HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE

HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az Alap alacsony kockázatú, nagy likviditású befektetési eszközökbe, elsôsorban pénzpiaci betétekbe és rövid futamidejû állampapírokba fektet. Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges, akár 1 2 nap ALACSONY KOCKÁZATELUTASÍTÓ MAGAS AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok éves szinten, kivéve az éven belüli periódusok nominális hozamait 3 hónap 6 hónap 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 2011 Indulástól 0,10% 0,22% 0,68% 3,50% 0,81% 1,73% 3,97% 6,62% 5,27% 5,06% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2005. március Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó eszközérték 160 1,8 140 120 100 80 60 40 20 0 2005. 02. 28. 2006. 02. 28. 2007. 02. 28. 2008. 02. 29. 2009. 02. 28. 2010. 02. 28. 2011. 02. 28. 2012. 02. 29. 2013. 02. 28. 2014. 02. 28. 2015. 02. 28. 2016. 02. 29. 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 AZ ALAP FŐBB ADATAI Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,722977 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 100 Pénzügyi elszámolás (nap): T Min. befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Indulás dátuma: 2005. 02. 28. Saját tôke (HUF): 139 685 738 302 Nettó likvid eszközök 100,00% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Nettó likvid eszközök 139 685 738 302 100,00% Lekötött betét 134 297 658 832 96,14% Folyószámla 4 927 258 311 3,53% Egyéb követelés 1 331 325 690 0,95% Kötelezettségek -870 504 531-0,62% Nettó eszközérték 139 685 738 302 100,00% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2016.02.05-2016.05.05 Betét 10,76% 2016.02.09-2016.05.09 Betét 21,50% 2016.02.22-2016.03.07 Betét 29,43% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 96,48% : 0% Az alap befektetései forintban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

HAVI JELENTÉS CIB EURÓ PÉNZPIACI ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Döntô részben rövid futamidejû, kiszámítható árfolyam-alakulással rendelkezô pénzpiaci betétek alkotják az alapot. Az alap befektetései között európai állampapírok és hitelintézeti kötvények is szerepelhetnek. Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges ALACSONY KOCKÁZATELUTASÍTÓ AZ ALAP FÔBB ADATAI MAGAS AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok éves szinten, kivéve az éven belüli periódusok nominális hozamait 3 hónap 6 hónap 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 2011 Indulástól 0,13% 0,26% 0,46% 1,52% 0,48% 0,71% 1,54% 2,71% 2,45% 1,95% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2005. október Nettó eszközérték (ezer EUR) 180 000 160 000 140 000 120 000 100 000 80 000 60 000 40 000 20 000 0 Egy jegyre jutó eszközérték (EUR) 2005. 09. 30. 2006. 09. 30. 2007. 09. 30. 2008. 09. 30. 2009. 09. 30. 2010. 09. 30. 2011. 09. 30. 2012. 09. 30. 2013. 09. 30. 2014. 09. 30. 2014. 09. 30. 2016. 02. 29. 0,0125 0,0120 0,0115 0,0110 0,0105 0,0100 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,01222830 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T Minimum befektethetô összeg (EUR): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2005. 09. 26. Saját tôke (EUR): 145 410 764,87 Nettó likvid eszközök 85,11% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Nettó likvid eszközök 123 753 019,04 85,11% Lekötött betétek 101 166 950,89 69,57% Folyószámla 22 805 941,29 15,68% Egyéb követelés 309 052,91 0,21% Kötelezettségek 528 926,05 0,36% Értékpapírok 21 657 745,83 14,89% Államkötvények 21 316 383,00 14,66% Vállalati és banki kötvények 341 362,83 0,23% Nettó eszközérték 145 410 764,87 100,00% Vállalati és banki kötvények 0,23% Államkötvények 14,66% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 15,68% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 84,32% : 0% Az alap befektetései euróban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

HAVI JELENTÉS CIB PÉNZPIACI ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfóliójában rövid futamidejû, kiszámítható árfolyam-alakulással rendelkezô állampapírok, diszkont kincstárjegyek, kisebb részben az állampapírokénál magasabb hozamot kínáló vállalati és hitelintézeti kötvények találhatók. ALACSONY KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: minimum 3 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok éves szinten, kivéve az éven belüli periódusok nominális hozamait 6 hónap 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 2011 Indulástól 0,13% 0,74% 3,49% 0,92% 1,70% 4,25% 7,40% 4,49% 6,22% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2000. június 60 50 40 30 20 10 0 2000. 05. 31. 2001. 05. 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó eszközérték 2002. 05. 31. 2003. 05. 31. 2004. 05. 31. 2005. 05. 31. 2006. 05. 31. 2007. 05. 31. 2008. 05. 31. 2009. 05. 31. 2010. 05. 31. 2011. 05. 31. 2012. 05. 31. 2013. 05. 31. 2014. 05. 31. 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 2015. 05. 30. 2016. 02. 29. Nettó likvid eszközök 11 042 380 959 44,13% Lekötött betét 11 085 647 238 44,31% Folyószámla 52 443 385 0,21% Egyéb követelés 10 125 628 0,04% Kötelezettségek 105 835 292 0,42% Értékpapírok 13 963 507 698 55,81% Állampapírok 13 660 999 398 54,60% Vállalati és banki kötvények 302 508 300 1,21% Származtatott ügyletek 15 264 000 0,06% Nettó eszközérték 25 021 152 657 100,00% AZ ALAP FŐBB ADATAI Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 2,606349 Vétel: 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2015.12.29-2016.03.29 Betét 20,06% 2016.01.05-2016.04.05 Betét 12,03% MÁK 2019/B 18,28% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 100,14% : EUR 97,39% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 100* Pénzügyi elszámolás (nap): Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: T nincs korlátozva RMAX index Indulás dátuma: 2000. 05. 11. Saját tôke (HUF): 25 021 152 657 *A 100 forintos visszaváltási díj mellett további 0,5% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra a befektetési jegyek vásárlását (tárgynapot) követô öt naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízás esetében. Állampapírok 54,60% Vállalati és banki kötvények 1,21% Nettó likvid eszközök; Származtatott ügyletek 44,19% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

HAVI JELENTÉS CIB INGATLAN ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL Az alap portfóliója jelenleg likvid eszközbôl és likviditási típusú alapból áll. VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA KOCKÁZATKERÜLÔ Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges ALACSONY MAGAS AZ ALAP FŐBB ADATAI AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok éves szinten 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 2011 Indulástól 0,20% 0,67% 0,34% 1,33% 3,10% 3,21% 5,06% 1,38% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2003. október Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,1864 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): jutalékmentes Pénzügyi elszámolás (nap): T Min. befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: BIX index Indulás dátuma: 2003. 09. 03. Saját tôke (HUF): 369 435 701 Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték 60 1,60 CIB Hozamvédett Betét Alap 98,29% 50 1,50 40 1,40 30 1,30 20 1,20 10 1,10 0 2003. 09. 30. 2004. 09. 30. 2005. 09. 30. 2006. 09. 30. 2007. 09. 30. 2008. 09. 30. 2009. 09. 30. 2010. 09. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2011. 09. 30. 2012. 09. 30. 2013. 09. 30. 2014. 09. 30. 2015. 09. 30. 2016. 02. 29. 1,00 Nettó likvid eszközök 1,71% Nettó likvid eszközök 6 305 600 1,71% Folyószámla 13 306 801 3,60% Kötelezettségek 7 003 200 1,90% Egyéb követelés 1 999 0,00% Értékpapírok 363 130 101 98,29% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 363 130 101 98,29% Nettó eszközérték 369 435 701 100,00% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN CIB Hozamvédett Betét Alap 98,29% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 96,40% : 0% Az alap befektetései forintban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

HAVI JELENTÉS CIB RELAX ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap célja, hogy hosszabb távon a bankbetétek és állampapírok hozamait meghaladó, kiegyensúlyozott teljesítményt érjen el. Az alap fôként lekötött betétekbe, emellett jelentôs részben kötvényekbe és kis részben európai és amerikai részvényekbe fektet. Az alap portfóliójának jelentôs részét kockázatmentes eszközök alkotják, a részvénybefektetések pedig a kockázatmentes hozamnál magasabb hozam elérését célozzák. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 6 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok, éven belüli nominális hozamok 3 hónap -0,73% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. szeptember Nettó eszközérték (milliárd HUF) 30 25 20 15 10 5 0 2015. 08. 31. 2015. 09. 30. 2015. 10. 31. 2015. 11. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2015. 12. 31. Egy jegyre jutó eszközérték 2016. 01. 31. 2016. 02. 29. Nettó likvid eszközök 16 784 970 904 60,57% Folyószámla 1 026 635 090 3,70% Lekötött betétek 16 230 373 610 58,57% Egyéb követelés 43 696 273 0,16% Kötelezettségek 515 734 069 1,86% Értékpapírok 10 916 899 117 39,39% Állampapírok 8 741 407 300 31,54% Vállalati és banki kötvények 1 110 143 100 4,01% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 1 065 348 717 3,84% Származékos ügyletek (Határidôs - Forward) 9 916 599 0,04% Nettó eszközérték 27 711 786 620 100,00% 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 98,88% : EUR: 98,78% USD: 63,35% VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 0,9996 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATKERÜLÔ nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2015. 08. 31. Saját tôke (HUF): 27 711 786 620 Kollektív befektetési értékpapír 3,84% Vállalati és banki kötvények 4,01% Állampapírok 31,54% Nettó likvid eszközök, származékos ügyletek 60,61% MAGAS 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2015.12.29-2016.03.29 Betét 21,73% 2016.02.17-2016.05.17 Betét 10,83% 2015.12.30-2016.03.30 Betét 10,87% MÁK 2019/B 12,60% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

HAVI JELENTÉS CIB EURÓ RELAX ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap célja, hogy hosszabb távon a bankbetétek és állampapírok hozamait meghaladó, kiegyensúlyozott teljesítményt érjen el. Az alap fôként lekötött betétekbe, emellett jelentôs részben kötvényekbe és kis részben európai és amerikai részvényekbe fektet. Az alap portfóliójának jelentôs részét kockázatmentes eszközök alkotják, a részvénybefektetések pedig a kockázatmentes hozamnál magasabb hozam elérését célozzák. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 6 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok, éven belüli nominális hozamok 3 hónap 0,71% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. október Nettó eszközérték (ezer EUR) Egy jegyre jutó eszközérték (EUR) VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,00998694 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (EUR): Benchmark: KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS nincs korlátozva 100% EONIA Total Return Index Indulás dátuma: 2015. 08. 31. Saját tôke (EUR): 20 442 210,54 25 000 20 000 15 000 10 000 5 000 0,0110 0,0106 0,0102 0,0098 0,0094 Kollektív befektetési értékpapír 3,84% Vállalati és banki kötvények 4,95% Állampapírok 15,67% 0 2015. 08. 31. 2015. 09. 30. 2015. 10. 31. 2015. 11. 30. 2015. 12. 31. 2016. 01. 31. 2016. 02. 29. 0,0090 AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Nettó likvid eszközök 15 445 488,35 75,56% Folyószámla 4 973 953,90 24,33% Lekötött betétek 10 509 662,85 51,41% Egyéb követelés 331,62 0,00% Kötelezettségek 38 460,02 0,19% Értékpapírok 4 998 722,09 24,45% Állampapírok 3 203 065,68 15,67% Vállalati és banki kötvények 1 011 436,00 4,95% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 784 220,41 3,84% Származékos ügyletek (Határidôs - Forward) 1 999,90 0,01% Nettó eszközérték 20 442 210,54 100,00% Nettó likvid eszközök, Származékos ügyletek 75,55% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2016.02.23-2016.05.23 Betét 19,57% 2016.02.29-2016.05.31 Betét 10,27% Folyószámla (EUR) 24,27% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 78,18% : USD: 71,85% EUR: 0,00% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

HAVI JELENTÉS CIB KÖTVÉNY PLUSZ ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap túlnyomó részt kötvényekbe, kisebb részt pedig fejlett európai, és amerikai részvényekbe fektet, így képes lehet hatékonyan megosztani az egyes értékpapírokkal járó egyedi kockázatokat. Az alapba történô befektetéssel Önnek lehetôsége van arra, hogy egy diverzifi kált, aktívan kezelt portfólión keresztül több befektetési eszköz teljesítményébôl részesedjen. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok, éven belüli nominális hozamok 3 hónap 6 hónap 0,80% 0,63% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. április 20 VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FŐBB ADATAI Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 0,9917 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATTÛRÔ MAGAS nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2015. 04. 20. Saját tôke (HUF): 2 993 767 574 Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 2015. 04. 20. 2015. 05. 20. 2015. 06. 20. 2015. 07. 20. 2015. 08. 20. 2015. 09. 20. 2015. 10. 20. 2015. 11. 20. 2015. 12. 20. 2016. 01. 20. 2016. 02. 20. 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 8,00% Jelzáloglevelek 5,01% Vállalati és banki kötvények 5,34% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Nettó likvid eszközök 1 065 204 898 35,58% Folyószámla 323 859 146 10,82% Lekötött betétek 751 772 222 25,11% Kötelezettségek 10 426 470 0,35% Értékpapírok 1 927 011 824 64,37% Állampapírok 1 377 508 125 46,01% Vállalati és banki kötvények 159 953 286 5,34% Jelzáloglevelek 149 998 500 5,01% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 239 551 913 8,00% Származtatott ügyletek 1 550 852 0,05% Nettó eszközérték 2 993 767 574 100,00% Állampapírok 46,01% Nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 35,63% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (HUF) 10,78% REPHUN 3/8 03/24 10,79% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 94,46% : USD: 72,43% EUR: 100,50% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

HAVI JELENTÉS CIB ALGORITMUS ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA CIB alapokból összeállított, a tôkepiaci folyamatok változásaihoz napi szinten alkalmazkodó, befektetési portfólió. A piaci folyamatok fi gyelése során a hagyományos, vállalatokra, iparágakra, országokra, régiókra és a világgazdaságra fókuszáló vizsgálatok eredményei mellett a tôkepiaci folyamatok matematikai elemzésébôl levont következtetéseket is felhasználja az alap a betét-, kötvény-, részvény- és nyersanyag-befektetések egymáshoz viszonyított arányának meghatározásához. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok éves szinten 1 év 2015 2014 2013 2012 Indulástól 4,77% 1,70% 0,54% 0,43% 6,35% 0,07% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FŐBB ADATAI Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0054 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATTÛRÔ MAGAS nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2011. 04. 18. Saját tôke (HUF): 1 208 304 043 2011. április Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték Likviditási típusú 89,78% 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 2011. 04. 18. 2011. 10. 18. 2012. 04. 18. 2012. 10. 18. 2013. 04. 18. 2013. 10. 18. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2014. 04. 18. 2014. 10. 18. 2015. 04. 18. 2015. 10. 18. 2016. 02. 28. 1,1000 1,0800 1,0600 1,0400 1,0200 1,0000 0,9800 0,9600 Nettó likvid eszközök 1 243 295 0,10% Folyószámla 82 070 781 6,79% Egyéb követelés 79 149 600 6,55% Kötelezettségek 159 977 086 13,24% Értékpapírok 1 207 060 748 99,90% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 1 207 060 748 99,90% Nettó eszközérték 1 208 304 043 100,00% Nettó likvid eszközök 0,10% Nyersanyag típusú befektetési alap 1,01% Részvény típusú befektetési alap 7,61% Kötvény típusú befektetési alap 1,50% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN CIB Hozamvédett Betét Alap 89,78% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 93,21% : USD: 0% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

HAVI JELENTÉS CIB BALANCE ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfoliójában található eszközök súlyozása matematikai modelleket alkalmazó befektetési stratégiák eredményeként jön létre, melynek segítségével az alapot alkotó eszközök árfolyam ingadozása folyamatosan ellenôrzés alatt tartható. Az alap a befektetési univerzum eszközosztályainak széles körét lefedi: a fejlett európai kötvény- és részvénypiacokat, az észak-amerikai, illetve a globális feltörekvô részvénypiacokat és a globális nyersanyagpiacokat. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok éves szinten 1 év 2015 Indulástól 9,61% 6,20% 3,54% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2014. december 15 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 0,9449 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: 100% RMAX index Indulás dátuma: 2014. 12. 15. Saját tôke (HUF): 6 525 219 463 8 7 6 5 4 3 2 1 0 Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2014. 12. 14. 2015. 01. 30. 2015. 02. 28. 2015. 03. 31. 2015. 04. 30. 2015. 05. 31. 2015. 06. 30. 2015. 07. 31. 2015. 08. 31. 2015. 09. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2015. 10. 30. 2015. 11. 30. 2015. 12. 31. 2016. 01. 31. 2016. 02. 29. 1,20 1,15 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Észak-amerikai részvénypiacok 17,23% Nettó likvid eszközök, származékos ügyletek 8,42% Globális nyersanyagpiac 5,51% Fejlôdô részvénypiacok 6,31% Európai kötvénypiacok 45,20% Európai részvénypiacok 17,33% Nettó likvid eszközök 531 728 039 8,15% Folyószámla 612 307 902 9,38% Egyéb követelés 3 911 388 0,06% Kötelezettségek 84 491 251 1,29% Értékpapírok 5 975 493 386 91,58% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 5 975 493 386 91,58% Származékos ügyletek (Határidôs - Forward) 17 998 038 0,28% Nettó eszközérték 6 525 219 463 100,00% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN ISHARES EURO GOVER BOND 1-3 yr Ucits ETF 14,87% Eurizon EasyFund Bond EUR Long Z 21,72% DB X-TRACKERS MSCI EUROPE INDEX UCITS ETF 12,12% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 102,17% : EUR: 98,08% USD: 52,83% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

HAVI JELENTÉS CIB EURÓ BALANCE ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfoliójában található eszközök súlyozása matematikai modelleket alkalmazó befektetési stratégiák eredményeként jön létre, melynek segítségével az alapot alkotó eszközök árfolyam ingadozása folyamatosan ellenôrzés alatt tartható. Az alap a befektetési univerzum eszközosztályainak széles körét lefedi: a fejlett európai kötvény- és részvénypiacokat, az észak-amerikai, illetve a globális feltörekvô részvénypiacokat és a globális nyersanyagpiacokat. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok, éven belüli nominális hozamok 3 hónap 6 hónap 4,93% 3,57% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2014. június 22 5000 4500 4000 3500 3000 2500 2000 1500 1000 500 0 2015. 06. 22. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2015. 07. 22. 2015. 08. 22. 2015. 09. 22. 2015. 10. 22. 2015. 11. 22. Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2015. 12. 22. 2016. 01. 22. 2016. 02. 22. 0,0189 0,0169 0,0149 0,0129 0,0109 0,0089 0,0069 0,0049 0,0029 0,0009 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,00911981 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (EUR): nincs korlátozva Benchmark: 100% EONIA Total Return Index Indulás dátuma: 2015. 06. 22. Saját tôke (EUR): 3 995 196,38 Észak-amerikai részvénypiacok 17,28% Nettó likvid eszközök; Származékos ügyletek 8,38% Globális nyersanyagpiac 5,49% Fejlôdô részvénypiacok 6,28% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Nettó likvid eszközök 335 457,57 8,40% Folyószámla 382 045,65 9,56% Egyéb követelés 2 382,04 0,06% Kötelezettségek 48 970,12 1,23% Értékpapírok 3 660 507,83 91,62% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 3 660 507,83 91,62% Származékos ügyletek (Határidôs - Forward) -769,02-0,02% Nettó eszközérték 3 995 196,38 100,00% Európai kötvénypiacok 45,19% Európai részvénypiacok 17,38% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN ISHARES EURO GOVER BOND 1-3 yr Ucits ETF 14,88% Eurizon EasyFund Bond EUR Long Z 21,72% DB X-TRACKERS MSCI EUROPE INDEX UCITS ETF 12,16% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 100,62% : USD: 53,06% EUR: 0,00% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

HAVI JELENTÉS CIB REFLEX ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA A CIB Refl ex Alapok Alapjával egy olyan diverzifi kált befektetési portfóliót vásárolhat meg, amely az Intesa Sanpaolo Csoport két vagyonkezelô társasága, az EURIZON Capital SGR S.p.A. és az Epsilon Associati SGR S.p.A által kezelt befektetési alapok teljesítményére épít. A befektetési portfóliót alkotó alapok a befektetési univerzum bármely eszközosztályába fektethetnek, és az eszközkosár összetételét dinamikusan alakítják a makrogazdasági folyamatokhoz igazodva. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0229 Vétel: Maximum 2% Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 0 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: RMAX index Indulás dátuma: 2016. 02. 08. Saját tôke (HUF): 1 180 607 997 AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Nettó likvid eszközök 198 360 116 16,80% Folyószámla 293 557 580 24,86% Egyéb követelés 160 893 364 13,63% Kötelezettségek 256 090 828 21,69% Értékpapírok 979 222 451 82,94% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 979 222 451 82,94% Származékos ügyletek (Határidôs - Forward) 3 025 430 0,26% Nettó eszközérték 1 180 607 997 100,00% Eurizon EasyFund Flexible Beta Total Return Z 27.52% Epsilon Fund Q-Flexible I 27.53% Eurizon EasyFund Azioni Strategia Flessibile Z 27.89% Nettó likvid eszközök, származékos ügyletek 17.06% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (HUF) 24,85% Eurizon EasyFund Azioni Strategia Flessibile Z 27,89% Epsilon Fund Q-Flexible I 27,53% Eurizon EasyFund Flexible Beta Total Return Z 27,52% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 77,18% : EUR: 86,28% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

HAVI JELENTÉS CIB KINCSEM KÖTVÉNY ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL Az Alap portfóliója döntô részben magyar állampapírokból áll, melyet vállalati és hitelintézeti kötvények, illetve pénzpiaci kihelyezések egészítenek ki. A 2014. április 3-án és azt követôen megvásárolt CIB Kincsem Kötvény Alap befektetési jegyeken elért hozam EHO-mentes. Az adózási következmények csak a befektetô egyedi körülményei alapján ítélhetôk meg. Az adójogszabályok a jövôben változhatnak. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok éves szinten 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 2011 Indulástól 1,90% 7,77% 2,43% 10,18% 8,10% 21,67% 0,14% 8,11% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2005. január 14 12 10 8 6 4 2 0 2005. 12. 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2006. 12. 31. 2007. 12. 31. 2008. 12. 31. 2009. 12. 31. 2010. 12. 31. 2011. 12. 31. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2012. 12. 31. 2013. 12. 31. 2014. 12. 31. 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. Nettó likvid eszközök 238 490 305 2,10% Folyószámla 101 688 515 0,89% Egyéb követelés 365 989 440 3,22% Kötelezettségek 706 168 260 6,21% Értékpapírok 11 596 946 491 102,05% Állampapírok 11 075 195 720 97,46% Vállalati és banki kötvények 521 750 771 4,59% Származtatott ügyletek 5 008 000 0,04% Nettó eszközérték 11 363 464 186 100,00% 4,50 4,00 3,50 3,00 2,50 2,00 Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 102,24% : EUR: 97,55% USD: 56,57% VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FŐBB ADATAI Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 4,3085 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 500* Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Min. befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS nincs korlátozva MAX index Indulás dátuma: 1997. 06. 05. Saját tôke (HUF): 11 363 464 186 * Az 500 Forintos visszaváltási díj mellett további 1% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra abban az esetben, ha a vásárolt befektetési jegy teljesülését (T+2. nap) követô 15 naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízást ad. Állampapírok 97,46% Vállalati és banki kötvények 4,59% Származtatott ügyletek 0,04% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN MÁK 2025/B 13,05% MÁK 2019/A 24,82% MÁK 2022/A 13,77% Az Alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

HAVI JELENTÉS CIB FEJLETT RÉSZVÉNYPIACI ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Globális ETF*-ekbôl álló részvényportfólió, mely a fejlett részvénypiacok széles spektrumát lefedi, Amerikától Japánig. *Exchange Traded Fund: tôzsdén kereskedett, passzívan kezelt befektetési alap ALACSONY KOCKÁZATELFOGADÓ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP FÔBB ADATAI AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok éves szinten 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 2011 Indulástól 6,42% 5,06% 5,16% 3,75% 24,69% 13,32% 6,33% 2,27% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,4624 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Min. befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: 90% MSCI World Index + 10% ZMAX Indulás dátuma: 1999. 05. 03. Saját tôke (HUF): 6 827 856 234 2003. december Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték Kollektív befektetési értékpapír 88,29% 8 7 6 5 4 3 2 1 0 AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2003. 11. 30. 2004. 11.30. 2005. 11. 30. 2006. 11. 30. 2007. 11. 30. 2008. 11. 30. 2009. 11. 30. 2010. 11. 30. 2011. 11. 30. 2012. 11. 30. 2013. 11. 30. 2014. 11. 30. 2015. 11. 30. 2016. 02. 29. Nettó likvid eszközök 700 601 219 10,26% Folyószámla 812 495 225 11,90% Egyéb követelés 5 254 432 0,08% Kötelezettségek 117 148 438 1,72% Értékpapírok 6 127 255 015 89,74% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 6 028 084 115 88,29% Nettó eszközérték 6 827 856 234 100,00% 1,90 1,70 1,50 1,30 1,10 0,90 0,70 0,50 Nettó likvid eszközök 10,26% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN SPDR S&P 500 ETF TRUST 14,46% ISHARES S&P 500 ETF 16,95% ISHARES RUSSEL 1000 ETF 17,71% Folyószámla (HUF) 11,78% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 88,10% USD: 0,00% EUR: 0,00% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

HAVI JELENTÉS CIB KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Elsôsorban cseh, lengyel és magyar részvényekbôl alakítunk ki egy portfóliót forintban, ahol az egyes részvények regionális jelentôségüknek megfelelô arányban szerepelnek, de az összetételt piaci várakozásainkhoz igazítjuk. ALACSONY KOCKÁZATELFOGADÓ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP FŐBB ADATAI AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok éves szinten 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 2011 Indulástól 13,78% 3,98% 3,96% 1,38% 4,89% 16,76% 16,72% 3,27% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,7737 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Min. befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: 80% CETOP20 Index, 20% ZMAX Index Indulás dátuma: 1998. 05. 08. Saját tôke (HUF): 1 062 762 254 2003. október Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték Részvények 90,11% 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2003. 09. 30. 2004. 09. 30. 2005. 09. 30. 2006. 09. 30. 2007.09. 30. 2008. 09. 30. 2009. 09. 30. 2010. 09. 30. 2011. 09. 30. 2012. 09. 30. 2013. 09. 30. 2014. 09. 30. 2015. 09. 30. 2016. 02. 29. Nettó likvid eszközök 105 129 324 9,89% Folyószámla 90 458 839 8,51% Egyéb követelés 17 804 998 1,68% Kötelezettségek 3 134 513 0,29% Értékpapírok 957 632 930 90,11% Részvények 957 632 930 90,11% Nettó eszközérték 1 062 762 254 100,00% 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 Nettó likvid eszközök 9,89% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN ERSTE BANK STK 11,55% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 91,49% : CZK 0%; EUR 0%; HRK 0%; HUF 0%; PLN 0% Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).