Jelentés 2009. január Befektetési Alapok
Alapok Jelentés 2009. január Aranytallér Vegyes Alap Ajánlás: Magyarországi kötvény- és részvénypiaci eszközökbe fektet. Kiegyensúlyozott vegyes alapunk közepes kockázata miatt legalább egy éves idõtávra befektetõknek ajánlott. december havi hozam: 1,9% Aranytallér 1,9% -5,4% -5,1% -13,7% -4,5% részvényhozam -5,4% -26,9% -33,3% -49,7% -28,7% Aranytallér Vegyes Alap -13,7% 3,7% 6,7% 9,2% 17,1% részvényhozam -49,7% 13,3% 25,0% 45,1% 41,4% Indulás 1996. 12. 27 168 190 016 Ft 2,9267 Ft Forgalmazási díj 0,5% 118 678 239 Ft 39 707 646 Ft 10 138 888 Ft 0 Ft Bár az év utolsó hónapjában visszaeséssel zárt a Budapesti Értéktõzsde, az Aranytallér kurzusa továbbra is felfelé tartott. Az ok viszonylag egyszerû, az Alapkezelõ ugyan a tél elején enyhén növelte az alap részvényhányadát, ám továbbra is óvatos befektetési politikát folytat, így a magyar állampapírok fölénye megmaradt az Aranytallér eszközei között. A hazai vegyes alapja a múlt hónapban 2%-os javulást produkált. Természetesen a BÉT részvényeinek 2008-ban megfelezõdött értékét kivédeni az alap sem tudta, ám a konzervatív stratégia jelentõsen enyhítette ennek negatív hatását. Várhatóan az új év sem fogja dalra fakasztani a részvényeseket, ám a helyzet nem olyan siralmas, mint õsszel tûnhetett, az Alapkezelõ lassú gyógyulásra számít a tõzsdén is. Aranytallér Vegyes Alap
Alapok Jelentés 2009. január A hónap Alapja Borostyán Kötvényalap Ajánlás: A Magyar Állam által kibocsátott, vagy általa garantált, hosszú lejáratú kötvényekbe, kincstárjegyekbe fektet. Mérsékelt kockázata miatt fél éven túli idõtávra befektetõknek ajánlott. január havi hozam: 3,8% Borostyán Kötvény 3,8% 1,3% 4,0% 1,5% 12,1% államkötvényhozam 4,7% 2,1% 5,0% 2,6% 16,4% Borostyán Kötvény 1,5% 4,5% 5,6% 5,7% 13,0% államkötvényhozam 2,6% 6,1% 7,0% 7,8% 13,3% Indulás 1997. 02. 27 741 061 354 Ft 3 095,00 Ft Forgalmazási díj 0,15% 733 527 354 Ft 0 Ft 8 676 110 Ft -90 082 Ft A hazai kötvényalapja decemberben is elõzõ havi teljesítményét közelítette. A Borostyán alap jegyeinek árfolyama kis híján 4%-kal, 3.100 Ft fölé emelkedett. Az állampapírpiacon folytatódott a hossz, az állampapír hozamgörbe nagyjából a hitelválság kirobbanása elõtti állapotra állt vissza. Az MNB kiigazító kamatcsökkentései ellenére továbbra is jelentõs kamatprémium mutatkozik az európai és fõleg - a nulla közeli kamatszint miatt - az amerikai állampapírokhoz mérten, így továbbra is viszonylag vonzónak számítanak a magyar kötvények. Az Alapkezelõ a közeljövõre nézve továbbra is az árfolyamok emelkedését valószínûsíti, ám ennek mértéke nem fogja megközelíteni az elmúlt két hónapban mutatott brutális felfutást. Borostyán Kötvényalap
Alapok Jelentés 2009. január Devizaalap Ajánlás: Nyugat-európai és OECD tagországok tõzsdéire bevezetett társaságok értékpapírjaiba, államilag garantált kötvényekbe fektet. Közepes kockázata miatt legalább másfél éves idõtávú befektetésként ajánlott. január havi hozam: -2,9% Devizaalap -2,9% 1,4% 3,6% -8,3% -11,7% Ny-európai átlagos részvényhozam -0,9% -13,2% -19,2% -40,9% -34,6% Devizaalap -8,3% -2,6% -1,1% 6,5% -3,0% Ny-európai átlagos részvényhozam -40,9% 0,6% 9,9% 23,9% 8,0% Indulás 1999. 10. 07 107 147 774 Ft 0,7574 Ft Forgalmazási díj 0,5% 46 169 580 Ft 13 617 586 Ft 14 439 289 Ft 33 239 714 Ft Devizaalap
Alapok Jelentés 2009. január Kurázsi Pénzpiaci Alap Ajánlás: Minimális kockázat vállalása mellett rövid lejáratú állampapírokba és pénzpiaci eszközökbe fektet. Alacsony ingadozás mellett stabilan emelkedõ árfolyama miatt bármilyen idõtávra ajánlható befektetés. december havi hozam: 1,4% Kurázsi 1,4% 1,3% 2,9% 5,7% 16,8% kincstárjegy hozam 1,9% 2,7% 4,9% 8,5% 24,5% Kurázsi 5,7% 5,8% 4,4% 6,1% 10,0% kincstárjegy hozam 8,5% 7,7% 6,6% 8,1% 12,0% Indulás 2000. 09. 07 762 257 684 Ft 2,7715 Ft Forgalmazási díj 0,0% 687 165 418 Ft 0 Ft 8 750 818 Ft 67 552 039 Ft Kurázsi Pénzpiaci Alap
Alapok Jelentés 2009. január tipp Tallér Nemzetközi Alap Ajánlás: Közép-európai és OECD tagországok jól jövedelmezõ társaságainak részvényeibe és ezen országokban kibocsátott kötvényekbe fektet. Magasabb hozamingadozása miatt legalább kétéves idõtávra befektetõknek ajánljuk. december havi hozam: -0,5% Tallér Részvény -0,5% -13,6% -14,5% -23,8% -11,7% Közép-európai átl. részvényhozam -1,8% -31,4% -38,9% -51,4% -38,4% Tallér Részvény -23,8% 8,8% 6,6% 24,9% 35,4% Közép-európai átl. részvényhozam -51,4% 11,2% 14,1% 77,5% 42,9% Indulás 1996. 12. 27 305 724 250 Ft 2,7850 Ft Forgalmazási díj 1,0% 136 037 763 Ft 167 976 818 Ft 2 311 247 Ft 51 413 Ft Tallér Nemzetközi Részvényalap
Alapok Jelentés 2009. január Elsõ Hazai Lakás Alap Ajánlás: Az Alap telkek, épített ingatlanok vásárlására és felújítására fordítja tõkéjét. Az elvégzett beruházások utáni értékesítés, lízingbe vagy bérbe adás biztosítja az alap hozamát. Két-három éves idõtávra ajánlott befektetési forma. december havi hozam: 0,2% EHLA 0,2% 0,3% 0,7% 1,6% 5,8% EHLA 1,6% 2,3% 1,7% 4,5% 11,3% Indulás 2001. 11. 30 2 096 701 620 Ft 1,4409 Ft Forgalmazási díj 0,15% Ingatlanok 1 718 585 944 Ft Bankbetét, pénzeszközök 328 473 115 Ft 54 575 723 Ft INGATLANOK MEGOSZLÁSA 2008. 12. 31. Kereskedelmi 343 790 000 Ft Lakóingatlan 84 741 453 Ft Telek 538 168 200 Ft Egyéb 751 886 291 Ft Elsõ Hazai Lakás Alap
Akciós betét az elsõ 3 hónapra nálunk 13,50% egy évig 3 hónap után Mérlegeljen! EHM: 13,50%* nemcsak 3 hónapig., állampapírok, befektetési jegyek, Modern Megtakarítási Formák. * Pénzügyi Tanácsadó Zrt. által kibocsátott Quaestor Ingatlan Kötvény elérhetõ, tájékoztató jellegû egységesített értékpapír hozam mutatója. A Kötvény Tájékoztatóját a PSZÁF III/10.260/2001. sz. határozatában 2001. 03. 29. napján engedélyezte. Jelen hirdetés nem minõsül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak, és nem helyettesíti a Kibocsátásról szóló Tájékoztató megismerését, mely megtekinthetõ a Kibocsátó és a Forgalmazó ( Értékpapír Nyrt.) székhelyén. A hozam 2009.01.05. napján került meghatározásra.