Lendületet adott a BCR az Erste Bank első félévének 25 százalékkal nőtt az osztrák csoport adózás előtti eredménye FŐBB PÉNZÜGYI EREDMÉNYEK 1 (A nemzetközi számviteli szabályok IFRS alapján) Bécs, július 31. A nettó kamatbevétel 25,4 százalékkal, 1481,8 millió euróról 1857,5 millió euróra nőtt (a BCR-t leszámítva 7,5 százalékkal 1592,2 millió euróra). A nettó jutalékbevétel 26,8 százalékot emelkedve 697,7 millió euróról 884,9 millió euróra bővült (a BCR-t leszámítva 11,7 százalékkal 779,5 millió euróra). Az üzemi bevétel 28,4 százalékkal javulva 2330,7 millió euróról 2991,5 millió euróra emelkedett (az BCR-t leszámítva 9,6 százalékkal 2555,5 millió euróra). Az általános igazgatási költségek 28,0 százalékkal 1399,6 millió euróról 1791,8 millió euróra növekedtek (a BCR-t leszámítva 11,2 százalékkal 1556,3 millió euróra). Az adózás előtt eredmény 26,8 százalékkal bővülve 711,9 millió euróról 902,9 millió euróra nőtt (a BCR-t leszámítva 5,8 százalékkal 753,4 millió euróra). A kisebbségi érdekeltségek levonása utáni adózott eredmény 25,1 százalékkal 452,6 millió euróról 566,0 millió euróra bővült (a BCR-t leszámítva 5,9 százalékkal 479,3 millió euróra). A költség/bevétel arány a 2006-os pénzügyi évben mért 59,5 százalékról 59,9 százalékra javult. A sajáttőke arányos nyereség a 2006-os pénzügyi évben mért 13,8 százalékról 14,4 százalékra emelkedett. A mérlegfőösszeg a év végi 181,7 milliárd euróról 8,6 százalékkal 197,4 milliárd euróra bővült. A részvényenkénti eredmény 1,54 euróról 1,89 euróra nőtt. Az ún. Tier 1 ráta (2007-től már a Bázel II irányelvek szerint számolva) a év végi 6,6 százalékról 6,4 százalékra csökkent, a likviditási mutató pedig (a év végi 10,3 százalékról) 9,8 százalékra süllyedt. Az eredménykimutatásban szereplő számok a első félévi, míg a mérlegadatok a év végi adatokkal kerültek összehasonlításra. Az idei második negyedévében elért 263,9 millió euró adózott eredményünk jól tükrözi az Erste Bank Csoport nyereségtermelő képességét jelentette ki Andreas Treichl, az Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG vezérigazgatója, aki hasonlóan nyilatkozott az 566,0 millió eurós fél éves eredményről is. A Banca Comercială Română (BCR) eredményei is jelzik, hogy megfelelő lépéseket tettünk az első negyedévben, hiszen a román bank az idei második negyedévben a csoportszintű eredményhez való hozzájárulását 56,8 millió euróra növelte az első negyedéves 44,3 millió euróról. Ugyanezt támasztja alá a nettó kamatmarzs javulása, a díj- és jutalékbevétel növekedése, a magasabb nettó kamatbevétel, valamint a lakossági szegmens hónapról hónapra növekvő hiteligénye 1 A csoport egyes tagjainak publikált eredményei egy az egyben nem hasonlíthatók össze a szegmentált eredményekkel. Az eredmények összehasonlításakor figyelembe kell venni, hogy a Banca Commercială Română (BCR), az Erste Bank Ukraine, a Diners Club Adriatic, Horvátország és az ABS Banka, Bosznia (a Steiermarkische Sparkasse leányvállalata) sorban október 12-e, január 24-e, április 2-a és április 3-a óta szerepel az Erste Csoport pénzügyi kimutatásaiban. A BCR-nek a könyvekben való szerepeltetése jelentős hatásokat eredményez (az Erste Bank Ukraine, a Diners Club Adriatic és az ABS Banka hatása még elenyésző), ezért a könnyebb összehasonlíthatóság kedvéért az ezektől a hatásoktól mentes adatokat is feltüntettünk. A mérlegadatok a év végi számadatokkal kerültek összevetésre (amikor a BCR már szerepelt a kimutatásokban). A módosított IAS 19 irányelv (Munkavállalói juttatások) értelmében a hosszú távú munkavállalói juttatások kiszámításánál a nyereségek és veszteségek immár szembeállíthatók az eszközökkel anélkül, hogy az befolyásolná a nettó bevételt. Az Erste Bank AG 2006 folyamán vezette be ezt a gyakorlatot. Továbbá, az IFRS 7 irányelv (Pénzügyi instrumentumok: Közzététel) január 1-jével kötelező bevezetésére való felkészülés során az Erste Bank Csoport már a évre vonatkozó mérlegében és eredménykimutatásában is részletesebb adatokat szolgáltatott. Emellett a BCR-nek a Csoport pénzügyi beszámolóiban való szerepeltetésével párhuzamosan újfajta tőke-allokációs módszer került bevezetésre az üzletági beszámolók vonatkozásában. 1
is. A kedvező eredmények azt jelzik számunkra: el fogjuk érni az általunk kitűzött, ambiciózus célokat jelentette ki Andreas Treichl. A bevételi oldal növekedési üteme szintén örvendetes, ráadásul az összes jelentős alkotóelemben megjelenik. Ezt egészíti ki a hitelek iránti erős kereslet fennmaradása, miközben a kockázati költségek csak kismértékben emelkedtek. Az új csoportstruktúra létrehozása és a csoportszintű projektekbe történő beruházások következtében az általános igazgatási költségek 28 százalékkal emlekedtek. A BCR, valamint az ukrajnai és horvátországi akvizíció hatásaitól megtisztítva ugyanakkor a kiadások 10,3 százalékkal növekedtek. Emellett intézkedéseket hoztunk a kiadásbővülés csökkentése érdekében folytatta Andreas Treichl. Országokra lebontva Románia mellett főként Ausztria és Horvátország mutatott pozitív teljesítményt. A második negyedévben a Česká spořitelna eredményei némiképp elmaradtak a várakozásoktól. Csak egyszeri megingás történt, hiszen a Česká spořitelna új vezetősége már költségcsökkentési és értékesítés-fejlesztési intézkedéseket vezetett be azért, hogy 2007 egészére nézve 15-20 százalékos nettó nyereségnövekedést érjen el a bank tette hozzá az Erste Bank Csoport vezérigazgatója. A csoport egészére nézve kedvező az üzemi bevétel szintje, valamint a várakozásoknak megfelelően csökkent a kiadások növekedési üteme, ezért a 2007-es évre kitűzött tervet nem módosítjuk, vagyis továbbra is az adózott eredmény legalább 25 százalékos növekedése a cél jelentette ki Andreas Treichl. Átlagos évi 20 százalékos adózott eredmény növekedéssel számolva a költség/bevétel arány a tervek szerint 55 százalék alá süllyed 2009-re, miközben a sajáttőke arányos nyereség ami a tőkeemelés következtében jelentősen csökkent az elmúlt évben ismét eléri a 18-20 százalékos szintet. Devizaárfolyamok változása Időszak végi devizaárfolyamok Átlagos devizaárfolyamok Euró devizaárfolyamok január január 06.30 12.31 CZK/EUR 28,72 27,49-4,5% 28,16 28,49 1,2% RON/EUR 3,13 3,38 7,4% 3,33 3,55 6,5% SKK/EUR 33,64 34,44 2,3% 34,10 37,64 9,4% HUF/EUR 246,15 251,77 2,2% 250,72 262,01 4,3% HRK/EUR 7,30 7,35 0,6% 7,35 7,31-0,6% RSD/EUR 78,70 79,05 0,4% 79,90 86,78 7,9% UAH/EUR 6,76 6,65-1,6% 6,69 6,18-8,2% Pozitív változás = felértékelődés az euróval szemben, negatív változás = leértékelődés az euróval szemben További információk: Erste Bank AG, Sajtó- és PR osztály 1010 Bécs, Graben 21, Fax: 0043 (0)5 0100 / 9 13112-es mellék Michael Mauritz, Tel.: 0043 (0)5 0100/19603-as mellék, e-mail: michael.mauritz@erstebank.at Hana Cygonkova, Tel:. 0043 (0)5 0100/11675-ös mellék, e-mail: hana.cygonkova@erstebank.at Ionut Stanimir, Tel.: 0043 (0)5 0100/11676-os mellék, e-mail: ionut.stanimir@erstebank.at 2
Melléklet I. CSOPORTSZINTŰ EREDMÉNYKIMUTATÁS (IFRS SZERINT) ( évi módosított adatok) millió euróban Nettó kamatbevétel 1857,5 1481,8 25,4% Hitelek kockázati céltartaléka -239,3-218,3 9,6% Nettó jutalékbevétel 884,9 697,7 26,8% Nettó kereskedési eredmény 219,6 136,2 61,2% Általános igazgatási költségek -1791,8-1399,6 28,0% Biztosítási üzletág eredménye 29,5 15,0 96,7% Egyéb üzemi eredmény -89,4-51,1-75,0% Adózás előtti eredmény 902,9 711,9 26,8% Adó -194,1-160,3 21,1% Adózott eredmény a kisebbségi érdekeltségek levonása előtt 708,8 551,6 28,5% Kisebbségi érdekeltségek -142,8-99,0 44,2% Adózott eredmény a kisebbségi érdekeltségek levonása után 566,0 452,6 25,1% 3
II. KONSZOLIDÁLT MÉRLEGADATOK (IFRS SZERINT) millió euróban december ESZKÖZÖK Pénzeszközök 6753 7378-8,5% Hitelintézetekkel szembeni követelések 21405 16616 28,8% Ügyfelekkel szembeni követelések 104 389 97107 7,5% Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka -3239-3133 3,4% Kereskedési célú eszközök 6682 6188 8,0% Biztosítási üzletág befektetései 7556 7329 3,1% Részesedések kapcsolt vállalkozásokban 389 383 1,6% Immateriális javak 6528 6092 7,2% Tárgyi eszközök 2252 2165 4,0% Adó 349 317 10,1% Egyéb eszközök 5905 4952 19,2% Eszközök összesen 197 353 181 703 8,6% FORRÁSOK Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek 40989 37688 8,8% Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek 93235 90849 2,6% Kibocsátott értékpapírok miatt fennálló kötelezettségek 29128 21814 33,5% Kereskedési források 1704 1200 42,0% Biztosításhoz kapcsolódó céltartalékok 8260 7920 4,3% Céltartalékok 1749 1780-1,7% Áthúzódó adók 286 291-1,7% Egyéb kötelezettségek 5150 4047 27,3% Alárendelt tőke 5484 5210 5,3% Tőke 11368 10904 4,3% Részvénytőke 8483 7979 6,3% Kisebbségi érdekeltségek 2885 2925-1,4% Források összesen 197 353 181 703 8,6% 4
III. ÜZLETÁGAK ERSTE BANK CSOPORT Áttekintés* ( évi módosított adatok) Ausztria Kelet-Közép-Európa Nemzetközi üzletág Vállalati Centrum Összesen millió euróban Nettó kamatjövedelem 807,2 766,5 989,5 627,9 73,6 70,7-12,8 16,8 1857,5 1481,8 Hitelek kockázati céltartaléka -146,0-158,8-88,1-52,2-5,2-7,4 0,0 0,2-239,3-218,3 Nettó jutalékbevétel 473,5 456,6 410,3 249,5 15,2 15,3-14,1-23,8 884,9 697,7 Nettó kereskedési eredmény 95,6 78,9 111,5 58,2-0,1 0,1 12,6-0,9 219,6 136,2 Általános igazgatási költségek -850,5-832,3-863,8-532,5-16,4-16,7-61,1-18,1-1791,8-1399,6 Biztosítási üzletág nettó eredménye 11,1 10,5 18,4 4,5 0,0 0,0 0,0 0,0 29,5 15,0 Egyéb eredmény 9,0 27,1-25,4-23,6 0,3 6,7-41,5-11,1-57,5-0,9 Adózás előtti eredmény 399,9 348,6 552,4 331,8 67,4 68,6-116,8-37,0 902,9 712,0 Adó -91,0-76,8-105,5-74,7-18,1-18,7 20,4 9,8-194,1-160,3 Kisebbségi érdekeltségek -91,9-88,3-63,8-12,6 0,0 0,0 12,9 2,0-142,8-98,9 Csoportszintű eredmény 217,1 183,5 383,2 244,5 49,3 49,9-83,5-25,2 566,0 452,7 Átlagos kockázattal súlyozott eszközök 48295,0 49365,6 33525,6 20653,8 6777,4 7524,7 1220,1 357,0 89818,0 77901,1 Átlagos saját tőke 1942,8 1878,1 2040,6 1364,8 440,8 489,3 3777,9 2676,2 8202,0 6408,4 Költség/bevétel arány 61,3% 63,4% 56,5% 56,6% 18,5% 19,4% n,a, n,a, 59,9% 60,0% Sajáttőke-arányos nyereség 22,3% 19,5% 37,6% 35,8% 22,4% 20,4% n,a, n,a, 13,8% 14,1% *) A Bázel II. irányelvek január 1-jétől történt alkalmazása folytán a 2007 első negyedévében regisztrált Átlagos kockázattal súlyozott eszközök és Átlagos saját tőke sorok nem vethetők össze közvetlenül az előző év hasonló időszakának adataival. 5