Az Európai Unió Tanácsa Brüsszel, november 25. (OR. en)

Átírás

1 Az Európai Unió Tanácsa Brüsszel, november 25. (OR. en) 14857/16 EF 363 ECOFIN 1119 DELACT 247 FEDŐLAP Küldi: az Európai Bizottság főtitkára részéről Jordi AYET PUIGARNAU igazgató Az átvétel dátuma: november 24. Címzett: Biz. dok. sz.: Tárgy: Jeppe TRANHOLM-MIKKELSEN, az Európai Unió Tanácsának főtitkára C(2016) 7495 final A BIZOTTSÁG (EU).../... FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE ( ) az (EU) 2015/849 irányelvnek a stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik országok megállapítása tekintetében történő kiegészítéséről szóló (EU) 2016/1675 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet módosításáról Mellékelten továbbítjuk a delegációknak a C(2016) 7495 final számú dokumentumot. Melléklet: C(2016) 7495 final 14857/16 DGG 1B HU

2 EURÓPAI BIZOTTSÁG Brüsszel, C(2016) 7495 final A BIZOTTSÁG (EU).../... FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE ( ) az (EU) 2015/849 irányelvnek a stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik országok megállapítása tekintetében történő kiegészítéséről szóló (EU) 2016/1675 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet módosításáról (EGT-vonatkozású szöveg) HU HU

3 INDOKOLÁS 1. A FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ JOGI AKTUS HÁTTERE május 20-án elfogadásra került a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem új keretrendszere, amely az alábbi új szabályokat foglalja magában: a) a pénzügyi rendszereknek a pénzmosás, valamint terrorizmus finanszírozása céljára való felhasználásának megelőzéséről szóló (EU) 2015/849 irányelv (a továbbiakban: az irányelv), valamint b) a pénzátutalásokat kísérő adatokról szóló (EU) 2015/847 rendelet (a továbbiakban: a rendelet). Az új szabályok korszerű és egységes keretbe helyezik ezt a területet és összhangban állnak a hatályos nemzetközi standardokkal és ajánlásokkal, különösen ami a Pénzügyi Akció Munkacsoport (a továbbiakban: FATF) ajánlásait illeti. Az irányelv 9. cikkének (1) bekezdése szerint a belső piac megfelelő működésének védelme érdekében meg kell határozni azokat a harmadik országokat, amelyeknek a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszereit olyan stratégiai hiányosságok jellemzik, amelyek jelentős veszélyt jelentenek az Unió pénzügyi rendszerére nézve (a továbbiakban: a kiemelt kockázatot jelentő harmadik országok). Az irányelv 9. cikkének (2) bekezdése felhatalmazza a Bizottságot a kiemelt kockázatot jelentő harmadik országok meghatározásáról szóló, felhatalmazáson alapuló jogi aktusok elfogadására, figyelembe véve a stratégiai hiányosságokat, valamint meghatározva a Bizottság értékelésének alapjául szolgáló követelményeket. Az irányelv 18. cikkének (1) bekezdése előírja a kötelezett szolgáltatók számára, hogy az említett azonosítás alapján alkalmazzanak fokozott ügyfél-átvilágítási intézkedéseket, amikor üzleti kapcsolatba lépnek vagy ügyleteket hajtanak végre a jegyzékben szereplő országokban letelepedett természetes vagy jogi személyekkel. Az Európai Bizottság július 14-én elfogadta az (EU) 2016/1675 felhatalmazáson alapuló rendeletet, amely első alkalommal határozza meg a stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik országokat. A Bizottság a 9. cikk (4) bekezdésével összhangban megfelelő módon figyelembe vette a FATF által kiadott legfrissebb nyilvános nyilatkozatot, a FATF dokumentumait ( A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemnek való globális megfelelés javítása: megszakítás nélküli folyamat ), a nemzetközi együttműködés-ellenőrzésről szóló FATF-jelentéseket, valamint a FATF és a FATF-hoz hasonló jellegű regionális szervek által a kölcsönös értékelésekről összeállított jelentést az egyes harmadik országok jelentette kockázatok tekintetében. Az értékelés eredményeként a Bizottság számos olyan harmadik országot azonosított, amelyeknek a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszereit olyan stratégiai hiányosságok jellemzik, amelyek jelentős veszélyt jelentenek az Unió pénzügyi rendszerére nézve. Ezeket az országokat ezért feltüntették az irányelv 9. cikkében említett felhatalmazáson alapuló rendeletben. A jegyzéket a Bizottságnak adott esetben felül kell vizsgálnia. Amint azt az irányelv (28) preambulumbekezdése is hangsúlyozza, a Bizottságnak ki kell igazítania saját értékeléseit a nemzetközi szervezetektől és standardalkotó intézményektől például a FATF-tól érkező információkban bekövetkező változások alapján. A Bizottság célja ennek megfelelően a HU 2 HU

4 jegyzék frissítése, hogy az tükrözze az adott kiemelt kockázatot jelentő harmadik országok által a stratégiai hiányosságok orvoslása terén tett előrelépéseket (vagy az előrelépés hiányát). Ezen információk alapján a Bizottság meghatározhat további, stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik országokat vagy az adott ország előrelépésétől (vagy az előrelépés hiányától) függően a kiemelt kockázatot jelentő harmadik országok bármelyikét átsorolhatja egyik jegyzékből a másikba vagy törölheti a jegyzékből. Ezzel összefüggésben a Bizottság figyelembe vette a FATF 28. plenáris ülésének eredményeit, és az újonnan rendelkezésre álló információforrásokat. A szóban forgó, legutóbbi rendelkezésre álló információk alapján megállapította, hogy Guyana jelentős előrelépést tett a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem ügyében. A megtett előrelépés alapján Guyana lényegében teljesíti a FATF-fal együtt elfogadott cselekvési terében szereplő valamennyi intézkedést, a FATF úgy döntött, hogy helyszíni látogatást tesz Guyanában, hogy megerősítse a végrehajtás megkezdését, valamint a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszer további erősítése iránti politikai elkötelezettséget. A FATF helyszíni vizsgálata megállapította, hogy Guyana olyan jogi és intézményi kerettel rendelkezik, amely kezeli a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó rendszer stratégiai hiányosságait. Ezért Guyanát törölték A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemnek való globális megfelelés javítása: megszakítás nélküli folyamat című FATF-dokumentumból. Az említett információforrások alapján a Bizottság úgy véli, hogy Guyana már nem felel meg az irányelv 9. cikkének (2) bekezdése szerinti kritériumoknak. Ezért Guyanát törölni kell azon kiemelt kockázatot jelentő harmadik országokat jegyzékéből, amelyeknek a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszerét stratégiai hiányosságok jellemzik. 2. AZ AKTUS ELFOGADÁSÁT MEGELŐZŐ KONZULTÁCIÓK A Bizottság nem folytatott nyilvános konzultációt, mivel a kiemelt kockázatot jelentő harmadik országok jegyzéke megegyezik a nemzetközileg elfogadott jegyzékkel. A Bizottság október 25-én írásbeli eljárásban konzultált a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó szakértői csoporttal a felhatalmazáson alapuló jogi aktus tervezetéről. 3. A FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ JOGI AKTUS JOGI ELEMEI Ez a felhatalmazáson alapuló jogi aktus módosítja a kiemelt kockázatot jelentő harmadik országok jegyzékét, amit korábban az (EU) 2016/1675 felhatalmazáson alapuló rendelettel fogadtak el. A jegyzék közzétételének joghatásaira az alap-jogiaktus, tehát az (EU) 2015/849 irányelv vonatkozik. Következtetésképpen a tagállamok kötelezett szolgáltatói a Bizottság által kiemelt kockázatot jelentőként azonosított harmadik országokkal kapcsolatos kötelezettségekre hivatkozás tekintetében már nem lesznek kötelesek alkalmazni az irányelv 18. cikke szerinti fokozott ügyfél-átvilágítási intézkedéseket a Guyanában letelepedett természetes vagy jogi személyekkel folytatott üzleti tevékenységeik során. Ez nem érinti az irányelv ügyfél-átvilágítási intézkedésekkel és a vonatkozó, alkalmazandó kockázatalapú intézkedésekkel kapcsolatos rendelkezéseinek a kötelezett jogalanyok általi alkalmazását. HU 3 HU

5 HU 4 HU

6 A BIZOTTSÁG (EU).../... FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE ( ) az (EU) 2015/849 irányelvnek a stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik országok megállapítása tekintetében történő kiegészítéséről szóló (EU) 2016/1675 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet módosításáról (EGT-vonatkozású szöveg) AZ EURÓPAI BIZOTTSÁG, tekintettel az Európai Unió működéséről szóló szerződésre, tekintettel a pénzügyi rendszerek pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás céljára való felhasználásának megelőzéséről, a 648/2012/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet módosításáról, valamint a 2005/60/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv és a 2006/70/EK bizottsági irányelv hatályon kívül helyezéséről szóló, május 20-i (EU) 2015/849 európai parlamenti és tanácsi irányelvre 1 és különösen annak 9. cikke (2) bekezdésére, mivel: (1) Az Uniónak gondoskodnia kell pénzügyi rendszere és belső piaca integritásának és megfelelő működésének a pénzmosással és a terrorizmus finanszírozásával szembeni hatékony védelméről. Ezért az (EU) 2015/849 úgy rendelkezik, hogy a Bizottságnak azonosítani kell azokat a kiemelt kockázatot jelentő harmadik országokat, amelyeknek a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszereit olyan stratégiai hiányosságok jellemzik, amelyek jelentős veszélyt jelentenek az Unió pénzügyi rendszerére nézve. (2) A Bizottság elfogadta az (EU) 2015/849 irányelvnek a stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik országok megállapítása tekintetében történő kiegészítéséről szóló (EU) 2016/1675 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendeletet 2. A Bizottságnak megfelelő időközönként felül kell vizsgálnia a kiemelt kockázatot jelentő harmadik országok jegyzékét annak alapján, hogy az említett, kiemelt kockázatott jelentő harmadik országok milyen előrelépést tettek a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszereiket jellemző stratégiai hiányosságainak megszüntetése terén. A Bizottságnak ki kell igazítania saját értékeléseit a nemzetközi szervezetektől és standardalkotó intézményektől például a Pénzügyi Akció Munkacsoporttól (FATF) érkező információkban bekövetkező változások alapján. 1 2 HL L 141., , 73. o. HL L 254, , 1. o. HU 5 HU

7 (3) A Bizottság az (EU) 2015/849 irányelvben szereplő kritériumokkal összhangban figyelembe vette a FATF által kiadott legfrissebb nyilvános nyilatkozatot, A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemnek való globális megfelelés javítása: megszakítás nélküli folyamat című FATF-dokumentumot, valamint a nemzetközi együttműködés-ellenőrző csoport FATF-jelentéseit az (EU) 2015/849 irányelv 9. cikkének (4) bekezdésének megfelelően az egyes harmadik országok jelentette kockázatokról. (4) A FATF az említett dokumentumokban úgy ítélte meg, hogy Guyana végrehajtotta a szükséges intézkedéseket a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszerét jellemző stratégiai hiányosságok kezelésére, és törölte ezt az országot A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemnek való globális megfelelés javítása: megszakítás nélküli folyamat című FATFdokumentumból. (5) Az e legutóbbi releváns információk alapján végrehajtott bizottsági elemzés hasonlóképpen megállapította, hogy Guyana már nem minősül olyan harmadik országnak, amelynek a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszerét jellemző stratégiai hiányosságok jelentős veszélyt jelentenek az Unió pénzügyi rendszerére nézve. ELFOGADTA EZT A RENDELETET: 1. cikk Az (EU) 2016/1675 rendelet I. melléklete úgy módosul, hogy az I. pontban szereplő táblázat alábbi sorát el kell hagyni: 3 Guyana 2. cikk Ez a rendelet az Európai Unió Hivatalos Lapjában való kihirdetését követő napon lép hatályba. Ez a rendelet teljes egészében kötelező és közvetlenül alkalmazandó valamennyi tagállamban. Kelt Brüsszelben, én. a Bizottság részéről elnök Jean-Claude JUNCKER HU 6 HU