Mikro-, kis-, és középvállalkozások aktuális finanszírozási lehetőségei. HaNgsúly a HitelkéPességeN

Méret: px

Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "Mikro-, kis-, és középvállalkozások aktuális finanszírozási lehetőségei. HaNgsúly a HitelkéPességeN"

Karola Boros
8 évvel ezelőtt
Látták:

1 HaNgsúly a HitelkéPességeN

2 HaNgsúly a HitelkéPességeN Növekedési Hitel Program és Növekedési HitelProgram + széchenyi kártya Program exim konstrukciók VISSZATÉRÍTENDŐ TÁMOGATÁSOK HitelkéPesség 2

3 Hangsúly a hitelképességen Növekedési Hitel Program, és Növekedési Hitel Program+ Cél: A kockázatosabb cégek bevonása az NHP programba úgy, hogy az MNB átvállalja a kereskedelmi bankok hitelezési veszteségeinek 50%-t. Miért előnyös ez? Mert olyan cég is kedvező, versenyképes forráshoz juthat, amelyet eddig a bankok a minősítés szerinti kockázatra hivatkozva elutasítottak. Igénybevevők köre: mikro, kis és közép vállalkozás Felhasználható: Futamidő: Összege: I. pillér: beruházásra, forgóeszköz finanszírozásra, faktoring és lízing, EU-s támogatás előfinanszírozására, II. pillér: forint és deviza hitel kiváltására Forgóeszköz: max 3 év Beruházási hitel: max 10 év Faktor: első folyósítást követő max 3 év min 3 millió max 10 MRD Ft Kamat: 2,5% Önerő, biztosíték, egyéb feltétel rendszert a folyósító hitelintézet ad meg. 3

Igénybevevők köre: mikro, kis és közép vállalkozás Felhasználható: Futamidő: Összege: I. pillér: beruházásra, forgóeszköz finanszírozásra, faktoring és lízing, EU-s támogatás előfinanszírozására, II.

Hangsúly a hitelképességen Növekedési Hitel Program, és Növekedési Hitel Program+ NHP hatása a vállalati hitelpiacra NHP ELSŐ SZAKASZ NHP HARMADIK SZAKASZ (2013. június 2013. szeptember) (2015.

4 Hangsúly a hitelképességen Növekedési Hitel Program, és Növekedési Hitel Program+ NHP hatása a vállalati hitelpiacra NHP ELSŐ SZAKASZ NHP HARMADIK SZAKASZ (2013. június szeptember) (2015. január december) NHP MÁSODIK SZAKASZ NHP + (2013. október december) (2015. március december) Válságot követő vállalati hitelezés és az NHP Támogatott hitelek és az NHP összesített állománya 4

január 2015. december) NHP MÁSODIK SZAKASZ NHP + (2013. október 2014. december) (2015. március 2015.

5 HaNgsúly a HitelkéPességeN Növekedési Hitel Program, és Növekedési Hitel Program+ NHP hitelek regionális eloszlása 5

6 HaNgsúly a HitelkéPességeN széchenyi kártya Program Cél: finanszírozási lehetőségeinek javítása. Széchenyi kártya folyószámlahitel Széchenyi forgóeszközhitel Széchenyi beruházási hitel Széchenyi önerő kiegészítő hitel Széchenyi támogatást megelőlegező hitel Agrár Széchenyi kártya 6

Széchenyi kártya folyószámlahitel Széchenyi forgóeszközhitel Széchenyi

7 Hangsúly a hitelképességen Széchenyi kártya Program A Széchenyi Kártya a KAVOSZ Zrt., a VOSZ és a Területi kereskedelmi és Iparkamarák irodáiban igényelhető. A Széchenyi Kártya Program hiteltermékeinek forgalmazásába az évek során egyre több hitelintézet kapcsolódott be, és a forgalmazók körének további bővülése is várható. Programhoz csatlakoztak: OTP Bank Nyrt. UniCredit Bank Hungary Zrt. Budapest Bank Nyrt MKB Bank Zrt. K&H Bank Zrt. Erste Bank Hungary Zrt. Takarékszövetkezeti hálózat Sberbank Magyarország Zrt. Gránit Bank Zrt. Raiffeisen Bank Zrt. 7

A Széchenyi Kártya Program hiteltermékeinek forgalmazásába az évek során egyre több hitelintézet kapcsolódott be, és a forgalmazók körének

8 HaNgsúly a HitelkéPességeN exim konstrukciók exim Teljes futamidő alatt FIX kamatozású a referencia kamat változásának kockázatát kiküszöbölő konstrukció A Társaság működéséhez igazodó EUR, USD vagy HUF devizában is igényelhető Nem jár érdemi többlet adminisztrációs vagy egyéb teherrel A hitel mellett már az EXIM refinanszírozott faktoring szolgáltatás is elérhető Akár 5 éves futamidőre is nyújtható 8

HUF devizában is igényelhető Nem jár érdemi többlet adminisztrációs vagy egyéb teherrel A hitel

9 Hangsúly a hitelképességen EXIM Bank konstrukciói Exportál a cége? Ha igen, akkor a lentiek megoldást jelenthetnek finanszírozási kihívásaira Exportcélú beruházási hitel változó kamatozással Exportcélú beruházási hitel fix kamatozással Belföldi forgóeszköz hitel Exportcélú lízing finanszírozás Felhasználható elsődlegesen gépek, termelő eszközök, berendezések beszerzése, ingatlan vásárlás, új ingatlan építés, járulékos építési költségek, felújítás (maximum a hitelösszeg 50%-a erejéig). elsődlegesen gépek, termelő eszközök, berendezések beszerzése, ingatlan vásárlás, új ingatlan építés, járulékos építési költségek, felújítás (maximum a hitelösszeg 50%-a erejéig). anyagok, befejezetlen termelés, késztermékek, áruk, készletekre adott előlegek, vevő követelések, egyéb rövidlejáratú követelések stb. finanszírozásához. elsődlegesen gépek, termelőeszközök, berendezések beszerzése, kereskedelmi hasznosítású ingatlan vásárlás Összeg Minimum 100 M HUF (vagy annak megfelelő deviza) Minimum 100 M HUF (vagy annak megfelelő deviza) minimum 10 millió Ft minimum EUR; Devizanem HUF, EUR, USD EUR, USD HUF, EUR. EUR Futamidő 2-5 év 2-5 év 6 hónap 3 év. 2 5 év Törlesztés Egyedileg meghatározott Amortizálódó, 3 vagy 6 havonta egyenlő részletekben egyedileg kerül kialakításra 1, 3 vagy 6 havonta Rendelkezésre tartás Maximum 6 hónap Maximum 1,5 év Maximum 1 év. Kamat BUBOR, EURIBOR vagy USD LIBOR + felár* CIRR + felár* CIRR + felár* maximum CIRR + 4% Rendelkezésre tartási díj 0,5% / év 0,5% / év 0,5% / év Egyszeri díj 0,5% / év 0,5% / év 0,5% / év 0,5% / év Monitoring díj 500 EUR 500 EUR 500 EUR 300 EUR * A kamatfelár az ügyfél és az ügylet kockázatától függően (a biztosítékokat is figyelembe véve) kerül meghatározásra. EUR CIRR (<5év) 0,89%; USD CIRR (<5év) 1,9%; Tervek szerint lesz Exim kártya. 9

Exportcélú lízing finanszírozás Felhasználható elsődlegesen gépek, termelő eszközök, berendezések beszerzése, ingatlan vásárlás, új ingatlan építés, járulékos építési költségek, felújítás (maximum a

10 HaNgsúly a HitelkéPességeN VISSZATÉRÍTENDŐ TÁMOGATÁSOK GINOP 8. prioritás visszatérítendő támogatások Mértéke: Célterületek: a teljes keret 28,8%-a (2235 millió EUR) (adatok millió EUR) Kkv-k általános termelő beruházásai 688,5 IKT nagysebességű hálózat kiépítés 161 IKT fejlesztése a nagyvállalatok és Kkv-k között 44,6 IKT szolgáltatások kkv-k számára 86,9 megújuló energia (napenergia) 27 Pályázatok várható forrás szerkezete: saját erő (25%) vissza nem térítendő támogatás visszatérítendő támogatás megújuló energia (biomassza) 13,5 egyéb megújuló energia 4,5 energia hatékonysági intézkedések kkv-nál 89,4 lakásállomány energia-hatékony felújítása 404,3 K+F+I fejlesztés a kkv-ban 619,8 Önfoglalkoztatás, vállalkozás alapítás 95,5 10

hálózat kiépítés 161 IKT fejlesztése a nagyvállalatok és Kkv-k között 44,6 IKT szolgáltatások kkv-k számára 86,9 megújuló energia (napenergia) 27 Pályázatok várható forrás szerkezete:

11 Hangsúly a hitelképességen Hitelképesség, és ami körülveszi A hitelképesség: Hitelképes az, akiről látható, hogy teljesíteni tudja a hitellel, lízinggel, befektetéssel kapcsolatos fizetési, valamint a pályázattal kapcsolatos vállalási kötelezettségeit. Jó hír: A hitelképesség objektív, számszerűen meghatározható, és mérhető. Miért érdemes a hitelképességgel foglalkozni: Vissza és vissza nem térítendő támogatásokhoz szükséges. Hitelfelvételhez szükséges. Kedvező hitelfeltételekhez és alacsony bankköltségekhez szükséges. A támogatásokat várhatóan az adófizető cégek kapják. A támogatások összege igazodni fog az adófizetéshez. A befizetett adó a fejlesztések önrésze is lehet? Mottó: Vajon hitelképes a cégem? Segítünk felmérésben, és ha szükséges, a hitelképesség megszerzésében! 11

Miért érdemes a hitelképességgel foglalkozni: Vissza és vissza nem térítendő támogatásokhoz szükséges. Hitelfelvételhez szükséges. Kedvező hitelfeltételekhez és alacsony bankköltségekhez szükséges.

12 Hangsúly a hitelképességen 12

13 Köszönöm megtisztelő fi gyelmüket! Elérhetőségeink: Glósz Andrea Tel: , glosz.andrea@glosz.hu Kiss János József Tel: , kiss.janos.jozsef@glosz.hu Balogh Norbert Tel: , balogh.norbert@glosz.hu Részletes információk: Pénzügyi tanácsadás: Innovációs és iparjogvédelmi tanácsadás: Hitelképesség és hitellehetőségek:

hu Balogh Norbert Tel: +36 1 302-4443, +36 30 642 8910 E-mail: balogh.norbert@glosz.

Hasonló dokumentumok

Kedvező hitellehetőségek vállalkozások számára

Kedvező hitellehetőségek vállalkozások számára Szomor János Vezető Ügyfélmenedzser Sopron Bank Zrt Martonvásár, 2015. november 6. Beruházási hitelek Ingatlan vásárlás, létrehozás Gépvásárlás Részesedés