Alapfigyelő. OTP Értékpapíralapok Lakossági sorozatok. Havi portfoliójelentés június

Átírás

1 Alapfigyelő OTP Értékpapíralapok Lakossági sorozatok Havi portfoliójelentés június

2

3 Tartalom OTP Pénzpiaci Alap OTP Prémium Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Tőkegarantált Rövid Kötvény Alap OTP Euró Rövid Kötvény Alap OTP Dollár Rövid Kötvény Alap OTP Optima Alap OTP Meta Globális Kötvény Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Származtatott Alap OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap OTP Új Európa Származtatott Alap OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap OTP Abszolút Hozam Származtatott Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap OTP Sigma Származtatott Alap OTP Föld Kincsei Származtatott Alap OTP EMDA Származtatott Alap OTP EMDA Euró Alapba Fektető Alap OTP Spectra Alapba Fektető Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Céldátum 2025 Alapba Fektető Alap OTP Céldátum 2030 Alapba Fektető Alap OTP Céldátum 2035 Alapba Fektető Alap OTP Céldátum 2040 Alapba Fektető Alap OTP Céldátum 2045 Alapba Fektető Alap OTP Céldátum 2050 Alapba Fektető Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Részvény Alap OTP Nyugat-Európai Részvény Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás Részvény Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF Alap OTP Prémium Válogatás Alapok További információk Jogi nyilatkozat: A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát az alapok jövőbeli teljesítményére nézve. A múltbeli hozamadatok forrása: Bloomberg (benchmark), illetve OTP Bank Nyrt. (alapok). A befektetési alapokba történő befektetés kockázatos! Az alapok befektetési politikájáról, forgalmazási költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól részletesen tájékozódjon az alapok forgalmazási helyein található Kiemelt Befektetői Információ kiadványból, az alapok hivatalos tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. A céldátum alapok esetében a benchmark összetétele az MNB előzetes engedélyével változhat a befektetési időtáv alatt a Kezelési Szabályzat 12. pontban feltüntetett arányok szerint. A referenciaindex összetevők adott befektetési jegy sorozat devizájára történő átszámítása az adott napi MNB középárfolyamon történik. Az alapokra jellemző kockázati mutatók elérhetőek a oldalon található termékoldalak Hozam és kockázat menüpontjai alatt. Jelen kiadvány nem minősül nyilvános ajánlattételnek. *Az orosz eszközök londoni kereskedésének felfüggesztése után az RXUSD index számítása megszüntetésre került, és ez torzítja az alap benchmarkindexének a teljesítményét. 3

4 Mi történt az értékpapírpiacokon? Nemzetközi állampapírpiacok Újból fölfelé kanyarodott az infláció az USA-ban: a 8,3%-ra számító várakozásokkal szemben új csúcsra, 8,6%-ra nőtt májusban. A hozamok megugrottak, a piac júniusra-júliusra bázispontos kamatemelést árazott. A Fed aztán igazolta is a várakozásokat: 75 bázispontot emelt, majd jelezte, hogy újabb hasonló lépésekre is kész végére már 4% közelébe emelkedő irányadó dollár kamatot indikált, míg a márciusi ülés után ezt még 3% alá becsülték. Az amerikai hozamok hónap közben a 3,5%-os szintet is tesztelték, aztán a hónap végére a recessziós félelmek erősödése miatt visszahúzódtak 3% közelébe. A kétéves hozam 2,96%-ra, a tízéves 3,02%-ra a harmincéves 3,19%-ra emelkedett. Az amerikai hozamok magukkal húzták a többi piacot is. Az Európai Központi Bank elnöke megerősítette, hogy június végéig beszüntetik a nettó eszközvásárlást, és szinte megígérte, hogy az EKB júliusban 25 bázisponttal emelni fogja az irányadó kamatot. Az inflációs előrejelzés 2024-re is 2% feletti európai inflációt mutatott. Az euró-zónás hozamok emelkedése és hozamfelárak erőteljes megugrása miatt viszont egy héttel az ülése után az EKB rendkívüli válság tanácskozást volt kénytelen összehívni. Az euró-zónás országfelárak a hírre bezuhantak. A német kétéves hozam végül 0,63%-ig, a tízéves 1,33%-ig emelkedett. A tízéves francia hozam 1,91%-ra, az olasz 3,26%-ra, a spanyol 2,42%- ra, a görög 3,61%-ra nőtt. A dollár újabb lendületet vett, az euró vele szemben 2,36%-kal gyengült. Hazai állampapírpiac Az infláció májusban 9,5%-ról 10,7%-ra gyorsult. Június elején az MNB még a várt 30 bázisponttal emelte az egyhetes irányadó kamatot, de a hónap közepére a 400 Ft fölé gyengülő euróárfolyamra reagálva már 50 bázispontot emelt. A 7,25%-os alapkamat hírére a forint 395-ig erősödött, majd néhány nappal később ismét 400 fölé gyengült. Végül a hónap végén az MNB 185 bázis pont tal emelte az alapkamatot, felgyorsítva a jegybanki kamatok korábban már ígért konvergenciáját, majd a hónap utolsó napján az egyhetes betéti kamatot 50 bázis ponttal emelve 7,75%-on hangolta össze az irányadó és az alapkamatot. Az inflációs jelentés erősen felülvizsgálta az MNB inflációs pályáját: 2022-re a korábban várt 7,5-8,9% helyett 11-12,6%, 2023-ra 3,3-5% helyett 6,8-9,2%-os hazai inflációt vetít előre. Júniusban a rövid futamidejű forintos állampapír hozamok kimaradtak a hozamemelkedésből, a 3-6 hónapos diszkontkincstárjegyek hozama 6,28%, illetve 6,62%-ra csökkent. A 12 hónaposé viszont már 7,16%-ig emelkedett. A kamatemelési kilátások átárazása a közepes lejáratokat sújtotta leginkább: a hároméves hozam 8,41%-ra, az ötéves 8,36%-ra emelkedett, a tízéves és hosszabb futamidők bázisponttal emelkedve 8% környékén állapodtak meg. Az erős hozamemelkedés hatására a MAX index havi visszatekintő hozama az első hat hónap legrosszabbja, -4,31% lett, a rövid RMAX index ugyanakkor a magasabb kamatszint hatását mutatva idei legjobb hónapjával 0,48%-ot hozott. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac A közép-kelet-európai régió részvénypiacai júniusban veszteséggel zártak. A Buda pesti Értéktőzsde irányadó indexe 0,40%-kal, a cseh részvénypiac indexe 4,44%-kal, a lengyel tőzsde indexkosarának értéke pedig 7,97%-kal került lejjebb. Forintban számítva Prága 3,84%-ot, Varsó 9,45%-ot esett. A közép-európai CETOP20 index árfolyama euróban kalkulálva 7,31%-kal, forintban kifejezve 6,68%-kal csökkent. Globális feltörekvő részvénypiacok A tőkepiacok az emelkedő inflációs aggodalmakra adott szigorú fejlett piaci monetáris politikai válasz miatt a hónap során elkezdték beárazni egy közelgő recessziónak a valószínűségét, így folytatták az idei lejtmenetüket. A feltörekvő piaci eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Market Index dollárban szá mítva 6,65%-ot veszített az értékéből. Mivel azonban a forint folytatta a leértéke lő dősét az amerikai fizetőeszközzel szemben, a hazai devizában kalkuláló befek tetők ennél alacsonyabb, 3,42%-os visszaesést tapasztalhattak. A hónap során a legjob ban a kínai részvények teljesítettek (+8,14%), mivel az előzetes félelmekkel ellentétben Pekingben nem került sor jelentős lezárásokra a koronavírus terjedése miatt, és egyelőre Shanghaj is újra tudott indulni a korábbi szigorú karantén időszakot követően. A recessziós félelmek a nyersanyagárakat érintették a leg érzékenyebben, így a nyersanyagexportőr brazil piac ezúttal alulteljesítő volt (-17,46%). Fejlett részvénypiacok Tőkepiaci szempontból a kulcskérdés júniusban is a globális inflációs hullám alakulása volt. Az orosz-ukrán konfliktus, illetve az ennek nyomán tovább emelkedő szénhidrogén- és gabonaárak még jobban kitolták az infláció tetőzésének várható időpontját. Ráadásul a fejlett gazdaságokban a maginfláció is emelkedőben van. Az Egyesült Államokban a májusi érték például 6% lett, így a Federal Reserve június folyamán 75 bázispontos kamatemelésre kényszerült. A piac további emeléseket áraz, év végére az amerikai irányadó kamatlábra vonat kozó várakozás 3,3%. Ez persze azt is jelenti, hogy a piac bízik abban, hogy az inflációs dinamika magától mérséklődik majd. A részvényárak a hónap során lefelé mozdultak, és bár a volatilitás továbbra is magas, igazi, a piacok mélypontját kijelölő pánikjelenségeknek még nem voltunk tanúi. Ez nem következik be szükségszerűen, de a jegybankok a kereslet érdemi csökkentése azaz recesszió nélkül nehezen fogják megtörni az ár dinamikát, ami viszont a vállalati eredmé nyekre és ezen keresztül az értékeltségre is negatív hatást gyakorolhat. A fejlett részvénypiacok MSCI World indexe 8,66%-kal, forintban számítva 5,51%- kal esett. 4 OTP értékpapíralapok

5 Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok vagyonukat bankbetétekbe, rövid lejáratú állampapírokba fektetik, árfolyamuk így hónapról hónapra a kamatozó eszközök teljesítményét követi. Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap árfolyama emelkedett júniusban. Kötvényalapok Júniusban is folytatódott hozamemelkedés a nemzetközi állampapírpiacokon. Itthon a rövid futamidejű hozamok csökkentek, közép és hosszútávon azonban hozamemelkedést tapasztalhattunk. Kötvényalapjaink így sajnos nem tudtak árfolyamnövekedést elérni a hónap során. Részvényalapok A részvénypiacok folytatták idei lejtmenetüket, mivel az emelkedő inflációs aggodalmakra adott szigorú fejlett piaci monetáris politikai válasz miatt elkezdték beárazni a közelgő recessziót. Részvényalapjaink árfolyama így az OTP Trend Alap kivételével csökkent ebben a hónapban. Abszolút hozam és speciális alapok Vegyes és részvényalapjainkhoz hasonlóan jelen tőkepiaci környezetben abszolút hozam és speciális alapjaink sem tudtak sajnos növekedést produkálni júniusban. Vegyes alapok A hozamemelkedés és a tőkepiaci lejtmenet hatására vegyes alapjaink árfolyama sajnos csökkent június során. OTP értékpapíralapok 5

6 OTP Prémium Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas befektetési lehetőséget biztosítson minimális kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) től: 50% ZMAX 50% RMAX A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) ,05 1,04 1,03 Múltbeli hozamok és benchmark (%) 0,27 / -0, ,23 / 1, ,23 / 0, ,35 / 1, ,09 / 0, ,43 / 2, ,02 / 0, ,80 / 1, ,17 / 0,15 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Nem évesített * 1 hó 0,47 / 0,51 1 év 1,73 / 0,88 3 hó 1,29 / 1,24 3 év 0,67 / 0,51 6 hó 1,54 / 1,17 5 év 0,38 / 0,37 Indulástól 0,52 / 0,95 Betétek 42,6 Diszkont kincstárjegyek 39,9 Államkötvények 16,9 Egyéb kötvények 0,0 Befektetési jegyek 0,0 Fedezeti ügyletek eredménye 0,0 Követelések 3,6 Kötelezettségek -3,0 1,02 1,01 1, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 100,02 D220824, A220824C19 6 OTP pénzpiaci alapok

7 OTP Tőkegarantált Rövid Kötvény Alap Hazai rövid kötvény alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas befektetési lehetőséget biztosítson minimális kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően január 21. előtt az alap OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap néven, eltérő befektetési politikával működött. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) tól: 95% RMAX 5% MAX A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) ,7 1,6 1,5 1,4 Múltbeli hozamok és benchmark (%) 0,09 / -1, ,10 / 0, ,31 / 0, ,24 / 1, ,12 / 0, ,88 / 2, ,40 / 0, ,04 / 4, ,27 / 0, ,55 / 7,49 Nem évesített * 3 hó 0,77 / 0,69 1 év 1,19 / -1,18 6 hó 1,20 / -0,01 3 év 0,52 / -0,15 5 év 0,18 / -0,01 10 év 0,77 / 1,27 Indulástól 2,93 / 3,84 Betétek 79,5 Diszkont kincstárjegyek 0,2 Államkötvények 12,3 Egyéb kötvények 8,2 Befektetési jegyek 0,0 Fedezeti ügyletek eredménye -0,4 Követelések 1,5 Kötelezettségek -1,3 1,3 1,2 1,1 1, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 100,51 nincs OTP kötvényalapok 7

8 OTP Euró Rövid Kötvény Alap Külföldi rövid kötvény alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas befektetési lehetőséget biztosítson minimális kockázat mellett január 21. előtt az alap OTP Euró Pénzpiaci Alap néven, eltérő befektetési politikával működött. Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) től: 80% ICE BofaML 0-1Y All Euro Gov (EAAS) 20% ICE BofaML 1-3Y All Euro Gov (E1AS) A sorozat árfolyamának alakulása (F) ,015 0,014 0,013 0,012 Múltbeli hozamok és benchmark (%) -0,74 / -0, ,28 / -0, ,70 / -0, ,10 / 0, ,54 / -0, ,70 / 0, ,61 / -0, ,45 / 0, ,62 / -0, ,44 / 1,51 Nem évesített * 3 hó -1,58 / -0,51 1 év -2,57 / -1,18 6 hó -2,17 / -0,88 3 év -1,33 / -0,65 5 év -1,02 / -0,53 10 év -0,21 / -0,12 Indulástól 1,51 / 1,33 Betétek 50,7 Diszkont kincstárjegyek 0,0 Államkötvények 8,5 Egyéb kötvények 41,6 Befektetési jegyek 0,0 Fedezeti ügyletek eredménye 0,0 Követelések 2,1 Kötelezettségek -3,0 0,011 0, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 107,42 MAGYAR /28/22 8 OTP kötvényalapok

9 OTP Dollár Rövid Kötvény Alap Külföldi rövid kötvény alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas befektetési lehetőséget biztosítson minimális kockázat mellett január 21. előtt az alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap néven, eltérő befektetési politikával működött. Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú dollár állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) től: 80% ICE BofaML 0-1Y US Treasury (G0QA) 20% ICE BofaML 1-3Y US Treasury (G102) A sorozat árfolyamának alakulása ($) ,014 0,013 0,012 Múltbeli hozamok és benchmark (%) -0,25 / -0, ,46 / 0, ,61 / 1, ,46 / 0, ,94 / 2, ,67 / 0, ,70 / 1, ,62 / 0, ,81 / 0, ,11 / 0,18 Nem évesített * 3 hó -0,78 / -0,19 1 év -1,35 / -0,94 6 hó -1,20 / -0,83 3 év 0,01 / 0,57 5 év 0,64 / 1,17 10 év 0,82 / 0,73 Indulástól 1,59 / 1,48 Betétek 55,2 Diszkont kincstárjegyek 0,0 Államkötvények 46,0 Egyéb kötvények 11,5 Befektetési jegyek 0,0 Fedezeti ügyletek eredménye 3,9 Követelések 0,0 Kötelezettségek -16,6 0,011 0, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 107,86 US TREASURY BILL 0 05/18/2023 OTP kötvényalapok 9

10 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Az alap a legalább alacsony kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 6, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) től: 85% RMAX 15% MAX A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) ,0 6,0 5,0 4,0 3,0 2,0 Múltbeli hozamok és benchmark (%) -0,44 / -2, ,59 / 2, ,67 / 0, ,14 / 1, ,91 / 1, ,48 / 4, ,56 / 0, ,13 / 6, ,66 / 1, ,04 / 10,45 Nem évesített * 3 hó -0,36 / -0,20 1 év -1,57 / -3,58 6 hó -1,35 / -1,59 3 év 0,02 / -0,91 5 év 0,44 / -0,24 10 év 2,08 / 1,90 Indulástól 7,38 / 7,57 Betétek 42,4 Diszkont kincstárjegyek 0,0 Államkötvények 34,3 Jelzáloglevelek 0,5 Egyéb kötvények 16,1 Befektetési jegyek 1,1 Fedezeti ügyletek eredménye -1,1 Követelések 16,2 Kötelezettségek -9,5 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint (%) 0 1 év 1 3 év 3 év felett 36,82 27,97 35,21 1, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 111,40 nincs 10 OTP kötvényalapok

11 OTP Meta Globális Kötvény Alap Globális kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az USA dollár kockázatmentes hozamot (az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott kincstárjegyek) meghaladó teljesítményt érjen el az ajánlott 1-3 éves befektetési időtávon. Az alap a legalább mérsékelt kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, USD)* Árfolyam A sorozat (USD) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 USD Az alap befektetési stratégiáját alapvetően kötvény- és kamatjellegű, valamint devizaeszközökön keresztül, globális szemléletben, korlátozott kockázatvállalás mellett valósítja meg. Rövid futamidejű kötvényekből épített, alapvetően lejáratig tartott magportfolión felül, származékos ügyletek alkalmazásával, aktívan kezeli a kamatláb- és devizakockázatot, egyrészt fedezeti céllal, másrészt többlethozam elérése érdekében. Aktuális referenciaindex (benchmark) től: 100% ICE BofaML US Treasury Bill Index (G0BA) Múltbeli hozamok és benchmark (%) -3,27 / 0, ,18 / 0,09 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Nem évesített * 3 hónap -3,64 / 0,07 1 év -9,39 / 0,07 6 hónap -7,57 / 0,05 Indulástól -5,21 / 0,09 Betétek 0,0 Diszkont kincstárjegyek 0,0 Államkötvények 86,7 Egyéb kötvények 9,5 Befektetési jegyek 3,2 Fedezeti ügyletek eredménye 0,3 Követelések 2,3 Kötelezettségek -2,1 A sorozat árfolyamának alakulása (USD) ,00 0,97 0,94 0,91 0, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 127,15 nincs OTP kötvényalapok 11

12 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a legalább mérsékelt kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) tól: 100% MAX A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) ,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 Múltbeli hozamok és benchmark (%) -8,81 / -11, ,80 / 6, ,94 / 1, ,90 / 4, ,98 / 7, ,03 / 12, ,92 / -0, ,13 / 10, ,20 / 6, ,22 / 21,90 1 év -21,19 / -21,98 10 év 2,20 / 2,92 3 év -6,79 / -7,25 Indulástól 5,47 / 5,67 5 év -3,06 / -3,02 Betétek 3,0 Diszkont kincstárjegyek 0,0 Államkötvények 94,1 Jelzáloglevelek 2,2 Egyéb kötvények 36,9 Befektetési jegyek 0,5 Fedezeti ügyletek eredménye -3,2 Követelések 5,0 Kötelezettségek -38,5 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint (%) 0 1 év 1 3 év 3 év felett 6,89 24,14 68,96 1,5 1, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 165,01 A260422E20 12 OTP kötvényalapok

13 OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű abszolút hozamú szemléletben kezelt kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetőséget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a legalább mérsékelt kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Az alap eszközei elsősorban olyan jó minősítésű fejlődő piaci kötvények, EMEA régiós fókusszal, amelyek csődkockázata és kamatkockázata mérsékeltnek tekinthető. A devizakötvények vásárlásából fakadó árfolyamkockázatot az alapkezelő nem feltétlenül fedezi. Az Alapkezelő belátása szerint vállalhat devizapozíciót; ennek megfelelően az alap nettó devizakitettsége 0% és 100% között ingadozhat. Aktuális referenciaindex (benchmark) tól: A feltüntetett index a sikerdíj számítása során használt index. 50% ZMAX A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) ,8 50% BofA Merrill Lynch EUR Emerging Market Sovereign Plus EMEA Múltbeli hozamok és benchmark (%) -2,31 / -1, ,13 / 3, ,19 / 2, ,56 / 2, ,87 / 6, ,04 / 6, ,36 / -0, ,43 / 6, ,46 / 3, ,98 / 7,49 1 év -3,66 / -8,14 10 év 2,72 / 2,42 3 év 0,44 / -2,09 Indulástól 4,03 / 2,68 10 év 0,01 / -0,19 Betétek 44,3 Diszkont kincstárjegyek 2,3 Államkötvények 45,8 Egyéb kötvények 7,4 Befektetési jegyek 0,0 Fedezeti ügyletek eredménye 2,0 Követelések 10,4 Kötelezettségek -12,1 1,6 1,4 1,2 1,0 0, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 172,95 nincs OTP kötvényalapok 13

14 OTP Supra Származtatott Alap Globális abszolút hozamú származtatott alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati- és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) ,0 5,0 4,0 3,0 Múltbeli hozamok (%) -17, , , , , , , , , ,58 1 év -5,75 10 év 0,15 3 év -13,49 Indulástól 8,28 5 év -6,10 Betétek 0,2 Diszkont kincstárjegyek 0,0 Államkötvények 33,4 Egyéb kötvények 23,3 Részvények 34,0 Befektetési jegyek 15,8 Fedezeti ügyletek eredménye -10,8 Követelések 21,8 Kötelezettségek -17,7 2,0 1,0 0, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 254,52 nincs 14 OTP speciális alapok

15 OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alapok alapja Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 EUR Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs Árfolyam alakulása (e) ,40 Múltbeli hozamok (%) -18, , , , , , , ,45 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 1 év -9,18 5 év -7,24 3 év -14,83 Indulástól -3,45 Betétek 0,0 Diszkont kincstárjegyek 0,0 Egyéb kötvények 0,0 Befektetési jegyek 100,2 Fedezeti ügyletek eredménye 1,4 Követelések 2,0 Kötelezettségek -3,6 1,20 1,00 0,80 0, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 100,66 OTP SUPRA I SOROZAT OTP speciális alapok 15

16 OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alapok alapja Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson dollárban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 USD Forgalmazás: T+4 napos elszámolás Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős USD/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs Árfolyam alakulása ($) ,40 1,30 Múltbeli hozamok (%) -17, , , , ,46 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 1 év -8,29 Indulástól -4,19 3 év -13,90 Betétek 0,0 Diszkont kincstárjegyek 0,0 Egyéb kötvények 0,0 Befektetési jegyek 98,9 Fedezeti ügyletek eredménye 3,6 Követelések 1,7 Kötelezettségek -4,2 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 98,61 OTP SUPRA I SOROZAT 16 OTP speciális alapok

17 OTP Új Európa Származtatott Alap Globális abszolút hozamú származtatott alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon főként a közép-kelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a legalább közepes kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiák révén a részvényhányad 0 és 200% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) ,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 113,76 nincs A sorozat múltbeli hozamai (%) 0, , , , , , , , , ,97 1 év -10,29 10 év 3,18 3 év 0,05 Indulástól 3,62 5 év -0,60 B sorozat múltbeli hozamai (%) -0, , , , , , , , , ,53 1 év -20,43 10 év -0,06 3 év -6,53 Indulástól 0,51 5 év -5,46 Betétek 13,5 Diszkont kincstárjegyek 0,0 Államkötvények 12,2 Egyéb kötvények 16,4 Részvények 28,8 Befektetési jegyek 20,7 Fedezeti ügyletek eredménye -1,5 Követelések 14,2 Kötelezettségek -4,4 OTP speciális alapok 17

18 OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alap kezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a legalább közepes kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 EUR Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/ HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs Árfolyam alakulása (e) ,20 1,15 Múltbeli hozamok (%) -1, , , , , , , ,97 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 1 év -13,27 5 év -1,93 3 év -1,92 Indulástól -0,16 Betétek 0,0 Diszkont kincstárjegyek 0,0 Egyéb kötvények 0,0 Befektetési jegyek 99,7 Fedezeti ügyletek eredménye 1,5 Követelések 2,1 Kötelezettségek -3,3 1,10 1,05 1,00 0,95 0, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 101,78 OTP ÚJ EURÓPA I SOROZAT 18 OTP speciális alapok

19 OTP Abszolút Hozam Származtatott Alap Globális abszolút hozamú származtatott alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meg haladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a lega lább közepes kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) ,8 1,6 Múltbeli hozamok (%) 9, , , , , , , , , ,46 1 év -6,52 10 év 3,33 3 év 1,19 Indulástól 3,39 5 év 0,70 Betétek 7,9 Diszkont kincstárjegyek 0,7 Államkötvények 25,3 Egyéb kötvények 7,2 Részvények 24,5 Befektetési jegyek 20,8 Fedezeti ügyletek eredménye -1,2 Követelések 15,0 Kötelezettségek -0,2 1,4 1,2 1 0, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 135,53 OTP TREND B SOROZAT OTP speciális alapok 19

20 OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alapok alapja Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető leg - jobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet koc kázatot vállalja fel, de az alap így is a legalább közepes kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 EUR Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyam értékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs Árfolyam alakulása (e) ,18 Múltbeli hozamok (%) 7, , , , , , , ,01 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 1 év -9,86 5 év -0,74 3 év -0,88 Indulástól 0,11 Betétek 0,0 Diszkont kincstárjegyek 0,0 Egyéb kötvények 0,0 Befektetési jegyek 98,9 Fedezeti ügyletek eredménye 1,5 Követelések 2,1 Kötelezettségek -2,5 1,12 1,06 1,00 0, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 101,00 OTP ABSZOLÚT HOZAM B SOROZAT 20 OTP speciális alapok

21 OTP Sigma Származtatott Alap Globális abszolút hozamú származtatott alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy aktív befektetési politikával a kockázatmentes hozamot meghaladó meg térülést érjen el a minimálisan ajánlott befektetési időtávon. Az Alapkezelő a kitűzött célok érdekében aktív befektetési politikát folytat, amely során fejlett, illetve feltörekvő piaci részvényekkel, kötvényekkel, kamat lábak kal, devizákkal és ezek származtatott termékeivel, valamint árupiaci eszkö zökkel törekszik a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot elérni. Az alap a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 nap Az Alapkezelő az alap vagyonát a legszélesebb lehetséges befektetési területen, globálisan fektetheti be; az alap teljesítménye nem követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A befektetési döntések elsősorban fundamentális faktorok alapján, valamint kisebb mértékben technikai tényezők alapján születnek meg. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap vállalhat rövid pozíciókat is, így az ár esésből profitálhat. Különösen a származtatott ügyletek és a tőkeáttételes pozíciók felvételének lehetősége miatt az alap kifejezetten kockázatos, ezért nem megfelelő olyan befektetők számára, akik 3 éven belül ki akarják venni az alapból a pénzüket. Referenciaindex (benchmark): nincs A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) ,30 Múltbeli hozamok (%) -14, , , , , ,79 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 1 év -3,58 5 év -1,05 3 év 2,87 Indulástól -1,66 Betétek 0,0 Diszkont kincstárjegyek 0,0 Államkötvények 71,6 Egyéb kötvények 19,1 Részvények 22,0 Befektetési jegyek 0,0 Fedezeti ügyletek eredménye 1,5 Követelések 6,7 Kötelezettségek -20,9 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 265,44 US TREASURY BILL 0 05/18/2023 OTP speciális alapok 21

22 OTP Föld Kincsei Származtatott Alap Abszolút hozamú globális árupiaci alap Az alap kockázata: magas Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén. Elsősorban aktívan kezelt long/short (jellemzően határidős) ügyletekkel törekszik pozitív, a kockázatmentesnél magasabb hozamot elérni, technikai és fundamentális elemzési eszközöket felhasználva. A portfolióban található származtatott eszközöknek köszönhetően jelentős kockázattal bír, ezért fontos az ajánlott befektetési időtáv betartása! Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 3, B sorozat (e) 2, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Az alap tágan értelmezett árupiaci kitettséget kínál, lefedve az árupiaci eszközök legnagyobb hányadát, pl. nemesfémeket, mezőgazdasági növényeket, állatokat, ipari fémeket, energiahordozókat, stb. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül felvehet rövid pozíciókat is, amelyek esetében az áresésből profitálhat. Inkább közvetlenül a nyersanyagok árfolyamváltozását lekövető instrumentumokba fektet, de nyersanyag-kapcsolt vállalatok részvényei is kerülhetnek a portfolióba (például - de nem kizárólag - a széndioxid kibocsájtásuk jelentős csökkentését megcélzó vállalatok, autóipari cégek, bányavállalatok, nyersanyag kereskedő cégek, olajvállalatok, megújuló energiaforrásokkal foglalkozó vállalatok). Referenciaindex (benchmark): nincs A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) ,40 3,00 2,60 2,20 1,80 1,40 1,00 0, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 126,51 nincs A sorozat múltbeli hozamai (%) 8, , , , , , , , , ,05 1 év 23,53 10 év 10,90 3 év 22,38 Indulástól 8,64 5 év 10,83 B sorozat múltbeli hozamai (%) 7, , , , , , , , , ,07 1 év 9,53 10 év 7,41 3 év 14,32 Indulástól 6,40 5 év 5,41 Betétek 85,3 Diszkont kincstárjegyek 0,1 Egyéb kötvények 0,0 Részvények 1,7 Befektetési jegyek 4,3 Fedezeti ügyletek eredménye -1,7 Követelések 15,0 Kötelezettségek -4,6 22 OTP speciális alapok

23 OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe, részvényekbe és devizákba, valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 5, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) ,0 5,0 4,0 Múltbeli hozamok (%) -3, , , , , , , , , ,10 1 év 6,75 10 év 6,86 3 év 8,16 Indulástól 12,62 5 év 6,52 Betétek 30,0 Diszkont kincstárjegyek 0,0 Államkötvények 23,3 Egyéb kötvények 1,5 Részvények 27,6 Befektetési jegyek 18,4 Fedezeti ügyletek eredménye -5,5 Követelések 85,8 Kötelezettségek -81,1% 3,0 2,0 1, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 225,73 nincs OTP speciális alapok 23

24 OTP EMDA Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alapba fektető alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy az OTP EMDA Származtatott Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosai számára. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, E)* Árfolyam A sorozat (E) 0, B sorozat (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 EUR B sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+4 napos elszámolás Az alap portfoliójában céljának elérése érdekében az OTP EMDA Származtatott Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), értékpapír-finanszírozási ügyletek, valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs A sorozat árfolyamának alakulása (E) ,050 Múltbeli hozamok (%) 1-12,80 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Indulástól -3,90 Betétek 0,0 Diszkont kincstárjegyek 0,0 Egyéb kötvények 0,0 Befektetési jegyek 98,9 Fedezeti ügyletek eredménye 1,4 Követelések 0,7 Kötelezettségek -1,1 1,000 0,950 0,900 0,850 0, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 98,81 OTP EMDA BEFJEGY I SOROZAT 24 OTP speciális alapok

25 OTP Spectra Alapba Fektető Alap Abszolút hozamú alapba fektető alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az OTP Alapkezelő és az OTP Ingatlan Befektetési Alapkezelő által kezelt, eltérő piacokon, más-más módszertannal befektető, abszolút hozamú, vegyes, kötvény és ingatlan alapokból, valamint egyéb kollektív befektetési értékpapírokból és pénzpiaci eszközökből álló portfolió kialakításával mérsékelt kockázatú, diverzifikált, a kockázatmentes hozamot meghaladó befektetési lehetőséget kínáljon. Az alap a legalább közepes kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+4 napos elszámolás Az ingatlan alapokba, abszolút hozamú és vegyes alapokba, devizás kötvényekbe és nemesfémekbe történő befektetések sokszínűsége hatékonyan csökkentheti a befektetési jegyek hozamának ingadozását, miközben az Alapkezelő törekszik a kockázatmentes eszközöket meghaladó, versenyképes hozam elérésére. Az alapot kockázatvállaló ügyfeleinknek ajánljuk, hosszú távú pénzügyi célok megvalósításához, több elemű befektetési portfolió részeként. Referenciaindex (benchmark): nincs Múltbeli hozamok (%) 1, ,50 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 1 év 5,77 Indulástól 4,43 Betétek 3,1 Diszkont kincstárjegyek 0,0 Egyéb kötvények 0,0 Befektetési jegyek 93,6 Fedezeti ügyletek eredménye 0,0 Követelések 5,1 Kötelezettségek -1,8 A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) ,16 1,08 1,00 0, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 100,11 OTP INGATLAN ALAP BEF JEGY A OTP speciális alapok 25

26 OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alapban a részvények aránya az abszolút hozamú stratégiától függően jellemzően 20-70% közötti. Az alap a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Az Alapkezelő az alap vagyonát javarészt európai fejlődő régióban (Oroszország, Törökország, Lengyelország, Csehország, Magyarország, Románia), valamint részben a globális piacokon (Nyugat-Európa, USA, Ázsia) fekteti be től megváltoztattuk a befektetési politikát, előtérbe került a részvénykitettséget aktívabban változtató és az eszközök szélesebb körébe fektető abszolút hozam szemléletű stratégia. Aktuális referenciaindex (benchmark) től: 10% CETOP 10% RDXUSD* 10% TR20I 6% MSCI EMU ND A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) ,0 6,0 5,0 5% MSCI EM ND 4% MSCI World ND 55% hozamkorlát (2%) Múltbeli hozamok és benchmark (%) 3,99 / 5, ,68 / 5, ,01 / -0, ,90 / -0, ,24 / 6, ,92 / 1, ,32 / -4, ,47 / -0, ,03 / 2, ,43 / 12,40 1 év -15,20 / -18,01 10 év 3,65 / -0,13 3 év -0,03 / -5,12 Indulástól 6,58 / 5,33 5 év 0,22 / -2,99 Betétek 1,8 Diszkont kincstárjegyek 0,4 Államkötvények 11,1 Egyéb kötvények 14,7 Részvények 49,5 Befektetési jegyek 21,0 Fedezeti ügyletek eredménye -0,4 Követelések 3,7 Kötelezettségek -1,8 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint (%) 0 1 év 1 3 év 3 év felett 8,82 50,28 40,91 4,0 3,0 2,0 1, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 110,40 nincs 26 OTP vegyes alapok

27 OTP Céldátum 2025 Alapba Fektető Alap Globális vegyes alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5 év Az alap célja, hogy globálisan diverzifikált vegyes portfolióba történő befektetési lehetőséget nyújtson, amelynek időben csökkenő részvény- és külföldi eszközarányú összetétele folyamatosan a magyar és a kevésbé kockázatos eszközök felé mozdul el. Az alap a legalább közepes kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Az alap betétekbe, részvényekbe, állampapírokba, kötvényekbe és azokba fektető kollektív befektetési formákba fektet. A befektetési stratégia megvalósítása elsősorban passzív instrumentumok (döntően tőzsdén forgalmazott indexkövető befektetési alapok) révén valósul meg. Az alap befek tetési politikája nem kapcsolódik sem speciális szektorhoz, sem meghatározott eszköz osztályhoz. Aktuális referenciaindex (benchmark): 8,5% ZMAX 48,5% MAX 2% BUX 20% NDUEACWF 8,5% BCIW1A 5% JPEICORE 7,5% IBXXGH11 Múltbeli hozamok és benchmark (%) 1 4,52/4,05 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 1 év -7,16 / -7,34 Indulástól -3,97 / -3,86 Betétek 0,0 Diszkont kincstárjegyek 20,4 Egyéb kötvények 0,0 Befektetési jegyek 78,3 Fedezeti ügyletek eredménye 0,0 Követelések 1,5 Kötelezettségek -0,2 A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) ,20 1,10 1,00 0, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 100,10 XTRACKERS MSCI WORLD 1C, D220824, OTP MAXIMA BEFJEGY B SOROZAT OTP vegyes alapok 27

28 OTP Céldátum 2030 Alapba Fektető Alap Globális vegyes alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 10 év Az alap célja, hogy globálisan diverzifikált vegyes portfolióba történő befektetési lehetőséget nyújtson, amelynek időben csökkenő részvény- és külföldi eszközarányú összetétele folyamatosan a magyar és a kevésbé kockázatos eszközök felé mozdul el. Az alap a legalább közepes kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Az alap betétekbe, részvényekbe, állampapírokba, kötvényekbe és azokba fektető kollektív befektetési formákba fektet. A befektetési stratégia megvalósítása elsősorban passzív instrumentumok (döntően tőzsdén forgalmazott indexkövető befektetési alapok) révén valósul meg. Az alap befek tetési politikája nem kapcsolódik sem speciális szektorhoz, sem meghatározott eszköz osztályhoz. Aktuális referenciaindex (benchmark): 6% ZMAX 28% MAX 2,5% BUX 45% NDUEACWF 6% BCIW1A 5% JPEICORE 7,5% IBXXGH11 Múltbeli hozamok és benchmark (%) 1 12,42/12,52 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 1 év -1,96 / -1,00 Indulástól 1,70 / 2,43 Betétek 0,0 Diszkont kincstárjegyek 14,1 Egyéb kötvények 0,0 Befektetési jegyek 82,9 Fedezeti ügyletek eredménye 0,0 Követelések 3,1 Kötelezettségek -0,2 A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) ,20 1,10 1,00 0, Nettó összesített kockázati kitettség (%): 100,11 XTRACKERS MSCI WORLD 1C, D220824, OTP MAXIMA BEFJEGY B SOROZAT 28 OTP vegyes alapok