HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE

2016. január 31. HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az Alap alacsony kockázatú, nagy likviditású befektetési eszközökbe, elsôsorban pénzpiaci betétekbe és rövid futamidejû állampapírokba fektet. Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges, akár 1 2 nap ALACSONY KOCKÁZATELUTASÍTÓ MAGAS AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok éves szinten, kivéve az éven belüli periódusok nominális hozamait 2016. január 31. 3 hónap 6 hónap 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 2011 Indulástól 0,10% 0,23% 0,75% 3,58% 0,81% 1,73% 3,97% 6,62% 5,27% 5,10% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2005. március 2016. január 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó eszközérték 160 1,8 140 120 100 80 60 40 20 0 2005. 02. 28. 2006. 02. 28. 2007. 02. 28. 2008. 02. 29. 2009. 02. 28. 2010. 02. 28. 2011. 02. 28. 2012. 02. 29. 2013. 02. 28. 2014. 02. 28. 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 2015. 02. 28. 2016. 01. 31. AZ ALAP FŐBB ADATAI 2016. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,722407 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 100 Pénzügyi elszámolás (nap): T Min. befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Indulás dátuma: 2005. 02. 28. Saját tôke (HUF): 144 304 709 008 Nettó likvid eszközök 99,32% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Nettó likvid eszközök 143 327 653 008 99,32% Lekötött betét 93 509 063 888 64,80% Folyószámla 49 758 248 093 34,48% Egyéb követelés 960 333 675 0,67% Kötelezettségek 899 992 648 0,62% Értékpapírok 977 056 000 0,68% Állampapírok 977 056 000 0,68% Nettó eszközérték 144 304 709 008 100,00% Állampapírok 0,68% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2015.11.05-2016.02.05 Betét 10,46% 2015.11.09-2016.02.09 Betét 20,92% Folyószámla (HUF) 34,48% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100% Bruttó módszer: 66% : 0% Az alap befektetései forintban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2016. január 31. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ PÉNZPIACI ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Döntô részben rövid futamidejû, kiszámítható árfolyam-alakulással rendelkezô pénzpiaci betétek alkotják az alapot. Az alap befektetései között európai állampapírok és hitelintézeti kötvények is szerepelhetnek. Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges ALACSONY KOCKÁZATELUTASÍTÓ AZ ALAP FÔBB ADATAI MAGAS AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok éves szinten, kivéve az éven belüli periódusok nominális hozamait 2016. január 31. 3 hónap 6 hónap 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 2011 Indulástól 0,13% 0,25% 0,48% 1,55% 0,48% 0,71% 1,54% 2,71% 2,45% 1,96% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2005. október 2016. január 31. Nettó eszközérték (ezer EUR) 180 000 160 000 140 000 120 000 100 000 80 000 60 000 40 000 20 000 0 Egy jegyre jutó eszközérték (EUR) 2005. 09. 30. 2006. 09. 30. 2007. 09. 30. 2008. 09. 30. 2009. 09. 30. 2010. 09. 30. 2011. 09. 30. 2012. 09. 30. 2013. 09. 30. 2014. 09. 30. 2014. 09. 30. 2016. 01. 31. 0,0125 0,0120 0,0115 0,0110 0,0105 0,0100 2016. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,01222337 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T Minimum befektethetô összeg (EUR): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2005. 09. 26. Saját tôke (EUR): 137 926 018,37 Nettó likvid eszközök 84,33% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Nettó likvid eszközök 116 314 707,16 84,33% Lekötött betétek 101 221 620,05 73,39% Folyószámla 16 112 329,34 11,68% Egyéb követelés 307 534,92 0,22% Kötelezettségek 1 326 777,15 0,96% Értékpapírok 21 611 311,21 15,67% Államkötvények 21 270 590,78 15,42% Vállalati és banki kötvények 340 720,43 0,25% Nettó eszközérték 137 926 018,37 100,00% Vállalati és banki kötvények 0,25% Államkötvények 15,42% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 11,68% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100% Bruttó módszer: 88% : 0% Az alap befektetései euróban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2016. január 31. HAVI JELENTÉS CIB PÉNZPIACI ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfóliójában rövid futamidejû, kiszámítható árfolyam-alakulással rendelkezô állampapírok, diszkont kincstárjegyek, kisebb részben az állampapírokénál magasabb hozamot kínáló vállalati és hitelintézeti kötvények találhatók. ALACSONY KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: minimum 3 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok éves szinten, kivéve az éven belüli periódusok nominális hozamait 2016. január 31. 6 hónap 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 2011 Indulástól 0,30% 0,80% 3,59% 0,92% 1,70% 4,25% 7,40% 4,49% 6,26% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2000. június 2016. január 31. 60 50 40 30 20 10 0 2000. 05. 31. 2001. 05. 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó eszközérték 2002. 05. 31. 2003. 05. 31. 2004. 05. 31. 2005. 05. 31. 2006. 05. 31. 2007. 05. 31. 2008. 05. 31. 2009. 05. 31. 2010. 05. 31. 2011. 05. 31. 2012. 05. 31. 2013. 05. 31. 2014. 05. 31. 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 2015. 05. 30. 2016. 01. 31. Nettó likvid eszközök 10 235 809 439 38,29% Lekötött betét 11 088 357 256 41,48% Folyószámla 182 958 381 0,68% Egyéb követelés 10 337 875 0,04% Kötelezettségek 1 045 844 073 3,91% Értékpapírok 16 470 083 115 61,62% Állampapírok 16 169 433 015 60,49% Vállalati és banki kötvények 300 650 100 1,12% Származtatott ügyletek 24 274 000 0,09% Nettó eszközérték 26 730 166 554 100,00% AZ ALAP FŐBB ADATAI 2016. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 2,606412 Vétel: 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2015.12.29-2016.03.29 Betét 18,74% 2016.01.05-2016.04.05 Betét 11,24% MÁK 2019/B 24,65% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100% Bruttó módszer: 100% : EUR 97,56% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 100* Pénzügyi elszámolás (nap): Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: T nincs korlátozva RMAX index Indulás dátuma: 2000. 05. 11. Saját tôke (HUF): 26 730 166 554 *A 100 forintos visszaváltási díj mellett további 0,5% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra a befektetési jegyek vásárlását (tárgynapot) követô öt naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízás esetében. Állampapírok 60,49% Vállalati és banki kötvények 1,12% Nettó likvid eszközök; Származtatott ügyletek 38,38% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2016. január 31. HAVI JELENTÉS CIB INGATLAN ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL Az alap portfóliója jelenleg likvid eszközbôl és likviditási típusú alapból áll. VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA KOCKÁZATKERÜLÔ Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges ALACSONY MAGAS AZ ALAP FŐBB ADATAI AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok éves szinten 2016. január 31. 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 2011 Indulástól 0,26% 0,68% 0,34% 1,33% 3,10% 3,21% 5,06% 1,39% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2003. október 2016. január 31. 2016. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,1866 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): jutalékmentes Pénzügyi elszámolás (nap): T Min. befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: BIX index Indulás dátuma: 2003. 09. 03. Saját tôke (HUF): 378 849 487 Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték 60 1,60 CIB Hozamvédett Betét Alap 95,82% 50 1,50 40 1,40 30 1,30 20 1,20 10 1,10 0 2003. 09. 30. 2004. 09. 30. 2005. 09. 30. 2006. 09. 30. 2007. 09. 30. 2008. 09. 30. 2009. 09. 30. 2010. 09. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2011. 09. 30. 2012. 09. 30. 2013. 09. 30. 2014. 09. 30. 2015. 09. 30. 2016. 01. 31. 1,00 Nettó likvid eszközök 4,18% Nettó likvid eszközök 15 826 665 4,18% Folyószámla 16 558 982 4,37% Kötelezettségek 732 317 0,19% Értékpapírok 363 022 822 95,82% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 363 022 822 95,82% Nettó eszközérték 378 849 487 100,00% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN CIB Hozamvédett Betét Alap 95,82% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100% Bruttó módszer: 96% : 0% Az alap befektetései forintban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2016. január 31. HAVI JELENTÉS CIB RELAX ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap célja, hogy hosszabb távon a bankbetétek és állampapírok hozamait meghaladó, kiegyensúlyozott teljesítményt érjen el. Az alap fôként lekötött betétekbe, emellett jelentôs részben kötvényekbe és kis részben európai és amerikai részvényekbe fektet. Az alap portfóliójának jelentôs részét kockázatmentes eszközök alkotják, a részvénybefektetések pedig a kockázatmentes hozamnál magasabb hozam elérését célozzák. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 6 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok, éven belüli nominális hozamok 2016. január 31. 3 hónap 0,54% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. szeptember 2016. január 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 30 25 20 15 10 5 0 2015. 08. 31. 2015. 09. 30. 2015. 15. 31. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2015. 11. 30. Egy jegyre jutó eszközérték 2015. 12. 31. 2016. 01. 31. Nettó likvid eszközök 18 796 211 796 68,96% Folyószámla 2 522 080 608 9,25% Lekötött betétek 16 239 083 305 59,58% Egyéb követelés 82 543 334 0,30% Kötelezettségek 47 495 451 0,17% Értékpapírok 8 413 295 477 30,87% Állampapírok 6 194 444 537 22,73% Vállalati és banki kötvények 1 104 099 700 4,05% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 1 114 751 240 4,09% Származékos ügyletek (Határidôs - Forward) 48 197 110 0,18% Nettó eszközérték 27 257 704 383 100,00% 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100% Bruttó módszer: 93% : EUR: 98,85% USD: 65,11% VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI 2016. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0001 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATKERÜLÔ nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2015. 08. 31. Saját tôke (HUF): 27 257 704 383 Kollektív befektetési értékpapír 4,09% Vállalati és banki kötvények 4,05% Állampapírok 22,73% Nettó likvid eszközök, származékos ügyletek 69,13% MAGAS 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2015.12.29-2016.03.29 Betét 22,05% 2015.11.17-2016.02.17 Betét 11,06% 2015.12.30-2016.03.30 Betét 11,03% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2016. január 31. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ RELAX ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap célja, hogy hosszabb távon a bankbetétek és állampapírok hozamait meghaladó, kiegyensúlyozott teljesítményt érjen el. Az alap fôként lekötött betétekbe, emellett jelentôs részben kötvényekbe és kis részben európai és amerikai részvényekbe fektet. Az alap portfóliójának jelentôs részét kockázatmentes eszközök alkotják, a részvénybefektetések pedig a kockázatmentes hozamnál magasabb hozam elérését célozzák. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 6 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok, éven belüli nominális hozamok 2016. január 31. 3 hónap 0,58% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. október 2016. január 31. Nettó eszközérték (ezer EUR) Egy jegyre jutó eszközérték (EUR) VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI 2016. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,00999023 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (EUR): Benchmark: KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS nincs korlátozva 100% EONIA Total Return Index Indulás dátuma: 2015. 08. 31. Saját tôke (EUR): 19 988 648,91 25 000 20 000 15 000 10 000 5 000 0,0110 0,0106 0,0102 0,0098 0,0094 Kollektív befektetési értékpapír 4,17% Állampapírok 16,01% 0 2015. 08. 31. 2015. 09. 30. 2015. 10. 31. 2015. 11. 30. 2015. 12. 31. 2016. 01. 31. 0,0090 AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Nettó likvid eszközök 15 932 762,57 79,71% Folyószámla 5 394 323,05 26,99% Lekötött betétek 10 523 083,36 52,65% Egyéb követelés 36 814,55 0,18% Kötelezettségek 21 458,39 0,11% Értékpapírok 4 035 405,88 20,19% Állampapírok 3 201 046,85 16,01% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 834 359,03 4,17% Származékos ügyletek (Határidôs - Forward) 20 480,46 0,10% Nettó eszközérték 19 988 648,91 100,00% Nettó likvid eszközök, Származékos ügyletek 79,81% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2015.11.23-2016.02.23 Betét 20,07% 2015.11.30-2016.02.29 Betét 10,53% 2015.12.30-2016.03.30 Betét 10,02% Folyószámla (EUR) 26,99% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100% Bruttó módszer: 75% : USD: 73,74% EUR: 0,00% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2016. január 31. HAVI JELENTÉS CIB KÖTVÉNY PLUSZ ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap túlnyomó részt kötvényekbe, kisebb részt pedig fejlett európai, és amerikai részvényekbe fektet, így képes lehet hatékonyan megosztani az egyes értékpapírokkal járó egyedi kockázatokat. Az alapba történô befektetéssel Önnek lehetôsége van arra, hogy egy diverzifikált, aktívan kezelt portfólión keresztül több befektetési eszköz teljesítményébôl részesedjen. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok, éven belüli nominális hozamok 2016. január 31. 3 hónap 6 hónap 0,68% 0,78% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. április 20 2016. január 31. VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FŐBB ADATAI 2016. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 0,9894 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATTÛRÔ MAGAS nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2015. 04. 20. Saját tôke (HUF): 3 074 151 583 Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 2015. 04. 20. 2015. 05. 20. 2015. 06. 20. 2015. 07. 20. 2015. 08. 20. 2015. 09. 20. 2015. 10. 20. 2015. 11. 20. 2015. 12. 20. 2016. 01. 20. 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 8,61% Jelzáloglevelek 4,87% Vállalati és banki kötvények 5,21% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Nettó likvid eszközök 1 121 867 949 36,49% Folyószámla 377 475 858 12,28% Lekötött betétek 750 351 389 24,41% Egyéb követelés 2 207 790 0,07% Kötelezettségek 8 167 088 0,27% Értékpapírok 1 940 832 614 63,13% Állampapírok 1 366 196 982 44,44% Vállalati és banki kötvények 160 107 663 5,21% Jelzáloglevelek 149 718 000 4,87% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 264 809 969 8,61% Származtatott ügyletek 11 451 020 0,37% Nettó eszközérték 3 074 151 583 100,00% Állampapírok 44,44% Nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 36,87% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (HUF) 12,28% REPHUN 3/8 03/24 10,46% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100% Bruttó módszer: 93% : USD: 72,77% EUR: 101,35% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2016. január 31. HAVI JELENTÉS CIB ALGORITMUS ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA CIB alapokból összeállított, a tôkepiaci folyamatok változásaihoz napi szinten alkalmazkodó, befektetési portfólió. A piaci folyamatok figyelése során a hagyományos, vállalatokra, iparágakra, országokra, régiókra és a világgazdaságra fókuszáló vizsgálatok eredményei mellett a tôkepiaci folyamatok matematikai elemzésébôl levont következtetéseket is felhasználja az alap a betét-, kötvény-, részvény- és nyersanyag-befektetések egymáshoz viszonyított arányának meghatározásához. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok éves szinten 2016. január 31. 1 év 2015 2014 2013 2012 Indulástól 3,96% 1,70% 0,54% 0,43% 6,35% 0,09% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FŐBB ADATAI 2016. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0064 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATTÛRÔ MAGAS nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2011. 04. 18. Saját tôke (HUF): 1 213 774 933 2011. április 2016. január 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték Likviditási típusú 89,35% 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 2011. 04. 18. 2011. 10. 18. 2012. 04. 18. 2012. 10. 18. 2013. 04. 18. 2013. 10. 18. 2014. 04. 18. 2014. 10. 18. 2015. 04. 18. 2015. 10. 18. 2016. 01. 31. 1,1000 1,0800 1,0600 1,0400 1,0200 1,0000 0,9800 0,9600 Nettó likvid eszközök 10,65% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Nettó likvid eszközök 129 315 208 10,65% Folyószámla 133 892 796 11,03% Egyéb követelés 6 998 0,00% Kötelezettségek -4 584 586-0,38% Értékpapírok 1 084 459 725 89,35% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 1 084 459 725 89,35% Nettó eszközérték 1 213 774 933 100,00% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN CIB Hozamvédett Betét Alap 89,35% Folyószámla (HUF) 11,02% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100% Bruttó módszer: 89% : USD: 0% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2016. január 31. HAVI JELENTÉS CIB BALANCE ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfoliójában található eszközök súlyozása matematikai modelleket alkalmazó befektetési stratégiák eredményeként jön létre, melynek segítségével az alapot alkotó eszközök árfolyam ingadozása folyamatosan ellenôrzés alatt tartható. Az alap a befektetési univerzum eszközosztályainak széles körét lefedi: a fejlett európai kötvény- és részvénypiacokat, az észak-amerikai, illetve a globális feltörekvô részvénypiacokat és a globális nyersanyagpiacokat. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok éves szinten 2016. január 31. 1 év 2015 Indulástól 9,51% 6,20% 3,76% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2014. december 15 2016. január 31. 8 7 6 5 4 3 2 1 0 Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2014. 12. 14. 2015. 01. 30. 2015. 02. 28. 2015. 03. 31. 2015. 04. 30. 2015. 05. 31. 2015. 06. 30. 2015. 07. 31. 2015. 08. 31. 2015. 09. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2015. 10. 30. 2015. 11. 30. 2015. 12. 31. 2016. 01. 31. 1,20 1,15 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Nettó likvid eszközök 587 710 027 8,83% Folyószámla 599 593 608 9,01% Egyéb követelés 1 420 829 0,02% Kötelezettségek -13 304 410-0,20% Értékpapírok 6 001 996 609 90,22% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 6 001 996 609 90,22% Származékos ügyletek (Határidôs - Forward) 62 636 294 0,94% Nettó eszközérték 6 652 342 930 100,00% 2016. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 0,9453 Vétel: 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN ISHARES EURO GOVER BOND 1-3 yr Ucits ETF 14,67% Eurizon EasyFund Bond EUR Long Z 21,07% DB X-TRACKERS MSCI EUROPE INDEX UCITS ETF 12,21% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100% Bruttó módszer: 103% : EUR: 96,96% USD: 55,21% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2014. 12. 15. Saját tôke (HUF): 6 652 342 930 Észak-amerikai részvénypiacok 16,99% Nettó likvid eszközök, származékos ügyletek 9,78% Globális nyersanyagpiac 5,44% Fejlôdô részvénypiacok 6,15% Európai kötvénypiacok 44,20% Európai részvénypiacok 17,44% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2016. január 31. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ BALANCE ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfoliójában található eszközök súlyozása matematikai modelleket alkalmazó befektetési stratégiák eredményeként jön létre, melynek segítségével az alapot alkotó eszközök árfolyam ingadozása folyamatosan ellenôrzés alatt tartható. Az alap a befektetési univerzum eszközosztályainak széles körét lefedi: a fejlett európai kötvény- és részvénypiacokat, az észak-amerikai, illetve a globális feltörekvô részvénypiacokat és a globális nyersanyagpiacokat. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok, éven belüli nominális hozamok 2016. január 31. 3 hónap 6 hónap 5,09% 7,59% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2014. június 22 2016. január 31. 5000 4500 4000 3500 3000 2500 2000 1500 1000 500 0 2015. 06. 22. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2015. 07. 22. 2015. 08. 22. 2015. 09. 22. 2015. 10. 22. Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2015. 11. 22. 2015. 12. 22. 2016. 01. 22. 0,0189 0,0169 0,0149 0,0129 0,0109 0,0089 0,0069 0,0049 0,0029 0,0009 2016. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,00913234 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (EUR): nincs korlátozva Benchmark: 100% EONIA Total Return Index Indulás dátuma: 2015. 06. 22. Saját tôke (EUR): 4 046 773,72 Észak-amerikai részvénypiacok 17,05% Nettó likvid eszközök; Származékos ügyletek 9,63% Globális nyersanyagpiac 5,43% Fejlôdô részvénypiacok 6,14% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Nettó likvid eszközök 382 251,84 9,45% Folyószámla 382 388,48 9,45% Egyéb követelés 7 092,77 0,18% Kötelezettségek 7 229,41 0,18% Értékpapírok 3 657 125,92 90,37% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 3 657 125,92 90,37% Származékos ügyletek (Határidôs - Forward) 7 395,96 0,18% Nettó eszközérték 4 046 773,72 100,00% Európai kötvénypiacok 44,24% Európai részvénypiacok 17,52% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN ISHARES EURO GOVER BOND 1-3 yr Ucits ETF 14,69% Eurizon EasyFund Bond EUR Long Z 21,09% DB X-TRACKERS MSCI EUROPE INDEX UCITS ETF 12,26% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100% Bruttó módszer: 101% : USD: 52,15% EUR: 0,00% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2016. január 31. HAVI JELENTÉS CIB KINCSEM KÖTVÉNY ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL Az Alap portfóliója döntô részben magyar állampapírokból áll, melyet vállalati és hitelintézeti kötvények, illetve pénzpiaci kihelyezések egészítenek ki. A 2014. április 3-án és azt követôen megvásárolt CIB Kincsem Kötvény Alap befektetési jegyeken elért hozam EHO-mentes. Az adózási következmények csak a befektetô egyedi körülményei alapján ítélhetôk meg. Az adójogszabályok a jövôben változhatnak. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok éves szinten 2016. január 31. 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 2011 Indulástól 0,91% 7,83% 2,43% 10,18% 8,10% 21,67% 0,14% 8,11% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2005. január 2016. január 31. 14 12 10 8 6 4 2 0 2005. 12. 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2006. 12. 31. 2007. 12. 31. 2008. 12. 31. 2009. 12. 31. 2010. 12. 31. 2011. 12. 31. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2012. 12. 31. 2013. 12. 31. 2014. 12. 31. 2015. 12. 31. 2016. 01. 31. Nettó likvid eszközök 328 371 826 2,88% Folyószámla 336 131 524 2,95% Egyéb követelés 20 969 370 0,18% Kötelezettségek 28 729 068 0,25% Értékpapírok 11 046 896 015 96,97% Állampapírok 10 846 150 615 95,21% Vállalati és banki kötvények 200 745 400 1,76% Származtatott ügyletek 16 610 000 0,15% Nettó eszközérték 11 391 877 841 100,00% 4,50 4,00 3,50 3,00 2,50 2,00 Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100% Bruttó módszer: 97% : EUR: 97,75% VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FŐBB ADATAI 2016. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 4,2784 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 500* Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Min. befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS nincs korlátozva MAX index Indulás dátuma: 1997. 06. 05. Saját tôke (HUF): 11 391 877 841 * Az 500 Forintos visszaváltási díj mellett további 1% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra abban az esetben, ha a vásárolt befektetési jegy teljesülését (T+2. nap) követô 15 naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízást ad. Állampapírok 95,21% Vállalati és banki kötvények 1,76% Nettó likvid eszközök; Származtatott ügyletek 3,03% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN MÁK 2025/B 12,79% MÁK 2019/A 24,68% MÁK 2023/A 15,32% MÁK 2022/A 13,58% Az Alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2016. január 31. HAVI JELENTÉS CIB FEJLETT RÉSZVÉNYPIACI ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Globális ETF*-ekbôl álló részvényportfólió, mely a fejlett részvénypiacok széles spektrumát lefedi, Amerikától Japánig. *Exchange Traded Fund: tôzsdén kereskedett, passzívan kezelt befektetési alap ALACSONY KOCKÁZATELFOGADÓ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP FÔBB ADATAI AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok éves szinten 2016. január 31. 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 2011 Indulástól 2,31% 6,10% 5,16% 3,75% 24,69% 13,32% 6,33% 2,41% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2016. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,4911 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Min. befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: 90% MSCI World Index + 10% ZMAX Indulás dátuma: 1999. 05. 03. Saját tôke (HUF): 6 863 040 506 2003. december 2016. január 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték Kollektív befektetési értékpapír 89,57% 8 7 6 5 4 3 2 1 0 AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2003. 11. 30. 2004. 11.30. 2005. 11. 30. 2006. 11. 30. 2007. 11. 30. 2008. 11. 30. 2009. 11. 30. 2010. 11. 30. 2011. 11. 30. 2012. 11. 30. 2013. 11. 30. 2014. 11. 30. 2015. 11. 30. 2016. 01. 31. Nettó likvid eszközök 715 806 801 10,43% Folyószámla 722 283 141 10,52% Egyéb követelés 12 136 895 0,18% Kötelezettségek 18 613 235 0,27% Értékpapírok 6 147 233 705 89,57% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 6 147 233 705 89,57% Nettó eszközérték 6 863 040 506 100,00% 1,90 1,70 1,50 1,30 1,10 0,90 0,70 0,50 Nettó likvid eszközök 10,43% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN SPDR S&P 500 ETF TRUST 14,49% ISHARES S&P 500 ETF 16,98% ISHARES RUSSEL 1000 ETF 17,73% Folyószámla (HUF) 10,48% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100% Bruttó módszer: 89% USD: 0,00% EUR: 0,00% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2016. január 31. HAVI JELENTÉS CIB KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Elsôsorban cseh, lengyel és magyar részvényekbôl alakítunk ki egy portfóliót forintban, ahol az egyes részvények regionális jelentôségüknek megfelelô arányban szerepelnek, de az összetételt piaci várakozásainkhoz igazítjuk. ALACSONY KOCKÁZATELFOGADÓ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP FŐBB ADATAI AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE A hozamok éves szinten 2016. január 31. 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 2011 Indulástól 9,75% 3,79% 3,96% 1,38% 4,89% 16,76% 16,72% 3,36% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2016. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,7948 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Min. befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: 80% CETOP20 Index, 20% ZMAX Index Indulás dátuma: 1998. 05. 08. Saját tôke (HUF): 1 052 515 174 2003. október 2016. január 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték Részvények 91,17% 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2003. 09. 30. 2004. 09. 30. 2005. 09. 30. 2006. 09. 30. 2007.09. 30. 2008. 09. 30. 2009. 09. 30. 2010. 09. 30. 2011. 09. 30. 2012. 09. 30. 2013. 09. 30. 2014. 09. 30. 2015. 09. 30. 2016. 01. 31. Nettó likvid eszközök 92 933 289 8,83% Folyószámla 95 722 931 9,09% Kötelezettségek -2 789 642-0,27% Értékpapírok 959 581 885 91,17% Részvények 959 581 885 91,17% Nettó eszközérték 1 052 515 174 100,00% 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 Nettó likvid eszközök 8,83% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN ERSTE BANK STK 13,21% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100% Bruttó módszer: 91% : CZK 0%; EUR 0%; HRK 0%; HUF 0%; PLN 0% Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).