AZ MFB MAGYAR FEJLESZTÉSI BANK ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG SZERVEZETI ÉS MŰKÖDÉSI SZABÁLYZATA KIVONAT

AZ MFB MAGYAR FEJLESZTÉSI BANK ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG SZERVEZETI ÉS MŰKÖDÉSI SZABÁLYZATA KIVONAT

Tartalom I. Általános rendelkezések... 3 A vagyonnyilatkozat tételére kötelezettek köre... 3 II. Az MFB Zrt. irányítása... 3 Nemzeti fejlesztési és gazdasági miniszter... 3 Igazgatóság... 4 III. A vezérigazgató, a vezérigazgató-helyettes(ek), szervezeti egységek vezetői... 4 Vezérigazgató... 4 Vezérigazgató-helyettes(ek)... 5 Az egyes szervezeti egységek vezetői... 6 IV. Az MFB Zrt. döntéshozó és döntés-előkészítő testületei... 6 Döntéshozó testületek... 6 Döntés-előkészítő testületek... 6 V. Alkalmazottak... 7 VI. Az MFB Zrt. szervezeti egységei, szervezeti felépítése... 8 A vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartozó szervezeti egységek... 8 1. Brüsszeli Képviselet... 8 2. Vezető Közgazdász... 9 3. Információbiztonsági Felelős... 10 4. Belső Adatvédelmi Felelős... 11 5. Krízis felelős... 11 6. BCP felelős... 12 7. Belső Ellenőrzési Igazgatóság... 12 8. Jogi Igazgatóság... 15 9. Humánpolitikai Igazgatóság... 17 10. Kommunikációs Igazgatóság... 20 11. Banküzem Igazgatóság... 21 12. Pénz- és Tőkepiaci Műveletek Igazgatósága... 25 Termékfejlesztési és Kormányzati Koordinációs Divízió... 28 1. Kormányzati Koordinációs Igazgatóság... 29 2. Termékfejlesztési Igazgatóság... 29 Üzleti Divízió... 30 1. Hitelezési Igazgatóság... 31 2. Üzleti Koordinációs Igazgatóság... 32 Kockázatkezelési és Monitoring Divízió... 34 1. Kockázatkezelési Igazgatóság... 34 2. Monitoring Igazgatóság... 36 3. Work-out Csoport... 38 Pénzügyi Divízió... 38 1. Kontrolling Igazgatóság... 39 2. Főkönyvelőség... 42 3. Back-Office Igazgatóság... 45 2

I. Általános rendelkezések Az MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság (a továbbiakban: MFB, MFB Zrt. vagy Bank) Szervezeti és Működési Szabályzata (a továbbiakban: Szabályzat) a Magyar Fejlesztési Bank Részvénytársaságról szóló, többször módosított 2001. évi XX. törvény (a továbbiakban: MFB törvény), a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló, többször módosított 1996. évi CXII. törvény (a továbbiakban: Hpt.), továbbá a gazdasági társaságokról szóló 2006. évi IV. törvény (a továbbiakban: Gt.) alapján az MFB Zrt. Alapító Okiratában foglaltakra figyelemmel tartalmazza és meghatározza a Bank szervezeti tagozódását, a vagyonnyilatkozat tételére kötelezett munkavállalók körét, a működés és a más intézményekkel való együttműködés alapvető szabályait, a feladatok Bankon belüli megoszlását, a szervezeti egységek és a vezetők feladatés hatáskörét, valamint a Szabályzatba jogszabály szerint tartozó más rendelkezéseket. A Bank szervezeti egységei a Divíziók, Igazgatóságok, Főosztályok, Osztályok és Csoportok. Az egyes szervezeti egységek munkáját vezetők irányítják. A Bank vezetői az egymás feladatkörét érintő ügyekben kötelesek együttműködni, és egymás munkáját támogatni. A döntési, illetve képviseleti (aláírási) joggal bíró személyek távollétük idejére kötelesek a helyettesítésükről gondoskodni. A Bank vezérigazgatója, a Humánpolitikai Igazgatóság közreműködésével, a Munka Törvénykönyvében 1 előírt rendszerességgel tájékoztatja a Bank tevékenységével kapcsolatos fontosabb kérdésekről a Bank Üzemi Tanácsát. A vagyonnyilatkozat tételére kötelezettek köre Az MFB Zrt. igazgatóságának, felügyelőbizottságának elnöke és tagja, vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, ügyvezető igazgatója, a Főkönyvelőség vezetője, a Kommunikációs Igazgatóság vezetője és az Üzemeltetési és Közbeszerzési Főosztály vezetője a hatályos jogszabályi rendelkezések, az Alapító Okirat, valamint a vagyonnyilatkozat-tételi kötelezettségről szóló külön szabályzat rendelkezései szerint, az előírt formában és gyakorisággal vagyonnyilatkozat tételére kötelezettek. II. Az MFB Zrt. irányítása Nemzeti fejlesztési és gazdasági miniszter Az MFB Zrt. feletti részvényesi jogokat a nemzeti fejlesztési és gazdasági miniszter gyakorolja (a továbbiakban: részvényesi jogok gyakorlója ), akinek hatáskörét az állami 1 1992. évi XXII. törvény a Munka Törvénykönyvéről. 3

vagyonról szóló törvény, az MFB törvény, a Hpt., a Gt., valamint a Bank Alapító Okirata állapítja meg. A Bank operatív vezetésével kapcsolatos feladatokat megosztott hatáskörök gyakorlása útján az Igazgatóság, a vezérigazgató és a vezérigazgató-helyettesek, illetve divízió vezetők végzik. A vezetéssel kapcsolatos feladatok ellátásában közreműködnek: az egyes szervezeti egységek vezetői, valamint az üzleti döntéshozó, döntés-előkészítő testületek. Igazgatóság Az MFB Zrt. Igazgatóságának hatáskörét és működésének szabályait a vonatkozó jogszabályok, továbbá az Alapító Okirat és az Igazgatóság Ügyrendje tartalmazza. III. A vezérigazgató, a vezérigazgató-helyettes(ek), szervezeti egységek vezetői Ha e Szabályzat eltérően nem rendelkezik, a vezérigazgató-helyettes megjelölés alatt mindegyik vezérigazgató-helyettest, illetve divízió vezetőt érteni kell. Vezérigazgató A Bank felelős vezetője és képviselője a vezérigazgató. A vezérigazgató feladat- és hatáskörével kapcsolatos alapvető rendelkezéseket az Alapító Okirat tartalmazza. A vezérigazgató feletti munkáltatói jogok gyakorlása a részvényesi jogok gyakorlójának feladata. A vezérigazgatónak feladatai ellátása és hatáskörének gyakorlása során általános utasítási, intézkedési joga van, utasíthatja az irányítása alá tartozó szervezeti egységek vezetőit. A vezérigazgató feladata és hatásköre az alábbiakra terjed ki: képviseli a Bankot, irányítja és ellenőrzi a Bank üzleti és gazdálkodási tevékenységét, működését, munkaszervezetét, előkészíti az Igazgatóság üléseit, végrehajtja, végrehajtatja a részvényesi jogok gyakorlójának alapítói határozatait, az Igazgatóság határozatait, gyakorolja a részvényesi jogok gyakorlója által a vezérigazgatóra átruházott jogokat, irányítja a Bank emberi erőforrás gazdálkodását, gyakorolja a hatáskörébe tartozó munkáltatói jogokat, elősegíti az alkalmazottak szakmai fejlődését, biztosítja a prudens munkavégzést, irányítja és ellenőrzi a vezérigazgatóhoz tartozó szervezeti egységek munkáját, utalványozási és kiadmányozási jogkört gyakorol, dönt a Bankot érintő szerződéses feladatok vállalásával, végrehajtásával és pénzügyi elszámolásával kapcsolatos kérdésekben a jogszabályok és belső szabályozási dokumentumok figyelembevételével, 4

koordinálja a Bank nemzetközi kapcsolatait és dönt a hatáskörébe tartozó külföldi kiküldetésekről, irányítja a Bank brüsszeli képviseletének tevékenységét, összeállítja a Bank javaslatait a stratégiai, üzleti tervek, az üzletpolitikai irányelvek kidolgozásához, szervezi a jóváhagyott stratégiai és üzleti tervek végrehajtását, előzetesen jóváhagyja az éves beszámolóra az Igazgatóság részére tett javaslatot, kiadja a Vezérigazgatói utasításokat, kapcsolatot tart az Üzemi Tanáccsal, ellátja a jogszabályokban, valamint a banki belső szabályozási dokumentumokban megállapított egyéb feladatait. A vezérigazgató köteles rendszeresen tájékoztatni a részvényesi jogok gyakorlóját, illetve az Igazgatóságot: a határozatok végrehajtásáról, az átruházott hatáskörben hozott döntéseiről, a legutóbbi tájékoztatás, illetve a két ülés között történt lényeges eseményekről, mindazon ügyekről, amelyekről a részvényesi jogok gyakorlója vagy az Igazgatóság tájékoztatást kér. A vezérigazgató munkáját a Vezérigazgatói Titkárság segíti. A vezérigazgató a feladatait és hatáskörét megoszthatja helyetteseivel és külön szabályzat szerint a Bank más, magasabb vezető állású alkalmazottaival. A vezérigazgató a helyettesítésre általános, vagy eseti teljes körű vagy meghatározott feladatokra, illetve hatáskörök gyakorlására szóló megbízást adhat a vezérigazgatóhelyettesnek. Vezérigazgató-helyettes(ek) A vezérigazgató-helyettes, illetve divízió vezető irányítja és ellenőrzi a vezetése alá tartozó szervezeti egységek, illetve e szervezeti egységek vezetőinek tevékenységét. A vezérigazgató távollétében feladatait a munkáltatói jogkörrel kapcsolatos feladatok kivételével az arra felhatalmazott vezérigazgató-helyettes látja el. A vezérigazgató-helyettes felett a munkáltatói jogokat a vezérigazgató gyakorolja. A vezérigazgató-helyettes feladat- és hatásköre az alábbiakra terjed ki: gondoskodik az általa vezetett szervezeti egység munkavégzéséhez szükséges személyi, tárgyi feltételek megteremtéséről, a jó munkahelyi légkörről, a fegyelmezett és színvonalas munkáról, gondoskodik az MFB Zrt. üzleti döntéshozó testületei döntéseinek előkészítéséről és azok végrehajtásáról, képviseli az MFB Zrt.-t a feladatköre, illetve felhatalmazása keretei között, az általa vezetett szervezeti egység részére a hatáskörébe tartozó kérdésekben utasításokat ad, ellenőrzi az általa vezetett szervezeti egységet, hogy az a feladatok végrehajtásakor a Bank más szervezeti egységeivel koordináltan dolgozzon. 5

A vezérigazgató-helyettes feladat- és hatáskörét a vezérigazgató határozza meg. A vezérigazgató-helyettes a Bank belső szabályozási dokumentumai által feladatkörébe utalt ügyekben a vezérigazgató jogkörét gyakorolja. A vezérigazgató-helyettest távolléte esetén az általa kijelölt ügyvezető igazgató, vagy igazgató helyettesíti. Az egyes szervezeti egységek vezetői A szervezeti egység vezetője irányítja és ellenőrzi az általa vezetett szervezeti egység(ek) tevékenységét. A szervezeti egységek vezetőit a banki vezetőkre, illetve alkalmazottakra vonatkozó jogszabályok alapján, az adott szervezeti egység vezetője közvetlen felettese véleményének kikérésével, a vezérigazgató bízza meg. A szervezeti egység vezetőjének tartós távolléte, vagy átmenetileg betöltetlen vezetői munkakör esetén - az adott szervezeti egység vezetője közvetlen felettese javaslatára a vezérigazgató megbízhatja a Bank arra alkalmas más vezetőjét vagy alkalmazottját a szervezeti egység irányításával. A szervezeti egység vezetőjének feladat- és hatásköre az alábbiakra terjed ki: irányítja, ellenőrzi a vezetése alá tartozó szervezeti egységek tevékenységét, illetve a munkafolyamatba épített ellenőrzés rendeltetésszerű működését, gondoskodik a szervezeti egységet érintő döntések végrehajtásáról, gondoskodik a szervezeti egység működéséhez szükséges személyi, tárgyi feltételek megteremtéséről, a fegyelmezett és színvonalas munkavégzésről. IV. Az MFB Zrt. döntéshozó és döntés-előkészítő testületei Döntéshozó testületek A Bank döntéshozó testületei az alábbiak: 1. a részvényesi jogok gyakorlója, 2. Igazgatóság, 3. Vezetői Bizottság, 4. Eszköz Forrás Gazdálkodási Bizottság (EFGB), 5. Központi Cenzúra Bizottság (KCB), 6. Hitelezési Cenzúra Bizottság (HCB), 7. Agrár Cenzúra Bizottság (ACB), 8. Informatikai Bizottság, 9. Mikrohitel Plusz és Kisvállalkozói Hitel Bizottság, 10. Innovációs Bizottság. Döntés-előkészítő testületek A Bank döntést előkészítő testületei az alábbiak: 1. Vezetői Értekezlet, 2. Szponzorálási Bizottság, 3. Lakásbizottság, 4. Segélyezési Bizottság, 5. Bíráló Bizottság, 6

6. Munkavédelmi Bizottság, 7. Paritásos Munkavédelmi Testület. V. Alkalmazottak A Szabályzat vonatkozásában alkalmazottaknak kell tekinteni a belső ellenőrzési szervezeti egység vezetőjét, az ügyvezető igazgatókat, az igazgatókat, az osztályvezetőket és helyetteseiket, a csoportvezetőket, a desk-vezetőket, a főmunkatársakat, a munkatársakat, a gyakornokokat, az ügyviteli alkalmazottakat és a fizikai alkalmazottakat. A Bank alkalmazottai olyan, a Hpt.-ben meghatározott személyi feltételeknek megfelelő, büntetlen előéletű, cselekvőképes személyek, akik feladatainak ellátásához szükséges magas szintű elméleti tudással, valamint kellő szakmai tapasztalattal rendelkeznek és velük szemben az MFB törvényben és Hpt.-ben foglalt összeférhetetlenség nem merült föl. A Bank alkalmazottja mindenkor - a beosztásával járó fokozott szakmai követelményeknek megfelelő - elvárható gondossággal és szakértelemmel, a Bank érdekeinek figyelembevételével, a jogszabályok és a Bank mindenkor hatályos belső szabályozási dokumentumaiban foglaltak szerint köteles eljárni. A Bank alkalmazottja köteles a pénzügyi intézmény működésével kapcsolatban tudomására jutott üzleti titkot, banktitkot és értékpapír-titkot időbeli korlátozás nélkül megtartani. A Bank alkalmazottja nem vehet részt olyan döntés előkészítésében és meghozatalában, amelyhez saját magának, közeli hozzátartozójának, vagy akár a közvetlen, akár a közvetett tulajdonában álló vállalkozásának üzleti érdeke fűződik. A Bank alkalmazottja munkakörében, vagy az annak révén birtokába jutott, a Bank működésével kapcsolatos információt nem használhatja fel, nem adhatja át, továbbá nem teheti hozzáférhetővé illetéktelen személy számára. A Bank vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese illetve divízió vezetője, továbbá a Bank alkalmazottai munkavégzésre irányuló egyéb és további jogviszonyt tudományos, oktatói, művészeti, lektori, szerkesztői, jogi oltalom alá eső szellemi tevékenység kivételével nem létesíthetnek. A Bank vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese illetve divízió vezetője, továbbá a Bank alkalmazottja nem lehet gazdasági társaságnál vezető tisztségviselő, felügyelőbizottsági tag, kivéve, ha az MFB Zrt. részesedéssel rendelkezik a gazdasági társaságban, vagy a gazdasági társaság tartósan állami tulajdonban van. A Bank alkalmazottai pártban tisztséget nem viselhetnek, párt nevében vagy érdekében az országgyűlési, illetve az önkormányzati választásokon jelöltként való részvételt kivéve közszereplést nem vállalhatnak. A Bank alkalmazottja köteles haladéktalanul írásban bejelenteni, ha vele szemben összeférhetetlenségi ok merül fel, vagy ha munkaviszonyának vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyának fennállása alatt összeférhetetlen helyzetbe kerül. A bejelentésekről az MFB Zrt. köteles nyilvántartást vezetni. Összeférhetetlenség esetén a vezérigazgató írásban felszólítja az alkalmazottat az összeférhetetlenség megszüntetésére. Ha a felszólított személy az összeférhetetlenséget a felszólítás kézbesítésétől számított 30 napon belül nem szünteti meg, akkor munkaviszonya (munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonya) megszűnik. A Belső Ellenőrzési Igazgatóság vezetője olyan személy lehet, aki szakirányú felsőfokú iskolai végzettséggel (közgazdasági, jogi, pénzügyi és számviteli vagy külkereskedelmi 7

végzettséget igazoló egyetemi diploma vagy főiskolai oklevél, könyvvizsgálói vagy felsőfokú, illetve posztgraduális bankszakmai - így különösen banki tanácsadó - képesítés), vagy mérlegképes könyvelői szakképesítéssel rendelkezik. A Bank vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese illetve divízió vezetője, továbbá a Bank üzleti döntésre felhatalmazott alkalmazottja nem vehet részt a Bank kötelezettségvállalására vonatkozó döntés előkészítésében és meghozatalában, ha annál az ügyfélnél, amely részére a kockázatvállalás történik vezető állást tölt be, vagy befolyásoló részesedéssel rendelkezik. Ezt a rendelkezést nem kell alkalmazni, ha az az ügyfél, amely részére a kockázatvállalás történik, az MFB törvény mellékletében felsorolt társaság valamelyike. A Bank alkalmazottaira vonatkozó egyéb szabályokat a Hpt., valamint az összeférhetetlenségi szabályok végrehajtásáról szóló mindenkor hatályos belső szabályzat tartalmazza. VI. Az MFB Zrt. szervezeti egységei, szervezeti felépítése A vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartozó szervezeti egységek A vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartoznak a következő szervezeti egységek: 1. Brüsszeli Képviselet, 2. Vezető Közgazdász, 3. Információbiztonsági Felelős, 4. Belső Adatvédelmi Felelős, 5. Krízis felelős, 6. BCP 2 felelős, 7. Belső Ellenőrzési Igazgatóság, 8. Jogi Igazgatóság, 9. Humánpolitikai Igazgatóság, 10. Kommunikációs Igazgatóság, 11. Banküzem Igazgatóság, 12. Pénz- és Tőkepiaci Műveletek Igazgatósága. 1. Brüsszeli Képviselet A Képviselet feladatai: az MFB Zrt. és az MFB csoport nemzetközi viszonylatban ismertté és elismertté tétele érdekében rendszeresen tájékoztatást ad az MFB csoport gazdasági környezetéről, stratégiájáról, annak prioritásairól, az MFB csoport tevékenységéről, megbeszéléseket, prezentációkat szervez, rendezvényeken vesz részt, az MFB Zrt. és az MFB csoport partnerkapcsolatainak bővítése céljából kapcsolatot épít ki és ápol a térség bankjaival, az ott jelenlévő nemzetközi bankokkal, befektetési társaságokkal, valamint nemzetközi szervezetekkel és tisztségviselőikkel, kapcsolatot tart fenn az Európai Uniónak a Bank számára releváns szervezeteivel, 2 Business Continuity Plan 8

kapcsolatot tart fenn az Európai Unióhoz kapcsolható releváns hitelintézetekkel és alapokkal, kapcsolatot tart fenn és kapcsolatokat épít az Európai Unióhoz kapcsolódó más szervezetekkel, segíti az MFB Zrt. bekapcsolódását az EU fejlesztési programjaiba, információt gyűjt és szolgáltat az MFB Zrt. és az MFB csoport számára az európai fejlesztési és befektetési bankok tevékenységéről, az együttműködés lehetséges területeiről, a fejlesztési és befektetési banki normákról és szokványokról a hazai adaptáció elősegítése érdekében, közreműködik a kiutazók tárgyalásainak megszervezésében és lebonyolításában, javaslatot tesz új kapcsolatok kialakítására, üzleti lehetőségek kiaknázására. 2. Vezető Közgazdász A Vezető Közgazdász feladata: kutatásokat végez, elemzéseket, előrejelzéseket, valamint javaslatokat és értékeléseket készít a Bank számára az alábbi területeken: az MFB Zrt. és az MFB csoport stratégiáját és tevékenységét befolyásoló nemzetközi és hazai gazdasági trendek, makro- és mikrogazdasági folyamatok, a gazdaságpolitika és a fejlesztési politika alakulását befolyásoló tényezők a világgazdaságban és Magyarországon, nemzetközi és hazai gazdasági prognózisok, a nemzetközi és hazai pénz- és tőkepiacok meghatározó tényezői, komparatív elemzések, a hasonló profilú nemzetközi és külföldi fejlesztési intézmények tevékenységének értékelése, szinergia hatások, termékfejlesztési trendek és lehetőségek a nemzetközi elemzések és a fejlesztési politikák összefüggésében, részt vesz: a stratégia, az üzletpolitika és az EU-stratégia kidolgozásában, a termékfejlesztésben, szakmai felügyeletet gyakorol az MFB Zrt. kiadványainak tartalma és elkészítése felett, szakmailag irányítja: a Humánpolitikai Igazgatóság vezetőjével közösen a Bank felsőoktatási intézményekkel való kapcsolatait, ösztöndíjas programjait, valamint a Bank belső és esetleges külső szakmai oktatási-tudományos kapcsolatait és programjait, a Bank makrogazdasági és stratégia elemzéseit, a Bank európai uniós állami támogatási elemzéseit, a Bank más szakterületeivel, elsősorban Üzleti és a Termékfejlesztési és Kormányzati Koordinációs Divízióval és a Jogi Igazgatósággal együttműködve alakítja a Bank állami támogatási bejelentési tevékenységét, szakmailag felügyeli és koordinálja a Bank európai ügyekkel kapcsolatos tevékenységét, képviseli az MFB Zrt.-t szakmai- és tudományos fórumokon, koordinálja a Bank tevékenységét elősegítő szakmai publikációk elkészítését, periodikus és eseti makrogazdasági elemzéseket végez, melynek keretében: 9

részt vesz a félévente készülő MFB Makrogazdasági Elemzések címet viselő átfogó, a magyar és a nemzetközi gazdasági, pénzügyi, beruházási folyamatokat értékelő elemző tanulmány háttérkutatásaiban és annak elkészítésében, rendszeresen készít rövid értékelő tanulmányokat a Bank tevékenységéhez közvetlenül, vagy közvetve kapcsolódó hazai és nemzetközi gazdasági és pénzpiaci folyamatokról, folyamatos háttérkutatásokat végez a hazai és nemzetközi gazdasági folyamatokról, módszertani és metodikai véleményt alakít ki a Bank tevékenységét befolyásoló folyamatok elemzési lehetőségeivel kapcsolatosan, folyamatosan frissíti a Bank Hosszútávú Makrogazdasági Mutatószámait, fenti tevékenységeiben szükség szerint együttműködik külső szakértőkkel, elsősorban a hazai és nemzetközi vállalati szféra tevékenységének vizsgálatával olyan elemzéseket készít, amelyek a Bank termékfejlesztési, hitelezési stratégiáját és tevékenységét támogatják, valamint a makrogazdasági elemzések hatékonyságának javítását szolgálják; ennek keretében: koordinálja a Bank félévente, átfogó és tudományosan megalapozott reprezentáció alapján készülő vállalati felméréseit, részt vesz azok metodikájának kialakításában, a felmérés lebonyolításában, valamit a felmérés eredményein nyugvó különböző célú és mélységű tanulmányok elkészítésében, koordinálja és elkészíti a Bank rendszeresen megjelenő tájékoztató kiadványát, az MFB Monitort, gazdasági háttérelemzéseket végez, véleményt alakít ki a Bank tevékenységét közvetve, vagy közvetlenül befolyásoló európai uniós és más nemzetközi szabályozások közgazdasági összefüggéseiről, elsősorban a versenypolitikai kérdésekben, értékeli a nemzetközi fejlesztési segélyezés, az állami támogatások és a nemzetközi fejlesztéspolitika Bankra vonatkozó hatásait. 3. Információbiztonsági Felelős Az Információbiztonsági Felelős feladata: az Információbiztonsági Politika kialakítása, az Információbiztonsági Stratégia kidolgozása, az információbiztonság dokumentációs rendszerének megalkotása és karbantartása, évente egyszeri, de szükség esetén azonnali felülvizsgálata, előterjesztés készítése a szükséges módosításra, az információbiztonság dokumentációs rendszerében meghatározott feladatok végrehajtása, az abban foglalt előírások betartásának ellenőrzése, és a szükséges intézkedések megtétele, a vírusvédelemmel kapcsolatos banki tevékenységek támogatása, a Bankban folyó tevékenységek információbiztonsági szempontból történő koordinálása, a meglévő biztonság megtartása, fokozása, az információbiztonsági feladatok koordinálása, irányítása, nyomon követése, az információvédelmi rendszer megtervezésében való részvétel, állásfoglalás a hatáskörébe tartozó kérdésekben, különös tekintettel az információbiztonsági és egyéb informatikai dokumentumokra (rendszerterv, 10

megvalósulási dokumentáció, eljárásrend, egyéb terv, dokumentáció), fejlesztésekre, a Bankon belüli információbiztonság tudatosságának fokozása érdekében oktatási, tájékoztatási feladatok ellátása, közreműködés az informatikai működés folytonosság menedzsment témakörébe tartozó belső szabályozási dokumentumok kidolgozásában, az információbiztonsági kockázatok felmérésének irányítása, közreműködés a kockázatok nyilvántartásba vételében, kockázatkezelési terv kidolgozásában, továbbá a tervben meghatározott feladatok, intézkedések megvalósulásának ellenőrzése, az informatikai rendszerek üzemeltetése során annak ellenőrzése, hogy a Bank információbiztonsági szempontjai maradéktalanul megvalósulnak-e, az Információbiztonsági Felelős éves munkatervében (Belső Felülvizsgálati Terv) meghatározott feladatok ellátása. Az Információbiztonsági Felelős betekinthet a tervben foglalt területek felülvizsgálata során a személyi anyagok kivételével a szükséges iratokba, amely betekintést a Banküzem Igazgatóság vezetőjének javaslata alapján a Vezérigazgató hagyja jóvá. A programfejlesztési munkák során az Információbiztonsági Felelős tagja minden zsűrinek és számítástechnikai projekt irányító bizottságnak. Az Információbiztonsági Felelős gondoskodik arról, hogy csak információbiztonsági szempontból megbízható programok készüljenek és kerüljenek alkalmazásra. Az Információbiztonsági Felelős köteles minden olyan értekezleten részt venni, valamint minden olyan belső szabályozási dokumentumot véleményezni, amelynek információbiztonsági vagy számítástechnikai, informatikai vonatkozása van, és erre felkérték. Az értekezlet összehívójának, illetve az anyag összeállítójának kötelessége, hogy ilyen esetekben meghívja, illetve az anyagot időben véleményezésre megküldje. 4. Belső Adatvédelmi Felelős A Belső Adatvédelmi Felelős feladatai: közreműködik, illetve segítséget nyújt az adatkezeléssel összefüggő döntések meghozatalában, valamint az érintettek jogainak biztosításában, ellenőrzi az adatkezelésre vonatkozó jogszabályok, valamint a belső adatvédelmi és adatbiztonsági szabályzatok rendelkezéseinek és az adatbiztonsági követelményeknek a megtartását, kivizsgálja a hozzá érkezett bejelentéseket, és jogosulatlan adatkezelés észlelése esetén annak megszüntetésére hívja fel az adatkezelőt vagy az adatfeldolgozót, elkészíti és karbantartja a belső adatvédelmi és adatbiztonsági szabályzatot, vezeti a belső adatvédelmi nyilvántartást, valamint gondoskodik az adatvédelmi ismeretek oktatásáról. 5. Krízis felelős A Krízis felelős az üzletmenet-folytonosság biztosításáért felelős legfőbb döntéshozó, akinek jogában áll a BCP esemény kezeléséhez szükséges mértékben a normál működést leíró belső szabályozási dokumentumoktól eltérő vagy azokkal ellentétes döntéseket hozni, a normál működés szerinti hatásköröket túllépni. 11

A Krízis felelős feladatai: a szakterületi vezető döntésének felülbírálása az alternatív működésre történő átállásról, valamint a normál működésre történő visszaállásról, a normál működés helyreállítása érdekében szükséges döntések meghozatala az érintett szakterületek vezetőinek bevonásával, a döntések végrehajtására felelősök kijelölése, az alternatív működésre történő átállás, a normál működésre történő visszaállás kommunikálása az érintett szakterületek felé, szakterületi vezetők utasítása az esedékes üzletmenet-folytonossággal összefüggő oktatások és tesztelések végrehajtására. A Krízis felelős feladataival, hatáskörével összefüggő részletes szabályokat külön belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 6. BCP felelős A BCP felelős a BCP-khez kapcsolódó feladatok koordinálásának központi felelőse. A BCP felelős feladatai: üzleti hatáselemzéshez és kockázatelemzéshez szükséges módszertani alapok biztosítása, valamint a különböző szakterületek által elvégzett elemzések és azok eredményeinek szakmai koordinációja és összehangolása, üzletmenet-folytonossági akciótervek elkészítésének szakmai támogatása és koordinációja, az akciótervek szakértői rendszerben történő rögzítése és aktualizálása, üzletmenet-folytonossághoz kapcsolódó oktatási és tesztelési ütemterv készítése, beszámolás évente a Krízis felelősnek az oktatások, tesztelések eredményeiről, általános BCP ismeretek oktatása, oktatási anyag elérhetővé tétele valamennyi munkavállaló számára, az üzletmenet-folytonossági akciótervek szakterületi tesztjegyzőkönyveinek összesítése, az üzletmenet-folytonossági akciótervek forgatókönyveinek és jegyzőkönyveinek, valamint azok eredményeinek szakértői rendszerben történő rögzítése, a tevékenységére vonatkozó belső szabályozási dokumentumok karbantartása, a lezajlott BCP eseményekről készített szakterületi jelentések összesítése, beszámolás a Krízis felelősnek, üzletmenet-folytonossági akciótervek elérhetővé tétele a Krízis felelős és a BCP-k által érintett valamennyi szereplő részére, valamint egy-egy példány tűzbiztos helyen való tárolása. A BCP felelős feladataival, hatáskörével összefüggő részletes szabályokat külön belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 7. Belső Ellenőrzési Igazgatóság A Bank belső ellenőrzési rendszerének elemei: a folyamatba épített ellenőrzés, a vezetői ellenőrzés és a függetlenített belső ellenőrzési szervezet, valamint a vezetői információs rendszer. 12

A Belső Ellenőrzési Igazgatóság (röviden: BEI) a törvényi előírásoknak megfelelően függetlenített belső ellenőrzési szervezetként működik. A BEI munkáját a Bank Felügyelőbizottsága a Belső Ellenőrzési Igazgatóság vezetőjén keresztül irányítja, működését, hatáskörét, feladatait, a belső ellenőrzéssel szemben támasztott követelményeket, az ellenőrzések lefolytatásának eljárási szabályait a Felügyelőbizottsággal egyeztetett tartalmú szabályzat határozza meg. A BEI feladata a Bank tevékenységének, munkafolyamatainak proaktív, audit jellegű vizsgálata, a törvényesség érvényesülésének, a vagyonbiztonságnak, az áttekinthetőség és a hatékonyság érvényesülésének vizsgálata a működési kockázat minimalizálása érdekében. A belső ellenőrzési rendszer egyéb elemeinek vezetői ellenőrzés, folyamatba épített ellenőrzés, vezetői információs rendszer működtetése nem tartozik a feladatai közé, azonban ezek működésével kapcsolatban javaslatot tehet. A BEI a Bank eredményes működése érdekében folyamatos ellenőrzéssel támogatja a kockázat-csökkentési eljárásokat. Ennek érdekében a vizsgálati tervezést, a vizsgálati eljárásokat a Bank kockázat-csökkentési eljárásaihoz illesztve végzi. Az Igazgatóság a belső ellenőrzési tevékenység egységesítése érdekében szakmailag segíti az MFB csoporthoz tartozó, a Bank többségi tulajdonában álló gazdasági társaságok belső ellenőrzésének működését. Az Igazgatóság tevékenységét középtávú és éves belső ellenőrzési munkaterv alapján végzi, amelyet a vezérigazgató által történt véleményezést követően a Felügyelőbizottság hagy jóvá. A középtávú munkaterv tartalmazza a Bank, illetve az MFB csoport által végzett tevékenységek sajátosságainak, kiterjedtségének, összetettségének és kockázatainak értékelésével a tevékenység kockázati besorolását és a kockázati szinten alapuló ellenőrzési gyakoriságot. Az éves ellenőrzési munkaterv összeállításánál elsődlegesen a Felügyelőbizottság és a vezérigazgató által megítélt, kockázatokkal legnagyobb mértékben érintett területek aktuálisnak ítélt ellenőrzési feladatait kell ütemezni. A BEI a munkatervben foglalt feladatokon felül szükség szerint soron kívüli vizsgálatokat is végez a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, a Felügyelőbizottság vagy a vezérigazgató írásos kezdeményezése, illetve a BEI vezetőjének döntése alapján. Az Igazgatóság minden vizsgálatáról írásos jelentést készít. A jelentések tervezeteit, a véglegesítést megelőzően főszabályként be kell mutatni az érintetteknek. A végleges jelentést minden esetben meg kell küldeni az MFB Zrt. igazgatósági és felügyelőbizottsági tagjai, a vezérigazgató, valamint a vizsgálatban érintett vezetők részére. Az elfogadott jelentésekre hozott intézkedéseket és végrehajtásukat követő táblákban (follow-up), felelős és határidő megjelölésével kell nyilvántartani. Időszakos (negyedéves) beszámoló keretében kell tájékoztatást kérni a feladatok végrehajtásáról, erről rendszeres időközönként tájékoztatni kell a Felügyelőbizottságot. A BEI ellenőrzési szempontból véleményezi a Bank belső szabályozási dokumentumait. Szakmai konzultációkkal segíti az MFB csoport belső ellenőrzési egységeinek tevékenységét. Tevékenységéről rendszeres tájékoztatást ad a Felügyelőbizottság részére. 13

A BEI az adott évben elvégzett munkájáról külön éves beszámolót is készít a Felügyelőbizottság részére. Külső szerv által kezdeményezett, vagy végzett vizsgálatról a Bank érintett szervezeti egységének vezetője köteles haladéktalanul tájékoztatni a BEI vezetőjét. A BEI a belső ellenőrzési tevékenységgel összeférhetetlen feladatokat nem láthat el. A BEI feladatai: a Bank tevékenységének vizsgálata a törvényesség, a belső szabályozási dokumentumoknak való megfelelés, a biztonság és az áttekinthetőség szempontjából, az ellenőrzési feladatok tervezése a működési kockázatok mátrixa alapján, tanácsadás az egyes gazdasági folyamatok hatékonyságának, eredményességének és gazdaságosságának vizsgálata alapján, belső szabályozási dokumentumok tervezetének véleményezése belső ellenőrzési szempontból, a vezetői és a folyamatba épített ellenőrzési szempontok érvényesülésének vizsgálata, közreműködés a Bank tevékenységeire vonatkozó kockázati térkép elkészítésében, aktualizálásában, közreműködés a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzésére és megakadályozására irányuló banki tevékenységek vizsgálatában, közreműködés a Bank belső ellenőrzési kézikönyvének elkészítésében, aktualizálásában, a külső hazai ellenőrző szervezetek vizsgálataihoz szükséges közreműködés biztosítása. a belső ellenőrzés egységesítése érdekében az MFB csoporthoz tartozó függetlenített belső ellenőrzés által elkészített éves programok, beszámolók bekérése, a tulajdonosi ellenőrzés keretében ütemezett vizsgálatok egyeztetése, közreműködés a Bank holding tevékenységeire vonatkozó kockázati térkép elkészítésében, aktualizálásában, elemzés készítése az éves beszámolók alapján kockázati szempontok szerint az MFB csoport működésének vizsgálati tapasztalatairól, közreműködés a Bank kiszervezett tevékenységeinek vizsgálatában, belső szabályozási dokumentumok tervezetének véleményezése belső ellenőrzési szempontból, közreműködés a BEI éves oktatási tervének elkészítésében, közreműködés a BEI éves tervének elkészítésében, az IT auditok minőségbiztosítása (quality assurance), ajánlások és előírások adaptációja a Bank részére, ellátja a BEI informatikai vizsgálati feladatait, illetve szakmai támogatást nyújt az informatikával kapcsolatos ellenőrzési feladatokhoz, valamint segíti az ellenőrzések és a jelentések informatikai megalapozását, közreműködik az ellenőrzéseket támogató informatikai módszertani feladatok megoldásában, ellátja az informatikai ellenőrzések erőforrás szükségletének tervezését és figyelemmel kíséri az azokkal való gazdálkodást, 14

a belső szabályozási dokumentumok tervezetét IT auditori szempontból véleményezi, közreműködik a Bank kiszervezett tevékenységeinek vizsgálatában, koordinálja az informatikai ellenőrzés módszertanának kidolgozását, korszerűsítését, együttműködik a külső ellenőrző szervek informatikai rendszereket érintő vizsgálataiban, a szakmai felelősök igénye esetén független tanácsadást nyújt az adat- és információvédelemmel kapcsolatos belső szabályok kialakításában és ellenőrzésében. 8. Jogi Igazgatóság A Jogi Igazgatóság tevékenységét a vezető jogtanácsos irányítja és ellenőrzi. A vezető jogtanácsos vagy megbízottja állandó meghívottként részt vesz a Bank Igazgatóságának ülésén és a Vezetői Bizottság ülésén, valamint szavazati joggal az üzleti döntéshozó testületek ülésén, továbbá tanácskozási joggal a Vezetői Értekezleten és az Informatikai Bizottság ülésén. A vezető jogtanácsos ellátja a Vezetői Bizottság titkársági feladatait. A Bank szervezeti egységei csak a Jogi Igazgatósággal való előzetes, írásbeli egyezetés alapján, jogtanácsos ellenjegyzésével/szignálásával tehetnek a Bankra nézve kötelező érvényű jognyilatkozatot. Az Igazgatóság szervezeti egységei és munkatársai feladataikat kölcsönösen együttműködve, egymást támogatva kötelesek elvégezni. Az Igazgatóság szervezeti egységei feladataik ellátása, a Bank érdekeinek képviselete és védelme érdekében kapcsolatot tartanak fenn külső szervezetekkel. Az Igazgatóság feladatai: a Kormány Bankkal kapcsolatos ügyekben hozott határozatai és a részvényesi jogok gyakorlója által hozott határozatok nyilvántartása, az érintettek tájékoztatása a határozatokról, jogi tanácsadás a Bank különböző szervezeti egységeiben dolgozó munkatársak munkájához, a Bank működésével, üzemeltetésével kapcsolatos szerződések előkészítéséhez jogi szempontból segítség nyújtása, részvétel az azokkal kapcsolatos tárgyalásokon, továbbá azok véleményezése, társasági jogi dokumentumok és ingatlanokkal kapcsolatos szerződések előkészítése, illetve véleményezése, szükség esetén ellenjegyzése, a Bank által kötendő szerződések, továbbá a Bank egyoldalú írásbeli kötelezettségvállalásainak azok aláírása előtt történő szignálása, az erről szóló belső szabályozási dokumentumban foglalt kivételek figyelembevételével, az aláírásra jogosultak nyilvántartása, az aláírási jogosultságok bejelentése cégbíróságok, egyéb hatóságok részére, a jogszabályváltozások folyamatos figyelemmel kísérése és a Bankot érintő jogszabályokat felsoroló "Jogszabályfigyelő" kiadása, a Lakásbizottság munkájában való részvétel, üzleti és egyéb döntések előkészítésében való közreműködés, 15

testületi ülések előterjesztéseinek előkészítésében való közreműködés, az előterjesztések véleményezése, a Bank cégügyeivel összefüggő beadványok, okiratok, nyilatkozatok szerkesztése, szükség szerinti ellenjegyzése, a Bank cégbíróság előtti ügyleteinek előkészítése, a Bank képviselete a cégbíróság előtt, a cégbírósági határozatok végrehajtásának koordinálása, a részvénykönyv vezetése, a Bank cégjogi hirdetményeinek megjelentetése, a Bank jogi képviseletének ellátása bíróságok, közigazgatási szervek és más hatóságok előtt peres és peren kívüli ügyekben, a perben, illetve a peren kívül hozott bírósági és egyéb (pl. közigazgatási) határozatok végrehajtásának koordinálása, a Bank által hozott alapítói határozatok előzetes véleményezése, az MFB csoport tagjai társasági szerződésének, alapító okiratának, felügyelőbizottsági ügyrendjének, szervezeti és működési szabályzatának, taggyűlési, közgyűlési, alapítói hatáskörbe tartozó szabályzatainak véleményezése, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete részére az MFB csoporttal kapcsolatos bejelentési kötelezettségek teljesítése, a vonatkozó szabályzatok keretei között, a hitel- és kölcsönkérelmek, fejlesztési tőkebefektetési kérelmek alapján az üzleti döntésre vonatkozó előterjesztések tervezetének kidolgozásában való közreműködés, valamint az előterjesztések jogi szempontú véleményezése, a megfelelő biztosítéki rendszer meglétének jogi szempontú ellenőrzése, közreműködés a szerződések elkészítésében, egyéb kockázatvállalással kapcsolatos ügyletek jogi előkészítése, részvényadásvételi, opciós és egyéb szerződések készítése, véleményezése, követeléskezeléssel kapcsolatos szerződések készítése, véleményezése, jogszabály tervezetek véleményezése, kidolgozza a Bank Szervezeti és Működési Szabályzatát, általános üzletszabályzatát és a munkaszervezet egészét érintő, átfogó belső szabályozási dokumentumokat, valamint a Bank döntéshozó testületeinek ügyrendjét, a belső szabályozási dokumentumok vonatkozó jogszabályokkal és egymással való összhangjának megteremtése és fenntartása céljából nyomon követi a változásokat; kezdeményezi, irányítja, koordinálja a jogszabályváltozások, valamint a Bank működésének, termékeinek változásai, továbbá döntéshozó testületeinek határozatai következtében szükségessé váló szabályozási feladatok elvégzését (új belső szabályozási dokumentumok, belső szabályozási dokumentum-módosítások tervezetének kidolgozását) az illetékes szervezeti egységeknél, az érintett szervezeti egységekkel véleményezteti az új belső szabályozási dokumentumok, és belső szabályozási dokumentum-módosítások tervezeteit, a beérkezett észrevételek alapján egyeztet az észrevételt tevőkkel és a tervezetet kidolgozó szervezeti egységgel, az elfogadott módosításokat átvezeti, vagy átvezetteti a belső szabályozási dokumentum-tervezetben, majd véglegesíti azt, a belső szabályozási dokumentumok véglegesített tervezetét jóváhagyásra előterjeszti az arra jogosult személynek vagy testületnek, karbantartja a szabályzati katalógust, a hatályba lépett belső szabályozási dokumentumokat közzéteszi, eredeti, aláírt példányukat megőrzi, 16

európai uniós és nemzetközi jogi kérdésekben jogi tanácsadás a Bank szakterületeinek, a Bank két- és többoldalú nemzetközi jogügyleteinek véleményezése, részvétel a nemzetközi jogügyletek előkészítésében, létrehozásában, jogi vélemény (legal opinion) kiadása, a Bank által kötendő nemzetközi elemet tartalmazó szerződés, továbbá a Bank egyoldalú írásbeli nemzetközi kötelezettségvállalásainak azok aláírása előtt történő szignálása, az európai uniós vonatkozású előterjesztések és a nemzetközi vonatkozású ügyletek előterjesztéseinek előkészítésében való közreműködés, az előterjesztések véleményezése, kapcsolattartás a nemzetközi jogi ügyekben megbízott külső jogi szakértővel, jogi kérdésekben együttműködés a európai és nemzetközi érdekérvényesítő szövetségekkel, az Igazgatóság, a Felügyelőbizottság, a Vezetői Értekezlet, a Központi Cenzúra Bizottság, valamint a Hitelezési Cenzúra Bizottság üléseinek technikai előkészítése, megszervezése, az e testületek üléseiről készült jegyzőkönyvek, emlékeztetők illetve határozatok elkészítése és beterjesztése hitelesítésre, majd azok továbbítása az érintettek részére, az Igazgatóság, a Felügyelőbizottság, a Vezetői Bizottság, a Vezetői Értekezlet valamint a KCB, és a HCB üléseiről készült jegyzőkönyvek, emlékeztetők, az üléseken meghozott határozatok és a fenti testületek egyéb dokumentumainak nyilvántartása és őrzése, az Igazgatóság és a Felügyelőbizottság tagjai, a vezérigazgató és a Bank vezető alkalmazottai által tett vagyonnyilatkozatokkal kapcsolatos feladatok ellátása. 9. Humánpolitikai Igazgatóság A Humánpolitikai Igazgatóság tevékenysége kiterjed a munkaerő kiválasztásával, foglalkoztatásával kapcsolatos feladatok ellátására, a Bank szervezetének fejlesztésére, a létszám-, és bérgazdálkodás irányelveinek kialakításában való közreműködésre és ezek végrehajtására, a munkavállalók képzésére, továbbképzésére, a hivatalos külföldi kiküldetések szervezésére, a mentor ösztöndíj program gondozására, a juttatási rendszer működtetésével kapcsolatos feladatok ellátására, a foglalkozás-egészségügyi szolgáltatás megszervezésére. Az Igazgatóság feladatai: a stratégiai tervezés keretében összehangolja az MFB Zrt.-re és az MFB csoportra vonatkozó humánpolitikai elveket, az MFB Zrt. stratégiai és operatív terveihez kapcsolódva kidolgozza a Bank emberi erőforrás szükségletét, kidolgozza és aktualizálja az MFB Zrt. javadalmazási politikáját megjelenítő anyagi érdekeltségi rendet, a szervezeti egységek vezetőivel egyeztetett igényfelmérés alapján oktatási tervet készít a személyi állomány képzése, továbbképzése tekintetében, a jóváhagyást követően a szervezeti egységek vezetőivel együttműködve végrehajtja, betartja a munkaerő-gazdálkodási feladatokat, szükség szerint kapcsolatot tart a HR tanácsadó és tréning cégekkel, 17

a szervezeti egységek vezetőinek egyetértésével lebonyolítja az új munkatársak keresésével, kiválasztásával kapcsolatos feladatokat, a szervezeti egységek vezetőivel történő előzetes egyeztetés alapján gondoskodik a munkavállalók munkaszerződéseinek, a munkaszerződések módosításának és megszüntetésének elkészítéséről, az MFB csoport vonatkozásában közreműködik az MFB csoporttagok humánpolitikai stratégiájának kialakításában, jóléti szabályzatainak elkészítésében, nyilvántartja a munkaköri leírásokat, nyilvántartja és kezeli a Humánpolitikai Igazgatóságra beérkező önéletrajzokat, folyamatosan figyelemmel kíséri és ellenőrzi az oktatási költség felhasználását, a külföldi kiküldetések szabályozásáról rendelkező belső szabályozási dokumentummal összhangban szervezi a Bank munkatársainak hivatalos utaztatását, kapcsolatot tart a felsőfokú oktatási intézményekkel, szervezi a velük való együttműködést, közreműködik a szakképzési pénzeszközök elosztásában, e körben javaslatot tesz a szakképzési hozzájárulásból támogatásban részesülő iskolák kiválasztására, előkészíti és megköti az együttműködési megállapodásokat, vezeti és kezeli a Bank munkaügyi nyilvántartását (személyi anyag) és gondoskodik a nyilvántartás naprakészségéről, biztosítja a személyi anyagban lévő személyes adatok védelmét, a Bank hatékony működésének támogatása érdekében szükség esetén a szervezeti egység vezetője felé javaslatot tesz a munkaköri leírás tartalmának módosítására, szükség esetén a vezérigazgató megbízása alapján áttekinti az MFB csoport tagjainak humánpolitikai tevékenységét, megkeresés esetén közreműködik az Alapító kizárólagos hatáskörébe tartozó, - ezen gazdálkodó szervezeteket érintő - humánpolitikai jellegű feladatok végrehajtásában, a humánpolitikai jellegű belső szabályozási rendszer továbbfejlesztése során felmerülő változtatási igény esetén javaslatot tesz a megvalósítás irányára, módszerére, különös tekintettel a munkaviszonyra vonatkozó szabályokra, a vezérigazgató részéről felmerülő változtatási igény esetén javaslatot tesz az Etikai Kódex tartalmának módosítására, közreműködik a Bank humánpolitikai tevékenységét érintő belső szabályozási dokumentumok tervezeti szinten történő kidolgozásában és e tekintetben szükség esetén biztosítja a szakmai egyeztetésen történő részvételt, véleményezi a Humánpolitikai Igazgatóság szakmai kompetenciájába tartozó belső szabályozási dokumentumokat, kapcsolatot tart és rendszeresen egyeztet az Üzemi Tanács képviselőivel, közreműködik a Bank szervezeti egységeinél jelentkező szervezetfejlesztési elképzelések kidolgozásában, gondoskodik a Lakásbizottság működésével kapcsolatos feladatok ellátásáról, a kölcsönszerződések, biztosítéki szerződések előkészítéséről, a jelzálogjog bejegyzésére, törlésére irányuló intézkedések megtételéről, működteti, koordinálja a teljes gyakornoki programot, vezeti a Bank bér- és munkaügyi nyilvántartásait, biztosítja azok adatvédelmét, és a vezetők részére megadja a munkájuk ellátásához szükséges információkat, a bérgazdálkodás részeként elvégzi a dolgozók illetményének számfejtését és ellátja a társadalombiztosítási kifizetőhelyi feladatokat, valamint megteszi a nyugdíjjogosultság időpontját megelőzően a szolgálati idő megállapításához szükséges intézkedéseket, 18

ellátja az érintett munkavállalók nyugdíj- és egészségpénztári tagságából adódó számfejtési, nyilvántartási és adatszolgáltatási feladatokat, a bérelszámolást követően a Főkönyvelőség részére havonta bérfeladást készít, a bérhez és a természetbeni juttatásokhoz tartozó adó- és társadalombiztosítási jogszabályok figyelembevételével végzi a személyi jövedelemadóhoz és a társadalombiztosításhoz kapcsolódó feladatokat, a munkabéreket és az azokhoz kapcsolódó adókat, levonásokat és egyéb tételeket havonta egyezteti a Főkönyvelőséggel, havi rendszerességgel információt szolgáltat a jövedelmezőségszámításhoz a Kontrolling Igazgatóságnak a bér- és létszámadatokról, elvégzi a dolgozók felvételével és kilépésével kapcsolatos munkaügyi adminisztrációt, az egyéni jövedelmekre vonatkozó adatok szigorú védelme mellett az elrendelt APEH, TB, KSH és egyéb adatszolgáltatásokat, statisztikai jelentéseket elkészíti, teljesíti az egyéni jövedelmekre és járulékokra vonatkozó havi APEH-bevallásokat, valamint az ahhoz kapcsolódó helyesbítéseket és önellenőrzéseket, ellátja a munkaerő- és bérgazdálkodási feladatokat, szükség szerint, de legalább negyedéves gyakorisággal minősíti a munkaügyi peres ügyeket, aktualizálja állományukat, aminek alapján javaslatot tesz azok céltartalék/értékvesztés állományára, az éves terv részeként javaslatot készít - az MFB Zrt.-re vonatkozóan kidolgozott irányelvek alapján - az MFB Zrt. operatív tervéhez a létszám, bér- és személyi jellegű költségek éves nagyságára, valamint a jóléti juttatások körére és mértékére, szervezi és koordinálja az MFB Zrt. alkalmazottainak egészségügyi szűrésen, valamint foglalkoztatás-egészségügyi vizsgálaton történő részvételét, az egészségügyi intézményekkel a szűrés, illetve a vizsgálat lebonyolítását, elvégzi a munkabér-előleg és a munkáltatói kölcsön igények elbírálásához szükséges számításokat és jogosultsági ellenőrzéseket, valamint elkészíti és nyilvántartja a munkáltatói kölcsön szerződéseket, nyilvántartja az egyéni cafeteria keretösszeg-felhasználásokat, ellenőrzi és utalásra előkészíti a keretösszeg terhére leadott számlákat, gondoskodik az igényelt utalványok megrendeléséről, a béren kívüli juttatás részeként a jóváhagyott operatív terv alapján kezeli az egyes juttatási és cafeteria elemekhez rendelt költségelőirányzatokat, figyelemmel kíséri annak felhasználását, szervezi és koordinálja az MFB Zrt. alkalmazottainak sportolási, üdülési és segélyezési lehetőségeit, közreműködik a banki sportnapok szervezésében és lebonyolításában, ellátja a Bank üdülőjébe szóló beutalókkal kapcsolatos feladatokat, vezeti azok nyilvántartásait, jelentéseket készít az üdülő székhelye szerint illetékes önkormányzat és a Főkönyvelőség részére, a Bank Lakásbizottsága részére elvégzi a munkáltatói lakáskölcsön-igények előterjesztéséhez és elbírálásához szükséges számításokat, valamint nyilvántartja a kölcsönszerződéseket, negyedévente a pénzügyi információk alapján minősíti a munkáltatói kölcsönök állományát, aminek az alapján javaslatot tesz azok céltartalék/értékvesztés állományára. 19

A fentieken túlmenően a Humánpolitikai Igazgatóság felelős az engedélyezett létszám- és bérgazdálkodási terv végrehajtásáért, a jóváhagyott béren kívüli juttatások rendeltetésszerű felhasználásának ellenőrzéséért, a cafeteria juttatások fedezetéül szolgáló engedélyezett költségkeretek felhasználási céljainak betartásáért, az oktatási költségkeret felhasználásának ellenőrzéséért, az üzleti tervben jóváhagyott költséghatárokon belüli pénzügyi fegyelem betartásáért és betartatásáért, az ehhez szükséges teljes adminisztráció összefogásáért. 10. Kommunikációs Igazgatóság A Kommunikációs Igazgatóság feladata az MFB Zrt. egycsatornás külső és belső kommunikációjának koordinálása, melynek keretében kapcsolatot tart az MFB csoporttagokkal, irányítja az egységes külső és tartalmi megjelenítést, megteszi a szükséges intézkedéseket, biztosítja a párbeszédet az elektronikus és nyomtatott médiával. A Kommunikációs Igazgatóság mindezeken túl irányítói feladatokat lát el a Bank arculatának kialakításában és megismertetésében. Egyeztet a Bank szervezeti egységeivel, hogy az azok vagy más intézmények által szervezett protokoll (pl. prezentáció) vagy egyéb események megfeleljenek annak a képnek, amelyet a Bank önmagáról mutatni kíván. Igény esetén közreműködik ezen események szervezésében, koordinálásában, lebonyolításában. A Kommunikációs Igazgatóság feladatai: a Bank egyéb szervezeti egységeivel együttműködve évente kommunikációs stratégiát és akciótervet dolgoz ki, az Üzleti Divízió felkérésére marketingelemzéseket készíttet, kizárólagos feladata a banki nyilatkozatok koordinálása, valamint az egycsatornás külső kommunikáció betartatása; részt vesz, illetve javaslatot tesz a Bank és képviselőjének megjelenésére szakmai és egyéb rendezvényeken, az Igazgatóságok háttéranyagai alapján a Kommunikációs Igazgatóság véleményezi, igény esetén elkészíti a Bank képviselőjének előadását, prezentációját, elkészítteti a terméktájékoztató anyagokat, valamint a Termékfejlesztési és Kormányzati Koordinációs Divízió felkérésére és tájékoztatásának megfelelően biztosítja azok aktualizálását, igény szerint eljuttatja a Bank szervezeti egységeihez, külső programokra, előkészítteti a Banküzem Igazgatósággal egyeztetve a tájékoztatók nyomdai gyártását, elkészítteti a Bank termékeivel összefüggő hirdetéseket, rendszeresen egyeztet a Termékfejlesztési és Kormányzati Koordinációs Divízióval a marketing kommunikációs és a termékekhez kapcsolódó PR tevékenységről, valamint annak ütemezéséről, a médiaügynökséggel közösen gondoskodik a médiatervek elkészítéséről a PR cikkek megírásáról/megírattatásáról és a hirdetések elhelyezéséről, összefogja illetve elvégzi a Banknak az ügyfélpanaszokkal kapcsolatos feladatait, működteti a Bank ügyfélszolgálatát, a Bank közbeszerzési eljárás keretében kiválasztott BTL kommunikációs partnerével együttműködve működteti a Bank Call Centerét, koordinálja a szakterületek és ügyfélszolgálat, illetve a Call Center munkatársai közötti együttműködést, igény esetén megszervezi az ügyfélszolgálat és a Call Center munkatársainak felkészítő tréningjeit az Üzleti Divízió és a Termékfejlesztési és Kormányzati Koordinációs Divízió felelős munkatársainak bevonásával, 20