegyek 25,0% Részvények 15,3% Származtatott ügyletek eredménye -1,6% Követelések 9,9% Kötelezettségek -9,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 3,22 2010. 8,14 5,21 2009. 17,74 2013. 16,14 2008. -14,67 2012. -2,46 2007. 8,58 2011. 4,92 0,7 2006. 07.11 Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat 2006. 07. 11. 2016. 06. 30. 2008. 07.11 2010. 07.11 2012. 07.11 1 év -1,35 5 év 5,95 3 év 5,21 Indulástól 4,79 10 legnagyobb súlyt képviselő részvény, ETF SOCIETATEA NATIONALA DE GAZE, ERSTE BANK STAMM, MAGYAR TELEKOM, FANUC CORP, BRD-GROUPE SOCIETE GENERALE, ATRIUM, WIZZ AIR HOLDINGS PLC, FASTENAL CO, VANTIV INC, SHUTTERSTOCK INC 07.11 Összsúlyuk 10,31% Nettó összesített kockázati kitettség: 166,40% otp speciális alapok 17

OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) 4 230 904 Árfolyam (e) 1,026208 Az alap indulása: 05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 0,99 05.19 Év Nem évesített 2,02 1 év -2,58 Indulástól 1,23 Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) 05. 19. 2016. 06. 30. 11.19 05.19 11.19 2016. 05.19 Nettó összesített kockázati kitettség: 194,05% Betétek 2,1% Befektetési jegyek 96,6% Fedezeti ügyletek eredménye 1,4% Követelések 3,3% Kötelezettségek -3,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP 18 otp speciális alapok

OTP Sigma Alap Abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott befektetési időtávon. Ennek érdekében az alapot az Alapkezelő a hagyományos referenciaindexet követő befektetési politikától eltérően abszolút hozam stratégiával kezeli. A befektetési stratégiának köszönhetően az alap széles körben fektetheti be eszközeit. Ezen felül az alapkezelőnek lehetősége van a saját várakozásai alapján az eszközosztályok között az alap vagyonát átsúlyozni, valamint a kockázatos eszközkitettséget alul-, illetve felülsúlyozni. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 504 376 683 Árfolyam (Ft) 0,985380 1,020 Év Nem évesített Indulástól -1,46 Az OTP Sigma Alap 2016. 02. 24. 2016. 06. 30. Az alap indulása: 2016.02.24. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 nap Az alap céljának elérése érdekében az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ. Eszközeinek kisebb részéből amerikai nagyvállalatok részvényeire szóló put és call opciókat vesz és elad, aktívan kezelve, technikai elemzésekre támaszkodva. Az alap eszközeinek nagyobbik részét pedig alacsony kockázatú pénzpiaci eszközökbe, kötvényekbe fekteti, akár forintban, akár más devizában. Nagy hangsúlyt fektet a kockázatkezelésre, amelynek keretében szűk sávon belül tartja az opciós ügyletek esetében előfordulható veszteségeket. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,015 1,010 1,005 1,000 0,995 0,990 0,985 0,980 2016. 02.24 2016. 03.24 2016. 04.24 2016. 05.24 2016. 06.24 Nettó összesített kockázati kitettség: 231,05% Betétek 60,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 39,5% Követelések 0,2% Kötelezettségek -0,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D160713, D160831 otp speciális alapok 19

OTP Föld Kincsei Alapok Alapja Globális árupiaci alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 10 340 752 200 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,650513 B sorozat (e) 1,565307 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2009.02.04. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 103,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,6% Részvények 0,7% Fedezeti ügyletek eredménye -1,4% Követelések 0,8% Kötelezettségek -4,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 23,94 2012. 3,05-16,65 2011. 6,01 2013. 6,25 2010. 0,10 0,9 2009. 02.04 Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja A sorozat 2009. 02. 04. 2016. 06. 30. 2010. 08.04 2012. 02.04 2013. 08.04 02.04 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 24,64 2012. 10,07-21,41 2011. -5,02 2013. 4,24 2010. -2,74 1 év 34,63 5 év 7,60 3 év 10,04 Indulástól 7,00 1 év 34,08 5 év 3,91 3 év 7,54 Indulástól 6,24 Nettó összesített kockázati kitettség: 230,17% 20 otp speciális alapok

OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 8 173 284 014 A sorozat (Ft) 1,814541 Árfolyam B sorozat (e) 1,543875 * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: 2008.01.09. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 31,6% Egyéb kötvények 1,2% Befektetési jegyek 53,6% Részvények 7,1% Származtatott ügyletek eredménye -1,7% Követelések 13,6% Kötelezettségek -5,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PROSHARES ULTRASHORT S&P 500, SPDR GOLD TRUST 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0-35,38 2011. 25,17 22,22 2010. 7,26 2013. -3,14 2009. 37,05 2012. 1,40 0,7 2008. 01.09 Az OTP G10 Alap A sorozat 2008. 01. 09. 2016. 06. 30. 2010. 01.09 2012. 01.09 01.09 1 év -6,98 5 év 10,60 3 év -3,96 Indulástól 7,29 2016. 01.09 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -35,01 2013. -4,98 15,24 2012. 8,31 1 év -7,31 5 év 6,82 3 év -6,13 Indulástól 1 6,21 1 2011. 05. 30 Nettó összesített kockázati kitettség: 418,92% otp speciális alapok 21

OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 14 400 827 995 Árfolyam (Ft) 3,590571 Az alap indulása: 2008.05.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 71,0% Államkötvények 0,6% Egyéb kötvények 6,4% Befektetési jegyek 0,4% Részvények 11,2% Származtatott ügyletek eredménye -3,9% Követelések 22,5% Kötelezettségek -8,2% 3,6 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 2008. 05.14-13,23 2011. 24,52 27,38 2010. 25,33 2013. -8,90 2009. 42,60 2012. 11,10 2009. 11.14 Az OTP EMDA Alap 2008. 05. 15. 2016. 06. 30. 2011. 05.14 2012. 11.14 05.14 1 év 11,46 5 év 21,63 3 év 6,40 Indulástól 17,02 11.14 Nettó összesített kockázati kitettség: 306,38% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 22 otp speciális alapok

OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a közepes kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 7 011 981 830 Árfolyam (Ft) 4,273854 Az alap indulása: 1997.11.17. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 19,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,8% Államkötvények 2,1% Egyéb kötvények 5,6% Befektetési jegyek 17,1% Részvények 56,7% Fedezeti ügyletek eredménye 1,2% Követelések 2,9% Kötelezettségek -5,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 124,25% Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 Hozamok / benchmark hozamok (%) 5,90 / -0,81 2008. -23,71 / -18,25-0,92 / 1,72 2007. 7,53 / 8,06 2013. 4,47 / -0,64 2006. 10,47 / 12,61 2012. 16,43 / 17,17 2005. 21,71 / 21,63 2011. -8,44 / -5,99 2004. 27,49 / 26,55 2010. 10,90 / 9,45 2003. 9,20 / 9,96 2009. 30,77 / 25,66 0,0 1997. 11.17 2000. 11.17 AZ OTP Paletta Alap 1997. 11. 17. 2016. 06. 30. 2003. 11.17 2006. 11.17 2009. 11.17 1 év 1,36 / -1,97 10 év 4,69 / 3,69 3 év 5,00 / 1,26 Indulástól 8,10 / 7,75 5 év 3,48 / 0,82 2012. 11.17 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 25,9% 0,0% 74,2% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény MAGNIT, ERSTE BANK STAMM, EMLAK KONUT, HALK BANKASI, GARANTI BANKASI 11.17 Összsúlyuk 11,34% otp vegyes alapok 23

OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 1 788 427 325 A sorozat (Ft) 1,925697 Árfolyam B sorozat (e) 1,534905 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2008.04.29. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,51 / -0,14 2011. -3,02 / -9,04 23,08 / 15,79 2010. 30,31 / 22,74 2013. -4,39 / -0,50 2009. 39,25 / 34,19 2012. 30,17 / 27,15 1 év 0,38 / -1,68 5 év 13,17 / 10,43 3 év 8,29 / 6,15 Indulástól 8,34 / 4,44 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat 2008. 04. 29. 2016. 06. 30. 24 otp részvényalapok 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 1,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,5% Befektetési jegyek 99,7% Kötelezettségek -1,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I, ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, SCHROEDER ASIA PACIFIC 0,6 0,4 2008. 04.29 2009. 10.29 2011. 04.29 2012. 10.29 04.29 10.29 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 2,08 2011. -13,11 16,05 2010. 26,61 2013. -6,20 2009. 36,14 2012. 39,03 1 év 0,02 5 év 9,30 3 év 5,84 Indulástól 5,45 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,00%

OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 7 154 250 958 Árfolyam A sorozat (Ft) 17 365,716322 14,27 2013. 32,26 23,30 2012. -3,88 1 év -6,80 Indulástól 12,52 3 év 15,52 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2011.12.23. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 10 000 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs 20 000 18 000 16 000 14 000 12 000 Az OTP Trend Alap 2011. 12. 23. 2016. 06. 30. 10 000 Betétek 18,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,8% Befektetési jegyek 13,9% Részvények 45,6% Követelések 56,0% Kötelezettségek -35,8% 8 000 2011. 12.23 2012. 09.23 2013. 06.23 03.23 12.23 09.23 Nettó összesített kockázati kitettség: 85,00% 2016. 06.23 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp részvényalapok 25

OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 13 525 847 785 A sorozat (Ft) 1,552508 Árfolyam B sorozat (e) 1,335659 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 1999.12.14. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ 26 otp részvényalapok 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 7,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,0% Befektetési jegyek 92,4% Kötelezettségek -0,4% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,00% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 11,68 / 9,45 2008. -40,57 / -37,48 16,62 / 16,11 2007. -1,74 / 4,96 2013. 21,10 / 24,13 2006. 10,17 / 15,49 2012. 7,43 / 9,24 2005. 24,33 / 27,56 2011. 1,53 / 1,09 2004. 3,50 / 5,50 2010. 9,68 / 12,61 2003. 21,88 / 23,56 2009. 34,31 / 30,07 0,4 1999. 12.14 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat 1999. 12. 14. 2016. 06. 30. 2003. 12.14 2007. 12.14 2011. 12.14 1 év -7,29 / -7,00 10 év 3,53 / 4,96 3 év 10,92 / 12,03 Indulástól 2,69 / 4,63 5 év 11,52 / 11,45 12.14 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 12,31 2010. 6,57 9,96 2009. 31,30 2013. 18,81 2008. -43,13 2012. 14,74 2007. -2,15 2011. -9,04 1 év -7,62 5 év 7,71 3 év 8,42 Indulástól 1 2,16 1 2006. 08. 10.

OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 2 745 121 601 A sorozat (Ft) 1,233533 Árfolyam B sorozat (e) 0,959796 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2007.07.04. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Betétek 6,8% Egyéb kötvények 4,2% Befektetési jegyek 59,3% Részvények 28,6% Fedezeti ügyletek eredménye 1,9% Követelések 0,4% Kötelezettségek -1,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM Y CLASS Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0,0 2007. 07.04 Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,74 / -5,43 2011. -12,12 / -5,27 13,14 / 16,81 2010. 24,38 / 30,52 2013. 2,08 / -4,37 2009. 75,44 / 74,68 2012. 10,56 / 8,57 2008. -56,10 / -47,10 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat 2007. 07. 04. 2016. 06. 30. 2009. 07.04 2011. 07.04 2013. 07.04 otp részvényalapok 07.04 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -0,18 2011. -21,27 2013. 0,14 2010. 20,58 2012. 18,09 2009. 71,52 2011. -21,27 2008. -58,00 1 év -6,42 / -10,89 5 év 6,31 / 5,07 3 év 9,19 / 6,10 Indulástól 2,36 / 4,69 1 év -6,75 5 év 2,67 3 év 6,73 Indulástól -0,45 Nettó összesített kockázati kitettség: 121,74% 27

OTP Fundman Részvény Alap Globális részvény alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az Alap célja, hogy magas részvénykitettség biztosításával hosszú távon az állampapírokét jelentősen meghaladó hozamot érjen el. Mivel cél a folyamatosan magas részvénykitettség biztosítása, az Alap várhatóan együtt fog mozogni a globális részvénypiacokkal, azonban aktív, értékszemléletű befektetési politikával megpróbálja túlteljesíteni a passzív részvényindexeket. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 4 665 192 757 A sorozat (Ft) 0,994744 Árfolyam C sorozat (e) 0,959631 *Az A és C sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 06.11. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft, C sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alap vagyona döntő részben (minimum 80%-ban) részvényekbe kerül befektetésre oly módon, hogy az egyes részvényekbe az alap vagyonának 2-5%-a kerül jellemzően befektetésre. A részvények mellett likvid eszközök, valamint a portfolió hatékony kialakítását segítő és a devizakockázatok fedezését szolgáló származtatott ügyletek kerülhetnek a portfolióba. Referenciaindex (benchmark): 28% CETOP Index (HUF) 28% Dow Jones Turkey Titans Index (HUF) 28% RDX Extended USD Index (HUF) 16% ZMAX Index. Betétek 3,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,8% Befektetési jegyek 4,2% Részvények 90,3% Fedezeti ügyletek eredménye -0,2% Követelések 6,4% Kötelezettségek -6,4% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 06.10 Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Nem évesített 6,96 / -5,40 1 év 2,08 / -8,08 Indulástól -0,26 / -4,86 Az OTP Fundman Részvény Alap A sorozat 06. 11. 2016. 06. 30. 12.10 06.10 12.10 A C sorozat múltbeli hozamainak alakulása Év Nem évesített 7,57 1 év 1,72 Indulástól -1,98 Nettó összesített kockázati kitettség: 127,94% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 2016. 06.10 28 otp részvényalapok