HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE

2017. október 31. HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL Az Alap alacsony kockázatú, nagy likviditású befektetési eszközökbe, elsôsorban pénzpiaci betétekbe és rövid futamidejû állampapírokba fektet. Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges, akár 1 2 nap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnel hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. október 31. 3 hónap 6 hónap 1 év 5 év 2016 2015 2014 2013 2012 Indulástól 0,12% 0,20% 0,28% 1,60% 0,35% 0,81% 1,73% 3,97% 6,62% 4,42% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2005. március 2017. október 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 160 140 120 100 80 60 40 20 0 2005. 02. 28. 2006. 02. 28. 2007. 02. 28. 2008. 02. 29. 2009. 02. 28. 2010. 02. 28. 2011. 02. 28. 2012. 02. 29. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó eszközérték 2014. 02. 28. 2015. 02. 28. 2016. 02. 29. 2017. 02. 28. 2017. 10. 31. 2013. 02. 28. 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY KOCKÁZATELUTASÍTÓ AZ ALAP FŐBB ADATAI MAGAS 2017. október 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,731999 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 100 Pénzügyi elszámolás (nap): T Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2005. 02. 28. Saját tôke (HUF): 106 280 818 114 Betétek, nettó likvid eszközök 100,00% Betétek, nettó likvid eszközök 106 280 818 114 100,00% Lekötött betét 97 226 991 667 91,48% Folyószámla 8 708 739 919 8,19% Egyéb követelés 1 080 484 785 1,02% Kötelezettségek -735 398 257-0,69% Nettó eszközérték 106 280 818 114 100,00% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 91,81% Az alap befektetései forintban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2017.08.07-2017.11.06 Betét 14,17% 2017.08.09-2017.11.09 Betét 28,32% 2017.08.21-2017.11.20 Betét 12,26% Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. október 31. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ PÉNZPIACI ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Döntô részben rövid futamidejû, kiszámítható árfolyam-alakulással rendelkezô pénzpiaci betétek alkotják az alapot. Az alap befektetései között európai állampapírok és hitelintézeti kötvények is szerepelhetnek. Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges ALACSONY KOCKÁZATELUTASÍTÓ AZ ALAP FÔBB ADATAI MAGAS AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnel hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. október 31. 3 hónap 6 hónap 1 év 5 év 2016 2015 2014 2013 2012 Indulástól 0,03% 0,05% 0,08% 0,75% 0,54% 0,48% 0,71% 1,54% 2,71% 1,72% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2005. október 2017. október 31. Nettó eszközérték (ezer EUR) Egy jegyre jutó eszközérték (EUR) 2017. október 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,012299 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T Minimum befektethetô összeg (EUR): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2005. 09. 26. Saját tôke (EUR): 176 005 108,77 250 000 200 000 150 000 100 000 50 000 0 2005. 09. 30. 2006. 10. 31. 2007. 10. 31. 2008. 10. 31. 2009. 10. 31. 2010. 10. 31. 2011. 10. 31. 2012. 10. 31. 2013. 10. 31. 2014. 10. 31. 2015. 10. 31. 2016. 10. 31. 2017. 10. 31. 0,0125 0,0120 0,0115 0,0110 0,0105 0,0100 Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 100,00% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 176 005 108,77 100,00% Lekötött betétek 121 098 813,17 68,80% Folyószámla 55 061 811,13 31,28% Egyéb követelés 231 148,96 0,13% Kötelezettségek -386 664,49-0,22% Nettó eszközérték 176 005 108,77 100,00% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 31,28% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 68,72% : 0,00% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. október 31. HAVI JELENTÉS CIB PÉNZPIACI ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfóliójában rövid futamidejû, kiszámítható árfolyam-alakulással rendelkezô állampapírok, diszkont kincstárjegyek, kisebb részben az állampapírokénál magasabb hozamot kínáló vállalati és hitelintézeti kötvények találhatók. ALACSONY KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: minimum 3 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnel hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. október 31. 6 hónap 1 év 5 év 2016 2015 2014 2013 2012 Indulástól -0,08% 0,17% 1,69% 0,57% 0,92% 1,70% 4,25% 7,53% 5,67% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2000. június 2017. október 31. 60 50 40 30 20 10 0 2000. 05. 30. 2001. 05. 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó eszközérték 2002. 05. 31. 2003. 05. 31. 2004. 05. 31. 2005. 05. 31. 2006. 05. 31. 2007. 05. 31. 2008. 05. 31. 2009. 05. 31. 2010. 05. 31. 2011. 05. 31. 2012. 05. 31. 2013. 05. 31. 2014. 05. 31. 2015. 05. 31. 2016. 05. 31. 2017. 05. 31. 2017. 10. 31. Betétek, nettó likvid eszközök 12 291 541 838 94,65% Lekötött betét 11 061 362 354 85,17% Folyószámla 1 298 809 487 10,00% Egyéb követelés 3 469 298 0,03% Kötelezettségek -72 099 301-0,56% Értékpapírok 733 846 031 5,65% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 733 846 031 5,65% Származtatott ügyletek -38 757 240-0,30% Nettó eszközérték 12 986 630 629 100,00% 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 AZ ALAP FŐBB ADATAI 2017. október 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 2,623713 Vétel: 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2017.09.29-2017.12.29 Betét 38,53% 2017.10.05-2018.01.05 Betét 23,11% 2017.09.21-2017.12.21 Betét 11,96% 2017.08.24-2017.11.24 Betét 11,57% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 90,29% : EUR 98,77% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 100* Pénzügyi elszámolás (nap): Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: T nincs korlátozva 100% RMAX Index Indulás dátuma: 2000. 05. 11. Saját tôke (HUF): 12 986 630 629 *A 100 forintos visszaváltási díj mellett további 0,5% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra a befektetési jegyek vásárlását (tárgynapot) követô öt naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízás esetében. Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 94,35% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 5,65% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. október 31. HAVI JELENTÉS CIB DOLLÁR MEGTAKARÍTÁSI ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap célja, hogy megoldást kínáljon az akár átmenetileg felszabaduló dollár megtakarítások elhelyezésére. Az Alap a biztonságot elôtérbe helyezô, konzervatív befektetési politikát valósít meg. A portfólió elsôsorban pénzpiaci eszközöket, bankbetéteket, államkötvényeket, vállalati-, banki- és egyéb kötvényeket tartalmaz. ALACSONY KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. október 31. 3 hónap 6 hónap 1 év Indulástól 0,36% 0,69% 1,14% 1,26% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2016. szeptember 2017. október 31. 60 000,00 50 000,00 40 000,00 30 000,00 20 000,00 10 000,00 0,00 Nettó eszközérték (ezer dollár) 2016. 08. 31. 2016. 09. 30. 2016. 10. 31. 2016. 11. 30. 2016. 12. 31. 2016. 01. 31. 2017. 02. 28. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2017. 03. 31. 2017. 04. 30. 2017. 05. 31. 2017. 06. 30. 2017. 07. 31. 2017. 08. 31. 2017. 09. 30. 2017. 10. 31. 0,0104 0,0103 0,0102 0,0101 0,0100 0,0099 0,0098 0,0097 0,0096 0,0095 Betétek, nettó likvid eszközök 39 212 350,83 69,32% Lekötött betétek 12 052 228,93 21,30% Folyószámla 27 359 029,26 48,36% Egyéb követelés 179 684,50 0,32% Kötelezettségek -378 591,86-0,67% Értékpapírok 17 358 214,24 30,68% Állampapírok 17 358 214,24 30,68% Nettó eszközérték 56 570 565,07 100,00% AZ ALAP FÔBB ADATAI 2017. október 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (USD): 0,01015411 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (USD/tranzakció): 0,5* Pénzügyi elszámolás (nap): T Minimum befektethetô összeg (USD): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2016. 08. 15. Saját tôke (USD): 56 570 565,07 * A 0,5 dolláros visszaváltási díj mellett további 0,5% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra a befektetési jegyek vásárlását (tárgynapot) követô öt naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízás esetében. 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (USD) 48,36% REPHUN 4 03/25/19 USD 12,81% REPHUN 02/19/18 USD 13,79% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 51,68% Betétek, nettó likvid eszközök 69,32% Állampapírok 30,68% Az alap befektetései dollárban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. október 31. HAVI JELENTÉS CIB RELAX ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap célja, hogy hosszabb távon a bankbetétek és állampapírok hozamait meghaladó, kiegyensúlyozott teljesítményt érjen el. Az alap fôként lekötött betétekbe, emellett jelentôs részben kötvényekbe és kis részben európai és amerikai részvényekbe fektet. Az alap portfóliójának jelentôs részét kockázatmentes eszközök alkotják, a részvénybefektetések pedig a kockázatmentes hozamnál magasabb hozam elérését célozzák. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 6 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. október 31. 1 év 2016 Indulástól 0,73% 0,91% 0,86% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. szeptember 2017. október 31. VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI 2017. október 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0188 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2015. 08. 31. Saját tôke (HUF): 40 068 411 262 Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó eszközérték 40 35 30 25 20 15 10 5 0 2015. 08. 31. 2015. 10. 31. 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Kollektív befektetési értékpapír 15,24% Vállalati és banki kötvények 6,49% Jelzáloglevelek 0,38% Állampapírok 24,50% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 53,40% Betétek, nettó likvid eszközök 21 480 184 779 53,61% Lekötött betét 16 212 136 359 40,46% Folyószámla 5 308 142 890 13,25% Egyéb követelés 81 237 008 0,20% Kötelezettségek -121 331 478-0,30% Értékpapírok 18 673 144 273 46,60% Állampapírok 9 816 219 580 24,50% Vállalati és banki kötvények 2 601 071 938 6,49% Jelzáloglevelek 151 022 550 0,38% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 6 104 830 205 15,24% Származtatott ügyletek -84 917 790-0,21% Nettó eszközérték 40 068 411 262 100,00% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (HUF) 13,14% 2017.09.29-2017.12.29 Betét 14,99% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 87,24% : EUR: 97,10% USD: 97,34% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. október 31. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ RELAX ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap célja, hogy hosszabb távon a bankbetétek és állampapírok hozamait meghaladó, kiegyensúlyozott teljesítményt érjen el. Az alap fôként lekötött betétekbe, emellett jelentôs részben kötvényekbe és kis részben európai és amerikai részvényekbe fektet. Az alap portfóliójának jelentôs részét kockázatmentes eszközök alkotják, a részvénybefektetések pedig a kockázatmentes hozamnál magasabb hozam elérését célozzák. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 6 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. október 31. 1 év 2016 Indulástól 0,49% 0,62% 0,65% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. szeptember 2017. október 31. Nettó eszközérték (ezer EUR) 50 000 45 000 40 000 35 000 30 000 25 000 20 000 15 000 10 000 5 000 0 AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó eszközérték (EUR) 2015. 08. 31. 2015. 10. 31. 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. 0,0110 0,0105 0,0100 0,0095 0,0090 Betétek, nettó likvid eszközök 36 685 196,32 81,53% Lekötött betétek 14 520 473,54 32,27% Folyószámla 22 233 705,26 49,41% Egyéb követelés 39 570,40 0,09% Kötelezettségek -108 552,88-0,24% Értékpapírok 8 382 226,33 18,63% Állampapírok 2 326 577,68 5,17% Vállalati és banki kötvények 2 806 414,10 6,24% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 3 249 234,55 7,22% Származtatott ügyletek -72 075,70-0,16% Nettó eszközérték 44 995 346,95 100,00% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 50,87% : USD: 97,26% VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI 2017. október 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,01014174 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (EUR): Benchmark: KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS nincs korlátozva 100% Eonia Total Return Index Indulás dátuma: 2015. 08. 31. Saját tôke (EUR): 44 995 346,95 Vállalati és banki kötvények 6,24% Állampapírok 5,17% Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 81,37% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 7,22% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 49,30% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. október 31. HAVI JELENTÉS CIB ALGORITMUS ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Fôként CIB alapokból összeállított, a tôkepiaci folyamatok változásaihoz napi szinten alkalmazkodó befektetési portfólió. A piaci folyamatok figyelése során a hagyományos, vállalatokra, iparágakra, országokra, régiókra és a világgazdaságra fókuszáló vizsgálatok eredményei mellett a tôkepiaci folyamatok matematikai elemzésébôl levont következtetéseket is felhasználja az alap a betét-, kötvény-, részvény- és nyersanyag-befektetések egymáshoz viszonyított arányának meghatározásához. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. október 31. 1 év 5 év 2016 2015 2014 2013 2012 Indulástól 4,51% 0,89% 1,68% -1,70% -0,54% 0,43% 6,50% 1,06% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FŐBB ADATAI 2017. október 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0736 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATTÛRÔ MAGAS nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2011. 04. 18. Saját tôke (HUF): 876 808 976 2011. május 2017. október 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték Kötvény típusú befektetési alap 3,13% Likviditási típusú befektetési alap 49,61% 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 2011. 04. 30. 2011. 10. 31. 2012. 04. 30. 2012. 10. 31. 2013. 04. 30. 2013. 10. 31. 2014. 04. 30. 2014. 10. 31. 2015. 04. 30. 2015. 10. 31. 2016. 04. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2016. 10. 31. 2017. 04. 30. 2017. 10. 31. 1,1000 1,0800 1,0600 1,0400 1,0200 1,0000 0,9800 0,9600 Betétek, nettó likvid eszközök 51 944 254 5,92% Folyószámla 55 709 006 6,35% Egyéb követelés 2 007 998 0,23% Kötelezettségek -5 772 750-0,66% Értékpapírok 824 864 722 94,08% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 824 864 722 94,08% Nettó eszközérték 876 808 976 100,00% Nettó likvid eszközök 5,92% Nyersanyag típusú befektetési alap 4,53% Részvény típusú befektetési alap 36,81% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN SPDR S&P 500 ETF TRUST 11,50% CIB Hozamvédett Betét Alap befektetési jegy 49,61% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 93,65% : USD: 0,00% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. október 31. HAVI JELENTÉS CIB KÖTVÉNY PLUSZ ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap túlnyomó részt kötvényekbe, kisebb részt pedig fejlett európai, és amerikai részvényekbe fektet, így képes lehet hatékonyan megosztani az egyes értékpapírokkal járó egyedi kockázatokat. Az alapba történô befektetéssel Önnek lehetôsége van arra, hogy egy diverzifikált, aktívan kezelt portfólión keresztül több befektetési eszköz teljesítményébôl részesedjen. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. október 31. 1 év 2016 Indulástól 2,12% 2,21% 1,29% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. május 2017. október 31. VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FŐBB ADATAI 2017. október 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0364 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATTÛRÔ MAGAS nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2015. 04. 20. Saját tôke (HUF): 1 880 548 892 Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 14,92% 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 2015. 04. 30. 2015. 06. 30. 2015. 08. 31. 2015. 10. 31. 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. Betétek, nettó likvid eszközök 915 727 028 48,69% Lekötött betétek 750 165 000 39,89% Folyószámla 176 314 515 9,38% Egyéb követelés 571 350 0,03% Kötelezettségek -11 323 837-0,60% Értékpapírok 972 779 784 51,73% Állampapírok 544 190 767 28,94% Vállalati és banki kötvények 148 077 364 7,87% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 280 511 653 14,92% Származtatott ügyletek -7 957 920-0,42% Nettó eszközérték 1 880 548 892 100,00% 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Vállalati és banki kötvények 7,87% Állampapírok 28,94% Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 48,27% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2017.10.06-2018.01.08 Betét 13,30% 2017.10.30-2018.01.29 Betét 26,58% REPHUN 3/8 03/24 USD 16,29% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 91,58% : USD: 97,51% EUR: 97,62% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. október 31. HAVI JELENTÉS CIB KINCSEM KÖTVÉNY ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az Alap portfóliója döntô részben magyar állampapírokból áll, melyet vállalati és hitelintézeti kötvények, illetve pénzpiaci kihelyezések egészítenek ki. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 év ALACSONY KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. október 31. 1 év 5 év 2016 2015 2014 2013 2012 Indulástól 3,49% 6,43% 5,16% 2,43% 10,18% 8,10% 21,49% 7,73% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2006. január 2017. október 31. 18 16 14 12 10 8 6 4 2 0 2005. 12. 31. 2006. 12. 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2007. 12. 31. 2008. 12. 31. 2009. 12. 31. 2010. 12. 31. 2011. 12. 31. 2012. 12. 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2013. 12. 31. 2014. 12. 31. 2015. 12. 31. 2016. 12. 31. 2017. 10. 31. 5,00 4,50 4,00 3,50 3,00 2,50 2,00 AZ ALAP FŐBB ADATAI 2017. október 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 4,5742 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 500* Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: nincs korlátozva 100% MAX Index Indulás dátuma: 1997. 06. 05. Saját tôke (HUF): 14 755 929 740 * A 500 forintos visszaváltási díj mellett további 1% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra a befektetési jegyek vásárlását (tárgynapot) követô öt naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízás esetében. Állampapírok 77,67% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 3 294 954 939 22,33% Folyószámla 3 336 685 699 22,61% Egyéb követelés 24 267 920 0,16% Kötelezettségek -65 998 680-0,45% Értékpapírok 11 460 974 801 77,67% Állampapírok 11 460 974 801 77,67% Nettó eszközérték 14 755 929 740 100,00% Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 22,33% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (HUF) 22,61% MÁK 2024/B 19,51% MÁK 2027/A 10,83% MÁK 2025/B 19,56% MÁK 2022/A 10,50% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 77,39% : EUR: 0,00% USD: 0,00% Az Alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. október 31. HAVI JELENTÉS CIB BALANCE ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfoliójában található eszközök súlyozása matematikai modelleket alkalmazó befektetési stratégiák eredményeként jön létre, melynek segítségével az alapot alkotó eszközök árfolyam ingadozása folyamatosan ellenôrzés alatt tartható. Az alap a befektetési univerzum eszközosztályainak széles körét lefedi: a fejlett európai kötvény- és részvénypiacokat, az észak-amerikai, illetve a globális feltörekvô részvénypiacokat és a globális nyersanyagpiacokat. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. október 31. 1 év 2016 2015 Indulástól 5,49% 4,14% -6,20% 2,01% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. január 2017. október 31. 8 7 6 5 4 3 2 1 0 Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2014. 12. 30. 2015. 02. 28. 2015. 04. 30. 2015. 06. 30. 2015. 08. 31. 2015. 10. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017.10. 31. 1,15 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Betétek, nettó likvid eszközök 1 206 643 372 24,87% Folyószámla 1 259 414 403 25,96% Egyéb követelés 9 332 198 0,19% Kötelezettségek -62 103 229-1,28% Értékpapírok 3 709 994 080 76,48% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 3 709 994 080 76,48% Származtatott ügyletek -65 422 000-1,35% Nettó eszközérték 4 851 215 452 100,00% 0,85 2017. október 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0450 Vétel: 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 19,26% DB X-TRACKERS MSCI EMERGING MARK INDEX UCITS ETF 13,55% ISHARES DIVERSIFIED COMMODITY SWAP UCITS ETF 15,39% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 77,87% : EUR: 96,17% USD: 95,67% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2014. 12. 15. Saját tôke (HUF): 4 851 215 452 Nettó likvid eszközök; származtatott ügyletek 23,52% Globális nyersanyagpiac 15,39% Fejlôdô részvénypiacok 13,55% Európai kötvénypiacok 19,13% Európai részvénypiacok 12,50% Észak-amerikai részvénypiacok 15,91% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. október 31. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ BALANCE ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfoliójában található eszközök súlyozása matematikai modelleket alkalmazó befektetési stratégiák eredményeként jön létre, melynek segítségével az alapot alkotó eszközök árfolyam ingadozása folyamatosan ellenôrzés alatt tartható. Az alap a befektetési univerzum eszközosztályainak széles körét lefedi: a fejlett európai kötvény- és részvénypiacokat, az észak-amerikai, illetve a globális feltörekvô részvénypiacokat és a globális nyersanyagpiacokat. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. október 31. 1 év 2016 Indulástól 4,75% 2,65% -0,50% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. július 2017. október 31. 5500 5000 4500 4000 3500 3000 2500 2000 1500 1000 500 0 2015. 06. 30. 2015. 08. 31. 2015. 10. 31. Nettó eszközérték (ezer EUR) 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2016. 08. 31. 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. 0,0190 0,0170 0,0150 0,0130 0,0110 0,0090 0,0070 0,0050 Betétek, nettó likvid eszközök 1 503 969,41 28,41% Folyószámla 1 548 194,00 29,25% Egyéb követelés 8 014,74 0,15% Kötelezettségek -52 239,33-0,99% Értékpapírok 3 812 964,83 72,04% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 3 812 964,83 72,04% Származtatott ügyletek -23 851,70-0,45% Nettó eszközérték 5 293 082,54 100,00% 2017. október 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,00988333 Vétel: 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 29,18% ISHARES DIVERSIFIED COMMODITY SWAP UCITS ETF 14,49% DB X-TRACKERS MSCI EMERGING MARK INDEX UCITS ETF 12,77% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 72,01% : 95,72% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (EUR): Benchmark: nincs korlátozva 100% EONIA Total Return Index Indulás dátuma: 2015. 06. 22. Saját tôke (EUR): 5 293 082,54 Nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 27,96% Globális nyersanyagpiac 14,49% Fejlôdô részvénypiacok 12,77% Európai kötvénypiacok 18,00% Európai részvénypiacok 11,80% Észak-amerikai részvénypiacok 14,98% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. október 31. HAVI JELENTÉS CIB REFLEX ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA A CIB Reflex Alapok Alapjával egy olyan diverzifikált befektetési portfóliót vásárolhat meg, amely az Intesa Sanpaolo Csoport két vagyonkezelô társasága, az EURIZON Capital SGR S.p.A. és az Epsilon Associati SGR S.p.A által kezelt befektetési alapok teljesítményére épít. A befektetési portfóliót alkotó alapok a befektetési univerzum bármely eszközosztályába fektethetnek, és az eszközkosár összetételét dinamikusan alakítják a makrogazdasági folyamatokhoz igazodva. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. október 31. 1 év Indulástól 6,26% 6,74% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2017. október 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,1200 Vétel: Maximum 2% Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 0 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: 100% RMAX index Indulás dátuma: 2016. 02. 08. Saját tôke (HUF): 26 298 278 115 2016. március 2017. október 31. 30,0 Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó eszközérték 1,15 Eurizon EasyFund Flexible Beta Total Return Z 29,65% Epsilon Fund Q-Flexible I 29,86% 25,0 1,10 20,0 15,0 10,0 1,05 1,00 5,0 0,95 0 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. 0,90 Eurizon EasyFund Azioni Strategia Flessibile Z 30,02% Betétek,nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 10,46% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 3 097 613 933 11,78% Folyószámla 3 095 074 626 11,77% Egyéb követelés 99 844 795 0,38% Kötelezettségek -97 305 488-0,37% Értékpapírok 23 547 192 372 89,54% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 23 547 192 372 89,54% Származtatott ügyletek -346 528 190-1,32% Nettó eszközérték 26 298 278 115 100,00% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (HUF) 11,75% Eurizon EasyFund Azioni Strategia Flessibile Z 30,02% Epsilon Fund Q-Flexible I 29,86% Eurizon EasyFund Flexible Beta Total Return Z 29,65% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 90,26% : EUR: 97,73% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. október 31. HAVI JELENTÉS CIB TALENTUM TOTAL RETURN ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap célja, hogy pozitív és negatív piaci környezetben egyaránt az állampapírokéhoz képest versenyképes teljesítményt érjen el hosszú távon. A CIB Alapkezelô az Intesa Sanpaolo csoporthoz tartozó Eurizon Capital szakértôi támogatásával világszerte ismert alapkezelôk palettájáról válogatja össze az alap eszközkosarát. ALACSONY KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 5 év AZ ALAP FŐBB ADATAI AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam 2017. október 31. 3 hó 6 hó Indulástól 0,53% 0,74% 1,83% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2017. február 2017. október 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó eszközérték 2017. október 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0183 Vétel: maximum 2% Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 0 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2017.01.30. Saját tôke (HUF): 14 412 272 431 16 14 12 10 8 6 4 2 0 2017. 01. 31. 2017. 02. 28. 2017. 03. 31. 2017. 04. 30. 2017. 05. 31. 2017. 06. 30. 2017. 07. 31. 2017. 08. 31. 2017. 09. 30. 2017. 10. 31. 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 90,76% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 1 545 170 154 10,72% Folyószámla 1 596 373 397 11,08% Egyéb követelés 21 538 461 0,15% Kötelezettségek -72 741 704-0,50% Értékpapírok 13 080 694 757 90,76% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 13 080 694 757 90,76% Származtatott ügyletek -213 592 480-1,48% Nettó eszközérték 14 412 272 431 100,00% Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 9,24% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 91,91% : EUR: 96,81% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).