Alapfigyelő. OTP Értékpapíralapok Lakossági sorozatok Havi portfoliójelentés január

Alapfigyelő OTP Értékpapíralapok Lakossági sorozatok Havi portfoliójelentés 2019. január

Tartalom OTP Pénzpiaci Alap OTP Prémium Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Tőkegarantált Rövid Kötvény Alap OTP Euró Rövid Kötvény Alap OTP Dollár Rövid Kötvény Alap OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Származtatott Alap OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap OTP Új Európa Származtatott Alap OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap OTP Abszolút Hozam Származtatott Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap OTP Sigma Származtatott Alap OTP Föld Kincsei Származtatott Alap OTP G10 Euró Származtatott Alap OTP EMDA Származtatott Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Részvény Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF Alap OTP Prémium Válogatás Alapok További információk Jogi nyilatkozat: A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát az alapok jövőbeli teljesítményére nézve. A múltbeli hozamadatok forrása: Bloomberg (benchmark), illetve OTP Bank Nyrt. (alapok). A befektetési alapokba történő befektetés kockázatos! Az alapok befektetési politikájáról, forgalmazási költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól részletesen tájékozódjon az alapok forgalmazási helyein található Kiemelt Befektetői Információ kiadványból, az alapok hivatalos tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az abszolút hozamú alapok esetében alapok portfoliója nem tükrözi a referenciaindex (benchmark) az összetételét. A referenciaindex a sikerdíj számítása során felhasznált, a kockázatmentes hozamot reprezentáló index, melynek hozamát meghaladó teljesítmény esetén az Alapkezelő sikerdíjra jogosult. Az alapokra jellemző kockázati mutatók elérhetőek a www.otpalap.hu/befektetésialapok oldalon található termékoldalak Hozam és kockázat menüpontjai alatt. Jelen kiadvány nem minősül nyilvános ajánlattételnek.

Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac Jól indult az év a hazai állampapírpiacon, januárban 3-27 bázispont közötti mértékben csökkentek az éven túli lejáratok hozamai. Hozamemelkedést csak a fél éven belüli papíroknál láthattunk. A hozamcsökkenést külső és hazai tényezők egyaránt segítették. A külső faktorok között elsősorban azt kell megemlíteni, hogy a tavaly év végi globális növekedési aggodalmakra reagáltak a jegybankok. A Fed és az EKB egyaránt visszavette jövőbeli növekedési várakozásait, lazább monetáris politikát vetített előre, és a kamatok további emelése helyett várhatóan kivárnak. A piacokat is meg - nyugtatták a csökkenő fejlett piaci kamatok, erősödött a kockázatvállalási kedv, emelkedtek a fejlett részvénypiacok, és a fejlődő országok részvényés kötvényeszközei is. A hazai faktoroknál is a jegybanki nyilatkozatok határozták meg leginkább a hozamok mozgását. A január első két hetében tapasztalt jelentős hozamcsökkenés a jegybank alelnökének január 16-i, magasabb kamatok irányába mutató nyilatkozata után megfordult. Az alelnök fókuszba helyezte az adószűrt maginflációt, amely az első negyed évben átlépheti a 3%-os értéket, így ez a jegybankot a nem-konvencionális eszközök kivezetésére, az fx-swap állományok csökkentésére, a likviditás szűkíté sé re, és a kamatfolyosó emelésére késztetheti. A nyilatkozat után a forint az euróval szemben erősödni kezdett, 315 közelében zárta a hónapot. A hónap végén a Monetáris Tanács ülésén nem változtattak a monetáris kondíciókon, és megismételték az alelnök hó közi nyilatkozatát. Amerikai és európai állampapírpiacok A befektetőket továbbra is foglalkoztatja a kereskedelmi háború kérdése. Amennyiben nem lesznek eredményesek a most is folyó tárgyalások, az USA 200 milliárd dollár értékű kínai termék 10%-os vámját 25%-ra emelné. Közben folytatódott a kormányzati leállás, amelynek oka a Mexikói határfal építése és annak 5 milliárd dolláros költsége, melyet a demokraták nem támogat nak. Csak a hónap végén sikerült megegyezni egy 3 hetes átmeneti költség vetési periódusról, ez alatt pedig megpróbálnak egyezségre jutni a felek fal kérdésében. A hónap végén kamatdöntő ülést tartott a Fed. Nem változtattak az irányadó kamat sávon, amely továbbra is 2,25-2,5%. Ugyanakkor megváltozott a kommunikáció. A döntéshozók türelmesek lesznek, a gazdasági növekedés bizonytalansága miatt a Fed várhatóan lassít a kamatemelés ütemén, így 2019-re már nem is vár kamatemelést a piac. Az amerikai állampapírok hozamai minden futamidőn csökkentek januárban. A 2 éves papír hozama 3 bázisponttal csökkenve 2,46%-on, a 10 éves papír 5 bázisponttal csökkenve 2,63%-on zárta a hónapot. Európában továbbra is a Brexit okozza a legnagyobb fejtörést a befektetőknek. A britek január 15-én leszavazták a Theresa May által összehozott meg - állapodást, majd a szavazás után sikertelenül végződő bizalmatlansági indítványt adtak be May ellen. A kormányfő tárgyalásokat kezdeményezett az észak-ír kérdésben, de az EU leszögezte, hogy a megállapodás nem tárgyalható újra. Felvetődött az is, hogy a Brexit március 29-i dátuma elhalasztásra kerül, de aztán ezt cáfolták. Összességében nem történt előrelépés, továbbra is fennáll a megegyezés nélküli Brexit veszélye. A hónapban kamatdöntő ülést tartott az EKB, ahol a várakozásoknak megfelelően nem változtattak az irányadó kamatokon. (-0,4%; 0,0%; 0,25%) Az EKB elnöke a negatív kockázatok erősödését hangsúlyozta, és elismerte, hogy lassul az euró-zóna gazdasága, de még több időnek kell eltelni, hogy látható legyen, mennyire lehetnek tartósak a negatív hatások. Az 5 évnél rövidebb német állampapírok hozamai emelkedtek, az 5 évnél hosszabb hozamok viszont csökkentek. Az euró-zóna periféria országai ban is rendre csökkentek a 10 éves állampapírok hozamai. Az EURUSD devizapár árfolyama az 1,1304-1,1543-as sávban ingadozott a hónapban. Január 31-én 1,1448 dollárt ért egy euró. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac Az amerikai kamatemelési várakozások mérséklődése és a kínai-amerikai tárgyalások megindulása meghozta a befektetők kockázatvállalási kedvét a részvénypiacokon. Ennek megfelelően a közép-európai tőzsdék 4-6%-os emelkedéssel nyitották az évet. Az egyetlen lemaradó a román piac volt, ahol az ünnepek alatt bejelentett különadók továbbra is nyomás alatt tartják a főbb papírokat. Globális feltörekvő részvénypiacok Januárban kiemelkedő hónapot zártak a feltörekvő részvénypiacok, az erő södés mértéke 7,22% volt. A legjobban a brazil és a török piac szárnyalt, egyaránt 15% fölötti erősödést felmutatva, de az orosz piac is mintegy 12%-ot emelkedett. Az ázsiai piacok közül a kínai is jelentősen, 10% közeli mértékben értékelődött fel, egyedül az indiai (-3,3%) és a tajvani (-0,7%) börzék mutattak némi visszaesést. Fejlett részvénypiacok A fejlett részvénypiacokra ismét visszatért a pozitív hangulat a decemberi lejtmenet után. Ennek fő oka valószínűleg az amerikai monetáris politikában bekövetkezett fordulat volt: Jerome Powell Fed-elnök a tavaly októberi kamat - emelős kommentek után januárban több alkalommal is engedékenyebb hangot ütött meg, ami megnyugtatta a piacokat. A kínai-amerikai kereskedelmi háború újabb tárgyalási fordulója konstruktív szellemben zajlott a tudósítások szerint, így ez is okot adhatott a bizakodásra. Erre amúgy szükség is volt, mert a kínai és európai makro adatok is inkább a világgazdaság lassulását valószínűsítik. A kínai kormányzat ugyanakkor a 2015-ös élénkítéshez hasonlatos monetáris és fiskális stimulussal próbálkozik, aminek pozitív hatását a második, de legkésőbb a harmadik negyedévben már a számokból is látnunk kell majd. 4 otp értékpapíralapok

Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok vagyonukat forint, illetve deviza betétekbe, rövid lejáratú állampapírokba fektetik, árfolyamuk így hónapról hónapra a kamatozó eszközök teljesítményét követi. Januárban négy pénzpiaci alapunk közül három rövid kötvény alappá alakult át, így a hónap végére mindössze az OTP Prémium Pénzpiaci Alap maradt a kategóriában. Az alap árfolyama januárban minimális mértékben csökkent. Kötvényalapok A január kedvezően alakult a kötvénypiacokon, így mind rövid, mind hosszú kötvényalapjaink pozitív hozamot tudtak elérni. A hónap második felében három pénzpiaci alapunk rövid kötvény alappá alakult át, de ezek teljesítménye a hónap egészére nem értékelhető. Részvényalapok A részvénypiacok kiemelkedő teljesítményt nyújtottak januárban, így mind fejlett piaci, mind feltörekvő piaci és közép-európai részvényalapjaink magas hozamot tudtak elérni a hónap folyamán. Speciális alapok Abszolút hozam alapjaink a kedvező piaci hangulatban jól teljesítettek, mindössze az OTP Sigma Alap és az OTP G10 Euró Alap havi hozama került negatív tartományba. Kiemelkedően magas hozamot ért el az OTP Föld Kincsei Alap, korrigálva az elmúlt év novemberében elszenvedett árfolyamcsökkenést. Kedvező havi teljesítményt nyújtott az OTP Supra Alap, az OTP EMDA Alap és az OTP Prémium Származtatott Alap, illetve pozitív havi hozamot ért el az OTP Új Európa Alap és az OTP Abszolút Hozam Alap is. Vegyes alapok A kedvező kötvény- és részvénypiaci folyamatok pozitívan hatottak a kötvényeket és részvényeket egyaránt tartó vegyes alapok teljesítményére, így januárban pozitív hozamokat láthattunk. otp értékpapíralapok 5

OTP Prémium Pénzpiaci Alap Nyíltvégű, nyilvános, hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas befektetési lehetőséget biztosítson alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 8 987 200 597 Árfolyam (Ft) 1,026097 Az alap indulása: 2013.09.24. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) 2013.09.25-től: Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,02 / 0,18 2015. 0,35 / 1,37-0,17 / 0,15 2014. 1,43 / 2,88 0,23 / 1,01 2013. 1 0,80 / 1,15 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Nem évesített * 1 hó -0,03 / -0,01 1 év -0,03 / 0,17 3 hó -0,03 / 0,00 3 év 0,00 / 0,43 6 hó 0,08 / 0,19 5 év 0,34 / 1,08 Indulástól 0,48 / 1,25 Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2013.09.24. 2019.01.31. 1,03 100% ZMAX Betétek 12,8% Diszkont kincstárjegyek 71,1% Államkötvények 3,0% Követelések 13,5% Kötelezettségek -0,2% D190424, D190731, D190925 1,02 1,01 1,00 0,99 2013. 09.24 2014. 09.24 2015. 09.24 09.24 09.24 09.24 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,02% 6 otp pénzpiaci alapok

OTP Tőkegarantált Rövid Kötvény Alap Hazai rövid kötvény alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1 év Az alap célja, hogy a befektetők legalább 12 hónapra rendelkezésre álló pénzeszközei számára rugalmas befektetési lehetőséget biztosítson minimális kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően. 2019. január 21. előtt az alap OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap néven, eltérő befektetési politikával működött. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 72 996 089 927 Árfolyam (Ft) 1,63079 Az alap indulása: 2005.01.20. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) 2005.01.20-tól: Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,7 Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,40 / 0,05 2012. 5,55 / 7,49-0,27 / 0,11 2011. 4,68 / 5,73 0,10 / 0,81 2010. 4,10 / 5,54 2015. 0,24 / 1,25 2009. 7,51 / 9,24 2014. 0,88 / 2,46 2008. 7,58 / 8,95 2013. 3,04 / 4,67 2007. 6,59 / 7,89 Nem évesített * Az OTP Tőkegarantált Rövid Kötvény Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2005.01.20. 2019.01.31. 1 hó -0,03 / 0,00 1 év -0,38 / 0,08 3 hó -0,08 / -0,01 3 év -0,21 / 0,32 6 hó -0,16 / 0,05 5 év 0,08 / 0,89 10 év 2,43 / 3,62 Indulástól 3,55 / 4,81 100% ZMAX 1,6 1,5 1,4 Betétek 81,7% Diszkont kincstárjegyek 2,1% Államkötvények 2,3% Követelések 15,9% Kötelezettségek -1,9% 1,3 1,2 1,1 1,0 2005. 01.20 2008. 01.20 2011. 01.20 2014. 01.20 01.20 Nettó összesített kockázati kitettség: 101,69% nincs otp kötvényalapok 7

OTP Euró Rövid Kötvény Alap Nyíltvégű, nyilvános, külföldi rövid kötvény alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1 év Az alap célja, hogy aktív befektetési politikával a befektetők legalább 12 hónapra rendelkezésre álló euró pénzeszközei számára rugalmas befektetési lehetőséget biztosítson. 2019. január 21. előtt az alap OTP Euró Pénzpiaci Alap néven, eltérő befektetési politikával működött. Nettó eszközérték (vagyon, e) 47 177 888 Árfolyam (e) 0,01416551 Az alap indulása: 2001.12.13. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) 2006.11.17-től: 80% ICE BofaML 0-1Y All Euro Gov (EAAS) 20% ICE BofaML 1-3Y All Euro Gov (E1AS) Betétek 28,2% Diszkont kincstárjegyek 0,2% Államkötvények 5,3% Egyéb kötvények 5,3% Fedezeti ügyletek eredménye -0,4% Követelések 61,6% Kötelezettségek -0,1% Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 0,0145 0,014 0,0135 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,61 / -0,42 2012. 3,44 / 1,51-0,62 / -0,55 2011. 3,22 / 1,76-0,28 / -0,22 2010. 2,42 / 0,62 2015. 0,10 / 0,08 2009. 7,09 / 1,59 2014 0,70 / 0,42 2008. 3,35 / 4,82 2013. 1,45 / 0,67 2007. 3,55 / 4,01 Az OTP Euró Rövid Kötvény Alap árfolyamának alakulása (e) 2001.12.13. 2019.01.31. 0,01 2001. 12.13 Nem évesített * 2004. 12.13 2007. 12.13 2010. 12.13 2013. 12.13 1 hó -0,05 / -0,01 1 év -0,60 / -0,39 3 hó -0,15 / -0,07 3 év -0,52 / -0,40 6 hó -0,23 / -0,14 5 év -0,17 / -0,17 10 év 1,66 / 0,50 Indulástól 2,06 / 1,71 12.13 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,43% nincs 8 otp kötvényalapok

OTP Dollár Rövid Kötvény Alap Nyíltvégű, nyilvános, külföldi rövid kötvény alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1 év Az alap célja, hogy aktív befektetési politikával a befektetők legalább 12 hónapra rendelkezésre álló dollár pénzeszközei számára rugalmas befektetési lehetőséget biztosítson. 2019. január 21. előtt az alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap néven, eltérő befektetési politikával működött. Nettó eszközérték (vagyon, $) 94 386 930 Árfolyam ($) 0,01370703 Az alap indulása: 2001.12.13. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú dollár állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) 2006.11.17-től: 80% ICE BofaML 0-1Y US Treasury (G0QA) 20% ICE BofaML 1-3Y US Treasury (G102) Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Nem évesített * 1 hó 0,22 / 0,26 1 év 1,81 / 2,07 Az OTP Dollár Rövid Kötvény Alap árfolyamának alakulása ($) 2001.12.13. 2019.01.31. 0,0135 0,013 Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,70 / 1,91 2012. 3,11 / 0,18 0,81 / 0,83 2011. 2,21 / 0,31 0,46 / 0,61 2010. 0,82 / 0,39 2015. 0,46 / 0,16 2009. 1,53 / 0,49 2014. 0,67 / 0,11 2008. 2,39 / 3,38 2013. 1,62 / 0,17 2007. 4,84 / 5,43 3 hó 0,61 / 0,69 3 év 1,05 / 1,17 6 hó 1,03 / 1,21 5 év 0,85 / 0,77 10 év 1,34 / 0,54 Indulástól 1,86 / 1,60 Betétek 86,1% Diszkont kincstárjegyek 0,1% Államkötvények 14,5% Fedezeti ügyletek eredménye -0,4% Követelések 0,0% Kötelezettségek -0,3% 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0,01 2002. 01.02 2005. 01.02 2008. 01.02 2011. 01.02 2014. 01.02 01.02 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,43% REPHUN 4 03/25/19 otp kötvényalapok 9

OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 165 117 523 169 Árfolyam A sorozat (Ft) 6,361376 Az alap indulása: 1996.04.16. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) 2003.01.01-től: 85% RMAX 15% MAX Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 6,0 Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,56 / 0,12 2012. 12,04 / 10,45 1,66 / 1,11 2011. 3,49 / 4,66 1,59 / 2,03 2010. 7,52 / 5,69 2015. 1,14 / 1,95 2009. 21,04 / 11,35 2014. 3,48 / 4,66 2008. 0,12 / 7,62 2013. 6,13 / 6,36 2007. 5,37 / 7,44 Nem évesített * 3 hó 0,20 / 0,59 1 év -0,28 / 0,35 6 hó 0,13 / 0,77 3 év 0,82 / 1,04 5 év 1,28 / 2,01 10 év 5,56 / 4,80 Indulástól 8,45 / 8,85 Az OTP Optima Alap A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) 1996.04.16. 2019.01.31. Betétek 29,7% Államkötvények 46,4% Jelzáloglevelek 1,5% Egyéb kötvények 24,7% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Követelések 0,2% Kötelezettségek -2,8% nincs 5,0 4,0 3,0 2,0 1,0 1996. 04.16 2001. 04.16 2006. 04.16 2011. 04.16 04.16 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 42,25% 24,68% 33,08% Nettó összesített kockázati kitettség: 108,14% 10 otp kötvényalapok

OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a legalább mérsékelt kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 27 899 475 405 Árfolyam A sorozat (Ft) 3,755388 Az alap indulása: 2000.12.21. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) 2014.12.23-tól: Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) -1,92 / -0,95 2012. 22,22 / 21,90 5,20 / 6,41 2011. 1,81 / 1,64 5,80 / 6,73 2010. 9,07 / 6,40 2015. 2,90 / 4,48 2009. 19,20 /14,14 2014. 9,03 / 12,58 2008. 2,09 / 2,59 2013. 10,13 / 10,03 2007. 5,60 / 6,11 1 év -0,70 / 0,59 10 év 8,66 / 8,59 3 év 2,70 / 3,75 Indulástól 7,57 / 7,92 5 év 4,22 / 6,20 Az OTP Maxima Alap A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) 2000.12.21. 2019.01.31. 4,0 100% ZMAX 3,5 3,0 Betétek 0,1% Államkötvények 80,9% Jelzáloglevelek 5,4% Egyéb kötvények 18,1% Fedezeti ügyletek eredménye 0,3% Követelések 0,3% Kötelezettségek -5,0% A210421C18, A250624B14 2,5 2,0 1,5 1,0 2000. 12.21 2004. 12.21 2008. 12.21 2012. 12.21 12.21 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 4,25% 36,73% 59,01% Nettó összesített kockázati kitettség: 102,49% otp kötvényalapok 11

OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű abszolút hozamú kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetősíéget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a legalább mérsékelt kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 8 124 349 571 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,442958 Az alap indulása: 2011.12.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 75%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Aktuális referenciaindex (benchmark) 12.08-tól: 50% ZMAX 50% BofA Merrill Lynch EUR Emerging Market Sovereign Plus EMEA Betétek 43,1% Diszkont kincstárjegyek 9,3% Államkötvények 3,6% Egyéb kötvények 21,9% Befektetési jegyek 4,9% Fedezeti ügyletek eredménye -0,7% Követelések 18,6% Kötelezettségek -0,7% Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 Az OTP EMEA Alap A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) 2011.12.15. 2019.01.31. 0,9 2011. 12.15 Hozamok / benchmark hozamok (%) -3,36 / -0,67 2014. 4,04 / 6,80-2,46 / 3,66 2013. 4,43 / 6,94 6,13 / 3,89 2012. 24,98 / 7,49 2015. 3,56 / 2,60 2011. 1 1,13 / 0,24 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 2013. 06.15 2014. 12.15 06.15 1 év -1,84 / 0,08 5 év 1,52 / 3,33 3 év 0,85 / 2,43 Indulástól 5,27 / 4,42 12.15 Nettó összesített kockázati kitettség: 132,48% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 12 otp kötvényalapok

OTP Supra Származtatott Alap Globális abszolút hozamú származtatott alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 216 464 565 108 Árfolyam A sorozat (Ft) 4,379006 Az alap indulása: 2008.05.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati- és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): 100% ZMAX Betétek 1,4% Államkötvények 48,6% Jelzáloglevelek 0,3% Egyéb kötvények 31,5% Részvények 30,2% Befektetési jegyek 1,6% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Követelések 1,5% Kötelezettségek -15,1% Az alap múltbeli hozamainak alakulása 4,4 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2 0,8 2008. 05.15-5,36 2012. 32,58 9,86 2011. 21,08 9,35 2010. 38,77 2015. -6,39 2009. 32,08 2014. 8,13 2008. 1 14,67 2013. 8,12 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Az OTP Supra Származtatott Alap A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) 2008.05.15. 2019.01.31. 2010. 05.15 2012. 05.15 2014. 05.15 05.15 1 év -1,38 10 év 15,12 3 év 6,32 Indulástól 14,77 5 év 3,01 Nettó összesített kockázati kitettség: 167,60% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MOL RT 05.15 otp speciális alapok 13

OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alapok alapja Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) 60 283 820 Árfolyam (e) 1,126451 Az alap indulása: 2014.05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs Befektetési jegyek 98,4% Fedezeti ügyletek eredménye -1,7% Követelések 3,4% Kötelezettségek -0,2% Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 2014. 05.19-5,74 2015. -6,35 8,97 2014. 1 4,45 7,60 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (e) 2014.05.19. 2019.01.31. 2015. 05.19 05.19 05.19 1 év -1,84 Indulástól 2,56 3 év 5,31 05.19 Nettó összesített kockázati kitettség: 101,80% OTP SUPRA I SOROZAT 14 otp speciális alapok

OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alapok alapja Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson dollárban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, $) 39 500 815 Árfolyam ($) 1,135082 Az alap indulása: 01.18. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 USD Forgalmazás: T+4 napos elszámolás Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős USD/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 2,3% Befektetési jegyek 99,8% Fedezeti ügyletek eredménye -1,8% Kötelezettségek -0,3% Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1 év 0,87 Indulástól 6,42 1,160 1,140 1,120 1,100 1,080 1,060 1,040 1,020 1,000 0,980 01.18-3,20 1 12,21 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Az OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (e) 01.18. 2019.01.31. 07.18 01.18 07.18 Nettó összesített kockázati kitettség: 101,87% 2019. 01.18 OTP SUPRA I SOROZAT otp speciális alapok 15

OTP Új Európa Származtatott Alap Globális abszolút hozamú származtatott alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a közép-kelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 20 022 768 942 Árfolyam Az alap indulása: 2007.11.14. 16 A sorozat (Ft) 1,67078 B sorozat (e) 1,343521 Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiák révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): 100% ZMAX Betétek 30,9% Diszkont kincstárjegyek 3,5% Államkötvények 8,9% Egyéb kötvények 3,0% Részvények 39,5% Befektetési jegyek 16,0% Fedezeti ügyletek eredménye 0,7% Követelések 40,6% Kötelezettségek -43,1% otp speciális alapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 2007. 11.14-8,46 2014. -1,36 3,86 2013. 10,92 7,11 2012. 10,97 2015. 6,68 Az OTP Új Európa Származtatott Alap A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) 2007.11.14. 2019.01.31. 2009. 11.14 2011. 11.14 2013. 11.14 2015. 11.14 11.14 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -11,70 2014. -6,99 3,42 2013. 8,82 7,83 2012. 18,53 2015. 7,28 1 év -7,06 10 év 6,06 3 év 2,27 Indulástól 4,68 5 év 1,94 1 év -8,61 10 év 5,34 3 év 1,90 Indulástól 2,67 5 év 1,63 Nettó összesített kockázati kitettség: 109,55% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs

OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) 4 312 664 Árfolyam (e) 1,04224 Az alap indulása: 2014.05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 Index Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 2014. 05.19-8,58 2015. 5,23 3,20 2014. 1-2,97 5,35 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (e) 2014.05.19. 2019.01.31. 2015. 05.19 05.19 05.19 1 év -7,18 Indulástól 0,88 3 év 1,46 05.19 Nettó összesített kockázati kitettség: 101,80% Befektetési jegyek 99,1% Fedezeti ügyletek eredménye -1,7% Követelések 2,8% Kötelezettségek -0,2% OTP ÚJ EURÓPA I SOROZAT otp speciális alapok 17

OTP Abszolút Hozam Származtatott Alap Globális abszolút hozamú származtatott alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 19 670 306 909 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,630997 Az alap indulása: 2006.07.11. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1,7 1,5 1,3 1,1-0,84 2012. -2,46 2,09 2011. 4,92 0,10 2010. 8,14 2015. 3,22 2009. 17,74 2014. 5,21 2008. -14,69 2013. 16,14 2007. 8,61 1 év -0,16 10 év 5,22 3 év 1,37 Indulástól 3,97 5 év 1,66 Az OTP Abszolút Hozam Származtatott Alap A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) 2006.07.11. 2019.01.31. 100% ZMAX Nettó összesített kockázati kitettség: 101,34% Betétek 31,3% Államkötvények 4,8% Egyéb kötvények 2,8% Részvények 21,1% Befektetési jegyek 41,4% Követelések 3,6% Kötelezettségek -5,0% 0,9 0,7 2006. 07.11 2008. 07.11 2010. 07.11 2012. 07.11 2014. 07.11 07.11 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP TREND B SOROZAT PARVEST GBL EQ ABST RT-I USD 07.11 18 otp speciális alapok

OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alapok alapja Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) 2 847 459 Árfolyam (e) 1,030823 Az alap indulása: 2014.05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 Index Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 0,99 2014. 05.19-1,30 2015. 2,02 1,51 2014. 1 2,01-1,43 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (e) 2014.05.19. 2019.01.31. 2015. 05.19 05.19 05.19 1 év -0,63 Indulástól 0,65 3 év 0,53 05.19 Nettó összesített kockázati kitettség: 101,79% Befektetési jegyek 99,0% Fedezeti ügyletek eredménye -1,7% Követelések 2,9% Kötelezettségek -0,2% OTP ABSZOLÚT HOZAM B SOROZAT otp speciális alapok 19

OTP Sigma Származtatott Alap Globális abszolút hozamú származtatott alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott befektetési időtávon. Ennek érdekében az alapot az Alapkezelő a hagyományos referenciaindexet követő befektetési politikától eltérően abszolút hozam stratégiával kezeli. A befektetési stratégiának köszönhetően az alap széles körben fektetheti be eszközeit. Ezen felül az alapkezelőnek lehetősége van a saját várakozásai alapján az eszközosztályok között az alap vagyonát átsúlyozni, valamint a kockázatos eszközkitettséget alul-, illetve felülsúlyozni. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 351 610 827 Árfolyam A sorozat (Ft) 0,831725 Az alap indulása: 02.24. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 nap Az alap céljának elérése érdekében az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ. Eszközeinek kisebb részéből amerikai nagyvállalatok részvényeire szóló put és call opciókat vesz és elad, aktívan kezelve, technikai elemzésekre támaszkodva. Az alap eszközeinek nagyobbik részét pedig alacsony kockázatú pénzpiaci eszközökbe, kötvényekbe fekteti, akár forintban, akár más devizában. Nagy hangsúlyt fektet a kockázatkezelésre, amelynek keretében szűk sávon belül tartja az opciós ügyletek esetében előfordulható veszteségeket. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1,040 1,020 1,000 0,980 0,960 0,940 0,920 0,900 0,880 0,860 0,840 0,820 02.24-11,91 1-3,79-1,72 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 1 év -11,65 Indulástól -6,08 Az OTP Sigma Származtatott Alap A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) 02.24. 2019.01.31. 08.24 02.24 08.24 02.24 08.24 Nettó összesített kockázati kitettség: 107,20% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D190522 100% ZMAX Diszkont kincstárjegyek 30,3% Befektetési jegyek 1,8% Fedezeti ügyletek eredménye 1,0% Követelések 68,0% Kötelezettségek -1,0% 20 otp speciális alapok

OTP Föld Kincsei Származtatott Alap Globális árupiaci alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 36 965 751 978 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,854766 B sorozat (e) 1,761578 Az alap indulása: 2009.02.04. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): 100% ZMAX Betétek 26,1% Diszkont kincstárjegyek 6,6% Részvények 14,4% Befektetési jegyek 1,9% Fedezeti ügyletek eredménye 1,0% Követelések 54,9% Kötelezettségek -4,8% nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 243,06% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása 2,0 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 2009. 02.04-13,39 2013. 6,25 5,90 2012. 3,05 37,58 2011. 6,01 2015. 23,94 2010. 0,10 2014. -16,65 2009. 1 6,20 Az OTP Föld Kincsei Származtatott Alap A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) 2009.02.04. 2019.01.31. 2011. 02.04 2013. 02.04 2015. 02.04 1 év 5,30 5 év 7,55 3 év 8,80 Indulástól 6,38 02.04 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -16,45 2013. 4,24 6,20 2012. 10,04 38,51 2011. -5,02 2015. 24,64 2010. -2,74 2014. -21,41 2009. 1 17,64 1 év 3,54 5 év 7,23 3 év 8,40 Indulástól 5,83 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam otp speciális alapok 21

OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 11 739 729 885 Árfolyam 22 A sorozat (Ft) 1,733114 B sorozat (e) 1,475948 Az alap indulása: 2008.01.09. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): 100% Merrill Lynch EMU Gov index 0-1 Diszkont kincstárjegyek 0,3% Egyéb kötvények 1,3% Részvények 16,0% Befektetési jegyek 12,0% Fedezeti ügyletek eredménye -10,0% Követelések 81,0% Kötelezettségek -0,7% nincs otp speciális alapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0 0,7 2008. 01.09 8,25 2012. 1,40-10,00 2011. 25,17 29,97 2010. 7,26 2015. -35,38 2009. 37,05 2014. 22,22 2008. 1 0,72 2013. -3,14 Az OTP G10 Euró Származtatott Alap A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) 2008.01.09. 2019.01.31. 2010. 01.09 2012. 01.09 2014. 01.09 01.09 1 év 9,92 10 év 5,61 3 év 6,08 Indulástól 5,09 5 év -3,13 01.09 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 4,43 2014. 15,24-9,74 2013. -4,98 30,85 2012. 8,28 2015. -35,01 2011. 39,21 1 év 8,08 5 év -3,43 3 év 5,70 Indulástól 3,29 Nettó összesített kockázati kitettség: 367,09%

OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 26 817 299 782 Árfolyam A sorozat (Ft) 4,01039 Az alap indulása: 2008.05.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): 100% ZMAX Betétek 18,7% Diszkont kincstárjegyek 4,0% Államkötvények 3,7% Egyéb kötvények 20,5% Részvények 9,2% Befektetési jegyek 35,8% Fedezeti ügyletek eredménye 1,4% Követelések 11,1% Kötelezettségek -4,4% Az alap múltbeli hozamainak alakulása 4,2 4,0 3,8 3,6 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 2008. 05.15 9,37 2012. 11,10-7,38 2011. 24,52 39,04 2010. 25,33 2015. -13,23 2009. 42,60 2014. 27,38 2008. 1 9,93 2013. -8,90 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Az OTP EMDA Származtatott Alap A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) 2008.05.15. 2019.01.31. 2010. 05.15 2012. 05.15 2014. 05.15 05.15 1 év 19,07 10 év 13,30 3 év 13,31 Indulástól 13,83 5 év 7,27 05.15 Nettó összesített kockázati kitettség: 344,49% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: DEUTSCHE X-TRACKERS HARVEST SPDR GOLD TRUST otp speciális alapok 23

OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a legalább közepes kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 13 179 854 050 Árfolyam A sorozat (Ft) 4,684718 Az alap indulása: 1997.11.17. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) 2012.04.11-től: 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 9,6% Diszkont kincstárjegyek 6,7% Államkötvények 5,2% Egyéb kötvények 3,6% Részvények 63,4% Befektetési jegyek 14,6% Fedezeti ügyletek eredménye 0,8% Követelések 35,4% Kötelezettségek -39,3% Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 5,0 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 AZ OTP Paletta Alap A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) 1997.11.17. 2019.01.31. 0,0 1997. 11.17 Hozamok / benchmark hozamok (%) -11,32 / -4,21 2012. 16,43 / 12,40 9,03 / 2,80 2011. -8,44 / -5,99 12,68 / 5,38 2010. 10,90 / 9,45 2015. 5,90 / -0,81 2009. 30,77 / 25,66 2014. -0,92 / 1,72 2008. -23,71 / -18,25 2013. 4,47 / -0,64 2007. 7,53 / 8,06 2001. 11.17 2005. 11.17 2009. 11.17 2013. 11.17 1 év -8,22 / -2,84 10 év 7,31 / 4,84 3 év 5,81 / 2,30 Indulástól 7,55 / 6,98 5 év 4,15 / 1,67 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 43,35% 37,26% 19,40% 11.17 Nettó összesített kockázati kitettség: 111,63% nincs 24 otp vegyes alapok

OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 1 410 425 584 Árfolyam Az alap indulása: 2008.04.29. A sorozat (Ft) 2,098874 B sorozat (e) 1,674475 Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) 2008.04.30-tól: 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 7,2% Diszkont kincstárjegyek 1,4% Befektetési jegyek 88,6% Követelések 3,2% Kötelezettségek -0,4% B&I ASIAN REAL ESTATE FUND AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I Nettó összesített kockázati kitettség: 100,08% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 5,06 / 3,14 2012. 30,17 / 27,15 2,74 / -1,57 2011. -3,02 / -9,04 4,41 / 4,57 2010. 30,31 / 22,74 2015. 1,51 / -0,14 2009. 39,25 / 34,19 2014. 23,08 / 15,79 2008. 1-34,60 / -38,45 2013. -4,39 / -0,41 0,4 2008. 04.29 2010. 04.29 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) 2008.04.29. 2019.01.31. 2012. 04.29 2014. 04.29 04.29 1 év 7,90 / 7,22 10 év 11,29 / 8,53 3 év 7,93 / 5,76 Indulástól 7,13 / 3,98 5 év 7,46 / 5,27 04.29 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 1,35 2012. 38,91 3,04 2011. -13,11 5,11 2010. 26,61 2015. 2,08 2009. 36,14 2014. 16,05 2008. 1-37,67 2013. -6,20 1 év 6,09 10 év 10,53 3 év 7,53 Indulástól 4,91 5 év 7,14 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam otp részvényalapok 25

OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 14 313 265 610 Árfolyam 26 A sorozat (Ft) 1,805673 B sorozat (e) 1,55489 Az alap indulása: 1999.12.14. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) 2007.11.13-tól: 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 4,6% Diszkont kincstárjegyek 0,2% Részvények 0,3% Befektetési jegyek 95,1% Követelések 0,4% Kötelezettségek -0,6% PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ Nettó összesített kockázati kitettség: 100,11% otp részvényalapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 1999. 12.14 Hozamok / benchmark hozamok (%) -6,66 / -6,22 2012. 7,43 / 9,24 9,51 / 10,09 2011. 1,53 / 1,09 1,19 / 6,26 2010. 9,68 / 12,59 2015. 11,68 / 9,45 2009. 34,31 / 29,74 2014. 16,62 / 16,11 2008. -40,57 / -37,48 2013. 21,10 / 24,76 2007. -1,74 / 4,96 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) 1999.12.14. 2019.01.31. 2003. 12.14 2007. 12.14 2011. 12.14 2015. 12.14 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 1 2006.08.10. 1 év -3,17 / -3,69 10 év 9,84 / 10,73 3 év 5,46 / 7,09 Indulástól 3,14 / 5,04 5 év 6,57 / 7,45-9,97 2012. 14,74 9,83 2011. -9,04 1,87 2010. 6,57 2015. 12,31 2009. 31,30 2014. 9,96 2008. -43,13 2013. 18,81 2007. -2,15 1 év -4,79 10 év 9,09 3 év 5,07 Indulástól 1 2,95 5 év 6,25

OTP Trend Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 11 641 457 073 Árfolyam A sorozat (Ft) 22110,12763 Az alap indulása: 2011.12.23. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 10 000 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Aktuális referenciaindex (benchmark) 2013.07.19-től: 5% ZMAX 95% MSCI World (NET DIVIDEND) Betétek 47,1% Részvények 94,8% Követelések 6,5% Kötelezettségek -48,4% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 24 000 22 000 20 000 18 000 16 000 14 000 12 000 10 000 Az OTP Trend Alap A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) 2011.12.23. 2019.01.31. 8 000 2011. 12.23 Hozamok / benchmark hozamok (%) 2,51 / -3,24 2014. 23,30 / 22,55 15,14 / 5,58 2013. 32,26 / 21,32 2,74 / 7,60 2012. -3,88 / 3,27 2015. 14,27 / 7,35 2011. 1 3,49 / 3,45 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 2013. 12.23 2015. 12.23 1 év -3,90 / 1,05 5 év 9,59 / 8,36 3 év 8,03 / 7,28 Indulástól 11,80 / 10,10 12.23 Nettó összesített kockázati kitettség: 101,22% nincs otp részvényalapok 27