Fontosabb mutatószámaink ( december 31.): BIZALOM Nyugdíjpénztár taglétszám 8 147 fő, vagyon 7 499 mft, egyéni számlák átlagos értéke 920 eft, 140 db munkáltatói szerződés, amiből 56 db a vízügyi ágazat nagyobb munkáltatója. Hozamok: A -es (még nem auditált) hozamjelentés alapján is kijelenthetjük, hogy eredményes évet zárt a pénztár -ben: Portfólió megnevezése Nettó Referencia éves nettó 2005- éves referencia 2005- Vagyon záró piaci értéke. 12. 31. (eft) Vagyonnövekedési mutató 2005- Hagyományos 7,35 7,51 7,52 6,92 5721339 7,56 Kiegyensúlyozott 9,92 10,1 8,63 8,65 1316507 8,98 Dinamikus 10,27 9,52 8,98 7,25 380 149 9,35 A. évi (december-december) infláció: -0,9% Átlagos éves (december-december) infláció az elmúlt 10 évben: 3,93% Bizalom Nyugdíjpénztár 10 éves reálhozam Portfólió megnevezése éves nettó 2005- éves infláció éves reálhozam Hagyományos 7,52 3,93 3,59 Kiegyensúlyozott 8,63 3,93 4,70 Dinamikus 8,98 3,93 5,05 A Bizalom Nyugdíjpénztár a vízügyi ágazat nyugdíjpénztára 1
10 éves reálhozam éves reálhozam 3,45 4,86 4,52 éves infláció 3,93 3,93 3,93 éves nettó 2005-7,52 8,98 8,63 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Dinamikus Kiegyensúlyozott Hagyományos A tartós, 10 éves teljesítményünk más pénztárakkal illetve pénztári portfóliókkal összehasonlítva (csak az első 10 helyezett): A Bizalom Nyugdíjpénztár a vízügyi ágazat nyugdíjpénztára 2
válaszható portfoliók átlagos 10 éves nettó 2005- megjegyzés 1 AEGON klímaváltozási"f" 11,76 2008.02.01-től átlagolt 2 AEGON Szakértői"E" 9,47 2008.02.01-től átlagolt 3 Bizalom dinamikus 8,98 4 Bizalom kiegyensúlyozott 8,63 5 Életút "D" 8,28 6 FŐGÁZ Kiegyensúlyozott 8,28 7 Aranykor "Csendélet" 8,01 8 Honvéd Klasszikus 7,98 9 AEGON Növekedési"D" 7,75 10 Életút "B" 7,7 válaszható portfoliók átlagos 10 éves reálhozam 2005- megjegyzés 1 AEGON klímaváltozási"f" 7,83 2008.02.01-től átlagolt 2 AEGON Szakértői"E" 5,54 2008.02.01-től átlagolt 3 Bizalom dinamikus 5,05 4 Bizalom kiegyensúlyozott 4,7 5 Életút "D" 4,35 6 FŐGÁZ Kiegyensúlyozott 4,35 7 Aranykor "Csendélet" 4,08 8 Honvéd Klasszikus 4,05 9 AEGON Növekedési"D" 3,82 10 Életút "B" 3,77 válaszható portfoliók vagyonnövekedési mutató 2005- megjegyzés 1 AEGON klímaváltozási"f" 11,77 2008.02.01-től átlagolt 2 Bizalom dinamikus 9,35 3 AEGON Szakértői"E" 9,31 2008.02.01-től átlagolt 4 Bizalom kiegyensúlyozott 8,98 5 Aranykor "Lendület" 8,72 6 Aranykor "Csendélet" 8,64 7 FŐGÁZ Kiegyensúlyozott 8,51 8 Életút "D" 8,2 9 AEGON Növekedési"D" 8,11 10 Generáli Növekedési 8,07 A Bizalom Nyugdíjpénztár a vízügyi ágazat nyugdíjpénztára 3
Forrás: MNB 2015 Megjegyzés: A múltbeli teljesítmények nem jelentenek garanciát a jövőbeli eredményekre! Az egyes pénztári portfóliók egy- az-egyben nem összehasonlíthatók az eltérő eszközösszetétel és referencia index miatt. Segítség a hozamadatok értelmezéséhez (az MNB tájékoztatása alapján) Nettó 2005- A vagyonkezeléssel összefüggő költségek levonása után a befektetéseken elért hozam százalékos mértéke. Azt is mondhatjuk, hogy a bruttó hozamrátából a vagyonkezeléssel összefüggő költségek levonása után kapott. Az önkéntes nyugdíjpénztárak esetében a választható portfoliós rendszert nem üzemeltetők teljes vagyonára, illetve választható portfoliós rendszer esetén az adott portfolióra vonatkozik. Referencia 2005- Minden pénztár rendelkezik befektetési politikával, amelyben meghatározza, hogy milyen eszközökbe, eszközcsoportokba kívánja fektetni a felhalmozott vagyont. A pénztár minden eszközcsoporthoz kiválaszt jellemző mutatókat, ún. referencia-indexeket. Ilyen például: BUX-index (magyar tőzsdei részvények teljesítményének mérésére szolgáló index), MAX-index (egy évnél hosszabb hátralévő futamidejű magyar állampapírok teljesítményének mérésére szolgáló index). Ezekkel lehet a pénztár (illetve vagyonkezelője) befektetési teljesítményét (bruttó hozamrátáját) összehasonlítani. Az éves nettó adatai a referencia-hozamrátával közvetlenül nem mérhetők össze. A bruttó hozamrátát a pénztárak nyilvánosságra hozatali kötelezettségük keretében a tárgyévet követő évben június 30-ig teszik közzé a Nemzetgazdasági Közlönyben. Reálhozam 2005- A közzététel alapján az éves és a 10-éves átlagos (december/december) inflációs adatok felhasználásával képet kaphatnak a tagok, hogy az adott időszakban a pénztári befektetések nettó hozamrátái meghaladták-e az infláció mértékét. Ez azt jelenti, hogy átlagosan az elmúlt tízéves időszak minden évében a pénztár nettó hozamrátája mennyivel volt nagyobb az inflációnál, tehát a pénztári befektetés vásárlóértéke évente átlagosan ennyivel növekedett. Vagyonnövekedési mutató 2005- A vagyonnövekedési mutató az egy főre jutó vagyonnal súlyozott átlagos. A mutató számításánál a pénztárak az átlagos 10-éves kiszámításához használt éves nettó hozamrátákat vették alapul. Az átlagos 10-éves hozamrátával ellentétben figyelembe veszi, hogy az egyes hozamrátákat mekkora nagyságú vagyonon érte el a tag az elmúlt 10 évben. A nyugdíjpénztári hozamok valamennyi pénztár esetében megtekinthetők az MNB honlapján: http://felugyelet.mnb.hu/hirek_ujdonsagok/nyugdijpenztari_hozamok_2005-.html A Bizalom Nyugdíjpénztár a vízügyi ágazat nyugdíjpénztára 4
Portfóliót választó pénztártagok: 491 1 436 6 220 hagyományos kiegyensúlyozott dinamikus Taglétszám: 8 600 8 446 8 400 8 200 8 066 8 147 8 000 7 892 7800 7600 7400 7200 7 624 7 496 7 624 7 000 2008 2009 2010 2011 2012 2013 A Bizalom Nyugdíjpénztár a vízügyi ágazat nyugdíjpénztára 5
Vagyon: 8 000 000 Vagyon (eft) 6 730 622 7 498 686 7000000 6000000 4 632 937 5 568 140 5 802 668 6117107 5568849 5 000 000 4 000 000 3 000 000 2 000 000 1 000 000 0 2008 2009 2010 2011 2012 2013 Egy főre eső vagyon: 1000 900 806 920 800 700 600 500 400 300 469 406 529 569 548 683 729 724 871 200 100 0 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 A Bizalom Nyugdíjpénztár a vízügyi ágazat nyugdíjpénztára 6
Tagdíjak megosztása a tartalékok között: A pénztár a bevételek tartalékok közötti megosztási arányait az alábbiak szerint állapítja meg: Összeg Fedezeti tartalék Működési tartalék Likviditási tartalék 0-96.000,- Ft/év -ig 94% 5,9% 0,1% 96.001,- Ft/év - től 98% 2,0% 0,0% 2015. július 1-jétől minden új pénztártag esetén, - akár átlépéssel, akár pénztári átalakulással, akár új belépéssel vagy más módon jön létre a tagsági jogviszony - az első két hónapban a tagdíj befizetés 100 %-ban a fedezeti tartalékba kerül. Budapest, 2015. április 6. A Bizalom Nyugdíjpénztár a vízügyi ágazat nyugdíjpénztára 7