Sajtótájékoztató Baranyay László elnök- vezérigazgató
Az MFB 2012. évi üzleti jelentéséről
Néhány mérlegadat összehasonlítása 2011 2012 Adatok millió Ft-ban Adatok millió Ft-ban Megnevezés 2011. tény 2012. tény Állampapírok 200 013 118 901 Hitelintézetekkel szembeni követelések Ügyfelekkel szembeni követelések 493 957 394 244 339 123 298 881 Tartós befektetések 44 807 48 419 Fejlesztési tőke befektetések, Alapok Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek Kibocsátott értékpapírok miatt fennálló kötelezettségek 16 221 16 611 592 730 558 527 10 100 5 416 435 582 321 290 Céltartalékok 10 650 11 337 Eredménykimutatás 2011. tény 2012. tény Kamatkülönbözet 20 537 29 579 Működési költségek 7 659 7 891 Értékvesztés/céltartalék változás eredményhatása -43 061-25 138 Adózás előtti eredmény -38 621-17 135 Általános tartalékképzés, felhasználás Mérleg szerinti eredmény 0 0-38 621-17 366 Jegyzett tőke 114 500 114 500 Tőketartalék 139 326 98 236 Saját tőke 212 736 195 370 3
További mérlegadatok 2010 2011 Adatok millió Ft-ban Mérlegadat 2011. Tény 2012. tény Bruttó hitelek 941 550 847 071 - Refinanszírozott hitelek 339 996 324 016 - Közvetlen hitelek 601 554 523 055 Bruttó befektetések 72 114 78 310 - Fejlesztési tőkebefektetések, Alapok 22 929 24 069 - Egyéb befektetések 49 185 54 241 Saját tőke 212 736 195 370 Mérlegfőösszeg 1 372 203 1 102 909 Adózás előtti eredmény -38 621-17 135 Általános tartalékképzés, felhasználás 0 0 Mérleg szerinti eredmény -38 621-17 366 4
Az MFB hitelezési tevékenysége A teljes hitelállomány 2012. évi változásai a hitelezés módja szerint: Adatok millió Ft-ban Megnevezés Nyitó állomány Folyósítás Közvetlen nyújtott hitelek 601 554 125 587 Refinanszírozási hitelek 339 996 56 941 Összesen 941 550 182 529 2012-ben a Bank hiteleinek állománya 94,5 milliárd Ft-tal, mintegy 10%-kal mérséklődött. Az év során több rendkívüli, előre nem látható tétel csökkentette a hitelek állományát. A rendkívüli tételektől megtisztított, normál működés eredményeképpen számított hitelállomány közel 64,3 milliárd Ft-tal bővült. 5
Az MFB Zrt. forrásbevonási tevékenysége 2010 óta Összesen mintegy 1,5 milliárd EUR összegnek megfelelő idegen forrás bevonására születtek szerződések a nemzetközi és a hazai pénz- és tőkepiac szereplőivel, valamint nemzetközi fejlesztési intézetekkel. Nemzetközi és hazai kötvénykibocsátások: o 500 millió EUR összegű nemzetközi kötvénykibocsátás 2011. június 1. o Összesen 30 milliárd HUF összegű kötvénykibocsátások 2012. szeptember/október. (A tervezett keret 100 milliárd HUF.) Hitelkeret-megállapodások nemzetközi fejlesztési intézetekkel (Európai Beruházási Bank /EIB/); Európa Tanács Fejlesztési bankja /CEB/): o Az EIB-bel összesen 475 millió EUR összegben, ebből 75 millió EUR a magyar szlovák összekötő földgázvezeték finanszírozására. o A CEB-bel 125 millió EUR összegben. Kétoldalú hitelmegállapodások kereskedelmi bankokkal: o 303 millió EUR összegben. Hitel-előkészítő tárgyalások: o 1 milliárd EUR összegben kormányközi megállapodás alapján a Kínai Fejlesztési Bankkal (CDB). 6
Az MFB helye a bankrendszerben Az MFB bankrendszeren belüli súlya mind a mérlegfőösszeg, mind a saját tőke tekintetében csökkent, a mérlegfőösszeg esetében a Bank súlya közel 4,1%-ra (-0,2%), a saját tőke esetében 7,3%-ra (-0,6%) csökkent, ezzel a banki rangsorban az MFB továbbra is a 9., illetve a 3. helyet foglalja el. A vállalati hitelezésben az MFB részaránya 11,5%-ról 11,6%-ra nőtt. Bankközi Információs Rendszer 7
Eredmény és veszteség EREDMÉNY Az MFB 2012. évi, értékvesztések és céltartalékok, valamint különadó nélküli eredménye meghaladta a 24,5 milliárd forintot. VESZTESÉG A mérleg mégis nagy veszteséget mutat: -17,4 milliárd forintot, ami részben az Eximbank és a MEHIB részvényeinek térítésmentes átruházásából (13,4 milliárd Ft rendkívüli ráfordítás), részben a gazdasági válság miatt egyes ügyletekre pótlólagosan elszámolt értékvesztésekből (25,1 milliárd Ft) keletkezett. 8
Nagyobb problémás hitelügyletek 2012-ben Adatok millió Ft-ban Első szerződés időpontja Szerződő partner Kockázatvállalás összege 2012. december 31-én 2009. július 21. R-CO Ingatlanforgalmazó Zrt. 26 857 2005. július 22. ETO Park Kft. 18 310 2005. szeptember 30. Techcon Kft. 12 415 2008. július 10. Origo Investment Kft. (volt Orco) 11 599 Ez a táblázat azokat az ügyleteket tartalmazza, amelyekre 1 Mrd Ft-nál nagyobb értékvesztést/céltartalékot kellett elszámolni/megképezni. 9
Az MFB működési költségei 2012-ben
Működési és személyi költségek 2012/2009-ben Adatok millió Ft-ban Év 2009 2012 Arány 2012/2009 Működési költségek összesen 8 959 7 891 88% Az egy főre eső személyi jellegű ráfordítások (bérköltség, bérjárulékok, személyi jellegű egyéb kifizetések) összege 2012-ben a 2009. évi összeg 90%-a volt. Az elnök-vezérigazgató munkaszerződésének feltételei 2010. június óta változatlanok, éves bérköltsége az elődei 2009. évi költségének a 21%-a. 11
Az MFB stratégiai csoportjának eredményei
MFB stratégiai csoport Pénzügyi csoport Diákhitel Központ Zrt. MAG - Magyar Gazdaságfejlesztési Központ Zrt. Garantiqa Hitelgarancia Zrt. Agrár- és turisztikai csoport Magyar Turizmus Zrt. 22 erdőgazdaság Lovas cégek Vagyonkezelési csoport Regionális Fejlesztési Holding Zrt. stb. Infrastruktúra-csoport Állami Autópálya Kezelő Zrt. Magyar Közút Nonprofit Zrt. Nemzeti Infrastruktúra Fejlesztő Zrt. 13
Diákhitel Központ Zrt. A Diákhitel Központ a 2001. évi alapítása óta összesen 330 ezer fiatalnak folyósított hallgatói hitelt, összesen több mint 247 milliárd forint értékben. A felsőoktatási hallgatóknak kialakított speciális hitel és maga a Diákhitel Központ mára nemzetközileg is elismert intézménnyé fejlődött. A hitelfelvevők közel 30%-a 6 éven belül visszafizette a kölcsönét, jelenleg mintegy 222 ezer fő rendelkezik élő diákhitel-szerződéssel. Az ügyfelek törlesztési fegyelme kiváló, évente csupán 3% körül mozog a tartósan nem törlesztők aránya. A 2012-ben indított Diákhitel2 konstrukció szintén népszerű. Ez kizárólag képzési költségre vehető fel. Kamata államilag garantált, fix 2%. A szabadon felhasználható Diákhitel1 kamata szintén kedvező, július 1-jétől 7,50%. A Diákhitel alkalmazkodik a felvevő speciális élethelyzetéhez: csak az aktív hallgatói jogviszony megszűnése utáni 4. hónapban kell kezdeni törleszteni. Kiemelkedően kedvező kamatozású kölcsön: a Diákhitel kamata a forintalapon nyújtott lakossági hitelek teljes mezőnyét tekintve is egyedülálló. 14
MAG - Magyar Gazdaságfejlesztési Központ Zrt. A MAG - Magyar Gazdaságfejlesztési Központ célja, hogy az Új Széchenyi Terv keretében a lehető legáttekinthetőbb intézményrendszer szolgálja a 2007 2013-as EUs költségvetési időszakban a támogatásra pályázó mikro-, kis- és középvállalatokat, így azok a lehető legkisebb költséggel és leggyorsabban jussanak hozzá a támogatásokhoz. 2010 óta javuló hatékonyságát bizonyítja minden felmérés. A beérkezett kérelmek száma 2010 óta megduplázódott, a tényleges szerződéseké 2,5-szeresre nőtt, az elszámolások üteme háromszorosra gyorsult, a kifizetett támogatás összeg a 2009. évi 69 milliárdról 2012-re 110 milliárdra emelkedett. Az EU-s keretek mindegyike 100%-ban gazdára fog találni, ezzel a 2007 2013-as EU-s lehetőségeket sikerül teljesen kihasználni. Év Beérkezett elszámolások (db) Kifizetett támogatásösszeg (millió Ft) 2009 3 631 69 311 2010 5 487 79 892 2011 5 675 86 333 2012 9 177 110 063 2013. V. 31-ig 5 100 76 106 összesen 31 188 439 093 15
MV-Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt. Az MV-Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt. is a magyar gazdaság forráshoz jutását segítő intézmény. Az Új Széchenyi Program keretében hitelt, hitelgaranciát, kockázati tőkét kínál a kisvállalkozói szférának, mégpedig pályázati úton. Rendkívüli sikerét jól mutatják a számok: 2010 óta mind a kihelyezett összegek, mind a szerződő vállalkozások száma minden évben megduplázódott. Adatok milliárd Ft-ban Kihelyezések SZÁMA végső kedvezményezettek részére programcsoportonként (2013. április 30.) Kihelyezések ÖSSZEGE végső kedvezményezettek részére programcsoportonként (2013. április 30.) 16
Regionális Fejlesztési Holding Zrt. A Regionális Fejlesztési Holding Zrt. teljes körű segítséget nyújt a vállalkozóknak, az ötlettől a sikerig. Aki komolyan végiggondolt elképzeléssel kopogtat az RFH-nál, mindenre kiterjedő szolgáltatásban részesül. Az RFH munkatársai segítenek kidolgozni a leendő cég stratégiáját, üzleti tervét, segítenek a pénzügyi források felkutatásában és megszerzésében, s a megvalósítás időszakában sem hagyják magára a vállalkozást. Az RFH jelen van Magyarország minden megyéjében, könnyen elérhető, munkatársai kiváló helyismerettel segítenek Győrtől Szegedig bárhol, bármilyen szektorban születő vállalkozásnak. 2010 óta 4260 millió Ft-ról 6054 millió Ft-ra növelték a hazai KKV-k és önkormányzatok fejlesztési projektjeihez nyújtott hiteleik állományát. 2010 óta 13,9%-kal emelték tőkebefektetéseik és tagi hiteleik összegét. 2010 óta az RFH csoport saját finanszírozási termékeivel és tőkebefektetéseivel 380 fejlesztési ötlet sikeres megvalósításában működött közre. A Regionális Fejlesztési Holding Zrt. 40 638 millió Ft támogatási összeghez juttatta hozzá vállalkozó és önkormányzati partnereit. 17
Magyar Turizmus Zrt. A Magyar Turizmus Zrt. 2010. június óta több mint 5800 marketingakciót szervezett, több mint 7000 külföldi újságírót látott vendégül, a nekik szervezett programok eredményeképpen megjelent sajtóanyagok hírértéke meghaladta a 10 milliárd Ft-ot. Új piacokra nyitottunk: először jelentünk meg az arab országokban, Dél-Amerikában, valamint az eddig méltatlanul elhanyagolt déli szomszédainknál. Mára meredeken emelkedik az ezen térségekből érkezők száma. A vetés beérett: a turizmus 2012-ben már meghaladta a válság előtti szintet, például a turisztikai motivációval érkezők száma 2009-hez képest 17,4%-kal nőtt, ezen belül a külföldiek 25%-kal költöttek többet. Hazánk mind népszerűbb úti cél, amit bizonyítanak a számok: NÖVEKVŐ BELFÖLDI VENDÉGFORGALOM A KERESKEDELMI SZÁLLÁSHELYEKEN 2009-2012 KÖZÖTT Belföldi vendégek száma: +6,5% (2012*: 4,2 millió) Belföldi vendégéjszakák száma +8,6% (2012*: 10,3 millió) NÖVEKVŐ KÜLFÖLDI VENDÉGFORGALOM A KERESKEDELMI SZÁLLÁSHELYEKEN 2009-2012 KÖZÖTT Külföldi vendégek száma: +28,0% (2012*: 4,1 millió) Külföldi vendégéjszakák száma +22,6% (2012*: 11,3 millió) 10 400 000 10 200 000 10 000 000 9 800 000 9 600 000 9 400 000 9 200 000 10 400 000 10 200 000 10 000 000 9 800 000 9 600 000 9 400 000 9 200 000 9 000 000 2007 2008 2009 2010 2011 2012* 9 000 000 2007 2008 2009 2010 2011 2012* 18
Új építések, nagy felújítások 2010 2013 Elkészült új gyorsforgalmi út: 6 szakasz, 100 km hosszban, 131,5 milliárd Ft értékben, új közlekedési út: 72 szakasz, 380 km hosszban, 70,3 milliárd Ft értékben, 8 vasúti projekt 102,5 milliárd Ft értékben. Felújítottunk 404 km alsóbbrendű közlekedési utat 36,3 milliárd Ft értékben, és kijavítottunk 1,8 millió m2 útfelületet, 14,7 milliárd Ft értékben. Épülőfélben van 4 gyorsforgalmi útszakasz 40 km hosszban, 92,5 milliárd Ft értékben. 18 új útszakasz 97 km hosszban, 31,7 milliárd Ft értékben. Alsóbbrendű közlekedési utak: most zajlik 368 km-nyi felújítás is, 37,5 milliárd Ft-ért. Folyamatban van 14 beruházás, 277,4 milliárd Ft-ért. A 2010 óta kiírt és elbírált közbeszerzések száma: 1134, ebből perben megtámadottak száma: 11 (< 1%). 19
Biztonságosabb autópályák, javuló minőségű közutak A gyorsforgalmi utak forgalombiztonságán 789 millió Ft-nyi fejlesztéssel nagyot javítottunk: erősebb biztonsági korlátok, úttestrovátkolás a csapadékvíz gyorsabb elvezetésére, új, erős fényvisszaverő iránytáblák, új útburkolati jelek, torlódások, baleseti gócpontok előjelzése, A fejlesztések eredménye: az 1 millió kilométernyi utazásra jutó balesetszám 2010 óta 22%-kal csökkent, a személysérüléses balesetek száma pedig 27%-kal kevesebb! A jobb útkarbantartásért 13 üzemmérnökség fejlesztésére 330 millió Ft-ot költöttünk, és két új üzemmérnökség is épült, több mint 2,5 milliárd Ft értékben. A nem gyorsforgalmi utakat gondozó Magyar Közút Nonprofit Zrt. 13,5 milliárd Ft értékben szerzett be útkarbantartó gépeket. A géppark nem nőtt ennyivel, mert az eszközök nagy része teljesen elhasználódott állapotban volt, cserélni kellett. új, változtatható jelzésképű táblák, az ellenirányú felhajtás veszélyére figyelmeztető táblák. 20
Megmenekült a lótenyésztés 2010. júniusban a budapesti Kincsem Park gazdálkodását az ellehetetlenülés, a csőd veszélye fenyegette. A bábolnai és a mezőhegyesi ménesgazdaságok szintén rendkívül súlyos gazdasági gondokkal küzdöttek. Az elmúlt években sikerült konszolidálni ezeket a társaságokat is. Támogatás és tőkeemelés formájában 4,5 milliárd Ft-ot adott az MFB, és átszerveztük a társaságok működését. Új versenypályák épültek Budapesten, Bábolnán és Mezőhegyesen is, visszaállították a tulajdonosi prémium rendszerét, új, nemzetközi kapcsolatokra is alkalmas fogadási rendszer épült ki, sőt a szakképzés is megújult, egészen a felelevenített zsokéképzésig. Mindemellett műemlékvédelemre is jut. A lovas sportok minden ága megélénkült, a lótenyésztés ismét megindult a gazdasági eredményesség és a társadalmi elismertség emelkedőjén. 21
Az állami erdőgazdaságok 2010 óta elkészült: 2815 km új vadkerítés, 2648 km új erdei út, 39703 hektár új és felújított erdő. Megújult 22 vadászház. 5700 munkavállaló, 10 ezer közfoglalkoztatott, 10 ezer vállalkozói szerződés, kb. 40 ezer család megélhetése. Összesen 3985 millió Ft értékű közcélú és közjóléti beruházás. 10 turistaház nagy felújítása az Országos Kéktúra mentén. Több mint 140 nagy közjóléti beruházás. Természeti katasztrófa 41 ezer hektár erdőt tett tönkre 2010 óta, ebben nincsen benne a devecseri erdészetben okozott vörösiszapkár, sem a júniusi árvíz. Reneszánszát éli a hazai kisvasúti infrastruktúra. 2010 óta az utasszám másfélszeresre, az árbevétel 70%-kal emelkedett. A királyréti napelemes vonat nemzetközi visszhangot kapott, Lillafüreden és Szilvásváradon hibrid mozdonyok álltak üzembe, Mesztegnyőn komplett szerelvényt újítottunk fel, a Mátrában 5 km új pálya épült. Nagy figyelmet fordítanak az erdőgazdaságok a területükön található emlékművekre. Restaurálnak, illetve pótolják a hiányzó emlékműveket. 22
Működésünk nyilvános Honlapunk: www.mfb.hu Szíves figyelmükbe ajánljuk az MFB Facebook-oldalát: https://www.facebook.com/magyarfejlesztesibank A közeljövőben megújul a Magyar Fejlesztési Bank szócikk a Wikipédián. 23
Köszönjük megtisztelő figyelmüket! Baranyay László elnök-vezérigazgató