HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE

2018. február 28. HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL Az Alap alacsony kockázatú, nagy likviditású befektetési eszközökbe, elsôsorban pénzpiaci betétekbe és rövid futamidejû állampapírokba fektet. Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges, akár 1 2 nap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnel hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. február 28. 3 hónap 6 hónap 1 év 5 év 10 év 2017 2016 2015 0,08% 0,20% 0,33% 1,26% 3,84% 0,29% 0,35% 0,81% 2014 2013 2012 2011 2010 2009 2008 Indulástól 1,73% 3,97% 6,62% 5,27% 4,71% 8,42% 7,70% 4,32% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2005. március 2018. február 28. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2005. 02. 28. 2006. 02. 28. 2007. 02. 28. 2008. 02. 29. 2009. 02. 28. 2010. 02. 28. 2011. 02. 28. 2012. 02. 29. 2013. 02. 28. 2014. 02. 28. 2015. 02. 28. 2016. 02. 29. 160 140 120 100 80 60 40 20 0 AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 82,26% Az alap befektetései forintban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Egy jegyre jutó eszközérték 2017. 02. 28. 2018. 02. 28. Betétek, nettó likvid eszközök 117 899 522 734 100,00% Lekötött betét 97 086 570 834 82,35% Folyószámla 20 911 946 462 17,74% Egyéb követelés 466 348 410 0,40% Kötelezettségek -565 342 972-0,48% Nettó eszközérték 117 899 522 734 100,00% 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY KOCKÁZATELUTASÍTÓ AZ ALAP FŐBB ADATAI MAGAS 2018. február 28. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,734026 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 100 Pénzügyi elszámolás (nap): T Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2005. 02. 28. Saját tôke (HUF): 117 899 522 734 Betétek, nettó likvid eszközök 100,00% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2018.02.09-2018.05.09 Betét 25,46% Folyószámla (HUF) 17,74% 2018.02.05-2018.05.05 Betét 12,73% 2018.02.19-2018.05.22 Betét 11,03% Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. február 28. HAVI JELENTÉS CIB PÉNZPIACI ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfóliójában rövid futamidejû, kiszámítható árfolyam-alakulással rendelkezô állampapírok, diszkont kincstárjegyek, kisebb részben az állampapírokénál magasabb hozamot kínáló vállalati és hitelintézeti kötvények találhatók. ALACSONY KOCKÁZATELUTASÍTÓ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: minimum 3 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnel hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. február 28. 6 hónap 1 év 5 év 10 év 2017 2016 2015 2014 0,01% -0,09% 1,30% 3,90% -0,04% 0,57% 0,92% 1,70% 2013 2012 2011 2010 2009 2008 Indulástól 4,25% 7,53% 4,49% 4,57% 9,36% 6,81% 5,56% AZ ALAP FŐBB ADATAI 2018. február 28. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 2,623976 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 100* Pénzügyi elszámolás (nap): T Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: 100% RMAX Index Indulás dátuma: 2000. 05. 11. Saját tôke (HUF): 11 250 610 869 AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2000. június 2018. február 28. Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó eszközérték *A 100 forintos visszaváltási díj mellett további 0,5% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra a befektetési jegyek vásárlását (tárgynapot) követô öt naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízás esetében. Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 87,32% 60 50 40 30 20 10 0 2000. 05. 30. 2001. 05. 31. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2002. 05. 31. 2003. 05. 31. 2004. 05. 31. 2005. 05. 31. 2006. 05. 31. 2007. 05. 31. 2008. 05. 31. 2009. 05. 31. 2010. 05. 31. 2011. 05. 31. 2012. 05. 31. 2013. 05. 31. 2014. 05. 31. 2015. 05. 31. 2016. 05. 31. 2017. 05. 31. 2018. 02. 28. Betétek, nettó likvid eszközök 9 825 258 535 87,33% Lekötött betét 9 582 291 697 85,17% Folyószámla 265 469 986 2,36% Egyéb követelés 3 973 364 0,04% Kötelezettségek -26 476 512-0,24% Értékpapírok 1 427 108 074 12,68% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 1 427 108 074 12,68% Származtatott ügyletek -1 755 740-0,02% Nettó eszközérték 11 250 610 869 100,00% 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 12,68% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2018.01.05-2018.04.05 Betét 26,69% 2017.12.21-2018.03.21 Betét 13,97% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 98,12% Devizakitettség fedezettségi szintje tárgynapra: EUR 97,36% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. február 28. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ PÉNZPIACI ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Döntô részben rövid futamidejû, kiszámítható árfolyam-alakulással rendelkezô pénzpiaci betétek alkotják az alapot. Az alap befektetései között európai állampapírok és hitelintézeti kötvények is szerepelhetnek. ALACSONY KOCKÁZATELUTASÍTÓ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnel hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. február 28. 3 hónap 6 hónap 1 év 5 év 10 év 2017 2016 2015 0,06% 0,09% 0,11% 0,61% 1,51% 0,15% 0,54% 0,48% 2014 2013 2012 2011 2010 2009 2008 Indulástól 0,71% 1,54% 2,71% 2,45% 1,50% 1,67% 3,98% 1,68% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE AZ ALAP FÔBB ADATAI 2018. február 28. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,012307 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T Minimum befektethetô összeg (EUR): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2005. 09. 26. Saját tôke (EUR): 150 610 566,30 2005. október 2018. február 28. Nettó eszközérték (ezer EUR) Egy jegyre jutó eszközérték (EUR) Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 100,00% 250 000 200 000 150 000 100 000 50 000 0,0125 0,0120 0,0115 0,0110 0,0105 0 2005. 09. 30. 2006. 10. 31. 2007. 10. 31. 2008. 10. 31. 2009. 10. 31. 2010. 10. 31. 2011. 10. 31. 2012. 10. 31. 2013. 10. 31. 2014. 10. 31. 2015. 10. 31. 2016. 10. 31. 2017. 10. 31. 2018. 02. 28. 0,0100 AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 150 610 566,30 100,00% Lekötött betétek 121 129 744,55 80,43% Folyószámla 30 217 719,86 20,06% Egyéb követelés 55 774,93 0,04% Kötelezettségek -792 673,04-0,53% Nettó eszközérték 150 610 566,30 100,00% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 20,06% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 79,94% Devizakitettség fedezettségi szintje tárgynapra: 0,00% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. február 28. HAVI JELENTÉS CIB DOLLÁR MEGTAKARÍTÁSI ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap célja, hogy megoldást kínáljon az akár átmenetileg felszabaduló dollár megtakarítások elhelyezésére. Az Alap a biztonságot elôtérbe helyezô, konzervatív befektetési politikát valósít meg. A portfólió elsôsorban pénzpiaci eszközöket, bankbetéteket, államkötvényeket, vállalati-, banki- és egyéb kötvényeket tartalmaz. ALACSONY KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. február 28. 3 hónap 6 hónap 1 év 2017 Indulástól -0,04% 0,21% 1,02% 1,56% 1,00% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2016. szeptember 2018. február 28. 80 000,00 70 000,00 60 000,00 50 000,00 40 000,00 30 000,00 20 000,00 10 000,00 0,00 2016. 08. 31. Nettó eszközérték (ezer dollár) 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2017. 08. 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2017. 10. 31. 2017. 12. 31. 2018. 02. 28. 0,0104 0,0103 0,0102 0,0101 0,0100 0,0099 0,0098 0,0097 0,0096 0,0095 Betétek, nettó likvid eszközök 48 237 680,09 70,28% Lekötött betétek 12 025 455,21 17,52% Folyószámla 36 222 431,02 52,78% Egyéb követelés 143 407,98 0,21% Kötelezettségek -153 614,12-0,22% Értékpapírok 20 397 472,00 29,72% Állampapírok 20 397 472,00 29,72% Nettó eszközérték 68 635 152,09 100,00% AZ ALAP FÔBB ADATAI 2018. február 28. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (USD): 0,01015621 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (USD/tranzakció): 0,5* Pénzügyi elszámolás (nap): T Minimum befektethetô összeg (USD): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2016. 08. 15. Saját tôke (USD): 68 635 152,09 * A 0,5 dolláros visszaváltási díj mellett további 0,5% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra a befektetési jegyek vásárlását (tárgynapot) követô öt naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízás esetében. 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (USD) 52,78% REPHUN 4 03/25/19 USD 10,53% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 47,27% Betétek, nettó likvid eszközök 70,28% Állampapírok 29,72% Az alap befektetései dollárban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. február 28. HAVI JELENTÉS CIB RELAX ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap célja, hogy hosszabb távon a bankbetétek és állampapírok hozamait meghaladó, kiegyensúlyozott teljesítményt érjen el. Az alap fôként lekötött betétekbe, emellett jelentôs részben kötvényekbe és kis részben európai és amerikai részvényekbe fektet. Az alap portfóliójának jelentôs részét kockázatmentes eszközök alkotják, a részvénybefektetések pedig a kockázatmentes hozamnál magasabb hozam elérését célozzák. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 6 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. február 28. 1 év 2017 2016 Indulástól 0,09% 0,47% 0,91% 0,60% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. szeptember 2018. február 28. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 45,0 40,0 35,0 30,0 25,0 20,0 15,0 10,0 5,0 0 2015. 08. 31. 2015. 10. 31. 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó eszközérték 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. 2017. 12. 31. 2018. 02. 28. Betétek, nettó likvid eszközök 24 620 749 572 57,31% Lekötött betét 16 220 021 167 37,76% Folyószámla 8 494 558 804 19,77% Egyéb követelés 36 837 154 0,09% Kötelezettségek -130 667 553-0,30% Értékpapírok 18 509 041 338 43,08% Állampapírok 10 192 671 321 23,73% Vállalati és banki kötvények 2 528 726 644 5,89% Jelzáloglevelek 151 695 000 0,35% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 5 635 948 373 13,12% Származtatott ügyletek -168 932 220-0,39% Nettó eszközérték 42 960 858 690 100,00% 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 80,37% Devizakitettség fedezettségi szintje tárgynapra: EUR: 98,79% USD: 99,18% VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI 2018. február 28. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0151 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATKERÜLÔ nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2015. 08. 31. Saját tôke (HUF): 42 960 858 690 Kollektív befektetési értékpapír 13,12% Vállalati és banki kötvények 5,89% Jelzáloglevelek 0,35% Állampapírok 23,73% Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 56,92% MAGAS 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (HUF) 17,77% 2017.12.29-2018.03.29 Betét 13,99% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. február 28. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ RELAX ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap célja, hogy hosszabb távon a bankbetétek és állampapírok hozamait meghaladó, kiegyensúlyozott teljesítményt érjen el. Az alap fôként lekötött betétekbe, emellett jelentôs részben kötvényekbe és kis részben európai és amerikai részvényekbe fektet. Az alap portfóliójának jelentôs részét kockázatmentes eszközök alkotják, a részvénybefektetések pedig a kockázatmentes hozamnál magasabb hozam elérését célozzák. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 6 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. február 28. 1 év 2017 2016 Indulástól 0,03% 0,39% 0,62% 0,43% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. szeptember 2018. február 28. Nettó eszközérték (ezer EUR) 60 000 50 000 40 000 30 000 20 000 10 000 0 2015. 08. 31. 2015. 10. 31. 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó eszközérték (EUR) 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. 2017. 12. 31. 2018. 02. 28. 0,0110 0,0105 0,0100 0,0095 0,0090 Betétek, nettó likvid eszközök 43 251 830,16 85,89% Lekötött betétek 14 509 465,62 28,81% Folyószámla 28 808 887,76 57,21% Egyéb követelés 17 264,99 0,03% Kötelezettségek -83 788,21-0,17% Értékpapírok 7 263 792,88 14,42% Állampapírok 1 774 020,60 3,52% Vállalati és banki kötvények 2 691 513,22 5,34% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 2 798 259,06 5,56% Származtatott ügyletek -158 340,00-0,31% Nettó eszközérték 50 357 283,04 100,00% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 42,86% Devizakitettség fedezettségi szintje tárgynapra: USD: 99,24% VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI 2018. február 28. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,01010783 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (EUR): Benchmark: KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS nincs korlátozva 100% Eonia Total Return Index Indulás dátuma: 2015. 08. 31. Saját tôke (EUR): 50 357 283,04 Vállalati és banki kötvények 5,34% Állampapírok 3,52% Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 85,58% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 5,56% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 56,36% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. február 28. HAVI JELENTÉS CIB ALGORITMUS ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Fôként CIB alapokból összeállított, a tôkepiaci folyamatok változásaihoz napi szinten alkalmazkodó befektetési portfólió. A piaci folyamatok figyelése során a hagyományos, vállalatokra, iparágakra, országokra, régiókra és a világgazdaságra fókuszáló vizsgálatok eredményei mellett a tôkepiaci folyamatok matematikai elemzésébôl levont következtetéseket is felhasználja az alap a betét-, kötvény-, részvény- és nyersanyag-befektetések egymáshoz viszonyított arányának meghatározásához. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. február 28. 1 év 5 év 2017 2016 2015 2014 2013 2012 Indulástól 1,90% 0,52% 3,19% 1,68% -1,70% -0,54% 0,43% 6,50% 0,96% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2011. május 2018. február 28. 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 2011. 04. 30. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2011. 10. 31. 2012. 04. 30. 2012. 10. 31. 2013. 04. 30. 2013. 10. 31. 2014. 04. 30. 2014. 10. 31. 2015. 04. 30. 2015. 10. 31. 2016. 04. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2016. 10. 31. 2017. 04. 30. 2017. 10. 31. 2018. 02. 28. 1,1000 1,0800 1,0600 1,0400 1,0200 1,0000 0,9800 0,9600 Betétek, nettó likvid eszközök 171 703 597 19,55% Folyószámla 172 642 251 19,66% Egyéb követelés 5 000 0,00% Kötelezettségek -943 654-0,11% Értékpapírok 706 358 498 80,45% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 706 358 498 80,45% Nettó eszközérték 878 062 095 100,00% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 80,34% Devizakitettség fedezettségi szintje tárgynapra: USD: 0,00% VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FŐBB ADATAI 2018. február 28. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0705 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATTÛRÔ MAGAS nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2011. 04. 18. Saját tôke (HUF): 878 062 095 Részvény típusú befektetési alap 25,61% Kötvény típusú befektetési alap 1,47% Likviditási típusú befektetési alap 49,59% Nettó likvid eszközök 19,55% Nyersanyag típusú befektetési alap 3,77% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN CIB Hozamvédett Betét Alap befektetési jegy 49,59% Folyószámla (HUF) 19,66% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. február 28. HAVI JELENTÉS CIB KÖTVÉNY PLUSZ ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap túlnyomó részt kötvényekbe, kisebb részt pedig fejlett európai, és amerikai részvényekbe fektet, így képes lehet hatékonyan megosztani az egyes értékpapírokkal járó egyedi kockázatokat. Az alapba történô befektetéssel Önnek lehetôsége van arra, hogy egy diverzifikált, aktívan kezelt portfólión keresztül több befektetési eszköz teljesítményébôl részesedjen. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. február 28. 1 év 2017 2016 Indulástól 0,85% 1,98% 2,21% 0,81% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. május 2018. február 28. 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 2015. 04. 30. 2015. 06. 30. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2015. 08. 31. 2015. 10. 31. 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. 2017. 12. 31. 2018. 02. 28. Betétek, nettó likvid eszközök 878 596 788 48,02% Lekötött betétek 750 674 167 41,03% Folyószámla 128 413 224 7,02% Egyéb követelés 4 228 352 0,23% Kötelezettségek -4 718 955-0,26% Értékpapírok 972 551 513 53,15% Állampapírok 518 552 503 28,34% Vállalati és banki kötvények 140 839 974 7,70% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 313 159 036 17,11% Származtatott ügyletek -21 379 670-1,17% Nettó eszközérték 1 829 768 631 100,00% 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FŐBB ADATAI 2018. február 28. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0267 Vétel: Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 93,09% Devizakitettség fedezettségi szintje tárgynapra: USD: 102,02% EUR: 99,31% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATTÛRÔ MAGAS nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2015. 04. 20. Saját tôke (HUF): 1 829 768 631 Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 17,11% Vállalati és banki kötvények 7,70% Állampapírok 28,34% Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 46,85% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2018.01.29-2018.05.02 Betét 27,34% REPHUN 3/8 03/24 USD 15,71% 2018.01.08-2018.04.06 Betét 13,68% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. február 28. HAVI JELENTÉS CIB KINCSEM KÖTVÉNY ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az Alap portfóliója döntô részben magyar állampapírokból áll, melyet vállalati és hitelintézeti kötvények, illetve pénzpiaci kihelyezések egészítenek ki. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 év ALACSONY KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. február 28. 1 év 5 év 10 év 2017 2016 2015 2014 4,03% 5,54% 6,27% 4,67% 5,16% 2,43% 10,18% 2013 2012 2011 2010 2009 2008 Indulástól 8,10% 21,49% -0,32% 5,36% 7,36% -3,06% 7,59% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2006. január 2018. február 28. 20 18 16 14 12 10 8 6 4 2 0 2005. 12. 31. 2006. 12. 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2007. 12. 31. 2008. 12. 31. 2009. 12. 31. 2010. 12. 31. 2011. 12. 31. 2012. 12. 31. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2013. 12. 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2014. 12. 31. 2015. 12. 31. 2016. 12. 31. 2017. 12. 31. 2018. 02. 28. Betétek, nettó likvid eszközök 6 036 944 597 32,22% Folyószámla 6 093 471 032 32,52% Egyéb követelés 15 987 660 0,09% Kötelezettségek -72 514 095-0,39% Értékpapírok 12 698 534 229 67,78% Állampapírok 11 397 324 587 60,83% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 1 301 209 642 6,95% Nettó eszközérték 18 735 478 826 100,00% 5,00 4,50 4,00 3,50 3,00 2,50 2,00 AZ ALAP FŐBB ADATAI 2018. február 28. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 4,5655 Vétel: 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (HUF) 32,52% MÁK 2024/B 15,40% MÁK 2025/B 12,15% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 67,48% Devizakitettség fedezettségi szintje tárgynapra: EUR: 0,00% USD: 0,00% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 500* Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: nincs korlátozva 100% MAX Index Indulás dátuma: 1997. 06. 05. Saját tôke (HUF): 18 735 478 826 * A 500 forintos visszaváltási díj mellett további 1% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra a befektetési jegyek vásárlását (tárgynapot) követô öt naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízás esetében. Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 32,22% Állampapírok 60,83% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 6,59% Az Alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. február 28. HAVI JELENTÉS CIB BALANCE ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfoliójában található eszközök súlyozása matematikai modelleket alkalmazó befektetési stratégiák eredményeként jön létre, melynek segítségével az alapot alkotó eszközök árfolyam ingadozása folyamatosan ellenôrzés alatt tartható. Az alap a befektetési univerzum eszközosztályainak széles körét lefedi: a fejlett európai kötvény- és részvénypiacokat, az észak-amerikai, illetve a globális feltörekvô részvénypiacokat és a globális nyersanyagpiacokat. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. február 28. 1 év 2017 2016 2015 Indulástól 2,42% 4,24% 4,14% -6,20% 1,84% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. január 2018. február 28. 8 7 6 5 4 3 2 1 0 2014. 12. 30. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2015. 04. 30. 2015. 08. 31. 2015. 12. 31. 2016. 04. 30. 2016. 08. 31. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2016. 12. 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2017. 04. 30. 2017. 08. 31. 2017.12. 31. 2018.02. 28. 1,15 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Betétek, nettó likvid eszközök 1 047 464 789 22,29% Folyószámla 1 044 902 449 22,24% Egyéb követelés 13 298 349 0,28% Kötelezettségek -10 736 009-0,23% Értékpapírok 3 722 160 150 79,21% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 3 722 160 150 79,21% Származtatott ügyletek -70 439 770-1,50% Nettó eszközérték 4 699 185 169 100,00% 0,85 2018. február 28. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0465 Vétel: 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 15,18% ISHARES DIVERSIFIED COMMODITY SWAP UCITS ETF 11,89% DB X-TRACKERS MSCI EUROPE INDEX UCITS ETF 10,77% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 77,69% Devizakitettség fedezettségi szintje tárgynapra: EUR: 99,63% USD: 100,83% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2014. 12. 15. Saját tôke (HUF): 4 699 185 169 Nettó likvid eszközök; származtatott ügyletek 26,12% Globális nyersanyagpiac 11,89% Fejlôdô részvénypiacok 8,91% Európai kötvénypiacok 15,40% Európai részvénypiacok 15,40% Észak-amerikai részvénypiacok 22,27% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. február 28. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ BALANCE ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfoliójában található eszközök súlyozása matematikai modelleket alkalmazó befektetési stratégiák eredményeként jön létre, melynek segítségével az alapot alkotó eszközök árfolyam ingadozása folyamatosan ellenôrzés alatt tartható. Az alap a befektetési univerzum eszközosztályainak széles körét lefedi: a fejlett európai kötvény- és részvénypiacokat, az észak-amerikai, illetve a globális feltörekvô részvénypiacokat és a globális nyersanyagpiacokat. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. február 28. 1 év 2017 2016 Indulástól 1,42% 3,62% 2,65% -0,58% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. július 2018. február 28. 7000 6000 5000 4000 3000 2000 1000 0 2015. 06. 30. 2015. 08. 31. 2015. 10. 31. Nettó eszközérték (ezer EUR) 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2018. 02. 28. 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. 2017. 12. 31. 0,0150 0,0130 0,0110 0,0090 0,0070 0,0050 Betétek, nettó likvid eszközök 1 792 594,57 28,00% Folyószámla 1 808 192,59 28,24% Kötelezettségek -15 598,02-0,24% Értékpapírok 4 686 757,52 73,20% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 4 686 757,52 73,20% Származtatott ügyletek -76 251,20-1,19% Nettó eszközérték 6 403 100,89 100,00% 2018. február 28. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,00984517 Vétel: 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 28,23% ISHARES DIVERSIFIED COMMODITY SWAP UCITS ETF 11,92% DB X-TRACKERS MSCI EUROPE INDEX UCITS ETF 10,72% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 72,96% Devizakitettség fedezettségi szintje tárgynapra: USD: 96,53% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (EUR): Benchmark: nincs korlátozva 100% EONIA Total Return Index Indulás dátuma: 2015. 06. 22. Saját tôke (EUR): 6 403 100,89 Nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 26,80% Globális nyersanyagpiac 11,92% Fejlôdô részvénypiacok 8,78% Európai kötvénypiacok 14,61% Európai részvénypiacok 15,33% Észak-amerikai részvénypiacok 22,55% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. február 28. HAVI JELENTÉS CIB REFLEX ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA A CIB Reflex Alapok Alapjával egy olyan diverzifikált befektetési portfóliót vásárolhat meg, amely az Intesa Sanpaolo Csoport két vagyonkezelô társasága, az EURIZON Capital SGR S.p.A. és az Epsilon Associati SGR S.p.A által kezelt befektetési alapok teljesítményére épít. A befektetési portfóliót alkotó alapok a befektetési univerzum bármely eszközosztályába fektethetnek, és az eszközkosár összetételét dinamikusan alakítják a makrogazdasági folyamatokhoz igazodva. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. február 28. 1 év 2017 Indulástól 3,10% 4,21% 5,52% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2018. február 28. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,1175 Vétel: Maximum 2% Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 0 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: 100% RMAX index Indulás dátuma: 2016. 02. 08. Saját tôke (HUF): 34 928 189 911 2016. március 2018. február 28. Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó eszközérték 40,0 35,0 30,0 25,0 20,0 15,0 10,0 5,0 0 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. 2017. 12. 31. 2018. 02. 28. Betétek, nettó likvid eszközök 470 627 475 1,35% Folyószámla 499 272 467 1,43% Egyéb követelés 66 997 914 0,19% Kötelezettségek -95 642 906-0,27% Értékpapírok 34 634 925 296 99,16% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 34 634 925 296 99,16% Származtatott ügyletek -177 362 860-0,51% Nettó eszközérték 34 928 189 911 100,00% 1,15 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Eurizon EasyFund Flexible Beta Total Return Z 31,65% Epsilon Fund Q-Flexible I 32,28% Eurizon EasyFund Azioni Strategia Flessibile Z 32,22% Betétek,nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 0,84% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Eurizon EasyFund Azioni Strategia Flessibile Z 32,22% Epsilon Fund Q-Flexible I 32,28% Eurizon EasyFund Flexible Beta Total Return Z 31,65% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 99,79% Devizakitettség fedezettségi szintje tárgynapra: EUR: 98,73% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. február 28. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ REFLEX ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA A CIB Euró Reflex Alapok Alapjával egy olyan széles befektetési spektrumot lefedô portfólióban szerezhet részesedést euróban, amely az Intesa Sanpaolo Csoport két vagyonkezelô társasága, az EURIZON Capital SGR S.p.A. és az Epsilon Associati SGR S.p.A által kezelt befektetési alapok teljesítményére épít. A befektetési portfóliót alkotó alapok a befektetési univerzum bármely eszközosztályába fektethetnek, és az eszközkosár összetételét dinamikusan alakítják a makrogazdasági folyamatokhoz igazodva, a kockázatmentes hozamnál magasabb hozam elérése érdekében. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam 2018. február 28. 3 hónap Indulástól -0,09% -1,09% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI 2018. február 28. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,00996165 Vétel: maximum 2% Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (EUR): Benchmark: KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS nincs korlátozva 100% Eonia Total Return Index Indulás dátuma: 2017. 10. 24. Saját tôke (EUR): 12 153 755,27 2017. október 2018. február 28. Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó eszközérték 14 000 0,0104 12 000 0,0102 10 000 8 000 0,0100 6 000 0,0098 4 000 0,0096 2 000 0 2017. 10. 31. 2017. 11. 30. 2017. 12. 31. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2018. 01. 31. 2018. 02. 28. Betétek, nettó likvid eszközök 457 015,60 3,76% Folyószámla 701 287,10 5,77% Egyéb követelés 12 182,08 0,10% Kötelezettségek -256 453,58-2,11% Értékpapírok 11 696 739,67 96,24% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 11 696 739,67 96,24% Nettó eszközérték 12 153 755,27 100,00% 0,0094 Eurizon EasyFund Flexible Beta Total Return Z 31,88% Epsilon Fund Q-Flexible I 32,27% Eurizon EasyFund Azioni Strategia Flessibile Z 32,09% Betétek,nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 3,76% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Eurizon EasyFund Azioni Strategia Flessibile Z 32,09% Epsilon Fund Q-Flexible I 32,27% Eurizon EasyFund Flexible Beta Total Return Z 31,88% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 94,23% Devizakitettség fedezettségi szintje tárgynapra: EUR: 0,00% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).