Az AEGON Magyarország Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár önkéntes pénztári ágazatának 2007. évi gazdálkodásáról nyilvánosságra hozandó adatok I. A Pénztár egészére vonatkozó adatok 1. A pénztár tárgyév eleji és végi taglétszáma Megnevezés 2007. január 1. 31. Taglétszám (f ) 132 331 131 670 2. A tagdíjbevételek pénztári tartalékok közötti megosztásának arányszámai 2007-ben az alábbi változás történt: A tag befizetéséb l származó els költségeinek fedezetére szolgál. 1.800.-Ft a beléptetés egyszeri m ködési Éves tagdíj befizetések (Ft) 0-1.800 1.801-10.000 10.001-60.000 60.001-tól Fedezeti tartalék 0 % 90,0 % 94 % 99 % M ködési tartalék 100% 10,0% 6 % 1 % Likviditási tartalék 3. A pénztári hozamok, valamint a referenciaindexek hozamrátájának alakulása 2003. 2004. 2005. 2006. 2007. nettó hozamráta (%) 1,37 15,64 13,92 8,52 5,13 Pénztár egésze bruttó hozamráta (%) - 17,25 15,34 9,82 6,06 referencia index hozamráta (%) 2,86 14,78 12,56 7,78 5,66 5 éves átlag hozamráta (%) - - 8,06 8,63 8,79 A fedezeti tartalék hozamrátái a k hozamrátái táblázatban találhatóak meg. 4. A pénztár teljes vagyonának tárgyévi nyitó és záró értéke Megnevezés 2007. január 1. 31. Pénztár vagyona (ezer Ft) 48 422 037 53 106 064 5. A pénztár teljes vagyonának tárgyévi eszközcsoportonkénti százalékos a az év ele és végén A pénztár eszközcsoportjai 2007. január 1. 31 Pénzforgalmi 648 597 1,34% 759 622 1,43% Lekötött betét 0 0% 72 393 0,14 % Hitelviszonyt megtestesít értékpapírok 34 583 781 71,42% 36 807 277 69,31% Tulajdonviszonyt megtestesít értékpapírok 6 259 204 12,93% 8 443 310 15,90% ebb l a) Budapesti Értékt zsde jegyzett kategóriájú részvény 4 692 260 9,69% 6 044 623 11,38% ebb l b) elismert értékpapírpiacra bevezetett külföldi részvény 1 566 944 3,24% 2 398 687 4,52% Befektetési jegyek 4 749 151 9,81% 5 390 967 10,15%
A pénztár eszközcsoportjai 2007. január 1. 31 Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott jelzáloglevél 169 547 0,35% 102 742 0,19% Ingatlan 0 0% 0 0% T zsdei származékos ügyletek 0 0% 0 0% Határid s ügyletek 45 669 0,09% 8 361 0,02% Repo ügyletek 2 019 283 4,17% 2 878 251 5,42% Tagi kölcsön 9 169 0,02% 9 732 0,02% Egyéb (értékpapír követelések, kötelezettségek) -62 364-0,13% -1 366 591-2,58% Pénztári eszközök piaci értéke összesen: 48 422 037 100,00% 53 106 064 100,00% 6. A tárgyévet követ évre vonatkozó, a befektetési politikában meghatározott eszközcsoportonkénti megengedett minimális és maximális százalékos és a referencia index Minimális Maximális Kötvények 40 % 100 % Magyar Részvények 1 % 30 % Nemzetközi Részvények 4 % 60 % Ingatlan Alap 0 % 4 % Kockázati T ke 0 % 5 % Származékos Alap 0 % 5 % A referencia indexek részletesen a II. 4. pont alatt láthatóak. II. A kra vonatkozó adatok 1. A hozamának, valamint a referenciaindexek hozamrátájának alakulása 2003 2004 2005 2006 2007. A B C D nettó hozamráta (%) -0,35% 13,47% 8,54% 5,94% 4,87% bruttó hozamráta (%) 0,89% 14,95% 9,88% 7,25% 5,82% referencia index hozamrátája (%) 0,70% 14,19% 8,77% 6,73% 6,11% nettó hozamráta (%) 1,04% 15,79% 14,20% 8,64% 5,16% bruttó hozamráta (%) 2,51% 17,45% 15,62% 9,97% 6,11% referencia index hozamrátája (%) 2,66% 14,83% 12,31% 8,01% 5,69% nettó hozamráta (%) 6,87% 18,45% 20,41% 10,28% 5,04% bruttó hozamráta (%) 8,33% 19,82% 21,71% 11,53% 5,95% referencia index hozamrátája (%) 8,68% 18,04% 20,74% 10,46% 5,04% nettó hozamráta (%) 9,75% 19,81% 23,06% 11,38% 5,68% bruttó hozamráta (%) 11,30% 21,15% 24,39% 12,64% 6,58% referencia index hozamrátája (%) 10,84% 19,17% 23,78% 11,15% 4,57%
2. A tárgyévi nyitó és záró értéke Megnevezés 2007. január 1. 31. A értéke (ezer Ft) 4 731 901 5 231 092 B értéke (ezer Ft) 38 648 337 40 840 900 C értéke (ezer Ft) 3 046 071 4 067 880 D értéke (ezer Ft) 1 325 765 2 027 223 3. A k tárgyévi eszközcsoportonkénti százalékos a az év ele és végén A a.) Pénzforgalmi és befektetési 0,00074 % 0,00281 % 96,32 % 105,12 % e.3.) T zsdére vagy más elismert részvény 3,81% 4,90 % f.) Befektetési jegyek 9,134% 10,65 % d.1.) Magyar állampapír 96,32 % 105,12 % g.) Jelzáloglevél g.1.) Magyarországon bejegyzett jelzáloghitelintézet által kibocsátott jelzáloglevél j.) Repóügyletek 3,68 % 0,82 % k.) Kötelezettségek értékpapír ügyletekb l 0 % -5,94 % Összesen A 100 % 100 % B a.) Pénzforgalmi és befektetési b.) Lekötött betét (betétszerz dés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzö. 0,342 % 0,093 % 0 % 0,083 % 72,433% 69,24 % d.1.) Magyar állampapír 70,95 % 65,14 % d.5.) Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba d.8.) Külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba d.9.) Magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba 0,45 % 0,44 % 0,90% 0,48 % 0 % 3,17 % 0,13% 0 % e.) Részvények 13,135% 16,00 % e.1.) Bp-i értékt zsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, Magyarországon nyilvánosan forgalomba hozott részvény 9,33% 11,10 % befektetési alap befektetési jegye, ideértve az 2,45 % 4,03 % f.2.) Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ideértve az ingatlan 6,68 % 6,62 % g.) Jelzáloglevél 0,439% 0,25 % g.1.) Magyarországon bejegyzett jelzáloghitelintézet által kibocsátott jelzáloglevél 0,439 % 0,25% h.) Határid s ügyletek 0,103 % 0,02 % j.) Repóügyletek 4,456% 6,23 % m.) Tagi kölcsön 0,024% 0,02 % p.) Egyéb (értékpapír követelések, kötelezettségek) -0,063% -2,586 % Összesen B 100 % 100 % C a.) Pénzforgalmi és befektetési 0,69% 0,20 % 48,65% 52,90 % d.1.) Magyar állampapír 48,65% 52,90 % d.5.) Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba e.) Részvények 25,87 % 29,61 % e.1.) Bp-i értékt zsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, Magyarországon nyilvánosan forgalomba hozott részvény e.2.) T zsdére vagy más elismert részvény 23,67 % 23,48 % 2,20% 6,13 % f.) Befektetési jegyek 22,50% 13,00 %
befektetési alap befektetési jegye, ideértve az 4,03% 2,25 % f.2.) Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ideértve az ingatlan 18,46% 10,75 % g.) Jelzáloglevél g.1.) Magyarországon bejegyzett jelzálog-hitelintézet által kibocsátott jelzáloglevél h.) Határid s ügyletek 0,14% 0,01 % j.) Repóügyletek 2,95% 4,30 % q.) Kötelezettségek értékpapír ügyletekb l -0,8% -0,02 % Összesen C 100 % 100 % D a.) Pénzforgalmi és befektetési 0,85 % 0,29 % 41,47 % 43,31 % d.1.) Magyar állampapír 41,47% 43,31 % e.) Részvények 29,77% 34,77 % e.1.) Bp-i értékt zsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, Magyarországon nyilvánosan forgalomba hozott részvény e.2.) T zsdére vagy más elismert 27,60 % 27,38 % 2,17% 7,39 % f.) Befektetési jegyek 26,69% 15,80 % befektetési alap befektetési jegye, ideértve az f.2.) Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ideértve az ingatlan 3,88% 3,71 % 22,81% 12,09 % g.) Jelzáloglevél g.1.) Magyarországon bejegyzett jelzálog-hitelintézet által kibocsátott jelzáloglevél h.) Határid s ügyletek 0,13 % 0,01 % j.) Repóügyletek 2,05% 5,79 % q.) Kötelezettségek értékpapír ügyletekb l -0,96% 0,03 % Összesen D 100% 100 % 4. A k tárgyévet követ évre vonatkozó, a befektetési politikában meghatározott eszközcsoportonkénti megengedett minimális és maximális százalékos a és referencia indexe A pénztártag által befektetési kra tekintettel befektetési kombinációk szerint külön van meghatározva. Klasszikus portfólió Minimum Maximum Referencia Kötvények 100 % 100 % 100 % 100 % MAX index Kiegyensúlyozott protfólió Kötvények 75 % 55 % 95 % 75 % MAX Magyar Részvények 7 % 1 % 13 % 7 % BUX Nemzetközi Részvények 11 % 4 % 18 % 9 % MSCI World 2 % CETOP20 Ingatlan Alap 2% 0 % 4 % 2% BIX Kockázati T ke 2,5 % 0% 5 % 2,5 % (ZMAX + 3 %) Származékos Alap 2,5 % 0% 5 % 2,5 % (ZMAX + 3 %) Növekedési portfólió Kötvények 50 % 40 % 60 % 50 % MAX Magyar Részvények 25 % 20 % 30 % 25 % BUX Nemzetközi Részvények 25 % 20 % 30 % 20 % MSCI World 5 %
CETOP20 Szakért i portfólió Nincsen el re meghatározott, a vagyonkezel saját belátása szerint a törvény adta limitek között szabadon dönthet. Referencia index: RMAX Klímaváltozás portfólió Kötvények 50 % 40% 60% 50% RMAX Nemzetközi részvények 50 % 40% 60% 50% MSCI World A Kötvények eszközcsoport átlagos hátralév futamideje (modified duration) nem térhet el a referencia index átlagos hátralév futamidejét l 2 évnél nagyobb mértékben. Függ portfólió Kötvények 75 % 55 % 95 % 75 % MAX Magyar Részvények 7 % 1 % 13 % 7 % BUX Nemzetközi Részvények 11 % 4 % 18 % 9 % MSCI World 2 % CETOP20 Ingatlan Alap 2% 0 % 4 % 2% BIX Kockázati T ke 2,5 % 0% 5 % 2,5 % (ZMAX + 3 %) Származékos Alap 2,5 % 0% 5 % 2,5 % (ZMAX + 3 %)