Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés május

Átírás

1 Alapfigyelő OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés május

2

3 Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Sigma Alap OTP Föld Kincsei Alapok Alapja OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok További információk otp értékpapíralapok 3

4 Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac Az utolsó tavaszi hónap hozamemelkedést hozott a hazai állampapírpiacon. A hozamgörbe elején és hosszú végén 5-10 bázisponttal mozogtak feljebb a hozamok, míg a legnagyobb emelkedést a görbe közepén láthattuk, itt a bázispontot is elérte a növekedés mértéke. Ez elsősorban annak köszönhető, hogy hiába csökkentek a hozamok az euró zónában, a hazai Jegybank kommunikációja elbizonytalanította a befektetőket, aminek köszönhetően tovább csökkent a külföldiek kezében lévő állomány. Májusban bejelentésre került a jegybanki Önfinanszírozási Program kivezetése és bár a Monetáris Tanács ismét 15 bázisponttal csökkentette az alapkamatot, ugyanakkor bejelentette, hogy ezzel vége a kamatcsökkentési mini-ciklusnak, azaz tartósan 0,90%-on maradhat az alapkamat. Az is csak pár napig tudta erősíteni a kötvényeket, hogy sok bóvli-kategóriában töltött év után május 20-án a Fitch hitelminősítő befektetési kategóriába minősítette fel hazánk adósság-besorolását. A forint árfolyama közötti sávban mozgott az euróval szemben a hónap egészében. Amerikai és európai állampapírpiacok A májusban elhangzó amerikai jegybankári nyilatkozatokat a befektetők úgy értékelték, hogy akár már júniusban, vagy júliusban folytatódhat az Amerikai Jegybank (FED) kamatemelési ciklusa. Ennek hatására tovább erősödött a dollár a főbb devizákkal szemben. Ami az állampapírok hozamgörbéjét illeti, az 1 és 2 éves távokon emelkedtek a legnagyobbat a hozamok, mintegy bázispontos változás volt itt megfigyelhető. A rövid lejáratú dollár betéti kamatok nem változtak május folyamán, így az OTP Dollár Pénzpiaci Alap esetében is változatlan kamatkondíciók mellett tudtunk betétet elhelyezni. Mindeközben az Öreg kontinensen az Európai Központi Bank nem változtatott a monetáris kondíciókon, így inkább az amerikai kamatemelési várakozásai hatottak az euró árfolyamára, amely gyengült a hónap végére a dollárral szemben. Az euró zónabeli állampapírok hozama csökkent május folyamán, a 10 évnél hosszabb német hozamok, illetve a 10 éves görög állampapír hozama került lejjebb a legjelentősebb mértékben. Mindeközben a rövid lejáratú euró betéti kamatok nem változtak május folyamán, így az OTP Euró Pénzpiaci Alap esetében változatlan kamatkondíciók mellett tudtunk betétet elhelyezni. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac A márciusi nagy menetelés, majd az áprilisi kisebb mértékű emelkedés után nem tudott erősödni a hazai tőzsde részvényindexe (BUX: -1,30%), amely még így is felülteljesítette a régiós börzéket. A prágai index (PX50) -1,59%-os, a varsói (WIG20) pedig -3,37%-os havi teljesítményt nyújtott forintban kalkulálva. Mindennek köszönhetően a teljes régiót lefedő CETOP20 Index sem tudott erősödni májusban, euróban számolva 3,97%- ot, forintban kalkulálva pedig 3,22%-ot gyengült. Globális feltörekvő részvénypiacok A májusi hónapot az időszak eleji visszaesésnek köszönhetően a negatív tartományban zárták a feltörekvő piaci eszközök, az egyik legfontosabb irányadó részvényindex, az MSCI Emerging Markets Index dollárban számítva 3,74%-ot veszített az értékéből. Mivel a rossz hírt elsősorban az Amerikai Jegybank (FED) kamatemelési indikációja jelentette, ez együtt járt a dollár erősödésével, így a hazai devizában kalkuláló befektetők csak minimális, 0,5% körüli visszaesést tapasztalhattak. A hónap vesztese a politikai feszültségekkel szembesülő török és brazil piac volt, míg az indiai és tajvani piac ezúttal felülteljesítő volt. Fejlett részvénypiacok Májusban némi hullámvasút után folytatódott a nemzetközi részvénypiacok emelkedése. Az amerikai gazdaságról érkező makró adatok enyhe növekedést valószínűsítenek, ami a FED-et nem kényszeríti erőltetett kamatemelésre, így az uralkodó nézet szerint ez továbbra is kedvező környezetet biztosít a részvénykockázat vállalására. A nagy-britanniai EU-referendum esetében a maradás pártiak enyhe többségben voltak a legtöbb májusi közvélemény-kutatásnál, így az ezzel kapcsolatos aggodalmak is csökkentek. A kínai makró helyzetről májusban szintén nem érkezett olyan információ, ami a volatilitás emelkedését okozta volna. 4 otp értékpapíralapok

5 Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok célja a lehető legkiegyensúlyozottabb árfolyamnövekedés biztosítása a befektetőknek. Ezért vagyonuk jelentős részét biztonságos forint, illetve deviza betétekben tartják. Ennek köszönhetően az alapok árfolyama hónapról hónapra a betéti kamatok alakulását követi. Így az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci, az OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci, valamint az OTP Dollár Pénzpiaci Alapok árfolyam növekedéssel zárták a hónapot. A negatív euró kamatoknak köszönhetően ugyanakkor az OTP Euró Pénzpiaci Alap enyhe árfolyamcsökkenést szenvedett el az utolsó tavaszi hónap során. Kötvényalapok A hazai kötvénypiac májusi teljesítménye kedvezően hatott a kötvényalapok teljesítményére. Mind a hosszú lejáratokat tartó OTP Maxima, mind a rövidebb lejárati szerkezettel bíró OTP Optima Alapok árfolyamnövekedéssel zárták a májust. Eközben a devizás lejáratokat tartó OTP EMEA Alapunk valamelyest magasabb árfolyam növekedést ért el, amely elsősorban vállalati kötvényeink eladásából származott. Vegyes alapok Mivel a közép-kelet európai részvénypiacokat kisebb-nagyobb mértékű visszaesés jellemezte, így az OTP Paletta Alap sem tudta árfolyamát növelni májusban. Az egyedi értékpapír kiválasztásnak köszönhetően azonban a részvénypiacok visszaesése az alap teljesítményében csak jelentős tompítással jelentkezett A portfoliójukban más alapjaink befektetési jegyeit tartó OTP Prémium Válogatás Alapcsalád tagjai felemás teljesítményt nyújtottak. Míg az OTP Prémium Klasszikus, az OTP Prémium Trend Klasszikus és az OTP Prémium Kiegyensúlyozott Alapok pozitív hónapot zártak, addig az OTP Prémium Euró, a jelentős részvénykitettséggel bíró OTP Prémium Növekedési, valamint az OTP Fundman Alapra épülő OTP Prémium Aktív Klasszikus Alap árfolyamcsökkenést szenvedtek el. Speciális alapok A jól sikerült egyedi részvénykiválasztásnak köszönhetően a mögöttes piacok gyenge májusi teljesítményének dacára is megőrizte egy hónappal ezelőtti értékét az OTP Új Európa Alap. A hónap elején megváltunk számos török befektetésünktől, illetve csökkentettük a török állampapír pozícióinkat is. A forint árfolyamának gyengülését kihasználva devizapozícióink egy részét zártuk, így nettó devizakitettségünk 19% körül alakult május végén. Eközben a fejlett részvény piacokra fókuszáló OTP Abszolút Hozam Alapban alkalmazott legtöbb stratégiánk pozitív hozamot ért el, így a májust szerény emelkedéssel zártuk. Az OTP G10 Euró Alap árfolyama csökkent májusban. Ehhez, mint a korábbi nagy emelkedéshez, leginkább nemesfém kitettségünk járult hozzá, amit azonban a hónap folyamán tovább csökkentettünk. Eközben az OTP EMDA Alap árfolyama enyhén emelkedett a feltörekvő piaci eszközeink áremelkedésének köszönhetően. A tavaly nyáron, taktikai okokból nyitott arany és ezüst kitettségünket teljes egészében értékesítettük. Szintén kedvező hónapot zárt az OTP Supra Alap, amely esetében a jó teljesítményhez leginkább a kötvény és a devizapozíciók járultak hozzá. A csökkenő euró zónabeli hozamok, különösen a hozamgörbe hosszú végén jelentős áremelkedést eredményeztek francia, belga, spanyol és olasz éves állampapírjaink esetében. Az OTP Föld Kincsei Alap ismét attraktív hozamot ért el a hónapban annak ellenére, hogy a teljes piacot reprezentáló árupiaci indexek inkább stagnálást mutattak. A jó teljesítményt többek között az olaj vételeinken elért és realizált nyereségnek köszönhetjük. Részvényalapok A májusi részvénypiaci környezet elsősorban a fejlett piacokra fókuszáló alapjainkat támogatta, ezért a májust az OTP Trend, az OTP Klímaváltozás és az OTP Omega Alapok zárták pozitív havi teljesítménnyel. Ezzel szemben a feltörekvő piaci részvény alapok ezúttal kedvezőtlen hónapot zártak, legnagyobb mértékben az OTP Afrika és OTP Török Alapok árfolyama csökkent. Ugyanakkor az eddigi idei teljesítményt mérlegre téve, épp a feltörekvő piaci alapok nyújtották a legnagyobb megtérülést. Az OTP Orosz, OTP Afrika Alapok, illetve a BUX ETF kétszámjegyű idei teljesítménnyel rendelkeztek május végén. otp értékpapíralapok 5

6 OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,7 1,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,24 / 1, ,10 / 5,54 0,88 / 2, ,51 / 9, ,04 / 4, ,56 / 8, ,55 / 7, ,61 / 7, ,68 / 5, ,36 / 6,92 Nem évesített Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap hó 0,01 / 0,08 1 év 0,15 / 0,92 3 hó 0,04 / 0,24 3 év 0,86 / 2,14 6 hó 0,10 / 0,41 5 év 2,49 / 3,88 10 év 4,33 / 5,74 Indulástól 4,46 / 5,91 1,5 1,4 100% ZMAX 1,3 Betétek 97,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 4,0% Követelések 6,2% Kötelezettségek -7,2% 1,2 1,1 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,00% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 6 otp pénzpiaci alapok

7 OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,35 / 1,37 1,43 / 2,88 Nem évesített 1 hó 0,01 / 0,06 1 év 0,26 / 1,04 3 hó 0,07 / 0,23 Indulástól 1,00 / 2,14 6 hó 0,10 / 0,41 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. 1,03 1,02 Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap Referenciaindex (benchmark): 1,01 1,00 50% RMAX 50% ZMAX Betétek 5,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 103,5% Államkötvények 0,5% Kötelezettségek -9,3% 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,00% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D160608, D160803, D160928, D161228, D otp pénzpiaci alapok 7

8 OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,10 / 0, ,35 / 4, ,70 / 0, ,55 / 4, ,45 / 0, ,98 / 2, ,44 / 1, ,07 / 2, ,22 / 1, ,43 / 2, ,42 / 0, ,62 / 2, ,09 / 1,59 Nem évesített Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (e) hó -0,02 / 0,00 1 év 0,01 / -0,05 3 hó -0,05 / -0,04 3 év 0,46 / 0,24 6 hó -0,05 / -0,08 5 év 1,48 / 0,75 10 év 2,64 / 1,69 Indulástól 2,54 / 2,11 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,0145 0,014 0,0135 Betétek 66,4% Államkötvények 0,1% Követelések 33,6% Kötelezettségek -0,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,04% 8 otp pénzpiaci alapok

9 OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyam, Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,46 / 0, ,39 / 3,34 0,67 / 0, ,84 / 5, ,62 / 0, ,08 / 4, ,11 / 0, ,94 / 2, ,21 / 0, ,04 / 1, ,82 / 0, ,15 / 1, ,53 / 0,49 Nem évesített 1 hó 0,04 / 0,00 1 év 0,50 / 0,34 3 hó 0,11 / 0,15 3 év 0,67 / 0,21 6 hó 0,26 / 0,29 5 év 1,49 / 0,21 10 év 2,04 / 1,38 Indulástól 1,99 / 1,66 Referenciaindex (benchmark): 0,0135 Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) , % Merrill Lynch USA Gov 0-1 0,0125 Betétek 96,2% Követelések 4,1% Kötelezettségek -0,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,07% otp pénzpiaci alapok 9

10 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 6, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,14 / 1, ,12 / 7,62 3,48 / 4, ,37 / 7, ,13 / 6, ,16 / 6, ,04 / 10, ,42 / 8, ,49 / 4, ,21 / 12, ,52 / 5, ,67 / 5, ,04 / 11,35 Nem évesített 3 hó 0,42 / 0,15 1 év 1,52 / 1,64 6 hó 0,92 / 0,67 3 év 2,73 / 3,42 5 év 4,70 / 5,06 10 év 6,19 / 6,42 Indulástól 9,52 / 9,93 85% RMAX 15% MAX 6,0 Az OTP Optima Alap Betétek 41,2% Államkötvények 40,5% Jelzáloglevelek 1,3% Egyéb kötvények 15,0% Befektetési jegyek 0,3% Fedezeti ügyletek eredménye -0,1% Követelések 4,3% Kötelezettségek -2,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 10 otp kötvényalapok 5,0 4,0 3,0 2,0 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 27,4% 28,8% 43,8% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,11%

11 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: ,2% Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 3,4 Hozamok / benchmark hozamok (%) 2,90 / 4, ,09 / 2,59 9,03 / 12, ,60 / 6, ,13 / 10, ,02 / 6, ,22 / 21, ,67 / 8, ,81 / 1, ,64 / 14, ,07 / 6, ,29 / -0, ,20 /14,14 Az OTP Maxima Alap év 4,41 / 4,37 10 év 8,51 / 8,40 3 év 6,35 / 7,85 Indulástól 8,48 / 8,62 5 év 8,44 / 8,97 3,0 100% MAX 2,6 2,2 Betétek 1,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,1% Államkötvények 69,8% Jelzáloglevelek 8,2% Egyéb kötvények 26,6% Követelések 1,9% Kötelezettségek -7,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: A231124A07, A220624A11 1,8 1,4 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 6,9% 19,3% 73,8% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,02% otp kötvényalapok 11

12 OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetőséget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 3,56 / 2,60 4,04 / 6,80 4,04 / 6, ,98 / 7,49 1 év 4,47 / 2,96 Indulástól 9,36 / 5,75 3 év 4,31 / 5,22 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 75%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 Az OTP EMEA Alap % ZMAX 50% BofA Merrill Lynch EUR Emerging Market Sovereign Plus EMEA Betétek 82,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 5,5% Államkötvények 0,8% Egyéb kötvények 6,5% Befektetési jegyek 6,5% Fedezeti ügyletek eredménye -0,9% Követelések 0,2% Kötelezettségek -0,9% 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 123,30% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 12 otp kötvényalapok

13 OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, ,0% Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft 16,4% Forgalmazás: T+3 napos elszámolás 4,5% 8,1% Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen -1,2% és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési 1,9% eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, -1,2% kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 2,6% Államkötvények 76,3% Jelzáloglevelek 0,6% Egyéb kötvények 36,5% Befektetési jegyek 1,6% Részvények 21,6% Származtatott ügyletek eredménye 0,8% Követelések 28,7% Kötelezettségek -68,7% 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2-6, ,08 8, , , , ,58 0, Az OTP Supra Alap év 6,03 5 év 16,01 3 év 1,84 Indulástól 17,89 Nettó összesített kockázati kitettség: 180,26% %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PEMÁK 2016/Y, MOL TÖRZS otp speciális alapok 13

14 OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0, Év Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Nem évesített -6,35 1 év 4,38 Indulástól -0, Nettó összesített kockázati kitettség: 99,58% Betétek 3,1% Befektetési jegyek 96,7% Fedezeti ügyletek eredménye 0,4% Követelések 8,9% Kötelezettségek -9,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

15 OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a középkelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiát révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 45,2% Államkötvények 6,3% Egyéb kötvények 5,7% Befektetési jegyek 16,6% Részvények 32,5% Fedezeti ügyletek eredménye 1,8% Követelések 5,1% Kötelezettségek -13,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 117,96% 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 6, ,40-1, , , , , ,28 0, Az OTP Új Európa Alap A sorozat év 2,91 5 év 2,64 3 év 4,84 Indulástól 6,01 otp speciális alapok A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 7, ,99-6, , , , , ,24 1 év 1,34 5 év -0,66 3 év 2,85 Indulástól 3,41 15

16 OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Év Nem évesített 5,23 1 év 1,41 Indulástól 2,19 Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, ,10 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (áílampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,05 1,00 0,95 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 99,75% Betétek 2,0% Befektetési jegyek 97,9% Fedezeti ügyletek eredménye 0,3% Követelések 42,2% Kötelezettségek -42,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP 16 otp speciális alapok

17 OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 42,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,3% Államkötvények 2,6% Egyéb kötvények 9,9% Befektetési jegyek 38,3% Részvények 19,3% Származtatott ügyletek eredménye -0,6% Követelések 5,8% Kötelezettségek -18,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ETF SH 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 0, , ,14 5, , , , , , ,92 Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat év -1,32 5 év 5,62 3 év 5,36 Indulástól 4,85 10 legnagyobb súlyt képviselő részvény, ETF SOCIETATEA NATIONALA DE GAZE, ERSTE BANK STAMM, MAGYAR TELEKOM, FANUC CORP, ATRIUM, BRD-GROUPE SOCIETE GENERALE, DOLLAR TREE INC, TECH DATA, VODAFONE GROUP PLC, TOLL BROTHERS INC Összsúlyuk 10,59% Nettó összesített kockázati kitettség: 110,20% otp speciális alapok 17

18 OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 0, Év Nem évesített 2,02 1 év -2,61 Indulástól 1,41 Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Nettó összesített kockázati kitettség: 99,56% Betétek 2,8% Befektetési jegyek 97,4% Fedezeti ügyletek eredménye 0,5% Követelések 2,6% Kötelezettségek -3,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP 18 otp speciális alapok

19 OTP Sigma Alap Abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott befektetési időtávon. Ennek érdekében az alapot az Alapkezelő a hagyományos referenciaindexet követő befektetési politikától eltérően abszolút hozam stratégiával kezeli. A befektetési stratégiának köszönhetően az alap széles körben fektetheti be eszközeit. Ezen felül az alapkezelőnek lehetősége van a saját várakozásai alapján az eszközosztályok között az alap vagyonát átsúlyozni, valamint a kockázatos eszközkitettséget alul-, illetve felülsúlyozni. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, ,005 Év Nem évesített Indulástól 0,07 Az OTP Sigma Alap Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 nap Az alap céljának elérése érdekében az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ. Eszközeinek kisebb részéből amerikai nagyvállalatok részvényeire szóló put és call opciókat vesz és elad, aktívan kezelve, technikai elemzésekre támaszkodva. Az alap eszközeinek nagyobbik részét pedig alacsony kockázatú pénzpiaci eszközökbe, kötvényekbe fekteti, akár forintban, akár más devizában. Nagy hangsúlyt fektet a kockázatkezelésre, amelynek keretében szűk sávon belül tartja az opciós ügyletek esetében előfordulható veszteségeket. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,000 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 101,81% Betétek 58,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 57,9% Fedezeti ügyletek eredménye 0,6% Követelések 0,4% Kötelezettségek -17,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D160831, D160601, D160713, otp speciális alapok 19

20 OTP Föld Kincsei Alapok Alapja Globális árupiaci alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 80,2% Befektetési jegyek 10,3% Részvények 0,8% Fedezeti ügyletek eredménye 0,7% Követelések 14,8% Kötelezettségek -6,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, , ,05-16, , , ,10 Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 24, ,07-21, , , ,74 1 év 29,05 5 év 7,21 3 év 10,60 Indulástól 6,87 1 év 27,03 5 év 3,76 3 év 8,48 Indulástól 6,19 Nettó összesített kockázati kitettség: 167,10% 20 otp speciális alapok

21 OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 47,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,6% Egyéb kötvények 1,1% Befektetési jegyek 53,8% Részvények 5,2% Származtatott ügyletek eredménye -2,4% Követelések 0,1% Kötelezettségek -6,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ETF SILVER TRUST, PROSHARES ULTRASHORT S&P 500, SPDR GOLD TRUST 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0-35, ,17 22, , , , ,40 0, Az OTP G10 Alap A sorozat év -5,25 5 év 9,62 3 év -4,24 Indulástól 7,04 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása , ,98 15, ,31 1 év -6,70 5 év 6,09 3 év -6,06 Indulástól 1 5, Nettó összesített kockázati kitettség: 238,60% otp speciális alapok 21

22 OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 83,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,7% Államkötvények 0,6% Egyéb kötvények 5,8% Befektetési jegyek 0,4% Részvények 8,9% Származtatott ügyletek eredménye -2,4% Követelések 10,6% Kötelezettségek -7,6% 3,6 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0-13, ,52 27, , , , ,10 0, Az OTP EMDA Alap év 14,51 5 év 19,64 3 év 5,45 Indulástól 17, Nettó összesített kockázati kitettség: 256,30% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 22 otp speciális alapok

23 OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a közepes kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 16,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 7,5% Államkötvények 2,6% Egyéb kötvények 5,3% Befektetési jegyek 16,2% Részvények 53,0% Fedezeti ügyletek eredménye 2,1% Követelések 0,2% Kötelezettségek -3,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 107,47% Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 Hozamok / benchmark hozamok (%) 5,90 / -0, ,71 / -18,25-0,92 / 1, ,53 / 8, ,47 / -0, ,47 / 12, ,43 / 17, ,71 / 21, ,44 / -5, ,49 / 26, ,90 / 9, ,20 / 9, ,77 / 25,66 0, AZ OTP Paletta Alap év -0,82 / -2,86 10 év 4,61 / 3,67 3 év 3,77 / 0,42 Indulástól 8,11 / 7,78 5 év 3,17 / 0, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 57,0% 0,0% 43,0% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény MAGNIT, EMLAK KONUT, AUSTRIA TECHNOLOGIE, HALK BANKASI, GLOBALTRA - SPONS GDR REG Összsúlyuk 9,98% otp vegyes alapok 23

24 OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,51 / -0, ,02 / -9,04 23,08 / 15, ,31 / 22, ,39 / -0, ,25 / 34, ,17 / 27,15 1 év -5,86 / -8,27 5 év 11,68 / 8,91 3 év 4,93 / 4,02 Indulástól 7,95 / 4,06 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat otp részvényalapok 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 2,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,7% Befektetési jegyek 95,8% Kötelezettségek -0,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: SCHROEDER ASIA PACIFIC, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I 0,6 0, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 2, ,11 16, , , , ,03 1 év -7,30 5 év 8,09 3 év 2,93 Indulástól 5,12 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,00%

25 OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 8,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,1% Befektetési jegyek 91,0% Kötelezettségek -1,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ Nettó összesített kockázati kitettség: 100,00% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 11,68 / 9, ,57 / -37,48 16,62 / 16, ,74 / 4, ,10 / 24, ,17 / 15, ,43 / 9, ,33 / 27, ,53 / 1, ,50 / 5, ,68 / 12, ,88 / 23, ,31 / 30,07 0, Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat év -6,08 / -5,87 10 év 4,55 / 6,01 3 év 10,56 / 11,52 Indulástól 2,91 / 4,86 5 év 11,67 / 11,80 otp részvényalapok A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 12, ,57 9, , , , , , ,04 1 év -7,52 5 év 8,08 3 év 8,46 Indulástól 1 2,

26 OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) , , ,26 23, ,88 1 év -7,92 Indulástól 12,67 3 év 14,49 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs Az OTP Trend Alap Betétek 51,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,0% Befektetési jegyek 4,3% Részvények 0,6% Követelések 55,1% Kötelezettségek -13,7% Nettó összesített kockázati kitettség: 104,30% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 26 otp részvényalapok

27 OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 0, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Betétek 7,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,5% Államkötvények 1,5% Egyéb kötvények 4,3% Befektetési jegyek 58,1% Részvények 27,3% Fedezeti ügyletek eredménye 0,5% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM Y CLASS Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,74 / -5, ,12 / -5,27 13,14 / 16, ,38 / 30, ,08 / -4, ,44 / 74, ,56 / 8, ,10 / -47,10 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat otp részvényalapok A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -0, , , , , , , ,00 1 év -11,39 / -16,73 5 év 5,03 / 3,65 3 év 5,19 / 2,16 Indulástól 2,09 / 4,21 1 év -12,75 5 év 1,66 3 év 3,19 Indulástól -0,67 Nettó összesített kockázati kitettség: 110,83% 27

28 OTP Fundman Részvény Alap Globális részvény alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az Alap célja, hogy magas részvénykitettség biztosításával hosszú távon az állampapírokét jelentősen meghaladó hozamot érjen el. Mivel cél a folyamatosan magas részvénykitettség biztosítása, az Alap várhatóan együtt fog mozogni a globális részvénypiacokkal, azonban aktív, értékszemléletű befektetési politikával megpróbálja túlteljesíteni a passzív részvényindexeket. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 0, Árfolyam C sorozat (e) 0, *Az A és C sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft, C sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alap vagyona döntő részben (minimum 80%-ban) részvényekbe kerül befektetésre oly módon, hogy az egyes részvényekbe az alap vagyonának 2-5%-a kerül jellemzően befektetésre. A részvények mellett likvid eszközök, valamint a portfolió hatékony kialakítását segítő és a devizakockázatok fedezését szolgáló származtatott ügyletek kerülhetnek a portfolióba. Referenciaindex (benchmark): 28% CETOP Index (HUF) 28% Dow Jones Turkey Titans Index (HUF) 28% RDX Extended USD Index (HUF) 16% ZMAX Index. Betétek 8,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,0% Államkötvények 0,9% Befektetési jegyek 4,9% Részvények 88,2% Fedezeti ügyletek eredménye -0,3% Követelések 0,4% Kötelezettségek -3,4% 28 otp részvényalapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,10 1,00 0,90 0,80 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Nem évesített 6,96 / -5,40 1 év -2,63 / -10,46 Indulástól -0,82 / -5,07 Az OTP Fundman Részvény Alap A sorozat A C sorozat múltbeli hozamainak alakulása Év Nem évesített 7,57 1 év -4,12 Indulástól -2,30 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,30% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs