Jelentés 2012. Január Befektetési Alapok
Alapok Jelentés 2012. Január tipp Aranytallér Vegyes Alap Ajánlás: Magyarországi kötvény- és részvénypiaci eszközökbe fektet. Kiegyensúlyozott vegyes alapunk közepes kockázata miatt legalább egy éves időtávra befektetőknek ajánlott. -3,2% Quaestor Aranytallér -3,2% -4,1% -12,1% -9,0% 19,6% részvényhozam -3,7% -0,7% -28,9% -25,2% 12,7% Aranytallér -9,0% 4,3% 26,0% -13,7% 3,7% részvényhozam -25,2% 0,7% 50,1% -49,7% 13,3% Indulás 1996.12.27. 178 679 547 Ft 3,5002 Ft Forgalmazási díj 0,5% 118 066 855 Ft 60 042 107 Ft 882 360 Ft -311 775 Ft Aranytallér Vegyes Alap
Alapok Jelentés 2012. Január Borostyán Kötvényalap Ajánlás: A Magyar Állam által kibocsátott, vagy általa garantált, hosszú lejáratú kötvényekbe, kincstárjegyekbe fektet. Mérsékelt kockázata miatt fél éven túli időtávra befektetőknek ajánlott. -3,2% Borostyán Kötvény -3,2% -6,6% -8,4% -5,2% 9,3% államkötvényhozam -1,4% -4,6% -4,7% 1,8% 23,4% Borostyán Kötvény -5,2% 5,0% 9,8% 1,5% 4,5% államkötvényhozam 1,8% 6,6% 14,0% 2,6% 6,1% Indulás 1997.02.27. 391 230 217 Ft 3 381,59 Ft Forgalmazási díj 0,15% 389 945 337 Ft 0 Ft 1 842 628 Ft -557 748 Ft Masszív zuhanás zajlott a hazai állampapírpiacon decemberben. A novemberi leminősítések után az év utolsó hónapja sem telt csendben. A devizahitelek végtörlesztési programjának újabb fordulói, az IMF-hitelcsomag körüli kormányzati huzavona erősen erodálta a befektetői bizalmat. Újabb tust az Európai Unió részéről többször élesen bírált jegybanktörvény parlamenti áterőltetése vitt be a szereplőknek, akik villámgyorsan tűntek el a színről. Több állampapír aukció (köztük még rövid lejáratú diszkontkincstárjegyé is) sikertelenül zárult, a hozamok pedig emelkedni kezdtek (amiből adódóan az árak nagyot estek), a forint pozíciója is megroppant. A befektetők a hónap végén már csak 9-10% körüli hozamszint mellett voltak hajlandók a magyar államot finanszírozni, az államkötvények leértékelődése pedig a hazai kötvényalapokra is igen kedvezőtlen hatással volt, ez alól a Borostyán alap sem volt kivétel. Általános piaci vélekedések szerint csak a Valutalap készenléti csomagja hozhat enyhülést a magyar állampapírpiacon, január a várakozás és a kormányzati kommunikáció monitorozása jegyében fog telni. Borostyán Kötvényalap
Alapok Jelentés 2012. Január A hónap Alapja Deviza Alap Ajánlás: Nyugat-európai és OECD tagországok tőzsdéire bevezetett társaságok értékpapírjaiba, államilag garantált kötvényekbe fektet. Közepes kockázata miatt legalább másfél éves időtávú befektetésként ajánlott. 0,7% Devizaalap 0,7% 5,0% 8,5% 4,5% 16,9% Ny-európai átlagos részvényhozam 6,6% 17,9% 6,3% 2,5% 34,8% Devizaalap 4,5% 1,5% 9,7% -8,3% -2,6% Ny-európai átlagos részvényhozam 2,5% 3,1% 26,1% -40,9% 0,6% Indulás 1999.10.07. 105 765 661 Ft 0,8855 Ft Forgalmazási díj 0,5% 62 789 504 Ft 43 153 808 Ft 97 756 Ft -275 407 Ft Decemberben jelentős forintgyengülés kedvezett a Deviza befektetési jegyek tulajdonosainak. A hazai fizetőeszköz az euróval szemben 7,5%-kal gyengült, ennek az alapra gyakorolt hatása azonban csak pár napos késleltetéssel jelenik meg a Deviza értékeltségében. Az alap ennek ellenére az amúgy igen negatív környezetben is növekedni tudott, a stagnáló részvénybefektetéseket (valamint a portfolióban szereplő magyar állampapírokon elszenvedett csökkenést) bőven ellensúlyozták az európai kötvénypiaci fejlemények. A portfoliójában minőségi vállalati kötvényeket tartó alap a közeljövőben is jó célpontja lehet azoknak, akik forintban kívánnak deviza-megtakarítást eszközölni. Deviza Alap
Alapok Jelentés 2012. Január Kurázsi Pénzpiaci Alap Ajánlás: Minimális kockázat vállalása mellett rövid lejáratú állampapírokba és pénzpiaci eszközökbe fektet. Alacsony ingadozás mellett stabilan emelkedő árfolyama miatt bármilyen időtávra ajánlható befektetés. 0,4% Kurázsi 0,4% 0,5% 1,9% 3,6% 15,2% kincstárjegy hozam 0,7% 0,7% 2,6% 5,2% 23,0% Kurázsi 3,6% 3,5% 7,5% 5,7% 5,8% kincstárjegy hozam 5,2% 5,8% 10,5% 8,5% 7,7% Indulás 2000.09.07. 973 548 249 Ft 3,1924 Ft Forgalmazási díj 0,0% 972 575 963 Ft 0 Ft 19 175 798 Ft -18 203 512 Ft Kurázsi Pénzpiaci Alap
Alapok Jelentés 2012. Január Tallér Nemzetközi Részvény Alap Ajánlás: Közép-európai és OECD tagországok jól jövedelmező társaságainak részvényeibe és ezen országokban kibocsátott kötvényekbe fektet. Magasabb hozamingadozása miatt legalább kétéves időtávra befektetőknek ajánljuk. -2,9% Quaestor Tallér Részvény -2,9% -0,9% -15,3% -13,1% 25,6% Közép-európai átl. részvényhozam -0,6% 3,6% -21,9% -20,4% 36,5% Quaestor Tallér Részvény -13,1% 13,4% 27,1% -23,8% 8,8% Közép-európai átl. részvényhozam -20,4% 19,2% 42,8% -51,4% 11,2% Indulás 1996.12.27. 376 622 893 Ft 3,4966 Ft Forgalmazási díj 1,0% 136 510 259 Ft 239 443 230 Ft 1 297 490 Ft -628 086 Ft Tallér Nemzetközi Részvény Alap
Alapok Jelentés 2012. Január Első Hazai Lakás Alap Ajánlás: Az Alap telkek, épített ingatlanok vásárlására és felújítására fordítja tőkéjét. Az elvégzett beruházások utáni értékesítés, lízingbe vagy bérbe adás biztosítja az alap hozamát. Két-három éves időtávra ajánlott befektetési forma. 0,0% EHLA 0,0% -0,2% -1,3% -1,7% -15,6% EHLA -1,7% -4,6% -10,2% 1,6% 2,3% Indulás 2001.11.30. 2 029 653 148 Ft 1,2157 Ft Forgalmazási díj 0,15% 60 133 147 Ft Ingatlanok 1 301 014 928 Ft Bankbetét, pénzeszközök 353 363 726 Ft 315 141 347 Ft Ingatlanok megoszlása 2011. 12. 30. Kereskedelmi 396 706 928 Ft Lakóingatlan 50 974 000 Ft Telek 280 264 000 Ft Egyéb 573 070 000 Ft Ingatlanok megoszlása EHLA árfolyam (Ft) Elsõ Hazai Lakás Alap
Pénzéből bármi lehet... Mi segítünk, hogy elérje! EHM 10,10% * Kamatadó nélkül** Modern Megtakarítási Formák www.mmf.hu 06 40 222 111 *A kedvezményes hozam csak a 2012.01.09. napjától Tartós Befektetési Számlára helyezett FINANCIAL HRURIRA Kft. által kibocsátott QFF160113A10 Kötvény vonatkozásában érvényes. A Kötvényprogram PSZÁF engedélyezési száma: KE-III-383/2011. A Kibocsátó felhívja a befektetők figyelmét, hogy a kötvény forgalomba hozatala a szokásostól eltérő kockázatú. Jelen reklámcélú tájékoztatás nem minősül nyilvános ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak, és nem helyettesíti a Kibocsátásról és a Kötvényprogramról szóló Alaptájékoztató és Végleges Feltételek, a részletes terméktájékoztatók, továbbá az ügyfelek általános MIFID tájékoztatását biztosító dokumentumok együttes megismerését, amelyek megtekinthetőek a Kibocsátó és a Forgalmazó székhelyén és a forgalmazási helyeken, valamint www.quaestor.hu oldalon a MIFID ügyfél-tájékoztatók és a közzétételek között. **Kamatadó mentesség csak TBSZ számlán elhelyezett eszközök esetében értelmezendő. Jelen reklámcélú tájékoztatás nem teljes körű, ezért figyelmesen tanulmányozza át a mindenkor hatályos Szja törvényt, valamint a vonatkozó Üzletszabályzatot.