PSZÁF-RTF Konferencia november 12

Hasonló dokumentumok
A PSZÁF szövetkezeti hitelintézeteknél végzett átfogó vizsgálatainak tapasztalatai

Magyar joganyagok - 21/2017. (VIII. 3.) NGM rendelet - a pénzmosás és a terrorizmus 2. oldal i) az ügyfél-átvilágítás, illetve a bejelentés kapcsán ke

A PSZÁF szövetkezeti hitelintézeteknél végzett átfogó vizsgálatainak tapasztalatai

Védelmi Vonalak - Compliance

A pénzügyi közvetítői tevékenységhez kapcsolható visszaélések egyes kérdései november 23. Váczi Imre Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete

KAPCSOLÓDÓ VISSZAÉLÉSEK RENDŐRSÉGI TAPASZTALATAI

A RENDŐRSÉG GAZDASÁGVÉDELMI TEVÉKENYSÉGE

Compliance szerepe és felelőssége a magyar bank/tőke és biztosítási piacon

A sürgősségi egészségügyi ellátás jelenlegi minőségi szabályozásának meghatározói

Szentes Város Polgármesterétől 6600 Szentes, Kossuth tér 6.

A NEMZETKÖZI HELYZET EGYRE FOKOZÓDIK

JOGI, MEGFELELŐSÉGI ELEMZÉS

A BIZOTTSÁG (EU).../... FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE ( )

A könyvvizsgáló kapcsolatrendszere. Kapcsolatrendszer elemei. Szabályozási háttér. Dr. Kántor Béla

A PSZÁF szövetkezeti hitelintézeteknél végzett átfogó vizsgálatainak tapasztalatai

Az Európai Unió Tanácsa Brüsszel, november 25. (OR. en)

Jászivány Község Önkormányzata évi belső ellenőrzési terve

Agócs Gábor MKVK PTT Elnök június MKVK Pénz és Tőkepiaci Tagozat rendezvénye

A Magyar Szolgáltatóipari és Outsourcing Szövetség évi munkaterve

MELLÉKLET. A terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem fokozásáról szóló cselekvési terv végrehajtásának helyzete. a következőhöz:

E L Ő T E R J E S Z T É S

Kockázat alapú felügyelés

I. MAGYAR VERSENYJOGI FÓRUM

A korrupció megelőzése érdekében tett intézkedések

I. Az ajánlás célja és hatálya

Az apró munka és szakmai háttere: a MOTESZ MADOFE Program

EREDMÉNYES BETEGBIZTONSÁGI FEJLESZTÉSEK - A TUDÁS SZEREPE

Bevezető 11. A rész Az általános könyvvizsgálati és bankszámviteli előírások összefoglalása 13

Község Önkormányzata

A könyvvizsgálat színvonalának növelése a minőségellenőrzésen keresztül

Szakmafejlesztési eredmények, tervezett folyamatok

A Makói Kistérségi Többcélú Társulása

Éves összefoglaló ellenőrzési jelentés, Tiszalök Város Önkormányzatának évi belső ellenőrzési tevékenységéről

I. Országgyűlés Nemzeti Adatvédelmi és Információszabadság Hatóság

Kivonat a Bocskaikert Községi Önkormányzat Képviselő-testületének december 15-én megtartott ülésének jegyzőkönyvéből

Új válságkezelési szabályozás a pénzügyi szektorban Szakál Gyöngyvér

Magyar GS1 Egészségügyi Felhasználói Csoport ülés Április 20.

A jó fejezeti struktúra kialakítása, a feladatfelosztás hatékonyságának növelése

Nemzetközi elvárások a belső ellenőrzés területén IAIS ICP

A PSZÁF szövetkezeti hitelintézeteknél végzett átfogó vizsgálatainak tapasztalatai

SZERVEZETI HATÉKONYSÁG FEJLESZTÉSE AZ EGÉSZSÉGÜGYI ELLÁTÓRENDSZERBEN TERÜLETI EGYÜTTMŰKÖDÉSEK KIALAKÍTÁSA TÁMOP B

Javaslat a Heves Megyei Önkormányzat és intézményei évi Ellenőrzési Tervére

Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete május 3. Bethlendi András

A közfelügyelet és a minőségellenőrzés aktuális kérdései

A minőség-ellenőrzés tapasztalatai a pénz- és tőkepiac könyvvizsgálóinál

Az ALTERA VAGYONKEZELŐ Nyrt. kockázatkezelési irányelvei

A PROGRAMÉRTÉKELÉS SZEREPE A KOHÉZIÓS POLITIKÁBAN

Koordinációs feladatok a fejlesztések előkészítésétől az üzemeltetésig

A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete Felügyeleti Tanácsának 4/2008. (XII.04) számú ajánlása

A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete Elnökének 1/2010. számú ajánlása a javadalmazási politika alkalmazásáról. I. Az ajánlás célja és hatálya

A kockázat alapú felügyelés módszertana Mérő Katalin ügyvezető igazgató PSZÁF november 13

HALÁSZI KÖZSÉG ÖNKORMÁNYZAT ÉVI BELSŐ ELLENŐRZÉSI MUNKATERVE

MELLÉKLET. a következőhöz. A Bizottság közleménye az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak

SZENTENDRE VÁROS ÖNKORMÁNYZAT BELSŐ ELLENŐRZÉSI STRATÉGIAI TERVE A ÉVEKRE

Nemzeti Megelőző Mechanizmus: A hatékonyság kulcselemei

Biztosítási Fórum 2015

Az Európai Unió Tanácsa Brüsszel, július 7. (OR. en) Jeppe TRANHOLM-MIKKELSEN, az Európai Unió Tanácsának főtitkára

Közfelügyeleti minőségellenőrzések

Bevezetés előtt az új tőkeszabályozás

IRÁNYÍTÁSI ÉS KONTROLL RENDSZEREK SCHMIDT ZSÓFIA

ÉRTÉKELŐLAP. Sorszám A vizsgázó neve Tétel. Dátum: aláírás

1 A SIKERES PROJEKT KOCKÁZATMENEDZ SMENT FŐ ELEMEI ÉS KULCSTÉNYEZŐI

E L Ő T E R J E S Z T É S a évi belső ellenőrzési tervről

Bodorkós Ferenc polgármester évi belső ellenőrzési terv

A költségvetési szervek belső ellenőrzési rendszere fejlesztési tapasztalatai

Bankkonferencia Visegrád, november panel: Validációs és prevalidációs tapasztalatok

Korrupció a pénzügyi szektorban (?) Kutatási időszak: október-december Kovács Gábor

Nyilvános kibocsátók IFRS vizsgálatainak felügyeleti tapasztalatai

Összefoglaló jelentés a évi belső ellenőrzési terv végrehajtásáról

"31. A jegyző és az aljegyző" "Az aljegyző. 56/A. (1) A polgármester a jegyző javaslatára pályázat alapján aljegyzőt nevez ki.

ÚJSZÁSZ VÁROS JEGYZŐJE 5052 ÚJSZÁSZ, SZABADSÁG TÉR 1. TEL/FAX: 56/

Belső Ellenőrzési Alapszabály

Veszélyes üzemekkel kapcsolatos engedélyezési és ellenőrzési tevékenység áttekintése

KEDVEZMÉNYEZETTEK KAPACITÁSAINAK TÁMOGATÁSA KÖFOP-BÓL

Tolna Megyei Önkormányzat Közgyűlésének december 2-i ülése 8. számú napirendi pontja

PÁLYÁZATI FELHÍVÁS EAC/S19/2019

KISTARCSA VÁROS ÖNKORMÁNYZAT POLGÁRMESTERE

A törvényességi felügyelet szabályozása és szakmai irányítása

A társadalmi részvétel rendhagyó formái NYÍLT KORMÁNYZATI EGYÜTTMŰKÖDÉS

A Magyar Nemzeti Vidéki Hálózat

Összevont Ellenőrzési munkaterve

KÖRNYEZETVÉDELMI ÉS VÍZÜGYI MINISZTÉRIUM ÉVI BELSŐ ELLENŐRZÉSI TERVE

Szovátai Ajánlás. Az RMDSZ és a romániai magyar ifjúsági szervezetek közötti kapcsolat a rendszerváltás után több keretben, többféle formában alakult.

A minőség-ellenőrzés tapasztalatai a pénz- és tőkepiac könyvvizsgálóinál

KÖZZÉTÉTEL. - éves kockázatkezelési jelentés -

2015. évi MUNKATERVE

PSZÁF - IT kockázatkezelési konferencia IT szolgáltatások megfelelőségének biztosítása Mátyás Sándor Belső Ellenőrzés

A törvényességi felügyelet szabályozása. Belső kontrollok és integritás az önkormányzatoknál szeminárium

SINUS-FAIR Corporate Zártkörűen Működő Részvénytársaság Összeférhetetlenségi politika

Tavaszi hatósági kerekasztal

PÜSKI KÖZSÉG ÖNKORMÁNYZAT ÉVI BELSŐ ELLENŐRZÉSI MUNKATERVE

A közösségi kapcsolatépítés módszerei és eszközei a rákmegelőzés hatékonyabbá tételében

Vízügyi és vízvédelmi hatósági jogkörök a hivatásos katasztrófavédelmi szerveknél

A pénzügyi szervezetek panaszkezelési eljárásáról szóló 11/2012 (XI.8.) ajánlás

Azonnali fizetési rendszer megvalósítása

A UCITS IV. irányelv. dr. Straub Dániel dr. Turzó Tamara január 27.

Smart City Tudásbázis

Az illegális lakossági hulladékégetéssel kapcsolatos bejelentések hatósági kezelése FM iránymutatás

A tűzvédelem aktuális helyzete

E L Ő T E R J E S Z T É S a évi belső ellenőrzési tervről

Átírás:

PSZÁF-RTF Konferencia 2007. november 12 Az új, a Pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény alkalmazásából adódó felügyeleti feladatok Kérdő Gyula Pénzügyi visszaélések elleni főosztály főosztályvezető-helyettes

A törvény a nagyobb intézményeknek kevesebb változást hoz - már jórészt felkészültek és alkalmazzák a 3. Direktíva előírásait - a kisebbeknél igazán most kezdődik a munka, és ez fokozott figyelmet igényel A törvény alkalmazása nem csak kötelezettség, hanem érdek is: A reputáció pénzügyi intézmény egyik legnagyobb értéke. Az intézmény reputációja az ügyfelek reputációján alapul. A pénzmosás elleni küzdelem sok erőforrást emészt fel, de a pénzügyi bűncselekmények megelőzésével, illetve az összegek visszaszerzésével ez megtérül. 2

A Felügyelet feladatai PM rendeletben meghatározott mintaszabályzat kiadása Ajánlás a gyakorlati végrehajtáshoz A törvény érvényesülésének ellenőrzése, vizsgálata, elősegítése és tapasztalatok megosztása. A Felügyelet ezen feladatokat egyforma súllyal kezeli és kéri a visszajelzéseket, problémafelvetéseket a pénzügyi intézményektől 3

Főbb szempontok, amelyeket a gyakorlati megvalósítás szempontjából kiemelten kell kezelni I. (a felsorolás nem teljes körű, hanem hangsúlyokat emel ki) A kockázat alapú megközelítés érvényesülése termékek, ügylettípusok, ügyfelek besorolása megtörtént-e és ennek milyen a minősége Működési folyamatokba épített kontrollok teljes körűsége és hatékonysága (kihat e a teljes folyamatra, vannak-e lyukak a rendszerben) Szűrő és monitoring rendszerek alkalmazása (szoftverek és listák használata) A belső ellenőrzés, compliance, fraud management együttműködése, a vezetői felelősség érvényesülése 4

Főbb szempontok, amelyeket a gyakorlati megvalósítás szempontjából kiemelten kell kezelni II. Az ügyfél azonosítási eljárás alapossága különös tekintettel a tényleges tulajdonos megállapítására (a törvény nyilatkoztatást ír elő, de kétség esetén az ellenőrzés kötelező) az ügynökök tevékenységére (a szolgáltató az esetek nagy számában csak az ügynökön keresztültalálkozik az ügyféllel) és a más szolgáltató által elvégzett azonosítási eljárás elfogadására Az ismerd meg ügyfeled alapelv érvényesülése (mennyire hatékony a nem kívánatos ügyfelek kiszűrése, távoltartása) A PEP-ek szűrése és monitoringja (az adat szolgáltatók által készített listák használatát a Felügyelet a törvényi előírásoknak megfelelő eljárásnak tekinti) a szokatlan tranzakciók monitoringja Az oktatás minősége, gyakorlati alkalmazhatósága, annak vizsgálata, hogy valóban betölti-e a szerepét 5

Szankciók Nem csak pénzbírság, hanem figyelem felhívás, javaslattétel és kötelezés A feltárt hiányosságok megszüntetésére A Szabályzat átdolgozására Megfelelő szakmai ismeretekkel rendelkező alkalmazottak és vezetők felvételére Az alkalmazottak és vezetők speciális képzési programban való részvételére 6

A célzott feladatra létrehozott Pénzmosás Elleni Munkacsoport állandó fórummá válása Az EU 3. Irányelvének implementálására a Felügyelet 2007. februárjában az érintett szervezeti egységek, a társszervek és a felügyelt intézmények és érdekvédelmi szövetségeik szakértőinek bevonásával munkacsoportot állított fel. A munkacsoport eredményessége rámutat az állandó munkafórum szükségszerűségére. Ezért a Felügyelet integráló szerepének megfelelve a pénzügyi visszaélések kezelésére és megelőzésére állandó albizottságot hoz létre, melynek keretein belül önálló szekciót kíván a működtetni - továbbra is a szakma képviselőinek bevonásával - az új törvény alkalmazása során felmerülő gyakorlati kérdések felvetésére és kezelésére, ajánlások és módszertani útmutatók kidolgozására. 7