MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság

Átírás

1 MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság Az Igazgatóság felhatalmazása alapján kiadott 06/2012. számú Elnök-vezérigazgatói utasítás Az MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság Szervezeti és Működési Szabályzata 2012.

2 Tartalomjegyzék I. Általános rendelkezések... 4 II. Az MFB Zrt. irányítása A tulajdonosi jogok gyakorlója Igazgatóság Döntéshozó testületek... 5 III. Az elnök-vezérigazgató, a vezérigazgató-helyettesek és a szervezeti egységek vezetői Elnök-vezérigazgató Vezérigazgató-helyettesek Az egyes szervezeti egységek vezetői... 8 IV. Az MFB Zrt. döntés-előkészítő testületei Támogatási Bizottság Lakásbizottság Deviza Lakáshitel Bizottság Segélyezési Bizottság Bíráló Bizottság Munkavédelmi Bizottság Paritásos Munkavédelmi Testület... 9 V. Alkalmazottak, összeférhetetlenség... 9 VI. Az MFB Zrt. szervezeti egységei, szervezeti felépítése Az elnök-vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartozó szervezeti egységek Kabinetiroda Testületek Titkársága Ügyfélszolgálati Iroda Elnök-vezérigazgatói Titkárság és Törzskar Szóvivő Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság Ellenőrzési Igazgatóság Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság Humánpolitikai Igazgatóság Compliance Osztály Kockázatkezelési Főigazgatóság Belső Adatvédelmi Felelős Krízis Felelős BCP Felelős Vezető Közgazdász Üzleti Vezérigazgatóság Törzskar Műszaki Osztály Hitelezés-támogatási és Adatszolgáltatási Osztály Általános Hitelezési Főigazgatóság Nagyvállalati és Projektfinanszírozási Főigazgatóság Forrásbevonási és Refinanszírozási Főigazgatóság Forrásbevonási Igazgatóság Refinanszírozási Osztály Treasury Igazgatóság EU Kapcsolatok Igazgatósága Banküzemi Vezérigazgatóság

3 3.1. Informatikai Igazgatóság Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság Kontrolling Igazgatóság Számviteli Igazgatóság Bankműveleti Igazgatóság Befektetési Vezérigazgatóság Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság Általános Vagyonkezelési Igazgatóság Infrastruktúra Igazgatóság Agrár és Turisztikai Befektetési Főigazgatóság Agrár Vagyonkezelési Igazgatóság Turisztikai Vagyonkezelési és Befektetési Igazgatóság Pénzügyi Intézményi Befektetések Főigazgatósága VII. Záró rendelkezések

4 I. Általános rendelkezések Az MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság (a továbbiakban: MFB, MFB Zrt. vagy Bank) Szervezeti és Működési Szabályzata (a továbbiakban: Szabályzat) a Magyar Fejlesztési Bank Részvénytársaságról szóló évi XX. törvény (a továbbiakban: MFB törvény), a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CXII. törvény (a továbbiakban: Hpt.), továbbá a gazdasági társaságokról szóló évi IV. törvény (a továbbiakban: Gt.) alapján az MFB Zrt. Alapító Okiratában foglaltakra figyelemmel tartalmazza és meghatározza a Bank szervezeti tagozódását, a vagyonnyilatkozat tételére kötelezett munkavállalók körét, a működés és a más intézményekkel való együttműködés alapvető szabályait, a feladatok Bankon belüli megoszlását, a szervezeti egységek és a vezetők feladat- és hatáskörét, valamint a Szabályzatba jogszabály szerint tartozó más rendelkezéseket. A Bank szervezeti egységei a vezérigazgatóságok, a főigazgatóságok, az igazgatóságok és az osztályok. Az egyes szervezeti egységek munkáját vezetők irányítják. A döntési, illetve képviseleti (cégjegyzési) joggal bíró személyek távollétük idejére kötelesek a helyettesítésükről gondoskodni. A Bank elnök-vezérigazgatója a Munka Törvénykönyvében előírt rendszerességgel tájékoztatja a Bank tevékenységével kapcsolatos fontosabb kérdésekről a Bank Üzemi Tanácsát. A Bank szervezeti egységei, vezetői és alkalmazottai a Szabályzatban meghatározott feladataik végzése során kötelesek: betartani a hatályos jogszabályok és belső szabályozási dokumentumok rendelkezéseit, teljesíteni a belső szabályozási dokumentumokban előírt adat- és információszolgáltatási, egyeztetési, véleményezési és véleményeztetési kötelezettségeiket, elkészíteni és karbantartani a tevékenységükkel összefüggő belső szabályozási dokumentumokat, együttműködni egymással és a külső hatóságokkal, ellenőrző szervezetekkel. A Bank szervezeti egységei kötelesek külön belső szabályozási dokumentum szerint a saját szakterületükre vonatkozóan üzletmenet-folytonossági akciótervet készíteni, és azt legalább évente egy alkalommal felülvizsgálni. A szervezeti egységek teljes belső szervezeti tagozódását, tevékenységét, folyamatait, szervezeti kapcsolatait, és a szervezeti egységen belüli helyettesítések rendjét ügyrendek szabályozzák. Az MFB Zrt. elnök-vezérigazgatója, Igazgatóságának tagjai, Felügyelőbizottságának elnöke és tagjai vagyonnyilatkozatot tesznek. A Bank döntéshozó testületeinek tagjai, valamint a közbeszerzési eljárások döntéshozatalában részt vevő munkatársai a hatályos jogszabályi 4

5 rendelkezések, az Alapító Okirat, valamint a vagyonnyilatkozat-tételi kötelezettségről szóló külön belső szabályozási dokumentum rendelkezései szerint, az előírt formában és gyakorisággal vagyonnyilatkozat tételére kötelezettek. A Szabályzat alkalmazásában az MFB csoport tagjának kell tekinteni az MFB törvény 2. számú mellékletében meghatározott gazdálkodó szervezetek közül azokat, amelyekben a Bank közvetlenül vagy közvetve többségi részesedéssel rendelkezik, a VÁTI Nonprofit Kft.-t az MV-Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt.-t, továbbá a PÓLUS Programiroda Nonprofit Kft.-t. A Szabályzat alkalmazásában a Stratégiai csoport tagjának kell tekinteni az MFB törvény 1. és 2. számú mellékleteiben meghatározott gazdálkodó szervezeteket, a VÁTI Nonprofit Kft.-t az MV-Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt.-t, továbbá a PÓLUS Programiroda Nonprofit Kft.-t. II. Az MFB Zrt. irányítása 1. A tulajdonosi jogok gyakorlója Az MFB Zrt. feletti tulajdonosi jogokat az állami vagyon felügyeletéért felelős miniszter gyakorolja (a továbbiakban: tulajdonosi jogok gyakorlója), akinek hatáskörét az MFB törvény, a Hpt., a Gt., valamint a Bank Alapító Okirata állapítja meg. A Bank operatív vezetésével kapcsolatos feladatokat megosztott hatáskörök gyakorlása útján az Igazgatóság, az elnök-vezérigazgató és a vezérigazgató-helyettesek végzik. A vezetéssel kapcsolatos feladatok ellátásában közreműködnek: az egyes szervezeti egységek vezetői (ügyvezető igazgatók, igazgatók, osztályvezetők), valamint a döntéshozó és döntés-előkészítő testületek. 2. Igazgatóság Az MFB Zrt. Igazgatóságának hatáskörét és működésének szabályait az MFB törvény, a Hpt., a Gt., továbbá az Alapító Okirat és az Igazgatóság Ügyrendje tartalmazza. 3. Döntéshozó testületek A Bank döntéshozó testületei az alábbiak: a) tulajdonosi jogok gyakorlója, b) Igazgatóság, c) Eszköz Forrás Gazdálkodási Bizottság (a továbbiakban: EFGB), d) Központi Cenzúra Bizottság (a továbbiakban: KCB), e) Tulajdonosi Cenzúra Bizottság (a továbbiakban: TCB), 5

6 f) Agrár Cenzúra Bizottság (a továbbiakban: ACB), g) Mikrohitel Plusz és Kisvállalkozói Hitel Bizottság, h) Operációs Bizottság, i) Mentor Bizottság. A c)-h) pontokban meghatározott döntéshozó testületek hatáskörét, szervezetét és működési rendjét a Bank Döntéshozó Testületeinek Ügyrendje tartalmazza. Az i) pontban meghatározott döntéshozó testület hatáskörét, szervezetét és működési rendjét a Bank Mentor Programjáról szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. III. Az elnök-vezérigazgató, a vezérigazgató-helyettesek és a szervezeti egységek vezetői 1. Elnök-vezérigazgató A Bank felelős vezetője és képviselője az elnök-vezérigazgató. Az elnök-vezérigazgató feladatés hatáskörével kapcsolatos alapvető rendelkezéseket az Alapító Okirat tartalmazza. Az elnökvezérigazgató feletti munkáltatói jogok gyakorlása a tulajdonosi jogok gyakorlójának feladata. Az elnök-vezérigazgatónak feladatai ellátása és hatáskörének gyakorlása során általános utasítási, intézkedési joga van, utasíthatja az irányítása alá tartozó szervezeti egységek vezetőit. Az elnök-vezérigazgató tartós távolléte esetén az általa írásban előzetesen kijelölt vezérigazgatóhelyettes teljes körűen ellátja az elnök-vezérigazgatói feladatokat, hatásköröket. A munkáltatói jogok gyakorlása tekintetében az elnök-vezérigazgatót halasztást nem tűrő ügyekben helyettesítheti az általa írásban előzetesen kijelölt vezérigazgató-helyettes. Az elnök-vezérigazgató feladata és hatásköre az alábbiakra terjed ki: a) képviseli a Bankot, b) irányítja és ellenőrzi a Bank üzleti és gazdálkodási tevékenységét, működését, munkaszervezetét, c) előkészíti az Igazgatóság üléseit, végrehajtja, végrehajtatja a tulajdonosi jogok gyakorlójának alapítói határozatait és az Igazgatóság határozatait, d) gyakorolja a tulajdonosi jogok gyakorlója által az elnök-vezérigazgatóra átruházott jogokat, e) irányítja a Bank emberi erőforrás gazdálkodását, f) gyakorolja a hatáskörébe tartozó munkáltatói jogokat, g) elősegíti az alkalmazottak szakmai fejlődését, biztosítja a prudens munkavégzést, h) irányítja és ellenőrzi a hozzá tartozó szervezeti egységek munkáját, i) utalványozási és kiadmányozási jogkört gyakorol, j) dönt a Bankot érintő szerződéses feladatok vállalásával, végrehajtásával és pénzügyi elszámolásával kapcsolatos kérdésekben a jogszabályok és belső szabályozási dokumentumok figyelembevételével, k) koordinálja a Bank nemzetközi kapcsolatait és dönt a hatáskörébe tartozó külföldi kiküldetésekről, l) összeállítja a Bank javaslatait a középtávú és az éves üzleti tervek, továbbá az üzletpolitikai irányelvek kidolgozásához, szervezi a jóváhagyott középtávú és éves üzleti tervek végrehajtását, m) előzetesen jóváhagyja az éves beszámolóra az Igazgatóság részére tett javaslatot, 6

7 n) dönt az Igazgatóság által elfogadott költség- és beruházási terv keretein belüli átcsoportosításról 50 millió forint bruttó összeghatár felett, beleértve az éves költség/beruházási tartalék felhasználását is, o) az Igazgatóság felhatalmazása alapján vagy saját jogán kiadja az elnök-vezérigazgatói utasításokat, p) kapcsolatot tart az Üzemi Tanáccsal, q) ellátja a jogszabályokban, valamint a belső szabályozási dokumentumokban megállapított egyéb feladatait. Az elnök-vezérigazgató köteles rendszeresen tájékoztatni a tulajdonosi jogok gyakorlóját, illetve az Igazgatóságot: a) a határozatok végrehajtásáról, b) az átruházott hatáskörben hozott döntéseiről, c) a legutóbbi tájékoztatás, illetve a két ülés között történt lényeges eseményekről, d) mindazon ügyekről, amelyekről a tulajdonosi jogok gyakorlója vagy az Igazgatóság tájékoztatást kér. Az elnök-vezérigazgató irányítja az alábbi szervezeti egységeket: Kabinetiroda, Elnök-vezérigazgatói Titkárság és Törzskar, Szóvivő, Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság, Ellenőrzési Igazgatóság, Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság, Kockázatkezelési Főigazgatóság, Belső Adatvédelmi Felelős, Krízis Felelős, BCP Felelős, Vezető Közgazdász. Az elnök-vezérigazgató munkáját a Kabinetiroda, valamint az Elnök-vezérigazgatói Titkárság és Törzskar segíti. Az elnök-vezérigazgató a feladatait és hatáskörét megoszthatja helyetteseivel és külön belső szabályozási dokumentum szerint a Bank más, magasabb vezető beosztású alkalmazottaival. Az elnök-vezérigazgató a helyettesítésre általános vagy eseti teljes körű vagy meghatározott feladatokra, illetve hatáskörök gyakorlására szóló megbízást adhat a vezérigazgatóhelyettesnek. 2. Vezérigazgató-helyettesek A vezérigazgató-helyettes irányítja és ellenőrzi a vezetése alá tartozó szervezeti egységek és e szervezeti egységek vezetőinek tevékenységét. Az elnök-vezérigazgató távollétében feladatait a munkáltatói jogkörrel kapcsolatos feladatok kivételével az arra felhatalmazott vezérigazgató-helyettes látja el. A vezérigazgató-helyettes felett a munkáltatói jogokat az Igazgatóság gyakorolja. 7

8 A vezérigazgató-helyettes feladat- és hatásköre az alábbiakra terjed ki: a) képviseli a Bankot a feladatköre, illetve felhatalmazása keretei között, b) gondoskodik a Bank döntéshozó testületei döntéseinek előkészítéséről és azok végrehajtásáról, c) az általa vezetett szervezeti egység részére a hatáskörébe tartozó kérdésekben utasításokat ad, d) gondoskodik az általa vezetett szervezeti egység munkavégzéséhez szükséges személyi, tárgyi feltételek megteremtéséről, a jó munkahelyi légkörről, a fegyelmezett és színvonalas munkáról, e) ellenőrzi az általa vezetett szervezeti egységet, hogy az a feladatok végrehajtásakor a Bank más szervezeti egységeivel koordináltan dolgozzon. A vezérigazgató-helyettes feladat- és hatáskörét az elnök-vezérigazgató határozza meg. A vezérigazgató-helyettes a Bank belső szabályozási dokumentumai által feladatkörébe utalt ügyekben az elnök-vezérigazgató hatáskörét gyakorolja. A vezérigazgató-helyettest távolléte esetén az általa kijelölt ügyvezető igazgató vagy igazgató helyettesíti. A vezérigazgató-helyettes tartós távolléte esetén helyettesítéséről az elnök-vezérigazgató gondoskodik. Minden vezérigazgató-helyettes közreműködik a Kontrolling Igazgatóság koordinációja mellett a Bank középtávú és éves üzleti terveinek kialakításában. 3. Az egyes szervezeti egységek vezetői A szervezeti egység vezetője irányítja és ellenőrzi az általa vezetett szervezeti egység(ek) tevékenységét. A szervezeti egység vezetőjét a banki vezetőkre, illetve alkalmazottakra vonatkozó jogszabályok alapján, az adott szervezeti egység vezetője közvetlen felettese véleményének kikérésével, az elnök-vezérigazgató bízza meg. A szervezeti egység vezetőjének tartós távolléte, vagy átmenetileg betöltetlen vezetői munkakör esetén az adott szervezeti egység vezetője közvetlen felettese javaslatára az elnök-vezérigazgató megbízhatja a Bank arra alkalmas más vezetőjét vagy alkalmazottját a szervezeti egység irányításával. A szervezeti egység vezetőjének feladat- és hatásköre az alábbiakra terjed ki: a) irányítja, ellenőrzi a vezetése alá tartozó szervezeti egység(ek) tevékenységét, b) gondoskodik a szervezeti egységet érintő döntések végrehajtásáról, c) gondoskodik a szervezeti egység működéséhez szükséges személyi, tárgyi feltételek megteremtéséről, a fegyelmezett és színvonalas munkavégzésről. IV. Az MFB Zrt. döntés-előkészítő testületei A Bank döntés-előkészítő testületei az alábbiak: Támogatási Bizottság, Lakásbizottság, Deviza Lakáshitel Bizottság, Segélyezési Bizottság, 8

9 Bíráló Bizottság, Munkavédelmi Bizottság, Paritásos Munkavédelmi Testület. 1. Támogatási Bizottság A Támogatási Bizottság hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnök-vezérigazgató által kiadott, a Bank Támogatási Szabályzatáról szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 2. Lakásbizottság A Lakásbizottság hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnök-vezérigazgató által kiadott, a Bank juttatási rendszeréről szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 3. Deviza Lakáshitel Bizottság A Deviza Lakáshitel Bizottság hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnökvezérigazgató által kiadott, a lakóingatlannal fedezett deviza alapú hitellel rendelkező munkavállalók részére nyújtott munkáltatói kölcsönről szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 4. Segélyezési Bizottság A Segélyezési Bizottság hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnök-vezérigazgató által kiadott, a Bank juttatási rendszeréről szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 5. Bíráló Bizottság A Bíráló Bizottság a Közbeszerzési Szabályzat rendelkezéseinek megfelelően kijelölt döntéshozó és javaslattevő munkatestület a Bank mint ajánlatkérő által kezdeményezett közbeszerzési eljárásokban. Hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnök-vezérigazgató által kiadott Közbeszerzési Szabályzat tartalmazza. 6. Munkavédelmi Bizottság A Munkavédelmi Bizottság a hatáskörét, szervezetét és működési rendjét maga állapítja meg. 7. Paritásos Munkavédelmi Testület A Paritásos Munkavédelmi Testület hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnökvezérigazgató és a Paritásos Munkavédelmi Testület Munkavédelmi Bizottság által jelölt tagjai közösen állapítják meg. V. Alkalmazottak, összeférhetetlenség A Szabályzat vonatkozásában alkalmazottnak kell tekinteni az Ellenőrzési Igazgatóság vezetőjét, az ügyvezető igazgatókat, az igazgatókat, az osztályvezetőket és helyetteseiket, a főmunkatársakat, a munkatársakat, a gyakornokokat, az ügyviteli alkalmazottakat és a fizikai alkalmazottakat. 9

10 A Bank alkalmazottai felett a munkáltatói jogokat az elnök-vezérigazgató gyakorolja. A Bank munkaviszonyt vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyt csak a Hpt.-ben meghatározott személyi feltételeknek megfelelő, büntetlen előéletű, cselekvőképes személlyel létesíthet, aki feladatainak ellátásához szükséges magas szintű elméleti ismeretekkel, valamint kellő szakmai gyakorlattal rendelkezik, továbbá megfelel az MFB törvényben és a Hpt.-ben meghatározott összeférhetetlenségi szabályoknak. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja mindenkor a beosztásával járó fokozott szakmai követelményeknek megfelelő elvárható gondossággal és szakértelemmel, a Bank érdekeinek figyelembevételével, a jogszabályokban és a Bank mindenkor hatályos belső szabályozási dokumentumaiban foglaltak szerint köteles eljárni. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja köteles a Bank működésével kapcsolatban tudomására jutott üzleti titkot, banktitkot és értékpapír-titkot időbeli korlátozás nélkül megtartani. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja munkakörében, vagy annak révén birtokába jutott, a Bank működésével kapcsolatos információt nem használhatja fel, nem adhatja át, továbbá nem teheti hozzáférhetővé illetéktelen személy számára. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja nem vehet részt olyan döntés előkészítésében és meghozatalában, amelyhez saját magának, közeli hozzátartozójának, vagy akár a közvetlen, akár a közvetett tulajdonában álló vállalkozásának üzleti érdeke fűződik. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, továbbá a Bank üzleti döntésre felhatalmazott alkalmazottja nem vehet részt a Bank kötelezettségvállalására vonatkozó döntés előkészítésében és meghozatalában, ha annál az ügyfélnél, amely részére a kockázatvállalás történik vezető állást tölt be, illetőleg minősített befolyással rendelkezik. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, továbbá alkalmazottja munkavégzésre irányuló egyéb és további jogviszonyt tudományos, oktatói, művészeti, lektori, szerkesztői, jogi oltalom alá eső szellemi tevékenység kivételével nem létesíthet. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, továbbá alkalmazottja nem lehet gazdasági társaságnál vezető tisztségviselő, illetve felügyelőbizottsági tag, kivéve ha az MFB Zrt., vagy a Magyar Állam közvetlen vagy közvetett részesedéssel rendelkezik a gazdasági társaságban, helyi önkormányzat közvetlen vagy közvetett többségi részesedéssel rendelkezik a gazdasági társaságban, a gazdasági társasággal szemben, javára vagy érdekében az MFB Zrt. az MFB törvény 4. (2), illetőleg (3) bekezdése szerint kockázatot vállalt. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, továbbá alkalmazottja pártban tisztséget nem viselhet, párt nevében vagy érdekében az országgyűlési, illetve az önkormányzati választásokon jelöltként való részvételt kivéve közszereplést nem vállalhat. 10

11 A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja köteles haladéktalanul írásban bejelenteni, ha vele szemben összeférhetetlenségi ok merül fel, vagy ha munkaviszonyának vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyának fennállása alatt összeférhetetlen helyzetbe kerül. A bejelentésekről az MFB Zrt. köteles nyilvántartást vezetni. Összeférhetetlenség esetén a munkáltatói jogkör gyakorlója írásban felszólítja a bejelentést tevő személyt az összeférhetetlenség megszüntetésére. Ha a bejelentést tevő személy az összeférhetetlenséget a felszólítás kézbesítésétől számított 30 napon belül nem szünteti meg, akkor munkaviszonya, munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonya megszűnik. Az Ellenőrzési Igazgatóság vezetője olyan személy lehet, aki szakirányú felsőfokú iskolai végzettséggel (közgazdasági, jogi, pénzügyi és számviteli vagy külkereskedelmi végzettséget igazoló egyetemi diploma vagy főiskolai oklevél, könyvvizsgálói vagy felsőfokú, illetve posztgraduális bankszakmai így különösen banki tanácsadó képesítés), vagy mérlegképes könyvelői szakképesítéssel, valamint legalább három éves szakmai és vezetői gyakorlattal rendelkezik. A Bank elnök-vezérigazgatójára, vezérigazgató-helyetteseire, továbbá a Bank alkalmazottaira vonatkozó egyéb szabályokat az MFB törvény, a Hpt., valamint az összeférhetetlenségi szabályok végrehajtásáról szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 11

12 VI. Az MFB Zrt. szervezeti egységei, szervezeti felépítése 12

13 1. Az elnök-vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartozó szervezeti egységek Az elnök-vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartoznak az alábbi szervezeti egységek: Kabinetiroda Elnök-vezérigazgatói Titkárság és Törzskar Szóvivő Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság Ellenőrzési Igazgatóság Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság Kockázatkezelési Főigazgatóság Belső Adatvédelmi Felelős Krízis Felelős BCP Felelős Vezető Közgazdász 1.1. Kabinetiroda A Kabinetiroda az elnök-vezérigazgató közvetlen irányítása és felügyelete alatt működő szervezeti egység. A Kabinetirodát a kabinetiroda-vezető vezeti, akinek tevékenységét az elnök-vezérigazgató irányítja. A Kabinetiroda feladata: a) kialakítja a Bank külső és belső arculatát, irányítói feladatokat lát el a Bank és a Stratégiai csoport egységes arculatának kialakításában és megismertetésében, b) a Bank egyéb szervezeti egységeivel együttműködve évente kommunikációs stratégiát és akciótervet dolgoz ki, c) koordinálja és szervezi a Bank marketing tevékenységét, d) egyeztet a Bank szervezeti egységeivel, hogy az azok vagy más intézmények által szervezett protokoll (pl. prezentáció) és egyéb események megfeleljenek annak a képnek, amelyet a Bank önmagáról mutatni kíván, e) közreműködik a protokoll és egyéb események szervezésében, koordinálásában, lebonyolításában, f) a Termékfejlesztési Osztállyal együttműködve elkészítteti a terméktájékoztató anyagokat, biztosítja azok aktualizálását, igény szerint eljuttatja a Bank szervezeti egységeihez, g) elkészítteti a Bank termékeivel összefüggő hirdetéseket, h) a médiaügynökséggel együttműködve gondoskodik a médiatervek elkészítéséről, a PR cikkek megírattatásáról és a hirdetések elhelyezéséről, i) összefogja, illetve elvégzi a Bank ügyfélpanaszokkal kapcsolatos feladatait, j) az érintett szervezeti egységek bevonásával gondoskodik a Bank részére előterjesztett, a közérdekű adatok megismerésére irányuló igények teljesítéséről, k) intézkedik a Bank éves jelentésének és más banki információs anyagoknak a grafikai és nyomdai előkészítéséről, valamint megjelentetéséről, magyar, és igény szerint idegen nyelven, l) koordinálja a Stratégiai csoport tagjainak arculati összhangját, a Stratégiai csoport tagjainak közös rendezvényeit, valamint az egyéb közös kommunikációt igénylő feladatok ellátását, m) kiválasztja és beszerzi a Bank reprezentációs ajándéktárgyait, n) ellenőrzi a Bank Arculati Kézikönyve előírásainak betartását, 13

14 o) meghatározza a Bank támogatási céljait, stratégiáját, gyűjti és nyilvántartja a beérkezett támogatási kérelmeket, ellátja a támogatási szerződésekkel kapcsolatos adminisztrációs feladatokat, felügyeli a támogatás felhasználását, p) ellátja a Bank belső kommunikációjával kapcsolatos feladatokat, gondoskodik az intranet tartalommal való feltöltéséről és folyamatos frissítéséről. A Kabinetirodához tartozó szervezeti egységek: Testületek Titkársága Ügyfélszolgálati Iroda Testületek Titkársága A Testületek Titkárságának feladata: a) technikailag előkészíti, megszervezi az Igazgatóság, a Felügyelőbizottság, az EFGB, a KCB és a TCB üléseit, b) az a) pontban meghatározott testületek üléseiről jegyzőkönyvet készít, továbbá elkészíti az üléseken meghozott határozatokat, majd beterjeszti azokat hitelesítésre, és továbbítja az érintettek részére, c) nyilvántartja és megőrzi az a) pontban meghatározott testületek üléseiről készült jegyzőkönyveket, emlékeztetőket, az üléseken meghozott határozatokat és a fenti testületek egyéb dokumentumait Ügyfélszolgálati Iroda Az Ügyfélszolgálati Iroda feladata: a) tájékoztatja az érdeklődőket a Bank aktuális hiteltermékeiről, b) segítséget nyújt a megfelelő hitelkonstrukciók megtalálásában és a termékleírások értelmezésében, c) elősegíti az érdeklődők kapcsolatfelvételét a Bank illetékes szervezeti egységeivel és/vagy a hitelkonstrukciókat gondozó szervezetekkel, d) útmutatást ad a hitelkérelmek kidolgozása során felmerülő értelmezési kérdésekben, e) a jellemzően felmerülő kérdésekről negyedévente beszámolót készít a kabinetiroda-vezető részére Elnök-vezérigazgatói Titkárság és Törzskar Az Elnök-vezérigazgatói Titkárság és Törzskar az elnök-vezérigazgató közvetlen irányítása és felügyelete alatt működik. Az Elnök-vezérigazgatói Titkárságot a titkárságvezető vezeti, akinek tevékenységét az elnökvezérigazgató irányítja. Az Elnök-vezérigazgatói Titkárság feladata: a) szervezi és segíti az elnök-vezérigazgató személyes hivatali tevékenységét, b) szervezi az elnök-vezérigazgató bel- és külföldi programjait, c) rendszerezi, kezeli, és döntésre előkészíti az elnök-vezérigazgatónak címzett ügyirat- és levélforgalmat, eljuttatja az elnök-vezérigazgató által intézkedésre kiadott anyagokat a hatáskörrel rendelkező szervezeti egységhez, d) az Igazgatóság által megtárgyalt és elfogadásra javasolt alapítói határozat tervezetét megküldi a tulajdonosi jogok gyakorlója részére, a tulajdonosi jogok gyakorlója által 14

15 aláírt határozatot intézkedésre a vezérigazgatóságok, valamint a Bank érintett szervezeti egységei vezetőinek átadja, e) az MFB Zrt.-re vonatkozó alapítói határozatokban előírt intézkedést igénylő feladatokat Follow-up táblában rögzíti, és teljesülésüket az érintett szervezeti egységek bevonásával folyamatosan nyomon követi, f) koordinálja az MFB Zrt. kormányzati kapcsolatait és a hitelintézetekkel, a regionális és térségi önkormányzatokkal, a szakmai és érdekszövetségekkel, kamarákkal megvalósítható együttműködést, g) ellátja az elnök-vezérigazgató által rábízott eseti feladatokat. Az elnök-vezérigazgató munkáját a Törzskarhoz tartozó főtanácsadók és tanácsadók segítik. A főtanácsadók és tanácsadók szakértői feladataikat az elnök-vezérigazgató közvetlen irányításával végzik, és munkájukról közvetlenül neki számolnak be. Munkájuk technikai hátterét a Kabinetiroda és az Elnök-vezérigazgatói Titkárság biztosítja. Fő feladatuk a kormányzati szervekkel való kapcsolattartás, a Stratégiai csoport megbízható működésének funkcionális rendszerben történő elősegítése, a kiemelt programok megvalósításának nyomon követése és ellenőrzése Szóvivő A Szóvivő feladata: a) kapcsolatot tart az írott és elektronikus sajtóval, b) megszervezi a Bank sajtótájékoztatóit, c) együttműködik a különböző szakmai szervezetekkel és a szakminisztériumok sajtóosztályával, d) koordinálja az MFB Zrt. egycsatornás külső és belső kommunikációját, kapcsolatot tart a Stratégiai csoport tagjaival, irányítja az egységes külső és tartalmi megjelenítést, szervezi, felügyeli a párbeszédet az elektronikus és nyomtatott médiával, válaszlépéseket tesz, illetve koordinál az eseti kommunikációs helyzetekben, e) koordinálja a banki nyilatkozatokat, valamint betartatja az egycsatornás külső és belső kommunikációt, f) felügyeli az üzleti célkitűzések eredményes megvalósítását támogató, minőségi, biztonságos, szabályozott, dokumentált banki weboldal és környezete működését, fejlesztését; szakmailag kezeli az ezzel kapcsolatos szerződéseket, dokumentumokat; ellenőrzi a Bank weboldalát és annak környezetét, gondoskodik a banki weboldal arculati és tartalmi aktualizálásáról, biztosítja a publikálandó információk mielőbbi megjelenésének feltételeit, g) figyelemmel kíséri a Bank sajtómegjelenéseit, a külső kommunikációról (média megjelenések, PR cikkek, reklámok) rendszeresen szemlét, hatásvizsgálatot és szükség esetén elemzéseket készíttet, majd összegzi azok eredményét Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság Az Igazgatóság alapvető feladata a Bank kockázatvállalási, kockázatkezelési és humánpolitikai tevékenységének segítése a kockázatok minimalizálása érdekében, továbbá a Bank épületének, saját tulajdonú eszközeinek, értékeinek, fontos érdekeinek védelme, az alkalmazottak személyes biztonságának, személyi tulajdonának védelme, az alkalmazottakat és az ügyfeleket a Bank területén veszélyeztető jogsértő magatartások megelőzése, elhárítása, folytatásának megakadályozása, és ezen célok megvalósítása érdekében a tervezési, szervezési, irányítási, végrehajtási és ellenőrzési feltételekről való intézményes gondoskodás. 15

16 Az Igazgatóság feladata továbbá a Bankon belüli információbiztonság megvalósítása; ennek keretében részt vesz az információbiztonsággal kapcsolatos belső szabályozási dokumentumok kidolgozásában, aktualizálásában, oktatásában, továbbá felel azok ellenőrzéséért és betartatásáért. A Bank- és Információbiztonsági Igazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: Bankbiztonsági Osztály Banküzletbiztonsági Osztály Információbiztonsági Felelős A Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: 1. Bankbiztonsági feladatok: a) a jogszabályi rendelkezések szerint ellátja a minősített adatok kezelésével kapcsolatos feladatokat, b) ellátja a bankbiztonsággal, tűz- és munkavédelemmel, valamint a titkos ügykezeléssel kapcsolatos belső oktatási, alap- és továbbképzési feladatokat, c) ellátja a személy- és vagyonvédelemmel kapcsolatos feladatokat, d) ellátja a pénz- és értéktárolás, továbbá a pénz- és értékszállítás védelmével kapcsolatos feladatokat, e) tervezi, irányítja, ellenőrzi és koordinálja a katasztrófa- és munkavédelmet, f) megelőzi, elhárítja a rendkívüli eseményeket, g) vizsgálja a bekövetkezett (kár)eseményeket, kezdeményezi a szükséges intézkedések megtételét, együttműködik a további vizsgálatot, eljárást folytató szervekkel, h) kiadja, visszavételezi, nyilvántartja a banki állandó és ideiglenes belépő kártyákat, a PKI intelligens kártyákat, valamint a banki irodakulcsokat, i) ellátja az iratkezelési tevékenység bankbiztonsági felügyeletét, j) gondoskodik a banki információk védelméről, k) a Stratégiai csoport tagjainál ellátja a vagyonvédelemmel összefüggő területek őrzésvédelem, biztonságtechnika, tűzvédelem, munkavédelem, takarítás, pénz- és értékszállítás szakmai felügyeletét. A Stratégiai csoport tagjainál jelentkező speciális biztonsági kérdésekben iránymutatást nyújt, a vagyonvédelemmel kapcsolatos szerződéseket pedig megkötésük előtt, valamint módosításuk és megszüntetésük esetén véleményezi, engedélyezi. 2. Banküzletbiztonsági feladatok: a) elvégzi a Bankhoz érkező hitelkérelmek üzletbiztonsági vizsgálatát, melynek során feltárja, ellenőrzi, értékeli a döntést befolyásoló adatokat, tényeket, körülményeket és megállapításairól tájékoztatja az illetékes döntéshozó testületet/döntéshozót, b) az illetékes szervezeti egységeknek információt, tanácsot ad a kétes kintlévőségek célravezető, eredményes kezelésével, behajtásával kapcsolatban, c) a Stratégiai csoport tagjainak felkérésére üzletbiztonsági vizsgálatot végez, megállapításairól, javaslatairól tájékoztatást ad a Stratégiai csoport tagjai részére, d) közreműködik az összeférhetetlenségi szabályok kidolgozásában, e) a büntető ügyekben eljáró és más hatóságoktól érkező megkereséseket a vonatkozó belső szabályozási dokumentum szerint teljesíti, f) teljesíti a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényben és belső szabályozási dokumentumban meghatározott feladatokat, 16

17 g) elvégzi az adathordozók kezelésének monitorozásából fakadó feladatokat és közreműködik az incidensek kivizsgálásában. 3. Az Információbiztonsági Felelős által ellátott információbiztonsági feladatok: a) megalkotja az információbiztonsággal kapcsolatos belső szabályozási dokumentumokat, azokat évente egyszer, de szükség esetén haladéktalanul felülvizsgálja, továbbá véleményez minden olyan belső szabályozási dokumentumot, amelynek informatikai, informatikai biztonsági, információbiztonsági vonatkozása van, b) végrehajtja az információbiztonsággal kapcsolatos belső szabályozási dokumentumokban meghatározott feladatokat, ellenőrzi az azokban foglalt előírások betartását, és megteszi a szükséges intézkedéseket, c) támogatja a vírusvédelemmel kapcsolatos banki tevékenységeket, d) információbiztonsági szempontból koordinálja a Bankban folyó tevékenységeket, megtartja, fokozza a meglévő biztonságot, e) koordinálja, irányítja, nyomon követi az információbiztonsági feladatokat, f) részt vesz az információvédelmi rendszer megtervezésében, g) állást foglal a hatáskörébe tartozó kérdésekben, különös tekintettel az információbiztonsági és egyéb informatikai dokumentumokra (rendszerterv, megvalósulási dokumentáció, eljárásrend, egyéb terv, dokumentáció), fejlesztésekre, h) a Bankon belüli információbiztonság tudatosságának fokozása érdekében ellátja az oktatási, tájékoztatási feladatokat, i) közreműködik az informatikai működés folyamatosság menedzsmentre vonatkozó előírások és az Informatikai Katasztrófaelhárítási Terv elkészítésében, j) irányítja az információbiztonsági kockázatok felmérését, közreműködik a kockázatok nyilvántartásba vételében, a kockázatkezelési terv kidolgozásában, továbbá ellenőrzi a tervben meghatározott feladatok, intézkedések megvalósulását, k) ellenőrzi, hogy az informatikai rendszerek üzemeltetése során maradéktalanul megvalósulnak-e a Bank információbiztonsági szempontjai, l) a számítástechnikai fejlesztésekben történő külön belső szabályozási dokumentum szerinti részvétele révén gondoskodik arról, hogy a Banknál csak információbiztonsági szempontból megbízható programok készítésére és alkalmazására kerüljön sor Ellenőrzési Igazgatóság Az Ellenőrzési Igazgatóság (a továbbiakban: EI) a Bank függetlenített ellenőrzési szervezete. Az EI szakmai munkáját a Bank Felügyelőbizottsága az EI vezetőjén keresztül irányítja. A Hpt. szerint a belső ellenőrzési szervezet vezetőjének az EI vezetője minősül. Az EI feladata a Bank teljes tevékenységének, munkafolyamatainak proaktív, audit jellegű vizsgálata, a törvényesség, a vagyonbiztonság, az áttekinthetőség és a hatékonyság érvényesülése, továbbá a kockázatok a Bank elfogadott stratégiájában meghatározott keretek között tartása érdekében. A belső ellenőrzési rendszer egyéb elemeinek vezetői ellenőrzés, folyamatba épített ellenőrzés, vezetői információs rendszer működtetése nem tartozik az EI feladatai közé, de ezek kialakítását értékeli, megvalósulásukat ellenőrzi, és működésükkel kapcsolatban javaslatot tehet. Az EI a tevékenységét éves és középtávú ellenőrzési munkaterv alapján végzi. Az EI éves és középtávú ellenőrzési tervét - az elnök-vezérigazgatóval történt előzetes egyeztetését követően a Felügyelőbizottság hagyja jóvá. 17

18 Az EI a függetlensége biztosítása érdekében az ellenőrzésen kívül más feladatkörrel mely érdekkonfliktushoz vezethet nem bízható meg, és az ellenőrzési tevékenységgel összeférhetetlen operatív feladatokat nem láthat el. Az EI-hez tartozó szervezeti egységek: Belső Ellenőrzési Osztály Refinanszírozás-ellenőrzési Osztály Az EI tevékenységi köre különösen az alábbi feladatokra terjed ki: 1. Belső ellenőrzési feladatok: a) az elnök-vezérigazgatóval előzetesen egyeztetett és a Felügyelőbizottság által jóváhagyott középtávú tervben és éves munkatervben előírtak szerint vizsgálja a Bank tevékenységét a jogszabályoknak és a belső szabályozási dokumentumoknak történő megfelelés, a biztonság, az áttekinthetőség, az eredményesség és a hatékonyság szempontjából, a vizsgálatokról jelentést készít, b) rendszerszemléletű megközelítéssel vizsgálja és értékeli a Bank belső védelmi vonalainak működését ideértve a belső irányítási, kockázatkezelési- és megfelelőség biztosítási (compliance) funkciókat, valamint a belső ellenőrzési rendszer más elemeit, azok megbízhatóságát, eredményességét és hatékonyságát, kitérve a Banknál működő számítástechnikai rendszerekre és azok kontroll folyamataira is, c) az éves munkatervhez képest további ellenőrzéseket (rendkívüli vizsgálat) végez a Felügyelőbizottság, az EI vezetője, illetve a Felügyelőbizottság elnökének egyetértésével vagy utólagos tájékoztatásával az elnök-vezérigazgató erre vonatkozó döntése alapján, d) ellenőrzi a Bank kiszervezett tevékenységeit, e) vizsgálja a külső hatósági és egyéb vizsgálatok kiemelten a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (a továbbiakban: PSZÁF) által a Bank tevékenységének ellenőrzése során feltárt rendszerbeli hiányosságok, esetleges jogszabálysértések megszüntetésére a határozatokban vagy az ellenőrzést lezáró vezetői levelekben meghatározott feladatok elvégzésének határidőben történő teljesítését és azt, hogy a Bank megtett-e minden intézkedést a hibák, hiányosságok kijavítására és a feltárt kockázatok csökkentésére, f) ellenőrzi a Bank megbízása alapján végzett külső ellenőrzésekről készült jelentésben megfogalmazott hiányosságok, megállapítások megszüntetése érdekében készített és a Bank elnök-vezérigazgatója által jóváhagyott intézkedési tervben foglaltak végrehajtását, g) ellenőrzi a Bank számára kötelezően előírt vagy a Bank által vállalt adatszolgáltatási kötelezettség előírásoknak megfelelő teljesülését, h) a vizsgált tevékenységekkel, folyamatokkal kapcsolatban megállapításokat tesz és a feltárt hibák, hiányosságok, kockázati tényezők megszüntetése, kiküszöbölése érdekében a vizsgálati jelentésben ajánlásokat, javaslatokat fogalmaz meg, i) a végrehajtott ellenőrzésekről naprakész nyilvántartást vezet, j) nyomon követi az ellenőrzési jelentésekhez kapcsolódó intézkedések végrehajtását, s erről a Felügyelőbizottságot írásban negyedévente tájékoztatja, k) elkészíti és aktualizálja a Bank tevékenységeire vonatkozó kockázati térképet, mely a középtávú terv és az éves munkaterv elkészítésének alapjául szolgál, elkészíti és aktualizálja a Bank Belső Ellenőrzési Kézikönyvét, l) biztosítja a külső ellenőrző szervezetek vizsgálataihoz szükséges közreműködést, m) ellenőrzési tevékenységéről éves beszámolót készít a Felügyelőbizottság részére, 18

19 n) az egyes gazdasági folyamatok hatékonyságának, eredményességének, gazdaságosságának vizsgálata alapján tanácsadói tevékenység nyújtásával segíti a Bank működését, o) belső ellenőrzési szempontból véleményezi a Bank belső szabályozási dokumentumait, p) a belső ellenőrzés egységesítése érdekében bekéri a Stratégiai csoport tagjai függetlenített belső ellenőrzése által elkészített éves ellenőrzési munkatervet, beszámolókat, q) közreműködik a Stratégiai csoport tagjainak tevékenységeire vonatkozó kockázati térkép elkészítésében, aktualizálásában, r) a belső ellenőrzési tevékenység egységesítése érdekében szakmailag segíti a Stratégiai csoport tagjai belső ellenőrzésének működését, s) szükség szerint ellenőrzi a Stratégiai csoport tagjait, t) elemzést készít az éves beszámolók alapján kockázati szempontok szerint a Stratégiai csoport tagjai működésének vizsgálati tapasztalatairól. 2. Refinanszírozás-ellenőrzési feladatok: a) ellenőrzi a Bank által meghirdetett refinanszírozási konstrukciókban kihelyezett refinanszírozási hiteleket a hitelintézeteknél, illetve szükséges és indokolt esetben a hitelek végső felhasználójánál, továbbá évente egyszer átfogóan ellenőrzi a konstrukciós hitelprogramok értékesítésében résztvevő közvetítőket, b) felméri a refinanszírozási hitelek ellenőrzésére vonatkozó banki igényeket, illetve ütemezi a közvetítők ellenőrzését, majd ezek alapján javaslatot tesz az éves ellenőrzési tervre, c) az éves munkatervhez képest további ellenőrzéseket (rendkívüli vizsgálat) végez a Felügyelőbizottság, az EI vezetője, illetve a Felügyelőbizottság elnökének egyetértésével vagy utólagos tájékoztatásával az elnök-vezérigazgató erre vonatkozó döntése alapján, d) végrehajtja az elfogadott éves ellenőrzési tervben rögzített vizsgálatokat, amelyekről vizsgálati jelentéseket készít, e) a refinanszírozási hitelek hitelintézeteknél lefolytatott ellenőrzésének eredményével valamint a közvetítők ellenőrzésének tapasztalataival kapcsolatban megállapításokat tesz és a feltárt hibák, hiányosságok megszüntetése, kiküszöbölése érdekében a vizsgálati jelentésben ajánlásokat, javaslatokat fogalmaz meg, f) a végrehajtott ellenőrzésekről naprakész nyilvántartást vezet, g) nyomon követi a vizsgálati jelentésekben előírt intézkedések végrehajtását, s erről a Felügyelőbizottságot negyedévente írásban tájékoztatja, h) az ellenőrzési tevékenységéről éves beszámolót készít a Felügyelőbizottság részére, i) elkészíti és aktualizálja a refinanszírozott hitelállománnyal rendelkező hitelintézetek kockázati besorolását (kockázati mátrix), mely a középtávú ellenőrzési stratégiának megfelelően az éves munkaterv keretében vizsgálandó hitelintézetek körének meghatározása alapjául szolgál, j) közreműködik a refinanszírozási és közvetítői értékesítésű konstrukciókkal kapcsolatos elvi és egyedi állásfoglalások kialakításában Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság A Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság tevékenységét a vezető jogtanácsos irányítja és ellenőrzi. A Jogi és Humánpolitikai Főigazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság Jogi Osztály 19

20 Belső Szabályozási Osztály Európai Uniós és Nemzetközi Jogi Ügyek Osztálya Humánpolitikai Igazgatóság Személyügyi Osztály Munkaügyi Osztály Compliance Osztály Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság A Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság feladata, hogy jogi szakismereteivel közreműködjön a Bank feladatainak ellátásában és gondoskodjon arról, hogy a Bank működése során a jogszabályokat mindenkor betartsák. A Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság általános hatáskörrel eljárva végzi a Bank tevékenysége során felmerülő jogi feladatokat, azonban a közbeszerzésekről szóló törvényhez kapcsolódó jogi feladatokat az Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság látja el. Amennyiben valamely ügy ellátásával a Bank külső jogi szakértőt (ügyvédi irodát) bíz meg, az adott üggyel összefüggésben a Bank szervezeti egységei kizárólag a külső jogi szakértővel (ügyvédi irodával) tartják a kapcsolatot, az ilyen esetekben a Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság nem illetékes, az üggyel összefüggésben elkészített dokumentumokat a külső jogi szakértő (ügyvédi iroda) szignálja. A Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság feladata a Bank belső szabályozási folyamatainak irányítása és szervezése, valamint közreműködés a belső szabályozási dokumentumok megalkotásában, módosításában, hatályon kívül helyezésében. Az Igazgatóság feladata továbbá, hogy speciális európai uniós jogi és nemzetközi jogi szakismereteivel közreműködjön a Bank feladatainak ellátásában. A Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: 1. Általános jogi ügyek: a) nyilvántartja a Kormány Bankkal kapcsolatos ügyekben hozott határozatait és a tulajdonosi jogok gyakorlója által hozott határozatokat, b) jogi tanácsadást végez a Bank különböző szervezeti egységeiben dolgozó munkatársak munkájának elősegítése érdekében, c) a Bank működésével, üzemeltetésével kapcsolatos szerződések előkészítéséhez jogi szempontból segítséget nyújt, részt vesz az azokkal kapcsolatos tárgyalásokon, továbbá azokat véleményezi, d) előkészíti, véleményezi, szükség esetén ellenjegyzi a társasági jogi dokumentumokat és az ingatlanokkal kapcsolatos szerződéseket, e) előkészíti és az erről szóló belső szabályozási dokumentumban foglalt kivételek figyelembevételével szignálja a Bank által kötendő szerződéseket, továbbá a Bank egyoldalú írásbeli kötelezettségvállalásait, valamint azok módosításait, f) nyilvántartja az aláírásra jogosultakat, bejelenti az aláírási jogosultságokat a cégbíróságok, egyéb hatóságok részére, g) folyamatosan figyelemmel kíséri a jogszabályváltozásokat és kiadja a Bankot érintő jogszabályokat felsoroló "Jogszabályfigyelő"-t, h) részt vesz a Lakásbizottság és a Deviza Lakáshitel Bizottság munkájában. 2. A belső üzletvitellel kapcsolatos ügyek: a) közreműködik az üzleti és egyéb döntések előkészítésében, 20

21 b) közreműködik a döntéshozó testületi ülések/döntéshozók előterjesztéseinek előkészítésében, véleményezi az előterjesztéseket. 3. Cégügyek: a) megszerkeszti a Bank cégügyeivel összefüggő beadványokat, okiratokat, nyilatkozatokat, szükség szerinti ellenjegyzi azokat, b) előkészíti a Bank cégbíróság előtti ügyleteit, c) képviseli a Bankot a cégbíróság előtt, d) koordinálja a cégbírósági határozatok végrehajtását, e) vezeti a részvénykönyvet, f) megjelenteti a Bank cégjogi hirdetményeit. 4. Jogi képviselet, peres képviselet: a) ellátja a Bank jogi képviseletét bíróságok, közigazgatási szervek és más hatóságok előtt peres és peren kívüli ügyekben, b) koordinálja a perben, illetve a peren kívül hozott bírósági és egyéb (pl. közigazgatási) határozatok végrehajtását, c) minősíti a peres ügyeket és javaslatot tesz a céltartalék mértékére. 5. A Stratégiai csoport tagjaival kapcsolatos ügyek: a) előzetesen véleményezi a Bank által hozott alapítói határozatokat, b) véleményezi a Stratégiai csoport tagjainak társasági szerződését, alapító okiratát, felügyelőbizottsági ügyrendjét, taggyűlési, közgyűlési, alapítói hatáskörbe tartozó szabályzatait, c) teljesíti a PSZÁF részére a Stratégiai csoporttal kapcsolatos bejelentési kötelezettségeket, a vonatkozó belső szabályozási dokumentumok keretei között. 6. Egyéb ügyletek: a) közreműködik a hitel- és kölcsönkérelmek, fejlesztési tőkebefektetési kérelmek alapján az üzleti döntésre vonatkozó előterjesztések tervezetének kidolgozásában, valamint jogi szempontból véleményezi az előterjesztéseket, b) jogi szempontból véleményezi a biztosítéki rendszert, közreműködik a biztosítéki szerződések elkészítésében, c) jogi szempontból előkészíti az egyéb kockázatvállalással kapcsolatos ügyleteket, elkészíti, véleményezi a részvény-adásvételi, opciós és egyéb szerződéseket, d) elkészíti, véleményezi a követeléskezeléssel kapcsolatos szerződéseket, e) véleményezi a jogszabály tervezeteket. 7. Belső szabályozási tevékenység: a) kidolgozza a Bank Szervezeti és Működési Szabályzatát, Általános Üzletszabályzatát, a Bank döntéshozó testületeinek ügyrendjét, valamint a Bank munkaszervezetének egészét érintő, átfogó belső szabályozási dokumentumokat, b) a belső szabályozási dokumentumok vonatkozó jogszabályokkal és egymással való összhangjának megteremtése és fenntartása céljából nyomon követi a változásokat; kezdeményezheti, irányítja, koordinálja a szükségessé váló szabályozási feladatok elvégzését az illetékes szervezeti egységeknél, c) az érintett szervezeti egységekkel véleményezteti a belső szabályozási dokumentumok tervezeteit, d) a beérkezett észrevételek alapján egyeztet az észrevételt tevőkkel, és az elfogadott módosításokat átvezeti, illetve ha a tervezetet nem a Jogi és Belső Szabályozási 21

22 Igazgatóság dolgozta ki a beérkezett észrevételeket a tervezetet kidolgozó szervezeti egység részére megküldi; majd az általa kidolgozott, vagy a más szervezeti egység által kidolgozott és a részére megküldött belső szabályozási dokumentum-tervezetet véglegesíti, e) közreműködik a belső szabályozási dokumentumok véglegesített tervezetének jóváhagyásra az arra jogosult személynek vagy döntéshozó testületnek történő előterjesztésében, f) karbantartja a szabályzati katalógust, g) a hatályba lépett, valamint az illetékes személy vagy döntéshozó testület által jóváhagyott belső szabályozási dokumentumokat közzéteszi, eredeti, aláírt példányukat megőrzi. 8. Európai uniós és nemzetközi jogi ügyek: a) jogi tanácsadást végez európai uniós és nemzetközi jogi kérdésekben a Bank szakterületei részére, b) véleményezi a Bank két- és többoldalú nemzetközi jogügyleteit, részt vesz a nemzetközi jogügyletek előkészítésében, létrehozásában, jogi véleményt (legal opinion) ad ki, c) aláírásuk előtt szignálja a Bank által kötendő nemzetközi elemet tartalmazó szerződéseket, továbbá a Bank egyoldalú írásbeli nemzetközi kötelezettségvállalásait, d) közreműködik az európai uniós vonatkozású előterjesztések és a nemzetközi vonatkozású ügyletek előterjesztéseinek előkészítésében, az előterjesztéseket véleményezi, e) kapcsolatot tart a nemzetközi jogi ügyekben megbízott külső jogi szakértővel (ügyvédi irodával), f) jogi kérdésekben együttműködik az európai és nemzetközi érdekérvényesítő szövetségekkel Humánpolitikai Igazgatóság A Humánpolitikai Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: 1. Személyügyi feladatok: a) a stratégiai tervezés keretében összehangolja az MFB Zrt.-re és az MFB csoportra vonatkozó humánpolitikai elveket, b) az MFB Zrt. középtávú és éves üzleti terveihez kapcsolódva kidolgozza a Bank emberi erőforrás szükségletét, c) kidolgozza és aktualizálja az MFB Zrt. javadalmazási politikáját megjelenítő anyagi érdekeltségi rendet, d) a szervezeti egységek vezetőivel egyeztetett igényfelmérés alapján oktatási tervet készít a személyi állomány képzése, továbbképzése tekintetében, e) ellenőrzi az oktatási költségkeret felhasználását, f) a szervezeti egységek vezetőinek egyetértésével lebonyolítja az új munkatársak keresésével, kiválasztásával kapcsolatos feladatokat, g) a szervezeti egységek vezetőivel történő előzetes egyeztetés alapján gondoskodik a munkavállalók munkaszerződéseinek, a munkaszerződések módosításainak és megszüntetéseinek előkészítéséről, h) a Stratégiai csoport tagjai vonatkozásában közreműködik a társaságok humánpolitikai stratégiájának kialakításában, jóléti szabályzatainak elkészítésében, i) nyilvántartja a munkaköri leírásokat, j) nyilvántartja és kezeli a beérkező önéletrajzokat, k) kapcsolatot tart a felsőfokú oktatási intézményekkel, szervezi a velük való együttműködést, közreműködik a szakképzési pénzeszközök elosztásában, e körben 22