AZ FHB Bank Zrt. Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzata

Átírás

1 AZ FHB Bank Zrt. Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzata Hatályos: március 03. napjától Közzétéve: február 25. napján Székhely: 1082 Budapest, Üllői út 48. Nyilvántartásba vette a Fővárosi Bíróság mint Cégbíróság a cégszámon Honlap: 1/137

2 Tartalomjegyzék FOGALMAK... 4 I. RÉSZ A BANK BEFEKTETÉSI ÉS KIEGÉSZÍTŐ BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉGEI JOGSZABÁLYI ALAPOK ENGEDÉLYEK PÉNZÜGYI ESZKÖZÖK II. RÉSZ A BANK ÉS AZ ÜGYFÉL KÖZÖTTI JOGVISZONYRA IRÁNYADÓ SZABÁLYOK A BANK ÉS AZ ÜGYFÉL KÖZÖTTI JOGVISZONYRA IRÁNYADÓ SZABÁLYOK RENDSZERE AZ ÜZLETSZABÁLYZAT ELÉRHETŐSÉGE AZ ÜZLETSZABÁLYZAT IDŐBELI HATÁLYA, AZ ÜZLETSZABÁLYZAT ÉS A SZERZŐDÉS EGYÉB FELTÉTELÉNEK MÓDOSÍTÁSA AZ ÜZLETSZABÁLYZAT MELLÉKLETEI HIRDETMÉNY ÉS TÁJÉKOZTATÓ III. RÉSZ AZ ÜZLETI KAPCSOLAT ÁLTALÁNOS SZABÁLYAI FEJEZET A BEFEKTETÉSI ÉS KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁSOK IGÉNYBEVÉTELÉNEK FELTÉTELEI FEJEZET AZ ÜGYFÉL MINŐSÍTÉSE FEJEZET A FELEK EGYÜTTMŰKÖDÉSE ÉS KÖLCSÖNÖS TÁJÉKOZTATÁSA FEJEZET A BANK SZERZŐDÉSKÖTÉS ELŐTTI TÁJÉKOZÓDÁSI KÖTELEZETTSÉGE ALKALMSSÁGI ÉS MEGFELELÉSI KÉRDŐÍV.. 51 IV. RÉSZ ÁLTALÁNOS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEK FEJEZET SZERZŐDÉSKÖTÉS SZABÁLYAI FEJEZET FEDEZETEK FEJEZET A SZERZŐDÉSEK TELJESÍTÉSE, ELSZÁMOLÁSA FEJEZET A SZERZŐDÉSEK MEGSZÜNTETÉSE, FELMONDÁSA, MEGSZŰNÉSE, POZÍCIÓ LEZÁRÓ NETTÓSÍTÁS FEJEZET DÍJAK, KÖLTSÉGEK FEJEZET KÉSEDELEM FEJEZET BIZTOSÍTÉKOK, ÓVADÉKI JOG GYAKORLÁSA FEJEZET FELELŐSSÉG FEJEZET IRÁNYADÓ JOG, JOGVITÁK ELDÖNTÉSE FEJEZET FELELŐS ŐRZÉS V. RÉSZ ADATVÉDELEM, TITOKVÉDELEM, ÜGYFÉLVÉDELEM FEJEZET AZ ÜGYFÉL SZEMÉLYES ADATAINAK VÉDELME FEJEZET ÉRTÉKPAPÍRTITOK, ÜZLETI TITOK VÉDELME FEJEZET AZ ÜGYFÉL PÉNZ-ÉS PÉNZÜGYI ESZKÖZEINEK MEGÓVÁSÁT BIZTOSÍTÓ INTÉZKEDÉSEK FEJEZET A BEFEKTETŐ-VÉDELMI ALAP FEJEZET ADÓZÁS FEJEZET A TEVÉKENYSÉG FELFÜGGESZTÉSE, ÁLLOMÁNY-ÁTRUHÁZÁS VI. RÉSZ A SZÁMLAVEZETÉSRE VONATKOZÓ KÜLÖNÖS RENDELKEZÉSEK FEJEZET A BEFEKTETÉSI SZÁMLA FEJEZET BANKSZÁMLA, DEVIZASZÁMLA /137

3 VII. RÉSZ MEGBÍZÁS FELVÉTELE ÉS TOVÁBBÍTÁSA MEGBÍZÁS VÉGREHAJTÁSA AZ ÜGYFÉL JAVÁRA ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK TŐZSDEI MEGBÍZÁS AUKCIÓS MEGBÍZÁS NYÍLT VÉGŰ BEFEKTETÉSI ALAPOK BEFEKTETÉSI JEGYEINEK FORGALMAZÁSA VIII. RÉSZ SAJÁT SZÁMLÁS KERESKEDÉS ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK ÉRTÉKPAPÍR AZONNALI ADÁSVÉTEL AZ ÁLLAMPAPÍROK ADÁSVÉTELÉRE VONATKOZÓ SPECIÁLIS SZABÁLYOK KÜLFÖLDI ÉRTÉKPAPÍROK ADÁS-VÉTELE SZÁRMAZÉKOS ÜGYLETEK IX. RÉSZ PORTFOLIÓKEZELÉS ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK HOZAMGARANCIA ÉS TŐKEGARANCIA HOZAMVÉDELEM ÉS TŐKEVÉDELEM A MEGBÍZÁS VÉGREHAJTÁSÁT KÖVETŐ TÁJÉKOZTATÁS ALVÁLLALKOZÓ IGÉNYBEVÉTELE MEGBÍZÁSI DÍJ A SZERZŐDÉS MEGSZŰNÉSE, ELSZÁMOLÁS A FELEK KÖZÖTT X. RÉSZ PÉNZÜGYI ESZKÖZ ELHELYEZÉSE AZ ESZKÖZ (PÉNZÜGYI ESZKÖZ) VÉTELÉRE VONATKOZÓ KÖTELEZETTSÉGVÁLLALÁS NÉLKÜL XI. RÉSZ JEGYZÉSI GARANCIAVÁLLALÁS ÉS KAPCSOLÓDÓ SZOLGÁLTATÁSOK XII. RÉSZ TŐKESZERKEZETTEL, ÜZLTI STRATÉGIÁVAL ÉS AZ EZEKKEL ÖSSZEFÜGGŐ KÉRDÉSEKKEL, VALAMINT EGYESÜLÉSSEL ÉS VÁLLALATFELVÁSÁRLÁSSAL KAPCSOLATOS TANÁCSADÁS ÉS SZOLGÁLTATÁS XIII. RÉSZ BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁS XIV. RÉSZ BEFEKTETÉSI ELEMZÉS ÉS PÉNZÜGYI ELEMZÉS XV. RÉSZ KÖZVETÍTŐI TEVÉKENYSÉG /137

4 ÜZLETSZABÁLYZAT FOGALMAK Amennyiben az Üzletszabályzat vagy a Felek között befektetési szolgáltatással vagy kiegészítő befektetési szolgáltatással kapcsolatban létrejött bármely szerződés vagy a Felek bármelyike által a másik Félhez intézett ilyen tárgyú jognyilatkozat eltérően nem rendelkezik, akkor az Üzletszabályzatban vagy az említett szerződésekben, illetve jognyilatkozatokban használt egyes fogalmak függetlenül attól, hogy azokat nagy- vagy kis kezdőbetűvel, egyes- vagy többes számban használják a Felek az itt meghatározott jelentéssel bírnak. Eltérő jelentés használata az adott fogalom vonatkozásában csak a Felek kölcsönösen kifejezett rendelkezésével, a továbbiakban vagy a jelen szerződés alkalmazásában kitétel alkalmazásával történhet. Az Üzletszabályzatban és a szerződésekben valuta- és devizanemekre való hivatkozás minden esetben a teljes névvel vagy az illető valuta vagy deviza ISO-kódjával (ISO 4217 sz. szabvány), a magyar forint esetében továbbá a forint kifejezés vagy Ft rövidítéssel történik. Alapcímlet: az értékpapírnak a kibocsátó által meghatározott azon legkisebb egysége, amely még önállóan megtestesíti az értékpapírban foglalt jogokat és kötelezettségeket. Alkalmassági Kérdőív: befektetési tanácsadás vagy portfoliókezelési szolgáltatás nyújtása esetén a Bank által - az Ügyfél részére ajánlott vagy portfóliója terhére, illetve javára végrehajtásra kerülő ügylet, valamint az annak tárgyát képező pénzügyi eszköz alkalmasságának vonatkozásában elvégzett vizsgálat és értékelés, amely az Ügyfél által a Bank által rendszeresített formában megadott befektetési szolgáltatásokkal kapcsolatos ismereteire, tapasztalatára, végzettségére, kockázatviselő képességére, jövedelmi és vagyoni viszonyaira vonatkozó információkon alapul. Allokáció: a Tpt. szerint a jegyzés útján történő értékpapír forgalomba hozatal esetén a túljegyzés, aukció útján történő értékpapír forgalomba hozatal során az aukciós túlkereslet esetében a jegyzés, illetve az aukció lezárását követő azon eljárás, mely során az adott értékpapír kibocsátási dokumentumaiban meghatározott (így különösen tájékoztató, nyilvános ajánlattétel, információs összeállítás, rövidített tájékoztató, kezelési szabályzat) és az adott forgalomba hozatalra vonatkozó szabályok szerint meghirdetett elvek alapján a kibocsátó, illetve a forgalmazó dönt az egyes jegyzések, vagy aukciós ajánlatok elfogadásának mértékéről. Nem értendő ez alatt a Bszt. szerinti allokáció. Apostille-záradék: a külföldön felhasználásra kerülő közokiratok diplomáciai vagy konzuli hitelesítésének (felülhitelesítésének) mellőzéséről Hágában, az október 5. napján kelt egyezmény kihirdetéséről szóló évi 11. törvényerejű rendelet szabályai szerint kiállított tanúsítvány. Azonnali értékpapír adásvételi ügylet (Azonnali ügylet): amelynek során a Bank és az Ügyfél között meghatározott értékpapírok meghatározott áron a szerződéskötés napjától számított legfeljebb ötödik Banki munkanapra (spot) történő eladására, illetve vételére kerül sor. Azonnali adásvételi 4/137

5 ÁKK: Art.: Állampapír: Átruházható értékpapír: Aukció: ügyleteket az Időkorlátig az adott napi árfolyamon lehet kötni. az Államadósság Kezelő Központ Zrt. vagy bármely jogutódja. az adózás rendjéről szóló évi XCII. törvény. a magyar vagy külföldi állam, az MNB, az Európai Központi Bank vagy az Európai Unió más tagállamának jegybankja által kibocsátott, hitelviszonyt megtestesítő értékpapír. az az értékpapír, amelyet a forgalomba hozatal helye szerinti állam joga ilyenként ismer el. a forgalomba hozatal azon módja, amely keretén belül a kibocsátó az általa meghatározott feltételek szerint lehetőséget biztosít ajánlattételre és a beérkezett vételi ajánlatok meghatározott szempont alapján versenyeznek. Infotv.: az információs önrendelkezési jogról és az információszabadságról szóló évi CXII. törvény Bank: az FHB Kereskedelmi Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság, amely hitelintézetként az Ügyfél részére az Üzletszabályzatban meghatározott feltételekkel befektetési szolgáltatási és befektetési szolgáltatást kiegészítő szolgáltatást nyújt. Banki munkanap: Bankszámla: Batv. Befektetési ajánlás: az a munkanap, amelyen a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységet végző fiókjai szolgáltatás nyújtása céljából nyitva állnak az Ügyfelek számára. az Ügyfél azon Banknál forintban vezetett, 182-vel kezdődő azonosítószámmal rendelkező Bankszámlája vagy egyéb olyan (Bank)számlája, amelyet a Tpt a alapján a befektetési szolgáltatási tevékenységhez kapcsolódó forint pénzforgalom lebonyolítására az Ügyfél meghatározott. Ezen számla vezetésére, a számlán végezhető műveletekre a Hpt. és a mindenkori hatályos pénzforgalomra vonatkozó jogszabályok is vonatkoznak. a befektetési alapkezelőkről és a kollektív befektetési formákról szóló évi CXCIII. törvény pénzügyi eszközre, tőzsdei termékre vagy annak kibocsátójára vonatkozó olyan elemzés, javaslat vagy más információ, amelynek nyilvánosságra hozatala vagy mások számára oly módon történő hozzáférhetővé tétele, amely alapján az nyilvánosságra kerülhet, befolyásolhatja, hogy a befektető saját vagy más pénzét, egyéb vagyontárgyát részben vagy egészben a tőkepiac hatásaitól tegye függővé. Befektetési alap: befektetési jegyek nyilvános vagy zártkörű forgalomba hozatalával létrehozott és a kockázatmegosztás elvén működtetett, jogi személyiséggel rendelkező vagyontömeg, amelyet a befektetési alapkezelő a befektetők érdekében kezel. Befektetési alapkezelő: Befektetési alapkezelés: Befektetési elemzés: Befektetési jegy: befektetési alapkezelési tevékenység végzésére vonatkozó engedéllyel rendelkező vállalkozás. a befektetési alap részére végzett kollektív portfoliókezelés. pénzügyi eszközre vagy annak kibocsátójára vonatkozó a Tpt. szerinti befektetési ajánlás, ide nem értve a befektetési tanácsadást. A Bank befektetési elemzést kizárólag saját kezdeményezésére készít és teszi elérhetővé az Ügyfelek számára. a Batv.-ban meghatározott módon és alakszerűséggel a befektetési alap mint kibocsátó által sorozatban forgalomba 5/137

6 hozott, a befektetési alappal szembeni, a befektetési alap kezelési szabályzatában meghatározott követelést és egyéb jogokat biztosító, átruházható értékpapír. Befektetési Számla: a Bank által az Ügyfél részére vezetett Ügyfélszámla, Értékpapírszámla és Értékpapír Letéti Számla, valamint az Üzletszabályzatban meghatározott egyéb számlák (alszámlák) együttesen. Befektetési vállalkozás: aki a Bszt. szerinti tevékenység végzésére jogosító engedély alapján, harmadik személy részére, ellenérték fejében, rendszeres gazdasági tevékenysége keretében befektetési szolgáltatást nyújt, vagy befektetési tevékenységet végez, ide nem értve a Bszt. 3. -ában meghatározottakat. Befektető: az a személy, aki befektetési alapkezelővel vagy más befektetővel kötött szerződés alapján saját vagy más pénzét, egyéb vagyontárgyát részben vagy egészben a tőkepiac, illetve a szabályozott piac, a tőzsde hatásaitól teszi függővé, kockáztatja. Befektető Védelmi Alap (BEVA): Bszt.: a Bszt. 5. (1) bekezdés a)-d), valamint az 5. (2) bekezdés a)-b) pontjában meghatározott tevékenység végzésére jogosító engedéllyel rendelkező gazdálkodó szervezetek tagságával és a Tpt.-ben meghatározott feladat ellátása céljából létrehozott szervezet. a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény. Cégbíróság: Magyarországon bejegyzett cégek (bankok, egyéb cégbejegyzésre kötelezett gazdálkodó szervezetek) esetében az adott cég székhelye szerint illetékes megyei bíróság vagy a Fővárosi Bíróság. Cégkivonat: a Cégbíróság által kiállított, közokiratnak minősülő dokumentum, mely tartalmazza az adott gazdasági társaság összes a Cégbíróság által nyilvántartott hatályos, fennálló adatát. Clearstream-képes értékpapír: Cselekvőképesség: minden olyan értékpapír, amelyet a Clearstream elszámol. a természetes személy Ügyfél azon képessége, hogy saját jognyilatkozataival szerezzen jogokat és vállaljon kötelezettségeket. A cselekvőképesség lehet korlátozott vagy teljes mértékben hiányozhat. Cselekvőképessége szempontjából: a) korlátozottan cselekvőképes i. a 14. éven felüli, de a 18. életévét be nem töltött kiskorú kivéve, ha házasságot kötött, arra tekintettel, hogy a házasságot kötött korlátozottan cselekvőképes kiskorú a házasságkötéssel teljesen cselekvőképes nagykorúvá válik, ii. az, akit a bíróság cselekvőképessége korlátozásával gondnokság alá helyezett a gondokság alá helyezést megállapító ítéletben meghatározott ügykörben, b) cselekvőképtelen i. a 14. életévét be nem töltött gyermekkorú személy, ii. az, akit a bíróság úgy helyezett gondokság alá, hogy cselekvőképességét teljesen kizárta. 6/137

7 Csereügylet (swap): Day Trade ügylet: Dematerializált értékpapír: Deviza: Devizaszámla: Devizabelföldi (belföldi): Devizakülföldi (külföldi): Valamely pénzügyi eszköz cseréjére vonatkozó olyan összetett megállapodás, amely általában egy azonnali és egy határidős adásvételi ügyletből, illetve több határidős ügyletből tevődik össze és általában jövőbeni pénzáramlások cseréjét vonja maga után. Tőzsdenapon belüli üzletkötés. Az üzletkötés lehet egyrészt adott tőzsdenapon (T) teljesült tőzsdei vételi megbízásban szereplő értékpapírok terhére adott tőzsdenapon (T) teljesült eladás azonos mennyiségre vonatkozóan, másrészt lehet adott tőzsdenapon (T) teljesült tőzsdei eladási megbízásban szereplő pénz terhére, adott tőzsdenapon (T) teljesült értékpapír vétel, azonos értékpapírra és azonos mennyiségre vonatkozóan. a Tpt.-ben és külön jogszabályban meghatározott módon, elektronikus úton létrehozott, rögzített, továbbított és nyilvántartott, az értékpapír tartalmi kellékeit azonosítható módon tartalmazó adatösszesség. számlapénz a forinttól eltérő bármely más pénznemben. az Ügyfél azon Banknál devizában vezetett, 182-vel kezdődő azonosítószámmal rendelkező Bankszámlája, vagy egyéb olyan (Bank)számlája amelyet a Tpt a alapján a befektetési szolgáltatási tevékenységhez kapcsolódó, deviza pénzforgalom lebonyolítására meghatározott. Ezen számla vezetésére, a számlán végezhető műveletekre a Hpt. és a mindenkori hatályos pénzforgalomra vonatkozó jogszabályok is vonatkoznak. ilyen státuszúnak minősül a) az a természetes személy, akinek az illetékes magyar hatóság által kiadott érvényes személyazonosító igazolványa (személyi igazolványa), a tizennégy éven aluli magyar állampolgár, bevándorolt és letelepedett esetében pedig a személyi azonosítóról kiadott hatósági igazolványa (a továbbiakban együttesen: személyazonosító igazolvány) van, illetve azokkal rendelkezhet, b) a vállalkozás és a szervezet, ha a székhelye belföldön van, ideértve a külföldi állampolgár önálló magyarországi vállalkozását (egyéni vállalkozót - ideértve az egyéni céget is - és az önfoglalkoztatót) is, c) a b) pont szerinti vállalkozás vagy szervezet tulajdonosa, vezető tisztségviselője, felügyelő bizottsági tagja és alkalmazottja e minőségében a vállalkozás és a szervezet nevében tett jogügyletei és cselekményei tekintetében, ha azok alapján a vállalkozás vagy a szervezet szerez valamilyen jogot, vagy azt terheli kötelezettség, akkor is devizabelföldinek tekintendő, ha egyébként devizakülföldi, d) a külföldi székhelyű vállalkozás magyarországi fióktelepe, ide nem értve a vámszabadterületi társaságot, e) a külföldön lévő külképviselet. ilyen státuszúnak minősül a) a természetes személy, ha nincs az illetékes magyar hatóság által kiadott, érvényes személyazonosító 7/137

8 EGT-állam: Elfogadható partner minősítésű ügyfél: igazolványa és azzal nem is rendelkezhet, b) a vállalkozás és a szervezet - jogi formájától függetlenül - ha a székhelye külföldön van, a devizabelföldi vállalkozás és a szervezet külföldön működő fióktelepe, c) a devizakülföldinek belföldön lévő képviselete, d) a vámszabadterületi társaság, e) e) a külföldi székhelyű vállalkozás magyarországi fióktelepe, ha a fióktelepet vámszabadterületen létesítették, illetve ott működik. az Európai Unió tagállama és az Európai Gazdasági Térségről szóló megállapodásban részes más állam. azon Ügyfél aki, amely a Bszt. alapján az alábbiaknak minısül: a) befektetési vállalkozás, árutőzsdei szolgáltató, hitelintézet, pénzügyi vállalkozás, biztosító, befektetési alap és befektetési alapkezelő, valamint kollektív befektetési társaság, kockázati tőkealap és kockázati tőkealapkezelő, magán-nyugdíjpénztár és önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, elszámolóházi tevékenységet végző szervezet, központi értéktár, foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézmény, tőzsde, b) Bszt. szerinti kiemelt vállalkozás, c) Bszt. szerinti kiemelt intézmény, és d) vállalkozás, amelyet a székhelye szerinti tagállam ilyenként ismer el. Esedékesség: az értékpapír kibocsátója által meghatározott azon nap (E nap), amelyen egy adott értékpapírra vonatkozóan a kibocsátó által teljesítendő kifizetés (pl. kamat, hozam, törlesztés, osztalék) esedékessé válik. Értéknap: Értékpapír: Értékpapír forgalomba hozatala: Értékpapír forgalomba hozatalának időpontja: bármely a Bank által lebonyolított befektetési és kiegészítő szolgáltatási ügylet vonatkozásában az a nap, amelyen az ügyletből eredő teljes pénz- és pénzügyi eszköz elszámolás ténylegesen megtörténik, az Ügyfél Befektetési Számláját, valamint Bankszámláját, Devizaszámláját, Devizaszámláit a Bank jóváírja, megterheli. a forgalomba hozatal helyének joga szerint értékpapírnak minősülő pénzügyi eszköz. az értékpapír tulajdonjogának első ízben történő keletkeztetésére irányuló eljárás. ha a kibocsátás jegyzéssel történik, a jegyzés kezdőnapja, folyamatos forgalomba hozatal esetén az értékesítés időpontja, zárt körű forgalomba hozatal esetén a vásárlás időpontja, egyéb esetben az eladás napja vagy a kibocsátó által meghatározott nap. Értékpapír-kód: a központi értéktár által kiadott, az azonos jogokat megtestesítő értékpapírok azonosítására szolgáló betű vagy számjelek összessége, illetve ezek kombinációja (ISIN azonosító). Értékpapír-sorozat: Értékpapír átvezetés: az azonos előállítású, azonos jogokat megtestesítő értékpapír egy meghatározott időpontban forgalomba hozott teljes mennyisége, vagy az eltérő időpontban forgalomba hozott értékpapírok valamely későbbi időpontban azonos jogokat megtestesítő teljes mennyisége. a Befektetési Számlán nyilvántartott értékpapírok egészének 8/137

9 Értékpapír Letéti Számla: Értékpapírszámla: Értékpapír Tartós Befektetési Számla: Értékpapír transzfer: Felelős őrzés: Felek: Felügyelet vagy PSZÁF: vagy egy részének áthelyezése a Befektetési Számla másik alszámlájára vagy a Banknál vezetett másik Befektetési Számlára. az Ügyfél számára vezetett, az ügyféltől letéti őrzésre átvett értékpapír nyilvántartására szolgáló számla a Bank által a dematerializált értékpapírról és a hozzá kapcsolódó jogokról az értékpapír-tulajdonos (az Ügyfél) javára vezetett nyilvántartás a mindenkori tartós befektetési szerződésre vonatkozó (adó)jogszabály(ok) alapján megnyitott és vezetett Befektetési Számla. a Befektetési Számlán nyilvántartott szabad rendelkezésű értékpapírok egészének vagy egy részének áthelyezése más befektetési vállalkozás/hitelintézet által vezetett Befektetési Számlára. a Befektetési Számla bármilyen módon történő megszűnése, megszüntetése esetében a megszűnés, megszüntetés időpontjáig az Ügyfél által el nem transzferáltatott értékpapírok számlaszerződéses jogviszony nélküli, a Bank mindenkor hatályos Kondíciós Listája szerinti díj és költség felszámítása ellenében történő nyilvántartása. az Ügyfél és a Bank együttesen. a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete és annak bármely jogutódja és jogelődje (pl. Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet). A Felügyelet székhelye: H-1013 Budapest, Krisztina krt. 39; a Felügyelet levelezési címe: H-1535 Budapest, 114., Pf.: 777.; a Felügyelet honlapcíme: Felügyeleti hatóság: a befektetési vállalkozás befektetési szolgáltatási tevékenysége, kiegészítő szolgáltatása felügyeletét ellátó, hatáskörrel rendelkező szervezet, ide nem értve a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletét. Felülhitelesítés: a mindenkor hatályos jogszabályok szerint a külföldön kiállított okiratokon szereplő aláírás(ok) és bélyegzőlenyomat arra illetékes magyar külképviseleti hatóság általi igazolása. FHB jelzáloglevél: az FHB Jelzálogbank Nyrt. által mindenkor kibocsátott jelzáloglevelek. FIFO elv: olyan készletértékelési eljárás, mely szerint az először beérkezett készlet kerül elsőként felhasználásra, a zárókészlet értékeléséhez pedig az utolsó beszerzési árakat veszi alapul a Bank. Ezen elv szerint eladási megbízás esetében az időben korábban vásárolt értékpapírok eladása mindig megelőzi az időben később vásárolt értékpapírok eladását, azaz ezen elv szerinti eladási megbízás mindig a korábban vásárolt értékpapírokra vonatkozóan teljesül. Fiók: Folyamatos kibocsátás: a Bank bármely befektetési és kiegészítő tevékenységet folytató, ügyfélfogadási célra és személyes ügyintézésre az Ügyfelek rendelkezésére álló szervezeti egysége. a hitelviszonyt megtestesítő értékpapír, valamint a nyílt végű befektetési alap befektetési jegyének olyan forgalomba hozatala, amikor az értékesítés hatvan napot meghaladó időszak alatt történik úgy, hogy az egyes értékpapírok futamideje mindig az értékesítés időpontjától kezdődik. 9/137

10 Forgalmazó: az értékpapír forgalomba hozatalában közreműködő befektetési vállalkozás, hitelintézet. Határidős adásvétel: Olyan adás-vételi ügylet, ahol a felek kötelezettségeiket egy későbbi időpontban teljesítik. Határidős kamatlábmegállapodás Olyan ügylet, ahol a felek egy meghatározott időpontban (Forward Rate Agreement, FRA): tőkemozgás nélkül elszámolják a referencia kamatláb és a megállapodásban rögzített kamatláb jelenértékére számított Hitelviszonyt megtestesítő értékpapír: Hirdetmény: különbséget. minden olyan értékpapír, amelyben a kibocsátó (adós) meghatározott pénzösszegnek a rendelkezésére bocsátását elismerve arra kötelezi magát, hogy a pénz (kölcsön) összegét, valamint kamatozó értékpapír esetén annak meghatározott módon számított kamatát vagy egyéb hozamát, illetőleg az általa vállalt egyéb szolgáltatásokat az értékpapír birtokosának (a hitelezőnek) a megjelölt időben és módon megfizeti, illetve teljesíti. a Bank jogosult az Ügyfelek egyes szerződéses jogait és/vagy kötelezettségeit érintő információkról az Ügyfeleket Hirdetmény útján értesíteni. A Hirdetmény a Felek szerződéses jogviszonyának részét képezi. A Bank a Hirdetményt a fiókokban kifüggeszti és a honlapján közzéteszi. Honlap: a Bank " nevű honlapja, illetve annak bármelyik al-honlapja, amely a webcím alatt érhető el. Hpt.: a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló Időkorlát: Illetőségigazolás: Intézményi befektető: évi CXII. törvény. az a Banki munkanapon belül meghatározott záró időpont, ameddig az adott Banki munkanapon felvett ügylet teljesítés szempontjából aznapi megbízásnak számít. a külföldi adóhatóság által a jövedelem keletkezésének adóévére vonatkozóan kiállított okirat, mely szerint a külföldi személy az adott országban adóalany. ilyennek minősül a) a hitelintézet, a pénzügyi vállalkozás, a befektetési vállalkozás, a befektetési alap, a befektetési alapkezelő, a kockázati tőkealap, a kockázati tőkealap-kezelő, a biztosító, az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, a magánnyugdíjpénztár, az egészségbiztosítási szerv és a Nyugdíjbiztosítási Alap kezeléséért felelős nyugdíjbiztosítási szerv, b) mindazon devizakülföldi, amely a saját joga alapján ilyennek tekintendő. ISIN azonosító: a központi értéktár által kiadott, az azonos jogokat megtestesítő értékpapírok, illetőleg tőzsdei termékek azonosítására szolgáló betű vagy számjelek összessége, illetve ezek kombinációja. Jegyzés: KELER: az értékpapír forgalomba hozatala során az értékpapírt megszerezni szándékozó befektetőnek az értékpapír megszerzésére irányuló, feltétlen és visszavonhatatlan nyilatkozata, amellyel az ajánlatot elfogadja és kötelezettséget vállal az ellenszolgáltatás teljesítésére. Központi Elszámolóház és Értéktár (Budapest) Zrt.: a tőzsdei és tőzsdén kívüli ügyletek elszámolásával, az ügyletek 10/137

11 KELER-képes értékpapír: Kibocsátó: Kiemelt intézmény: Kiemelt vállalkozás: teljesítésének biztosításával, tőzsdeforgalmi- és letéti számlavezetéssel, értékpapír számlavezetéssel, a letétkezelők részére letéti szolgáltatások nyújtásával és részvénykönyvvezetéssel foglalkozó szervezet, elszámolóház. a KELER mindenkor hatályos értékpapír befogadási listáján meghatározott értékpapírok. az a jogi személy, illetőleg jogi személyiség nélküli gazdasági társaság, amely az értékpapírban megtestesített kötelezettség teljesítését a maga nevében vállalja. ilyennek minősül a) valamely EGT-állam kormánya, b) valamely EGT-állam helyi és a regionális önkormányzata, c) az ÁKK Zrt. és valamely más EGT-államnak államadósság kezelését végző szervezete, d) az MNB, valamely más EGT-állam központi bankja és az Európai Központi Bank, e) a Világbank, f) a Nemzetközi Valutaalap, g) az Európai Beruházási Bank, és h) minden egyéb nemzetközi pénzügyi jellegű intézmény, amelyet nemzetközi egyezmény vagy államközi szerződés hozott létre. ilyenek minősül az a vállalkozás, amely legalább két feltételnek megfelel az alábbiak közül: a legutolsó auditált egyedi számviteli beszámolójában szereplő, a mérleg fordulónapján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyammal számított a) mérlegfőösszege legalább húszmillió euró, b) nettó árbevétele legalább negyvenmillió euró, c) saját tőkéje legalább kétmillió euró. Klíring: a fizetési megbízásokra, pénz- és tőkepiaci ügyletek elszámolására - ide nem értve a Hpt. szerinti elszámolásforgalmi ügyletet - átutalásokra (transzferekre) vonatkozó megbízások feldolgozásának, egyeztetésének és megerősítésének folyamata, a teljesítés alapjául szolgáló végső elszámolandó pozíció kialakítása a tényleges teljesítést megelőzően (bruttó vagy nettó elven). Kollektív portfoliókezelés: Komplex pénzügyi eszköz: a kollektív befektetési forma számára végzett befektetéskezelési tevékenység, valamint a kollektív befektetési forma létrehozatalához, működtetéséhez kapcsolódó feladatok ellátása. Komplex pénzügyi eszköz az a pénzügyi eszköz, amely a) olyan értékpapírnak minősül, amely átruházható értékpapír megszerzésére vagy értékesítésére jogosít, vagy amely átruházható értékpapír, deviza, kamatláb vagy hozammutató, áru, index vagy más hasonló, referenciaként értelmezhető intézkedés változásán alapul és készpénzben teljesítendő, b) a Bszt. 6. d)-k) pontjaiban meghatározott eszköznek minősül (származtatott ügyletek), c) értékesítésére, visszaváltására vagy hozamának egyéb módon történő realizálására nem áll fenn gyakori és 11/137

12 Közeli hozzátartozó: Központi értékpapírszámla: Központi értékpapír nyilvántartás: Központi értéktár: Központi szerződő fél: Közvetett tulajdon, illetve közvetett befolyás: Közvetlen befektetési ajánlás: Külföldi elszámolóház: Külföldi tőzsde: Lakossági minősítésű ügyfél: Letéti őrzés: Letétkezelés: Limitáras megbízás rendszeres lehetőség nyilvános, piaci árnak minősülő vagy a pénzügyi eszköz kibocsátójától független ármeghatározó rendszer által közzétett árfolyamon, d) magában foglalja a beszerzési költségét meghaladó tényleges vagy esetleges kötelezettséget az Ügyfél számára, e) tekintetében, lényeges jellemzőire nézve olyan tartalmú és minőségű nyilvános információk nem állnak rendelkezésre, amelyek a lakossági ügyfél részére lehetővé teszik megalapozott befektetési döntés meghozatalát. a Ptk ának b) pontjában meghatározott személy, illetve az élettárs. a központi értéktár által a dematerializált értékpapírról, sorozatonként vezetett összesített nyilvántartás. a központi értéktár által vezetett, a belföldön kibocsátott értékpapírok adatait visszakereshető módon tartalmazó nyilvántartás. a KELER Zrt., annak jogutódja vagy a Tpt. tizedik részében meghatározott szabályok szerint alapított és működő mindenkori szervezet. a tőzsdeügylet és tőzsdén kívüli tőkepiaci ügylet teljesítéséhez kapcsolódó kötelezettségvállalás végzésére jogosult gazdasági társaság. egy vállalkozás tulajdoni hányadának, szavazati jogának a vállalkozásban tulajdoni részesedéssel, illetőleg szavazati joggal rendelkező más vállalkozás (köztes vállalkozás) tulajdoni hányadán, szavazati jogán keresztül történő gyakorlása. A közvetett tulajdon, a közvetett befolyás arányának megállapításához a közvetett tulajdonnal, közvetett befolyással rendelkezőnek a köztes vállalkozásban fennálló szavazati jogát vagy tulajdoni hányadát meg kell szorozni a köztes vállalkozásnak a vállalkozásban fennálló szavazati vagy tulajdoni hányada közül azzal, amelyik a nagyobb. Ha a köztes vállalkozásban fennálló szavazati vagy tulajdoni hányad az ötven százalékot meghaladja, akkor azt egy egészként kell figyelembe venni. olyan befektetési ajánlás, amely pénzügyi eszköz vagy tőzsdei termék vételére, eladására, tartására vagy ezekkel egyenértékű befektetői döntésre tesz kifejezett javaslatot. a Magyar Köztársaság területén kívül székhellyel rendelkező elszámolóház. a Magyar Köztársaság területén kívül székhellyel rendelkező tőzsde. a Bszt. alapján szakmai ügyfélnek és elfogadható partnernek nem minősülő ügyfél. pénzügyi eszköz megőrzésre történő átvétele, a tulajdonos megbízásából való nyilvántartása és kiadása. a pénzügyi eszköz letéti őrzése, a kamat, az osztalék, a hozam, illetőleg a törlesztés beszedése és egyéb kapcsolódó szolgáltatás együttes nyújtása, ideértve az óvadék kezelésével összefüggő szolgáltatásokat. valamely pénzügyi eszköz meghatározott limitáron vagy annál 12/137

13 (LIMIT típusú megbízás): Megbízás végrehajtása az ügyfél javára: Megfelelési Kérdőív: MNB: Nem komlex pénzügyi eszköz: Nettó eszközérték: Nyilvános ajánlattétel: Nyilvános forgalomba hozatal: Nyitott pozíció: jobb áron, meghatározott mennyiségben történő vételére vagy eladására irányuló megbízás. pénzügyi eszköz vételére vagy eladására vonatkozó megállapodás megkötésére irányuló tevékenység végzése az Ügyfél javára. a Bank által nyújtott befektetési szolgáltatás esetén az Ügyfél által végrehajtani kívánt ügylet, valamint az annak tárgyát képző pénzügyi eszköz megfelelésének vizsgálata és értékelése, amely az Ügyfél befektetési szolgáltatásokkal, pénzügyi eszközökkel kapcsolatos ismereteire, tapasztalatára, iskolai végzettségére, valamint foglalkozására vonatkozó információkon alapul. a Magyar Nemzeti Bank. nem-komplex pénzügyi eszköz az a pénzügyi eszköz, amely a) nem minősül olyan értékpapírnak, amely átruházható értékpapír megszerzésére vagy értékesítésére jogosít, vagy amely átruházható értékpapír, deviza, kamatláb vagy hozammutató, áru, index vagy más hasonló, referenciaként értelmezhetı intézkedés változásán alapul és készpénzben teljesítendő, b) nem minősül a Bszt. 6. d)-k) pontjaiban meghatározott eszköznek (származtatott ügyletek), c) értékesítésére, visszaváltására vagy hozamának egyéb módon történő realizálására gyakori és rendszeres lehetőség áll fenn nyilvános, piaci árnak minősülő vagy a pénzügyi eszköz kibocsátójától független ármeghatározó rendszer által közzétett árfolyamon, d) nem foglal magában a beszerzési költségét meghaladó tényleges vagy esetleges kötelezettséget az Ügyfél számára, e) tekintetében, lényeges jellemzőire nézve olyan tartalmú és minőségű nyilvános információk állnak rendelkezésre, amelyek a lakossági ügyfél részére lehetővé teszik megalapozott befektetési döntés meghozatalát. a befektetési alap portfoliójában szereplő eszközök - ideértve a kölcsönbe adásból származó követeléseket is - értéke, csökkentve a portfoliót terhelő összes kötelezettséggel, beleértve a passzív időbeli elhatárolásokat is. Az Ügyfél befektetési jegyre kötött ügylete szempontjából a nettó eszközértékként ezen érték egy befektetési jegyre jutó értéke. értékpapírra vonatkozó, egyedileg előre meg nem határozott befektetők részére közzétett értékesítési ajánlat, amely elegendő információt ad az ajánlat feltételeiről és az értékpapírról ahhoz, hogy lehetővé tegye a befektetőnek az értékpapír megvásárlására vonatkozó döntés meghozatalát. az értékpapír nem zártkörű forgalomba hozatala. a befektetési szolgáltatási tevékenység, kiegészítő szolgáltatási tevékenység, illetőleg árutőzsdei szolgáltatás során megkötött, de valamely szerződő fél által nem, vagy csak részben teljesített, illetőleg határidőig helytállási kötelezettséget jelentő ügyletek együttes értéke. 13/137

14 Nyílt végű befektetési alap: Nyomdai úton előállított értékpapír: Opciós ügylet: a nyílt végű befektetési alap befektetési jegyeit a befektetők a folyamatos forgalmazás során az alap futamideje alatt megvásárolhatják, továbbá a befektetési jegyeket a befektetési alap kezelési szabályzatában foglalt szabályok szerint a futamidő alatt visszaválthatják. a vonatkozó jogszabályok alapján, az előírt módon és papíranyagra nyomtatottan, fizikai formában létező értékpapír. az opció olyan jog, amely az egyik fél (a jogosult) számára lehetőség, hogy egy későbbi időpontban nyilatkozzék a felajánlott befektetési ügylet elfogadásáról, illetve igénybevételéről, a másik fél (kötelezett) számára pedig az ügylet kötelezettség, ami teljesítendő, ha azt a jogosult igénybe kívánja venni. Az opciós ügylet tehát tartalmában egy feltételes határidős szerződés, amelynek feltételei a szerződéskötéskor adottak, az pedig, hogy a szerződés teljesülni fog-e, mindenkor az opció jogosultjának nyilatkozatától függ. Ha a kötelezett az ügylet tárgyára másnak vételi jogot enged, a jogosult a vételi jog tárgyát egyoldalú nyilatkozattal megvásárolhatja (vételi opció). Annak a személynek, aki a jogosulttal szemben az ügylet tárgyára vételi kötelezettséget vállal, a jogosult az ügylet tárgyát egyoldalú nyilatkozattal eladhatja (eladási opció). Az opció az ügylet megkötésétől számítva legfeljebb öt évre köthető ki. OTC: tőzsdén kívüli befektetési piac. OTC ügylet: olyan, pénzügyi eszköz bármilyen formában történő adásvételére irányuló szerződés, amelynek megkötésére a Tőzsdén kívül, és más szabályozott piac által erre a célra üzemeltetett rendszeren kívül kerül sor, és amelyre a Tőzsde, valamint más szabályozott piac szabályzatai nem vonatkoznak. Pénzügyi eszköz: a) az átruházható értékpapír, b) a pénzpiaci eszköz, c) a kollektív befektetési forma által kibocsátott értékpapír, d) az értékpapírhoz, devizához, kamatlábhoz vagy hozamhoz kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, határidős kamatláb-megállapodás, valamint bármely más származtatott megállapodás, eszköz, pénzügyi index vagy intézkedés, amely fizikai leszállítással teljesíthető vagy pénzben kiegyenlíthető, e) az áruhoz kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, határidős kamatlábmegállapodás, valamint bármely más származtatott megállapodás, eszköz, amelyet pénzben kell kiegyenlíteni vagy az ügyletben résztvevő felek valamelyikének választása szerint pénzben kiegyenlíthető, ide nem értve a teljesítési határidő lejártát vagy más megszűnési okot, f) az áruhoz kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott megállapodás, eszköz, amely fizikai leszállítással teljesíthető, feltéve hogy azzal szabályozott piacon vagy multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek, g) az f) pont alá nem tartozó, más származtatott pénzügyi 14/137

15 Pénzügyi elemzés: Pénzügyi eszköz elhelyezése: Pmt.: Portfoliókezelés: Pp.: Ptk.: Repó- és fordított repóügylet: eszköz jellemzőivel rendelkező, áruhoz kapcsolódó opció, tőzsdei és tőzsdén kívüli határidős ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott megállapodás, amely fizikai leszállítással teljesíthető, és nem kereskedelmi célt szolgál, ha azt elismert elszámolóházon keresztül számolják el vagy rendszeres pótbefizetési kötelezettség érvényes rá, h) a hitelkockázat átruházását célzó származtatott ügylet, i) a különbözetre vonatkozó pénzügyi megállapodás, j) az éghajlati, időjárási változóhoz, fuvardíjhoz, légszennyező anyag vagy üvegházhatású gáz kibocsátásához, inflációs rátához vagy más hivatalos gazdasági statisztikához kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, határidős kamatláb-megállapodás vagy bármely más származtatott megállapodás, eszköz, amelyet készpénzben kell kiegyenlíteni, vagy amely az ügyletben résztvevő felek valamelyikének választása szerint készpénzben kiegyenlíthető, ide nem értve azt az esetet, ha a megszűnés oka a nemteljesítés, k) egyéb, az a) j) pontban nem említett eszközhöz, joghoz, kötelezettséghez, indexhez, intézkedéshez kapcsolódó származtatott ügylet, eszköz, amely rendelkezik a többi származtatott eszköz valamelyikének jellemzőivel, ideértve azt, hogy valamely szabályozott piacon vagy multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek vele, elismert elszámolóházon keresztül számolják el és teljesítik, vagy rendszeres pótbefizetési kötelezettség érvényes rá, valamint a Bizottság 1287/2006/EK rendeletének 39. cikkében meghatározott származtatott ügylet. pénzügyi elemzés keretében a Bank elemzést ad az Ügyfelek tőkepiaci befektetéseihez szükséges pénzügyi követelményekről, kockázatokról, ezeknek tőkepiaci eszközökkel való kezeléséről. A Bank pénzügyi elemzést kizárólag saját kezdeményezésére készít és teszi elérhetővé az Ügyfelek számára. a pénzügyi eszköz Tpt. szerinti forgalomba hozatala és nyilvános értékesítésre történő felajánlása. a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló CXXXVI. tv. az a tevékenység, amelynek során az Ügyfél eszközei előre meghatározott feltételek mellett, az Ügyfél által adott megbízás alapján, az Ügyfél javára pénzügyi eszközökbe kerülnek befektetésre és kezelésre azzal, hogy az Ügyfél a megszerzett pénzügyi eszközből eredő kockázatot és hozamot, azaz a veszteséget és a nyereséget közvetlenül viseli. a polgári perrendtartásról szóló évi III. törvény. a Polgári Törvénykönyvről szóló évi IV. törvény. minden olyan megállapodás, amely értékpapír vagy áru tulajdonjogának, illetve az értékpapír vagy áru tulajdonjogához fűződő garantált jog átruházására vonatkozik - ha e garanciát olyan elismert tőzsde bocsátja ki, amely az értékpapírhoz vagy az áruhoz fűződő joggal rendelkezik -, és a megállapodás nem 15/137

16 Rezidens és nem rezidens: Saját számla: Saját számlás kereskedés: Sorozatban kibocsátott értékpapír: Szabályozott piac: teszi lehetővé az eladó számára, hogy az adott értékpapírt vagy árut adott időpontban egyszerre több félnek ruházza át, illetőleg más ügylethez adja biztosítékul. A szerződéskötéssel egyidejűleg az értékpapírra vagy árura az eladó visszavásárlási kötelezettséget, a vevő az eladó részére történő viszonteladási kötelezettséget vállal a szerződésben meghatározott vagy az eladó által meghatározandó jövőbeli időpontban történő meghatározott visszavásárlási, illetve viszonteladási áron. A felek közötti megállapodás rendelkezhet úgy is, hogy az ügylet tárgyát képező és biztosítékul szolgáló értékpapír vagy áru más, egyenértékű értékpapírra vagy árura kicserélhető. Az ügylet az értékpapír vagy áru eladója szempontjából repóügyletnek, az értékpapír vagy áru vevője szempontjából fordított repóügyletnek tekintendő. statisztikailag Magyarországon rezidensnek minősül minden természetes és nem természetes személy, akinek vagy amelynek közvetlen gazdasági érdeke (állandó lakhelye, telephelye, termelése) elsődlegesen Magyarország területéhez kapcsolódik. Alapvetően a huzamos, legalább egy éves magyarországi tartózkodás, illetve annak szándéka a meghatározó. Az előzőek nem vonatkoznak az itt működő külföldi diplomáciai és konzuli képviseletek, valamint nemzetközi szervezetek nem magyar állampolgárságú tagjaira, alkalmazottjaira és azok családtagjaira, továbbá a külföldi diákokra és a gyógyászati kezelés céljából itt tartózkodó, illetve ide érkező személyekre, akik a tartózkodás időtartamától függetlenül nem-rezidensnek tekintendők. Általában a devizabelföldiek tekinthetők rezidensnek, kivételt képeznek a következő társaságok, melyek devizakülföldiek, de rezidensek: vámszabadterületi társaság, külföldön tevékenységet végzők, devizakülföldi társaságok belföldön lévő képviselete. Természetes személyek esetében a rezidensi besorolást az alábbi körülmények figyelembe vételével kell eldönteni: Banknál vezetett számla jellege, magyarországi állandó lakhely vagy levelezési cím. a Bank üzleti tevékenysége során a saját pénzügyi eszközeinek kezelésére szolgáló számlák összessége. pénzügyi eszköz saját számlán lévő pénzügyi eszköz terhére történő adásvétele, cseréje. ha jogszabály másként nem rendelkezik, az alapjául szolgáló jogviszonyból eredő jogokat és kötelezettségeket több azonos, egymással egyenértékű részre (névérték) osztva megtestesítő értékpapír. az Európai Unió tagállamának tőzsdéje és minden más olyan piaca, amely megfelel a következő feltételeknek: a) piacműködtető által működtetett és/vagy irányított multilaterális rendszer, b) megkülönböztetésmentesen, szabályaival összhangban összehozza több harmadik fél pénzügyi eszközökben lévő vételi és eladási szándékát, vagy elősegíti ezt oly módon, hogy az szerződést eredményez a szabályai alapján kereskedésre bevezetett pénzügyi eszköz tekintetében, 16/137

17 Szakmai minősítésű ügyfél: Származtatott (derivatív) ügylet: Szja.: Tagsági jogokat megtestesítő értékpapír: Tartós Befektetési Pénzszámla: Tartós adathordozó: Társasági esemény: c) a székhely szerinti tagállam hatáskörrel rendelkező felügyeleti hatóságának engedélyével rendelkezik, d) rendszeres időszakonként, meghatározott időben működik, e) szerepel az Európai Bizottság honlapján közzétett, a szabályozott piacokról készített jegyzékben az az ügyfél, aki megfelel a Bszt ban foglalt feltételeknek, illetve a 48. -a alapján ilyennek minősül. olyan ügylet, amelynek értéke az alapjául szolgáló pénzügyi eszköz, mint alaptermék értékétől függ és önálló kereskedés tárgyát képezi (derivatíva). a személyi jövedelemadóról szóló évi CXVII. törvény. minden olyan értékpapír, amelyben a kibocsátó meghatározott pénzösszeg, illetve pénzben meghatározott nem pénzbeli vagyoni érték tulajdonába vételét elismerve kötelezi magát, hogy az értékpapír birtokosának meghatározott szavazati, vagyoni és egyéb jogokat biztosít. a mindenkori tartós befektetési szerződésre vonatkozó (adó)jogszabály(ok) alapján megnyitott és vezetett, kizárólag az ennek megfelelően lebonyolított befektetési szolgáltatási ügyletek pénzforgalmának beleértve a pénzügyi eszközök hozadékainak elszámolását is elszámolására szolgáló, forint devizanemben vezetett, nem kamatozó bankszámla. A Tartós Befektetési Pénzszámlán nem lehetséges a mindenkori tartós befektetési szerződésre vonatkozó (adó)jogszabály(ok)nak megfelelő betéti megbízás adása, és betéti ügylet nyilvántartása. olyan eszköz, amely az Ügyfél számára lehetővé teszi a neki címzett adatoknak az adat céljának megfelelő ideig történő tartós tárolását és a tárolt adatok változatlan formában és tartalommal történő megjelenítését, ide nem értve a nyomtatott és írt formában előállított okiratokat. mindazon alkalom, amikor az értékpapír tulajdonosnak a kibocsátóval szemben fennálló tulajdonosi joga gyakorlására kerülhet sor, minden olyan időpont, amelyet a KELER bármely szabályzata, hirdetménye, közleménye ennek minősít. Teljes ár: a pénzügyi eszköz megszerzésével, tartásával, a Bank befektetési szolgáltatási tevékenysége vagy kiegészítő befektetési szolgáltatása keretében számára nyújtott szolgáltatásáról szóló szerződés létrehozatalával, fenntartásával és teljesítésével kapcsolatos ideértve a keretszerződés alapján adott megbízáshoz kapcsolódóan is az Ügyfél által viselendő minden költség, ideértve bármilyen díjat, jutalékot (pénzügyi eszközönként és ügyleteként), hozzájárulást, valamint adót, amelyet a Bank von le, vagy számol el. Termékcsoport: a pénzügyi eszközök Bank által kockázati szempontok alapján meghatározott csoportja, amelyek vonatkozásában az Ügyfél minősítése és kockázati besorolása azonos. A Bank pénzügyi eszközök Termékcsoportba sorolását a honlapján és fiókjaiban Hirdetményben teszi közzé. Törzsadat: a Bank által az Ügyfélről a befektetési és kiegészítő szolgáltatások nyújtásához Befektetési Számlánként és az 17/137

18 Tőzsde: összes Befektetési Számla vonatkozásában kért, felvett és bármilyen módon nyilvántartott az adatkezelés céljának megvalósulásához szükséges valamennyi adat, így különösen a mindenkor hatályos pénzmosás megelőzéséről szóló jogszabályok alapján kötelezően felvett azonosító adatok és az Ügyfél összes elérhetőségi adata (levelezési cím, telefon, fax, stb.) a Budapesti Értéktőzsde Zrt. (BÉT) vagy ennek bármely jogutódja. Tőzsdére bevezetett értékpapír: Tőzsdei termék: Tpt.: Ügyleti megbízás: az az értékpapír, amely a tőzsdei értékpapír listán szerepel. a Tőzsdén forgalmazott pénzügyi eszköz, deviza és áru. a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény. az Ügyfél által pénzügyi eszköz vásárlására, eladására akár adásvételi, akár bizományosi konstrukcióban adott megbízás. Ügyfél: az a természetes személy, jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező egyéb szervezet, akinek/amelynek a Bank befektetési szolgáltatást, kiegészítő szolgáltatást nyújt. Ügyfélnek minősül az Üzletszabályzatnak, a keretszerződésnek és a szerződésnek az Ügyfelek tájékoztatására, minősítésére és a szerződéskötés előtti tájékozódási kötelezettségre vonatkozó részei tekintetében az a személy is, aki/amely a Bank befektetési szolgáltatását, illetve kiegészítő szolgáltatását igénybe kívánja venni. A befektetési elemzést és a pénzügyi elemzést felhasználó személyre, az Ügyfélre vonatkozó szabályokat akkor kell alkalmazni, ha az Üzletszabályzat kifejezetten így rendelkezik. Ügyfélszámla: Üzleti órák: az Ügyfél pénzeszközeinek nyilvántartására szolgáló a Bank által vezetett olyan korlátozott rendeltetésű számla, amelyről és amelyre csak átutalási megbízás, illetve készpénzfelvételi és készpénzbefizetési megbízás teljesíthető. a banki munkanapokon belül meghatározott azon időtartam, amely időtartam alatt a Bank fiókjai, egyéb szervezeti egységei ügyfélfogadás céljából rendelkezésre állnak (nyitva tartanak). Az egyes fiókok üzleti óráinak azon banki napon belül meghatározott időtartam tekintendő, amelyet a Bank a honlapján ( és a fiókjaiban teszi megismerhetővé. Személyes ügyintézést nem végző szervezeti egységek esetében az egyedi szerződésben, keretszerződésben, Üzletszabályzatban meghatározott banki napon belüli időtartam minősül ilyennek. Az Időkorlát időpontja eltérhet az üzleti órák időpontjától. Üzletszabályzat: a Bank jelen Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzata, annak valamennyi hatályos módosítással egységes szerkezetbe foglalt verziója. Üzletszerű tevékenység: az ellenérték fejében nyereség, illetve vagyonszerzés végett rendszeresen folytatott gazdasági tevékenység. Vállalkozás: Vezető állású személy: az üzletszerű gazdasági tevékenységet folytató jogi személy, jogi személyiség nélküli gazdasági társaság, a fióktelep és az egyéni vállalkozás. Kétség esetén a vállalkozás jelleget vélelmezni kell. a) a vezető tisztségviselő, az igazgatótanács tagja, a 18/137

19 Végrehajtási helyszín: Zártkörű forgalomba hozatal: felügyelő bizottság tagja, b) a fióktelep esetén a fióktelep vezetésére a külföldi vállalkozás által kinevezett személy és annak közvetlen helyettese, és c) minden olyan személy, akit a létesítő okirat vagy a működésre vonatkozó bármely belső szabályzat ilyenként határoz meg. azon szabályozott piac, multilaterális kereskedési rendszer, rendszeres internalizáló, árjegyző, vagy egyéb más, a likviditás biztosítására létrejött személy vagy szervezet, illetve ezekhez hasonló funkciót ellátó harmadik országbeli személy vagy szervezet, amelyekhez az Ügyfél megbízása továbbítható. ilyennek minősül a forgalomba hozatal, ha a) az értékpapírt kizárólag minősített befektetők részére ajánlják fel; b) az értékpapírt minősített befektetőnek nem minősülő, tagállamonként száznál kevesebb személy részére ajánlják fel; c) az értékpapírt kizárólag olyan befektetők részére ajánlják fel, akik egyenként legalább ötvenezer euró vagy annak megfelelő értékben vásárolnak a felajánlott értékpapírokból; d) az értékpapír névértéke legalább ötvenezer euró vagy annak megfelelő összeg; vagy e) az összes forgalomba hozott értékpapír kibocsátási értéke az ajánlattételtől számított tizenkét hónapon belül nem haladja meg a százezer eurót vagy az annak megfelelő összeget; f) a részvénytársaság szövetkezet átalakulásával jön létre és a részvényeket kizárólag az átalakuló szövetkezet tagjainak, üzletrész tulajdonosainak ajánlják fel; g) már zártkörűen forgalomba hozott értékpapír esetében zártkörű forgalomba hozatalnak minősül az is, ha i. a kibocsátó korábban már kibocsátott részvényekkel azonos fajtájú, illetve azonos osztályba tartozó, azokat helyettesítő részvényeket bocsát ki, és az ilyen új részvények kibocsátása nem jelenti a kibocsátott alaptőke növelését; ii. az értékpapírt részvénytársaságban, nyilvános vételi ajánlat keretében történő befolyásszerzéssel kapcsolatban ellenértékként ajánlják fel; iii. az értékpapírt a társaságok egyesülésével kapcsolatosan ellenértékként ajánlják fel; iv. a részvénytársaság a részvényeseinek ingyenesen juttat az alaptőkén felüli vagyon terhére részvényeket vagy osztalékként ezekkel azonos fajtájú, illetve azonos osztályba tartozó részvényeket juttat, mint amelyre tekintettel az osztalékfizetés történik; az értékpapírt a kibocsátó, illetőleg kapcsolt vállalkozása bármelyikük munkavállalójának, vezető tisztségviselőjének, felügyelőbizottsági tagjának, illetve volt munkavállalójának, vezető 19/137

20 Zárt végű befektetési alap: tisztségviselőjének és felügyelőbizottsági tagjának ajánlja fel, értékesíti, illetőleg juttatja, ha a kibocsátó valamely értékpapírja valamely szabályozott piacra már be van vezetve. a zárt végű befektetési alap befektetési jegyei az alap futamideje alatt a befektetők kezdeményezésére nem válthatók vissza, kivéve a Batv.-ban biztosított rendkívüli eseteket. Az alapkezelő jogosult ugyanakkor a befektetőknek az alap futamideje alatt is eseti jelleggel visszaváltási lehetőséget biztosítani, továbbá - amennyiben az alap kezelési szabályzata ezt lehetővé teszi - jogosult a kezelési szabályzatában eredetileg meghatározott feltételek szerint a befektetési jegyek bevonására. 20/137

21 Jelen Üzletszabályzat a Bank és a vele jelen Üzletszabályzatban meghatározott szolgáltatások során szerződéses kapcsolatba kerülő (deviza)belföldi és (deviza)külföldi gazdálkodó szervezet, egyéb jogi személy és természetes személy Ügyfelek jogait és kötelezettségeit, a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységének és kiegészítő szolgáltatása nyújtásának általános feltételeit tartalmazza. I. RÉSZ A BANK BEFEKTETÉSI ÉS KIEGÉSZÍTŐ BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉGEI 1. Jogszabályi alapok 2. Engedélyek A Bank a Bszt. és a Tpt. alapján befektetési szolgáltatások és kiegészítő befektetési szolgáltatások, továbbá a Hpt. alapján pénzügyi szolgáltatások és kiegészítő pénzügyi szolgáltatások végzésére jogosult univerzális Bank A Bank a Felügyelet február 03. napján kelt EN-I-108/2011. számú határozata alapján az alábbi befektetési szolgáltatási tevékenységekre vonatkozóan rendelkezik engedéllyel: a) megbízás felvétele és továbbítása, b) megbízás végrehajtása az ügyfél javára, c) sajátszámlás kereskedés, d) portfoliókezelés, e) befektetési tanácsadás, f) pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (értékpapír vagy egyéb pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalással (jegyzési garanciavállalás), g) pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül A Bank a Felügyelet február 03. napján kelt EN-I-108/2011. számú határozata alapján az alábbi kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységre vonatkozóan rendelkezik engedéllyel: a) letétkezelés, valamint ehhez kapcsolódó értékpapírszámla vezetése, nyomdai úton előállított értékpapír esetében ennek nyilvántartása, és az ügyfélszámla vezetése, b) a tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás, c) befektetési elemzés és pénzügyi elemzés, d) jegyzési garanciavállaláshoz kapcsolódó szolgáltatás Az Üzletszabályzat hatálya alatt a Bank a pontokban foglaltakon kívül az alábbi szolgáltatásokat nyújthatja a) Bszt. szerinti közvetítői tevékenység, b) részvénykönyvvezetés. 21/137