TRADÍCIÓ ÖNKÉNTES KÖLCSÖNÖS KIEGÉSZÍTŐ NYUGDÍJPÉNZTÁR 208. ÉVI BESZÁMOLÓ KIEGÉSZÍTŐ MELLÉKLETE 209. május 24.
() A TRADÍCIÓ Önkéntes Kölcsönös Kiegészítő Nyugdíjpénztár pénzügyi és jövedelmi helyzetére ható eseményekről üzemgazdasági szemléletű kettős könyvvitelt vezet. A pénztár 209. május 24-én megtartott Közgyűlésén a következőkről döntött. A pénztár bevételei A pénztár tagdíj bevételei első sorban a munkáltatókkal kötött szerződés szerinti munkáltatói tagdíj-hozzájárulásból tevődnek össze. A 208. évi tagdíjbevétel 5 899 ezer forint, a pénztárba teljesített eseti vagy rendszeres támogatás/adomány 220 ezer forint, az adóhatóság által a pénztár számlájára utalt adókedvezmény 850 ezer forint volt, a pénztárunkhoz átlépő tagok áthozott fedezete 600 ezer forint volt, a pénzügyi műveletekkel kapcsolatos kapott kamatok, kamatjellegű bevételek, a befektetési tevékenység realizált bevételei 652 ezer forintot tett ki. (2) Befektetések A pénztár befektetési politikája által meghatározott fő szempontok: alacsony kockázatvállalás mellett a legmagasabb hozam elérése, hosszú távú befektetések mellett. A következő évben a pénztár nem kíván befektetési politikáján változtatni. A pénztár befektetései teljes összegben a fedezeti alap befektetései. A pénztár befektetéseit a Hold Alapkezelő Zrt. kezeli. A vagyonkezelő által elért nettó hozamráta -0,22%. A vagyonkezelési tevékenység eredményessége érdekében a vagyonkezelő az papír piaci folyamatokat figyelembe véve állította össze portfóliónkat. A pénztár 0 éves nettó hozamrátája (2009-208) között 4,74%. Éven belüli lejáratú papírral a pénztár 27 599 e Ft ben rendelkezik. 208-ban határidős és opciós ügyleteket a pénztár nem kötött. (3) Az ellenőrzés során nem merült fel, olyan jelentős összegű hiba, mely a működési tevékenység eredményére, a pénztári fedezeti és likviditási célú tartalékainak alakulására hatást gyakorolt volna. (4) A kiegészítő melléklet számszaki részből és szöveges indokolásból tevődik össze. (5) Céltartalékok változása (adatok e Ft-ban) Megnevezés Nyitó állomány Tárgyévi változások Záró állomány piaci en Záró állomány könyv szerinti en 2 3 4 A B C D Működési céltartalék 59-42 377 377 jövőbeni kötelezettségekre 59-42 377 377 működési portfolió elési különbözetére Fedezeti céltartalék 2 830-8 762 3 068 99 620 egyéni számlákon (elési különbözettel együtt) 2 830-8 762 3 068 99 620 szolgáltatási tartalékon (elési különbözettel együtt) Likviditási és kockázati céltartalék 36-6 20 20 elési különbözetre egyéb likviditási célokra 36-6 20 20 azonosítatlan befizetések befektetési hozamára 2
Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka 346 3 422 4 768 4 768 működési célú 50 55 665 665 fedezeti célú 0 779 3 250 4 029 4 029 likviditási és kockázati célú 57 7 74 74 Összesen: 33 73-5 498 28 233 4 785 (6) Az üzleti évben nem volt olyan körülmény, amely meghatározó jelleggel befolyásolta volna a pénztár gazdálkodását. Nem következett be olyan esemény, amely a pénzügyi terv teljesítését megakadályozta volna, vagy az éven belüli ütemezésnél eltéréseket okozott volna. (7) A pénzügyi helyzetre, ezen belül a befektetésekre, a befektetési szabályok érvényesülésére, a hozamok alakulására, az eszközök összetételének változására hatással bíró rendkívüli események nem voltak. (8) A pénztár fedezeti és likviditási céltartalékainak alakulását befolyásoló tényezők a pénztárba történő befizetések voltak, kifizetés a pénztár részéről 24 estben történt. A céltartalékok helyes arányának alakulása 2007. évi indulás óta körvonalazódik. 208.2.3-ével a Fedezeti alap 3 068 ezer forint, ami a tartalékok 88,7%-a, a működési tartalék a maga 377 ezer forintjával 0,29%-ot tett ki, a likvid tartalék 20 ezer forint, ami 0,02%, a meg nem fizetett tagdíjak tartaléka 4 768 ezer forintot,52%-ot tett ki a tartalékok között. A 208-as üzleti évben, valamint hosszú távú működése során a fedezeti alaphoz viszonyuló működési alap arányát kívánja növelni. (9) Fedezeti céltartalék hiány nem volt, így a likviditási céltartalékból nem történt átcsoportosítás. (0) Azonosítatlan (függő) befizetések állományának nyitó e: Tárgyévi növekedése: Záró e: 0 e Ft 0 e Ft 0 e Ft Az azonosítatlan befizetések állományának záró állományból 0 ezer forint a negyedéven túli azonosítatlan összeg. Az azonosítatlan tételekre vonatkozóan egyéni számlán jóváírás, valamint visszautalás nem történt. () A pénztár, működési és kiegészítő vállalkozási tevékenységet nem folytatott. Az eredmény alakulására ható tényezők közt a pénztári befizetések, valamint a pénztár részére juttatott adomány szerepel. Működési céltartalékként 239 ezer forint került jóváírásra, mely java részt tagdíjbevételekből tevődött össze, ennek összege 53 ezer forint, valamint működési célú adományból ezer forint, valamint egyéb bevételekből (hozamelvonás, kilépési díj) 85 ezer forint. Felhasználása következő részekből tevődött össze: - adminisztráció díja 88 ezer forint, - könyvvizsgálat díja 38 ezer forint, - marketing, reklám, propaganda 6 ezer forint, - egyéb szolgáltatások költsége 40 ezer forint, - felügyeleti díj 72 ezer forint, Mindösszesen: 399 ezer forint. (3) Nyugdíjszolgáltatással kapcsolatos kifizetés az üzleti év során nem történt. Szolgáltatásban részesült tag. (5) A 208-as évre a fizetett tagdíjak 77%-a munkáltatói tagdíjból, 20%-a egyéni befizetésekből, a maradék 3% pedig adomány formájában érkezett a Pénztárhozl. A tagdíjak a munkáltatóktól határidőben megérkeztek, a munkáltatók a megállapodásnak megfelelően teljesítették tagdíjfizetési kötelezettségüket. A pénztár 79 tagja közül 33-nak egy munkáltató fizeti a tagdíját 46 fő pedig egyéni fizető. 208.2.3-el 4 munkáltatóval áll kapcsolatban a pénztár. 3
208. év taglétszám alakulása Megnevezés Fő Időszak elején 85 Időszak alatti változás -6 Új belépő 2 Átlépő más pénztárból 0 Ebből Önsegélyező pénztárból átlépő 0 Átlépő más pénztárba 5 Szolgáltatásban részesült Elhalálozott 0 Kilépett 2 Tagdíj nem fizetés miatti megszűnés 0 Egyéb megszűnés 0 Időszak végén 79 járadékot igénybe vevő 0 73OF3 sorból: férfi 84 nő 95 (6) A munkáltatói kötelezettségvállalások a megállapodásnak rendre megfelelően teljesültek. (7) A pénztár alkalmazottakat nem foglalkoztatott 208. üzleti év folyamán. (8) Az igazgatótanács és ellenőrző bizottság tagjai részére tevékenységükért az üzleti évben elszámolt járandóság nem került kifizetésre. (9) és (22) Az Öbr. 32. -a szerinti biztosításmatematikai mérleg bemutatása: Megnevezés 208.2.3-ei létszám Időszak végén összesen 79 Időszak végén férfi 84 Időszak végén nő 95 Járadékot igénybe vevő 0 0 év letelik (Összes tartalék: 76 736 905 Ft) 3 - ebből 3 évig nem kérhet (Összes tartalék: 3 560 24 Ft) 6 - de ebből 0 éven belül Nyugdíjba vonuló (tartalék: 20 865 673 Ft) 9 0 év letelik év múlva (Összes tartalék: 9 644 890 Ft) 24 4
(23) Portfólió állomány választható portfoliós rendszert nem működtető önkéntes nyugdíjpénztárnál 72OA Portfólió állomány választható portfóliós rendszert nem működtető önkéntes nyugdíjpénztárnál Nagyságrend: ezer forint Sorszám Sorkód Megnevezés ISIN/azonosító kód Tétel neve Ár (eft) illetve árfolyam (%) Darab illetve kötvény, határidős ügylet néve Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet néve Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet néve Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet néve Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet néve Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet néve Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet néve Könyv szerinti Piaci Mód 2 3 4 5 6 7 8 9 0 2 3 4 5 6 7 8 9 20 2 22 23 24 25 00 72OA 002 72OA 003 72OA 004 72OA2 Portfólió összesen Bankszámlák és készpénz összesen Házipénztár (forint és valuta) Pénzforgalmi számla és befektetési számla a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v z aa ab Egyéni számlák portfóliója 99 620 Fedezeti portfolió Fedezeti portfólió összesen Működési portfólió 3 068 Szolgáltatási számlák portfóliója 99 620 3 068 Likviditási és kockázati portfólió 37 37 9 9 Azonosítatlan (függő) befizetések Portfóliók öszesen 84 84 84 84 37 37 9 9 23 84 84 84 84 37 37 9 9 23 00 00 3 458 23 23 005 72OA200 0700024-437907- 500005 CIB Bank 840 840 840 840 37 37 9 9 230 230 72OA2002 09800-00000003- 0380005 Unicredit Bank -5-5 -5-5 -5-5 72OA2003 09800-00000003- 0380029 Unicredit Bank 6 6 6 6 6 6 72OA2999 006 72OA3 Lekötött betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán 5
lekötött pénzösszeg 007 72OA300 72OA3999 008 72OA2 009 72OA2 00 72OA20 Értékpapírok összesen Hitelviszonyt megtestesítő papírok (kötvények) Magyar állampapír 98 779 77 85 77 85 0 72OA2000 HU0000402847 2020/O 03 075 083 72OA20002 HU0000402862 209/J 02 499 5 090 72OA20003 HU0000402888 2020/P 04 3 225 33 4 72OA20004 HU0000522305 72OA20005 HU000052232 72OA20006 HU0000522339 72OA20007 HU0000522370 72OA20008 HU0000522388 72OA20009 HU000052207 DKJ 9030 DKJ 9023 DKJ 90220 DKJ 90320 DKJ 90327 DKJ 90522 00 52 520 00 522 5 22 00 000 00 22 220 00 76 760 00 688 6 880 2 227 77 954 77 954 259 5 260 33 836 520 5 220 000 220 760 6 879 98 779 77 85 77 85 075 083 499 5 090 3 225 33 4 52 520 522 5 22 00 000 22 220 76 760 688 6 880 2 227 77 954 77 954 259 5 260 33 836 520 5 220 000 220 760 6 879 98 779 77 85 77 85 075 083 499 5 090 3 225 33 4 52 520 522 5 22 00 000 22 220 76 760 688 6 880 2 227 77 954 77 954 259 5 260 33 836 520 5 220 000 220 760 6 879 72OA20999 02 72OA202 03 72OA20200 Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizető kezességet vállal 72OA202999 04 72OA203 05 72OA20300 Külföldi állampapír 72OA203999 06 72OA204 07 72OA20400 Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizető kezességet vállal 72OA204999 6
08 72OA205 Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 09 72OA20500 72OA205999 020 72OA206 Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 02 72OA20600 72OA206999 022 72OA207 023 72OA20700 Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 72OA207999 024 72OA208 025 72OA20800 Külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 72OA208999 026 72OA209 027 72OA20 028 72OA2000 Magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 72OA20999 029 72OA22 Részvények 030 72OA22 A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert papírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény 7
03 72OA2200 72OA22999 032 72OA222 033 72OA22200 Ma-on kibocsátott, nyilvánosan forgba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott papír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert papírpiacra történő bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya 72OA222999 034 72OA223 035 72OA22300 Tőzsdére vagy más elismert papírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény 72OA223999 036 72OA224 037 72OA22400 Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott papír fél éven belüli, bármely tőzsdére v. elismert papírpiacra történő bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya 72OA224999 038 72OA225 039 72OA22500 Magyarországon székhellyel rendelkező bank zártkörűen forgalomba hozott részvénye 8
72OA225999 040 72OA23 04 72OA23 042 72OA2300 72OA23002 72OA23003 72OA23004 72OA23005 72OA23006 72OA23007 Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési papír Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot Concorde Concorde PB3 Concorde EUR Concorde Közép-Európ Concorde Col Concorde PB2 Concorde Rovidk. HU0000702022 HU000070473 HU0000705868 HU000070663 HU0000705702 HU0000704705 HU000070685 Concorde Concorde PB3 Concorde EUR Concorde Közép- Európ Concorde Col Concorde PB2 Concorde Rovidk. 2 594 9 358 87 273 783 5 25 96 3 3325 3 38 36 392 86 243 32 962 5 000 83 2 038 540 2 005 80 2 834 47 3 892 434 827 822 2 649 34 273 3 889 0 40 6 538 24 275 3 73 5 4 3 589 2 594 9 358 273 783 5 25 3 3325 3 38 392 86 243 962 5 000 2 038 540 2 005 2 834 47 3 892 827 822 2 649 34 273 3 889 0 40 6 538 24 275 3 73 5 4 3 589 2 594 9 358 273 783 5 25 3 3325 3 38 392 86 243 962 5 000 2 038 540 2 005 2 834 47 3 892 827 822 2 649 34 273 3 889 0 40 6 538 24 275 3 73 5 4 3 589 72OA23999 043 72OA232 Magyarországon bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye 044 72OA23200 SPDR Gold Trust 72OA232999 045 72OA233 Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot 046 72OA23300 SPDR Gold Trust US78463V070 SPDR Gold Trust 2 236 34064 70 2 236 2 384 2 384 2 236 70 2 236 2 384 2 384 2 236 70 2 236 2 384 2 384 72OA233999 047 72OA234 048 72OA23400 Külföldön bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye 72OA234999 049 72OA235 050 72OA23500 Egyéb kollektív befektetési papír 9
72OA235999 05 72OA24 Jelzáloglevél 052 72OA24 Magyarországon bejegyzett jelzáloghitelintézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél 054 72OA2400 72OA24999 055 72OA242 72OA24200 Külföldön bejegyzett jelzáloghitelintézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél 72OA242999 056 72OA3 057 72OA300 Határidős ügyletek 72OA3999 058 72OA4 Opciós ügyletek 059 72OA400 72OA4999 060 72OA5 Repó ügyletek 06 72OA500 72OA5999 062 72OA6 SWAP ügyletek 063 72OA600 72OA6999 064 72OA7 Ingatlan 065 72OA700 72OA7999 0
066 72OA8 Tagi kölcsön 067 72OA800 Tagi kölcsönök 72OA8999 068 72OA9 069 72OA9 070 72OA900 72OA23-ból: Kockázati tőkealap befektetési jegye Magyarországon bejegyzett kockázati tőkealap befektetési jegye 72OA9999 07 72OA92 072 72OA9200 Külföldön bejegyzett kockázati tőkealap befektetési jegye 72OA92999 073 72OA20 074 72OA2000 Értékpapírkölcsönzési ügyletekből származó követelések 72OA20999 075 72OA2 076 72OA200 Egyéb, tőzsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett papír 72OA2999 077 72OA22 078 72OA2200 Követelés papír ügyletekből 72OA22999 079 72OA23 080 72OA2300 Kötelezettségek papír ügyletekből 72OA23999
(24) A pénztár tulajdonában nem voltak kockázati tőkealap-jegyek üzleti év során. (25) Szolgáltatást igénybevevők korévenként: Kor Időszak elején Időszak közben lejárt elhalálozás egyéb Időszak végén *** 0 3 2 6 7 8 9 2 0 2 22 23 24 25 26 27 28 29 3 0 3 32 33 34 35 36 37 38 39 4 0 4 42 43 44 45 46 47 48 49 5 0 5 52 53 54 55 56 57 58 59 6 0 2
6 62 63 64 65 0 2 2 0 66 67 68 69 7 0 7 72 0 0 73 74 75 76 77 78 79 8 0 8 82 83 84 85 86 87 88 89 9 0 9 92 93 94 95 96 97 98 99 0 0 (26) Taglétszám korévenként: Kor Időszak elején Új tag kilépés elhalálozás nyugdíjba vonulás egyéb Időszak végén *** 85 2 2 0 0 79 6 0 7 0 8 0 9 0 2 2 0 22 0 3
23 0 24 0 25 0 26 0 27 0 28 0 29 2 0 2 30 0 3 0 32 9 0 9 33 2 0 2 34 6 0 6 35 5 0 5 36 6 0 6 37 7 0 7 38 3 0 0 2 39 5 0 5 40 8 0 7 4 0 0 42 9 0 9 43 0 44 7 0 6 45 9 46 0 47 5 0 5 48 3 0 3 49 3 0 3 50 4 0 4 5 7 0 7 52 5 0 4 53 2 0 2 54 4 0 4 55 2 0 2 56 2 0 2 57 2 0 2 58 5 0 5 59 2 0 2 60 4 0 4 6 4 0 4 62 4 0 4 63 4 5 64 2 0 0 65 2 0 2 66 0 67 0 68 0 69 0 7 7 2 0 2 72 0 73 0 4
74 0 75 0 76 0 77 0 78 0 79 0 8 8 0 82 0 83 0 84 0 85 0 86 0 87 0 88 0 89 0 9 9 0 92 0 93 0 94 0 95 0 96 0 97 0 98 0 99 0 0 A pénztár tárgyévben bekövetkezett pénzmozgásainak jogcímek szerinti tagolását az alábbi 5. számú melléklet szerinti cash-flow kimutatás tartalmazza a 223/2000. Korm. rendelet 45. () bekezdése alapján. Cash-Flow kimutatás Sorszám Sorkód Megnevezés 00 73OD0 002 73OD02 003 73OD03 004 73OD04 005 73OD05 006 73OD06 007 73OD07 Működés és kiegészítő vállalkozási tevékenység mérleg szerinti eredménye (+/-) Immateriális javak nettó ében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Immateriális javakra adott előlegek állomány változása (+/-) Tárgyi eszközök (beruházások és beruházásra, felújításra adott előlegek kivételével) nettó ében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Beruházások, beruházásra, felújításra adott előlegek állomány változása (+/-) Befektetett pénzügyi eszközök (hosszú lejáratú bankbetétek kivételével) állomány változása (+/-) Készletek (készletekre adott előlegek kivételével) ében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Nagyságrend: ezer forint Előző év Tárgyév Mód 2 3 c d z 27-60 008 73OD08 Készletekre adott előlegek állományváltozása (+/-) 009 73OD09 Tartaléktőke állomány változása (+/-) 00 73OD0 Követelésállomány változása (+/-) -3559-3 422 5
0 73OD Forgóeszközök között kimutatott papírok állományváltozása (+/-) -4 329 9 539 02 73OD2 Működési céltartalék állományváltozása, céltartalékok egymás közötti átcsoportosítása miatt (+/-) 03 73OD3 Meg nem fizetett tagdíjak tartalék állományának változása (+/-) 3560 3 422 04 73OD4 Hosszú lejáratú kötelezettségek állomány változása (+/-) 05 73OD5 Tagokkal szembeni kötelezettségek állomány változása (+/-) 40-2 06 73OD6 Szállítói kötelezettség állomány változása (+/-) 07 73OD7 Hitelfelvétel, kapott kölcsönök (+) 08 73OD8 Hitel, kölcsön visszafizetés (-) 09 73OD9 Azonosítatlan függő befizetés állomány változása (+/-) 020 73OD20 Egyéb rövid lejáratú kötelezettség állomány változása (+/-) 382-363 02 73OD2 Hosszú lejáratú bankbetétek elhelyezése (-) 022 73OD22 Hosszú lejáratú bankbetétek megszüntetése (+) 023 73OD23 Aktív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) 024 73OD24 Passzív időbeli elhatárolások állomány változása (+/- ) 025 73OD25 Fedezeti céltartalékképzés (+) 0 469 6 596 026 73OD26 Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás likviditási céltartalékból (+) 027 73OD27 Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+) 028 73OD28 Más pénztártól átlépő pénztártagok áthozott tagi követelése (+) 600 30 029 73OD29 Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti tartalékból (-) 030 73OD30 Más pénztárba átlépő pénztártagok átvitt tagi követelése (-) 406 3 278 03 73OD3 Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés fedezeti céltartalékból (-) 0637 983 032 73OD32 Fedezeti céltartalék felhasználás szolgáltatásnyújtásra (-) 033 73OD33 Egyéb fedezeti céltartalék állományváltozás (+/-) -392-392 034 73OD34 Likviditási céltartalékképzés (+) 8-6 035 73OD35 Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti céltartalékból (+) 036 73OD36 Likviditási céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+) 037 73OD37 Likviditási céltartalékból átcsoportosítás fedezeti tartalékba (-) 038 73OD38 Likviditási céltartalék átcsoportosítás tartaléktőkébe (-) 8 20 039 73OD39 Egyéb likviditási céltartalék állományváltozás (+/-) 040 73OD40 Pénzeszköz változás -5 055-59 04 73OD40 Készpénz állomány változása (forint- és valutapénztár) 042 73OD402 Számlapénz (pénztári elszámolási számla, éven belüli lejáratú forint és deviza betétszámlák, egyéb elkülönített betétszámlák) állomány változása -5 055-59 A pénztári fedezeti és likviditási céltartalékok alakulását tartalmazó kimutatás tagolását az alábbi 6. számú melléklet tartalmazza a 223/2000. Korm. rendelet 46. () bekezdése alapján. 73OEA 6
Sorszám Sorkód Megnevezés 00 73OEA I. Egyéni számlákon Fedezeti céltartalék Nagyságrend: ezer forint Előző év Tárgyév Mód 2 3 c d z 002 73OEA0 Nyitó állomány 23 498 2 830 003 73OEA02 Tárgyévben egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási célú bevételek (+) 9 23 6 798 004 73OEA03 Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés egyéni számlákon (+) 600 30 005 73OEA04 Egyéni számlákat megillető hozambevételek (+) -450-4 006 73OEA05 Egyéni számlákat megillető elési különbözet (+/-) 088-8 007 73OEA06 Likviditási tartalékokból átcsoportosítás (+) 008 73OEA07 Tartaléktőke átcsoportosítás (+/-) 009 73OEA08 Szolgáltatások fedezetére átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) 00 73OEA09 Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) 0 637 983 0 73OEA0 Más pénztárba átlépő tag követelésének átadása (-) 406 3 278 02 73OEA Egyéni számlákat terhelő szolgáltatási célú egyéb ráfordítások (-) 03 73OEA2 Egyéni számlákat terhelő befektetésekkel kapcsolatos ráfordítások (-) 04 73OEA3 Egyéb változás (+/-) -94-97 05 73OEA4 Egyéni számlák záró állománya 2 830 3 068 06 73OEA2 II. Szolgáltatási tartalékon 07 73OEA20 Nyitó állomány 08 73OEA202 Egyéni számláról tárgyévben átcsoportosított szolgáltatások fedezete (+) 09 73OEA203 Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés (+) 020 73OEA204 Szolgáltatási tartalékon jóváírt egyéb bevételek (+) 02 73OEA205 Szolgáltatási tartalékot megillető elési különbözet (+/-) 022 73OEA206 Szolgáltatási tartalékot megillető hozambevételek (+) 023 73OEA207 Likviditási tartalékokból átcsoportosítás (+) 024 73OEA208 Tartaléktőkéből átcsoportosítás (+) 025 73OEA209 Tagoknak, kedvezményezetteknek nyújtott pénztári szolgáltatások (-) 026 73OEA20 Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) 027 73OEA2 Más pénztárba átlépő tag szolgáltatási fedezetének átadása (-) 028 73OEA22 Szolgáltatások folyósításával kapcsolatos kiadások (-) 029 73OEA23 Szolgáltatási számlát terhelő egyéb kiadások (-) 030 73OEA24 Szolgáltatási számlákat terhelő befektetéssel kapcsolatos ráfordítások (-) 03 73OEA25 Egyéb változás (+/-) 032 73OEA26 Szolgáltatási tartalék záró állománya 73OEB Likviditási tartalékok Nagyságrend: ezer forint Sorszám Sorkód Megnevezés Előző év Tárgyév Mód 7
2 3 c d z 00 73OEB I. Likviditási portfolió elési különbözetére 002 73OEB0 Nyitó állomány 003 73OEB02 Tárgyévben likviditási portfolió elési különbözetére képzett céltartalék (+) 004 73OEB03 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) 005 73OEB04 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) 006 73OEB05 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+) 007 73OEB06 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékának egyéb bevételei (+) 008 73OEB07 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) 009 73OEB08 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) 00 73OEB09 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékából átcsoportosítás működési célra (-) 0 73OEB0 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékának felhasználása egyéb célra (-) 02 73OEB Likviditási portfolió elési különbözet tartalékának záró állománya 03 73OEB2 II. Azonosítatlan befizetések befektetési hozamára 04 73OEB20 Nyitó állomány 05 73OEB202 Tárgyévben az azonosítatlan befizetések befektetési hozamára képzett céltartalék (+) 06 73OEB203 Azonosítatlan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) 07 73OEB204 Azonosítatlan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) 08 73OEB205 Azonosítatlan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+) 09 73OEB206 Azonosítatlan befizetések befektetési hozama kockázati tartalékának egyéb bevételei (+) 020 73OEB207 Azonosítatlan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) 02 73OEB208 Azonosítatlan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) 022 73OEB209 Azonosítatlan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) 023 73OEB20 Azonosítatlan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának felhasználása egyéb célra (-) 024 73OEB2 Azonosítatlan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának záró állománya 025 73OEB3 III. Egyéb likviditási célokra 026 73OEB30 Nyitó állomány 5 8 8
027 73OEB302 028 73OEB303 029 73OEB304 030 73OEB305 03 73OEB306 032 73OEB307 033 73OEB308 034 73OEB309 035 73OEB30 036 73OEB3 Tárgyévben egyéb likviditási célokra képzett tartalék (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás egyéni számláról (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás működési céltartalékból (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalék egyéb bevételei (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás egyéni számlára (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás működési célra (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalék felhasználás egyéb célokra (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalék záró állománya 73OEC Céltartalékok állománya összesen 3 22 8 20 8 20 Nagyságrend: ezer forint Sorszám Sorkód Megnevezés Nyitó állomány Tárgyévi változások Záró állomány Mód 2 3 4 c d e z 00 73OEC0 Működési céltartalék 59-42 377 002 73OEC0 jövőbeni kötelezettségekre 59-42 377 003 73OEC02 működési portfolió elési különbözetére 0 004 73OEC02 Fedezeti céltartalék 2 830-8 762 3 068 005 73OEC02 egyéni számlákon (elési 2 830-8 762 3 068 különbözettel együtt) 006 73OEC022 szolgáltatási tartalékon (elési 0 különbözettel együtt) 007 73OEC03 Likviditási céltartalék 36-6 20 008 73OEC03 elési különbözetre 0 009 73OEC032 egyéb likviditási célokra 36-6 20 00 73OEC033 azonosítatlan befizetések befektetési 0 hozamára 0 73OEC04 Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka 346 3 422 4 768 02 73OEC04 működési célú 50 55 665 03 73OEC042 fedezeti célú 0 779 3 250 4 029 04 73OEC043 likviditási és kockázati célú 57 7 74 05 73OEC05 Összesen: 33 73-5 498 28 233 A pénztár üzleti év végi portfólió állománya könyv szerinti ének és piaci ének bemutatását tartalmazó kimutatás a 37/A. (2) és (3) bekezdése szerinti formában készült el. (223/2000. Korm. Rend. 46/A., ) A következő 7. sz. melléklet H) és I) táblázatának megfelelően bemutatásra kerül a befektetések főbb adatainak földrajzi és devizanemenkénti megoszlása. 9
Befektetések főbb adatainak földrajzi megoszlása Nagyságrend: ezer forint Sorszám Sorkód Megnevezés Befektetések időszak végi e könyv szerinti en Befektetések időszak végi e - piaci en Befektetésekből a részvények és egyéb változó hozamú papírok - piaci en 2 3 a b c 00 7OJ Összesen (2+34) 00 363 3 458 34 273 002 7OJ Európai Gazdasági Térség összesen (3+...+6) 98 27 074 3 889 003 7OJ0 Izland 0 004 7OJ02 Liechtenstein 0 005 7OJ03 Norvégia 0 006 7OJ2 EU tagországok összesen (7+...+33) 98 27 074 3 889 007 7OJ20 Ausztria 0 008 7OJ202 Belgium 0 009 7OJ203 Bulgária 0 00 7OJ204 Ciprus 0 0 7OJ205 Cseh Köztársaság 0 02 7OJ206 Dánia 0 03 7OJ207 Egyesült Királyság 0 04 7OJ208 Észtország 0 05 7OJ209 Finnország 0 06 7OJ20 Franciaország 0 07 7OJ2 Görögország 0 08 7OJ22 Hollandia 0 09 7OJ23 Horvátország 0 020 7OJ24 Írország 0 02 7OJ25 Lengyelország 0 022 7OJ26 Lettország 0 023 7OJ27 Litvánia 0 024 7OJ28 Luxenburg 0 025 7OJ29 Magyarország 98 27 074 3 889 026 7OJ220 Málta 0 027 7OJ22 Németország 0 028 7OJ222 Olaszország 0 029 7OJ223 Portugália 0 030 7OJ224 Románia 0 03 7OJ225 Spanyolország 0 032 7OJ226 Svédország 0 033 7OJ227 Szlovákia 0 034 7OJ228 Szlovénia 0 20
035 7OJ3 Egyéb ország (35+...+39) 2 236 2 384 2 384 036 7OJ30 Amerikai Egyesült Államok 2 236 2 384 2 384 037 7OJ302 Kanada 0 038 7OJ303 Japán 0 039 7OJ304 Svájc 0 Befektetések főbb adatainak devizanemenkénti megoszlása Nagyságrend: ezer forint Sorszám Sorkód Megnevezés Befektetések időszak végi e - könyv szerinti en Befektetések időszak végi e - piaci en 2 00 7OK HUF 98 27 074 002 7OK2 EUR 003 7OK3 GBP 004 7OK4 USD 2 236 2 384 005 7OK5 CHF 006 7OK6 JPY 007 7OK7 Egyéb 008 7OK8 Összesen 00 363 3 458 a b A pénztár befektetési tevékenysége hatékonyságának elése céljából a 223/2000. Korm. rendelet 47. () bekezdésének alapján bemutatásra kerülnek a következők: 2
a) a hozamráta alakulása: Nagyságrend: ezer forint Sorszám Sorkód Bruttó hozamr áta (%) Nettó hozam ráta (%) Refere ncia hozam ráta (%) Átlagos 0 éves bruttó hozamr áta (%) Átlagos 0 éves nettó hozamr áta (%) Átlagos 0 éves referenc ia hozamr áta (%) Átlagos 5 éves bruttó hozamr áta (%) Átlago s 5 éves nettó hozam ráta (%) Átlago s 5 éves refere ncia hozam ráta (%) Vagyon záró piaci e (eft) Referencia hozamráta pénz- és tőkepiaci index(ek)e n / Abszolút hozammut atón alapul Átlagos 0 éves referencia hozamráta pénz- és tőkepiaci index(ek)en / Abszolút hozammutat ón alapul Átlagos 5 éves referencia hozamráta pénz- és tőkepiaci index(ek)e n / Abszolút hozammut atón alapul Mód 2 3 4 5 6 7 8 9 0 2 3 4 a b c d e f g h i k l m n z 00 74OHC 0,37-0,22 0,3 5,38 4,74 6,9 4,66 4,4 5,25 3 068 abszolút hozam abszolút hozam abszolút hozam 22
b) a pénztár taglétszámának alakulása a változás jogcíme szerinti részletezésben; Pénzügyi teljesítmény alakulása f) Taglétszám alakulása Sorszám Sorkód Megnevezés Tárgyévi halmozott adatok 00 73OF Időszak elején 85 002 73OF2 Időszak alatti változás -6 003 73OF2 Új belépő 2 004 73OF22 Átlépő más pénztárból 0 005 Ebből Önsegélyező 73OF22 pénztárból átlépő 0 006 73OF23 Átlépő más pénztárba 5 007 73OF24 Szolgáltatásban részesült 008 73OF25 Elhalálozott 0 009 73OF26 Kilépett 2 00 73OF27 Tagdíj nem fizetés miatti megszűnés 0 0 73OF28 Egyéb megszűnés 0 02 73OF3 Időszak végén 79 03 73OF3 járadékot igénybe vevő 0 04 73OF32 73OF3 sorból: férfi 84 05 73OF33 nő 95 a 23
Összefoglaló A tagdíjbevétel tartalékok közötti megoszlási aránya az előző évhez képest nem változott, ei a következők: Fedezeti alap 95,00 % Működési alap 4,50 % Likviditási alap 0,50 % Ez alól a pénztár decemberi akciója valamint a 200 ezer forint feletti befizetések képezik a kivételt. A kiegészítő nyugdíjpénztár mérleg főösszege 28 250 ezer Ft-ra csökkent ez az összeg az előző évhez képest, mely 34 0 ezer forint volt 4,37%-os csökkenést jelent. A tagi kölcsön kifizetés nem történt. A pénztár immateriális javakkal és tárgyi eszközökkel nem rendelkezik. A pénztár tagjai között nem tart nyilván olyan pénztártagot, akinek a várakozási idő figyelembevételével kifizetésre lenne jogosult, vagy egy éven belül jogosulttá válna. Budapest, 209. május 24. Marchhart Dénes az Igazgató Tanács Elnöke Tradíció Nyugdíjpénztár 24