A CIB BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. ÁLTAL KEZELT

Átírás

1 A CIB BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. ÁLTAL KEZELT CIB GÓTIKA PRIVATE BANKING ALAPOK ALAPJA CIB RENESZÁNSZ PRIVATE BANKING ALAPOK ALAPJA CIB IMPRESSZIÓ PRIVATE BANKING ALAPOK ALAPJA CIB EURÓ RENESZÁNSZ PRIVATE BANKING ALAPOK ALAPJA egységes szerkezetbe foglalt Tájékoztatója és Kezelési szabályzata október 1/51

2 TARTALOMJEGYZÉK TÁJÉKOZTATÓ... 4 Összefoglaló... 5 Fogalmak Eladási ajánlat Az Alapok általános adatai Hozamfizetés Tőke és hozamgarancia Kockázatok Adózás Az Alapok adózása Devizabelföldi magánszemélyek adózása Devizabelföldi jogi személyek, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok adózása Devizakülföldiek adózása Az Alapok Befektetési jegyei A Befektetők lehetséges köre A Befektetési jegyek fajtája, típusa A Befektetési jegyek előállítása, nyilvántartása A forgalomba hozatal szereplői Az Alapkezelő bemutatása Általános adatok Vezető tisztségviselők Az Alapkezelő által kezelt más Alapok Az Alapkezelő feladata Az Alapkezelő gazdálkodásának fontosabb adatai Egyéb információk A Letétkezelő bemutatása Általános adatok Vezető tisztségviselők A Letétkezelő gazdálkodásának fontosabb adatai A Letétkezelő feladata Egyéb információk A Forgalmazó bemutatása A Könyvvizsgáló bemutatása A könyvvizsgáló adatai A könyvvizsgálóval szembeni követelmények A könyvvizsgáló feladata Jogi kérdések Összeférhetetlenség Érdekütközés Joghatóság Háttérszabályok...17 Felelősségvállaló nyilatkozat KEZELÉSI SZABÁLYZAT Az Alapok rövid bemutatása Az Alapkezelő és a Letétkezelő rövid bemutatása A befektetési politika Az Alapok cél, ill. lehetséges befektetési területeinek bemutatása Általános szabályok Az Alapok befektetési politikájának főbb jellemzői A Portfolió lehetséges elemei, valamint az egyes befektetési eszközök minimális, tervezett, maximális aránya A likvid eszközök legkisebb aránya A likvid eszközök és hitelkeret együttes legkisebb aránya Befektetési korlátok Származtatott ügyletek Hitelfelvétel, befektetési eszközök terhelhetősége és az értékpapír kölcsönzés A Nettó eszközérték A nettó eszközérték megállapításának gyakorisága, időpontja, és közzététele A nettó eszközérték számításának módja A Portfolió egyes elemeinek értékelési szabályai A Befektetési jegyek forgalmazásának szabályai Díjak és költségek Az Alapokat terhelő költségek Az Alapok létrehozásával kapcsolatos költségek Az Alapok működésével kapcsolatos költségek A Befektetőt közvetlenül terhelő költségek A Befektetési jegyekhez fűződő jogok A Befektetők érdekvédelme Felelősség Befektetővédelmi Alap Illetékes bíróság Egyéb garanciák A Befektetők tájékoztatása Közzétételi helyek Rendszeres tájékoztatási kötelezettség Rendkívüli tájékoztatási kötelezettség Az egyes Alapok megszűnése, átalakulása, beolvadása Az egyes Alapok megszűnésével kapcsolatos rendelkezések Az egyes Alapok átalakulásával kapcsolatos rendelkezések Az egyes Alapok beolvadásával kapcsolatos rendelkezések /51

3 10. Az Alapok folyamatos forgalmazásának felfüggesztésére vonatkozó szabályok A Tájékoztató és a Kezelési szabályzat jóváhagyása módosításának Általános szabályai Mellékletek sz. melléklet: Az Alapok Saját tőkéjének 25%át esetlegesen meghaladó mértékű befektetési alapok befektetési politikája, és az ezen alapokat terhelő költségek sz. melléklet: Az Alapkezelő által kezelt más alapok sz. melléklet: Az Alapkezelő gazdálkodásának adatai (2005., 2006., év) ill. a vonatkozó könyvvizsgálói jelentések sz. melléklet: A Letétkezelő gazdálkodásának adatai (2005., 2006., év) ill. a vonatkozó könyvvizsgálói jelentések sz. melléklet: Forgalmazási helyek /51

4 TÁJÉKOZTATÓ 4/51

5 ÖSSZEFOGLALÓ A CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. (a továbbiakban: Alapkezelő) tevékenységét a tőkepiacról szóló évi C. törvény (a továbbiakban: Tpt.) előírásai szerint, a Felügyelet III/ /2002 számú határozata alapján végzi, továbbá birtokában van minden olyan hatósági engedélynek, amelyet jogszabály előír az alábbi befektetési alapok létrehozásához és kezeléséhez. Jelen Tájékoztató egységes szerkezetben tartalmazza az Alapkezelő által kezelt, alábbi nyilvános befektetési alapok, a CIB Gótika Private Banking Alapok Alapja, a CIB Reneszánsz Private Banking Alapok Alapja, a CIB Impresszió Private Banking Alapok Alapja, és a CIB Euró Reneszánsz Private Banking Alapok Alapja (a továbbiakban együtt: Alapok) nyilvános Tájékoztatóit és Kezelési Szabályzatait. Az Alapkezelő, továbbá a CIB Bank Zrt. mint forgalmazó (a továbbiakban Forgalmazó), jelen dokumentumban szereplő adatok valódiságáért egyetemleges felelősséget vállalnak, amit a Tájékoztató végén aláírásukkal igazolnak. Az Alapok könyvvizsgálója az Ernst & Young Könyvvizsgáló Kft. (1132 Budapest, Váci út 20., cg ) könyvvizsgálója, a CIB Gótika Private Banking Alapok Alapja és a CIB Reneszánsz Private Banking Alapok Alapja esetében Virágh Gabriella (lakcíme: 1032 Budapest, Kiscelli u. 74., anyja neve: Kiss Erzsébet, kamarai nyilvántartási száma: MKVK004245), a CIB Impresszió Private Banking Alapok Alapja és a CIB Euró Reneszánsz Private Banking Alapok Alapja esetében Fabók János (lakcíme: 1164 Budapest, Batthány u. 7., anyja neve: Magát Katalin, könyvvizsgálói kamarai száma: MKVK003178) (a továbbiakban Könyvvizsgáló) rendelkezik a Tpt. által előírt jogosítvánnyal, szükséges pénzintézeti szakértelemmel és megfelelő felelősségbiztosítással. A Felügyelet a Tájékoztató jóváhagyása során a Tájékoztatóban szereplő adatok valódiságát nem vizsgálja, azokért felelősséget nem vállal. a kibocsátó, a forgalmazó (forgalmazási konzorcium esetében a vezető forgalmazó), az értékpapírban foglalt jogokért kezességet (garanciát) vállaló személy, az ajánlattevő vagy az értékpapír szabályozott piacra történő bevezetését kezdeményező személy felel. A tájékoztatóban pontosan, egyértelműen azonosítható módon meg kell jelölni annak a személynek a nevét/megnevezését, a forgalomba hozatalban betöltött szerepét, valamint lakcímét/székhelyét, aki/amely a tájékoztató vagy annak valamely részének tartalmáért felel. A tájékoztatóban foglalt minden információra, illetőleg az információ hiányára is ki kell terjednie valamely személy felelősségvállalásának. 29. (2) A tájékoztatót az (1) bekezdés szerint felelős valamennyi személy köteles külön aláírt felelősségvállaló nyilatkozattal ellátni. A nyilatkozatnak tartalmaznia kell azt, hogy a tájékoztató a valóságnak megfelelő adatokat és állításokat tartalmazza, illetve nem hallgat el olyan tényeket és információkat, amelyek az értékpapír, valamint a kibocsátó és az értékpapírban foglalt kötelezettségért kezességet (garanciát) vállaló személy helyzetének megítélése szempontjából jelentőséggel bírnak. Jelen Tájékoztató önmagában nem tekinthető az Alapok Befektetési jegyeinek jegyzésére vagy megvásárlására felhívó ajánlatnak. A Tájékoztató magyar nyelven készül, az Alapkezelő, mint kibocsátó a Tájékoztató magyar nyelvű változatát tekinti hivatalosnak és kötelezőnek. Az eladási ajánlat során senki nem jogosult más információkat továbbadni, mint amelyeket jelen Tájékoztató tartalmaz. Minden olyan információ, amelyet az Alapkezelő, illetve a Forgalmazó nem erősített meg, nem tekinthető hitelesnek. A Tpt. "Az Értékpapírok nyilvános forgalomba hozatala" című részben következőképpen rendelkezik: 26. (1) A tájékoztatónak tartalmaznia kell minden, a kibocsátó, illetőleg az értékpapírban foglalt kötelezettség teljesítésére kezességet (garanciát) vállaló személy piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzetének és annak várható alakulásának, valamint az értékpapírhoz kapcsolódó jogoknak a befektető részéről történő megalapozott megítéléséhez szükséges adatot. 26. (3) A tájékoztató és a hirdetmény félrevezető adatot, téves következtetés levonására alkalmas csoportosítást, elemzést nem tartalmazhat, és nem hallgathat el olyan tényt, amely az (1) bekezdésben meghatározott cél elérését veszélyezteti. 29. (1) Az értékpapír tulajdonosának a tájékoztató félrevezető tartalmával és az információ elhallgatásával okozott kár megtérítéséért 5/51

6 FOGALMAK Alapok: ÁKK Zrt.: Alapkezelő: Állampapír: BAMOSZ: Befektetési alap letétkezelési tevékenység: Befektetési alap letétkezelő: Befektetési alap: Befektetési alapkezelési tevékenység: Befektetési alapkezelő: a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. által kezelt, itt felsorolt, nyilvános befektetési alapok, a CIB Gótika Private Banking Alapok Alapja, a CIB Reneszánsz Private Banking Alapok Alapja, a CIB Impresszió Private Banking Alapok Alapja és a CIB Euró Reneszánsz Private Banking Alapok Alapja; az Államadósság Kezelő Központ Zrt.; a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt.; a magyar vagy külföldi állam, az MNB, az Európai Központi Bank vagy az Európai Unió más tagállamának jegybankja által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapír; Befektetési Alapkezelők Magyarországi Szövetsége; az a Bszt. 5. (2) bekezdésének b) pontjában meghatározott pénzügyi szolgáltatási tevékenység, amely során a letétkezelő a befektetési alapkezelő megbízása alapján letéteményesként a befektetési alap tulajdonában lévő értékpapírok letéti őrzését és az ahhoz kapcsolódó kezelését, továbbá a befektetési alap bankszámlájának ideértve az alap saját tőkéjének összegyűjtése céljából nyitandó letéti számlát is, illetve értékpapír számlájának vezetését, valamint a befektetési jegyek eladásával, visszaváltásával, a hozamok kifizetésével és a nettó eszközérték megállapításával kapcsolatos technikai tevékenységet és az alapkezelők sajátos ellenőrzését végzi; a befektetési alap letétkezelési tevékenységet végző hitelintézet; befektetési jegyek nyilvános vagy zártkörű kibocsátásával létrehozott és működtetett, jogi személyiséggel rendelkező vagyontömeg, amelyet a befektetési alapkezelő a befektetők általános megbízása alapján, azok érdekében kezel; a befektetési alapkezelő által, a meghirdetett befektetési elveknek megfelelő befektetési alap kialakítása és a befektetési alap portfoliójában lévő egyes eszközelemeknek (befektetési eszköz vagy ingatlan) a befektetési alapkezelő döntése alapján, a befektetési alap meghirdetett befektetési elveihez igazodó adásvétele; befektetési alapkezelési tevékenységre engedéllyel rendelkező részvénytársaság, vagy fióktelep; Befektetési jegy: befektetési alap nevében (javára és terhére) a Tpt.ben meghatározott módon és alakszerűséggel sorozatban kibocsátott, vagyoni és egyéb jogokat biztosító, átruházható értékpapír; Befektető: az a személy, aki a befektetési alapkezelővel vagy más befektetővel kötött szerződés alapján saját vagy más pénzét, egyéb vagyontárgyát részben vagy egészben a tőkepiac, illetve a szabályozott piac, tőzsde hatásaitól teszi függővé, kockáztatja; Cstv: A csődeljárásról, a felszámolási eljárásról és a végelszámolásról szóló évi LI. Törvény; Dematerializált értékpapír: Értékpapírkölcsönzés: Értékpapírszámla: Felügyelet: Forgalmazó üzletszabályzata: Forgalmazó: Hátralévő átlagos futamidő: Hitelviszonyt megtestesítő értékpapír: Hosszú pozíció: Hpt.: KELER Zrt.: a Tpt.ben és külön jogszabályban meghatározott módon, elektronikus úton létrehozott, rögzített, továbbított és nyilvántartott, az értékpapír tartalmi kellékeit azonosítható módon tartalmazó adatösszesség. értékpapír tulajdonjogának olyan átruházása, amelynek keretében a kölcsönbe adó a kölcsönbe vevő részére azzal a kötelezettséggel ruház át értékpapírt, hogy a kölcsönbe vevő köteles azonos darabszámú és azonos sorozatú értékpapírt egy, a szerződésben vagy a kölcsönbe adó által meghatározott jövőbeni időpontban visszaadni a kölcsönbe adó vagy az általa megjelölt harmadik személy részére; a dematerializált értékpapírról és a hozzá kapcsolódó jogokról az értékpapírtulajdonos javára vezetett nyilvántartás; a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete; a forgalmazó tevékenységét szabályozó, szerződési feltételeit rögzítő PSZÁF által jóváhagyott szabályzat; az értékpapír forgalomba hozatalában közreműködő befektetési vállalkozás, hitelintézet, jelen Tájékoztató vonatkozásában a CIB Bank Zrt.; fix kamatozású kötvények esetén az egyes kifizetésekig hátralévő időtartamnak a kifizetések lejáratig számított hozammal diszkontált jelenértékének a kötvény árfolyamához viszonyított arányával súlyozott átlaga. Változó kamatozású kötvények esetén az átlagos hátralévő futamidő a következő kamatmegállapításig hátralévő időtartammal egyenlő (duration); minden olyan értékpapír, amelyben a kibocsátó (az adós) meghatározott pénzösszegnek a rendelkezésére bocsátását elismerve arra kötelezi magát, hogy a pénz (kölcsön) összegét, valamint kamatozó értékpapír esetén annak meghatározott módon számított kamatát vagy egyéb hozamát (a továbbiakban együtt: kamat), illetőleg az általa vállalt egyéb szolgáltatásokat az értékpapír birtokosának (a hitelezőnek) a megjelölt időben és módon megfizeti, illetve teljesíti; minden olyan pozíció, amely esetében az érdekeltség az alapul szolgáló eszköz árváltozását tekintve, áremelkedés hatására értéknövekedésben nyilvánul meg; évi CII. törvény a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról; Központi Elszámolóház és Értéktár (Budapest) Zrt.; 6/51

7 Kezelési szabályzat: Kibocsátó: Közzétételi hely: Likvid eszköz: MNB: jelen tájékoztató részét képező, az egyes befektetési alap működésére vonatkozó részletes szabályokat tartalmazó dokumentum; a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. által, itt felsorolt, kezelt nyilvános befektetési alapok, a CIB Gótika Private Banking Alapok Alapja, a CIB Reneszánsz Private Banking Alapok Alapja, a CIB Impresszió Private Banking Alapok Alapja és a CIB Euró Reneszánsz Private Banking Alapok Alapja; a és a honlap; a pénz, hitelintézettel állampapírra kötött, felmondhatóságában nem korlátozott repó, az átruházhatóságában nem korlátozott, bármikor pénzzé tehető állampapír, továbbá a felmondhatóságában nem korlátozott bankbetét; a Magyar Nemzeti Bank; Nettó eszközérték: befektetési alap portfoliójában szereplő eszközök ideértve a kölcsönbe adásból származó követeléseket is értéke, csökkentve a portfoliót terhelő összes kötelezettséggel, beleértve a passzív időbeli elhatárolásokat is; Nyílt végű befektetési alap: Nyitott pozíció: Portfolió: Ptk.: Repó és fordított repóügylet: Rövid pozíció: Saját tőke Számlavezető: Származtatott ügylet: Szja: az olyan befektetési alap, amelynél visszaváltható befektetési jegyek kerülnek folyamatos forgalmazásra; a befektetési szolgáltatási tevékenység, kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenység, illetőleg árutőzsdei szolgáltatási tevékenység során megkötött, de valamely szerződő fél által nem vagy csak részben teljesített, illetve határidőig helytállási kötelezettséget jelentő ügyletek együttes értéke; jelen Tájékoztató vonatkozásában a befektetési alap, mint vagyontömeg részét képező eszközelemek összessége, melyet az Alapkezelő saját döntése alapján, az Alap meghirdetett befektetési elveinek megfelelően alakít ki; évi IV. törvény a polgári törvénykönyvről. minden olyan megállapodás, amely értékpapír tulajdonjogának, illetve az értékpapír tulajdonjogához fűződő garantált jog átruházására vonatkozik ha e garanciát olyan elismert tőzsde bocsátja ki, amely az értékpapírhoz fűződő joggal rendelkezik, és a megállapodás nem teszi lehetővé az eladó számára, hogy az adott értékpapírt adott időpontban egyszerre több félnek ruházza át, illetőleg más ügylethez adja biztosítékul. A szerződéskötéssel egyidejűleg az értékpapírra az eladó visszavásárlási kötelezettséget, a vevő az eladó részére történő viszonteladási kötelezettséget vállal a szerződésben meghatározott vagy az eladó által meghatározandó jövőbeli időpontban történő meghatározott visszavásárlási, illetve viszonteladási áron. A felek közötti megállapodás rendelkezhet úgy is, hogy az ügylet tárgyát képező és biztosítékul szolgáló értékpapír, más, egyenértékű értékpapírra kicserélhető. Az ügylet az értékpapír eladója szempontjából repóügyletnek, az értékpapír vevője szempontjából fordított repóügyletnek tekintendő; minden olyan pozíció, amely esetében az érdekeltség az alapul szolgáló eszköz árváltozását tekintve, árcsökkenés hatására értéknövekedésben nyilvánul meg; a befektetési alap saját tőkéje induláskor a befektetési jegyek névértékének és darabszámának szorzatával egyezik meg, működése során a saját tőke a befektetési alap összesített nettó eszközértékével azonos; bármely befektetési vállalkozás, amely jogosult dematerializált értékpapírok nyilvántartására is alkalmas ügyfélszámla vezetésre, illetve ahol biztosított az ügyfelek állományainak elkülönített nyilvántartása; olyan ügylet, amelynek értéke az alapjául szolgáló befektetési eszköz, deviza, áru vagy referenciaráta (alaptermék) értékétől függ és önálló kereskedés tárgyát képezi (derivatíva); évi CVII. törvény a személyi jövedelemadóról; Tájékoztató: jelen dokumentum, amely az Alapra vonatkozóan a Tpt. előírásainak megfelelő információkat tartalmazza, melynek része a Kezelési Szabályzat; Tőzsde: Budapesti Értéktőzsde Zrt. (H1062 Budapest, Andrássy út 93.) Bszt.: évi CVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól Tpt.: évi C. törvény a tőkepiacról; Ügyfél: az a személy, aki a Tpt. hatálya alá tartozó szolgáltatásokat igénybe veszi; 1. ELADÁSI AJÁNLAT 7/51

8 1.1. Az Alapok általános adatai CIB Gótika Private Banking Alapok Alapja CIB Reneszánsz Private Banking Alapok Alapja CIB Impresszió Private Banking Alapok Alapja CIB Euró Reneszánsz Private Banking Alapok Alapja befektetési politika Olyan forintban denominált befektetések, amelyek lehetőséget nyújtanak arra, hogy a lehetséges és célpiacokhoz kapcsolódó befektetési alapok teljesítményéből jól diverzifikált portfoliókat biztosítsanak a befektetők számára. Olyan euróban denominált befektetés, amelyek lehetőséget nyújt arra, hogy a lehetséges és célpiacokhoz kapcsolódó befektetési alapok teljesítményéből jól diverzifikált portfoliót biztosítson a befektetők számára. befektetési politika cél, ill. lehetséges befektetési területei Bankközi forint és devizapiac, állampapír, vállalati kötvény és jelzáloglevél piac, globális ingatlanpiac, származékos piac mérsékelt Bankközi forint és devizapiac, állampapír, vállalati kötvény és jelzáloglevél piac, fejlődő és fejlett európai, amerikai, ázsiai részvénypiac, globális ingatlan és nyersanyagpiac, származékos piac közepes Bankközi forint és devizapiac, állampapír, vállalati kötvény és jelzáloglevél piac, fejlődő és fejlett európai, amerikai, ázsiai részvénypiac, globális ingatlan és nyersanyagpiac, származékos piac magas Bankközi forint és devizapiac, állampapír, vállalati kötvény és jelzáloglevél piac, fejlődő és fejlett európai, amerikai, ázsiai részvénypiac, globális ingatlan és nyersanyagpiac, származékos piac közepes várható hozam betéti kamatokkal versenyképes kötvényhozamokkal versenyképes részvényhozamokkal versenyképes kötvényhozamokkal versenyképes kockázatviselés kockázatkerülő kockázattűrő kockázatkedvelő kockázattűrő BAMOSZ besorolás kötvénytúlsúlyos vegyes kiegyensúlyozott vegyes részvénytúlsúlyos kiegyensúlyozott vegyes típus nyilvános fajta nyíltvégű, befektetési alapokba fektető értékpapír befektetési alap nyilvántartásba vétel a Felügyelet lajstromozási számon, a Felügyelet lajstromozási számon, a Felügyelet lajstromozási számon, a Felügyelet lajstromozási számon, , Ft induló tőkével E , Ft induló tőkével E , Ft induló tőkével E , EUR induló tőkével EIII/ III/ /2006. sz. határozatával III/ /2006. sz. határozatával III/ /2006. sz. határozatával /2006. sz. határozatával augusztus 23 augusztus 23án vette nyilvántartásba augusztus 23án vette nyilvántartásba augusztus 23án vette nyilvántartásba án vette nyilvántartásba első forgalmazási nap futamidő befektetők köre ISIN kód névérték előállítási mód nettó eszközérték 2007/12/ /12/28ig elért múltbeli hozamok 3 hónap 6 hónap 1 év 5 év az alap indulásától számított évesített hozam 2006/08/28 a nyilvántartásba vételtől határozatlan ideig terjed a befektetési jegyeket devizabelföldi és devizakülföldi magán és jogi személyek, valamint jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaságok vásárolhatják az alap által elért hozam HU , Ft HU dematerizált , Ft , Ft , Ft , EUR 2.51% 5.49% 1.08% 1.26% 0.98% 6.38% 5.58% 5.53% 2.62% 6.25% 3.95% 4.14% HU az alap által elért hozam az alap által elért hozam az alap által elért hozam 1.48% HU , EUR Az Alapok múltbeli teljesítménye nem jelent garanciát a jövőbeni hozamra! A feltüntetett hozamok a forgalmazási, számlavezetési költségek és kamatadó levonása előtti, illetve az alapok működési költségeinek úgy, mint alapkezelési díj, letétkezelési díj, könyvvizsgálói díj stb. felszámítása utáni nettó hozamként kerültek meghatározásra. Az 1 évnél hosszabb időszakok hozamait évesítve határozzuk meg (kamatos kamatszámítással, tört kitevővel, 365 napos bázison). A hozamok bemutatására a BAMOSZ vonatkozó mindenkor hatályos előírásaival összhangban kerül sor. Az Alapok hozamadatai magyar forintban, a CIB Euró Reneszánsz Private Banking Alapok Alapja hozamadatai euróban kerülnek megállapításra, felhívjuk figyelmét arra, hogy az egyes valuta vagy devizanemek közötti átváltás befolyásolja az Alapok által elért eredményt. Az Alapok egyszeres tőkeáttételt alkalmaznak. 8/51

9 1.2. Hozamfizetés Az Alapok a befektetéseiken elért nyereséget folyamatosan újra befektetik, hozamot külön nem fizetnek. A Befektetők a Befektetési jegyek hozamához azok egészének vagy egy részének visszaváltásával juthatnak hozzá Tőke és hozamgarancia Az Alapok Saját tőkéjük megóvására, és minimum hozam fizetésére nem tesznek ígéretet Kockázatok Gazdasági kockázat Az adott ország inflációjának emelkedése közvetlen negatív hatással lehet az Alapok portfolióját képező értékpapírok árfolyamára. Ez a hatás lehet olyan mértékű, hogy az Alapok teljesítménye egyes időszakokban az infláció szintje alatt maradhat, ami negatív reálhozamot eredményezhet. Az ország egyéb makrogazdasági mutatóinak (költségvetési hiány, külkereskedelmi mérleg egyenlege, GDP növekedési üteme, deviza árfolyama) kedvezőtlen irányú változása szintén negatív hatással lehet az Alapok portfoliójában tartott értékpapírok árfolyamára. A gazdaságpolitikában bekövetkező változások a gazdasági mutatók azonnali változatlansága mellett is érinthetik kedvezőtlenül a tőkepiacokat és azon keresztül az Alapok tulajdonában lévő instrumentumok árfolyamát. Likviditási kockázat Az értékpapír, ingatlan és nyersanyagpiacokon kialakulhat olyan kedvezőtlen környezet, amelyben nagymértékben csökkenhet a Befektetők érdeklődése és aktivitása. Az így kialakuló alacsony forgalmú piacokon nehezebbé válik az Alapok portfoliójában lévő befektetési alapok eszközeinek értékesítése, ami kedvezőtlenebb eladási árakat eredményezhet. Kibocsátókkal kapcsolatos kockázat Az Alapok portfoliójában lévő befektetési alapokban található értékpapírok kibocsátói esetében esetlegesen fizetésképtelenség állhat be, és a kibocsátó nem tudja teljesíteni kamatfizetési és visszafizetési kötelezettségét. Határidős ügyletek kockázata A kockázatfedezeti célból megkötött az összetett pozíció vonatkozásában a lejáratkor fix hozamot biztosító határidős pozíciók értéke lejáratig a piaci változások függvényében veszteséget mutathat. Devizaárfolyam kockázat A forint erősödése (felértékelődése) negatívan hat az Alapok devizában denominált befektetési eszközeinek forintban kifejezett árfolyamára. Részvénypiaci kockázat (Csak a CIB Reneszánsz Private Banking Alapok Alapjára, a CIB Impresszió Private Banking Alapok Alapjára és a CIB Euró Reneszánsz Private Banking Alapok Alapjára vonatkozik!) Az Alapok portfoliójában lévő befektetési alapokban található részvények árfolyama nemcsak a kedvezőtlen makrogazdasági, tőkepiaci események, hanem egyedi vállalati események hatására is jelentősen csökkenhet, így az Alapok Befektetőit közvetetten veszteség érheti. Adókockázat A befektetési jegyekre, befektetési alapokra vonatkozó adózási szabályok a jövőben esetleg kedvezőtlen irányban is változhatnak. Árazási kockázat Az értékpapír, ingatlan és nyersanyagpiacokon kialakulhat olyan kedvezőtlen gazdasági környezet, amelyben nagymértékben csökkenhet a Befektetők érdeklődése és aktivitása. Az így kialakuló alacsony forgalmú piacokon az értékpapírok ára jelentősen eshet, mely negatív hatással lehet az Alapok portfoliójában lévő befektetési alapokban található eszközök árfolyamára. Forgalmazás felfüggesztésének kockázata Az Alapok forgalmazását az Alapkezelő a Tpt.ben meghatározott esetekben felfüggesztheti, mely esetben annak újraindításáig a Befektetők nem juthatnak hozzá befektetéseinek ellenértékéhez. Befektetési jegyek forgalmazása Mivel a Befektetési jegyek árfolyamát az Alapkezelő T+1 napon állapítja meg, a T napi forgalmazási árfolyam utólag válik ismertté a megbízást T napon adó Befektetők előtt. (Részletesen lásd: Kezelési Szabályzat 3.4 pont.) Befektetési kockázat Az Alapkezelő a törvényi szabályozás figyelembevételével saját belátása szerint állítja össze az Alapok portfolióját. Annak ellenére, hogy az Alapkezelő minden befektetési döntés előtt részletes elemzést hajt végre, nincs garancia arra, hogy a piaci folyamatok az Alapkezelő várakozásainak megfelelően alakulnak, így arra sem, hogy az Alapok nem szenved el árfolyamveszteséget. A portfolióban található befektetési alapokból származó kockázat Az Alapok portfoliójában található befektetési alapokra vonatkozó kockázatok érinthetik az Alapokat is, illetve ezen alapok befektetési politikájának megváltozása hatással lehet az Alapokra. Az Alapok megszűnésének kockázata Adott Alapot az Alapkezelő köteles megszüntetni, amennyiben annak Saját tőkéje 3 hónapon keresztül, átlagosan nem éri el a 20 millió forintot. 9/51

10 1.5. Adózás A jelen fejezetnek nem célja a Befektetési jegyekkel kapcsolatos adókövetkezmények teljes körű tárgyalása, teljesnek csak a Tájékoztató kiadásának időpontjában alkalmazandó hatályos jogszabályokra való hivatkozás tekinthető Az Alapok adózása Az Alapoknak az eredményük tekintetében nincs adófizetési kötelezettsége (a helyi adókról szóló évi C. törvény vonatkozó rendelkezéseit kivéve). Az Alapok külföldi befektetésein keletkező jövedelmek esetén előfordulhat, hogy e jövedelmeket a keletkezés helyét jelentő országban adó terheli. Ebben az esetben az adott ország jogszabályai, és az adott ország és Magyarország között fennálló, a kettős adóztatás elkerüléséről szóló egyezmény határozza meg (ha ez utóbbi létezik) Devizabelföldi magánszemélyek adózása Amennyiben a Befektetési jegyeket nyilvános forgalomba hozatal során szerezték meg, akkor a Befektetési jegyek visszaváltásából származó árfolyamnyereség után forrásadót kell fizetni. Az adó alapja a visszaváltási/eladási ár és az igazolt vételár különbsége, amely kamatnak minősül Devizabelföldi jogi személyek, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok adózása Esetükben nincs árfolyamnyereségadó, a Befektetési jegyek visszaváltásából származó árfolyamnyereség a társasági adóalap része. Ez után a mindenkor érvényes adójogszabályok szerint (a társasági adóról, az osztalékadóról és a szolidaritási adóról szóló törvények) kell az adót megfizetni Devizakülföldiek adózása Ha Magyarország és a Befektetési jegy tulajdonos adózás szerinti saját országa között van kettős adóztatás elkerüléséről szóló egyezmény, akkor a saját döntése alapján vagy a hazai vagy saját országa jogszabályainak hatálya alá tartozik. Az egyezmény hiányában a devizakülföldiekre ugyanúgy a devizabelföldiekre vonatkozó adójogszabályok vonatkoznak. 2. AZ ALAPOK BEFEKTETÉSI JEGYEI 2.1. A Befektetők lehetséges köre A Befektetési jegyek vásárlói a mindenkor hatályos devizajogszabályok szerint devizabelföldi és devizakülföldi természetes, jogi személyek, valamint jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaságok lehetnek A Befektetési jegyek fajtája, típusa Az Alapkezelő a CIB Gótika Private Banking Alapok Alapja, a CIB Reneszánsz Private Banking Alapok Alapja és a CIB Impresszió Private Banking Alapok Alapja nevében a Befektető számára, Alaponként egy sorozatban, határozatlan időre, bármikor visszaváltható, egyenként , Ft névértékű, nyilvános, névre szóló Befektetési jegyet bocsát ki. Az Alapkezelő a CIB Euró Reneszánsz Private Banking Alapok Alapja nevében a Befektető számára, Alaponként egy sorozatban, határozatlan időre, bármikor visszaváltható, egyenként 10, EUR névértékű, nyilvános, névre szóló Befektetési jegyet bocsát ki A Befektetési jegyek előállítása, nyilvántartása A Befektetési jegyek előállítása dematerializált formában történik, nem kerülnek kinyomtatásra. Amennyiben az Alap Befektetési jegyeinek jegyzése sikeres volt, az Alapkezelő haladéktalanul kezdeményezi a Felügyeletnél az Alap nyilvántartásba vételét. Majd ezt követően az Alapkezelő haladéktalanul kezdeményezi KELER Zrt.nél a Befektetési jegyek keletkeztetését, értesíti a KELER Zrt.t a Befektetők Számlavezetőinek személyéről és a Számlavezetők központi értékpapírszámláin jóváírandó értékpapír darabszámról. A KELER Zrt. az értesítés alapján a Befektetési jegyeket a Számlavezetők értékpapírszámláin haladéktalanul jóváírja. A Számlavezetők ezt követően egyenként jóváírják a Befektetők számláin a lejegyzett mennyiségű Befektetési jegyeket, amelyek tulajdonjogát a Számlavezető által kiállított számlakivonat igazolja. A Befektető értékpapírszámláján végrehajtott műveletről a Számlavezető számlakivonatot állít ki és azt az üzletszabályzatában meghatározott módon megküldi a Befektetőnek. A Számlavezető az értékpapírszámla forgalmáról és egyenlegéről a Befektető kérésére haladéktalanul tájékoztatást ad. A számlakivonat az értékpapír tulajdonjogát harmadik személyek felé a kiállítás időpontjára vonatkozóan igazolja. A számlakivonat nem ruházható át és nem lehet engedményezés tárgya. 10/51

11 3. A FORGALOMBA HOZATAL SZEREPLŐI 3.1. Az Alapkezelő bemutatása Általános adatok Cégnév CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. Székhely: 1027 Budapest, Medve u Levelezési cím: H1027 Budapest, Medve utca 414. Alapításának időpontja: A cégbejegyzés helye: A cégbejegyzés ideje: április december 31. (jogelődje a CIB Befektetési Alapkezelő Kft., alapítva április 1én) Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság, Budapest Tevékenységi köre: Máshova nem sorolt egyéb pénzügyi közvetítés Cégbírósági végzés száma: Cg Működésének időtartama: Üzleti éve: Tulajdonosai: Értékpapírügynöki tevékenység, alapkezelés Máshova nem sorolt egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység Üzletviteli tanácsadás a társaság határozatlan időre alakult megegyezik a naptári évvel 94,975%ban a CIB Bank Zrt. 5,025%ban a CIB Reál Zrt. Megjegyzés: a szavazati arányok megegyeznek a tulajdoni arányokkal. Alaptőke: Ft (2008. május 31.) Felügyeleti engedélye: III/ /2002 sz. határozat (2002. október 25.) Alkalmazottainak száma: Vezető tisztségviselők Igazgatóság: Vargáné Konyáry Hedda, az Igazgatóság elnöke 1986ban szerezte okleveles gépészmérnök diplomáját a Budapesti Műszaki Egyetem Gépészmérnöki Karán. 1989ben, szintén a Budapesti Műszaki Egyetemen, a Társadalomtudományi Karon mérnöktanári diplomát kapott. 1993ban az ELTE Természettudományi Karán középiskolai matematika tanár oklevelet szerzett. 2001ben végzett a Budapesti Közgazdaságtudományi és Államigazgatási Egyetemen, Posztgraduális Karon, Bankmenedzser szakon. Tőzsdei szakvizsgával rendelkezik. 1995től dolgozik a CIB Középeurópai Nemzetközi Banknál, kezdetben a Bank Lakossági Központjában, majd 1999től az akkor megalakuló Private Banking Osztály vezetésével bízták meg. Dr. Cseh György, az Igazgatóság tagja, Vezérigazgató 1992ben végzett közgazdászként a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen. 1998ban jogász diplomát szerzett a József Attila Tudományegyetem Állam és Jogtudományi Karán. 2000ben diplomát szerezett az EFFAS (European Federation for Financial Analyst Societies) Nemzetközi Befektetéselemzői kurzusán. Tőzsdei szakvizsgával, opciós szakvizsgával és befektetéskezelői szakvizsgával rendelkezik. 1996tól 1998ig a Ford Motor Company / Ford Credit régió igazgatója. 1998tól 2001ig a Budapest Alapkezelő Zrt. vezérigazgatóhelyettese. 2001től a CIB Értékpapír Zrt. vagyonkezelési üzletágának vezetője, márciusától pedig a CIB 20 fő (2008. május 31.) Az Alapkezelő szervezeti felépítése úgy került kialakításra, hogy elkülönített szervezeti egységek foglalkoznak a portfoliók kezelésével, az értékesítés és marketing tevékenységgel, valamint a back office teendők ellátásával. Mindegyik szervezeti egység az Alapkezelő vezérigazgatójának jelent. Befektetési Alapkezelő Zrt. vezérigazgatója. Kállai Zoltán, az Igazgatóság tagja 1995ben végzett közgazdászként a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem pénzügy és vezetésszervezés szakain. 2002ben diplomát szerzett az EFFAS (European Federation for Financial Analyst Societies) Nemzetközi Befektetéselemzői kurzusán. 1995től 1996ig auditor az Arthur Andersen Kft.nél. 1996tól a CIB Középeurópai Nemzetközi Bank Zrt. munkatársa, ahol 1998tól 2001 májusáig a Piaci Kockázatkezelési Osztályvezetője, 2001 májusától a Kockázatkezelési Főosztályon főosztályvezetőhelyettes. Komm Tibor, az Igazgatóság tagja 1994ben diplomát szerzett a Budapesti Üzleti Akadémián, majd 1997ben végzett a Pénzügyi és Számviteli Főiskola PénzügyPénzintézet szakán, mint közgazdász. Ezt követően elvégezte az Eötvös Lóránd Tudományegyetem jogiszakokleveles közgazdász képzését. 2003ban teljesítette a Nemzetközi Bankárképző Intézet Vagyon, Alap, Portfolió (VAP) tanfolyamának vizsgakötelezettségeit. Tőzsdei szakvizsgával rendelkezik. 1997ben a Winterthur Nyugdíjpénztárnál, majd a Magyar Cetelem Bank pénzügyi osztályán helyezkedett el, júniusától a CIB Értékpapír Rt. vagyonkezelője, novemberétől a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. munkatársa szeptembertől Értékesítési és Marketing Igazgató, 2004től Értékesítési és Üzletfejlesztési Igazgató, 2007től az Igazgatóság tagja. Felügyelő Bizottság: Winand Ágnes, Felügyelő Bizottsági tag 1978ban végzett a Marx Károly Közgazdaság Tudomány Egyetem pénzügyszakán, ahol közgazdasági diplomát 11/51

12 szerzett. Regisztrált könyvelő. 1978tól az OTP központi Devizaosztályán dolgozott, a szakterülethez tartozó szabályozási és ellenőrzési feladatokat látott el. 1985ban lépett be a CIB Bankba, azóta számviteli munkaterületen dolgozik.1992től a CIB leányvállaltánál a KHBnál látott el komplex számviteli feladatokat,majd a beolvadás után, újra a CIB Bank dolgozója.1993tól számviteli osztályvezető, 1998tól főosztályvezetőhelyettes,2006tól főosztályvezető beosztásban látja el feladatát. A CIB Önkéntes Kölcsönös Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának elnöke. Felügyelő bizottsági tag még a CIB Csoporthoz tartozó CIB Service Zrt.nél valamint a CIB Reál Zrt.nél. Faragó Attila, Felügyelő Bizottsági tag 2000ben diplomát szerzett a Pénzügyi és Számviteli Főiskola PénzügyPénzintézet szakán, mint közgazdász, nemzetközi könyvvizsgálói képesítéssel (Assosiation of Chartered Certified Accountant) rendelkezik. 2006ban értékpapír jogi vizsgát szerzett Az Alapkezelő által kezelt más Alapok Kérjük, tekintse meg a Tájékoztató 2. számú mellékletét Az Alapkezelő feladata az Alapkezelő az Alapok működtetése során a tőle elvárható gondossággal, a Befektető érdekében a jogszabályoknak, működési szabályoknak és a mindenkor érvényes kezelési szabályzatnak megfelelően köteles eljárni. meghatározza az Alapok működésének feltételeit és részletes befektetési politikáját; kialakítja az Alapok portfolióját és megvalósítja az Alapok befektetési politikáját; elkészíti és a mindenkori jogszabályi környezetnek megfelelően módosítja az Alapok Kezelési szabályzatát, valamint Tájékoztatóját; előkészíti és megköti a forgalmazói, letétkezelői és könyvvizsgálói szerződéseket; Az Alapkezelő gazdálkodásának fontosabb adatai A teljes magyarországi befektetési alappiachoz hasonló trendnek megfelelően mozgott az Alapokban lévő vagyon is és a kezdeti állomány csökkenést követően összességében a év során 81 milliárd forintról 127,5 milliárd forintra nőtt a 20 nyilvános befektetési alapból álló CIB Befektetési alapcsaládban lévő kezelt vagyon. Az Alapkezelő árbevétele a évi 834,3 millió Fthoz képest 2006ban 1,414 milliárd Ftra emelkedett, ez a dinamikus növekedés abból adódott, hogy a befektetési alapokban kezelt átlagos vagyon és ennek megfelelően az alapkezelési díjbevétel is jelentősen nőtt a évi szinthez képest. A kimagasló árbevételnek köszönhetően az Alapkezelő a üzleti évben 1,8 milliárd forintos mérlegfőösszeg mellett a évi 392 millió Ft adózott eredményhez képest 820,6 millió forint adózott eredményt ért el. A 2005., 2006., év mérlegeinek, eredménykimutatásainak összehasonlító adatai: Kérjük, tekintse meg a Tájékoztató 3. számú Egyéb információk 2000ben a KPMG Hungária Kft. munkatársaként helyezkedett el, 2004 júniusától a CIB Bank munkatársa, márciusától a Belső ellenőri osztály vezetője áprilisától a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. Felügyelő bizottsági tagja. Dr. Nádházy Tamás, Felügyelő Bizottsági elnök 1999ben szerzett diplomát az ELTE jogi karán, majd 2001ben közgazdászi diplomát a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem pénzügy szakán. Ezt követően 2003ben adótanácsadói képesítést szerzett, 2004ben jogi szakvizsgát tett. 1999ben az Egészségügyi Minisztérium jogi főosztályán helyezkedett el, majd ezt követően az APEH Központi Hivatalának Jogi Főosztályán dolgozott. 2001től az Ernst & Young Adóosztályán volt adótancsadó óta a CIB Bank Zrt. jogi igazgatóságának munkatársa, korábban adójogászként dolgozott, jelenleg a CIB Bank Compliance főosztályát vezeti. beszerzi a szükséges hatósági engedélyeket; biztosítja az Alapok folyamatos működését; a jogszabályokban előírt havi portfolió, féléves és éves jelentéseket készít; teljesíti az Alapokkal kapcsolatos jelentési és információszolgáltatási kötelezettségeket; kialakítja az Alapok megfelelő nyilvántartási és számviteli rendjét; ellátja az Alapokkal kapcsolatos ügyviteli és kapcsolattartási teendőket, továbbá minden olyan feladatot, amelyet jogszabály számára előír. mellékletét. A piaci helyzet bemutatása: A év végén a BAMOSZ tagjai által kezelt alapok összvagyona milliárd forint volt, amely a év végi szinthez képest 24,4 %os növekedést jelent. A teljes év során 94 új alap indult, míg a 10 alap megszűnt évben a nettó értékesítés meghaladja a 400 milliárd forintot. Az alapok teljesítménye az egész évet tekintve hozzávetőleg 200 milliárd forintot jelentett a befektetőknek. Összességében december 31én a BAMOSZ tagjai 321 alapot kezeltek (ebből 135 értékpapíralap, 124 garantált vagy származtatott alap, 24 pedig ingatlanalap és ingatlan alapok alapja volt), ezek jelentős része nyilvános nyíltvégű (162 értékpapíralap, 21 garantált, 14 származtatott és 19 ingatlanalap), a speciális alapok döntően zártvégűek (89 garantált alap és 2 ingatlanalap) míg a zártkörű alapok száma 11. Az Alapkezelő a hazai alapkezelők között a 6. helyet foglalja el a befektetési alapokban kezelt vagyon alapján, amely kb. 5,5 %os piaci részesedést jelent. A Tájékoztató legutolsó módosításának felügyeleti jóváhagyását megelőző 3 évben az Alapkezelő nem állt csőd, illetve felszámolási eljárás alatt, továbbá a Tájékoztató elfogadásakor az Alapkezelővel szemben nincs folyamatban peres eljárás, illetőleg az Alapkezelő nem indított harmadik személlyel szemben peres eljárást. 12/51

13 3.2. A Letétkezelő bemutatása Általános adatok Cégnév CIB Bank Zrt. Székhely: 1027 Budapest, Medve u Levelezési cím: H1027 Budapest, Medve utca 414. Alapításának időpontja: november 9. A cégbejegyzés helye: A cégbejegyzés ideje: november 19. Tevékenységi köre: Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság, Budapest Egyéb monetáris közvetítés Pénzügyi lízing Cégbírósági végzés száma: Cg Működésének időtartama: Üzleti éve: Tulajdonosai: Máshova nem sorolt egyéb pénzügyi közvetítés Értékpapírügynöki tevékenység, alapkezelés Máshova nem sorolt egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység Biztosítást, nyugdíjalapot kiegészítő tevékenység Üzletviteli tanácsadás a társaság határozatlan időre alakult megegyezik a naptári évvel 85,8025% Intesa Holding International S.A.; 14,1976% Dolgozói részvényesek Alaptőke: ,Ft (2006. december 31.) Felügyeleti engedélye: III/ / /1997/F Alkalmazottainak száma: 2387 fő (2006. december 31.) Vezető tisztségviselők Igazgatóság: Dr. Surányi György. az Igazgatóság elnöke Surányi György a Közgazdaságtudományi Egyetem Pénzügy szakán végzett 1977ben, majd ugyanitt doktori címet szerzett 1979ben. Tudományos és szakmai munkássága alapján 1986ban a Magyar Tudományos Akadémián Ph.D. fokozatot, 1996ban a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen nagydoktori címet (Dr. Habil) kapott. Szakmai pályafutását a Pénzügykutató Intézetben kezdte, majd ben a Világbank washingtoni központjában konzulensként dolgozott. A 80as évek végén a Miniszterelnök helyettesének tanácsadója, ezt követően, államtitkári rangban az Országos Tervhivatal elnökhelyettese volt. Két ízben, 1990 és 1991 között, majd 1995től március végéig volt a Magyar Nemzeti Bank elnöke. Surányi György 1992 és 1995 között a CIB Bank Zrt. vezérigazgatója és igazgatósági tagja volt május 4étől kezdődően az Gruppo Banca Intesa olasz bankcsoport Középeurópai regionális igazgatója, a CIB Bank Zrt. Igazgatóságának tagja és egyben elnöke. Giovanni Boccolini, Igazgatósági tag Giovanni Boccolini a Római Egyetemen szerzett mérnöki diplomát, pályafutását kutatóként kezdte. 1982ben gazdaság és menedzsment szakon szerzett master fokozatot. Ezt követően a Banque Société Generale párizsi és milánói irodájában rendszerszervezési területen dolgozott. 1985től a Barclays Bank Menedzsment Információs Rendszer osztályát vezette, a következő évtől az Amboveneto Csoporthoz tartozó vállalat informatikai vezetője, majd az Itaservice ügyvezető igazgatóhelyettese, utóbb ügyvezető igazgatója volt. 1995ben csatlakozott a Banco Ambrosiano Venetohoz, ahol a Szervezés és Rendszerek Igazgatóság vezetőjévé nevezték ki júniusától 2001 májusáig a Banca Carime, majd az IntesaBci Italia Sim (később Banca Primavera) ügyvezető igazgatója volt augusztusában került kinevezésre az IntesaBci (jelenleg Banca Intesa) Banki Hálózati Igazgatóságának vezetőjévé. Jelenleg a Külföldi Bankok Igazgatóságának vezetője. Paolo Grandi, Igazgatósági tag Paolo Grandi 1978ban politikai tudományokból szerezte diplomáját, a 1982től 2000ig terjedő időszakban a Mediocredito Lombardo hitelintézet nemzetközi hálózatában töltött be különböző beosztásokat. 2000ben lépett be a Banca Intesahoz, közötti időszakban a Private Equity Department helyettes vezetője. 2002től a Nemzetközi Leányvállalatok Osztályának vezetője. Paolo Grandi 2005től tagja a CIB Bank Zrt. Igazgatóságának. Giovanni Bussu, Igazgatósági tag Giovanni Bussu Sienai Egyetem Közgazdaságtudományi karán folytatott tanulmányait követően a New Yorki egyetemen szerzett közgazdász Ph.D. végzettséget és 1991 között a Banca d'america e d'italia alkalmazásban állt, ahol különböző pozíciókat töltött be közötti időszakban a Deutsche Banknál előbb Olasz adósság tranzakciók felelőse, majd vállalatcsoport ügyfélfelelős menedzser. 1998ban lépett be a Banca Intesahoz, ahol a Frankfurt am Main fiók vezérigazgatója volt 2001ig. 2001ben és 2002 ben a Nagyvállalati (Európa és Ázsia) osztály vezetője, 2004től a külföldi fiókok, pénzintézetek és leányvállalatok hitelezési vezetője között a Bankhaus Loebbecke & CO Berlin Felügyelő bizottságának elnöke. Giovanni Bussu 2005től tagja a CIB Bank Zrt. Igazgatóságának. Massimo Pierdicchi, Igazgatósági tag 13/51

14 Massimo Pierdicchi a Sienai Egyetem bölcsészkarán folytatott tanulmányait követően a Boccoli Egyetemen (Milánó) szerzett MBA diplomát. 1980tól a Banca Commerciale Italiananál töltött be különböző pozíciókat: között a központi tervezés és ellenőrzés területén, 1990től a nemzetközi területen, majd 1993tól a BCI Londonnál. Ezt követően, 1994től menedzseri pozíciót tölt be a BCI külföldi érdekeltségeivel kapcsolatos feladatokat ellátó központi egységében. Massimo Pierdicchi januárjától a CIB Bank Zrt. Felügyelő bizottságának tagja volt, majd május 22én a CIB Bank Zrt. igazgatósági tagjává választották. Dr. Török László, Vezérigazgató Török László a Közgazdaságtudományi Egyetemen szerzett diplomát 1981ben, majd egyetemi doktori címet 1994ben. Szakmai pályafutását a Központi Statisztikai Hivatalban kezdte, majd 1983tól a Pénzügyminisztériumban, előbb a Nemzetközi pénzügyek főosztályának munkatársaként, utóbb a miniszterhelyettes szakmai titkáraként dolgozott ben a Magyar Bankszövetség vezető közgazdásza volt, amelyet követően, 1990től a Magyar Nemzeti Bankban az elnök szakmai titkára volt, majd a Bankfőosztály főosztályvezetőhelyettesi posztját töltötte be. Az 1992től 1995ig terjedő időszakban az OTP Bank Zrt. vezérigazgatóhelyettese volt, felügyelete alá tartoztak a stratégiai, az üzletpolitikai, a kontrolling és a marketing területek között a Magyar Nemzeti Bank ügyvezető igazgatójaként dolgozott, irányítása alá tartozott a készpénz nélküli fizetési rendszerek, a készpénzkibocsátás, a készpénzforgalom szabályozása (emisszió), felügyelte a területi hálózatot. Tagja volt az MNB Igazgatóságának. A CIB Bank Zrt.hez 2001ben csatlakozott, mint az Igazgatóság elnökének, az IntesaBci regionális igazgatójának tanácsadója. Török László április 1je óta a CIB Bank Zrt. Felügyelő bizottságának tagja (elnöke) és április 1től a CIB Bank Zrt. vezérigazgatója. Bertalan Imre, Első vezérigazgató helyettes Bertalan Imre a Közgazdaságtudományi Egyetemen szerzett diplomát 1990ben. Szakmai pályafutását a Budapesti Értéktőzsdén kezdte, majd 1990 és 1992 között a Lupis Brókerház Zrt. értékpapír kereskedője, között a Budapest Bank Zrt. Befektetési Igazgatóságának ügyvezető igazgatóhelyetteseként dolgozott, ezt követően a Stratégiai Tervezési Igazgatóság ügyvezető igazgatói pozícióját töltötte be. Az 1992 től 1995ig a Budapesti Értéktőzsde Tanácsának tagja a GE Capital Stamford (USA) pályafutásának következő állomása, majd 1998ban a Budapest Bank Zrt. Vállalati Igazgatóságán ügyvezető igazgató között az Euroleasing Kft.nél előbb elnöki tanácsadó majd ügyvezető igazgató. A CIB Bank Zrt.hez 2002ben csatlakozott, mint a Stratégiai Tervezési és Kockázatkezelési Igazgatóság ügyvezető igazgatója április 1től a CIB Bank Zrt. vezérigazgató helyettese. Felügyelő Bizottság: Norbert Becker, a Felügyelő Bizottság tagja Norbert Becker Luxemburgban, Belgiumban, Németországban és az Amerikai Egyesült Államokban végezte tanulmányait, Sacred Heart University, Fairfield, Connecticut egyetemen doktori tudományos fokozatot szerzett. 1974ben indult szakmai pályafutását 1978ig Banking Control Commission alkalmazásában Bank Examiner minőségben kezdte, 1979től 1999ig az Arthur Andersennél Country Managing Partner minőségben folytatta, majd között Area Managing Partner Central Asia, Central Eastern Europe and Middle East, az European Operating Committee tagja ben az Arthur Andersen Processes, Technology and Infrastructure Global Managing Partnere között az Ernst & Young Global Finance & Infrastructure alkalmazásában Chief Financial Officer, Global Managing Partner, Member of the Global Executive Board. 2004ben a Atoz Tax Advisers elnöke. 2005től a CIB Bank Zrt. Felügyelő bizottságának tagja. Fanin Daniele, a Felügyelő Bizottság tagja Fanin Daniele a Padovai Egyetem között előbb ügyvédi majd a politikai tudományokból szerezett diplomát és 1991 között előbb jogászként, majd különböző banki területeken szerzett gyakorlatot. 1991ben csatlakozott a Banca Intesahoz, ahol 1995ig banki és vállalati hitelkezeléssel foglalkozott, között az Abu Dhabi Banca Intesa Branch regionális kapcsolatokért felelős vezetője. 2003tól a CIB Bank Zrt. Csoportkoordinációs és Nemzetközi Üzletfejlesztési Főosztály ügyvezető igazgatója. 2005től a CIB Bank Zrt. Felügyelő bizottságának tagja. Antonietta Guidali, a Felügyelő Bizottság tagja Antonietta Guidali könyvelési főiskolai tanulmányait követően, 1972ben került alkalmazásra a Banca Commerciale Italiananál (jelenleg Banca Intesa). 1993tól a BCI Londoni Fiókjánál, 1994től a közép és keleteurópai piacok felelőseként a központban, a Nemzetközi osztályon folytatta szakmai pályafutását áprilisa óta a CIB Bank Zrt. felügyelő bizottságának tagja. Paolo Ciancio, a Felügyelő Bizottság tagja Paolo Ciancio tanulmányait Belgiumban végezte, a brüsszeli Közgazdasági Főiskolán szerzett diplomát 1979ben. 1980ban lépett be munkatársként a Banca Commerciale Italiana S.p.A.hoz. Pályafutása első nyolc évében a BCI 17 olaszországi kirendeltségén szerzett szakmai gyakorlatot, majd egy évig a torontói leánybanknál, a Banca Commerciale of Canadanál dolgozott. 1989ben a milánói központba került, ahol a Külföldi osztályon, majd 1990ben a barcelonai kirendeltségen töltött be vezető pozíciót októbere óta ismét a milánói központban dolgozik, a Külföldi Bankok Divízió Középeurópai osztályán. Paolo Ciancio március 30tól tagja a CIB Bank Zrt. felügyelő bizottságának. Wéber Andrea, a Felügyelő Bizottság tagja Wéber Andrea a Külkereskedelmi Főiskolán végzett 1983ban, majd 1989ben közgazdász diplomát szerzett óta megszakítás nélkül a CIB Bank Zrt. munkatársa. Több fontos pozíció betöltése után előbb a CIB Bank Zrt. vállalatfinanszírozási terület, majd 1998tól a pénzforgalmi és hitelkezelési főcsoport ügyvezető igazgatóhelyettesévé nevezték ki. Wéber Andrea április 17. óta a CIB Bank Zrt. Felügyelő bizottságának tagja A Letétkezelő gazdálkodásának fontosabb adatai A 2005., 2006., év mérlegeinek, eredménykimutatásainak összehasonlító adatai: Kérjük, tekintse meg a Tájékoztató 4. számú mellékletét. 14/51