Jelentés 2010. December Befektetési Alapok
Alapok Jelentés 2010. December Aranytallér Vegyes Alap Ajánlás: Magyarországi kötvény- és részvénypiaci eszközökbe fektet. Kiegyensúlyozott vegyes alapunk közepes kockázata miatt legalább egy éves időtávra befektetőknek ajánlott. -3,7% Hozamok 1 hó 3 hó 6 hó 1 év 3év Quaestor Aranytallér -3,7% -1,9% -0,8% 3,4% 12,6% részvényhozam -9,2% -7,5% -6,2% -0,1% -23,4% Aranytallér 26,0% -13,7% 3,7% 6,7% 9,2% részvényhozam 50,1% -49,7% 13,3% 25,0% 45,1% IIndulás 1996.12.27 321 982 445 Ft 3,8035 Ft Forgalmazási díj 0,5% 259 470 262 Ft 61 942 750 Ft 1 118 364 Ft -548 931 Ft Aranytallér Vegyes Alap
Alapok Jelentés 2010. December Borostyán Kötvényalap Ajánlás: A Magyar Állam által kibocsátott, vagy általa garantált, hosszú lejáratú kötvényekbe, kincstárjegyekbe fektet. Mérsékelt kockázata miatt fél éven túli időtávra befektetőknek ajánlott. -2,5% Borostyán Kötvény -2,5% -0,8% -0,8% 3,0% 15,3% államkötvényhozam -4,9% -1,5% -2,4% 3,0% 21,5% Borostyán Kötvény 9,8% 1,5% 4,5% 5,6% 5,7% államkötvényhozam 14,0% 2,6% 6,1% 7,0% 7,8% Indulás 1997.02.27 701 692 406 Ft 3 525,99 Ft Forgalmazási díj 0,15% 703 823 461 Ft 0 Ft -1 201 263 Ft -929 792 Ft Novemberben masszív pofont kapott a hazai értékpapírpiac. Ezúttal nem az amúgy bizonytalanságra okot adó nemzetközi környezet volt csak a felelős az árfolyamok hanyatlásáért. A kormány hónap végén bejelentett, a magánnyugdíjpénzári pillér megszüntetését célzó intézkedései a hazai piacra is erős befolyással bírtak. A tervek szerint az államhoz transzferálandó nyugdíjpénztári portfolióban található részvényvagyon későbbi értékesítésének szándéka elsősorban a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett társaságok papírjainak árfolyamára gyakorol nyomást. A nyugdíjpénztári befizetések felfüggesztése, illetve a pénztárak vagyonának átszivattyúzása pedig azt eredményezi, hogy a hazai állampapírpiac vételi oldalának eddigi legnagyobb szereplői köre tűnik el. A befektetők reakciója azonnali volt, mind a BÉT-en, mind az állampapírpiacon jelentősen estek az árfolyamok utóbbi hatása alól a magyar államkötvényekbe fektető alapja sem vonhatta ki magát, bár a piaci átlagnál kisebb veszteséget szenvedett el. Borostyán Kötvényalap
Alapok Jelentés 2010. December A hónap alapja Deviza Alap Ajánlás: Nyugat-európai és OECD tagországok tőzsdéire bevezetett társaságok értékpapírjaiba, államilag garantált kötvényekbe fektet. Közepes kockázata miatt legalább másfél éves időtávú befektetésként ajánlott. 2,8% Devizaalap 2,8% -2,3% 2,0% 4,0% 4,0% Ny-európai átlagos részvényhozam 9,7% -8,3% -2,6% -1,1% 6,5% Devizaalap 9,7% -8,3% -2,6% -1,1% 6,5% Ny-európai átlagos részvényhozam 26,1% -40,9% 0,6% 9,9% 23,9% Indulás 1999.10.07 170 592 960 Ft 0,8705 Ft Forgalmazási díj 0,5% 165 604 906 Ft 0 Ft 5 412 437 Ft -424 383 Ft Az új gazdaságpolitika - nem csak a nyugdíjpénztárak körüli lépései egyelőre óvatosságra intették a piaci szereplőket. A jövő évi jövedelemadó-változtatásoktól remélt foglalkoztatási és növekedési hatásokkal kapcsolatos kormányzati optimizmus, az újabb válságadók, valamint a strukturális átalakítások február végére tolása egyelőre nem győzte meg a külföldi hitelminősítőket, illetve intézményi befektetőket. A bizalmatlanság a forint kurzusában is megmutatkozott, a svájci frankkal szemben masszív mélyrepülésbe kezdett a nemzeti fizetőeszköz, mely az euróhoz képest is értéktelenedett. Ennek következtében a Deviza alap portfoliójában fekvő minőségi európai vállalati kötvények közel 3%-os havi hozamot biztosítottak a befektetési jegyek tulajdonosainak. Deviza Alap
Alapok Jelentés 2010. December Kurázsi Pénzpiaci Alap Ajánlás: Minimális kockázat vállalása mellett rövid lejáratú állampapírokba és pénzpiaci eszközökbe fektet. Alacsony ingadozás mellett stabilan emelkedő árfolyama miatt bármilyen időtávra ajánlható befektetés. 0,2% Kurázsi 0,2% 0,8% 1,4% 3,5% 17,5% kincstárjegy hozam 0,1% 1,2% 2,2% 5,5% 26,8% Kurázsi 7,5% 5,7% 5,8% 4,4% 6,1% kincstárjegy hozam 10,5% 8,5% 7,7% 6,6% 8,1% Indulás 2000.09.07 1 133 701 203 Ft 3,0719 Ft Forgalmazási díj 0,0% 1 166 993 147 Ft 0 Ft -31 421 468 Ft -1 870 476 Ft Kurázsi Pénzpiaci Alap
Alapok Jelentés 2010. December tipp Tallér Nemzetközi Részvény Alap Ajánlás: Közép-európai és OECD tagországok jól jövedelmező társaságainak részvényeibe és ezen országokban kibocsátott kötvényekbe fektet. Magasabb hozamingadozása miatt legalább kétéves időtávra befektetőknek ajánljuk. -2,2% Quaestor Tallér Részvény -2,2% 0,4% 4,3% 8,6% 6,3% Közép-európai átl. részvényhozam -2,2% 0,1% 4,7% 11,4% -22,4% Quaestor Tallér Részvény 27,1% -23,8% 8,8% 6,6% 24,9% Közép-európai átl. részvényhozam 42,8% -51,4% 11,2% 14,1% 77,5% Indulás 1996.12.27 437 057 614 Ft 3,8604 Ft Forgalmazási díj 1,0% 144 998 623 Ft 289 220 826 Ft 2 260 327 Ft 577 838 Ft Az ősz jó hangulatban telt a világ részvénypiacain, azonban földrajzilag erősen különböztek a tőzsdeindexek teljesítményei. Míg az Egyesült Államokban és Nyugat-Európában az amerikai jegybank szerepét betöltő Fed pénzteremtő-gazdaságélénkítő lépései komoly lökést adtak a piacoknak, addig térségünket inkább hanyagolták a befektetők, ez a benchmark negatív eredményében is jól látszott. Főként a magyar tőzsde gyengélkedett, a kiürülő parkett és a legnagyobb társaságokat sújtó válságadók mellett nem volt esély nagyobb javulásra. A Tallér Nemzetközi részvényalapja ilyen környezetben is 1% körüli havi emelkedéssel zárt. A közeljövőt tekintve folytatódhat a globális részvénypiaci szárnyalás, ami az értékeltségi szintek átalakulásával régiónkba is begyűrűzhet. Tallér Nemzetközi Részvény Alap
Alapok Jelentés 2010. December Első Hazai Lakás Alap Ajánlás: Az Alap telkek, épített ingatlanok vásárlására és felújítására fordítja tőkéjét. Az elvégzett beruházások utáni értékesítés, lízingbe vagy bérbe adás biztosítja az alap hozamát. Két-három éves időtávra ajánlott befektetési forma. 0,0% EHLA 0,0% -0,4% -2,2% -8,1% -12,5% EHLA --10,2% 1,6% 2,3% 1,7% 4,5% Indulás 2001.11.30 2 068 265 305 Ft 1,2373 Ft Forgalmazási díj 0,15% 72 187 352 Ft Ingatlanok 1 323 194 268 Ft Bankbetét, pénzeszközök 357 689 428 Ft 315 194 257 Ft Ingatlanok megoszlása 2010. 11. 30. Kereskedelmi 416 247 600 Ft Lakóingatlan 55 466 000 Ft Telek 283 885 000 Ft Egyéb 567 595 668 Ft Elsõ Hazai Lakás Alap
Olvasson a sorok között! Akár kamatadó nélkül** EHM 9,25% * Modern Megtakarítási Formák 06 40 222 111 *A kedvezményes hozam csak Tartós Befektetési Számlára helyezett FINANCIAL HRURIRA Kft. által kibocsátott fix kamatozású QFF111028A09 Kötvények vonatkozásában 2010.09.27. napjától érvényes. A Kötvényprogram PSZÁF engedélyezési száma: EN-III/KK-9/2009. A Kibocsátó felhívja a befektetők figyelmét, hogy a kötvény forgalomba hozatala a szokásostól eltérő kockázatú. Jelen hirdetés nem teljes körű, nem minősül nyilvános ajánlattételnek és befektetési tanácsadásnak. A Kötvényprogram, a végleges feltételek, a részletes terméktájékoztató, továbbá az ügyfelek általános MIFID tájékoztatását biztosító dokumentumok megtekinthetők a forgalmazási helyeken és a www.qcsoport.hu oldalon. **Tartós befektetési számla nyitása esetén. A tájékoztatás nem teljes körű, és nem minősül befektetési tanácsadásnak. A megfelelő befektetési döntés meghozatala érdekében tanulmányozza át a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvényt, valamint a Értékpapír Nyrt. Üzletszabályzatát.