Alapfigyelô. OTP Befektetési Alapok. Januári portfoliójelentés január

Átírás

1 Alapfigyelô Januári portfoliójelentés OTP Befektetési Alapok január

2 Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tôkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Speciális Alapok OTP G10 Euró Származtatott Alap OTP EMDA Származtatott Alap OTP Supra Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Föld Kincsei Alapok Alapja OTP Új Európa Alap OTP Trend Alap OTP Tôkevédett Alapok OTP Agrárpiaci Trend Fix Alapok OTP Árupiaci Trend Fix Alapok OTP Dupla Fix Plusz Alapok OTP Fejlett Piaci Trend Fix Alapok OTP Feltörekvô Piaci Trend Fix Alapok OTP Jövô Márkái Alapok További Tôkevédett Alapok OTP Aranygól Alap OTP Axióma Alap OTP Csúcsvállalatok Alap OTP Európa-válogatott Alap OTP Jubileum Alap OTP Ingatlan Alapok OTP Ingatlanbefektetési Alap További információk Az Alapok eszközeinek összetétele Kockázati mutatók Hasznos tudnivalók OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Planéta Alapok Alapja OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Részvény Alap BUX ETF OTP Orosz Részvény Alap OTP Török Részvény Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Prémium Klasszikus Alap OTP Prémium Kiegyensúlyozott Alap OTP Prémium Származtatott Alapok Alapja OTP Prémium Euró Alap OTP Prémium Növekedési Alap otp értékpapíralapok 3

3 Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac januárjában jelentôs mértékben estek a hazai állampapírok hozamai. Az év pedig nem így indult, az elsô napokban pánik jeleit láthattuk a hazai eszközárakban. Az EU figyelmeztetése ellenére december legvégén a parlamenten áterôltetett törvények (jegybanktörvény, stabilitási törvény) kétségessé tették a magyar kormány szándékát az IMF/EUhitelkeret megállapodással kapcsolatban. A befektetôk szemében megugrott a fizetésképtelenség valószínûsége, ezért a forint és a kötvények eladásába kezdtek, amire ráerôsített a Fitch január 6-i leminôsítése is. Ezzel már mindhárom nagy hitelminôsítô intézetnél befektetésre nem ajánlott bóvli kategóriába csúszott hazánk ratingje. A forint 324-ig gyengült az euróval szemben, a magyar állampapírok hozama forintban és euróban is elérte a 11%-ot. A helyzet súlyosságát érzékelve a kormány békülékenyebb hangnemre váltott, hangsúlyozva megegyezési szándékát és kompromisszumkészségét. Ez, valamint a javuló globális befektetôi környezet fordulatot eredményezett, gyors erôsödésnek indultunk, a forint 293-ig rallyzott a hónap végére, a hozamok a görbe végén 8,80-ig jöttek le, összességében bázisponttal estek január folyamán. A jegybank meglepetésre nem emelte tovább a kamatokat, az alapkamat maradt 7,0%-on. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac Jól indult az év a hazai, illetve a közép-kelet-európai részvénypiacokon. A hazai részvényárfolyamok jelentôsen emelkedtek az év elsô hónapjában, aminek köszönhetôen a BUX Index 11,29%-ot erôsödött. A régiós részvényindexek közül a cseh 6%-ot, a lengyel pedig 10%-ot meghaladó mértékben tudott erôsödni, míg a teljes régiót reprezentáló CETOP20 index euróban számítva 13,09%-os növekedést ért el januárban. A kormány békülékenyebb politikája nem csak a kötvény- és részvénypiacok kedvezô teljesítményét okozta, hanem a forint is jelentôsen erôsödött az euróval szemben, így a CETOP20 index forintban kalkulált teljesítménye 6,76% lett. Globális feltörekvô részvénypiacok A 2012-es év nagyon jól kezdôdött a fejlôdô piaci befektetôk számára. A decemberi likviditásfokozó intézkedések meghozták a megnyugvást a részvénypiacok számára és januárban mindenhol markáns emelkedés volt megfigyelhetô. Az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Markets Index dollárban számítva mintegy 9,8%-kal tudott emelkedni. Az extra likviditás leginkább a korábban mellôzött török és indiai piacot találta meg, a devizájuk jelentôs felértékelôdésének is köszönhetôen dollárban 18%-ot, illetve 17%-ot tudtak emelkedni. A forintban kalkuláló befektetôk a hónapban lezajlott jelentôs, 8%-os dollárral szembeni forinterôsödés miatt azonban ennél alacsonyabb, mintegy 2%-os emelkedést tudtak elkönyvelni befektetésükön. Amerikai és európai állampapírpiacok Az Európai Központi Bank a várakozásoknak megfelelôen januárban nem változtatott az alapkamaton. A kockázatvállalási hajlandóság növekedésével párhuzamosan a periféria országainak kötvényei rendkívül jól teljesítettek, míg a német hozamok egy helyben toporogtak. A német 1 éves állampapír újra pozitív hozamon, 0,09%-on cserélt gazdát, a 2 éves hozam 2 bázispontos emelkedés után 0,16%-on, míg a 10 éves hozam 4 bázispontos csökkenés után 1,79%-on zárt. A hónap nyertesei újra a még mûködô perifériás kötvénypiacok voltak. Olaszország államkötvényei közül újra a rövidek (3 év alattiak) teljesítettek a legjobban, 1-3 év között bázisponttal csökkenve 2,44, illetve 4,18% között zárták a hónapot, de a hosszabb kötvények is nagyon jól teljesítettek, a 10 éves hozam 115 bázisponttal tudott csökkenni 5,95%-ra. Spanyolországban is kitartott a boldogság, 2 évre 70 bázisponttal 2,61%-ra, 10 évre 11 bázisponttal 4,97%-ra csökkentek a jegyzések. Az Egyesült Államok Fed által dominált kötvénypiacán továbbra is a vevôk erôfölénye érzôdött. Nem csoda, hiszen a jegybank januárban jelentette be, hogy várhatóan végéig nem fogja emelni az alapkamatot, amivel gyakorlatilag lebetonozta a rövid hozamokat. Aki pedig némi kamatot is akar a pénzére kapni, kénytelen hosszabb lejáratokat vásárolni, ennek és a jegybank vásárlásainak következtében a hosszú hozamok is rendkívül stabilak. A hónap folyamán évre bázisponttal csökkentek a hozamok, 0,22, 0,71 és 1,8%-ra. A dollár árfolyamát némileg megviselte a kamatvárakozások alacsonyan tartása, az euróval szemben 1,3%-ot veszített az értékébôl. Fejlett részvénypiacok Januárban jelentôs emelkedést produkáltak a fejlett részvénypiacok. Az elôzô év második félévében az euró-zóna egyre súlyosbodó adósságválságának hatására az intézményi befektetôk szisztematikusan alulsúlyozták az euró-övezeti részvényeket. Az Európai Központi Bank által december elején bevezetett új, 3 éves repo-facilitással azonban sikerült olyan mértékben megtámogatni az euró-zóna bankrendszerét, hogy annak összeomlása elkerülhetôvé vált. A legrosszabb forgatókönyvre készülô befektetôi közvéleményt ez a pozitív fordulat meglepetésként érte, így elôbb a short pozícióban lévô hedge fund-ok, majd az alulsúlyos long-only befektetôk is a pozíciók zárása mellett döntöttek, ami a részvények jelentôs emelkedéséhez vezetett. A rövidtávú piaci dinamika olyan befektetôket is vásárlásra kényszerített, akik egyébként nincsenek meggyôzôdve arról, hogy a likviditáspumpa párosítása a német típusú fiskális szigorral középtávon jó megoldás lesz-e az adósságválságra. Ezeknek a befektetôknek a komfortérzetét javították ugyan a hónap folyamán nyilvánosságra került, a várakozásoknál kedvezôbb amerikai makróadatok, de a görög és a portugál adóssághelyzet további romlása és/vagy a francia választási kampányban elhangzó álláspontok ismét növelhetik a bizonytalanságot és ezzel a részvénypiaci volatilitást. 4

4 Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok célja a lehetô legkiegyensúlyozottabb árfolyam-növekedés biztosítása a befektetôknek. Ezért vagyonuk jelentôs részét biztonságos forint, illetve deviza betétekben tartják. Ezen betéti konstrukciók folyamatos kamatnövekménye biztosítja, hogy az alapok árfolyama hónapról hónapra kiegyensúlyozottan tudjon növekedni. Januárban mind az OTP Tôkegarantált, mind az OTP Euró és OTP Dollár Pénzpiaci Alapok árfolyam-növekedéssel zárták a hónapot. Kötvényalapok A kötvényalapok teljesítménye követte a hazai állampapírpiac alakulását. A hónap eleji kedvezôtlen hírek hatására az árfolyamok csökkentek, azonban a kormány békülékenyebb politikájának, illetve a globális befektetôi étvágy javulásának köszönhetôen a hónap további részében az alapok már kedvezô teljesítményt nyújtottak, mind az OTP Optima, mind az OTP Maxima Alapok árfolyama nôtt az év elsô hónapjában. A forintos kötvények mellett a devizában denominált társaik is kiváló hónapot tudhattak maguk mögött, így a tavaly decemberben indult OTP EMEA Alap is árfolyam-növekedéssel zárta a hónapot. Vegyes alapok Az év elsô hónapjában mind a hazai kötvénypiac, mind a globális részvénypiacok pozitív teljesítményt nyújtottak, így a vegyes alapok befektetôi árfolyam-növekedést érhettek el megtakarításaikkal. Mind az OTP Paletta, mind pedig a vegyes OTP Prémium Válogatás Alapok (Klasszikus, Kiegyensúlyozott, Növekedési, illetve Euró) árfolyama emelkedett januárban. Hazai és közép-kelet-európai részvényalapok Nagy lendülettel kezdte az évet a BUX Index, ami a BUX ETF Alap kiemelkedô teljesítményét hozta magával. Az alap a részvényindexhez hasonlóan jelentôs árfolyam-növekedéssel zárta a hónapot. Mivel a hazai mellett a cseh és lengyel részvénypiacok is erôsödéssel indították az évet, a Kelet-Közép-Európa részvénypiacaira fókuszáló OTP Quality és OTP Közép-Európai Részvény Alapok is pozitív teljesítményt nyújtottak az év elsô hónapjában. Feltörekvô piaci részvényalapok A feltörekvô részvénypiacokon mindenhol a markáns emelkedés volt jellemzô, ennek köszönhetôen az összes feltörekvô fókuszú részvényalapunk (OTP Ázsiai Ingatlan, OTP Planéta, OTP Orosz, OTP Török, OTP Afrika Alapok) árfolyam-növekedést ért el januárban. A forint erôsödése miatt az alapok eurós kibocsátásai nagyobb mértékben tudtak erôsödni, mint a forintban denominált sorozatok. Fejlett piaci részvényalapok Januárban jelentôs emelkedést produkáltak ugyan a fejlett részvénypiacok, azonban a forint erôsödése miatt a forintban kalkuláló befektetôk gyakorlatilag ebbôl az emelkedésbôl nem részesültek sem az OTP Omega, sem az OTP Klímaváltozás Alapok esetében. Ezzel szemben az OTP Omega Alap euróban denominált B sorozata árfolyam növekedéssel zárta a hónapot. Speciális alapok Januárban mind a devizában kibocsátott kötvények, mind a részvények jól teljesítettek, ami pozitív hatással volt az OTP abszolút hozamú és származtatott alapok teljesítményére. Azonban a forint erôsödése kedve zôtlenül érintette az OTP G10 Euró, illetve az OTP EMDA Alapok teljesítményét, ezen alapok árfolyama csökkent januárban. Ezzel szemben az OTP Supra, illetve az OTP Új Európa Alapok részvénykitettségein nyereség keletkezett, ezért árfolyam növekedéssel tudták zárni a hónapot. A fenti ambivalens piaci hatások közül (pozitív részvénypiaci rally, illetve kedvezôtlen hatású forint erôsödés) a trendkövetô alapok esetében a negatívak bizonyultak erôsebbnek, így sem az OTP Abszolút Hozam, sem az OTP Trend Alapok nem tudták árfolyam növekedéssel zárni a hónapot. Ami az árupiacokat illeti, az OTP Föld Kincsei Alap enyhe emelkedéssel zárta a hónapot. A nemesfémek és ipari fémek esetében történt hirtelen nagymértékû emelkedést eltúlzottnak tartottuk, ezért óvatosak voltunk a vételi pozíciók felvételével. Az energiahordozók árfolyamai vegyesen alakultak, összességében semleges volt a hatásuk a portfolió teljesítményére. Mindezeknek köszönhetôen a portfoliójában a fenti alapokat tartó OTP Prémium Származtatott Alap elsôsorban az OTP G10 Euró Alap gyenge teljesítményének köszönhetôen árfolyamveszteséggel zárta a hónapot. 5

5 OTP Tôkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: nagyon alacsony Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidôre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhetô, a lekötött bankbetéteket megközelítô hozamú befektetési lehetôséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tôkegaranciát biztosít 14 napos tartási idôt követôen! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntô részben forintbetétekbôl és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva 1,50 Hozamok / benchmark hozamok (%) 4,68 / 5, ,56 / 8,95 4,10 / 5, ,61 / 7,89 7,51 /9, ,36 / 6,92 Nem évesített Az OTP Tôkegarantált Pénzpiaci Alap hó 0,49 / 0,66 1 év 4,81 / 5,96 3 hó 1,33 / 1,54 3 év 5,34 / 6,82 6 hó 2,49 / 2,97 5 év 6,06 / 7,47 Indulástól 5,92 / 7,39 Referenciaindex (benchmark): 1,40 1,30 1,20 100% ZMAX 1,10 Betétek 92,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvények 5,8% Követelések 2,7% Kötelezettségek -0,9% 1, Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 Nettó összesített kockázati kitettség: 1, %-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: nincs 6 otp pénzpiaci alapok

6 OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap. Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidôre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhetô, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejû állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetôséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, ) Árfolyam ( ) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntô részben euró betétekbôl és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekbôl állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva 0,014 0,0135 Hozamok / benchmark hozamok (%) 3,22 / 1, ,98 / 2,36 2,42 / 0, ,07 / 2,04 7,09 / 1, ,43 / 2, ,35 / 4, ,62 / 2, ,55 / 4,01 Nem évesített Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ( ) hó 0,24 / 0,31 1 év 3,14 / 1,89 3 hó 0,96 / 0,81 3 év 4,31 / 1,30 6 hó 1,61 / 1,37 5 év 3,89 / 2,55 Indulástól 3,11 / 2,76 0,013 0,0125 0, % Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,0115 0,011 Betét 76,0% Államkötvény 4,5% Jelzáloglevél 11,1% Követelések 9,1% Kötelezettségek -0,6% 0,0105 0, Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 Nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 10%-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: nincs otp pénzpiaci alapok 7

7 OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidôre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhetô, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejû állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetôséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyam, Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekbôl állnak, de lehetôség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva 0,013 Hozamok / benchmark hozamok (%) 2,21 / 0, ,08 / 4,35 0,82 / 0, ,94 / 2,25 1,53 / 0, ,04 / 1, ,39 / 3, ,15 / 1, ,84 / 5,44 Nem évesített Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) hó 0,19 / 0,01 1 év 2,28 / 0,28 3 hó 0,76 / 0,05 3 év 1,54 / 0,41 6 hó 1,31 / 0,16 5 év 2,30 / 1,90 Indulástól 2,27 / 2,27 0, % Merrill Lynch USA Gov 0-1 0,012 0,0115 Betétek 93,0% Jelzáloglevél 7,3% Fedezeti ügyletek eredménye -0,2% Követelések 0,2% Kötelezettségek -0,3% 0,011 0,0105 0, Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 Nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 10%-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: nincs 8 otp pénzpiaci alapok

8 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhetô, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetôséget biztosítson, mérsékelt kockázat mellett. Az alap tôkegaranciát biztosít 90 napos tartási idôt követôen! Az Alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 5, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntô részben rövid hátralévô futamidejû állampapírokból, jelzáloglevelekbôl, egyéb kötvényekbôl, kisebb részt betétekbôl állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva 5,5 Hozamok / benchmark hozamok (%) 3,49 / 4, ,16 / 6,69 7,52 / 5, ,42 / 8,38 21,04 / 11, ,21 / 12, ,12 / 7, ,67 / 5, ,37 / 7,44 Nem évesített Az OTP Optima Alap hó 0,51 / 0,56 3 év 10,87 / 7,62 6 hó 1,37 / 1,67 5 év 7,45 / 7,50 1 év 3,87 / 4,78 Indulástól 10,79 / 9,85 5,0 85% RMAX 15% MAX 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 Betét 6,2% Diszkont kincstárjegy és MNB kötvény 16,3% Államkötvény 36,7% Jelzáloglevél 30,9% Egyéb kötvény 6,9% Befektetési jegy 1,3% Fedezeti ügyletek eredménye 0,2% Követelések 10,1% Kötelezettségek -8,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: nincs 2,0 1,5 1, otp kötvényalapok Kötvények megoszlása a hátralevô átlagos futamidô szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 50,2% 27,4% 22,4% Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 Nettó összesített kockázati kitettség: 1,02 9

9 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: számottevô Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhetô, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetôséget biztosítson. Az alap a számottevô kockázatot is vállaló befektetôk részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 2, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekbôl, egyéb kötvényekbôl állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva 2,5 2,3 Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,81 / 1, ,02 / 6,96 9,07 / 6, ,67 / 8,76 19,20 /14, ,64 / 14, ,09 / 2, ,29 / -0, ,60 / 6,11 Az OTP Maxima Alap év 2,42 / 1,49 5 év 8,09 / 6,90 3 év 12,62 / 9,52 Indulástól 7,94 / 7,62 Referenciaindex (benchmark): 2,0 1,8 1,5 100% MAX Betét 0,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,6% Államkötvények 76,4% Jelzáloglevelek 26,5% Egyéb kötvények 4,1% Fedezeti ügyletek eredménye 0,4% Kötelezettségek -9,4% 1,3 1, Kötvények megoszlása a hátralevô átlagos futamidô szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 8,2% 43,1% 48,7% Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 Nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 10%-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: A171124A01, A190624A08, A140822D11, OJB2013/II 10 otp kötvényalapok

10 OTP EMEA Alap Feltörekvô piaci szabad futamidejû kötvényalap Az alap kockázata: számottevô Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhetô, forint alapú befektetési lehetôséget biztosítson a feltörekvô európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a számottevô kockázatot is vállaló befektetôk részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei fôként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintû állampapírokból, jelzáloglevelekbôl, egyéb kötvényekbôl állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelô legalább 80%-ban határidôs deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) Nem évesített Indulástól 3,99 / 0,24 1,20 1,10 1,00 0,90 0, Az OTP EMEA Alap Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 Nettó összesített kockázati kitettség: 1, % ZMAX Betétek 0,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvények 9,1% Államkötvények 42,7% Jelzáloglevelek 7,6% Egyéb kötvények 41,5% Származtatott ügyletek eredménye 3,5% Követelések 6,2% Kötelezettségek -11,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: REPHUN /17, MAGYAR /16 otp kötvényalapok 11

11 OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: számottevô Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhetô, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetôséget biztosítson. Az alap a számottevô kockázatot is vállaló befektetôk részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) -8,44 / -5, ,47 / 12,61 10,90 / 9, ,71 / 21,63 30,77 / 25, ,49 / 26, ,71 / -18, ,20 / 9, ,53 / 8,06 Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekbôl, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekbôl állnak. 4 3,5 AZ OTP Paletta Alap év -6,16 / -4,03 5 év 2,67 / 3,54 3 év 13,00 / 11,76 Indulástól 8,85 / 8,37 Referenciaindex (benchmark): 45% MAX 3 2,5 20% RMAX 2 28% CETOP20 7% BUX 1,5 1 Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,6% Államkötvények 34,4% Jelzáloglevelek 9,7% Egyéb kötvények 18,1% Befektetési jegyek 4,7% Részvények 32,5% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Követelések 0,2% Kötelezettségek -0,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: nincs 12 otp vegyes alapok 0, Kötvények megoszlása a hátralevô átlagos futamidô szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 12,8% 33,9% 53,3% 5 legnagyobb súlyt képviselô részvény, ETF Összsúlyuk CEZ, PKO BANK, KGHM, PZU, ERSTE BANK 13,53% Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,09 Nettó összesített kockázati kitettség: 1,09

12 OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevô Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy elsôsorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves idôtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelô abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetôen nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetôen az alap tôkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a számottevô kockázatot is vállaló befektetôk részére ajánlott. Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Hozamok (%) 25,17 37,05 7,26 1 év 22,32 Indulástól 14,02 3 év 19,22 Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat ( ) 1, * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen 1,90 1,80 1,70 1,60 Az OTP G10 Alap A sorozat Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tôzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tôzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betét 31,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,8% Egyéb kötvények 35,4% Befektetési jegyek 9,8% Részvények 4,9% Származtatott ügyletek eredménye 3,1% Követelések 13,4% Kötelezettségek -1,7% 1,50 1,40 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0, Az B sorozat múltbeli hozamainak alakulása Hozamok (%) Nem évesített Indulástól 1 37, Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,98 Nettó összesített kockázati kitettség: 4, %-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: nincs otp speciális alapok 13

13 OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvô piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevô Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy elsôsorban feltörekvô piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves idôtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelô abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetôen nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetôen az alap tôkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a számottevô kockázatot is vállaló befektetôk részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 2, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tôzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tôzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be Referenciaindex (benchmark): nincs A. portfolió összetétele: Betétek 2,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvények 10,1% Államkötvények 53,2% Jelzáloglevelek 12,3% Egyéb kötvények 45,8% Befektetési jegyek 4,9% Részvények 0,7% Származtatott ügyletek eredménye -2,1% Követelések 33,7% Kötelezettségek -60,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: REPHUN 6 01/11/19, MAGYAR /16, FJ15ZF02 14 otp speciális alapok Az alap múltbeli hozamainak alakulása 2,6 2,4 2,2 2 1,8 1,6 1,4 1,2 1 0, Hozamok (%) 24,52 42,60 25, Az OTP EMDA Alap év 25,37 Indulástól 25,82 3 év 26, Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,83 Nettó összesített kockázati kitettség: 4,16

14 OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevô Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési idôtávon. Az Alapkezelô abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetôk elôre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésbôl profitálhat. Az alap a számottevô kockázatot is vállaló befektetôk részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Hozamok (%) 21,08 32,08 38,77 1 év 33,94 Indulástól 30,05 3 év 35,30 Árfolyam (Ft) 2, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás 2,8 2,6 2,4 Az OTP Supra Alap Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 Referenciaindex (benchmark): nincs 0, Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,4% Államkötvények 57,9% Jelzáloglevelek 14,4% Egyéb kötvények 41,2% Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,67 Nettó összesített kockázati kitettség: 4,31 Részvények 12,5% Származtatott ügyletek eredménye -1,0% Követelések 0,9% Kötelezettségek -28,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: REPHUN 0 12, REPHUN /13, UNICREDIT SPA otp speciális alapok 15

15 OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevô Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentôsen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési idôtávon. Az Alapkezelô abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehetô legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevô kockázatot vállaló befektetôk részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelô folyamatosan elemzi a befektetési lehetôségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezôbb hozam/kockázat jellemzôvel rendelkezô lehetôségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezônek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek és repok 34,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvények 2,2% Egyéb kötvények 24,8% Befektetési jegyek 20,4% Részvények 14,5% Származtatott ügyletek eredménye -0,1% Követelések 7,6% Kötelezettségek -4,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: AHL CORE ADVANCED USD Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1,5 1,3 1,1 0,9 0,7 Hozamok (%) 4, ,67 8, ,58 17,74 0, Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat év 3,41 5 év 3,34 3 év 8,20 Indulástól 3, legnagyobb súlyt képviselô Összsúlyuk részvény, ETF RFV, HMS GDR, BIF TÖRZS-100, PANNERGY, NEUROCRINE BIOSCIENCES INC, BJ'S RESTAURANTS INC, PORTLAND 11,18% GENERAL ELECTRIC CO, MELLANOX TECHNOLOGIES LTD, NEXTERA ENERGY INC, CONSOLIDATED EDISON INC Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,04 Nettó összesített kockázati kitettség: 1,14 16 otp speciális alapok

16 OTP Föld Kincsei Alapok Alapja Globális árupiaci alap Az alap kockázata: számottevô Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy legalább 3 éves idôtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetôséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelôk árupiaci eszközökre épülô alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevô kockázatot is vállaló befektetôk részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Hozamok (%) 6,01 0,10 1 év 4,11 Indulástól 4,11 Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeibôl, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifi kátok, részvények és egyéb tôzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A fôbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és ipari fémek, mezôgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 9,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvények 1,7% Befektetési jegyek 90,9% Fedezeti ügyletek eredménye 3,5% Követelések 1,2% Kötelezettségek -6,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: DB PLATINUM COMM HARV FUND 10 EUR, OTP PÉNZPIACI ALAP, BCV-DIAPASON COMM ALPHA FUND CHF, ALLIANZ COMMODITIES STRTG I EUR 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 0,60 0, Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja A sorozat otp speciális alapok Az B sorozat múltbeli hozamainak alakulása Hozamok (%) -5,02-2,74 1 év -3,12 Indulástól 4,86 Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 Nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 17

17 OTP Új Európa Alap Feltörekvô európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: magas Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves idôtávon fôként a közép-kelet európai régió részvénypiacainak teljesítményébôl minél kedvezôbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelô érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelô egy adott idôpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetôk részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsôsorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvô és fejlett piaci részvényekbôl állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiát révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 1,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 8,8% Államkötvények 5,0% Egyéb kötvényekek 31,5% Befektetési jegyek 5,9% Részvények 48,6% Fedezeti ügyletek eredménye 0,7% Követelések 2,5% Kötelezettségek -4,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: nincs 18 otp speciális alapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1 0,9 0,8 Hozamok (%) -17,40 39,82 15, ,28 0, Az OTP Új Európa Alap A sorozat év -16,19 Indulástól 5,39 3 év 10, Az B sorozat múltbeli hozamainak alakulása Hozamok (%) -25,99 36,69 11, ,24 1 év -22,01 Indulástól 1,82 3 év 10,53 Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 Nettó összesített kockázati kitettség: 1,00

18 OTP Trend Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevô Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves idôtávon jelentôsen meghaladja trendkövetô stratégiája révén. Az Alapkezelô fôszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezetô részvényindexek emelkedô trendben vannak. Az alap a számottevô kockázatot is vállaló befektetôk részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam A sorozat (Ft) 9729, Hozamok (%) Nem évesített Indulástól -5,21 Az OTP Trend Alap Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 Nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 Betétek 99,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: nincs otp speciális alapok 19

19 OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: magas Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhetô, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményébôl részesedô befektetési lehetôséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetôk részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) -3,02 / -9,04 39,25 / 34,19 30,31 / 22,74 1 év 2,71 / -1,81 Indulástól 4,46 / -1,20 3 év 17,83 / 12,45 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztô vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 0,60 0,50 0,40 0,30 0,20 0,10 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat % RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 0,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,3% Befektetési jegyek 101,3% Kötelezettségek -2,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: ABERDEEN ASIAN PROPERTY FUND A2, SCHROEDER ASIA PACIFIC, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, FORTIS REAL ESTATE ASIA, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE 0, év -4,43 Indulástól 0,44 3 év 17, Az B sorozat múltbeli hozamainak alakulása Hozamok / benchmark hozamok (%) -13,11 36,14 26,61 Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 Nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 20 otp részvényalapok

20 OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: magas Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhetô, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményébôl részesedô befektetési lehetôséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetôk részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 0, B sorozat ( ) 0, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain fôként USA, Nyugat- Európa, Japán befektetô részvényalapok befektetési jegyeibôl állnak. Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,53 / 1, ,17 / 15,49 9,68 / 12, ,33 / 27,56 34,31 / 30, ,50 / 5, ,57 / -37, ,88 / 23, ,74 / 4,96 1,4 1,2 1 0,8 0,6 0,4 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat év 0,51 / -0,72 5 év -3,51 / -1,69 3 év 11,12 / 11,08 Indulástól -0,25 / 1,51 Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 4,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,4% Befektetési jegyek 95,8% Fedezeti ügyletek eredménye -0,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ, RCM EUROPE EQUITY GROWTH, UBS LUX IF - EURO EQUITY, BNP BEST SELECTION EU 0, Az B sorozat múltbeli hozamainak alakulása Hozamok (%) -9, ,13 6, ,15 31, év -6,47 5 év -5,97 3 év 11,27 Indulástól 1-3, Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 Nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 otp részvényalapok

21 OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvô piaci részvényalap Az alap kockázata: magas Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhetô, a globális feltörekvô részvénypiacok teljesítményébôl részesedô befektetési lehetôséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetôk részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam 22 A sorozat (Ft) 0, B sorozat ( ) 0, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentôsebb feltörekvô részvénypiacain fôként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa - befektetô részvényalapok befektetési jegyeibôl, kisebb részt feltörekvô piaci nagyvállalatok részvényeibôl állnak. Referenciaindex (benchmark): A portfolió összetétele*: 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 0,3% Diszkont kincstárjegyek 0,8% Befektetési jegyek 83,6% Részvény 16,4% Követelések 0,6% Kötelezettségek -1,6% otp részvényalapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) -12,12 / -5,27 75,44 / 74,68 24,38 / 30, ,10 / -47,10 1,4 1,2 1 0,8 0,6 0,4 0, Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat év -2,36 / 3,92 Indulástól -1,16 / 5,50 3 év 20,49 / 25,03 Az B sorozat múltbeli hozamainak alakulása Hozamok (%) -21,27 71,52 20, ,00 1 év -9,14 Indulástól -4,90 3 év 20,66 *10%-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: ETF EM VANGUARD VWO, EM EQUITIES Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 Nettó összesített kockázati kitettség: 1,

22 OTP Klímaváltozás 130/30 Alap Globális részvényalap Az alap kockázata: magas Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhetô, a nemzetközi zöld ágazatok nagyvállalatainak teljesítményébôl részesedô befektetési lehetôséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetôk részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 0, B sorozat ( ) 0, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a fejlett részvénypiacokon jegyzett, a klímavédelemhez, fenntartható fejlôdéshez kapcsolódó megújuló energia, energiahatékonyság, széndioxid kibocsátás csökkentése, hulladékgazdálkodás - nagyvállalatok részvényeibôl állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) -30,11 / 8,94 12,95 / 29,26 13,94 / 23,11 Az OTP Klímaváltozás 130/30 Alap A sorozat év -31,37 / 7,82 Indulástól -14,62 / 2,73 3 év -9,26 / 14, Az B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 100% MSCI WORLD Betétek 2,0% Diszkont kincstárjegyek 0,7% Részvények 97,4% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: nincs Hozamok (%) -37,39 10,42 10,71 otp részvényalapok 1 év -36,14 Indulástól -17,60 3 év -9,14 Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 Nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 23

23 OTP Quality Alap Közép-kelet európai részvényalap Az alap kockázata: magas Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhetô, a hazai és a közép-kelet európai részvénypiacok teljesítményébôl részesedô befektetési lehetôséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetôk részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 2, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei döntôen hazai és közép-kelet európai fôként cseh és lengyel tôzsdei nagyvállalatok részvényeibôl állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 4 3,5 3 2,5 2-19,99 / -18, ,28 / 18,59 14,08 / 13, ,15 / 37,53 46,47 / 41, ,29 / 42, ,85 / -43, ,99 / 20, ,11 / 8,66 Az OTP Quality Alap A sorozat év -15,96 / -13,91 5 év -3,79 / -3,20 3 év 14,64 / 14,00 Indulástól 6,59 / 4,79 1,5 15% RMAX 1 68% CETOP20 0,5 17% BUX Diszkont kincstárjegyek 7,7% Államkötvények 1,0% Egyéb kötvények 6,4% Befektetési jegyek 0,7% Részvények 83,8% Követelések 0,6% Kötelezettségek -0,2% 5 legnagyobb súlyt képviselô részvény Összsúlyuk MOL, OTP, CEZ, PKO BANK, PZU 35,16% Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,06 Nettó összesített kockázati kitettség: 1,06 10%-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: nincs 24 otp részvényalapok

24 OTP Közép-Európai Részvény Alap Közép-kelet-európai részvényalap Az alap kockázata: magas Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhetô, a hazai és a közép-kelet európai részvénypiacok teljesítményébôl részesedô befektetési lehetôséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetôk részére ajánlott! Az Alap vagyona és árfolyama Nettó eszközérték (vagyon, ) Árfolyam ( ) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei döntôen hazai és közép-kelet európai fôként cseh és lengyel tôzsdei nagyvállalatok részvényeibôl állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) -27,87 / -26, ,17 / -44,56 19,38 / 10, ,07 / 10,89 52,19 / 37, ,32 / 17,55 1,40 1,20 1,00 0,80 Az OTP Közép-Európai Részvény Alap árfolyamának alakulása ( ) év -21,95 / -19,56 5 év --3,42 / -5,13 3 év 18,56 / 12,58 Indulástól 0,01 / -1,67 Referenciaindex (benchmark): 32% WIG20 29% BUX 29% PX 10% MERRILL LYNCH EMU GOV 0-1 Betétek 3,6% Egyéb kötvényekek 7,1% Befektetési jegyek 0,8% Részvények 88,7% Kötelezettségek -0,2% 0,60 0,40 0,20 0, Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 Nettó összesített kockázati kitettség: 1, %-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: nincs otp részvényalapok 25

25 BUX ETF Hazai részvényalap Az alap kockázata: magas Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy egyszerû és költséghatékony befektetési lehetôséget nyújtson a hazai értéktôzsde irányadó indexe, a BUX részvénykosarába. A befektetési jegyek forgalmazása tôzsdei megbízás útján történik. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetôk részére, minimálisan 5 éves tartási idôre ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 788, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1000 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap pontosan a BUX index összetételének megfelelôen fektet a Budapesti Értéktôzsdén kereskedett hazai részvényekbe. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) -20,63 / -20, ,54 / -53,34-0,22 / 0, ,62 / 5,60 72,44 / 73, A BUX ETF év -17,02 / -16,81 5 év -5,1 / -4,72 3 év 17,32/ 17,94 Indulástól -4,05 / -3, Referenciaindex (benchmark): % BUX Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 Nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 Részvények 99,2% Követelések 0,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: MOL TÖRZS, OTP TÖRZS (100), RICHTER G. TÖRZS, MAGYAR TELEKOM 26 otp részvényalapok

26 OTP Orosz Részvény Alap Feltörekvô piaci részvényalap Az alap kockázata: magas Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhetô, az orosz részvénypiac teljesítményébôl részesedô befektetési lehetôséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetôk részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, C sorozat ( ) 1, *Az A, B és C sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft C sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei döntôen az orosz és a nemzetközi tôzsdéken kereskedett orosz részvényekbôl és letéti igazolásokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva 1,3000 1,2000 1,1000 1,0000 0,9000 0,8000 0,7000 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Hozam*** -8,17 / -12,57 Az OTP Orosz Részvény Alap A sorozat év -3,73 / -6,58 Indulástól 6,84 / 5, % RMAX 95% Orosz részvényindex Betétek 2,3% Diszkont kincstárjegyek 1,5% Részvények 95,6% Követelések 8,5% Kötelezettségek -7,9% 10%-nál magasabb részarányt képviselô eszközök: SBERBANK SPONSORED ADR Az C sorozat múltbeli hozamainak alakulása Év Hozamok (%) Hozam*** -17,72 1 év -10,41 Indulástól 3,22 Korrigált nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 Nettó összesített kockázati kitettség: 1,00 otp részvényalapok 27