egységes szerkezetbe foglalt Rövidített tájékoztatója Alapkezelő: Forgalmazó, Letétkezelő: CIB Közép-európai Nemzetközi Bank Zrt

Átírás

1 A CIB BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. ÁLTAL KEZELT CIB EURÓ PROFITMIX TŐKEGARANTÁLT SZÁRMAZTATOTT ALAP CIB DOLLÁR PROFITMIX TŐKEGARANTÁLT SZÁRMAZTATOTT ALAP egységes szerkezetbe foglalt Rövidített tájékoztatója Alapkezelő: CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. Forgalmazó, Letétkezelő: CIB Közép-európai Nemzetközi Bank Zrt november Az Alapok Portfoliója származtatott terméket tartalmaz, ezért az Alapokba történő befektetés a szokásostól eltérő kockázattal jár. 1/16

2 BEVEZETŐ Tisztelt Befektetőnk! Ezúton kívánjuk figyelmébe ajánlani a CIB Euró Profitmix Tőkegarantált Származtatott Alapot és a CIB Dollár Profitmix Tőkegarantált Származtatott Alapot, melyek hatékonyan ötvözik a biztonságos megtakarítás, és a nyereségorientált befektetés előnyeit. Sőt a biztonság, kényelem és magas várható hozam mellett, akár továbbra is kamatadó-mentes maradhat befektetése. Adómentes befektetés Az alapok kibocsátásakor a lejárat dátumaként december 21. került meghatározásra, azonban augusztus 31-től új adójogszabályok léptek hatályba, melyek szerint az ezt követően megvásárolt befektetési jegyeken elért árfolyamnyereség után 20%-os mértékű kamatadót kell megfizetni. Ezért Társaságunk úgy döntött, hogy azon Befektetőink számára, akik augusztus 31. előtt jegyezték vagy vásárolták az alapok befektetési jegyeit továbbra is biztosítja az adómentes befektetés lehetőségét azáltal, hogy az alapok futamidejét meghosszabbítja és vagyonát a kibocsátáskor meghirdetett befektetési irányelveket követve újrabefekteti. Természetesen december 21-ét követően az új befektetési politika kialakításáig a befektetési jegyek forgalmazása díjmentességet élvez, biztosítva Befektetőink számára a kedvező visszaváltás ill. vásárlás lehetőségét. Kedvező befektetés Az alapok dupla lehetőséget teremtenek az Ön számára, hogy kiemelkedően magas hozamot érhessen el. A két lehetőség attól függ, hogy hogyan alakul a magyar forint euróval ill. dollárral szembeni árfolyama: 1.) Amennyiben ez az árfolyamváltozás kedvező lesz, akkor Ön - a hagyományos megtakarításokhoz viszonyítva - kiemelkedően magas fix hozamban részesül. 2.) A másik lehetőség, hogy Ön ugyanezt a vonzó hozamot el tudja érni, akkor nyílik meg, ha az árfolyam mégsem a várakozásaink szerint alakul. Ebben az esetben az alap az EU-ban ill. az USA-ban működő legnagyobb vállalatok részvényeinek árfolyam-emelkedését teszi elérhetővé az Ön számára. Garantált befektetés Az alapok az új befektetési politikája szintén garantálja a befektetett tőke visszafizetését a lejáratkor. Rugalmas befektetés További előny, hogy befektetése nem jelent kötöttségeket az Ön számára, mert: egyrészt az alapok futamideje nem hosszú évekre tekint előre, másrészt a befektetési jegyeit az alapok futamidejének első napjától az utolsóig bármikor visszaválthatja. A részletek a Tájékoztatóban és a Kezelési szabályzatban olvashatók. Amennyiben bármilyen információra van szüksége: készséggel áll az Ön rendelkezésére a CIB Közép-európai Nemzetközi Bank Zrt. országos fiókhálózatának bármely egysége; bármikor hívhatja a CIB24 előhangos nonstop telefonos ügyfélszolgálatot az alábbi kék számon: látogasson el a oldalra. Szeretnénk Önt döntésében támogatni, így kérjük, tekintse át az alapokat bemutató jelen dokumentációt, amely tartalma, szerkezete a vonatkozó jogszabály * alapján került összeállításra. Bízunk benne, hogy termékeink elnyerik az Ön tetszését, és megtakarításait sikerrel tudja gyarapítani. Reméljük, hogy munkánk eredményeként hosszú távon is befektetőink között üdvözölhetjük. CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. * évi CXX. törvény a tőkepiacról 2/16

3 1. ELADÁSI AJÁNLAT 1.1. Az Alapok átalakulása A Tpt (6) szerint az Alapok átalakulásának indoka augusztus 31-től új adójogszabályok léptek hatályba, melyek szerint az ezt követően megvásárolt befektetési jegyeken elért árfolyamnyereség után 20%-os mértékű kamatadót kell megfizetni, ám Társaságunk azon Befektetőink számára, akik augusztus 31. előtt jegyezték vagy vásárolták az Alapok befektetési jegyeit továbbra is biztosítani kívánja az adómentes befektetés lehetőségét A Tpt (6) szerint az Alapok átalakulásának napja december A Tpt (6) szerint az Alapok átalakulásának feltétele Az Alapok kibocsátásakor a lejárat dátumaként december 21. került meghatározásra, azonban az Alapok átalakításával a futamidejük meghosszabbításra, és vagyonuk a kibocsátáskor meghirdetett befektetési irányelveket követve újrabefektetésre kerül. Az Alapok típusa, fajtája, várható hozam és befektetési kockázat jellemzői, BAMOSZ besorolása, a Befektetési jegyek névértéke, előállítási módja nem változik az átalakítást követően Az Alapok rövid bemutatása CIB Euró Profitmix Tőkegarantált Származtatott Alap CIB Dollár Profitmix Tőkegarantált Származtatott Alap befektetési politika befektetési politika cél-, ill. lehetséges befektetési területei várható hozam kockázatviselés BAMOSZ besorolás benchmark típus fajta nyilvántartásba vétel első forgalmazási nap futamidő befektetők köre ISIN kód névérték előállítási mód nettó eszközérték 2007/07/31 múltbeli hozamok Olyan befektetés, amely lehetővé teszi, hogy ha a HUF/EUR Olyan befektetés, amely lehetővé teszi, hogy ha a HUF/USD devizaárfolyam vagy a Dow Jones Euro STOXX 50 index devizaárfolyam vagy a S&P500 index teljesítménye a futamidő alatt teljesítménye a futamidő alatt kedvezően alakul, akkor max. 9%-os kedvezően alakul, akkor max. 9%-os hozam kerülhessen a hozam kerülhessen a lejáratkor kifizetésre. lejáratkor kifizetésre. tőkevisszafizetést biztosító bankközi forintpiac; HUF/EUR devizapár vagy a Dow Jones Euro STOXX 50 index hozamait nyújtó származékos piac a Felügyelet lajstromozási számon, ,73,- EUR a Felügyelet lajstromozási számon, ,86- USD induló tőkével E-III/ /2006. számú határozatával induló tőkével E-III/ /2006. számú határozatával június 19-én vette nyilvántartásba június 19-én vette nyilvántartásba HU ,01 EUR dematerizált tőkevisszafizetést biztosító bankközi forintpiac; HUF/USD devizapár vagy a S&P500 index hozamait nyújtó származékos piac magas kötvényhozamokat meghaladó, részvényekkel, devizákkal versenyképes kockázattűrő garantált az Alapok Portfoliójában található eszközöket együttesen reprezentáló hivatalos index nem létezik nyilvános nyíltvégű, értékpapír befektetési alap a befektetési jegyeket devizabelföldi és devizakülföldi magán- és jogi személyek, valamint jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaságok vásárolhatják HU ,01 USD ,12,- EUR ,01,- USD Időszak Időszak Elért Hozam Elért Hozam Kezdő Záró Kezdő Záró 06/06/26 06/12/31 3,46%'' 06/06/26 06/12/31 3,66%'' " tört év esetében nem annualizált Az Alap múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeni teljesítményre, hozamra! 3/16

4 2. A BEFEKTETÉSI POLITIKA 2.1. A befektetési stratégia szerkezeti felépítése és annak változása Az Alapkezelő a befektetési szerkezetet a hatályos Tpt. szabályaival összhangban alakítja ki és a Felügyelet engedélyével, a közzétételt követő 30 nap elteltével változtathatja meg úgy, hogy a befektetési célok biztosítását a futamidő lejártáig folyamatosan fenntartja. Az Alapok vagyonszerkezetének összetétele az alábbiak szerint alakul: kezdődik időszak végződik 2006/06/ /12/ /12/22 Az Opció megvételének napjától* Az Opció megvételét megelőző napig* 2009/07/31 Az Alapok Saját tőkéje az alábbi eszközökbe kerül befektetésre (1.) Betétek és pénzpiaci eszközök a.) A bankbetétek biztosítják, hogy a Befektetési jegyek árfolyama garantáltan elérje december 21-én a névértéket. Ennek érdekében az Alapok vagyonában olyan speciális, fix kamatozású pénzpiaci eszközök találhatók, amelyek lejárata és kamatperiódusa igazodik az Alapok futamideje alatti garantált visszafizetést ígérő időponthoz (2007. december 21.). A kamatláb úgy kerül meghatározásra, hogy a pénzpiaci eszközök kamattartalma és a pénzpiaci eszközökbe fektetett tőke együttesen legalább elérje a garantált visszafizetéshez szükséges összeget. b.) Állampapírokba, rövid futamidejű pénzpiaci eszközökbe és banki betétekbe történő további befektetések célja, hogy az Alapok futamideje során felmerülő, működéssel kapcsolatos költségek fedezése megtörténjen. Ennek az eszközcsoportnak az értéke az Alapok hozamát termelő Opciók megkötésének időpontjában az Alapok vagyonán belül hozzávetőleg 90%-os arányt fog képviselni. (2.) Opció A hozamtermelő eszközkosár teljesítményéből való részesedést mindkét alap esetében december 21-én lejáró vételi jogokra szóló Opció biztosítja. Az Opció mindenkori értéke a hozamtermelő eszközkosár teljesítményét fogja tükrözni a későbbiekben ismertetett szabályok szerint. Ha december 21-én a hozamtermelő eszközkosár együttes árfolyamértéke 0, vagy negatív lesz, akkor az Alapkezelő nem érvényesíti az Opcióban megvásárolt vételi jogot. Tehát, ebben az esetben az Opció hozama 0 lesz. Így az Opció eredménye nem érinti a garantált visszafizetésekhez szükséges tőke megtérülését. Az Opció lehívása csak december 21-én történhet meg. Az Opció elszámolására fizikai teljesítéssel nem kerülhet sor. Az Opció megkötését követően annak értéke az Alap vagyonán belül hozzávetőleg 10%-os arányt fog képviselni. Az Alapkezelő az Alapok vagyonát kizárólag kockázatmentes rövid futamidejű pénzpiaci eszközökbe és banki betétekbe fekteti. (1.) Betétek és pénzpiaci eszközök a.) A bankbetétek biztosítják, hogy a Befektetési jegyek árfolyama garantáltan elérje július 31-én az Opció újrakötésének napján érvényes árfolyamértéket. Ennek érdekében az Alapok vagyonában olyan speciális, fix kamatozású pénzpiaci eszközök találhatók, amelyek lejárata és kamatperiódusa igazodik az Alapok futamideje alatti garantált visszafizetést ígérő időponthoz (2009. július 31.). A kamatláb úgy kerül meghatározásra, hogy a pénzpiaci eszközök kamattartalma és a pénzpiaci eszközökbe fektetett tőke együttesen legalább elérje a garantált visszafizetésekhez szükséges összeget. b.) Állampapírokba, rövid futamidejű pénzpiaci eszközökbe és banki betétekbe történő további befektetések célja, hogy az Alapok futamideje során felmerülő, működéssel kapcsolatos költségek fedezése megtörténjen. Ennek az eszközcsoportnak az értéke az Alapok hozamát termelő Opciók megkötésének időpontjában az Alapok vagyonán belül hozzávetőleg 90%-os arányt fog képviselni. (2.) Opció Az Opció megvásárlására február 1. és március 1. között az Alapkezelő által meghatározott időpontban kerül sor, ennél pontosabban az Alapkezelő nem határozza meg az Opció vásárlásának dátumát, ugyanis az Opció eredményes hozamtermelését alapvetően befolyásolja az Opció megkötésekor érvényes EUR/HUF (CIB Euró Profitmix Alap) ill. USD/HUF (CIB Dollár Profitmix Alap) árfolyam, ezért a Befektetők számára előnyös, ha hosszabb időszak áll rendelkezésre az Opció megvásárlására. A hozamtermelő eszközkosár teljesítményéből való részesedést mindkét alap esetében július 31-én lejáró vételi jogokra szóló Opció biztosítja. Az Opció mindenkori értéke a hozamtermelő eszközkosár teljesítményét fogja tükrözni a későbbiekben ismertetett szabályok szerint. Ha július 31-én a hozamtermelő eszközkosár együttes árfolyamértéke 0, vagy negatív lesz, akkor az Alapkezelő nem érvényesíti az Opcióban megvásárolt vételi jogot. Tehát, ebben az esetben az Opció hozama 0 lesz. Így az Opció eredménye nem érinti a garantált visszafizetéshez szükséges tőke megtérülését. Az Opció lehívása csak július 31-én történhet meg. Az Opció elszámolására fizikai teljesítéssel nem kerülhet sor. Az Opció megkötését követően annak értéke az Alap vagyonán belül hozzávetőleg 10%-os arányt fog képviselni. * Az Opció megvételére 2008/02/ /03/01 közötti időszak áll rendelkezésre. 4/16

5 2.2. Értékteremtés a befektetési stratégiával A befektetési stratégia lényege, hogy az Alapok az EUR/HUF (CIB Euró Profitmix Alap) ill. USD/HUF (CIB Dollár Profitmix Alap) devizaárfolyam várható volatilitásának megfelelően nyitnak pozíciókat. Abban az esetben, ha az EUR/HUF (CIB Euró Profitmix Alap) ill. USD/HUF (CIB Dollár Profitmix Alap) devizaárfolyam a futamidő alatt erősödik, akkor ez az Alapok hozamalakulását a lehető legkedvezőbben fogja érinteni. Viszont, amennyiben az EUR/HUF (CIB Euró Profitmix Alap) ill. USD/HUF (CIB Dollár Profitmix Alap) devizaárfolyam gyengül, akkor az Alapok a DowJonesEuroSTOXX50 (CIB Euró Profitmix Alap) ill. az S&P500 index (CIB Dollár Profitmix Alap) várható volatilitásának, értékeltségének és hozamszintjének megfelelő további pozíciókat nyitnak a fejlett európai ill. amerikai részvénypiacok teljesítményéből való részesedéshez, és ezáltal megteremtik a lehetőségét annak, hogy a Befektető így is magas várható hozamot érhessen el. Az Alapkezelő az Alapok befektetési politikájának megvalósításához nem vesz igénybe tanácsadót vagy alvállalkozót A befektetési eszközkosár a CIB Euró Profitmix Alap esetében Tehát az alap hozamalakulását egymáshoz kapcsolódva két befektetési célpont befolyásolja: az EUR/HUF devizaárfolyam és a Dow Jones Euro STOXX 50 index teljesítménye EUR/HUF devizaárfolyam Az Európai Központi Bank által közzétett napi árfolyam (Reuters ECB37 o.). A CIB Euró Profitmix Alap szempontjából a legkedvezőbb, ha a 4. pontban leírt hozamfizetési szabályoknak megfelelően az EUR/HUF árfolyam alacsonyabb volatilitási szinteken változik, és a jelentősebb erősödéseket illetve gyengüléseket elkerüli Dow Jones Euro STOXX 50 index A Dow Jones Euro STOXX 50 az eurózóna 50 vezető részvényét reprezentáló tőzsdeindex, amely az eurórégióban működő tőzsdei vállalatok kapitalizációjának és forgalmának kb. 60%-át képviseli. Az index kosarában szereplő vállalatok együttes árfolyamértéke év végén kb milliárd EUR volt. Az indexet február 28-tól kezdve kerül kiszámításra, induló értéke december 31-ére számított volt. Az indexet alkotó elemeket minden év szeptemberében vizsgálják felül. Az index számítását, karbantartását, fejlesztését a svájci székhelyű STOXX Limited végzi, amely a Dow Jones & Company, a Deutsche Börse AG és az Swiss Exchange Group Company közös vállalata. A társaság által az euró 1998-as bevezetése óta számított indexcsalád mára Európa vezető tőzsdei index szolgáltatójává vált A befektetési eszközkosár a CIB Dollár Profitmix Alap esetében Tehát az alap hozamalakulását egymáshoz kapcsolódva két befektetési célpont befolyásolja: a USD/HUF devizaárfolyam és az S&P500 index teljesítménye USD/HUF devizaárfolyam HUF/USD árfolyam = HUF/EUR árfolyam / EUR/USD árfolyam, az HUF/EUR és az EUR/USD árfolyam az Európai Központi Bank által közzétett napi árfolyam (Reuters ECB37 o.). A CIB Dollár Profitmix Alap szempontjából a legkedvezőbb, ha a 3. pontban leírt hozamfizetési szabályoknak megfelelően az USD/HUF árfolyam alacsonyabb volatilitási szinteken változik, és a jelentősebb erősödéseket illetve gyengüléseket elkerüli S&P500 index A Standard & Poor's a világ vezető, patinás - több mint 140 éves múltra visszatekintő - pénzügykutató, adatszolgáltató, és hitelminősítő intézete, amely számos részvénypiaci index, többek között a S&P 500 Index számítását is végzi. Az indexet 1923 óta számítják, kiinduló értéke 10 ( ) volt. Az index tól az Amerikai Egyesült Államok 500 legnagyobb nyilvános részvénytársaságának, azok kapitalizációja alapján súlyozott tőzsdei árfolyam-alakulását mutatja. Ezáltal az index hűen reprezentálja az Amerikai Egyesült Államok valamennyi vezető iparágát és milliárd USD-os tőkeértékével az Amerikai Egyesült Államok teljes részvénypiacának 80%-át fedi le. Így az index a világ első számú részvénypiaci jelzőszáma, a befektetők és a média körében világszerte elfogadott, megbízható orientáló, értékmérő funkciót tölt be. Amellett, hogy (i) a S&P 500 Indexnek, mint mutatószámnak az értékváltozásai következtetni engednek az index kosarában szereplő vállalatok részvényeinek aktuális piaci állapotára, valamint az uralkodó árfolyammozgások arányára és nagyságára; (ii) egyben származtatott tőzsdei ügyletek alapjául szolgáló termék is. 5/16

6 2.5. A befektetési stratégia múltbeli teljesítményét bemutató legfontosabb adatok: A február 1. és március 1. közötti időszakban kialakításra kerülő befektetési stratégia múltbeli teljesítményét az alábbi, példa jelleggel kiválasztott időszakra mutatjuk be: A CIB Euró Profitmix Alap esetében: Az Alap hozama a teljes futamidőre 9% 7% 5% 3% 1% -1% A CIB Dollár Profitmix Alap esetében: 9% 7% 5% 3% 1% -1% Az Alap hozam a a teljes futamidőre c.) származtatott termék 0-75% A származtatott termék értéke a futamidő alatt jelentősen változhat, ez azt eredményezi, hogy az Alapok vagyonán belüli részarányát, és ezáltal a többi portfolió elem részarányát sem lehetséges pontos célarányokkal meghatározni A tőke visszafizetésének biztosítása Az Alapkezelő ígéretet tesz arra, hogy az Alapok futamideje alatt a garantált visszafizetést ígérő időpontokon: december 21-én ill július A vizsgált időszakban a múltbeli hozamok megoszlása A vizsgált időszakban a múltbeli hozamok megoszlása 90% 75% 60% 45% 30% 15% 0% 90% 75% 60% 45% 30% 15% 0% 8% 5% 3% 5% 80% 0,0% 1,1% 3,1% 5,1% 7,1% 1% 3% 5% 7% 9% között között között között között 2% Az Alap hozama 6% 9% 12% 71% 0,0% 1,1% 3,1% 5,1% 7,1% 1% 3% 5% 7% 9% között között között között között Az Alap hozama A múltbeli hozamok vizsgálatát a júliustól kezdve végeztük el, a grafikonokról leolvasható, hogy a vizsgált időszakban az egyes Alapok 1,5 éves időhorizontra vetített hozama az alábbiak szerint alakult volna: CIB Euró Profitmix AlapCIB Dollár Profitmix Alap Mekkora arányban haladta volna meg a hozam a 7%- ot? 80% 71% Mekkora lett volna a maximális hozam? 9% Mekkora lett volna az átlagos hozam? 7,65% 7,43% Mekkora lett volna a minimális hozam? 0% Az Alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeni teljesítményre, hozamra! 2.6. A Portfolió lehetséges elemei 31-én a Befektetési jegyek árfolyama legalább eléri a névértéket, ill. az Opció újrakötésének Adatok %-os formában befektetesi eszközök napján érvényes árfolyamértéket. Ezen ígéretet célaránya az Alapkezelő a Saját tőkét biztosító pénzügyi a.) bankbetét, szintetikus betét % eszközökre vonatkozó befektetési politikával támaszt alá. A tőkegarancia biztosításának b.) állampapírok 0-25% részletes szabályai a Kezelési Szabályzatban találhatók Kockázatok A Befektetők számára elengedhetetlen a befektetési döntésük meghozatala előtt az Alapok kockázati tényezőinek áttanulmányozása, amelyeket az alábbiak szerint csoportosíthatjuk: (1.) Az Alapok hozamfizetését befolyásoló kockázatok A kockázatok a devizaárfolyam és a mögöttes részvények árfolyamának változékonyságától függenek, ez határozza meg a Befektetési jegyek árfolyam-ingadozásának mértékét és irányát. Tehát az Alapok ebből a szempontból közvetetten 6/16

7 azokat a kockázatokat viselik, amelyek a deviza- és részvényalapú befektetéseket jellemzik, ezek közül a legfontosabbak: Gazdasági kockázat Az adott ország inflációjának emelkedése közvetlen negatív hatással lehet a hozamtermelést biztosító eszközök árfolyamára. Ez a hatás lehet olyan mértékű, hogy a hozamtermelést biztosító eszközök teljesítménye egyes időszakokban az infláció szintje alatt maradhat, ami negatív reálhozamot eredményezhet. Az adott ország egyéb makrogazdasági mutatóinak (költségvetési hiány, külkereskedelmi mérleg egyenlege, GDP növekedési üteme, deviza árfolyama) kedvezőtlen irányú változása szintén negatív hatással lehet a hozamtermelést biztosító eszközök árfolyamára. A gazdaságpolitikában bekövetkező változások a gazdasági mutatók azonnali változatlansága mellett is érinthetik kedvezőtlenül a tőkepiacokat és azon keresztül a hozamtermelést biztosító eszközök árfolyamát. Részvénypiaci kockázat A részvények árfolyama nem csak a kedvezőtlen makrogazdasági, tőkepiaci események, hanem egyedi vállalati események hatására is jelentősen csökkenhet, így a Befektetési jegyek árfolyamát veszteség érheti. Likviditási kockázat A hozamtermelést biztosító tőkepiacokon kialakulhat olyan kedvezőtlen környezet, amelyben nagymértékben csökkenhet a befektetők érdeklődése és aktivitása. Az így kialakuló alacsony forgalmú piacokon nehezebbé válik hozamtermelést biztosító eszközökhöz kapcsolódó jogokból származó árfolyamnyereség realizálása. Árazási kockázat Az értékpapírpiacokon kialakulhat olyan kedvezőtlen gazdasági környezet, amelyben nagymértékben csökkenhet a befektetők érdeklődése és aktivitása. Az így kialakuló alacsony forgalmú piacokon az értékpapírok ára jelentősen eshet, mely negatív hatással lehet a hozamtermelést biztosító eszközök árfolyamára. Adókockázat A Befektetési jegyekre, Befektetési Alapokra vonatkozó adózási szabályok a jövőben esetleg kedvezőtlen irányban is változhatnak. Devizaárfolyam kockázat Az Alapok hozamát biztosító egyik elem a CIB Euró Profitmix Alap esetében a HUF/EUR ill. a CIB Dollár Profitmix Alap esetében a USD/HUF árfolyam alakulása, ha az Alapok lejáratáig a HUF EUR-val ill. USD-ral szemben jelentős és tartós gyengülést mutat, akkor csökkenhet a magas fix hozam lejáratkori kifizetésének valószínűsége. Viszont az EUR-ban keletkező hozamokat a CIB Euró Profitmix Alap EUR-ban, ill. a USD-ben keletkező hozamokat a CIB Dollár Profitmix Alap USD-ben fizeti meg, ezért ilyen értelemben devizaárfolyam kockázat nincsen. (2.) A származtatott alapok működésével járó kockázatok A befektetett tőke visszafizetésének kockázata Az Alapok induló Saját tőkéjének Befektetők részére történő visszafizetését a befektetési politika által biztosított tőkevédelem szavatolja, így az előző pontban feltüntetett kockázati tényezők csak korlátozottan állnak fenn! A befektetett tőke visszafizetését harmadik személy nem garantálja. Részesedés számításának kockázata A hozamtermelést biztosító eszközök időközi teljesítményéből való részesedés számításának szabályai részletesen szabályozottak, azonban az eszközkosár elemeinek számítási szabályai időközben megváltozhatnak. Ez az elérhető hozamra bármely irányú hatás gyakorolhat. Habár a bekövetkeztés valószínűsége rendkívül alacsony, és az esetleges bekövetkezés várható hatása elhanyagolható, de létező kockázati tényezőt jelent. Partnerkockázat A Saját tőke jelentős részét adó bankbetét a CIB Bank Zrt.-nél kerül lekötésre. A betét lejáratkori visszafizetése, és a Saját tőke lejáratkori visszafizetését ígérő Garancia a CIB Bank Zrt. fizetőképességét feltételezi, a CIB Bank Zrt. a nemzetközi Banca Intesa csoport tagja (a hosszú lejáratú kötelezettségek minősítései: MOODY S: A1, STANDARD&POOR'S: BBB+pi, FITCH: A), 2800 milliárd EUR-t meghaladó mérleg-főösszege alapján Olaszország legtőkeerősebb pénzintézete. Ebből következően a nemfizetés kockázata rendkívül csekély, de létező kockázati tényezőt jelent. Az Alapok portfoliójában található opció kiírója egy patinás nemzetközi befektetési bank, amely fenti szolgáltatását évtizedek óta nyújtja ügyfeleinek. Mindazonáltal az opció kiírójának fizetőképessége a lejárati időpontban létező bizonytalansági tényezőt jelent, amellyel az Alapok várható kifizetési szintjének megítélése során számolni kell. (3.) Az Alapok megszűnésének kockázata Az Alapokat az Alapkezelő köteles megszüntetni, amennyiben alaponként a Saját tőke 3 hónapon keresztül, átlagosan nem éri el a 20 millió forintot. (4.) Az Alapok forgalmazásához kapcsolódó kockázatok Az Alapok forgalmazását az Alapkezelő a Tpt.-ben meghatározott esetekben felfüggesztheti, mely esetben annak újraindításáig a Befektetők nem juthatnak hozzá befektetéseinek ellenértékéhez. Mivel a Befektetési jegyek árfolyamát az Alapkezelő T+1 napon állapítja meg, a T napi forgalmazási árfolyam utólag válik ismertté a megbízást T napon adó Befektetők előtt. (További részletek: Kezelési Szabályzat 5.4 pont.) 7/16

8 3. A HOZAM 3.1. A hozam Az Alapok változó hozammal rendelkeznek, amelyet a mögöttes befektetési eszközök futamidő alatti, euróban (CIB Euró Profitmix Alap) ill. amerikai dollárban (CIB Dollár Profitmix Alap) mért árfolyam-növekménye alapján az Opció értéke biztosítja. A Befektetők a 3.2 pont szerinti hozamból részesedési arány szerint részesednek. A részesedési arány számításának oka az, hogy a megvásárlásra kerülő Opció díja nagyban függ az opciós ügylet megkötése előtti piaci folyamatoktól, ezért minden, még meg nem kötött Opció esetében előre nem lehet megállapítani, hogy az Alapok vagyonának mekkora részét lehet majd az Opció beszerzésére fordítani, ezért az 3.2. A hozam számítása és kifizetése kezdődik időszak végződik Alapkezelőnek az Opció megkötését megelőzően csak a részesedési arány minimális és maximális mértékének meghatározására van módja. időszak kezdődik végződik a részesedési arány mértéke 2006/06/ /12/21 100% az Opció megvételének napjától* 2009/07/31 minimum: 70% maximum: 130% * Az Opció megvételére 2008/02/ /03/01 közötti időszak áll rendelkezésre. A hozamszámítás és -fizetés szabályai A CIB Euró Profitmix Alap esetében: Amennyiben az alábbiak szerint meghatározott HUF/EUR devizaárfolyam az alábbiak szerint meghatározott sávban marad a december 21-ig terjedő időszakban minden egyes megfigyelési időponton, akkor az Alap a garantált visszafizetést ígérő első időponton (2007. december 21.) a Befektetési jegyek névértékére vetítve, a Befektetési jegyek névértékén felül 7,00% hozamot ér el. HUF/EUR árfolyam t i nap <= HUF/EUR árfolyam to nap x 104% 2006/06/ /12/21 ahol: HUF/EUR árfolyam = az Európai Központi Bank által közzétett napi árfolyam (Reuters ECB37 o.) t 0 = az Alap futamidejének első napja t i = a december 21-ig terjedő időszakban a megfigyelési napok, az első az Alap futamidejének első napja, a következő megfigyelési nap az Alap futamidejének első napját követő 30 nap, és így tovább, az utolsó megfigyelési nap a december 21-ig terjedő időszak utolsó napja, amennyiben a jelen értelmezés szerinti valamely megfigyelési nap nem kereskedési nap, akkor a soron következő kereskedési nap lesz az adott megfigyelési nap. Tehát a megfigyelési időpontokon kívül történt árfolyammozgások az Alap hozamtermelését nem befolyásolják. Amennyiben a fentiek szerint meghatározott HUF/EUR devizaárfolyam a december 21-ig terjedő időszakban bármelyik megfigyelési időponton a fentiek szerint meghatározott sávon kívül helyezkedik el, akkor az Alap hozamtermelése az alábbiak szerint alakul: 50 1 részvény i értéke T nap - részvény i értéke to nap Maximum 0% ; x Minimum 7% ; 50 i= 1 részvény i értéke to nap ahol: részvény i = a Dow Jones Euro STOXX 50 tőzsdei részvényindex kosarában található értékpapírok részvény i értéke = az adott értékpapír tőzsdei záróára t 0 = az Alap futamidejének első napja T = az Alap futamidejének utolsó napja Az Alap az Opció segítségével elért nyereséget újrabefekteti, hozamot külön nem fizet. A Befektetők a Befektetési jegyek hozamához azok egészének vagy egy részének visszaváltásával juthatnak hozzá. A 3.1 pont szerinti részesedési arány = 100%. 8/16

9 kezdődik időszak végződik A hozamszámítás és -fizetés szabályai A CIB Dollár Profitmix Alap esetében: Amennyiben az alábbiak szerint meghatározott HUF/USD devizaárfolyam szintén az alábbiak szerint meghatározott sávban marad a december 21-ig terjedő időszakban minden egyes megfigyelési időponton, akkor az Alap a garantált visszafizetést ígérő első időponton (2007. december 21.) a Befektetési jegyek névértékére vetítve, a Befektetési jegyek névértékén felül 9,00% hozamot ér el. HUF/USD árfolyam t i nap <= HUF/USD árfolyam to nap x 105% ahol: HUF/USD árfolyam = HUF/EUR árfolyam / EUR/USD árfolyam, az HUF/EUR és az EUR/USD árfolyam az Európai Központi Bank által közzétett napi árfolyam (Reuters ECB37 o.) t 0 = az Alap futamidejének első napja t i = a december 21-ig terjedő időszakban a megfigyelési napok, az első az Alap futamidejének első napja, a következő megfigyelési nap az Alap futamidejének első napját követő 30 nap, és így tovább, az utolsó megfigyelési nap a december 21-ig terjedő időszak utolsó napja, amennyiben a jelen értelmezés szerinti valamely megfigyelési nap nem kereskedési nap, akkor a soron következő kereskedési nap lesz az adott megfigyelési nap. 2006/06/ /12/21 Tehát a megfigyelési időpontokon kívül történt árfolyammozgások az Alap hozamfizetését nem befolyásolják. Amennyiben a fentiek szerint meghatározott HUF/USD devizaárfolyam a december 21-ig terjedő időszakban bármelyik megfigyelési időponton a fentiek szerint meghatározott sávon kívül helyezkedik el, akkor az Alap hozamtermelése az alábbiak szerint alakul: Maximum 0% ; S&P500 index értéke átlag - 100% S&P500 index értéke to nap 1 S&P500 index értéke átlag = x Minimum 109% x S&P500 index értéke to nap 6 6 t = 1 ; S&P500 index értéke t nap 2007/12/22 Az Opció megvételét megelőző napig* ahol: S&P500 index értéke = az index hivatalos záróárfolyama (Bloomberg SPX Index) t 0 = az Alap futamidejének első napja t = 1, 2, 3, 4, 5, 6 t 1 = szemptember 21. t 2 = december 21. t 3 = március 21. t 4 = június 21. t 5 = szemptember 21. t 6 = december 21. Az Alap az Opció segítségével elért nyereséget újrabefekteti, hozamot külön nem fizet. A Befektetők a Befektetési jegyek hozamához azok egészének vagy egy részének visszaváltásával juthatnak hozzá. A 3.1 pont szerinti részesedési arány = 100%. Az Alapok a befektetéseiken elért nyereséget folyamatosan újra befektetik, hozamot külön nem fizetnek. A Befektetők a Befektetési jegyek hozamához azok egészének vagy egy részének visszaváltásával juthatnak hozzá. * Az Opció megvételére 2008/02/ /03/01 közötti időszak áll rendelkezésre. 9/16

10 kezdődik időszak végződik A CIB Euró Profitmix Alap esetében: A hozamszámítás és -fizetés szabályai Amennyiben az alábbiak szerint meghatározott HUF/EUR devizaárfolyam az alábbiak szerint meghatározott sávban marad az Alap futamideje alatt minden egyes megfigyelési időpontban, akkor az Alap a futamidő végén a Befektetési jegyek a megvásárolt új Opció kötésének napján érvényes árfolyamértékére vetítve, a Befektetési jegyek árfolyamértékén felül - a 3.1 pont szerinti részesedési aránnyal történő korrigálást megelőzően - 9,00% hozamot fizet. ÉS HUF/EUR árfolyam t i nap <= HUF/EUR árfolyam to nap x 105% HUF/EUR árfolyam t i nap >= HUF/EUR árfolyam to nap x 95% Az Opció megvételének napjától* 2009/07/31 ahol: HUF/EUR árfolyam = az Európai Központi Bank által közzétett napi árfolyam (Reuters ECB37 o.) t 0 = a megvásárolt új Opció kötésének napja február 1. és március 1. között t i = a megfigyelési napok, az első a t 0 időpont, a következő megfigyelési nap a t 0 időpontot követő 30 nap, és így tovább, az utolsó megfigyelési nap az Alap futamidejének utolsó napja, amennyiben a jelen értelmezés szerinti valamely megfigyelési nap nem kereskedési nap, akkor a soron következő kereskedési nap lesz az adott megfigyelési nap. Tehát a megfigyelési időpontokon kívül történt árfolyammozgások az Alap hozamtermelését nem befolyásolják. Amennyiben a fentiek szerint meghatározott HUF/EUR devizaárfolyam a megvásárolt új Opció kötésének napjától július 31-ig terjedő időszakban bármelyik megfigyelési időponton a fentiek szerint meghatározott sávon kívül helyezkedik el, akkor az Alap hozamtermelése - a 3.1 pont szerinti részesedési aránnyal történő korrigálást megelőzően - az alábbiak szerint alakul: 1 index értéke t i nap Minimum 9% ; Maximum 0% ; 6 index értéke to nap 6 i = 1-100% ahol: index értéke = a Dow Jones Euro STOXX 50 részvényindex tőzsdei záróára t 0 = a megvásárolt új Opció kötésének napja február 1. és március 1. között t i = a megfigyelési napok, az első a t 0 időpont, a következő megfigyelési nap a t 0 időpontot követő 90 nap, és így tovább, az utolsó megfigyelési nap az Alap futamidejének utolsó napja, amennyiben a jelen értelmezés szerinti valamely megfigyelési nap nem kereskedési nap, akkor a soron következő kereskedési nap lesz az adott megfigyelési nap. A hozam egyes Befektetők tulajdonában lévő Befektetési jegyeknek az Alapok lejáratkori Saját tőkéjéhez viszonyított arányában a futamidő végén, egy összegben kerül kifizetésre. A hozamfizetés legkésőbbi időpontja megegyezik a tőke visszafizetésének legkésőbbi időpontjával: augusztus 7. A hozamfizetés és tőke-visszafizetés módja: A hozamfizetés és tőke-visszafizetés időpontjának napján az Alapkezelő rendelkezést ad a Forgalmazó számára a Befektetési jegy tulajdonosokat megillető összegeknek a Befektetési jegy tulajdonosok ügyfélszámlájára történő jóváírására. Az Alapkezelő megbízása alapján a lejárat napján a Forgalmazó a Befektető nála vezetett értékpapírszámláján lévő Befektetési jegyeit visszaváltja. A hozamot a Befektetők az Alap kibocsátási pénznemében, euróban kapják meg, tehát deviza árfolyamkockázatot nem kell vállalniuk. A 3.1 pont szerinti részesedési arány minimuma 70%, maximuma 130%. Az Alapkezelő a részesedési arány végleges szintjét az Opció megkötését követő 15 banki munkanapon belül közzéteszi. * Az Opció megvételére 2008/02/ /03/01 közötti időszak áll rendelkezésre. 10/16

11 kezdődik időszak végződik A CIB Dollár Profitmix Alap esetében: A hozamszámítás és -fizetés szabályai Amennyiben az alábbiak szerint meghatározott HUF/USD devizaárfolyam az alábbiak szerint meghatározott sávban marad az Alap futamideje alatt minden egyes megfigyelési időpontban, akkor az Alap a futamidő végén a Befektetési jegyek a megvásárolt új Opció kötésének napján érvényes árfolyamértékére vetítve, a Befektetési jegyek árfolyamértékén felül - a 3.1 pont szerinti részesedési aránnyal történő korrigálást megelőzően - 9,00% hozamot fizet. HUF/USD árfolyam t i nap <= HUF/USD árfolyam to nap x 105% ÉS HUF/USD árfolyam to nap >= HUF/USD árfolyam t i nap x 95% ahol: HUF/USD árfolyam = HUF/EUR árfolyam / EUR/USD árfolyam, az HUF/EUR és az EUR/USD árfolyam az Európai Központi Bank által közzétett napi árfolyam (Reuters ECB37 o.) t 0 = az Alap futamidejének első napja Az Opció megvételének napjától* 2009/07/31 t i = a megfigyelési napok, az első a t 0 időpont, a következő megfigyelési nap a t 0 időpontot követő 30 nap, és így tovább, az utolsó megfigyelési nap az Alap futamidejének utolsó napja, amennyiben a jelen értelmezés szerinti valamely megfigyelési nap nem kereskedési nap, akkor a soron következő kereskedési nap lesz az adott megfigyelési nap. Tehát a megfigyelési időpontokon kívül történt árfolyammozgások az Alap hozamtermelését nem befolyásolják. Amennyiben a fentiek szerint meghatározott HUF/USD devizaárfolyam a megvásárolt új Opció kötésének napjától július 31-ig terjedő időszakban bármelyik megfigyelési időponton a fentiek szerint meghatározott sávon kívül helyezkedik el, akkor az Alap hozamtermelése - a 3.1 pont szerinti részesedési aránnyal történő korrigálást megelőzően - az alábbiak szerint alakul: 1 index értéke t i nap Minimum 9% ; Maximum 0% ; 6 index értéke to nap 6 i = 1-100% ahol: index értéke = az S&P500 részvényindex tőzsdei záróára t 0 = a megvásárolt új Opció kötésének napja február 1. és március 1. között t i = a megfigyelési napok, az első a t 0 időpont, a következő megfigyelési nap a t 0 időpontot követő 90 nap, és így tovább, az utolsó megfigyelési nap az Alap futamidejének utolsó napja, amennyiben a jelen értelmezés szerinti valamely megfigyelési nap nem kereskedési nap, akkor a soron következő kereskedési nap lesz az adott megfigyelési nap. A hozam egyes Befektetők tulajdonában lévő Befektetési jegyeknek az Alapok lejáratkori Saját tőkéjéhez viszonyított arányában a futamidő végén, egy összegben kerül kifizetésre. A hozamfizetés legkésőbbi időpontja megegyezik a tőke visszafizetésének legkésőbbi időpontjával: augusztus 7. A hozamfizetés és tőke-visszafizetés módja: A hozamfizetés és tőke-visszafizetés időpontjának napján az Alapkezelő rendelkezést ad a Forgalmazó számára a Befektetési jegy tulajdonosokat megillető összegeknek a Befektetési jegy tulajdonosok ügyfélszámlájára történő jóváírására. Az Alapkezelő megbízása alapján a lejárat napján a Forgalmazó a Befektető nála vezetett értékpapírszámláján lévő Befektetési jegyeit visszaváltja. A hozamot a Befektetők az Alap kibocsátási pénznemében, amerikai dollárban kapják meg, tehát deviza árfolyamkockázatot nem kell vállalniuk. A 3.1 pont szerinti részesedési arány minimuma 70%, maximuma 130%. Az Alapkezelő a részesedési arány végleges szintjét az Opció megkötését követő 15 banki munkanapon belül közzéteszi. * Az Opció megvételére 2008/02/ /03/01 közötti időszak áll rendelkezésre. 11/16

12 4. A NETTÓ ESZKÖZÉRTÉK 4.1. A nettó eszközérték megállapításának gyakorisága, időpontja, és közzététele A Letétkezelő minden T+1. napon köteles az Alapok T. napra érvényes egy jegyre jutó nettó eszközértékét (forgalmazási árfolyamát) kiszámítani és azt a 4.2. A nettó eszközérték számításának módja megállapítást követő első munkanapon a 8.1 pont szerinti közzétételi helyeken közzétenni. A Letétkezelő (1.) T+1. banki munkanapon határozza meg az Alapok T. napi eszközeinek T. napi árfolyamadatok alapján, az alábbiakban részletezésre kerülő számítási eljárások szerint kalkulált T. napi piaci értékét; (2.) ezt követően levonja belőle az Alapokat T. napig terhelő kötelezettségeket; (3.) majd elosztja az Alapok T. napi Befektetési jegyeinek darabszámával. A Letétkezelő az egy Befektetési jegyre jutó Nettó eszközértékét nyolc tizedesjegy pontossággal állapítja meg. Az Alapok Nettó eszközértéke számításában bekövetkezett hiba esetén a hibás Nettó eszközértéket a hiba feltárását követő legközelebbi Nettó eszközérték megállapításkor a hiba bekövetkezésének időpontjára visszamenőleges hatállyal javítani kell. A javítás során a hibás Nettó eszközértéket a helyes értékre kell módosítani minden olyan napra vonatkozóan, amelyen nettó eszközérték kiszámítására került sor, s amelyet a feltárt hiba érintett. Ha hibás Nettó eszközértéken Befektetési jegy forgalmazására került sor, a hibás és a helyes Nettó eszközérték szerint számított forgalmazási ár közötti különbséget a Befektetővel legfeljebb 30 napon belül el kell számolni, kivéve ha: (1.) hibás Nettó eszközérték számítás miatt előállt, egy Befektetési jegyre vonatkozó forgalmazási ár különbség mértéke nem éri el a helyes Nettó eszközértéken egy Befektetési jegyre számított forgalmazási ár 1 -ét, (2.) a hibás és a helyes Nettó eszközértéken számított forgalmazási ár különbségből származó elszámolási kötelezettség összegszerűen nem haladja meg befektetőnként az 1 000,- Ft-ot. 12/16

13 5. DÍJAK ÉS KÖLTSÉGEK 5.1. Az Alapot terhelő költségek Az Alapok létrehozásával kapcsolatos költségek Az Alapok létrehozásával kapcsolatos költségek az Alapkezelőt terhelik Az Alapok működésével kapcsolatos költségek Alapkezelési díj (éves szinten) Letétkezelési díj (éves szinten) Könyvvizsgálói díj (éves szinten) Felügyelet felé fizetendő rendszeres díjak KELER Zrt. felé fizetendő díjak Banki, hitelintézeti szolgáltatások költségei Befektetési szolgáltatások, kiegészítő befektetési szolgáltatások költségei Marketing-kommunikációs költségek Számviteli, könyvvezetési költségek Jogi költségek CIB Euró Profitmix Alap EUR+ÁFA max. 3.00% 0.08% CIB Dollár Profitmix Alap USD+ÁFA a Tpt. vonatkozó rendelkezéseinek értelmében az Alap Nettó eszközértékének 0,25 ezreléke a KELER Zrt. mindenkor hatályos Díjszabályzatának vonatkozó díjtételei értelmében, amelyet a KELER Zrt. Ügyfélszolgálati irodáján Budapest VII. ker. Asbóth u és a KELER Zrt. honlapján lehet megtekinteni az Alapok számára végzett szolgáltatásokat (úgy mint, pl. bankszámla-veztés, bankszámla-tranzakciók, hitelfolyósítás) nyújtó féllel kötött mindenkor hatályos megállapodás értelmében az Alapok számára végzett szolgáltatásokat (úgy mint, pl. értékpapírok adásvétele, tőzsdei megbízások) nyújtó féllel kötött mindenkor hatályos megállapodás értelmében az Alapok számára végzett szolgáltatásokat nyújtó féllel kötött mindenkor hatályos megállapodás értelmében az Alapok számára végzett szolgáltatásokat nyújtó féllel kötött mindenkor hatályos megállapodás értelmében az Alapok számára végzett szolgáltatásokat nyújtó féllel kötött mindenkor hatályos megállapodás értelmében A Letétkezelő a Nettó eszközérték megállapításánál előre kalkulálható költségeket a lehetőségek szerint időbeli elhatárolással, T. napig időarányosan fizeti ki az Alapok számlája terhére A Befektetőt közvetlenül terhelő költségek A Befektetési jegyek lejáratkor történő visszaváltása díjmentes. A Forgalmazó a Befektetési jegyek folyamatos forgalmazása során az Üzletszabályzatában meghatározott forgalmazási jutalékokat számítja fel. A Tájékoztató Felügyelet általi jóváhagyásának időpontjában ennek mértéke a futamidő alatti eladási és vételi megbízások árfolyamértéken vett összege után max. 3% december 21-től február 1-ig - vagy az Opció megkötésének függvényében március 1-ig terjedő időszakban a Befektetési jegyek forgalmazása díjmentes. A Forgalmazó által a Befektetők felé felszámított forgalmazási jutalék megfizetése a Befektetési jegy adás-vételi megbízások teljesítésével esedékes. Az értékpapírszámla megnyitásához, vezetéséhez valamint az adóigazoláshoz kapcsolódó díjakat a Forgalmazó az Üzletszabályzata szerinti mértékben számítja fel. A Forgalmazó Üzletszabályzatát a Befektetők a forgalmazási helyeken és a Forgalmazó székhelyén kaphatják meg. Amennyiben a Befektetési jegyek vásárlása a Forgalmazó valamely akciójához kapcsolódóan, az akcióban meghatározott feltétel teljesítése érdekében történik, úgy az akcióban meghatározott feltételek szerint, az akció kapcsán vásárolt Befektetési jegyek forgalmazását a forgalmazási jutalékon felül további kiegészítő visszaváltási jutalék terhelheti. A kiegészítő visszaváltási jutalék felszámításának alapját, mértékét, módját és szabályait a Forgalmazó Üzletszabályzatában határozza meg. 13/16

14 6. A FORGALOMBA HOZATAL SZEREPLŐI 6.1. Az Alapkezelő bemutatása Cégnév CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. Székhely: 1027 Budapest, Medve u Levelezési cím: H-1027 Budapest, Medve utca Alapításának időpontja: A cégbejegyzés helye: A cégbejegyzés ideje: április 3. Tevékenységi köre: Cégjegyzékszám: Cg Működésének időtartama: Üzleti éve: december 31. (jogelődje a CIB Befektetési Alapkezelő Kft., alapítva április 1-én) Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság, Budapest Máshova nem sorolt egyéb pénzügyi közvetítés Értékpapír-ügynöki tevékenység, alapkezelés Máshova nem sorolt egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység Üzletviteli tanácsadás a társaság határozatlan időre alakult megegyezik a naptári évvel Tulajdonosai: 93,3367%-ban a CIB Bank Zrt., 6,6633%-ban a CIB Reál Zrt., Megjegyzés: a szavazati arányok megegyeznek a tulajdoni arányokkal. Alaptőke: Ft (2003. február 25.) Felügyeleti engedélye: III/ /2002 sz. határozat (2002. október 25.) Alkalmazottainak száma: 6.2. A Letétkezelő bemutatása Cégnév 15 fő Az Alapkezelő szervezeti felépítése úgy került kialakításra, hogy elkülönített szervezeti egységek foglalkoznak a portfoliók kezelésével, az értékesítés és marketing tevékenységgel, valamint a back office teendők ellátásával. Mindegyik szervezeti egység az Alapkezelő vezérigazgatójának jelent. CIB Közép-európai Nemzetközi Bank Zrt. Székhely: 1027 Budapest, Medve u Levelezési cím: H-1027 Budapest, Medve utca Alapításának időpontja: november 9. A cégbejegyzés helye: Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság, Budapest A cégbejegyzés ideje: november 19. Tevékenységi köre: Egyéb monetáris közvetítés Pénzügyi lízing Máshova nem sorolt egyéb pénzügyi közvetítés Értékpapír-ügynöki tevékenység, alapkezelés Máshova nem sorolt egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység Biztosítást, nyugdíjalapot kiegészítő tevékenység Üzletviteli tanácsadás Cégjegyzékszám: Cg Működésének időtartama: a társaság határozatlan időre alakult Üzleti éve: Tulajdonosai: megegyezik a naptári évvel 85,8025% Intesa Holding International S.A.; 14,1976% Dolgozói részvényesek Alaptőke: ,-Ft (2005. december 15.) Felügyeleti engedélye: III/ / /1997/F 14/16

15 Alkalmazottainak száma: 1896 fő (2005. december 31.) 6.3. A Forgalmazó bemutatása A Forgalmazó személye, általános adatai, vezető tisztségviselői, gazdálkodásának adatai megegyeznek a 6.4. A Könyvvizsgáló bemutatása A CIB Euró Profitmix Alap esetében: neve: Barabás Csaba (Ernst & Young Könyvvizsgáló Kft.) kamarai igazolvány száma: MKVK székhelye: 2457 Adony, Kossuth L. u. 29. A CIB Dollár Profitmix Alap esetében: neve: Tremmel Zoltán (Ernst & Young Könyvvizsgáló Kft.) kamarai igazolvány száma: MKVK székhelye: 5667 Magyarbánhegyes, Kossuth u. 19. Letétkezelő személyével, általános adataival, vezető tisztségviselőivel, gazdálkodásának adataival. 7. A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME 7.1. Felelősség Az Alapok működése során az Alapkezelő a Befektetők érdekeit mindenkor szem előtt tartva az Alapokra vonatkozó jogszabályok valamint a jelen Tájékoztató és Kezelési szabályzat rendelkezéseinek eleget téve jár el. Az Alapkezelő az Alapokba Befektetőket befektetett vagyonuk mértékére való tekintet nélkül az egyenlő elbánás elve alapján, azonos módon képviseli az Alapok kezelése során. Az Alapkezelő által a Befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalához készített Tájékoztató félrevezető tartalmával és az információk elhallgatásával okozott kár megtérítéséért az Alapkezelő és a Forgalmazó a Tájékoztató a Felelősségvállaló nyilatkozatban részletezett módon felel. A Forgalmazó és az Alapkezelő egyetemleges felelősséget vállalnak az Alapok tájékoztatójában foglaltakért, amelyet a Felelősségvállaló nyilatkozatban aláírásukkal erősítenek meg Befektető-védelmi Alap A Befektető-védelmi Alap által nyújtott biztosítás azon a Befektetési jegyek letétkezelését végző Letétkezelővel illetve a Befektetési jegyek forgalmazását bizományosi minőségében végző Forgalmazóval szemben felmerült követelés kielégítésére terjed ki, amely tagja a Befektető-védelmi Alapnak. Az Alap Letétkezelője, Forgalmazója tagja a Befektetővédelmi Alapnak Illetékes bíróság Az Alapkezelő illetve az Alapok és a Befektető között keletkező esetleges jogviták során az Alapkezelő minden esetben megkísérli a vita egyeztetés útján való rendezését. Jogviták esetére a felek hatáskörtől függően a Pesti Központi Kerületi Bíróság illetőleg a Fővárosi Bíróság kizárólagos illetékességét kötik ki Egyéb garanciák Az Alapok befektetési politikája garantálja, hogy a futamidő alatt a garantált visszafizetést ígérő időpontokon: december 21-én ill július 31-én a Befektetési jegyek árfolyama legalább eléri a névértéket, ill. az Opció újrakötésének napján érvényes árfolyamértéket. 15/16

16 8. A BEFEKTETŐK TÁJÉKOZTATÁSA 8.1. Közzétételi helyek Az Alapok napi Nettó eszközértéke, éves-, féléves jelentései, havi portfoliójelentései, valamint az Alapokra vonatkozó hivatalos közlemények megtekinthetők a forgalmazási helyeken, az Alapkezelő székhelyén, a és a oldalon Rendszeres tájékoztatási kötelezettség Az Alapkezelő legalább félévenként, a tárgyfélév (pénzügyi félév) lezárása után 45 napon, tárgyév (pénzügyi év) lezárása esetén 120 napon belül köteles az Alapokról jelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni. Az Alapkezelő a jelentést a Felügyeletnek történő megküldéssel egyidejűleg közzéteszi a és a oldalakon. Az Alapkezelő köteles havonta az Alapok tekintetében, a hónap utolsó forgalmazási napjára vonatkozóan megállapított Nettó eszközérték alapján portfoliójelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni és a megállapítás napját követő 10. forgalmazási naptól a forgalmazási helyeken és a saját székhelyén hozzáférhetővé tenni. A portfoliójelentésnek tartalmaznia kell a portfolió befektetési eszközfajták, illetve a befektetési politikájában részletezett egyéb kategóriák szerinti bemutatását; zárolt, illetőleg óvadékba adott eszközöket; a saját tőkét és az egy egységre jutó Nettó eszközértéket Rendkívüli tájékoztatási kötelezettség Az Alapkezelő az Alapok működésére vonatkozóan köteles a Felügyeletnek megküldeni, továbbá a és a oldalakon köteles közzétenni, valamint a Forgalmazónál hozzáférhetővé tenni: (1.) az átalakulási, beolvadási hirdetményt, legkésőbb 30 nappal az átalakulás, beolvadás hatálybalépése előtt; (2.) a befektetési szabályok változását, legkésőbb 30 nappal a hatálybalépés előtt; (3.) a futamidőnek határozottá alakítását, a határozott futamidő csökkentését, legkésőbb 30 nappal a hatálybalépés előtt; (4.) a Befektetési jegy visszaváltásával kapcsolatos költség változását legkésőbb a hatálybalépés előtt öt nappal; (5.) a kezelési szabályzat egyéb módosítását legkésőbb a hatálybalépés napján; (6.) az Alapkezelő engedélyének visszavonását, 2 munkanapon belül; (7.) a befektetési alapkezelési tevékenység átadását, legkésőbb 15 nappal a hatálybalépés előtt; (8.) a tőke és a felosztott hozam (amennyiben a felosztott hozam kifizetése a kezelési szabályzat szerint nem automatikus) kifizetésének idejét, módját, legkésőbb az esedékesség napján; (9.) a Befektetési jegyek forgalmazásának felfüggesztését, illetve újraindítását, 2 munkanapon belül; (10.) az Alapkezelővel szembeni felszámolás megindítását 2 munkanapon belül; (11.) az Alapok megszűnésekor a megszűnési jelentést, annak a Felügyelet részére történő benyújtásával egyidejűleg; (12.) az egy jegyre jutó Nettó eszközérték (hozamfizetés esetét kivéve) az előző nettó eszközértékhez képest, illetve napi számítás esetén 3 értékelési napon belül bekövetkezett jelentős (20%-ot meghaladó) mértékű csökkenésének okát, legkésőbb a felmerülést követő 2 munkanapon belül; (13.) a közzétételi kötelezettségek teljesítésére igénybe vett közzétételi helyet 2 munkanapon belül; (14.) a forgalmazási helyek felsorolásában bekövetkezett bármely változást, legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon; (15.) az ügynökök felsorolásában bekövetkezett bármely változást, a felsorolás bővülése esetén legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon, a felsorolás szűkülése esetén a legkésőbb a változás napját követő 2 munkanapon belül, (16.) a Befektetési jegyek visszaváltását érintő forgalmazási szabályok azon változásait, amelyek a Tpt (4) bekezdése szerinti időtartam növekedésével járnak, a változás hatálybalépését megelőzően legalább 30 nappal. 16/16