MetLife Magatartási Kódex

Átírás

1 MetLife Magatartási Kódex A jelen Magatartási Kódexben szereplő MetLife és Társaságunk kifejezés a MetLife Inc. céget és annak összes leányvállalatát jelenti. A Leányvállalat bármely olyan leányvállalatot, partnerséget, korlátolt felelősségű társaságot, trösztöt vagy egyéb szervezetet jelent, amely közvetlenül illetve egy vagy több köztes szervezeten keresztül közvetetten a MetLife Inc. ellenőrzése alatt áll.

2

3 Tartalomjegyzék Elnök-vezérigazgatónk üzenete... i A kódex és a törvény... 1 Tisztességes és becsületes munkavégzés... 4 A MetLife Kódex jelentőségének megértése...4 A felettesek további felelőssége...5 Egy globális cég globális megfelelése...5 Személyes felelősség... 7 Minden illegális vagy etikátlan magatartás jelentése...7 Az összeférhetetlenség elkerülése...10 Társaságunk eszközeinek védelme...14 A bizalmas információk megfelelő kezelése...14 Technológia...16 Munkahelyi magatartás...19 Tisztelet a munkahelyen...19 Tisztességes foglalkoztatási gyakorlatok...19 Zéró tolerancia a zaklatás és diszkrimináció terén...20 Etikus magatartáson alapuló pénzügyi stabilitás...23 Pénzügyi irányítás és adatszolgáltatás...23 Számviteli normák...23 Ellenőrzések és külső vizsgálatok...24

4 A nagyközönség bizalmának megnyerése...24 Megfelelő értékesítési tevékenység...24 Antikorrupció...26 Bennfentes kereskedelem...28 Pénzmosás...29 Kereskedelmi szankciók...29 Versenytársaink tisztelete...30 Versenytörvények...30 Partnerség a közösségeinkkel...32 Politikai és karitatív célú hozzájárulások...32 Köztisztviselők megvendégelése és megajándékozása...33 Lobbizás...34 Mentesítések...34 Forráslista...34

5 Elnök-vezérigazgatónk üzenete A MetLife immár több mint 140 éve segíti ügyfeleit egyéni biztonsági hálójuk kiépítésében és pénzügyi jövőjük bebiztosításában. Üzleti tevékenységünk a bizalmon alapul azon a bizalmon, amelyet ügyfeleink a termékeink, pénzügyi stabilitásunk és a munkatársaink felé tanúsítanak. Ma minden eddiginél jobban érvényes az, hogy a pénzügyi szolgáltatások terén elért siker az adott vállalat hírnevétől, valamint a bizalom megszerzésére és megtartására irányuló képességétől függ. A MetLife mindig is a legmagasabb szintű üzleti magatartási normák szerint végezte üzleti tevékenységét. Cégünk Magatartási Kódexe nem csupán papírra vetett szavak halmaza. Inkább egyfajta felhasználói kézikönyv, amely útmutatásul szolgál minden MetLife munkavállalónak, hogy milyen viselkedést kell tanúsítaniuk, amely erősíti cégünk hírnevét mindazokon a piacokon, ahol jelen vagyunk. Önök közül mindenki a MetLife nagykövete. Fontos, hogy Önök közül mindenki elolvassa, megértse és betartsa a Magatartási Kódexet, és hogy felhívja a figyelmet azokra a kérdésekre, amelyek alááshatják a nagyközönség cégünkbe vetett bizalmát. Köszönöm az Önök segítségét, amely révén régóta sikerül fenntartani a MetLife elkötelezettségét a becsületesség és megbízhatóság mellett mindenben, amivel foglalkozunk. Cégünk jövőbeni globális sikere is ettől a hozzáállástól függ. Steven A. Kandarian elnök-vezérigazgató v

6

7 A kódex és a törvény A MetLife a világ több mint 40 országában folytat üzleti tevékenységet. Ennek következtében Társaságunk és munkatársaink sok ország, tartomány, állam, önkormányzat és regionális szerveződés (mint például az Európai Unió) törvényeit kötelesek betartani. Mindannyiunknak tudnunk kell, hogy ezek a törvények miként érintik a munkánkat. Bár a MetLife az Egyesült Államokban bejegyzett vállalkozás, az amerikai törvények a világ minden részén vonatkozhatnak tevékenységeinkre, valamint a munkatársak üzleti tevékenységeire, bárhol is élünk és dolgozunk. Fontos tisztában lenni azokkal a helyzetekkel, amikor más országok törvényei az országhatárokon kívül is érvényesek. A MetLife irányelveiben az Egyesült Államok és más, számunkra üzleti szempontból fontos országok törvényeire való hivatkozások jól mutatják azt, hogy egy globális vállalkozásra számos különböző törvény vonatkozik. Ha a Magatartási Kódex valamelyik rendelkezése ütközést mutat a hatályos törvénnyel, jogszabállyal vagy helyi irányelvekkel, és Ön bizonytalan a teendőket illetően, akkor forduljon bizalommal feletteséhez, a vállalat Etikai és megfelelőségi osztályához vagy a Jogi osztályhoz. A MetLife munkatárasaként az Ön kötelessége: megismerni és követni az Ön munkaköri feladatait érintő összes irányelvet. tisztában lenni az Ön munkahelye szerinti ország vagy térség azon jogi és szabályozói követelményeivel, amelyek érintik az Ön tevékenységét. azonnal jelenteni a helyi törvények és irányelvek követelményei szerint minden tényleges vagy potenciális jogsértést. A helyi törvények vagy kultúra egyedi, illetve helytől függő követelményeket támaszthatnak a Magatartási Kódexben foglalt iránymutatások mellett vagy helyett. Egy adott témával kapcsolatos további információkért mindig az adott helyen érvényes irányelveket és eljárásokat kell tanulmányozni. 1

8 Etika és feddhetetlenség A MetLife több mint egy évszázados működése alatt olyan vállalat hírnevét szerezte meg magának, amely hisz a tisztességes üzletben, a feddhetetlenségben és a szavahihetőségben. Mindannyian személyes felelősséggel tartozunk azért, hogy betartsuk az etikai szabályzat legmagasabb normáit, amely mély meggyőződésünk szerint az egyetlen elfogadható út az üzleti életben. Vállalatunk ismert nevét és jó hírét megerősíti azon fogadalmunk, hogy értéket közvetítsünk, és világszínvonalú szolgáltatást nyújtsunk mindazoknak, akik velünk üzleti kapcsolatban állnak, továbbá szem előtt tartsuk, hogy mi a legjobb ügyfeleink számára. 2

9 Tisztességes és becsületes munkavégzés Üzleti törekvéseinkben szavahihetően, nyíltan és tisztességesen járunk el. 3

10 Tisztességes és becsületes munkavégzés A MetLife Kódex jelentőségének megértése A MetLife hírneve attól függ, hogy minden üzleti tevékenységünkben fenn tudjuk-e tartani a legmagasabb szintű magatartási normákat. Az Ön személyes felelőssége megvédeni hírnevünket azáltal, hogy a megfelelő módon cselekszik, és hogy jó partnerként jár el az ügyfelekkel, az üzleti partnerekkel és a többi munkatárssal fennálló kapcsolata során. Soha nem szabad másokhoz képest tisztességtelen előnyt szerezni titkos vagy bizalmas információkkal való manipulálás, titkolózás vagy visszaélés, illetve bármilyen formájú megtévesztés útján. Kódexünk részletezi a betartandó normákat A MetLife munkatársaként az Ön feladata, hogy áttanulmányozza, megértse és betartsa a Magatartási Kódexet, bár ez önmagában nem elegendő. A Magatartási Kódexet ugyanis ki kell egészítenünk józan ésszel, valamint a MetLife tevékenységeire vonatkozó törvények, jogszabályok és vállalati politikák ismeretével. A jó üzletmenet fenntartása érdekében fontos, hogy Ön még a látszatát is kerülje minden helytelen magatartásnak. Kódexünk és az egyéb vállalati irányelvek megszegése a törvény által lehetővé tett mértékű fegyelmi eljárást vonhat maga után, ami akár a munkaviszony megszüntetését is eredményezheti. Emellett egyes szabályozó hatóságok bírsággal, valamint polgári vagy büntetőjogi szankciókkal is sújthatják a hibázókat. Jó döntéseket hozni és tisztában lenni azzal,, hogy mikor kell segítséget kérni Ha Ön bizonytalan a teendőket illetően, olvassa el a Kódex megfelelő szakaszát. Ha még mindig bizonytalan, beszéljen felettesével vagy forduljon a Forráslistán jelzett kapcsolattartók valamelyikéhez. Bármilyen kétely esetén kérjen segítséget. Az Üzleti Magatartás Program Mivel a MetLife jó hírnevének fenntartása nagyrészt a munkatársaktól függ, Társaságunk arra kéri Önt, hogy vállaljon elkötelezettséget a Magatartási Kódexben foglalt normák betartása mellett. Mindez az úgynevezett Üzleti Magatartás Program útján történik. Önnek időről időre meg kell erősítenie azt, hogy elolvasta és megértette a Kódexet. Adott esetben a munkatársaknak az is kötelessége lehet, hogy rendszeresen jelentsék azon információkat, amelyek összeférhetetlenséget vagy más megfelelőségi problémát okozhatnak. Bizonyos körülmények között szükség lehet az ilyen bejelentésre és a 4

11 kifejezett jóváhagyásra. Más esetekben Önt arra kérhetik, hogy erősítse meg, hogy betartotta a Kódexben foglaltakat, és igazolja, hogy maradéktalanul bejelentett minden információt a Kódex vagy a törvény előírásainak esetleges megsértésére vonatkozóan. A feltárt kérdések jellegétől függően előfordulhat, hogy vizsgálat indul az ügy megoldása céljából. Ilyen esetekben Önnek együtt kell működnie a megoldás érdekében. Ha Önnek rendszeres jelleggel kell információkat jelentenie, akkor ezt pontos válaszadással és időben kell tennie. Azt soha nem szabad elfelejtenie, hogy az etikátlan magatartásnak már a látszata is ronthatja a MetLife hírnevét és a nagyközönség Társaságunkba vetett bizalmát. A felettesek további felelőssége A MetLife jó hírnevének, valamint a makulátlan tisztesség és becsületesség iránti elkötelezettségének fenntartása különleges felelőssége azoknak, akik a cég munkáját irányítják. Az Ön feladata nem csak az, hogy saját maga értse és betartsa a Kódexet, hanem az is, hogy az Ön által felügyelt munkavállalók körében ösztönözze a Kódex megismerését, hogy azt Ők is megértsék és betartsák. Az Ön felelőssége az, hogy jó példát mutasson az Ön körül levők számára. Ennek érdekében a MetLife feletteseknek olyan nyitott ajtós környezetet kell kialakítaniuk, amelyben a munkavállalók fesztelenül tehetik fel kérdéseiket, és vázolhatják aggályaikat. Amikor olyan kérdés merül fel, amelyre Ön sem tudja a választ, akkor felettesként kötelessége a témát végigvinni. Amikor egy munkavállaló valamilyen lehetséges megszegésről számol be Önnek, akkor gondoskodnia kell a kérdés megfelelő rendezéséről, illetve az illetékes személy vagy osztály felé való azonnali továbbításáról. Egy globális cég globális megfelelése A Kódexnek való megfelelés mellett meg kell felelnünk mindazon törvényeknek, jogszabályoknak és előírásoknak is, amelyek a MetLife tevékenységét az adott helyen érintik. A törvények természetesen országonként eltérőek, így a munkánkra vonatkozó összes törvényt és jogszabályt ismernünk kell és be kell tartanunk. Mivel a MetLife tevékenységére vonatkozó törvények gyakran nagyon összetettek, és mivel azok megszegése súlyos szankciókat vonhat maguk után, így bármilyen kérdés vagy aggály esetén Önnek az a feladata, hogy megnézze a Forráslistát, konzultáljon felettesével vagy forduljon a Vállalati Etikai és megfelelőségi osztályhoz. 5

12 Személyes felelősség A dolgozók és a vezetők intézkedései felelősségteljesek, eredményekre törekvő döntéseik pedig józanok. 6

13 Személyes felelősség Minden illegális vagy etikátlan magatartás jelentése Az Ön országában érvényes helyi törvények, illetve a cégünknél bevált gyakorlat szerint ha Önnek gyanúja támad vagy tudomására jut az, hogy egy másik munkatárs vagy a MetLife vélhetően megszegi a törvényt, jogszabályt, a Társaságirányelvét vagy a Kódexet, akkor az Ön felelőssége, hogy ezt azonnal jelentse a megfelelő kapcsolattartónak. Fontos továbbá, hogy Ön kérdéseket tegyen fel, amikor úgy véli, hogy a MetLife nevében végzett tevékenységek illegálisak, etikátlanok vagy a Kódexünket egyéb módon megszegők lehetnek. Attól függetlenül, hogy szándékosan történt-e a helytelen cselekedet, nagyon fontos azt szavatolni, hogy sem Ön, sem a MetLife ne helyeseljen és ne ismerjen el semmilyen helytelen magatartást. Amikor aggályainkat a vezetőség tudomására hozzuk, segítünk annak szavatolásában, hogy a MetLife a legmagasabb szintű etikai és jogi normák szerint járjon el. Normál esetben az Ön felettese az első, akihez kérdéseivel fordulnia kell. Ha a Magatartási Kódexszel kapcsolatban kérdése lenne, vagy ha Ön szerint a MetLife vagy egy munkavállaló megszegi a törvényt vagy a Társaság irányelvét, illetve etikátlannak tűnő magatartást folytat, akkor felettese segíthet Önnek az illetékes személy vagy osztály megkeresésében, ahol aggodalmát bejelentheti. Ha Ön egy adott ügyről nem szívesen beszélne felettesével, több olyan ember is van még, aki segíthet Önnek, beleértve az osztályvezetőjét is. Az alábbiakban egy részleges lista látható, de egy sokkal részletesebb Forráslista is rendelkezésre áll. Fontos, hogy a feltételezett megszegéseket olyan személynek mondja el, aki Ön szerint nem érintett a potenciális megszegésben. Bejelentés esetén minden feltételezett megszegés a helyzettől függően azonnal kivizsgálásra és orvoslásra kerül. Megfelelő körülmények között a megszegések jelentésre kerülnek az illetékes kormányzati hatóság felé. Ha kérdései vannak Társaságunk jelentési politikáját vagy jelentési szabályait illetően, bővebb felvilágosítást a Vállalat Etikai és megfelelőségi osztályától vagy a Jogi osztálytól kaphat. A jelentés menete Az illegális vagy etikátlan magatartás jelentéséhez forduljon az alábbiak valamelyikéhez: Saját felettese Megfelelőségi és csalási ügyekkel foglalkozó forródrót Vállalati Etikai és megfelelőségi osztály Belső ellenőrzési osztály Saját helyi HR képviselője Jogi osztály 7

14 A MetLife Igazgatótanácsának Audit Bizottsága kidolgozta a megkérdőjelezhető belső számviteli vagy ellenőrzési ügyekkel kapcsolatos aggályok bejelentésének fogadási eljárásait. Ha az Ön aggályai ezen területeket érintik, akkor az Audit Bizottsághoz is fordulhat. Általában Ön név nélkül tehet bejelentést az Audit Bizottság felé, ha hívja a Megfelelőségi és csalási ügyekkel foglalkozó forródrótot a számon az USA-ban, illetve az USA-n kívül a Forráslistán szereplő számon, és elmondja, hogy bizalmas és névtelen közleményét az Audit Bizottságnak szánja. Alternatívaként az alábbiakat is megteheti: Bizalmas és névtelen megjelöléssel t küldhet a SIULINE@MetLife.com címre az Audit Bizottságot címzettként megjelölve. A társasági titkárnak címezve levelet küldhet az Audit Bizottságnak. Az USA-n kívül a névtelen bejelentési eljárás a helyi törvény által előírt mértékben a helyi követelményektől függhet, beleértve azt a követelményt is, hogy a helytelen magatartással vádolt személynek jogában áll tájékozódni a bejelentett információk jellegéről és tartalmáról, és kijavítani a hibákat. Ily módon előfordulhat, hogy a helyi törvények értelmében a névtelenség nem lehetséges. Fontos tudnivaló, hogy a Társaság számára nehezebb feladatot jelenthet a névtelenül leadott bejelentések alapos kivizsgálása. Ebből adódóan a bejelentés megtételekor fontolja meg, hogy megadja a nevét.. Személyazonosságát a hatályos törvények szerint lehetséges mértékig bizalmasan fogják kezelni. Nincs megtorlás A MetLife nem tűri a jóhiszeműen tett bejelentések utáni megtorlást. Ha Ön olyan tevékenységről tesz bejelentést, amely Ön szerint valamilyen törvény, jogszabály, előírás, belső iránymutatás vagy a Kódex megszegését jelenti, akkor a MetLife megvédi Önt a megtorlástól. Minden bejelentés a helyzettől függően kerül kivizsgálásra és kezelésre. Azonnal jelentenie kell, ha Ön úgy véli, hogy megtorlást tapasztalt. Fontos tudnivaló, hogy számos joghatóság területén törvénytelennek számít megtorlást intézni olyan személy ellen, aki valamilyen vétség vélhető elkövetéséről ad hiteles információt egy bűnüldözéssel foglalkozó munkatársnak. 8

15 Miként reagál a MetLife a helytelen magatartásra Mindannyian kötelesek vagyunk együttműködni annak biztosítása érdekében, hogy a Kódex bármely megszegését megfelelően kezeljék. Vezérelvünk szerint a törvény által lehetővé tett maximális mértékben és a helyzettől függően megvédjük a lehetséges helytelen magatartásról jelentést tevők személyes adatait. A Kódexet megszegők a hatályos jog szerint megfelelő fegyelmi eljárásra számíthatnak. A felettesek ugyancsak fegyelmi eljárásra számíthatnak, ha elmulasztják megfelelően felügyelni vagy bejelenteni egy munkatárs helytelen magatartását. Társaságunk reagálása a Kódex megszegésére több tényező függvénye, beleértve azt is, hogy a helytelen magatartás illegálisnak minősül-e. Az ügy és minden arra vonatkozó információ őszinte feltárása vagy ellenkező esetben feltárásának hiánya mindig mérlegesére kerül a helytelen magatartás megítélésénél. A Kódex bizonyos megszegései a törvény megszegéseit is jelenthetik, vagyis egyéni büntetőjogi eljárást, illetve a bűnösség megállapítása esetén bírságot, továbbá börtönbüntetést vonhat maga után. Meghatározott büntetőjogi ítéletek Bizonyos büntetőjogi ítéletek és szabályszegések esetén a törvény megtilthatja az adott személy MetLife általi foglalkoztatását. Mivel cégünk tevékenysége nagymértékben a bizalmon alapul, így a meghatározott bűncselekmények miatt elítélt személyek kizárhatók a MetLife általi foglalkoztatásból. Idetartoznak a teljesség igénye nélkül azok, akiket tisztességtelen eljárás, bizalommal való visszaélés vagy pénzmosás miatt ítéltek el, vagy akiket kitiltottak, felfüggesztettek vagy kizártak az értékpapírokkal való kereskedésből. Bővebb felvilágosításért forduljon a Vállalat etikai és megfelelőségi osztályához vagy a helyi HR képviselőjéhez, illetve az USA-ban hívja a Munkavállalói kapcsolatok konzultációs szolgálatának forródrótját. 9

16 Az összeférhetetlenség elkerülése Összeférhetetlenség általában akkor történik, amikor az Ön személyes érdekei valamilyen módon összeütközésbe kerülnek a MetLife érdekeivel. Akkor keletkezik összeférhetetlenség, amikor egy ésszerűen gondolkodó személy úgy véli, hogy Ön a személyes vagy valamelyik családtagja érdekei miatt nem tudja objektív és hatékony módon ellátni a MetLife részére végzett munkáját. Így például Ön soha nem versenyezhet a MetLife-fal, illetve nem használhatja a cégtulajdont vagy céginformációkat, illetve a saját pozícióját személyes lehetőségek vagy nyereség elérésére. Akkor is összeférhetetlenség áll fenn, amikor Ön vagy egy családtagja nem helyénvaló személyes juttatásokat kap az Ön által a MetLife cégnél betöltött pozíciónak köszönhetően. Az ügyfelek, partnerek és a többi munkatárs bizalmának megtartása érdekében ügyelnünk kell az összeférhetetlenségek elkerülésére, beleértve azoknak még a látszatát is. Az alábbiakban szerepel néhány olyan helyzet, amelyek a leggyakrabban előidéznek összeférhetetlenséget. Fontos tudnivaló, hogy a jelen dokumentumot illetően családtag bárki lehet, aki az Ön háztartásában él, illetve aki pénzügyileg Öntől függ, beleértve az Ön házastársát, élettársát, gyermekét, mostohagyermekét, unokáját, szüleit, mostohaszüleit, nagyszüleit, testvéreit és házasság útján szerzett rokonait. Önnek jelentenie kell minden lehetséges vagy tényleges összeférhetetlenséget, valamint bármely olyan lényeges ügyletet vagy kapcsolatot, amelynek nyomán indokoltan lehet számítani összeférhetetlenségre vagy annak látszatára. Ha a Kódex áttanulmányozása után Önnek kételye támad, hogy összeférhetetlenség áll-e vagy állhat-e fenn, akkor segítségért forduljon feletteséhez vagy a Vállalat etikai és megfelelőségi osztályához. Ajándékok és megvendégelés A szerény ajándékok alkalmankénti cseréje és a megvendégelés segíthet az ügyfelekkel és üzleti partnerekkel történő kapcsolatépítésben. Az ajándékok és megvendégelés elfogadása vagy felkínálása azonban még a látszat szintjén sem befolyásolhatja az Ön döntését. Az összeférhetetlenség látszata és az ajándék vagy megvendégelés költsége jelenti a legfőbb szempontot annak eldöntésénél, hogy egy ajándék vagy megvendégelés helyénvaló-e. Mivel ennek eldöntése meglehetősen szubjektív dolog, ezért minden helyzetben ügyelni kell az ésszerű üzleti megítélésre. Ha Ön bizonytalan egy adott 10

17 helyzetet illetően, akkor tanulmányozza át az adott munkahelyre vonatkozó konkrét iránymutatásokat, szükség esetén pedig forduljon feletteséhez vagy a Vállalat Etikai és megfelelőségi osztályához. Az alábbi elvek általános iránymutatásként szolgálhatnak: Gondoljon arra, hogy az Ön tevékenységéről mi lenne egy kívülálló személy objektív véleménye. Soha ne kínáljon fel vagy fogadjon el túlzónak, nem helyénvalónak vagy potenciálisan sértőnek tűnő ajándékokat vagy megvendégelést. Soha ne kínáljon vagy fogadjon el ajándékokat vagy megvendégelést egy ügylet lezárásának ösztönzésére vagy egy döntés befolyásolására. Soha, semmilyen körülmények között ne kérjen ajándékot vagy megvendégelést. Minden ajándéknak vagy megvendégelésnek egy üzleti célhoz vagy előnyhöz kell kapcsolódnia. Soha ne kínáljon vagy fogadjon el készpénzt vagy ezzel egyenértékű dolgokat, például ajándékkártyát. Bizonyos esetekben a helyi kultúra miatt ezen elv módosítására kerülhet sor. Bővebb felvilágosításért nézze meg az irodája helyszíne szerinti konkrét iránymutatásokat. Egy esemény tisztes piaci értékének meghatározásakor: Minden kapcsolódó költséget, így az utazás, szállás, étkezés és a családtagok költségét is figyelembe kell venni. Ügyeljen arra, hogy egy sport- vagy egyéb eseményre szóló jegy tisztes piaci értéke meghaladhatja a jegy névértékét. További iránymutatás található az Ön helyszínére érvényes Ajándékozási és megvendégelési iránymutatások című anyagban és esettől függően a Kódex Köztisztviselők megvendégelése és megajándékozása című részében. Kérdés: Egy speciális projekt kapcsán Selena több beszállítótól is ajánlatot kért. Az egyik potenciális beszállító hálából egy sporteseményre szóló jegyeket küldött Selenának. Megtarthatja Selena a jegyeket? Válasz: Nem. Soha nem szabad ajándékot elfogadni az ajánlattétel vagy a szerződéses tárgyalások során, hiszen ez befolyásolhatja vagy úgy tűnhet, hogy befolyásolja az üzleti döntést. Selenának vissza kell küldenie a jegyeket a beszállító részére azzal a megjegyzéssel, hogy az ajánlattétel során a MetLife nem engedi az ajándékok elfogadását. 11

18 Külső munkavállalás A MetLife munkatárasaként Önnek elsődlegesen a Társaság felé kell hűséget tanúsítania. Mivel a MetLife-on kívüli munkavállalás összeütközésbe kerület az Ön által a MetLife-nál végzett feladatok ellátásával, illetve egyéb módon is káros lehet a Társaságra nézve, így ezt a helyzetet a felettesével vagy a Vállalati Etikai és megfelelőségi osztállyal kell megbeszélnie. Ne feledje azt sem, hogy a MetLife erőforrásait (idő, technológia, vagyontárgyak vagy információk) Ön nem használhatja a MetLife tevékenységén kívüli célokra. Egy másik vállalkozás tisztségviselője vagy igazgatója Az alábbiakban foglaltakat kivéve Ön a MetLife elnök-vezérigazgatójának vagy megbízottjának előzetes jóváhagyása nélkül nem dolgozhat egy másik szervezet igazgatójaként, tisztségviselőjeként, vagyonkezelőjeként, partnereként vagy más vezetőjeként. Megfelelő bejelentést és jóváhagyást feltételezve Ön általában vállalhat munkát valamilyen nonprofit szervezet, illetve kereskedelmi vagy szakmai szövetség igazgatótanácsában vagy egyéb vezető pozíciójában, feltéve ha ez még a látszat szintjén sem jelent összeférhetetlenséget. Mindenesetre ügyeljen arra, hogy ezek a külső tevékenységek ne gyakoroljanak kedvezőtlen hatást az Ön napi MetLife munkaköri feladataira. Minden jóváhagyási kérelmet a Vállalat Etikai és megfelelőségi osztályához kell intézni. 12

19 Eladók, beszállítók és tanácsadók Ahhoz, hogy tisztességes, etikus és törvényes módon ápoljuk üzleti kapcsolatainkat, az eladókkal, beszállítókkal és tanácsadókkal kötött minden egyezséget a Társaság irányelveivel és eljárásaival összhangban kell jóváhagyni. A más vállalatokkal fenntartott minden üzleti kapcsolatot azok szolgáltatással, feddhetetlenséggel, minőséggel, költségekkel és teljesítéssel kapcsolatos hírnevére, valamint azon képességére kell alapozni, hogy mennyire versenyképesek Társaságunk üzleti igényeinek a kielégítésében. Az Ön felelőssége az, hogy betartsa a munkakörére vonatkozó törvényeket, jogszabályokat, Társasági iránymutatásokat és ágazati normákat. Egyes esetekben Önnek személyes kapcsolata lehet valamelyik Társasági eladóval, beszállítóval vagy tanácsadóval. Az ilyen kapcsolatok potenciálisan összeférhetetlenséget eredményezhetnek. Például az Ön egyik családtagja valamelyik beszállítónknál dolgozhat, vagy az Ön előző munkáltatója egyike lehet a MetLife tanácsadói pozíciójára jelölt vállalatoknak. Ebben a helyzetben Ön semmilyen szerepet nem tölthet be a MetLife és a másik vállalat üzleti kapcsolatának jóváhagyásában vagy kezelésében. Önnek azonnal jelentenie kell minden ilyen személyes kapcsolatot, hogy a nem helyénvaló magatartásnak még a látszatát is elkerülje. Kérdés: Jose feladata egy tanácsadó megbízása, amire saját unokatestvérét akarja felkérni. Széles körű tapasztalatai és a MetLife tevékenységére vonatkozó ismeretei miatt az unokatestvér kiválóan megfelel a feladatra. Problémát jelentene ez? Válasz: Igen, ez a helyzet összeférhetetlenséget eredményezhet. A MetLife eladókkal, beszállítókkal és tanácsadókkal fenntartott üzleti kapcsolatokat arra a képességre kell alapozni, hogy ezek mennyire versenyképesek Társaságunk üzleti igényeinek a kielégítésében. Ebben a helyzetben még ha Jose unokatestvére a legalkalmasabb személy is úgy tűnhet, hogy csak a családi kötődés miatt kapta meg a megbízást. Jose kötelessége ezt a kapcsolatot jelenteni és elkülönülni a kiválasztási folyamattól. Minden előírt jóváhagyásnak meg kell lennie, mielőtt Jose unokatestvére megkapná a tanácsadói megbízást. 13

20 Társaságunk eszközeinek védelme A bizalmas információk megfelelő kezelése Önnek mindig ügyelnie kell arra, hogy védje, valamint hogy megfelelően és a helyi törvények szerint használja a Társaság eszközeit attól függetlenül, hogy ezen eszközök papíralapú nyilvántartások, elektronikus adatok, számítógépes erőforrások, védjegyek vagy fizikai vagyontárgyak formájában léteznek. Sok országnak vannak konkrét törvényi előírásai a munkavállalók adatainak felhasználását illetően. Ha Ön nem ismeri pontosan ezen előírásokat, forduljon a feletteséhez vagy a Vállalat Etikai és megfelelőségi osztályához. A személyes és a bizalmas üzleti információk megfelelő kezelése Elkötelezettek vagyunk ügyfeleink és munkatársaink bizalmának megőrzése, valamint a Társaság üzleti eszközeinek megvédése iránt. Önnek gondosan kell eljárnia annak érdekében, hogy minden bizalmas információ legyen az ügyfélinformáció, munkavállalói vagy egyéb személyes információ, illetve bizalmas üzleti információ kezelése megfelelően és a hatályos törvények, jogszabályok és Társasági irányelvek szerint történjen. A Társaságnál szigorú követelmények vonatkoznak az ilyen információk kezelésére, beleértve az olyan személyazonosításra alkalmas részleteket is, mint a nevek, az államilag kiadott azonosítószámok, a jogosítványszámok, az egészségügyi információk, a telefonszámok vagy az címek. Kérdés: Keiko kulcsszerepet játszott egy innovatív új évjáradéki termék kialakításában, ami néhány hét múlva kerül majd piacra. Az egyik közeli barátja aki történetesen a MetLife egyik versenytársánál dolgozik a MetLife új évjáradéki termékével kapcsolatos részletek felől érdeklődött. Keiko büszke az általa végzett munkára. Beszélhet a barátjának az új termék jellemzőiről? Válasz: Nem. A kényes információkat legyenek azok az üzlettel, az ügyfelekkel vagy a munkavállalókkal kapcsolatosak biztonságos módon kell kezelni. Keiko csak olyan személyeknek adhatja ki ezeket az információkat, akiknek indokolt az ezekhez valóhozzáférés. Az új termék részleteinek a piaci megjelenés előtti kiadása sértené a MetLife irányelvét és Keiko azon kötelezettségét, miszerint az ilyen saját információkat szigorúan bizalmasan kell kezelnie. 14

21 Előfordulhat, hogy Ön nem kap hozzáférést az olyan MetLife információkhoz, amelyekbe Ön üzleti vagy törvényi okok miatt nem tekinthet be. Emellett Ön csak olyan személyeknek adhatja ki az Ön által elérhető MetLife információkat, akikről biztosan tudja, hogy üzleti vagy törvényi okok miatt jogosultak hozzáférni az ilyen információkhoz. Amikor Ön MetLife információkat szolgáltat ki, akkor ezt a kiszolgáltatást köteles az adott üzleti vagy törvényi cél teljesítéséhez szükséges mértékre korlátoznia. Különleges óvintézkedésekre van szükség az információk , fax vagy más elektronikus hordozók útján történő továbbítása során. Különleges gondosságra van szükség továbbá: A bizalmas információkat tartalmazó (akár papíralapú, akár elektronikus formátumú) dokumentumok kiszolgáltatásakor. Az ilyen dokumentumok átadását a hatályos törvények és a MetLife nyilvántartás-megőrzési iránymutatásai szerint kell végezni. A bizalmas információk nemzetközi határokon keresztül történő továbbításakor. A vállalati értekezletek bizalmas jellegűek. Hacsak nem szolgál konkrét üzleti célokat, Ön nem rögzítheti az értekezleten elhangzottakat hang- vagy képfelvevő, illetve egyéb elektronikus berendezéssel. Ilyen esetben Önnek osztálya egyik vezető tisztségviselőjétől kell előzetes jóváhagyást kapnia. A Vállalat megalkotta a Globális IT biztonsági irányelveket és normákat, hogy olyan irányelvek készletét biztosítsa az Ön részére, amelyek a MetLife IT biztonsági programjának alapját képezik. Az Ön felelőssége, hogy megismerje és betartsa az IT biztonsági irányelveket és normákat. Az USA-ban további útmutatásért lásd a MetLife adatvédelmi alapelvei és az Információbiztonsági program című dokumentumokat. Kérdés: A MetLife alkalmazásában álló Tori egyik barátjának vállalkozása van, és szeretne helyi magánszemélyek számára értékesíteni. Mivel Tori hozzáféréssel rendelkezik egy Társasági ügyfél adatbázishoz, így könnyen tudna barátjának információkkal segíteni. Átadhatja barátjának a mi ügyfél adatbázisunkból generált listát? 15 Válasz: Nem. Mindannyiunk kötelessége az üzleti tevékenységek során összegyűjtött, illetve a számunkra hozzáférhető bizalmas és saját információk védelme.

22 Technológia A Társaság technológiai erőforrásainak helyes használata Napi tevékenységeinek végzéséhez a MetLife technológiát vesz igénybe, ezért fontos a cég információs technológiai erőforrásainak védelme. A Társaság biztosítja a munkánk végzéséhez szükséges olyan berendezéseket, mint a számítógépek, szoftverek és egyéb technológiák, valamint az olyan elektronikus kommunikációs lehetőségeket, mint az internet-hozzáférés, ezés, szöveges üzenetküldés és együttműködési eszközök. Fontos tudnivaló, hogy ezek az eszközök a MetLife tulajdonát képezik és mindig megfelelően kell használni őket. Az ezeken a számítógépeken és eszközökön tárolt, továbbított vagy fogadott összes információ a Társasághoz tartozik és ahol azt a törvény engedi bármikor felülvizsgálat tárgyát képezheti. A MetLife által saját használatra vásárolt szoftverekre a szellemi tulajdonjogra vonatkozó törvények érvényesek, ezért azokat csak a licencszerződésben foglalt engedély esetén lehet bárki számára lemásolni, továbbadni vagy kölcsönözni. Bár a berendezések nem az Ön tulajdonát képezik, az Ön feladata a sérüléstől vagy elveszéstől megóvni ezeket az eszközöket és az azokon található adatokat. Mivel Ön bizalmas információkkal dolgozik, meg kell akadályoznia a berendezésekhez, szoftverekhez vagy adatokhoz való jogosulatlan hozzáférést, és a biztonság megsértése esetén azonnal értesítenie kell a MetLife Adatvédelmi Irodáját. Kérdés: Melissa egy globális utódlástervezési projektet irányít az Egyesült Államokban lévő irodájából. A projektnek megfelelően Melissa szeretné elérni és cégen belül továbbítani régiós kollégáinak a világ különböző pontjain dolgozó néhány másik MetLife munkavállaló nevét, beosztását, munkaviszonyának kezdetét és teljesítményértékelési eredményeit. Melissa megtalált egy belső adatbázist, amiben van néhány fontos információ. Hozzáférhet Melissa ehhez az adatbázishoz, és letöltheti onnan az általa hasznosnak ítélt információkat? Válasz: Nem. Melissának előbb a helyi HR képviselőhöz vagy a MetLife Adatvédelmi Irodájához kell fordulnia annak igazolásához, hogy az adott üzleti célhoz jogosult felhasználni az információkat. Ezek a források annak a megerősítésében is segítenek majd, hogy a MetLife-nak van-e hatásköre az adatok nemzetközi határokon keresztül történő továbbításához. 16

23 Elektronikus kommunikáció használata esetén Önnek ügyelnie kell a MetLife irányelveire, gyakorlataira és az olyan munkakörnyezet iránti elkötelezettségére, ahol mindenkit tisztelettel kezelnek. Mivel ezek a rendszerek nemzetközi közönséghez adnak hozzáférést, ezért Önnek mindenkor úgy kell eljárnia, mintha a nagyközönség előtt a Társaságot képviselné. Emellett ügyelnie kell a MetLife rendszerbiztonságának megóvására, valamint a cég hírnevének, védjegyeinek és egyéb szellemi tulajdonjogainak védelmére is. Az elektronikus kommunikációt és a világháló használatát mindig felelősen és az összes törvény, jogszabály és Társasági irányelvek betartásával végezze. A technológia megfelelő használatára és megóvására vonatkozó szabályaink a nem a MetLife által biztosított számítógépek vagy egyéb elektronikus eszközök esetén is érvényesek, amennyiben ezek a berendezések a Társasági tevékenységek végzését szolgálják, illetve költségüket a MetLife finanszírozza. További feladatként a feletteseknek rendszeresen ellenőrizniük kell az IT rendszer hozzáférését és a MetLife munkavállalók, tanácsadók, ideiglenes csoporttagok és egyéb engedélyezett felhasználók jogosultságait annak biztosítása érdekében, hogy: A felhasználók alkalmazásokhoz vagy rendszerhez való hozzáférése összhangban legyen a munkaköri kötelességeikkel. A felhasználók alkalmazásokhoz vagy rendszerhez való hozzáférése a munkaköri kötelességek teljesítéséhez szükséges minimális szintű hozzáférés legyen. A hozzáférés és a jogosultságok időben törlésre kerüljenek, ha egy felhasználó már nem a MetLife dolgozója. Közösségi oldalak Az olyan közösségi oldalak, mint a LinkedIn, a Facebook vagy a Twitter, továbbá a különböző blogok és wikipédiák már mindennapjaink részévé váltak. A MetLife tisztában van azzal, hogy közülünk sokan használják ezeket az oldalakat szabadidejükben, és hogy adatlapjukon szerepelhet a MetLife, mint munkáltató és a Társaságnál betöltött pozíciójuk. Mivel azonban a közösségi oldalak nagyon sok felhasználóhoz tudják gyorsan eljuttatni az információkat, így kötelességünk figyelni arra, hogy a közösségi oldalakat használva ne gyakoroljunk kedvezőtlen hatást a MetLife üzleti tevékenységére, márkanevére és hírnevére. 17 A közösségi oldalak MetLife-hoz kapcsolódó használata során mindig szigorúan a közösségi jelleget kell szem előtt tartani. Ön soha nem szolgáltathat ki a Társaságra, a munkatársakra vagy a MetLife részére saját információkat adó harmadik félre vonatkozóan semmilyen bizalmas információt. Ön nem használhatja a közösségi oldalakat vagy más online lehetőségeket arra, hogy üzletet szerezzen, népszerűsítse a MetLife márkanevét, termékeit vagy kínálatát, vagy hogy beszélgetést folytasson a MetLife pénzügyeivel kapcsolatban, hacsak ez nem egy Társaság által jóváhagyott program részeként történik. Emellett Ön természetesen soha nem tehet közzé semmilyen obszcén, fenyegető, félrevezető, gyűlölködő vagy káros tartalmat.

24 Munkahelyi magatartás Minden az emberekről szól akik a MetLife fő erőforrását jelentik. Azért fogunk sikert elérni a piacon, mert a győzelmünk belülről fakad. 18

25 Munkahelyi magatartás A MetLife elkötelezett egy olyan sokszínű és befogadó munkakörnyezet mellett, ahol hiányzik a törvényellenes diszkrimináció bármely formája, beleértve a zaklatás minden típusát. Emellett betartjuk az összes hatályos foglalkoztatási és munkajogi törvényt. Tisztelet a munkahelyen Társaságunk legfőbb erejét a munkatársak tehetsége és rátermettsége jelenti. Mivel a partnerségi alapon történő munkavégzés létfontosságú a MetLife folyamatos sikeréhez, így minden munkakapcsolat alapját a kölcsönös tiszteletnek kell képeznie. Az olyan magatartás, amely kigúnyol, ócsárol, megfélemlít, fenyeget vagy lealacsonyít egy másik személyt természetesen negatívan érinti az adott személyt, továbbá negatívan érintheti a termelékenységet és Társaságunk hírnevét is. Lehet, hogy törvénysértő is. Ön köteles másoknak azt a tiszteletet és méltóságot megadni, amit minden ésszerűen gondolkodó ember kapni szeretne. Célunk az olyan munkakörnyezet kialakítása és fenntartása, amely befogadó, támogató és mentes minden zaklatástól vagy törvényellenes diszkriminációtól. Tisztességes foglalkoztatási gyakorlatok A sikeres üzletmenethez szükséges tehetség és képesség nem korlátozódik semmilyen embercsoportra. A MetLife régóta elkötelezett amellett, hogy a tisztességes foglalkoztatási gyakorlatokra alapozva a tisztelet kultúráját tartsa fenn. Társaságunk irányvonala az, hogy mindenkinek egyenlő foglalkoztatási és előmeneteli lehetőséget biztosítson. A MetLifenál soha, semmilyen törvénytelen diszkrimináció nem létezhet. Az említett elkötelezettség részeként és a törvény által előírtak szerint a MetLife ésszerű megoldásokat kínál majd a fogyatékkal élő munkatársak és megfelelő pályázók számára. További útmutatásért lásd a Forráslistát. A MetLife komolyan veszi a befogadó jellegű munkaerővel kapcsolatos kötelezettségeit, és határozott lépéseket tesz a sokszínű munkaerő fenntartására. 19

26 Zéró tolerancia a zaklatás és diszkrimináció terén Mindannyiunk közös dolga annak biztosítása, hogy munkahelyünk olyan befogadó környezet legyen, amely mentes a zaklatástól és a tiszteletlen magatartástól. A zaklatás számos formát ölthet, így például az alábbiakat: Kéretlen, sértő vagy becsmérlő megjegyzések valamilyen személyes jellemvonással kapcsolatban attól függetlenül, hogy játékos megjegyzésnek vagy viccnek szánják-e. Szókimondó vagy becsmérlő megjegyzések a külalakkal kapcsolatban. Randevú vagy szexuális szívességek kérése. Szexuális utalásokat tartalmazó vagy pornográf képek mutogatása. Szexuális töltetű vagy szöveges üzenetek. Bármilyen típusú is legyen, a zaklatást az határozza meg, hogy mások miként élik meg az Ön cselekedeteit, és nem az, hogy Önnek mi volt az eredeti szándéka. A zaklatás valamennyi formája sérti a Társasági irányelveket, és egyben törvénysértő is lehet. Szigorúan tilos és nem tolerálható a másokat zaklató vagy megfélemlítő cselekedetek vagy szavak. Kérdés: Saritát egyik munkatársa, Dave mellé osztják be egy projekthez. Dave gyakran tréfálkozik Sarita etnikai hovatartozásával, néha pedig a többi munkatárs előtt sejteti, hogy Sarita nincs felkészülve munkájának végzésére. Nemrégiben arra hivatkozva nem adta meg neki a munkával kapcsolatban kért információkat, hogy azok túl magas szintűek Sarita eszéhez. Miként kezelje Sarita ezt a helyzetet? Válasz: A zaklatás számos formát ölthet, beleértve a becsmérlő megjegyzéseket is. Mivel Dave szándékos és ismételt jelleggel sértegeti őt, Saritának azonnal jelentést kell tennie a helyzetről. A zaklatás sérti a Kódexet és ellentétes azzal a nézetünkkel, miszerint mindenki megérdemli, hogy méltósággal és tisztelettel kezeljék. Ezt a magatartást a MetLife nem engedélyezi. 20

27 Ha Ön úgy érzi, hogy bármilyen zaklatás, diszkrimináció, megtorlás vagy egyéb helytelen magatartás szenvedő alanya volt, vagy ha bármi ilyen incidensről tudomása van, akkor azt jelentenie kell a felettesének, más MetLife vezetőknek, a helyi HR képviselőjének, a Vállalati Etikai és megfelelőségi osztálynak, illetve az USA-ban a Munkavállalói kapcsolatok konzultációs szolgálatának forródrótján. Lehetnek olyan üzleti helyszínek, ahol ezen helyzetek tekintetében Önnek meghatározott eljárásokat kell követnie. Önnek ismernie kell és be kell tartania az összes hatályos foglalkoztatási és munkajogi törvényt. Kétely esetén forduljon a feletteséhez vagy a Vállalati Etikai és megfelelőségi osztályhoz. 21

28 Etikus magatartáson alapuló pénzügyi stabilitás 22 Tevékenységünkben komoly figyelmet fordítunk az erőforrások kezelésére, hogy határozott üzleti eredményeket érhessünk el.

29 Etikus magatartáson alapuló pénzügyi stabilitás Pénzügyi irányítás és adatszolgáltatás Pénzügyi szolgáltatásokat nyújtó nagyvállalatként szigorúan be kell tartanunk az adatszolgáltatásra, pénzügyi beszámolókra és a nyilvántartásokra vonatkozó törvények és jogszabályok betűjét és szellemét. Önnek felelős módon kell használnia és ellenőriznie az Ön által hozzáférhető minden pénzügyi nyilvántartást. Számviteli normák Cégünk számviteli nyilvántartásainak vezetését és a MetLife pénzügyi beszámolóinak készítését az USA-ban általánosan elfogadott számviteli elvekkel összhangban végezzük. Emellett betartjuk a szabályozó hatóságok által előírt kötelező vagy egyéb számviteli elveket is. Ha Ön okkal hiszi, hogy megszegik a MetLife pénzügyi nyilvántartásaira vagy műveleteire vonatkozó törvényt vagy jogszabályt, akkor erről a Kódexben A jelentés menete cím alatt foglaltak szerint kell azonnal jelentést tennie. Kérdés: Michelle tisztában van azzal, hogy minden ügyletet pontosan és tisztességesen fel kell tüntetni a Társaság pénzügyi könyveiben és nyilvántartásaiban. Ő maga azonban semmilyen pénzügyi vagy számviteli információért nem felelős, és úgy véli, hogy neki nem kell ezekkel a szabályokkal foglalkoznia. Jól gondolja ezt Michelle? Válasz: Nem. Közülünk majdnem mindenki foglalkozik valamilyen pénzügyi beszámolóval költségkimutatásokat készítünk, számlákat hagyunk jóvá, vagy a beszerzett anyagok nyugtáját írjuk alá. Bár lehet, hogy Michelle nem köteles ismerni a számviteli eljárásokat, segítségre van szüksége annak biztosításához, hogy minden üzleti nyilvántartás pontos, hiánytalan és megbízható legyen. Ugyanez a norma érvényes a belső vagy külső felhasználóknak készített összes jelentésre és nyilvántartásra. 23

30 Ellenőrzések és külső vizsgálatok A MetLife műveletei időről időre ellenőrzés vagy vizsgálat tárgyát képezhetik. Ezeket a vizsgálatokat vagy valamelyik belső egység, például a MetLife Belső Ellenőrzés hajtja végre, vagy külső szervezetek, például a MetLife külső ellenőre vagy különböző szabályozó hatóságok végzik. A törvény és a Társaság irányvonala egyaránt előírja, hogy dolgozóként maximálisan működjünk együtt minden információkérésnél. Emellett tilos megkísérelnünk bármilyen ellenőrzés vagy vizsgálat befolyásolását vagy megzavarását, és mindig a legjobb tudásunk szerinti pontos információkat kell közölnünk. Ha Önt valamilyen külső hatóság keresi meg egy vizsgálattal vagy ellenőrzéssel kapcsolatban, akkor Önnek azonnal a feletteséhez vagy a Forráslistán található illetékeshez kell fordulnia. A nagyközönség bizalmának megnyerése Megfelelő értékesítési tevékenység Ismert pénzügyi szolgáltatóként sikerünket és jó hírnevünket úgy alapoztuk meg, hogy olyan minőséget szolgáltattunk, amely önmagáért beszél. Miközben mindannyiunk feladata az, hogy erőteljesen és hatékonyan népszerűsítsük Kérdés: Ben megtudja, hogy osztályán egy szabályozó hatóság végez majd vizsgálatokat. Tisztában van vele, hogy a hatóság által kért dokumentumok némelyike pontatlan információt tartalmaz, így ezeket megsemmisíti. Helyesen cselekszik Ben? Válasz: Nem. Ben nem titkolhatja el, módosíthatja vagy semmisítheti meg a szabályozó hatóság által kért dokumentumokat. Az általa megsemmisített dokumentumok nélkül Ben nem tud hiánytalan választ adni a vizsgálatot végzőnek. Ez a nyilvántartások meghamisításának minősül, ami törvénysértő, és súlyos következményekkel járhat. 24

31 termékeinket és szolgáltatásainkat, ezt mindenki köteles oly módon tenni, hogy az összhangban legyen Társaságunk magas szintű becsületességi és feddhetetlenségi normáival. Valamennyi üzleti tevékenységünk során csak tényszerű, valósághű és maradéktalanul pontos kijelentéseket tehetünk. Természetesen ez azt is jelenti, hogy tilos versenytársainkat azzal a céllal becsmérelni, hogy tisztességtelen módon így népszerűsítsük saját ajánlatainkat. A nagyközönség felé történő hatékony kommunikáció érdekében minden munkatársnak ismernie kell a MetLife legújabb kínálatait, valamint azon új törvényeket és gyakorlatokat, amelyek befolyásolhatják üzleti tevékenységünket. Kérdés esetén forduljon feletteséhez, a Vállalat Etikai és megfelelőségi osztályához vagy a Forráslistán jelzett illetékeshez. Kérdés: A MetLife munkatársként dolgozó Ling értékesítési prezentációt tart egy potenciális ügyfélnek. A prezentáció végén a potenciális ügyfél több kérdést tesz fel a MetLife szolgáltatásairól, beleértve néhány olyat is, amire Ling nem tudja a választ. Jó benyomást szeretne kelteni, és nem akar felkészületlennek tűnni, így válaszában a tényeket megszépíti, néhány kérdést pedig megkerül. Vajon helyesen cselekedett-e? Válasz: Nem. A munkatársak nem mondhatnak semmi olyat egy szolgáltatásról, ami nem a tényeken alapul. Mindig jobb őszintének lenni és megőrizni jó hírünket a feddhetetlenség és etikus magatartás terén, mint megkerülni a tényeket és esetleg valótlan információkat adni. Bár a példában szereplő munkatárs lehet, hogy a legjobb szándékkal cselekedett, mégsem járt el becsületesen egy potenciális ügyféllel szemben. Jobban szolgálta volna a MetLife és a potenciális ügyfél érdekét annak közlésével, hogy az adott témáknak utána kell néznie, és hamarosan jelentkezik az eredménnyel. 25

32 Antikorrupció Mindenkinek becsületes és feddhetetlen módon kell végeznie tevékenységét. Függetlenül attól, hogy egy helyi törvény konkrétan tiltja-e a korrupció egy adott formáját, a MetLife szigorúan tiltja munkatársainak azt, hogy bármilyen értéket azzal a szándékkal adjanak vagy kínáljanak, hogy ezáltal az érintett személyt helytelen módon befolyásolják munkaköri kötelességeinek teljesítésében azért, hogy ily módon üzletet szerezzenek vagy üzletet megtartsanak, illetve, hogy egyéb módon biztosítsanak valamilyen nem helyénvaló üzleti előnyt. Ez a tiltás érvényesül akkor is, amikor kereskedelmi vagy egyéb alapon kormánytisztviselőkkel való üzleti tárgyalásokról van szó. Az ilyen nem helyénvaló kifizetések gyakori elnevezése a kenőpénz vagy csúszópénz. Mivel nagyon fontos az ügyfelek és üzleti partnerek bizalmának megtartása, Önnek a lehető legmesszebb menően kerülnie kell a korrupció jeleit. Kerülnie kell mindazon ügyleteket, amelyek a megvesztegetés vagy egyéb korrupt gyakorlat látszatát kelthetik, és természetesen nem szabad másokat arra kérnie, hogy kenőpénzt vagy csúszópénzt kínáljanak fel a Társaság nevében. Az ilyesmi ugyanis nem csupán etikátlan és a MetLife értékeivel ellentétes, hanem törvénysértő is. A korrupt gyakorlatok így például egy állami tisztségviselő vagy egy kereskedelmi szolgáltató megvesztegetése az antikorrupciós törvények súlyos megszegésének minősülnek. Ezek a törvények beleértve a külföldi korrupciós gyakorlatot tiltó amerikai törvényt ( FCPA ) és a megvesztegetésről szóló angol törvényt súlyos következményeket helyezhetnek kilátásba. Az FCPA értelmében bűncselekményt, valamint polgárjogi szabálysértést követ el a földrajzi elhelyezkedéstől függetlenül minden olyan amerikai állampolgár, amerikai vállalat, fiók, leányvállalat, partnerség, illetve egyéb amerikai vállalkozás, aki vagy amely korrupt kifizetést eszközöl, ígér vagy tudatosan elősegít egy nem amerikai állami tisztségviselőnek azzal a céllal, hogy üzletet szerezzen vagy üzletet megtartson, illetve hogy egyéb módon biztosítson be valamilyen nem helyénvaló üzleti előnyt. Ez a tiltás vonatkozik a Társasági forrásokból vagy a MetLife nevében adott egyéni pénzekből finanszírozott csúszópénzekre vagy kenőpénzekre is. A nem amerikai kormánytisztviselő szintén tág kategória, de például az alábbi nem amerikai entitásokat foglalhatja magában: 26 A velünk üzleti kapcsolatban álló állami hivatalok vagy intézmények alkalmazottai, például a csoportos biztosítottak. A tőlünk pénzügyi termékeket vásárló állami alkalmazottak, beleértve a katonai személyzetet is. A biztosítási vagy pénzpiaci szabályozók. Az állami tulajdonú vagy állami ellenőrzésű vállalatok munkavállalói. A nemzetközi állami szervezetek vagy nem kormányzati szervezetek alkalmazottai.

33 A MetLife-hoz hasonló, értékpapírjaikkal az amerikai tőzsdéken kereskedő vállalatok is felelősségre vonhatók akkor, ha közvetlenül vagy tudatosan elősegítenek bármely ilyen korrupt kifizetést. Fontos tudnivaló, hogy az amerikai jog a tudatos elősegítés jogi megfelelőjeként kezeli azt, amikor egy vállalat szándékos vakságot tanúsít a korrupt tevékenységek kapcsán. A szándékos vakság minden tiltás és olyan egyéb bizonyíték tudatos figyelmen kívül hagyását jelenti, amely kormánytisztviselők tényleges vagy vélhető megvesztegetésére utal. Az FCPA alapján a vállalatok így a MetLife is kötelesek a kiadásaik jellegét és célját pontosan és tisztességesen tükröző könyveléseket és nyilvántartásokat vezetni. Arra is kötelezve vagyunk, hogy belső ellenőrzési rendszert tartsunk fenn annak érdekében, hogy Társaságunk pontos pénzügyi kimutatásokat és elszámolásokat tudjon adni nyereségről, veszteségről, aktívákról és passzívákról, valamint hogy csak a megfelelően felhatalmazott személyek végezhessenek tranzakciókat. Fontos tudnivaló továbbá, hogy számos országban, ahol mi is dolgozunk, vannak az ügymenetkönnyítő juttatás fogalmát ismerő antikorrupciós törvények. Az ügymenetkönnyítő juttatás azokat a kisebb összegű, nem rendszeres kifizetéseket jelenti, amelyek egy kormánytisztviselő által végzett rutinfeladatok gyorsabb lebonyolítását célozzák. Az ilyen ügymenetkönnyítő juttatásokat számos ország tiltja és ennek megfelelően Társaságunk sem engedélyezi. További útmutatást a Globális antikorrupciós politika vagy a Forráslista ad. Kérdés: Regina Délkelet- Ázsiában dolgozik egy külföldi ügynökkel, aki segíti őt eligazodni a kormányzattal történő szerződéskötés folyamatának útvesztőiben. Regina attól tart, hogy a MetLife által az ügynöknek fizetendő pénz egy része külföldi kormánytisztviselők kenőpénzére fordítódhat, de erről nincs tényleges tudomása. Okozhat-e ez problémát a MetLife-nak? Válasz: Igen, okozhat. A MetLife akkor is felelősséggel tartozik a külföldi állami tisztségviselőknek kifizetett kenőpénzekért, ha azok folyósítását egy ügynök vagy alvállalkozó végzi. Nem kerülhetjük el a felelősséget azáltal, hogy figyelmen kívül hagyjuk az olyan körülményeket, amelyek az antikorrupciós törvények vélhető megszegésére utalhatnak. Regina köteles minden aggályát azonnal jelenteni a Vállalat Etikai és megfelelőségi osztálya felé. 27

34 Bennfentes kereskedelem Törvénysértő tevékenységnek számít úgy venni vagy eladni értékpapírokat, hogy közben Ön fontos, nem nyilvános információkkal rendelkezik az értékpapírok kibocsátójáról, legyen az a MetLife vagy bárki más. Ez a fajta tevékenység az ún. bennfentes kereskedelem, ami az értékpapírtörvények és a Társasági irányelv megszegésének számít. Bennfentes kereskedelem valósulhat meg attól függetlenül, hogy Ön miként jut a fontos, nem nyilvános információkhoz, és hogy azok befolyásolják-e Önt a vételi vagy eladási döntésben. Bennfentes kereskedelem valósul meg akkor is, amikor Ön másoknak ad fontos, nem nyilvános információkat, és ők ezen információk birtokában vesznek vagy adnak el értékpapírokat. Az információ akkor lehet fontos, ha befolyásolhatja az értékpapír piaci árfolyamát, vagy ha egy ésszerűen gondolkodó befektető fontosnak tartaná az ilyen információt az értékpapír megvételének vagy eladásának eldöntéséhez. Ilyen információk lehetnek például a pénzügyi eredmények, a nagyobb eszközök vagy tevékenységek felvásárlását vagy eladását célzó vállalati tervek, a vezetőségben történő jelentős változások, illetve az értékpapírok felkínálása vagy visszavásárlása. A legtöbb esetben az információk nem nyilvános jellege legalább két munkanapig tart azt követően, hogy azok megjelentek valamilyen sajtóközleményben, nyilvános dokumentumban, illetve újságban vagy más médiumokban. Mivel a fontos információk nagyon tág fogalmat jelentenek, ezért Önnek kerülnie kell a kényes információk megtárgyalását a családtagjai, barátai és munkatársai körében. 28

35 A bennfentes kereskedelemről szóló törvények megszegése miatt súlyos következmények várhatnak az érintett személyekre és Társaságunkra, beleértve a polgári és büntetőjogi eljárást is. Az ilyen törvényeket vagy a Társasági irányelvet megszegők a hatályos jog által lehetővé tett mértékű fegyelmi eljárásra is számíthatnak. Bővebb felvilágosítás a Bevezetés a MetLife bennfentes kereskedelmi politikájába című anyagban található. Pénzmosás A pénzmosás azt a folyamatot jelenti, amelynek során az illegális tevékenységből származó pénzeket legálisnak tűnővé teszik, tehát például az illegális eredet elfedését célzó pénzügyi tranzakciókban használják fel. A pénzmosás elkerülése érdekében Önnek nagyon figyelmesen kell eljárnia, és mindig el kell végeznie potenciális ügyfeleink és egyéb üzleti partnereink átvilágítását. Az amerikai és nemzetközi pénzmosás elleni törvények szerint bűncselekménynek számít az, ha Ön tudatosan vesz részt olyan pénzügyi tranzakcióban, ahol illegális tevékenységekből származó pénzek szerepelnek, vagy amelynek célja az illegális tevékenységek elősegítése. A pénzek forrásának törvényességét illető szándékos vakság nem jelent mentséget. Ez az egyik oka annak, amiért átvilágítást kell végeznünk a potenciális ügyfelek vagy egyéb üzleti partnerek esetében. A pénzmosásban való részvétel, de még akár a pénzmosás vagy a lehetséges pénzmosásra utaló gyanús tevékenységek bejelentésének elmulasztása is súlyos szankciókkal, így például komoly pénzbírsággal vagy börtönbüntetéssel járhat. Ezen törvényekre reagálva a MetLife átfogó pénzmosás-megelőzési programot alakított ki, amit a Vállalati Etikai és megfelelőségi osztály felügyel. Bővebb felvilágosításért nézze meg a Globális pénzmosás-megelőzési politika című MetLife anyagot, vagy forduljon a Forráslistán jelzett illetékeshez. 29 Kereskedelmi szankciók A MetLife köteles betartani az USA Pénzügyminisztérium Külföldi Vagyontárgyakat Ellenőrző Irodája (OFAC) által kezelt és érvényesített gazdasági és kereskedelmi szankciós programokat, valamint a tevékenységeink helye szerinti országokban futó egyéb, nem amerikai szankciós programokat. Az OFAC egy országokra szabott szankciós programot, valamint egy listát tart fenn az olyan speciálisan megnevezett állampolgárokról és letiltott személyekről, akikkel amerikai vállalat lévén a MetLife semmilyen üzletet nem köthet. Ráadásul nem csak mi nem kereskedhetünk a szankcionált alanyokkal, de úgy sem segíthetjük elő a szankcionált alanyokkal való kereskedelmet, hogy harmadik felet kérünk fel arra, hogy Társaságunk nevében ilyen ügyletben vegyen részt. A különböző szankciós programkövetelmények teljesítése érdekében a MetLife egy külön erre a célra szolgáló szoftverrel veti össze az összes hatályos szankciós listán szereplő információkat. A kereskedelmi szabályozásokkal kapcsolatos további felvilágosításért forduljon a Vállalati etikai és megfelelőségi osztályhoz vagy a Forráslistán jelzett illetékeshez.

36 Versenytársaink tisztelete A MetLife arra törekszik, hogy tisztességes versenyben és feddhetetlen magatartással a legjobb legyen a maga területén. Betartjuk az összes versenytörvényt, és tiszteljük versenytársainkat. Versenytörvények A versenytörvények más néven a tröszt-, kartell- vagy monopóliumellenes törvények célja a szabad és nyílt verseny, az ésszerű árak, a hatékony szolgáltatások és a termelékeny gazdaság fenntartása és elősegítése. A versenyt csökkentő vagy kizáró tevékenységeket vagy magatartásokat ki kell vizsgálni. Egy versenytárssal való megegyezésnek már a látszata is elég lehet az összejátszás bizonyításához és súlyos szankciók kiszabásához. Ügyelnünk kell arra, hogy elkerüljük ezen törvényeknek még a figyelmetlenség miatti megszegését is. A versenytörvények betartásához bizonyos helyzeteket mindenképpen el kell kerülni. Amikor például Ön a versenytársainkkal tárgyal, kerülni kell bizonyos kényes üzleti információk megbeszélését. Ezen belül Önnek soha nem szabad: Rögzítenie az általunk értékesített termékek vagy szolgáltatások árait vagy feltételeit. Beleegyeznie a piacok, ügyfelek vagy területek szándékos felosztásába. Beleegyeznie az ügyfelek, beszállítók vagy más versenytársak bojkottálásába. Ha egy versenytárs bármely ilyen vagy ezekhez hasonló témát kezdeményez, akkor Önnek azonnal meg kell szakítania a beszélgetést. Legjobb erőteljesen és tisztességesen versenyezni, és mindig megfelelni azon törvényeknek és jogszabályoknak, amelyek az adott országban végzett tevékenységünkre vonatkoznak. Amikor Ön kollégáinkkal vagy ügyfeleinkkel beszél a versenytársainkról, akkor mindig Társaságunk, illetve termékeink és szolgáltatásaink pozitív oldalát kell hangsúlyoznia, és soha nem szabad becsmérelnie a versenytársakat. Az USA-ban bővebb felvilágosításért nézze meg a Trösztellenes iránymutatások című anyagot, vagy forduljon a Forráslistán jelzett illetékeshez. 30

37 Partnerség Gyümölcsöző csapatmunkát végzünk egy közös cél érdekében felismerve, micsoda kollektív erő rejlik a munkacsoportok sokféleségében. 31

38 Partnerség a közösségeinkkel Politikai és karitatív célú hozzájárulások Közösségeinkben jól fogadják azt, ha részt veszünk a politikai és kormányzati ügyekben. Az ilyen részvételnek azonban egyéni tevékenységeket kell jelentenie, továbbá politikai ügyek érdekében senki nem veheti igénybe a Társaság telephelyeit, pénzét vagy egyéb erőforrásait. Az amerikai munkatársaknak emellett tisztában kell lenniük a szövetségi szinten, valamint az egyes államokban és önkormányzatok területén hatályos megvesztegetési törvényekkel, amelyek az egyes választott tisztségviselőknek juttatott kampánypénzeket szabályozzák. Az ilyen esetekben, ha a MetLife már rendelkezik egy kormányzati szerződéssel vagy versenyben kívánja azt megszerezni, akkor a bizonyos munkatársaktól származó egyéni hozzájárulásokra pénzügyi korlátozások vagy bejelentési követelmények vonatkoznak. Ezen törvények betartása érdekében nálunk az ilyen helyzetekre kidolgozott megvesztegetési irányelvek vannak érvényben. Bővebb felvilágosításért nézze meg A munkavállalók általi politikai célú hozzájárulások irányelve című anyagot. Ehhez hasonlóan, bár nagyra értékeljük azt, amikor időnket és pénzünket karitatív szervezeteknek adjuk, a felsőszintű vezetés előzetes jóváhagyása nélkül tilos ezeket népszerűsíteni a munkahelyen, illetve a MetLife erőforrásokat valamilyen külső cél támogatásához igénybe venni. Tilos politikai vagy karitatív célú hozzájárulást fizetni vagy felajánlani azzal a szándékkal, hogy valaki korrupt módon megszerezzen vagy megtartson egy üzletet, hogy tisztességtelen üzleti előnyre tegyen szert, vagy hogy az elfogadót helytelen munkavégzésre kényszerítse. 32

39 Köztisztviselők megvendégelése és megajándékozása Amint korlátozva van az, hogy az üzleti döntések helytelen befolyásolásának elkerülése érdekében miként lehet megvendégelni vagy megajándékozni ügyfeleinket és üzleti partnereinket (lásd A külső tevékenységek kezelése című részt), ugyanúgy szigorúan szabályozva van a választott tisztségviselőkkel és állami alkalmazottakkal való kapcsolattartásunk is. Bár szeretünk kitűnni közösségeinkből, a dolgokat mindig az előírásoknak megfelelően kell végeznünk. Fontos tudnivaló, hogy sok törvény értelmében az ajándék tág fogalmába a legtöbb áru és szolgáltatás beletartozik ideértve az ebédmeghívásokat, a sporteseményekre vagy szórakoztató rendezvényekre szóló jegyeket, az utazási költségeket és az egyéb értéktárgyakat is amennyiben azok felkínálása ingyen vagy áron alul történik. Tartson be minden helyi törvényt, jogszabályt, előírást és iránymutatást, kétely esetén pedig forduljon feletteséhez. Előfordulhat, hogy az ilyen meghívásokat vagy ajándékokat előzetesen engedélyeztetni kell. A szövetségi, állami vagy helyi tisztségviselőkkel kapcsolatot tartó amerikai munkatársak bővebb felvilágosításért nézzék meg az Iránymutatás a munkavállalói kormányzati kapcsolatokkal összefüggő tevékenységekhez című anyag Lobbizás, illetve állami tisztségviselők megvendégelése című részét. A kormányzati tisztviselőkkel az Egyesült Államokon kívül kapcsolatot tartó munkatársaknak további útmutatást a Globális antikorrupciós irányelv ad. Kérdés: Lee egy szerződés tárgyában közeli munkakapcsolatban van az állami tisztségviselőként dolgozó Stannal. A jövő héten Stan felkeresi Leet az irodájában, hogy megbeszéljék az adott helyzetet és a soron következő lépéseket. A látogatás ideje alatt Lee szeretné Stant egy üzleti ebédre meghívni. Meghívható-e Stan egy olcsó ebédre? Válasz: Elképzelhető, de a tényleges meghívás előtt Lee forduljon iránymutatásért a Vállalat Etikai és megfelelőségi osztályához vagy a Kormányzati és ágazati kapcsolatok osztályhoz. Ne feledje, hogy a kormányzati alkalmazottaknak általunk felkínálható ajándékokra és megvendégelésekre vonatkozó szabályok sokkal szigorúbbak, mint azok, amelyek az üzleti ügyfelekkel fenntartott kapcsolatainkra vonatkoznak. 33

40 Lobbizás A kormánytisztviselőkkel való (a szokásos adminisztratív ügyvitelen kívüli) kapcsolattartást néha lobbitörvények szabályozzák, különösen ha valaki valamilyen módon befolyásolni kívánja egy tisztviselő eljárását vagy döntését. A kormánytisztviselőkkel való kapcsolattartás során Önnek mindig a legmagasabb etikai normákat kell követnie, és az összes hatályos törvényt, jogszabályt és előírást be kell tartania. Az Egyesült Államokban és más országokban a lobbizás egy kormánytisztviselővel való olyan kommunikációt jelent (tehát például egy választott tisztségviselővel, egy kormányzati alkalmazottal vagy egy államigazgatási hivatallal), amelynek célja a bizonyos témákkal, például törvényekkel vagy kormányzati szerződésekkel kapcsolatos kormányzati döntés befolyásolása. Az amerikai kormánytisztviselőkkel kapcsolatban levő összes munkatársnak kötelező: elolvasni az Iránymutatás a munkavállalói kormányzati kapcsolatokkal összefüggő tevékenységekhez című anyagot, valamint A szövetségi lobbizás közzététele, illetve A kormánytisztviselők jutalmazására szolgáló eseményekkel kapcsolatos kifizetések közzététele című iránymutatásokat. a Kormányzati és ágazati kapcsolatok osztályhoz fordulni, mielőtt bármilyen nem rutinjellegű szerződést kötne egy kormánytisztviselővel (vagy rutinjellegű ügyekben akkor, ha magasabb beosztású kormánytisztviselők vannak érintve). Mentesítések Csak rendkívüli körülmények esetén engedélyezhetők a Kódex alóli mentesítések vagy kivételek. Ha Ön mentesítést kíván kapni a Kódex valamely rendelkezése alól, akkor forduljon feletteséhez, akinek ezután a Vállalati Etikai és megfelelőségi osztállyal kell egyeztetnie. Forráslista További források az Ön helyi weboldalán vagy a Forráslistán állhatnak rendelkezésre. 34

41 35