HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE

2017. december 31. HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL Az Alap alacsony kockázatú, nagy likviditású befektetési eszközökbe, elsôsorban pénzpiaci betétekbe és rövid futamidejû állampapírokba fektet. Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges, akár 1 2 nap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnel hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. december 31. 3 hónap 6 hónap 1 év 5 év 2016 2015 2014 2013 2012 Indulástól 0,10% 0,22% 0,29% 1,43% 0,35% 0,81% 1,73% 3,97% 6,62% 4,37% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2005. március 2017. december 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2005. 02. 28. 2006. 02. 28. 2007. 02. 28. 2008. 02. 29. 2009. 02. 28. 2010. 02. 28. 2011. 02. 28. 2012. 02. 29. 2013. 02. 28. 2014. 02. 28. 2015. 02. 28. 2016. 02. 29. 2017. 02. 28. 2017. 12. 31. 160 140 120 100 80 60 40 20 0 AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó eszközérték 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY KOCKÁZATELUTASÍTÓ AZ ALAP FŐBB ADATAI MAGAS 2017. december 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,733019 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 100 Pénzügyi elszámolás (nap): T Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2005. 02. 28. Saját tôke (HUF): 116 287 164 740 Betétek, nettó likvid eszközök 100,00% Betétek, nettó likvid eszközök 116 287 164 740 100,00% Lekötött betét 97 155 262 501 83,55% Folyószámla 17 787 330 136 15,30% Egyéb követelés 2 361 146 108 2,03% Kötelezettségek -1 016 574 005-0,87% Nettó eszközérték 116 287 164 740 100,00% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 84,70% Az alap befektetései forintban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2017.11.09-2018.02.09 Betét 25,84% Folyószámla (HUF) 15,30% 2017.11.06-2018.02.05 Betét 12,93% 2017.11.20-2018.02.19 Betét 11,19% Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. december 31. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ PÉNZPIACI ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Döntô részben rövid futamidejû, kiszámítható árfolyam-alakulással rendelkezô pénzpiaci betétek alkotják az alapot. Az alap befektetései között európai állampapírok és hitelintézeti kötvények is szerepelhetnek. Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges ALACSONY KOCKÁZATELUTASÍTÓ AZ ALAP FÔBB ADATAI MAGAS AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnel hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. december 31. 3 hónap 6 hónap 1 év 5 év 2016 2015 2014 2013 2012 Indulástól 0,04% 0,07% 0,15% 0,68% 0,54% 0,48% 0,71% 1,54% 2,71% 1,70% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2005. október 2017. december 31. Nettó eszközérték (ezer EUR) Egy jegyre jutó eszközérték (EUR) 2017. december 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,012302 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T Minimum befektethetô összeg (EUR): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2005. 09. 26. Saját tôke (EUR): 158 308 387,58 250 000 200 000 150 000 100 000 50 000 0,0125 0,0120 0,0115 0,0110 0,0105 Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 100,00% 0 2005. 09. 30. 2006. 10. 31. 2007. 10. 31. 2008. 10. 31. 2009. 10. 31. 2010. 10. 31. 2011. 10. 31. 2012. 10. 31. 2013. 10. 31. 2014. 10. 31. 2015. 10. 31. 2016. 10. 31. 2017. 10. 31. 2017. 12. 31. 0,0100 AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 158 308 387,58 100,00% Lekötött betétek 121 173 816,72 76,54% Folyószámla 37 280 346,68 23,55% Egyéb követelés 829 138,01 0,52% Kötelezettségek -974 913,83-0,62% Nettó eszközérték 158 308 387,58 100,00% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 23,55% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 76,45% : 0,00% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. december 31. HAVI JELENTÉS CIB RELAX ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap célja, hogy hosszabb távon a bankbetétek és állampapírok hozamait meghaladó, kiegyensúlyozott teljesítményt érjen el. Az alap fôként lekötött betétekbe, emellett jelentôs részben kötvényekbe és kis részben európai és amerikai részvényekbe fektet. Az alap portfóliójának jelentôs részét kockázatmentes eszközök alkotják, a részvénybefektetések pedig a kockázatmentes hozamnál magasabb hozam elérését célozzák. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 6 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. december 31. 1 év 2016 Indulástól 0,47% 0,91% 0,75% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. szeptember 2017. december 31. VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI 2017. december 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0176 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2015. 08. 31. Saját tôke (HUF): 42 586 417 211 45 40 35 30 25 20 15 10 5 0 Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó eszközérték 2015. 08. 31. 2015. 10. 31. 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. 2017. 12. 31. 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Kollektív befektetési értékpapír 13,37% Vállalati és banki kötvények 5,98% Jelzáloglevelek 0,36% Állampapírok 22,87% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 57,42% Betétek, nettó likvid eszközök 24 355 342 140 57,19% Lekötött betét 16 199 383 527 38,04% Folyószámla 8 219 349 986 19,30% Egyéb követelés 69 734 062 0,16% Kötelezettségek -133 125 435-0,31% Értékpapírok 18 133 236 201 42,58% Állampapírok 9 740 747 773 22,87% Vállalati és banki kötvények 2 548 494 750 5,98% Jelzáloglevelek 151 637 700 0,36% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 5 692 355 978 13,37% Származtatott ügyletek 97 838 870 0,23% Nettó eszközérték 42 586 417 211 100,00% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (HUF) 19,30% 2017.12.29-2018.03.29 Betét 14,09% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 81,03% : EUR: 98,02% USD: 97,77% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. december 31. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ RELAX ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap célja, hogy hosszabb távon a bankbetétek és állampapírok hozamait meghaladó, kiegyensúlyozott teljesítményt érjen el. Az alap fôként lekötött betétekbe, emellett jelentôs részben kötvényekbe és kis részben európai és amerikai részvényekbe fektet. Az alap portfóliójának jelentôs részét kockázatmentes eszközök alkotják, a részvénybefektetések pedig a kockázatmentes hozamnál magasabb hozam elérését célozzák. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 6 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. december 31. 1 év 2016 Indulástól 0,39% 0,62% 0,59% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. szeptember 2017. december 31. Nettó eszközérték (ezer EUR) 60 000 50 000 40 000 30 000 20 000 10 000 0 2015. 08. 31. 2015. 10. 31. 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó eszközérték (EUR) 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. 2017. 12. 31. 0,0110 0,0105 0,0100 0,0095 0,0090 Betétek, nettó likvid eszközök 41 752 095,89 84,00% Lekötött betétek 14 515 412,71 29,20% Folyószámla 27 291 334,57 54,91% Egyéb követelés 69 476,26 0,14% Kötelezettségek -124 127,65-0,25% Értékpapírok 7 902 199,24 15,90% Állampapírok 2 293 821,64 4,62% Vállalati és banki kötvények 2 733 180,44 5,50% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 2 875 197,16 5,78% Származtatott ügyletek 47 856,90 0,10% Nettó eszközérték 49 702 152,03 100,00% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 45,29% : USD: 97,78% VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI 2017. december 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,01013708 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (EUR): Benchmark: KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS nincs korlátozva 100% Eonia Total Return Index Indulás dátuma: 2015. 08. 31. Saját tôke (EUR): 49 702 152,03 Vállalati és banki kötvények 5,50% Állampapírok 4,62% Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 84,10% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 5,78% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 54,91% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. december 31. HAVI JELENTÉS CIB DOLLÁR MEGTAKARÍTÁSI ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap célja, hogy megoldást kínáljon az akár átmenetileg felszabaduló dollár megtakarítások elhelyezésére. Az Alap a biztonságot elôtérbe helyezô, konzervatív befektetési politikát valósít meg. A portfólió elsôsorban pénzpiaci eszközöket, bankbetéteket, államkötvényeket, vállalati-, banki- és egyéb kötvényeket tartalmaz. ALACSONY KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. december 31. 3 hónap 6 hónap 1 év Indulástól 0,13% 0,51% 1,56% 1,16% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2016. szeptember 2017. december 31. 70 000,00 60 000,00 50 000,00 40 000,00 30 000,00 20 000,00 10 000,00 0,00 Nettó eszközérték (ezer dollár) 2016. 08. 31. 2016. 09. 30. 2016. 10. 31. 2016. 11. 30. 2016. 12. 31. 2016. 01. 31. 2017. 02. 28. 2017. 03. 31. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2017. 04. 30. 2017. 05. 31. 2017. 06. 30. 2017. 07. 31. 2017. 08. 31. 2017. 09. 30. 2017. 10. 31. 2017. 11. 30. 2017. 12. 31. 0,0104 0,0103 0,0102 0,0101 0,0100 0,0099 0,0098 0,0097 0,0096 0,0095 Betétek, nettó likvid eszközök 36 245 470,66 56,00% Lekötött betétek 12 028 664,95 18,59% Folyószámla 24 698 146,15 38,16% Egyéb követelés 164 785,30 0,25% Kötelezettségek -646 125,74-1,00% Értékpapírok 28 475 997,26 44,00% Állampapírok 28 475 997,26 44,00% Nettó eszközérték 64 721 467,92 100,00% AZ ALAP FÔBB ADATAI 2017. december 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (USD): 0,01016075 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (USD/tranzakció): 0,5* Pénzügyi elszámolás (nap): T Minimum befektethetô összeg (USD): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2016. 08. 15. Saját tôke (USD): 64 721 467,92 * A 0,5 dolláros visszaváltási díj mellett további 0,5% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra a befektetési jegyek vásárlását (tárgynapot) követô öt naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízás esetében. 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (USD) 38,16% REPHUN 02/19/18 USD 12,08% REPHUN 4 03/25/19 USD 11,18% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 61,87% Betétek, nettó likvid eszközök 56,00% Állampapírok 44,00% Az alap befektetései dollárban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. december 31. HAVI JELENTÉS CIB PÉNZPIACI ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfóliójában rövid futamidejû, kiszámítható árfolyam-alakulással rendelkezô állampapírok, diszkont kincstárjegyek, kisebb részben az állampapírokénál magasabb hozamot kínáló vállalati és hitelintézeti kötvények találhatók. ALACSONY KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: minimum 3 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnel hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. december 31. 6 hónap 1 év 5 év 2016 2015 2014 2013 2012 Indulástól -0,04% -0,04% 1,47% 0,57% 0,92% 1,70% 4,25% 7,53% 5,62% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2000. június 2017. december 31. 60 50 40 30 20 10 0 2000. 05. 30. 2001. 05. 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó eszközérték 2002. 05. 31. 2003. 05. 31. 2004. 05. 31. 2005. 05. 31. 2006. 05. 31. 2007. 05. 31. 2008. 05. 31. 2009. 05. 31. 2010. 05. 31. 2011. 05. 31. 2012. 05. 31. 2013. 05. 31. 2014. 05. 31. 2015. 05. 31. 2016. 05. 31. 2017. 05. 31. 2017. 12. 31. Betétek, nettó likvid eszközök 11 907 253 986 96,32% Lekötött betét 11 069 149 550 89,54% Folyószámla 881 648 016 7,13% Egyéb követelés 6 064 215 0,05% Kötelezettségek -49 607 795-0,40% Értékpapírok 438 097 885 3,54% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 438 097 885 3,54% Származtatott ügyletek 16 303 300 0,13% Nettó eszközérték 12 361 655 171 100,00% 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 AZ ALAP FŐBB ADATAI 2017. december 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 2,623297 Vétel: 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2017.09.29-2017.12.29 Betét 40,54% 2017.10.05-2018.01.05 Betét 24,31% 2017.12.21-2018.03.21 Betét 12,56% 2017.11.24-2018.01.08 Betét 12,13% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 93,27% : EUR 97,53% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 100* Pénzügyi elszámolás (nap): Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: T nincs korlátozva 100% RMAX Index Indulás dátuma: 2000. 05. 11. Saját tôke (HUF): 12 361 655 171 *A 100 forintos visszaváltási díj mellett további 0,5% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra a befektetési jegyek vásárlását (tárgynapot) követô öt naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízás esetében. Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 96,46% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 3,54% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. december 31. HAVI JELENTÉS CIB ALGORITMUS ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Fôként CIB alapokból összeállított, a tôkepiaci folyamatok változásaihoz napi szinten alkalmazkodó befektetési portfólió. A piaci folyamatok figyelése során a hagyományos, vállalatokra, iparágakra, országokra, régiókra és a világgazdaságra fókuszáló vizsgálatok eredményei mellett a tôkepiaci folyamatok matematikai elemzésébôl levont következtetéseket is felhasználja az alap a betét-, kötvény-, részvény- és nyersanyag-befektetések egymáshoz viszonyított arányának meghatározásához. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. december 31. 1 év 5 év 2016 2015 2014 2013 2012 Indulástól 3,19% 0,60% 1,68% -1,70% -0,54% 0,43% 6,50% 1,01% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FŐBB ADATAI 2017. december 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0720 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATTÛRÔ MAGAS nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2011. 04. 18. Saját tôke (HUF): 845 803 574 2011. május 2017. december 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték Kötvény típusú befektetési alap 3,28% Likviditási típusú befektetési alap 51,46% 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 2011. 04. 30. 2011. 10. 31. 2012. 04. 30. 2012. 10. 31. 2013. 04. 30. 2013. 10. 31. 2014. 04. 30. 2014. 10. 31. 2015. 04. 30. 2015. 10. 31. 2016. 04. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2016. 10. 31. 2017. 04. 30. 2017. 10. 31. 2017. 12. 31. 1,1000 1,0800 1,0600 1,0400 1,0200 1,0000 0,9800 0,9600 Betétek, nettó likvid eszközök 23 892 809 2,82% Folyószámla 26 861 681 3,18% Egyéb követelés 3 975 858 0,47% Kötelezettségek -6 944 730-0,82% Értékpapírok 821 910 765 97,18% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 821 910 765 97,18% Nettó eszközérték 845 803 574 100,00% Nettó likvid eszközök 2,82% Nyersanyag típusú befektetési alap 4,71% Részvény típusú befektetési alap 37,72% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN SPDR S&P 500 ETF TRUST 11,96% CIB Hozamvédett Betét Alap befektetési jegy 51,46% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 96,82% : USD: 0,00% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. december 31. HAVI JELENTÉS CIB KÖTVÉNY PLUSZ ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap túlnyomó részt kötvényekbe, kisebb részt pedig fejlett európai, és amerikai részvényekbe fektet, így képes lehet hatékonyan megosztani az egyes értékpapírokkal járó egyedi kockázatokat. Az alapba történô befektetéssel Önnek lehetôsége van arra, hogy egy diverzifikált, aktívan kezelt portfólión keresztül több befektetési eszköz teljesítményébôl részesedjen. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. december 31. 1 év 2016 Indulástól 1,98% 2,21% 1,16% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. május 2017. december 31. VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FŐBB ADATAI 2017. december 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0350 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATTÛRÔ MAGAS nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2015. 04. 20. Saját tôke (HUF): 1 868 517 816 Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 17,63% 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 2015. 04. 30. 2015. 06. 30. 2015. 08. 31. 2015. 10. 31. 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. 2017. 12. 31. Betétek, nettó likvid eszközök 855 489 309 45,78% Lekötött betétek 751 246 667 40,21% Folyószámla 109 872 257 5,88% Egyéb követelés 5 571 126 0,30% Kötelezettségek -11 200 741-0,60% Értékpapírok 1 002 002 787 53,63% Állampapírok 529 701 016 28,35% Vállalati és banki kötvények 142 850 005 7,65% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 329 451 766 17,63% Származtatott ügyletek 11 025 720 0,59% Nettó eszközérték 1 868 517 816 100,00% 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Vállalati és banki kötvények 7,65% Állampapírok 28,35% Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 46,37% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2017.10.06-2018.01.08 Betét 13,41% 2017.10.30-2018.01.29 Betét 26,80% REPHUN 3/8 03/24 USD 15,90% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 94,91% : USD: 97,77% EUR: 97,76% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. december 31. HAVI JELENTÉS CIB KINCSEM KÖTVÉNY ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az Alap portfóliója döntô részben magyar állampapírokból áll, melyet vállalati és hitelintézeti kötvények, illetve pénzpiaci kihelyezések egészítenek ki. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 év ALACSONY KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. december 31. 1 év 5 év 2016 2015 2014 2013 2012 Indulástól 4,67% 6,08% 5,16% 2,43% 10,18% 8,10% 21,49% 7,73% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2006. január 2017. december 31. 20 18 16 14 12 10 8 6 4 2 0 2005. 12. 31. 2006. 12. 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2007. 12. 31. 2008. 12. 31. 2009. 12. 31. 2010. 12. 31. 2011. 12. 31. 2012. 12. 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2013. 12. 31. 2014. 12. 31. 2015. 12. 31. 2016. 12. 31. 2017. 12. 31. 5,00 4,50 4,00 3,50 3,00 2,50 2,00 AZ ALAP FŐBB ADATAI 2017. december 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 4,6311 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 500* Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: nincs korlátozva 100% MAX Index Indulás dátuma: 1997. 06. 05. Saját tôke (HUF): 17 876 920 650 * A 500 forintos visszaváltási díj mellett további 1% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra a befektetési jegyek vásárlását (tárgynapot) követô öt naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízás esetében. Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 31,43% Állampapírok 61,30% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 5 618 075 088 31,43% Folyószámla 5 625 609 800 31,47% Egyéb követelés 55 499 233 0,31% Kötelezettségek -63 033 945-0,35% Értékpapírok 12 258 845 562 68,57% Állampapírok 10 958 391 570 61,30% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 1 300 453 992 7,27% Nettó eszközérték 17 876 920 650 100,00% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 7,27% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (HUF) 31,47% MÁK 2024/B 16,48% MÁK 2025/B 12,99% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 68,53% : EUR: 0,00% USD: 0,00% Az Alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. december 31. HAVI JELENTÉS CIB BALANCE ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfoliójában található eszközök súlyozása matematikai modelleket alkalmazó befektetési stratégiák eredményeként jön létre, melynek segítségével az alapot alkotó eszközök árfolyam ingadozása folyamatosan ellenôrzés alatt tartható. Az alap a befektetési univerzum eszközosztályainak széles körét lefedi: a fejlett európai kötvény- és részvénypiacokat, az észak-amerikai, illetve a globális feltörekvô részvénypiacokat és a globális nyersanyagpiacokat. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. december 31. 1 év 2016 2015 Indulástól 4,24% 4,14% -6,20% 2,07% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. január 2017. december 31. 8 7 6 5 4 3 2 1 0 Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2014. 12. 30. 2015. 02. 28. 2015. 04. 30. 2015. 06. 30. 2015. 08. 31. 2015. 10. 30. 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017.10. 31. 2017.12. 31. 1,15 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Betétek, nettó likvid eszközök 811 187 627 17,29% Folyószámla 867 850 906 18,50% Egyéb követelés 12 889 505 0,27% Kötelezettségek -69 552 784-1,48% Értékpapírok 3 830 404 664 81,64% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 3 830 404 664 81,64% Származtatott ügyletek 50 346 650 1,07% Nettó eszközérték 4 691 938 941 100,00% 0,85 2017. december 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0503 Vétel: 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN DB X-TRACKERS MSCI EUROPE INDEX UCITS ETF 18,27% Folyószámla (EUR) 15,30% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 84,31% : EUR: 97,01% USD: 96,76% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2014. 12. 15. Saját tôke (HUF): 4 691 938 941 Nettó likvid eszközök; származtatott ügyletek 23,69% Globális nyersanyagpiac 9,47% Fejlôdô részvénypiacok 7,08% Európai kötvénypiacok 15,27% Európai részvénypiacok 26,03% Észak-amerikai részvénypiacok 18,45% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. december 31. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ BALANCE ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfoliójában található eszközök súlyozása matematikai modelleket alkalmazó befektetési stratégiák eredményeként jön létre, melynek segítségével az alapot alkotó eszközök árfolyam ingadozása folyamatosan ellenôrzés alatt tartható. Az alap a befektetési univerzum eszközosztályainak széles körét lefedi: a fejlett európai kötvény- és részvénypiacokat, az észak-amerikai, illetve a globális feltörekvô részvénypiacokat és a globális nyersanyagpiacokat. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. december 31. 1 év 2016 Indulástól 3,62% 2,65% -0,21% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. július 2017. december 31. 6000 5000 4000 3000 2000 1000 0 2015. 06. 30. 2015. 08. 31. 2015. 10. 31. Nettó eszközérték (ezer EUR) 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2016. 08. 31. 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. 2017. 12. 31. 0,0150 0,0130 0,0110 0,0090 0,0070 0,0050 Betétek, nettó likvid eszközök 1 634 753,22 28,93% Folyószámla 1 666 005,89 29,49% Egyéb követelés 28 241,81 0,50% Kötelezettségek -59 494,48-1,05% Értékpapírok 3 999 740,74 70,79% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 3 999 740,74 70,79% Származtatott ügyletek 15 497,30 0,27% Nettó eszközérték 5 649 991,26 100,00% 2017. december 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,00994691 Vétel: 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 29,37% DB X-TRACKERS MSCI EUROPE INDEX UCITS ETF 16,94% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 71,36% : USD: 96,73% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (EUR): Benchmark: nincs korlátozva 100% EONIA Total Return Index Indulás dátuma: 2015. 06. 22. Saját tôke (EUR): 5 649 991,26 Nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 29,21% Globális nyersanyagpiac 8,78% Fejlôdô részvénypiacok 6,56% Európai kötvénypiacok 14,20% Európai részvénypiacok 24,15% Észak-amerikai részvénypiacok 17,10% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. december 31. HAVI JELENTÉS CIB REFLEX ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA A CIB Reflex Alapok Alapjával egy olyan diverzifikált befektetési portfóliót vásárolhat meg, amely az Intesa Sanpaolo Csoport két vagyonkezelô társasága, az EURIZON Capital SGR S.p.A. és az Epsilon Associati SGR S.p.A által kezelt befektetési alapok teljesítményére épít. A befektetési portfóliót alkotó alapok a befektetési univerzum bármely eszközosztályába fektethetnek, és az eszközkosár összetételét dinamikusan alakítják a makrogazdasági folyamatokhoz igazodva. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2017. december 31. 1 év Indulástól 4,21% 6,25% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2017. december 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,1220 Vétel: Maximum 2% Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 0 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: 100% RMAX index Indulás dátuma: 2016. 02. 08. Saját tôke (HUF): 30 690 136 458 2016. március 2017. december 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó eszközérték 35,0 30,0 25,0 20,0 15,0 10,0 5,0 0 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. 2017. 12. 31. 1,15 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Eurizon EasyFund Flexible Beta Total Return Z 28,59% Epsilon Fund Q-Flexible I 29,06% Eurizon EasyFund Azioni Strategia Flessibile Z 29,23% Betétek,nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 7,57% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 2 075 216 847 6,76% Folyószámla 2 049 104 799 6,68% Egyéb követelés 130 230 560 0,42% Kötelezettségek -104 118 512-0,34% Értékpapírok 28 367 277 351 92,43% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 28 367 277 351 92,43% Származtatott ügyletek 247 642 260 0,81% Nettó eszközérték 30 690 136 458 100,00% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Eurizon EasyFund Azioni Strategia Flessibile Z 29,23% Epsilon Fund Q-Flexible I 29,06% Eurizon EasyFund Flexible Beta Total Return Z 28,59% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 95,39% : EUR: 97,62% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2017. december 31. HAVI JELENTÉS CIB TALENTUM TOTAL RETURN ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap célja, hogy pozitív és negatív piaci környezetben egyaránt az állampapírokéhoz képest versenyképes teljesítményt érjen el hosszú távon. A CIB Alapkezelô az Intesa Sanpaolo csoporthoz tartozó Eurizon Capital szakértôi támogatásával világszerte ismert alapkezelôk palettájáról válogatja össze az alap eszközkosarát. ALACSONY KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 5 év AZ ALAP FŐBB ADATAI AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam 2017. december 31. 3 hó 6 hó Indulástól 0,09% 0,28% 1,47% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2017. február 2017. december 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó eszközérték 2017. december 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0147 Vétel: maximum 2% Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 0 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2017.01.30. Saját tôke (HUF): 14 107 333 806 16 14 12 10 8 6 4 2 0 2017. 01. 31. 2017. 02. 28. 2017. 03. 31. 2017. 04. 30. 2017. 05. 31. 2017. 06. 30. 2017. 07. 31. 2017. 08. 31. 2017. 09. 30. 2017. 10. 31. 2017. 12. 31. 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 93,19% Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 6,81% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 841 405 521 5,96% Folyószámla 893 916 898 6,34% Egyéb követelés 103 383 0,00% Kötelezettségek -52 614 760-0,37% Értékpapírok 13 146 618 285 93,19% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 13 146 618 285 93,19% Származtatott ügyletek 119 310 000 0,85% Nettó eszközérték 14 107 333 806 100,00% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 95,61% : EUR: 97,89% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).