HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL Az Alap alacsony kockázatú, nagy likviditású befektetési eszközökbe, elsôsorban pénzpiaci betétekbe és rövid futamidejû állampapírokba fektet. Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges, akár 1 2 nap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnel hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. január 31. 3 hónap 6 hónap 1 év 5 év 2017 2016 2015 2014 2013 Indulástól 0,09% 0,21% 0,31% 1,33% 0,29% 0,35% 0,81% 1,73% 3,97% 4,34% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2005. március 2018. január 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2005. 02. 28. 2006. 02. 28. 2007. 02. 28. 2008. 02. 29. 2009. 02. 28. 2010. 02. 28. 2011. 02. 28. 2012. 02. 29. 2013. 02. 28. 2014. 02. 28. 2015. 02. 28. 2016. 02. 29. 2017. 02. 28. 2018. 01. 31. 160 140 120 100 80 60 40 20 0 AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó eszközérték 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY KOCKÁZATELUTASÍTÓ AZ ALAP FŐBB ADATAI MAGAS 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,733561 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 100 Pénzügyi elszámolás (nap): T Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2005. 02. 28. Saját tôke (HUF): 114 689 450 646 Betétek, nettó likvid eszközök 100,00% Betétek, nettó likvid eszközök 114 689 450 646 100,00% Lekötött betét 97 207 563 335 84,76% Folyószámla 17 808 549 659 15,53% Egyéb követelés 507 074 649 0,44% Kötelezettségek -833 736 997-0,73% Nettó eszközérték 114 689 450 646 100,00% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 84,47% Az alap befektetései forintban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2017.11.09-2018.02.09 Betét 26,24% Folyószámla (HUF) 15,53% 2017.11.06-2018.02.05 Betét 13,12% 2017.11.20-2018.02.19 Betét 11,35% Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ PÉNZPIACI ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Döntô részben rövid futamidejû, kiszámítható árfolyam-alakulással rendelkezô pénzpiaci betétek alkotják az alapot. Az alap befektetései között európai állampapírok és hitelintézeti kötvények is szerepelhetnek. Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges ALACSONY KOCKÁZATELUTASÍTÓ AZ ALAP FÔBB ADATAI MAGAS AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnel hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. január 31. 3 hónap 6 hónap 1 év 5 év 2017 2016 2015 2014 2013 Indulástól 0,05% 0,08% 0,12% 0,64% 0,15% 0,54% 0,48% 0,71% 1,54% 1,69% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2005. október 2018. január 31. Nettó eszközérték (ezer EUR) Egy jegyre jutó eszközérték (EUR) 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,012305 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T Minimum befektethetô összeg (EUR): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2005. 09. 26. Saját tôke (EUR): 159 891 839,88 250 000 200 000 150 000 100 000 50 000 0,0125 0,0120 0,0115 0,0110 0,0105 Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 100,00% 0 2005. 09. 30. 2006. 10. 31. 2007. 10. 31. 2008. 10. 31. 2009. 10. 31. 2010. 10. 31. 2011. 10. 31. 2012. 10. 31. 2013. 10. 31. 2014. 10. 31. 2015. 10. 31. 2016. 10. 31. 2017. 10. 31. 2018. 01. 31. 0,0100 AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 159 891 839,88 100,00% Lekötött betétek 121 100 946,31 75,74% Folyószámla 39 112 990,87 24,46% Egyéb követelés 186 381,97 0,12% Kötelezettségek -508 479,27-0,32% Nettó eszközérték 159 891 839,88 100,00% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 24,46% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 75,54% : 0,00% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB PÉNZPIACI ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfóliójában rövid futamidejû, kiszámítható árfolyam-alakulással rendelkezô állampapírok, diszkont kincstárjegyek, kisebb részben az állampapírokénál magasabb hozamot kínáló vállalati és hitelintézeti kötvények találhatók. ALACSONY KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: minimum 3 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnel hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. január 31. 6 hónap 1 év 5 év 2017 2016 2015 2014 2013 Indulástól -0,02% -0,08% 1,38% -0,04% 0,57% 0,92% 1,70% 4,25% 5,59% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2000. június 2018. január 31. 60 50 40 30 20 10 0 2000. 05. 30. 2001. 05. 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó eszközérték 2002. 05. 31. 2003. 05. 31. 2004. 05. 31. 2005. 05. 31. 2006. 05. 31. 2007. 05. 31. 2008. 05. 31. 2009. 05. 31. 2010. 05. 31. 2011. 05. 31. 2012. 05. 31. 2013. 05. 31. 2014. 05. 31. 2015. 05. 31. 2016. 05. 31. 2017. 05. 31. 2018. 01. 31. Betétek, nettó likvid eszközök 10 349 415 229 87,78% Lekötött betét 9 558 398 870 81,07% Folyószámla 862 134 931 7,31% Egyéb követelés 1 178 776 0,01% Kötelezettségek -72 297 348-0,61% Értékpapírok 1 421 903 811 12,06% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 1 421 903 811 12,06% Származtatott ügyletek 19 187 730 0,16% Nettó eszközérték 11 790 506 770 100,00% 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 AZ ALAP FŐBB ADATAI 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 2,623512 Vétel: 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2018.01.05-2018.04.05 Betét 25,46% 2017.12.21-2018.03.21 Betét 13,17% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 93,12% : EUR 97,44% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 100* Pénzügyi elszámolás (nap): Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: T nincs korlátozva 100% RMAX Index Indulás dátuma: 2000. 05. 11. Saját tôke (HUF): 11 790 506 770 *A 100 forintos visszaváltási díj mellett további 0,5% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra a befektetési jegyek vásárlását (tárgynapot) követô öt naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízás esetében. Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 87,94% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 12,06% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB DOLLÁR MEGTAKARÍTÁSI ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap célja, hogy megoldást kínáljon az akár átmenetileg felszabaduló dollár megtakarítások elhelyezésére. Az Alap a biztonságot elôtérbe helyezô, konzervatív befektetési politikát valósít meg. A portfólió elsôsorban pénzpiaci eszközöket, bankbetéteket, államkötvényeket, vállalati-, banki- és egyéb kötvényeket tartalmaz. ALACSONY KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. január 31. AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2016. szeptember 2018. január 31. 80 000,00 70 000,00 60 000,00 50 000,00 40 000,00 30 000,00 20 000,00 10 000,00 3 hónap 6 hónap 1 év 2017 Indulástól 0,01% 0,38% 1,23% 1,56% 1,05% 0,00 Nettó eszközérték (ezer dollár) 2016. 08. 31. 2016. 09. 30. 2016. 10. 31. 2016. 11. 30. 2016. 12. 31. 2016. 01. 31. 2017. 02. 28. 2017. 03. 31. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2017. 04. 30. 2017. 05. 31. 2017. 06. 30. 2017. 07. 31. 2017. 08. 31. 2017. 09. 30. 2017. 10. 31. 2017. 11. 30. 2017. 12. 31. 2018. 01. 31. 0,0104 0,0103 0,0102 0,0101 0,0100 0,0099 0,0098 0,0097 0,0096 0,0095 Betétek, nettó likvid eszközök 40 972 654,30 59,19% Lekötött betétek 12 055 531,02 17,42% Folyószámla 29 612 264,99 42,78% Egyéb követelés 2 081,85 0,00% Kötelezettségek -697 223,56-1,01% Értékpapírok 28 250 609,63 40,81% Állampapírok 28 250 609,63 40,81% Nettó eszközérték 69 223 263,93 100,00% AZ ALAP FÔBB ADATAI 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (USD): 0,01015556 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (USD/tranzakció): 0,5* Pénzügyi elszámolás (nap): T Minimum befektethetô összeg (USD): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2016. 08. 15. Saját tôke (USD): 69 223 263,93 * A 0,5 dolláros visszaváltási díj mellett további 0,5% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra a befektetési jegyek vásárlását (tárgynapot) követô öt naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízás esetében. 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (USD) 42,78% REPHUN 02/19/18 USD 11,30% REPHUN 4 03/25/19 USD 10,43% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 57,27% Betétek, nettó likvid eszközök 59,19% Állampapírok 40,81% Az alap befektetései dollárban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB RELAX ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap célja, hogy hosszabb távon a bankbetétek és állampapírok hozamait meghaladó, kiegyensúlyozott teljesítményt érjen el. Az alap fôként lekötött betétekbe, emellett jelentôs részben kötvényekbe és kis részben európai és amerikai részvényekbe fektet. Az alap portfóliójának jelentôs részét kockázatmentes eszközök alkotják, a részvénybefektetések pedig a kockázatmentes hozamnál magasabb hozam elérését célozzák. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 6 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. január 31. 1 év 2017 2016 Indulástól 0,55% 0,47% 0,91% 0,77% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. szeptember 2018. január 31. VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0188 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2015. 08. 31. Saját tôke (HUF): 42 728 794 564 45,0 40,0 35,0 30,0 25,0 20,0 15,0 10,0 5,0 0 Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2015. 08. 31. 2015. 10. 31. 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. Egy jegyre jutó eszközérték 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. 2017. 12. 31. 2018. 01. 31. 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Kollektív befektetési értékpapír 14,33% Vállalati és banki kötvények 5,83% Jelzáloglevelek 0,35% Állampapírok 25,16% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 54,32% Betétek, nettó likvid eszközök 23 068 012 099 53,99% Lekötött betét 16 207 787 326 37,93% Folyószámla 6 906 564 518 16,16% Egyéb követelés 57 360 429 0,13% Kötelezettségek -103 700 174-0,24% Értékpapírok 19 516 940 945 45,68% Állampapírok 10 752 193 688 25,16% Vállalati és banki kötvények 2 489 522 715 5,83% Jelzáloglevelek 151 672 500 0,35% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 6 123 552 042 14,33% Származtatott ügyletek 143 841 520 0,34% Nettó eszközérték 42 728 794 564 100,00% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (HUF) 16,16% 2017.12.29-2018.03.29 Betét 14,05% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 84,36% : EUR: 96,88% USD: 96,69% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ RELAX ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap célja, hogy hosszabb távon a bankbetétek és állampapírok hozamait meghaladó, kiegyensúlyozott teljesítményt érjen el. Az alap fôként lekötött betétekbe, emellett jelentôs részben kötvényekbe és kis részben európai és amerikai részvényekbe fektet. Az alap portfóliójának jelentôs részét kockázatmentes eszközök alkotják, a részvénybefektetések pedig a kockázatmentes hozamnál magasabb hozam elérését célozzák. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 6 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. január 31. 1 év 2017 2016 Indulástól 0,58% 0,39% 0,62% 0,66% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. szeptember 2018. január 31. 60 000 50 000 40 000 30 000 20 000 10 000 0 Nettó eszközérték (ezer EUR) 2015. 08. 31. 2015. 10. 31. 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó eszközérték (EUR) 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. 2017. 12. 31. 2018. 01. 31. 0,0110 0,0105 0,0100 0,0095 0,0090 Betétek, nettó likvid eszközök 41 693 038,93 83,19% Lekötött betétek 14 520 621,51 28,97% Folyószámla 27 206 860,97 54,28% Egyéb követelés 91 692,29 0,18% Kötelezettségek -126 135,84-0,25% Értékpapírok 8 192 562,26 16,35% Állampapírok 2 173 664,74 4,34% Vállalati és banki kötvények 2 662 967,35 5,31% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 3 355 930,17 6,70% Származtatott ügyletek 233 827,60 0,47% Nettó eszközérték 50 119 428,79 100,00% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 46,04% : USD: 96,52% VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,01016102 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (EUR): Benchmark: KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS nincs korlátozva 100% Eonia Total Return Index Indulás dátuma: 2015. 08. 31. Saját tôke (EUR): 50 119 428,79 Vállalati és banki kötvények 5,31% Állampapírok 4,34% Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 83,65% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 6,70% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 54,26% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB ALGORITMUS ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Fôként CIB alapokból összeállított, a tôkepiaci folyamatok változásaihoz napi szinten alkalmazkodó befektetési portfólió. A piaci folyamatok fi gyelése során a hagyományos, vállalatokra, iparágakra, országokra, régiókra és a világgazdaságra fókuszáló vizsgálatok eredményei mellett a tôkepiaci folyamatok matematikai elemzésébôl levont következtetéseket is felhasználja az alap a betét-, kötvény-, részvény- és nyersanyag-befektetések egymáshoz viszonyított arányának meghatározásához. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. január 31. 1 év 5 év 2017 2016 2015 2014 2013 Indulástól 3,29% 0,57% 3,19% 1,68% -1,70% -0,54% 0,43% 1,10% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FŐBB ADATAI 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0793 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATTÛRÔ MAGAS nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2011. 04. 18. Saját tôke (HUF): 875 503 807 2011. május 2018. január 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték Kötvény típusú befektetési alap 2,61% Likviditási típusú befektetési alap 49,73% 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 2011. 04. 30. 2011. 10. 31. 2012. 04. 30. 2012. 10. 31. 2013. 04. 30. 2013. 10. 31. 2014. 04. 30. 2014. 10. 31. 2015. 04. 30. 2015. 10. 31. 2016. 04. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2016. 10. 31. 2017. 04. 30. 2017. 10. 31. 2018. 01. 31. 1,1000 1,0800 1,0600 1,0400 1,0200 1,0000 0,9800 0,9600 Betétek, nettó likvid eszközök 85 895 634 9,81% Folyószámla 85 437 965 9,76% Egyéb követelés 2 501 997 0,29% Kötelezettségek -2 044 328-0,23% Értékpapírok 789 608 173 90,19% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 789 608 173 90,19% Nettó eszközérték 875 503 807 100,00% Nettó likvid eszközök 9,81% Nyersanyag típusú befektetési alap 4,81% Részvény típusú befektetési alap 33,05% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN CIB Hozamvédett Betét Alap befektetési jegy 49,73% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 90,24% : USD: 0,00% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB KÖTVÉNY PLUSZ ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap túlnyomó részt kötvényekbe, kisebb részt pedig fejlett európai, és amerikai részvényekbe fektet, így képes lehet hatékonyan megosztani az egyes értékpapírokkal járó egyedi kockázatokat. Az alapba történô befektetéssel Önnek lehetôsége van arra, hogy egy diverzifikált, aktívan kezelt portfólión keresztül több befektetési eszköz teljesítményébôl részesedjen. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. január 31. 1 év 2017 2016 Indulástól 2,02% 1,98% 2,21% 1,15% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. május 2018. január 31. VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FŐBB ADATAI 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0358 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATTÛRÔ MAGAS nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2015. 04. 20. Saját tôke (HUF): 1 846 592 859 Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 19,50% 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 2015. 08. 31. 2015. 04. 30. 2015. 06. 30. 2015. 10. 31. 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. 2017. 12. 31. 2018. 01. 31. Betétek, nettó likvid eszközök 818 198 252 44,31% Lekötött betétek 750 164 722 40,62% Folyószámla 73 741 480 3,99% Egyéb követelés 4 551 926 0,25% Kötelezettségek -10 259 876-0,56% Értékpapírok 1 011 621 627 54,78% Állampapírok 514 629 981 27,87% Vállalati és banki kötvények 136 935 202 7,42% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 360 056 444 19,50% Származtatott ügyletek 16 772 980 0,91% Nettó eszközérték 1 846 592 859 100,00% 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Vállalati és banki kötvények 7,42% Állampapírok 27,87% Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 45,22% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2018.01.29-2018.05.02 Betét 27,08% REPHUN 3/8 03/24 USD 15,32% 2018.01.08-2018.04.06 Betét 13,55% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 96,52% : USD: 97,62% EUR: 103,98% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB BALANCE ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfoliójában található eszközök súlyozása matematikai modelleket alkalmazó befektetési stratégiák eredményeként jön létre, melynek segítségével az alapot alkotó eszközök árfolyam ingadozása folyamatosan ellenôrzés alatt tartható. Az alap a befektetési univerzum eszközosztályainak széles körét lefedi: a fejlett európai kötvény- és részvénypiacokat, az észak-amerikai, illetve a globális feltörekvô részvénypiacokat és a globális nyersanyagpiacokat. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. január 31. 1 év 2017 2016 2015 Indulástól 5,59% 4,24% 4,14% -6,20% 2,46% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. január 2018. január 31. 8 7 6 5 4 3 2 1 0 Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2014. 12. 30. 2015. 02. 28. 2015. 04. 30. 2015. 06. 30. 2015. 08. 31. 2015. 10. 30. 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017.10. 31. 2017.12. 31. 2018.01. 31. 1,15 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Betétek, nettó likvid eszközök 944 224 477 19,90% Folyószámla 972 409 909 20,49% Egyéb követelés 8 731 285 0,18% Kötelezettségek -36 916 717-0,78% Értékpapírok 3 740 752 933 78,84% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 3 740 752 933 78,84% Származtatott ügyletek 60 033 640 1,27% Nettó eszközérték 4 745 011 050 100,00% 0,85 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0649 Vétel: 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 14,85% ISHARES DIVERSIFIED COMMODITY SWAP UCITS ETF 11,57% DB X-TRACKERS MSCI EUROPE INDEX UCITS ETF 10,96% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 81,68% : EUR: 98,06% USD: 96,71% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2014. 12. 15. Saját tôke (HUF): 4 745 011 050 Nettó likvid eszközök; származtatott ügyletek 26,44% Globális nyersanyagpiac 11,57% Fejlôdô részvénypiacok 8,99% Európai kötvénypiacok 15,07% Európai részvénypiacok 15,67% Észak-amerikai részvénypiacok 22,27% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ BALANCE ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfoliójában található eszközök súlyozása matematikai modelleket alkalmazó befektetési stratégiák eredményeként jön létre, melynek segítségével az alapot alkotó eszközök árfolyam ingadozása folyamatosan ellenôrzés alatt tartható. Az alap a befektetési univerzum eszközosztályainak széles körét lefedi: a fejlett európai kötvény- és részvénypiacokat, az észak-amerikai, illetve a globális feltörekvô részvénypiacokat és a globális nyersanyagpiacokat. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. január 31. 1 év 2017 2016 Indulástól 5,17% 3,62% 2,65% 0,40% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. július 2018. január 31. 6000 5000 4000 3000 2000 1000 0 2015. 06. 30. 2015. 08. 31. 2015. 10. 31. Nettó eszközérték (ezer EUR) 2015. 12. 31. 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2018. 01. 31. 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. 2017. 12. 31. 0,0150 0,0130 0,0110 0,0090 0,0070 0,0050 Betétek, nettó likvid eszközök 1 562 313,74 26,70% Folyószámla 1 576 420,76 26,94% Egyéb követelés 16 254,52 0,28% Kötelezettségek -30 361,54-0,52% Értékpapírok 4 207 355,09 71,89% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 4 207 355,09 71,89% Származtatott ügyletek 82 636,70 1,41% Nettó eszközérték 5 852 305,53 100,00% 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,01010471 Vétel: 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 26,94% ISHARES DIVERSIFIED COMMODITY SWAP UCITS ETF 11,51% DB X-TRACKERS MSCI EUROPE INDEX UCITS ETF 10,92% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 74,18% : USD: 96,69% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (EUR): Benchmark: nincs korlátozva 100% EONIA Total Return Index Indulás dátuma: 2015. 06. 22. Saját tôke (EUR): 5 852 305,53 Nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 28,11% Globális nyersanyagpiac 11,51% Fejlôdô részvénypiacok 8,95% Európai kötvénypiacok 13,66% Európai részvénypiacok 15,60% Észak-amerikai részvénypiacok 22,18% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB REFLEX ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA A CIB Reflex Alapok Alapjával egy olyan diverzifikált befektetési portfóliót vásárolhat meg, amely az Intesa Sanpaolo Csoport két vagyonkezelô társasága, az EURIZON Capital SGR S.p.A. és az Epsilon Associati SGR S.p.A által kezelt befektetési alapok teljesítményére épít. A befektetési portfóliót alkotó alapok a befektetési univerzum bármely eszközosztályába fektethetnek, és az eszközkosár összetételét dinamikusan alakítják a makrogazdasági folyamatokhoz igazodva. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. január 31. 1 év 2017 Indulástól 5,60% 4,21% 6,68% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,1373 Vétel: Maximum 2% Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 0 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: 100% RMAX index Indulás dátuma: 2016. 02. 08. Saját tôke (HUF): 33 701 991 305 2016. március 2018. január 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 40,0 35,0 30,0 25,0 20,0 15,0 10,0 5,0 0 Egy jegyre jutó eszközérték 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. 2016. 10. 31. 2016. 12. 31. 2017. 02. 28. 2017. 04. 30. 2017. 06. 30. 2017. 08. 31. 2017. 10. 31. 2017. 12. 31. 2018. 01. 31. 1,15 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Eurizon EasyFund Flexible Beta Total Return Z 31,32% Epsilon Fund Q-Flexible I 32,24% Eurizon EasyFund Azioni Strategia Flessibile Z 32,08% Betétek,nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 1,24% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 218 226 101 0,65% Folyószámla 1 281 340 896 3,80% Egyéb követelés 151 212 668 0,45% Kötelezettségek -1 214 327 463-3,60% Értékpapírok 33 283 729 684 98,76% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 33 283 729 684 98,76% Származtatott ügyletek 200 035 520 0,59% Nettó eszközérték 33 701 991 305 100,00% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Eurizon EasyFund Azioni Strategia Flessibile Z 32,08% Epsilon Fund Q-Flexible I 32,24% Eurizon EasyFund Flexible Beta Total Return Z 31,32% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 97,60% : EUR: 94,93% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ REFLEX ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA A CIB Euró Reflex Alapok Alapjával egy olyan széles befektetési spektrumot lefedô portfólióban szerezhet részesedést euróban, amely az Intesa Sanpaolo Csoport két vagyonkezelô társasága, az EURIZON Capital SGR S.p.A. és az Epsilon Associati SGR S.p.A által kezelt befektetési alapok teljesítményére épít. A befektetési portfóliót alkotó alapok a befektetési univerzum bármely eszközosztályába fektethetnek, és az eszközkosár összetételét dinamikusan alakítják a makrogazdasági folyamatokhoz igazodva, a kockázatmentes hozamnál magasabb hozam elérése érdekében. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. január 31. 3 hónap Indulástól 1,44% 1,41% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,01014024 Vétel: maximum 2% Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (EUR): Benchmark: KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS nincs korlátozva 100% Eonia Total Return Index Indulás dátuma: 2017. 10. 24. Saját tôke (EUR): 11 218 779,66 2017. október 2018. január 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó eszközérték 14 000 0,0104 12 000 0,0102 10 000 8 000 0,0100 6 000 0,0098 4 000 0,0096 2 000 0 2017. 10. 31. 2017. 11. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2017. 12. 31. 2018. 01. 31. Betétek, nettó likvid eszközök 476 099,46 4,24% Folyószámla 777 983,19 6,93% Egyéb követelés 97 073,26 0,87% Kötelezettségek -398 956,99-3,56% Értékpapírok 10 742 680,20 95,76% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 10 742 680,20 95,76% Nettó eszközérték 11 218 779,66 100,00% 0,0094 Eurizon EasyFund Flexible Beta Total Return Z 31,64% Epsilon Fund Q-Flexible I 32,20% Eurizon EasyFund Azioni Strategia Flessibile Z 31,91% Betétek,nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 4,24% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Eurizon EasyFund Azioni Strategia Flessibile Z 31,91% Epsilon Fund Q-Flexible I 32,20% Eurizon EasyFund Flexible Beta Total Return Z 31,64% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 85,99% : EUR: 0,00% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB TALENTUM TOTAL RETURN ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap célja, hogy pozitív és negatív piaci környezetben egyaránt az állampapírokéhoz képest versenyképes teljesítményt érjen el hosszú távon. A CIB Alapkezelô az Intesa Sanpaolo csoporthoz tartozó Eurizon Capital szakértôi támogatásával világszerte ismert alapkezelôk palettájáról válogatja össze az alap eszközkosarát. ALACSONY KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 5 év AZ ALAP FŐBB ADATAI AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam 2018. január 31. 1 év Indulástól 2,45% 2,44% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2017. február 2018. január 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó eszközérték 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0245 Vétel: maximum 2% Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 0 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2017.01.30. Saját tôke (HUF): 14 120 698 422 16 14 12 10 8 6 4 2 0 2017. 01. 31. 2017. 02. 28. 2017. 03. 31. 2017. 04. 30. 2017. 05. 31. 2017. 06. 30. 2017. 07. 31. 2017. 08. 31. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2017. 09. 30. 2017. 10. 31. 2017. 11. 30. 2017. 12. 31. 2018. 01. 31. Betétek, nettó likvid eszközök 140 023 651 0,99% Folyószámla 1 109 021 408 7,85% Egyéb követelés 469 475 259 3,32% Kötelezettségek -1 438 473 016-10,19% Értékpapírok 13 878 870 531 98,29% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 13 878 870 531 98,29% Származtatott ügyletek 101 804 240 0,72% Nettó eszközérték 14 120 698 422 100,00% 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 98,29% Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 1,71% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 97,12% : USD: 64,45% EUR: 92,48% JPY: 0% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ TALENTUM TOTAL RETURN ALAPOK ALAPJA VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap célja, hogy pozitív és negatív piaci környezetben egyaránt az állampapírokéhoz képest versenyképes teljesítményt érjen el hosszú távon. A CIB Alapkezelô az Intesa Sanpaolo csoporthoz tartozó Eurizon Capital szakértôi támogatásával világszerte ismert alapkezelôk palettájáról válogatja össze az alap eszközkosarát. ALACSONY KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 5 év AZ ALAP FŐBB ADATAI AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam 2018. január 31. 3 hó 6 hó Indulástól 0,62% 1,04% 0,80% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2017. június 2018. január 31. Nettó eszközérték (ezer euró) Egy jegyre jutó eszközérték 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,01007910 Vétel: maximum 2% Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (EUR): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2017.05.15. Saját tôke (EUR): 16 701 926,78 25 000 20 000 15 000 10 000 5 000 0,0104 0,0102 0,0100 0,0098 0,0096 Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 94,45% 0 2017. 05. 31. 2017. 06. 30. 2017. 07. 31. 2017. 08. 31. 2017. 09. 30. 2017. 10. 31. 2017. 11. 30. 2017. 12. 31. 2018. 01. 31. 0,0094 AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 920 597,65 5,51% Folyószámla 2 361 194,64 14,14% Egyéb követelés 488 745,80 2,93% Kötelezettségek -1 929 342,79-11,55% Értékpapírok 15 775 697,63 94,45% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 15 775 697,63 94,45% Származtatott ügyletek 5 631,50 0,03% Nettó eszközérték 16 701 926,78 100,00% Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 5,55% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 14,14% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 85,93% : USD: 63,77% JPY: 0% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB KINCSEM KÖTVÉNY ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az Alap portfóliója döntô részben magyar állampapírokból áll, melyet vállalati és hitelintézeti kötvények, illetve pénzpiaci kihelyezések egészítenek ki. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 év ALACSONY KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. január 31. 1 év 5 év 2017 2016 2015 2014 2013 Indulástól 4,70% 5,88% 4,67% 5,16% 2,43% 10,18% 8,10% 7,66% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2006. január 2018. január 31. 20 18 16 14 12 10 8 6 4 2 0 2005. 12. 31. 2006. 12. 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2007. 12. 31. 2008. 12. 31. 2009. 12. 31. 2010. 12. 31. 2011. 12. 31. 2012. 12. 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2013. 12. 31. 2014. 12. 31. 2015. 12. 31. 2016. 12. 31. 2018. 01. 31. 5,00 4,50 4,00 3,50 3,00 2,50 2,00 AZ ALAP FŐBB ADATAI 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 4,5985 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 500* Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: nincs korlátozva 100% MAX Index Indulás dátuma: 1997. 06. 05. Saját tôke (HUF): 18 992 178 013 * A 500 forintos visszaváltási díj mellett további 1% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra a befektetési jegyek vásárlását (tárgynapot) követô öt naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízás esetében. Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 32,55% Állampapírok 60,60% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 6 181 389 453 32,55% Folyószámla 6 201 252 529 32,65% Egyéb követelés 23 257 051 0,12% Kötelezettségek -43 120 127-0,23% Értékpapírok 12 810 788 560 67,45% Állampapírok 11 509 927 853 60,60% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 1 300 860 707 6,85% Nettó eszközérték 18 992 178 013 100,00% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 6,85% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (HUF) 32,65% MÁK 2024/B 15,38% MÁK 2025/B 12,09% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 67,35% : EUR: 0,00% USD: 0,00% Az Alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB FEJLETT RÉSZVÉNYPIACI ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Globális ETF*-ekbôl álló részvényportfólió, mely a fejlett részvénypiacok széles spektrumát lefedi Amerikától Japánig. *Exchange Traded Fund: tôzsdén kereskedett, passzívan kezelt befektetési alap ALACSONY KOCKÁZATELFOGADÓ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 5 év AZ ALAP FÔBB ADATAI AZ A SOROZAT TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. január 31. 1 év 5 év 2017 2016 2015 2014 2013 Indulástól 4,67% 7,62% 4,52% 5,97% 5,16% 3,75% 24,69% 3,09% AZ A SOROZAT ÁRFOLYAMA ÉS AZ ALAP NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2003. december 2018. január 31. 8 7 6 5 4 3 2 1 0 2003. 11. 30. 2004. 11.30. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2005. 11. 30. 2006. 11. 30. 2007. 11. 30. 2008. 11. 30. 2009. 11. 30. 2010. 11. 30. 2011. 11. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2012. 11. 30. 2013. 11. 30. 2014. 11. 30. 2015. 11. 30. 2018. 01. 31. 2016. 11. 31. 2017. 12. 31. Betétek, nettó likvid eszközök 632 646 181 8,51% Folyószámla 626 916 829 8,44% Egyéb követelés 22 914 634 0,31% Kötelezettségek -17 185 282-0,23% Értékpapírok 6 799 419 901 91,49% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 6 799 419 901 91,49% Nettó eszközérték 7 432 066 082 100,00% 1,90 1,70 1,50 1,30 1,10 0,90 0,70 0,50 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): A sorozat: 1,76863566 I sorozat: 1,06648708 Vétel: Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN SPDR S&P 500 ETF TRUST 14,51% ISHARES RUSSEL 1000 ETF 15,06% ISHARES S&P 500 ETF 15,13% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 91,56% USD: 0,00% EUR: 0,00% jutalékmentes A sorozat: 2500 I sorozat: 0 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: nincs korlátozva 90% MSCI World Index + 10% ZMAX Indulás dátuma: 1999. 05. 03. Saját tôke (HUF): 7 432 066 082 Kollektív befektetési értékpapír 91,49% Betétek, nettó likvid eszközök 8,51% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Elsôsorban cseh, lengyel és magyar részvényekbôl alakítunk ki egy portfóliót forintban, ahol az egyes részvények regionális jelentôségüknek megfelelô arányban szerepelnek, de az összetételt piaci várakozásainkhoz igazítjuk. ALACSONY KOCKÁZATELFOGADÓ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 5 év AZ ALAP FŐBB ADATAI AZ A SOROZAT TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. január 31. 1 év 5 év 2017 2016 2015 2014 2013 Indulástól 21,33% 3,93% 20,91% 3,43% -3,96% -1,38% -4,89% 4,75% AZ A SOROZAT ÁRFOLYAMA ÉS AZ ALAP NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2003. október 2018. január 31. 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2003. 09. 30. 2004. 09. 30. 2005. 09. 30. 2006. 09. 30. 2007.09. 30. 2008. 09. 30. 2009. 09. 30. 2010. 09. 30. 2011. 09. 30. 2012. 09. 30. 2013. 09. 30. 2014. 09. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2015. 09. 30. 2016. 09. 30. 2017. 09. 30. 2018. 01. 31. Nettó likvid eszközök 411 527 143 12,15% Folyószámla 411 169 834 12,14% Egyéb követelés 48 945 988 1,45% Kötelezettségek -48 588 679-1,43% Értékpapírok 2 974 475 813 87,85% Részvények 2 974 475 813 87,85% Nettó eszközérték 3 386 002 956 100,00% 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): A sorozat: 2,50077271 I sorozat: 1,05653761 Vétel: Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): jutalékmentes A sorozat: 2500 I sorozat: 0 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: nincs korlátozva 90% CETOP Index, 10% ZMAX Index Indulás dátuma: 1998. 05. 08. Saját tôke (HUF): 3 386 002 956 Részvények 87,85% Betétek, nettó likvid eszközök 12,15% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (HUF) 12,04% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 87,86% : CZK 0,00%; EUR 0,00%; HRK 0,00%; PLN 0,00%; RON 0,00% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB FUNDAMENTUM RÉSZVÉNY ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA A CIB Fundamentum Részvény Alap célja, hogy egyetlen befektetési eszközön keresztül tegye elérhetôvé a kelet-közép-európai régió azon vállalatainak teljesítményét, amelyekben a CIB Alapkezelô szakemberei hosszú távon növekedési potenciált látnak. Az Alapkezelô fundamentális elemzést követôen azokat a részvényeket vásárolja és tartja az alap portfóliójában, melyeket a tényleges értékükhöz képest alulértékeltnek ítél, a hosszútávú megtérülést szem elôtt tartva. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 5 év AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 409 220 794 16,04% Folyószámla 505 245 453 19,81% Egyéb követelés 44 042 640 1,73% Kötelezettségek -140 067 299-5,49% Értékpapírok 2 141 652 631 83,96% Részvények 2 141 652 631 83,96% Nettó eszközérték 2 550 873 425 100,00% VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI 2018. január 31. KOCKÁZATELFOGADÓ MAGAS Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0318 Vétel: Maximum 2% Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 0 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva 15% BUX Index + 35% WIG20 Index Benchmark: + 20% PX Index + 20% BET Index + 10% ZMAX Index Indulás dátuma: 2017. 12. 22. Saját tôke (HUF): 2 550 873 425 Csehország 15,42% Magyarország 21,14% Lengyelország 42,72% Ausztria 8,29% Románia 12,43% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (HUF) 19,77% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 80,19% : CZK 0,00%; EUR 0,00%; PLN 0,00%; RON 0,00% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB NYERSANYAG ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap a világ kiemelkedô árutôzsdéin fektet be, a fejlett piacokon jól ismert és közkedvelt, speciális, tôzsdén kereskedett, passzívan kezelt befektetési alapok (úgynevezett ETF-ek) jegyein keresztül. Az alap a leglikvidebb nyersanyagok körét reprezentáló nyersanyagindexet követi. A portfóliót a négy legfontosabb nyersanyagszektor alkotja: Energiahordozók (kôolajszármazékok, földgáz) Nemesfémek (arany, ezüst) Színesfémek (alumínium, réz, cink) Mezôgazdasági termékek (búza, cukor, kukorica, szója) Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 5 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. január 31. 1 év 5 év 2017 2016 2015 2014 2013 Indulástól -7,55% -10,52% -8,61% 16,46% -20,91% -25,10% -5,56% -4,53% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2006. július 2018. január 31. 8 7 6 5 4 3 2 1 0 Nettó eszközérték (milliárd HUF) AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2006. 06. 30. 2007. 06. 30. 2008. 06. 30. 2009. 06. 30. 2010. 06. 30. 2011. 06. 30. 2012. 06. 30. 2013. 06. 30. 2014. 06. 30. 2015. 06. 30. 2016. 06. 30. 2017. 06. 30. 2018. 01. 31. Betétek, nettó likvid eszközök 252 103 558 9,15% Folyószámla 264 005 138 9,58% Egyéb követelés 800 000 0,03% Kötelezettségek -12 701 580-0,46% Értékpapírok 2 503 898 650 90,85% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 2 503 898 650 90,85% Nettó eszközérték 2 756 002 208 100,00% 1,60 1,40 1,20 1,00 0,80 0,60 0,40 0,20 0,00 Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 90,42% : USD 0,00% VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FŐBB ADATAI 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 0,5827 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATELFOGADÓ MAGAS nincs korlátozva 90% DBLCDBCT Index, 10% ZMAX Index Indulás dátuma: 2006. 06. 12. Saját tôke (HUF): 2 756 002 208 2007. július 1. és 2010. május 25. között az alap benchmarkja a DBLCI (Deutsche Bank Liquid Optimum Yield Total Return Commodity Index) +10% ZMAX Index volt. Korábban az alap nem rendelkezett benchmarkkal. Kollektív befektetési értékpapír 90,85% Betétek, nettó likvid eszközök 9,15% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN POWERSHARES DB COMMODITY ETF 63,96% POWERSHARES DB ENERGY ETF 16,53% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB ARANY ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA A CIB Arany Alapok Alapjának célja, hogy az aranynak, mint nyersanyagnak a teljesítményét elérhetôvé tegye a befektetôk számára, és a klasszikus kötvény-, részvény- és ingatlanbefektetések kiegészítôjeként lehetôséget biztosítson egy kiegyensúlyozott teljesítményû portfólió kialakítására. ALACSONY KOCKÁZATELFOGADÓ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 5 év AZ ALAP FŐBB ADATAI AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. január 31. 3 hó Indulástól 3,14% 0,40% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2017. október 2018. január 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0147 Vétel: maximum 2% Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 0 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2017. 09. 25. Saját tôke (HUF): 1 434 552 099 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0,0 2017. 09. 30. 2017. 10. 31. 2017. 11. 30. 2017. 12. 31. 2018. 01. 31. 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 91,20% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 92 990 618 6,48% Folyószámla 80 928 720 5,64% Egyéb követelés 14 969 887 1,04% Kötelezettségek -2 907 989-0,20% Értékpapírok 1 308 376 091 91,20% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 1 308 376 091 91,20% Származtatott ügyletek 33 185 390 2,31% Nettó eszközérték 1 434 552 099 100,00% Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 8,80% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN SPDR Gold Shares 38,58% Ishares Gold Trust 28,91% ETFS Physical Swiss Gold Shares 14,37% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 97,59% : USD: 96,27% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB FELTÖREKVŐ RÉSZVÉNYPIACI ALAPOK ALAPJA VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az Alap egy globális részvényportfólió eleme lehet, a világ jelentôs növekedési potenciálját hordozó térségeinek vállalatait teszi elérhetôvé az Ön számára, ETF*-eken keresztül, egyszerûen és hatékonyan. *Exchange Traded Fund: tôzsdén kereskedett, passzívan kezelt befektetési alap ALACSONY KOCKÁZATKEDVELÔ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 5 év AZ ALAP FŐBB ADATAI AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. január 31. 1 év 5 év 2017 2016 2015 2014 2013 Indulástól 12,55% 1,87% 13,20% 10,35% -9,42% -1,17% -3,77% 1,41% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2008. április 2018. január 31. 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 2008. 03. 31. 2008. 09. 30. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2009. 03. 31. 2009. 09. 30. 2010. 03. 31. 2010. 09. 30. 2011. 03. 31. 2011. 09. 30. 2012. 03. 31. 2012. 09. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2013. 03. 31. 2013. 09. 30. 2014. 03. 31. 2014. 09. 30. 2015. 03. 31. 2015. 09. 30. 2016. 03. 31. 2016. 09. 30. 2017. 03. 31. 2017. 09. 30. 2018. 01. 31. 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 0,60 0,50 0,40 Betétek, nettó likvid eszközök 81 958 844 4,13% Folyószámla 95 255 702 4,80% Egyéb követelés 5 417 779 0,27% Kötelezettségek -18 714 637-0,94% Értékpapírok 1 904 529 812 95,87% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 1 904 529 812 95,87% Nettó eszközérték 1 986 488 656 100,00% 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,1507 Vétel: 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN ISHARES MSCI EMERGING MKT 32,63% Lyxor MSCI Emerging ETF 13,99% DB X-TRACKERS MSCI EMERGING MARK INDEX UCITS ETF 17,55% Amundi MSCI Emerging Markets ETF 13,90% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 95,20% USD: 0,00% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: nincs korlátozva 90% MSCI EM Index +10% ZMAX Index Indulás dátuma: 2008. 03. 25. Saját tôke (HUF): 1 986 488 656 Kollektív befektetési értékpapír 95,87% Betétek, nettó likvid eszközök 4,13% Az Alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).

2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB INDEXKÖVETŐ RÉSZVÉNY ALAP TISZTA RÉSZVÉNY ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA A BUX Index összetételét követô alapunkkal a hazai részvénypiacon az egyes vállalatok gazdasági jelentôségének megfelelô súlyozású portfóliót kínálunk, alacsony tranzakciós költségekkel, egyszerûen. PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA ALACSONY KOCKÁZATKEDVELÔ MAGAS Az alap hatékony eszköz mindazok kezében, akik a hazai részvénypiacot kívánják egyszerûen leképezni, akár a hosszú távú befektetés, akár a spekuláció a céljuk. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 5 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2018. január 31. 1 év 5 év 2017 2016 2015 2014 2013 Indulástól 16,39% 11,89% 15,63% 30,02% 39,10% -12,35% -0,16% 6,62% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE AZ ALAP FŐBB ADATAI 2018. január 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 2,3558 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: 100% BUX Index Indulás dátuma: 2004. 08. 31. Saját tôke (HUF): 6 794 087 544 2004. december 2018. január 31. 7 6 5 4 3 2 1 Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 Egyéb tôzsdei részvények 3,83% Magyar Telekom 7,59% Nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 3,08% OTP 37,36% 0 2004. 11. 30. 2005. 11. 30. 2006. 11. 30. 2007. 11. 30. 2008. 11. 30. 2009. 11. 30. 2010. 11. 30. 2011. 11. 30. 2012. 11. 30. 2013. 11. 30. 2014. 11. 30. 2015. 11. 30. 2016. 11. 30. 2017. 12. 31. 2018. 01. 31. 0,0 AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 209 138 854 3,08% Folyószámla 131 496 231 1,94% Egyéb követelés 98 704 092 1,45% Kötelezettségek -21 061 469-0,31% Értékpapírok 6 584 948 690 96,92% Részvények 6 584 948 690 96,92% Nettó eszközérték 6 794 087 544 100,00% Richter 19,71% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN OTP BANK Részvény 37,36% MOL Részvény 28,44% RICHTER GEDEON Részvény 19,71% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 98,06% MOL 28,44% Az alap befektetései forintban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: CIB Bank Zrt. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).