Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményérıl 2012.12.31 Smart Child Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Smart Senior Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Smart Life Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Métisz Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Carme Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Ganymedes Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Az ERGO Életbiztosító Zrt. (továbbiakban: Biztosító) havonta, a tárgyhónap utolsó munkanapjára vonatkozóan, hozzávetılegesen a tárgyhónapot követı 10-15. napon közzétett Hírlevelében tájékoztatást kíván adni az eszközalapok teljesítményérıl, kockázati szintjeirıl, az eszközalapokban található értékpapírok összetételérıl, ezen értékpapírok befektetési portfoliójáról és jellemzıirıl. Az eszközalapok értékelésekor és választásakor minden esetben tájékozódjon az eszközalap által megtestesített kockázati szintrıl. Döntéseinél kérjük vegye figyelembe, hogy megtakarításai milyen célt szolgálnak és megtakarításaival milyen kockázatot hajlandó felvállalni. A magasabb kockázat hosszú távon magasabb hozamot jelenthet, azonban rövidebb idıszak alatt kiugró nyereséget/ veszteséget is okozhat. Az árfolyamok vizsgálatánál mindig gondoljon arra, hogy a múltbeli eredmények nem jelentenek garanciát a jövı tekintetében. A Biztosító alapvetı befektetési stratégiája a befektetési egységekhez kötött életbiztosításainak tekintetében, hogy egy adott eszközalapban egyféle pénzügyi instrumentum szerepeljen. Amennyiben ez 100 %-ban teljesül, akkor az eszközalapban lévı befektetési egységek árfolyama megegyezik az eszközalapban lévı értékpapír árfolyamával. A Hírlevél elérhetı a Biztosító honlapján: www.ergo.hu További információk találhatók a biztosítási szerzıdés mindenkor hatályos eszközalap leírásában és az eszközalapban lévı értékpapír hivatalos terméktájékoztatóiban, melyek a Biztosító honlapján szintén elérhetık. Névváltozások 2013. január 1-jével az ERGO Életbiztosító Zrt. beolvadt a VICTORIA-VOLKSBANKEN Életbiztosító Zrt.-be. A beolvadással egy idıben, a VICTORIA- VOLKSBANKEN Életbiztosító Zrt. ERGO Életbiztosító Zrt.-re változtatta nevét. A két biztosító termékpalettájában egyrészt a változással egyidıben, másrészt késıbb módosulnak bizonyos termékek és eszközalapok nevei. A változások nem változtatják meg a meglévı biztosítási szerzıdések tartalmát, ügyfeleinkre nézve semmiféle hátránnyal nem járnak. Segítik ugyanakkor az új, egységes arculat kialakítását, a közös termékpaletta létrehozását. A meglévı biztosítási szerzıdésekben szereplı terméknevek nem változnak meg, viszont a biztosító a jövıben az új néven teszi azokat elérhetıvé ügyfelei számára. Az eszközalapok nevének módosítása érinti a meglévı biztosítási szerzıdésekben szereplı eszközalapokra vonatkozó névhasználatot is. A névmódosítás az eszközalapok beltartalmára, teljesítményére semmilyen hatással nincs. 2013. január 1-jével az alábbi változások lépnek életbe: Termékek Régi név VICTORIA Befektetési egységekhez kötött életbiztosítások Métisz Befektetési termékcsoport egységekhez kötött életbiztosítás Carme Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Ganymedes Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Új név ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítások Smart termékcsoport Child Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Smart Senior Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Smart Life Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Eszközalapok Régi név VICTORIA Bankbetét forint eszközalap VICTORIA Hozamvédett forint eszközalap VICTORIA Pénzpiaci forint eszközalap VICTORIA Kötvény forint eszközalap VICTORIA Fejlett részvénypiaci forint eszközalap VICTORIA Közép-európai részvény forint eszközalap VICTORIA Feltörekvı részvénypiaci forint eszközalap VICTORIA Indexkövetı részvény forint eszközalap VICTORIA Nyersanyag forint eszközalap VICTORIA Garantie-Sparen euró eszközalap VICTORIA Közép- és kelet-európai kötvény euró VICTORIA eszközalapközép- és kelet-európai részvény euró eszközalap VICTORIA Csendes-óceáni részvény euró eszközalap Új név Bankbetét forint eszközalap Hozamvédett forint eszközalap Pénzpiaci forint eszközalap Kötvény forint eszközalap Fejlett részvénypiaci forint eszközalap Közép-európai részvény forint eszközalap Feltörekvı részvénypiaci forint eszközalap Indexkövetı részvény forint eszközalap Nyersanyag forint eszközalap Garantie-Sparen euró eszközalap Közép- és kelet-európai kötvény euró eszközalap Közép- és kelet-európai részvény euró eszközalap Csendes-óceáni részvény euró eszközalap Jelen Hírlevél a 2012. decemberi utolsó értékelési nap adatai alapján készült és utoljára szerepelteti a névváltozás elıtti eszközalap neveket.
Forintban meghatározott eszközalapok Likviditási eszközalapok: VICTORIA Bankbetét forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: 2012.12.31 Árfolyam: 1,1384 869 792 967 Ft Összetétel: 100 %-ban a Magyarországi Volksbank Zrt. bankbetétje Olyan befektetés, amely elsısorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetıvé, szem elıtt tartva a bankbetétben való elhelyezésbıl eredı likviditást és kiszámíthatóságot. A biztosító az eszközalap pénzeszközeit 100%-ban a Magyarországi Volksbank Zrt. bankbetétjébe fekteti. A bankbetét kamatkondícióit a Magyarországi Volksbank Zrt. határozza meg. Az eszközalap indulásától, 2011. március 21-tıl 5 éven keresztül, 2016. március 25-ig a bankbetét kamatlábát a Magyarországi Volksbank Zrt. az alábbi kiemelt kondíciókkal határozza meg: A bankbetét kamatlába a Magyar Nemzeti Bank által meghatározott jegybanki alapkamat és 0,8 %/év kamatfelár összege. A Magyarországi Volksbank Zrt. által vezetett folyószámlán a kamat tıkésítése minden naptári hónap 25-én, a következı kamatperiódusra vonatkozó kamatláb mértékének meghatározása (fixálása) a kamat tıkésítését megelızı második munkanapon történik az aznap irányadó jegybanki alapkamat figyelembe vételével. Amennyiben ezen idıszak alatt a Magyar Nemzeti Bank a forint jegybanki alapkamatot a jelenlegi kéthetes futamidı helyett más futamidıre jegyzi vagy a jegyzés egyéb kondícióin változtat, illetve amennyiben megszőnik a jegybanki alapkamat mint monetáris eszköz, a Magyarországi Volksbank Zrt. jogosult a bankbetét kamatlábát eltérı módon meghatározni. A Magyarországi Volksbank Zrt. kötelezettséget vállal a bankszámlán jóváírt összeg, valamint annak kamatainak visszafizetésére. Referenciaindex: 3 havi BUBOR. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelı kockázati besorolás: kockázat elutasító. Az eszközalap indulása: 2011.03.21. Az eszközalap teljesítménye 2011.03.21-tıl a bankbetét kamatlába 2012.12.31-én: 6,55 % 100 % bankbetét 1,1600 1,1450 1,1300 1,1150 1,1000 1,0850 1,0700 1,0550 1,0400 1,0250 1,0100 0,9950 0,9800 2011.03.21 2011.04.15 2011.05.10 2011.06.04 2011.06.29 2011.07.24 2011.08.18 2011.09.12 2011.10.07 2011.11.26 2011.12.21 2012.01.15 2012.02.09 2012.03.05 2012.03.30 2012.04.24 2012.05.19 2012.06.13 2012.07.08 2012.08.02 2012.08.27 2012.09.21 2012.10.16 2012.11.10 2012.12.05 2012.12.30
VICTORIA Hozamvédett forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: 2012.12.28 Árfolyam: 1,6144 7 700 016 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Hozamgarantált Betét Alap (ISIN HU0000703582) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetıvé amellett, hogy az alap tıkéjét és minden hónapban elıre meghatározott minimumhozamát a befektetési politika biztosítja. Az alap kezelıje - a CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. - a CIB Hozamgarantált Betét Alap pénzeszközeit minimum 80%-ban pénzpiaci forintbetétbe, valamint egy évnél rövidebb hátralévı futamidejő állampapírokba, Magyar Nemzeti Bank által kibocsátott kötvényekbe, banki- és vállalati kötvényekbe fekteti. A pénzpiaci és banki betétek kamatkondícióit az alapkezelı úgy határozza meg a betéteket fogadó hitelintézettel, hogy az ezen eszközökbe fektetett tıke és a kamattartalom együttes összege az alap mőködése során felmerülı költségek fedezésén túlmenıen, legalább azt az értékét mindenképpen elérje, amely a meghirdetett mindenkor aktuális hozam- és tıkevédelem feltételeit teljesíteni tudja. Az alapkezelı által meghirdetett tıkevédelem: a befektetési jegyek árfolyama nem csökken az adott értékelési napot megelızı értékelési napon érvényes árfolyamhoz képest. Hozamvédelem: minden naptári hónapban a befektetési jegyek az elsı átváltási napra érvényes árfolyama az adott naptári hónapban legalább a minimum hozamszintnek megfelelı nominális hozammal növekszik. A minimum hozam egy naptári hónapra érvényes. Az alapkezelı által nyújtott hozamvédelem azon befektetési egységekre vonatkozik, melyek a szerzıdı számláján, illetve eseti díjas számláján megszakítás nélkül voltak nyilvántartva a minimum hozam meghirdetése napjától a meghirdetett idıszak utolsó napjáig. Referenciaindex: a CIB Hozamgarantált Betét Alap portfoliójában található eszközöket reprezentáló hivatalos index nem létezik, ezért a CIB Hozamgarantált Betét Alap, és így a VICTORIA Hozamgarantált forint eszközalap teljesítményét is BUBOR és rövid pénzpiaci eszközökhöz érdemes leginkább hasonlítani. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelı kockázati besorolás: kockázat elutasító. A befektetési alap indulásának dátuma: 2005.02.28 minimum hozamszint 2013.01.01. és 2013.01.31. között*: 3,00 % 6,62 %/év 6,54 %/év 6,30 %/év 75 904 millió Ft 1,6500 1,6250 1,6000 1,5750 1,5500 1,5250 1,5000 1,4750 1,4500 1,4250 1,4000 1,3750 1,3500 1,3250 lekötött bankbetét 93,70% diszkont kincstárjegy 0,33% vállalati kötvény 2,66% likvid eszköz 3,31% államkötvény * a minimum hozamszint mértéke a 2013. január 1. és 2013. január 31. közötti idıszakban 365 napos bázison számítva éves 3,0% (a nevezett idıszakra számított nominális hozam: 0,25%)
Pénzpiaci eszközalapok: VICTORIA Pénzpiaci forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: 2012.12.28 Árfolyam: 2,4382 6 748 341 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Pénzpiaci Alap (ISIN HU0000702576) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban a forint pénzpiaci hozamokat teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. - a CIB Pénzpiaci Alap pénzeszközeit bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. Referenciaindex: 100% RMAX index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelı kockázati besorolás: kockázatkerülı. A befektetési alap indulásának dátuma: 2000.05.11 2,4900 2,4500 7,40 %/év 6,54 %/év 7,28 %/év 18 963 millió Ft államkötvények 19,10% 2,4100 2,3700 2,3300 2,2900 2,2500 2,2100 2,1700 2,1300 2,0900 2,0500 lekötött bankbetét 31,70% likvid eszköz 3,82% kincstárjegyek 38,05% változó kamatozású vállalati kötvény 7,33%
Kötvény domináns eszközalapok: VICTORIA Kötvény forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: 2012.12.28 Árfolyam: 3,4470 2 161 399 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Kincsem Kötvény Alap (ISIN HU0000702592) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban a hosszú hátralévı futamidejő kötvények hozamát teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. - a CIB Kincsem Kötvény Alap pénzeszközeit elsısorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. A portfolióban található hosszú hátralévı futamidejő kötvényeknek köszönhetıen a kötvénypiaci események (hozamemelkedés/csökkenés) alkalmanként jelentıs árfolyamkilengéseket okozhatnak, több éves idıtávon az esetleges rövidtávú hatások jelentıs részben kiegyenlítıdhetnek. Kedvezı piaci környezetben magas hozam jellemezheti, a hosszú futamidıvel rendelkezı állampapírokra jellemzı jelentıs kockázat mellett. Így az alap hozama hosszú távon képes lehet meghaladni a bankbetétek és az államkötvények hozamát. Referenciaindex: 100% MAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: 1997.06.05 3,5500 3,4500 21,67 %/év 5,82 %/év 8,28 %/év 2 333 millió Ft 3,3500 3,2500 3,1500 3,0500 2,9500 2,8500 2,7500 2,6500 magyar államkötvények 78,99% likvid eszköz 13,53% változó kamatozású vállalati kötvény 7,59% kincstárjegy származékos (határidıs forward) ügyletek -0,11%
Részvény domináns eszközalapok: VICTORIA Fejlett részvénypiaci forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: 2012.12.28 Árfolyam: 1,1592 988 179 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja (ISIN HU0000702584) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban a globális fejlett részvénypiacok hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. - a CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja pénzeszközeit elsısorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. A hatékonyan diverzifikált portfolióval rendelkezı alap hozamát a referenciaindex mindenkori összetételének megfelelıen 23 fejlett európai, amerikai és ázsiai ország több száz legnagyobb vállalatának tızsdén jegyzett részvényei termelik, különös hangsúlyt helyezve az egyes országok és a különbözı gazdasági ágazatok közötti kockázatmegosztásra. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévı befektetési alap tıkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. Referenciaindex: 90% MSCI World index (Morgan Stanley Capital International World Index)+ 10% ZMAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: 1999.05.03 1,2100 1,1750 13,32 %/év -0,44 %/év 1,08 %/év 1 095 millió Ft 1,1400 1,1050 1,0700 1,0350 1,0000 0,9650 0,9300 0,8950 0,8600 befektetési jegyek 91,55% likvid eszköz 10,33% származékos (határidıs forward) ügyletek -1,89% vállalati kötvény
VICTORIA Közép-európai részvény forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: 2012.12.28 Árfolyam: 2,1224 655 300 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Közép-európai Részvény Alap (ISIN HU0000702600) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban az európai fejlıdı és fejlett részvénypiacok hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. - a CIB Közép-európai Részvény Alap pénzeszközeit bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlıdı és fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap a kiemelkedı jelentıségő közép-kelet-európai részvényekbe fektet, ezen belül is elsısorban cseh, lengyel és magyar értékpapírokat vásárol. Az EU fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat elınyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak. Az országok közötti megosztás az egyes országok gazdasági és politikai kockázatainak enyhítésére szolgálnak, elısegítve a kiegyensúlyozottabb teljesítményt. Az alap vagyonának részvénykitettsége 80%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévı befektetési alap tıkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. Referenciaindex: 80% CETOP20 index + 20% ZMAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: 1998.05.08 2,3500 2,2800 16,76 %/év -3,10 %/év 5,28 %/év 1 395 millió Ft 2,2100 2,1400 2,0700 2,0000 1,9300 1,8600 1,7900 1,7200 1,6500 1,5800 külföldi tızsdei részvény 74,43% belföldi tızsdei részvény; 11,99% likvid eszköz 7,45% vállalati kötvény 6,13%
VICTORIA Feltörekvı részvénypiaci forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: 2012.12.28 Árfolyam: 1,0322 9 409 808 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Feltörekvı Részvénypiaci Alapok Alapja (ISIN HU0000706353) befektetési jegye Olyan befektetés, amely világ feltörekvı részvénypiacainak hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. - a CIB Feltörekvı Részvénypiaci Alapok Alapja pénzeszközeit elsısorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlıdı és fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap hozamát a referenciaindex mindenkori összetételének megfelelıen a világ legdinamikusabban fejlıdı térségeiben mőködı tızsdei vállalatok részvényei termelik, így többek között: Kína, India, Brazília, Oroszország valamint az ázsiai, latinamerikai régió számos más országának tızsdéi válnak elérhetıvé. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévı befektetési alap tıkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. Referenciaindex: 90% MSCI EM index (Morgan Stanley Capital International Emerging Markets Index) + 10% ZMAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: 2008.03.25 16,00 %/év 1,2000 1,1500 1,1000 0,62 %/év 2 472 millió Ft 1,0500 1,0000 0,9500 0,9000 0,8500 0,8000 0,7500 befektetési jegyek 92,03% likvid eszköz 9,80% származékos (határidıs forward) ügyletek -1,83% vállalati kötvény
VICTORIA Indexkövetı részvény forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: 2012.12.28 Árfolyam: 1,2631 1 499 137 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Indexkövetı Részvény Alap (ISIN HU0000703350) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban a magyar részvénypiac hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. - a CIB Indexkövetı Részvény Alap pénzeszközeit elsısorban európai fejlıdı részvénypiaci, bankközi forintpiaci, állampapír illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap a BUX index kosarában szereplı, legsikeresebb hazai tızsdei vállalatok részvényeibe fektet, követve a BUX index összetételének aktuális súlyarányait. Ezáltal az eszközalap révén a BUX index mindenkori teljesítményének megfelelı hozam érhetı el. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. Referenciaindex: 100% BUX index. A befektetési alap indulásának dátuma: 2004.08.31 2,97 %/év -9,10 %/év 2,89 %/év 1 249 millió Ft likvid eszköz 2,21% 2,0000 1,9000 1,8000 1,7000 1,6000 1,5000 1,4000 1,3000 1,2000 1,1000 1,0000 0,9000 OTP 30,21% Richter 18,56% MOL 32,77% Magyar Telekom 10,53% Egis 3,93% CIG Pannónia 0,61% Egyéb tızsdei részvény 1,18%
Speciális, magas kockázatú eszközalapok: VICTORIA Nyersanyag forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: 2012.12.28 Árfolyam: 0,9874 8 341 089 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Nyersanyag Alapok Alapja (ISIN HU0000704234) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban a globális nyersanyagpiacok hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. - a CIB Nyersanyag Alapok Alapja pénzeszközeit elsısorban globális nyersanyagpiaci, bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír illetve származtatott eszközökbe fekteti. A nyersanyagok a részvény-, kötvény- és ingatlan- befektetések alapvetı kiegészítı elemei. Az egyes nyersanyagok árfolyama rövidtávon jelentısen ingadozhat, azonban hosszú távon a nyersanyagok akár a részvényeket is meghaladó mértékben teljesíthetnek. Az egyes nyersanyagok árának szélsıséges ingadozása ellen az alap úgy védekezik, hogy nem csak egy-egy nyersanyagba fektet, hanem egy, a nyersanyagok szélesebb körét reprezentáló nyersanyag-indexet követ, és így megfelelıen osztja meg befektetésének kockázatát a különbözı nyersanyagok között. Az alap befektetéseit a négy legfontosabb nyersanyagszektor alkotja: Energiahordozók (pl.: kıolajszármazékok), Nemesfémek (pl.: arany), Színesfémek (pl.: alumínium), Mezıgazdasági termékek (pl.: gabonafélék). Az alap vagyonának nyersanyagkitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévı befektetési alap tıkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. Referenciaindex: 90% DBLCI (Deutsche Bank Liquid Optimum Yield TR commodity index) + 10% ZMAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: 2006.06.12 1,1500 1,1000 4,29 %/év -1,86 %/év -0,19 %/év 4 137 millió Ft 1,0500 1,0000 0,9500 0,9000 0,8500 0,8000 0,7500 0,7000 befektetési jegyek (tızsdére bevezetett) 92,95% likvid eszköz; 8,94% származékos (határidıs forward) ügyletek; -1,89%
Euróban meghatározott eszközalapok Speciális eszközalapok: VICTORIA Garantie-Sparen euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: 2012.12.28 Árfolyam: 95,61 /db Garanciaszint: 91,06 /db 1 526 491 Összetétel: 100 %-ban a Garantie-Spar-Fonds Alap (ISIN AT0000A0DHL6) befektetési jegye Devizanem: euró Olyan befektetés, amely kizárólag tızsdén forgalmazott index alapok (ETF) teljesítményét teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Garantie-Spar-Fonds Alap pénzeszközeit olyan tızsdén forgalmazott index alapokba (ETF) fekteti, amelyek közvetlenül vagy közvetve kötvények, pénzpiaci eszközök, nyersanyagok, ingatlan- és alternatív befektetések árfolyamát követik. Az ingatlan típusú befektetések ingatlanszektorban érdekelt vállalatok részvényeit tartalmazó ETF terméket tartalmaznak. Az index alapok kiválasztása szigorú minıségi követelmények alapján történik, mint például a magas likviditás, a gyors lebonyolítás, a kedvezı költségstruktúra és a széles piaci és regionális befektetési spektrum. Az alapot az általa vállalt garancián felül egy kiegyensúlyozott hozam- és kockázat profil jellemzi, melynek célja, hogy abba az eszközosztályba fektessen, amely az adott piaci helyzet mellett a legjövedelmezıbb és egyben a legalacsonyabb kockázattal (volatilitással) rendelkezik. A Biztosító elérhetıvé teszi ügyfelei számára a VICTORIA Garantie-Sparen euró eszközalap portfoliójában található Garantie-Spar-Fonds Alap által nyújtott következı garanciát: A Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h., mint kibocsátó számára az Österreichische Volksbanken-AG (ÖVAG) garantálja a befektetési jegyek minimális árfolyamát, mely a megfigyelési napokon rögzített mindenkori legmagasabb árfolyam 80 %-a. Az aktuális árfolyam lehet magasabb, mint a mindenkori garanciaszint. A Biztosító szolgáltatáskor a magasabb árfolyamértéket veszi figyelembe. Megfigyelési nap minden osztrák banki munkanap. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhetı referenciaindex. A befektetési alap indulásának dátuma: 2009.06.15 A befektetési alap teljesítménye 2009.06.15-tıl Árfolyam Garanciaszint -1,05 % utolsó 3 év: -2,50 %/év 13,39 millió 120,00 115,00 110,00 105,00 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 A tızsdén forgalmazott index alapokban (ETFekben) lévı értékpapírok fajtái szerint Ingatlan eszközök Európai államkötvények 4,55% Részvények 13,66% /db 2009.06.15 2009.07.25 2009.09.03 Pénzpiaci eszközök 81,78% 2009.10.13 2009.11.22 2010.01.01 2010.02.10 2010.03.22 2010.06.10 2010.07.20 2010.08.29 2010.10.08 2010.11.17 2010.12.27 2011.02.05 2011.03.17 2011.04.26 2011.06.05 2011.07.15 2011.08.24 2011.10.03 2011.11.12 2011.12.22 2012.01.31 2012.03.11 2012.04.20 2012.05.30 2012.07.09 2012.08.18 2012.09.27 2012.11.06 2012.12.16 Nyersanyagpiac i eszköz A portfolióban öt legnagyobb részt képviselı kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: db x-trackers II EONIA Total Return Index ETF 45,00 % Lyxor ETF Euro Cash EONIA Investable 36,78 % db x-trackers II iboxx European Sovereign Eurozone Total Return Index ETF 4,55 % db x-trackers II MSCI Em Asia Total Return Index ETF 4,55 % Lyxor ETF Eastern Europe 4,55 %
Kötvény domináns eszközalapok: VICTORIA Közép- és kelet-európai kötvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: 2012.12.28 Árfolyam: 130,61 /db 123 215 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Bond Alap (ISIN AT0000A04A72) befektetési jegye Devizanem: euró Olyan befektetés, amely elsısorban a hosszú hátralévı futamidejő kötvények hozamát teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Bond Alap pénzeszközeit túlnyomórészt közép- és kelet-európai székhelyő vagy mőködéső kibocsátók fix és/vagy változó kamatozású értékpapírjaiba, valamint a régió valutáira szóló, fix és/vagy változó kamatozású értékpapírokba fekteti be. Az alap eszközeit euróban, amerikai dollárban és helyi pénznemben fektetik be. Az alapkezelı aktív startégiát folytat az egyes devizák súlyának, a kamatkockázat és a kibocsátók kiválasztásának diverzifikációjára. Az alapkezelı igyekszik az értékpapír befektetés kockázatait a minimumra csökkenteni és az esélyeket növelni. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhetı referenciaindex. A befektetési alap indulásának dátuma: 2007.04.02 A befektetési alap teljesítménye 2009.06.15-tıl 135,00 130,00 utolsó 3 év: jelenlegi átlagos hozam a Hírlevél lezárásakor*: Átlagos hátralévı futamidı (Duration): Módosított Duration**: 15,91 %/év 6,41 %/év 4,85 %/év 4,21 %/év 16,59 millió 4,18 év 3,60 % 125,00 120,00 115,00 110,00 105,00 100,00 95,00 90,00 85,00 2009.06.15 2009.07.25 2009.09.03 Pénzeszközök 5,96 % Kötvények 94,04 %, melyek további megoszlása: /db 2009.10.13 2009.11.22 2010.01.01 2010.02.10 2010.03.22 2010.06.10 2010.07.20 2010.08.29 2010.10.08 2010.11.17 2010.12.27 2011.02.05 2011.03.17 2011.04.26 2011.06.05 2011.07.15 2011.08.24 Hátralévı tartam szerint Besorolás alapján*** Pénznemenként 0-2 év 27,15% AAA AA+ AA 12,61% EUR 2011.10.03 2011.11.12 2011.12.22 2012.01.31 2012.03.11 2012.04.20 2012.05.30 2012.07.09 2012.08.18 2012.09.27 2012.11.06 2012.12.16 PLN 30,70% 2-4 év 21,32% A+ A 28,01% TRY 19,63% 10 éven túl 1,41% 4-6 év 12,97% 6-8 év 12,16% 8-10 év 15,18% A1 0,79% BBB BB+ A2 2,69% Baa1 1,89% nincs adat 3,85% BB 7,92% BBB+ 16,65% BBB- 19,63% USD HUF 7,92% CZK 13,40% RON HRK 3,85% RUB 18,54% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselı kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve A kibocsátó állama Lengyel állam Lengyelország 28,01 % Török állam Törökország 19,63 % Orosz állam Oroszország 16,65 % Cseh állam Csehország 12,61 % Magyar állam Magyarország 7,92 % * jelenlegi : a befektetési alapban lévı értékpapírok hozamának súlyozott átlaga az adott idıpontban ** 1 százalékpontos piaci hozam változás az értékpapír árfolyamában ekkora ellenkezı irányú változást okoz *** Standard & Poor's Rating
Részvény domináns eszközalapok: VICTORIA Közép- és kelet-európai részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: 2012.12.28 Árfolyam: 69,30 /db 29 647 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Invest Alap (ISIN AT0000A04A80) befektetési jegye Devizanem: euró Olyan befektetés, amely elsısorban a közép- és kelet-európai részvénypiacok hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Invest Alap pénzeszközeit túlnyomó részt közép- és kelet-európai székhelyő vagy mőködéső vállalatok részvényeibe és és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetıséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott idıpontban meghatározott számú részvényre történı kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelı aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és a hozam szempontjai állnak a megfontolások elıterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fı tızsdeindexek értékétıl. Az alapkezelı az értékpapír befektetések esetleges árfolyamcsökkenéseinek hatásait átmenetileg az alapban lévı készpénzhányad növelésével mérsékelheti a befektetési politika célkitőzéseinek megfelelıen. Az Európai Unió fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat elınyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhetı referenciaindex. A befektetési alap indulásának dátuma: 2007.04.02 A befektetési alap teljesítménye 2009.06.15-tıl utolsó 3 év: 9,66 %/év -1,48 %/év %/év 21,36 millió 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 55,00 50,00 45,00 2009.06.15 2009.07.25 2009.09.03 Pénzeszközök 0,26 % Részvények 99,74 %, melyek további megoszlása: /db 2009.10.13 2009.11.22 2010.01.01 2010.02.10 2010.03.22 2010.06.10 2010.07.20 2010.08.29 2010.10.08 2010.11.17 2010.12.27 2011.02.05 2011.03.17 2011.04.26 2011.06.05 2011.07.15 Szektoronként Országonként Pénznemenként Ipar 0,71% Fogyasztói cikkek, nem ciklikus 4,09% Fogyasztói cikkek, ciklikus Vegyes alapok Diverzifikált 4,35% Nyersanyagok 13,69% Kommunikáció 11,54% Közmővek 0,97% 2,67% Technológia Minısítés nem lehetséges 0,45% Részvényalapok Pénzügyi szolgáltatások 25,72% Energia 35,55% Ausztria Csehország 0,50% Magyarország USA 1,30% 4,56% Hollandia 1,96% Luxemburg Szlovénia 0,61% Horvátország Nagy-Britannia Lengyelország 12,33% Románia 1,16% Egyéb 2,25% Törökország 14,49% Oroszország 60,58% EUR 1,27% CZK 0,50% HUF 4,56% RON 1,16% HRK 0,45% LVL 0,25% PLN 12,68% TRY 14,49% 2011.08.24 2011.10.03 2011.11.12 2011.12.22 2012.01.31 2012.03.11 2012.04.20 2012.05.30 2012.07.09 2012.08.18 2012.09.27 2012.11.06 2012.12.16 USD 64,38% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselı kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve A kibocsátó szektora Lukoil Neftyanaya Komp. OJSC Energia 8,71 % OAO Gazprom Energia 7,15 % NOVATEK Energia 6,73 % Neftyanaya Kompaniya Rosneft Energia 5,69 % Mobil'niye TeleSistemy OAO Kommunikáció 4,41 %
VICTORIA Csendes-óceáni részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: 2012.12.28 Árfolyam: 102,29 /db 338 542 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-Pacific-Invest Alap (ISIN AT0000855838) befektetési jegye Devizanem: euró Olyan befektetés, amely elsısorban ázsiai, ausztrál és új-zélandi részvénypiacok hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-Pacific-Invest Alap pénzeszközeit ázsiai, ausztrál és új-zélandi vállalatok részvényeibe és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetıséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott idıpontban meghatározott számú részvényre történı kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelı aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és hozam szempontjai állnak a megfontolások elıterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fı tızsdeindexek értékétıl. Az alapkezelı a Volksbank-Pacific-Invest Alap részére olyan értékpapírokat szerez be, melyekkel az osztrák vagy külföldi tızsdéken vagy olyan szervezett piacokon kereskednek, melyek elismertek, a nagyközönség számára nyitottak és melyek mőködési módja szabályos. Ezen felül olyan újonnan kibocsátott értékpapírokat vesz, melyek kibocsátási feltételei tartalmaznak arra vonatkozó kötelezettséget, hogy kérvényezik egy tızsdén vagy szervezett piacon történı hivatalos jegyzés engedélyezését és ezt az engedélyt legkésıbb a kibocsátás utáni egy év letelte elıtt megszerzik. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhetı referenciaindex. A befektetési alap indulásának dátuma: 1989.10.16 A befektetési alap teljesítménye 2009.06.15-tıl utolsó 3 év: utolsó 10 év: 14,42 %/év 6,99 %/év 1,95 %/év 9,50 %/év 80,58 millió 115,00 110,00 105,00 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 2009.06.15 2009.07.25 2009.09.03 Pénzeszközök 11,8 % Részvények 88,2 %, melyek további megoszlása: /db 2009.10.13 2009.11.22 2010.01.01 2010.02.10 2010.03.22 2010.06.10 2010.07.20 2010.08.29 2010.10.08 2010.11.17 2010.12.27 2011.02.05 2011.03.17 Szektoronként Országonként Pénznemenként Minısítés nem lehetséges 1,44% 2,58% Vegyes alapok 1,20% Indexkötött alapok Kommunikáció Diverzifikált 4,77% Energia 6,10% Közmővek 3,89% Technológia 3,25% Fogyasztói cikkek, nem ciklikus 9,70% Nyersanyagok 9,24% Ipar 12,64% Pénzügyi szolgáltatások 15,38% Fogyasztói cikkek, ciklikus 18,01% Bermuda Kajmánszigetek 4,42% Szingapúr Kína 4,14% Ausztrália 6,98% Dél-Korea 9,71% 7,53% Hong Kong Malaysia 6,74% Thaiföld 6,86% Indonézia 5,22% Egyéb 4,29% Fülöp-szigetek 4,95% 9,13% Japán 18,23% EUR; 0,06% USD 1,20% IDR 5,22% PHP 4,95% 2011.04.26 2011.06.05 2011.07.15 2011.08.24 2011.10.03 2011.11.12 2011.12.22 2012.01.31 2012.03.11 2012.04.20 2012.05.30 2012.07.09 2012.08.18 2012.09.27 2012.11.06 2012.12.16 MYR 6,74% THB 6,86% KRW 9,71% SGD 9,20% AUD 8,34% HKD 17,69% JPY 18,23% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselı kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve A kibocsátó szektora Samsung Electronics Co. Ltd. Technológia 2,35 % Gome Electrical Appl.HLDG Ltd. Fogyasztói cikkek, ciklikus 2,22 % First Pacific Co. Ltd. Fogyasztói cikkek, nem ciklikus 2,01 % Samsung SDI Co. Ltd. Kommunikáció 1,99 % NTT Urban Development Corp. Pénzügyi szolgáltatások 1,86 % A Volksbank-Pacific-Invest Alap többszörösen díjazott befektetési alap. 2010-es díjai: