E LŐ T E R J E S Z T É S. Kerekegyháza Város Képviselő-testületének június 27-i ülésére

Átírás

1 4790-1/2012. E LŐ T E R J E S Z T É S Kerekegyháza Város Képviselő-testületének június 27-i ülésére Tárgy: Folyószámla-hitelkeret és munkabérhitel felvétel szerződés felülvizsgálata Előterjesztő: dr. Kelemen Márk polgármester Az előterjesztést készítette: Halcsikné Szabó Ágnes irodavezető Véleményezésre és tárgyalásra megkapta: A Képviselő-testület Bizottságai Törvényességi véleményezésre megkapta: Vincze Miklós jegyző Jóváhagyom: Vincze Miklós jegyző Melléklet: nincs Döntési javaslat: határozati-javaslat 2 db, Döntési változatok száma: 1

2 Kerekegyháza Város Polgármesterétől E L Ő T E R J E S Z T É S Kerekegyháza Város Önkormányzat Képviselő-testületének június 27-i ülésére Tárgy: Folyószámla-hitelkeret és munkabérhitel felvétel szerződés felülvizsgálata Tisztelt Képviselő-testület! Kerekegyháza Város Önkormányzata a évi költségvetés végrehajtásának céljából Ft. folyószámlahitelt vett fel, melyből Ft-ot szeptember 30- ig Ft-ot december 23-ig törlesztett a számlavezető pénzintézet felé. Ennek értelmében a jelenleg fennálló folyószámla-hitelkeretünk összege: Ft. Számlavezető pénzintézetünkkel kötött folyószámla-hitelkeret szerződésünk július 25- ig hatályos. A likviditás folyamatos biztosítása érdekében új folyószámlahitel szerződés megkötésére van szükség. Folyószámlánk egyenlege december 31-én Ft. volt, munkabérhitel felvételre decemberben nem került sor. Az elmúlt év tényadatait vizsgálva átlagosan Ft volt az igénybevétel, havonta ,- és ,- Ft között mozgott a folyószámla-hitel kihasználtsága. A normatív állami hozzájárulásokat és SZJA támogatásokat 13 nem egyenlő részletben kapja meg önkormányzatunk. Adóbevételeink, valamint kiadásaink egy része is eseti jellegű, illetve nem folytonos, ezért egy-egy hónapban kiugróan magas volt az átlag pl: februárban, júliusban, novemberben. A évi költségvetés végrehajtásához továbbra is szükséges a likviditási gondok elkerülése miatt a folyószámlahitel, valamint munkabérhitel felvétele. A folyamatos és biztonságos működés érdekében javaslom a folyószámla-hitelkeret szerződés megkötését Ft összegben, a munkabérhitel szerződést Ft kerettel megkötni január-április hónapokban átlagosan a folyószámlahitelből ,-Ft., a munkabérhitelből pedig ,-Ft. összegű volt az igénybevétel. A folyamatban lévő különféle pályázataink jelentős része utófinanszírozott, a támogatások megelőlegezésére külön-külön hitel-szerződéseket kötünk, illetve próbálunk a folyósított előleggel megfelelően gazdálkodni. Elsődleges cél a kötelező feladatok zavartalan ellátása, mely csak, és kizárólag felelősségteljes gazdálkodás mellett biztosítható. Az intézményeink maximális kihasználtságúak, az iskolában új osztályt is indítanunk kellett ami a működési kiadásainkat tovább növelte. A feladatellátás során közfoglalkoztatásra fokozott mértékben kerül sor, ill. az intézményeinknél betöltetlen álláshelyek vannak. Az önkormányzat által kötelezően folyósítandó szociális ellátások önrésze közel 12M Ft. Az új feladatként jelentkezik az eddig ellátott kötelezően ellátandó feladatok mellett a bölcsődei ellátás, ezen túlmenően a költségvetési koncepcióban meghatározott feladatokat is figyelemben kell tartani. Az önkormányzat és intézményeinek fenntartása, és zavartalan működésének biztosítása csak folyószámlahitel és munkabérhitel felvétele mellett lehetséges. Az elmúlt év és idei év április 30-án befolyt adóbevételeit összehasonlítva (magánszemélyek kommunális adója, iparűzési adó, gépjárműadó) jelentős csökkenés nem következett be, a május 31-i iparűzési adóbevallások feldolgozása folyamatban van, jelenleg nem állapítható meg, hogy mennyivel változik iparűzési adóerő-képességünk.

3 A Kormány benyújtotta az Országgyűlésnek az új önkormányzati törvény módosítási javaslatát is a évi költségvetéshez kapcsolódóan. A törvény-tervezet alapján lényegesen megváltozik az önkormányzatok központi finanszírozása: elsődlegesen a feladatfinanszírozás kap prioritást. Az önkormányzati feladatellátás során az önként vállalt feladatok ellátására csak és kizárólag az egyéb sajátos bevételből lesz majd lehetőség. Hangsúlyos szempont lesz a feladatfinanszírozás során a takarékos gazdálkodás, a saját bevételek növelése. A Magyarország gazdasági stabilitásáról szóló évi CXCIV törvény előírása miatt jelenleg csak naptári éven belüli likvid hitel felvételére van lehetőség kormányzati hozzájárulás nélkül, azaz december 21-ig van lehetőségünk folyószámlahitel igénylésre. Folyószámla-hitelünk eddig is éven belüli likvid hitel volt, de naptári évet meghaladó. Erre a stabilitási törvény alapján nincs mód. Ebből fakadóan a T. Képviselőtestületnek folyószámla-hitel, és munkabér-hitel felvételére vonatkozó előterjesztést fogok benyújtani ismételten november hónapban, amelynek tárgya a évi, naptári éven belüli likvid hitelek felvétele lesz. Javaslom, hogy a folyószámlahitel fedezetéül az előző évivel megegyezően az alábbi ingatlanokat jelölje meg a T. Képviselő-testület: a../ Kerekegyháza, Szent István tér 15. szám alatt lévő 727/4 hrsz-ú, 1444 m2 területű társasház kivett, lakóház, udvar, üzlet és garázs megnevezésű lakások és garázs: 1. számú lakás 727/4/A/6 hrsz-ú 52 m2 alapterületű, becsült forgalmi értéke: Ft. 2. számú lakás 727/4/A/7 hrsz-ú 82 m2 alapterületű, becsült forgalmi értéke: Ft. garázs 727/4/B/3 hrsz-ú 21 m2 alapterületű, becsült forgalmi értéke: Ft. b./ Kerekegyháza, Szent István tér 6. szám alatt lévő 2/3 hrsz-ú, 315 m2 területű kivett lakóház udvar gépkocsi tároló megnevezésű ingatlan, 35 m2 alapterületű lakóházzal becsült forgalmi értéke: Ft. c./ Kerekegyháza, Szent István tér 3. szám alatt lévő 4 hrsz-ú, 935 m2 területű kivett lakóház, udvar megnevezésű ingatlan, 116 m2 alapterületű lakóházzal, becsült forgalmi értéke: Ft. d./ Kerekegyháza, Szent István tér 1. szám alatt lévő 8/4 hrsz-ú, 567 m2 területű kivett községháza és épület udvar megnevezésű ingatlan jelenleg VG. Kft. irodák becsült forgalmi értéke: Ft. e./ Kerekegyháza, Kölcsey utcában lévő úgynevezett gyakorlati kert telkek: 357/1 hrsz-ú kivett beépítetlen terület 929 m2, becsült forgalmi értéke: Ft 357/2 hrsz-ú kivett beépítetlen terület 929 m2, becsült forgalmi értéke: Ft 357/3 hrsz-ú kivett beépítetlen terület 930 m2, becsült forgalmi értéke: Ft f./ Kerekegyháza, Kocsis Pál utcai építési területen kialakítható 7 db építési telek: 2270/1 hrsz-ú kivett beépítetlen terület 8812 m2, becsült forgalmi értékük: Ft. A fedezetül felajánlott ingatlanok becsült összértéke: Ft. Az államháztartásról évi CXCV. törvény 84. (4) bekezdése az alábbiak szerint rendelkezik arról, hogy likvid hitel fedezeteként mit ajánlhat fel még a helyi önkormányzat: (4) A helyi önkormányzat hitelfelvétele, kötvénykibocsátása fedezetéül az önkormányzati törzsvagyon, a helyben maradó személyi jövedelemadó, a normatív hozzájárulás, támogatás, a települési önkormányzatok jövedelemkülönbségének mérséklését szolgáló támogatás és a költségvetési támogatás nem használható fel. Ez az előírás nem vonatkozik

4 az európai uniós forrásból finanszírozott költségvetési támogatás előfinanszírozása céljából felvett hitelre, amelynek fedezetéül az európai uniós forrásból finanszírozott költségvetési támogatás felhasználható, továbbá a likvid hitel igénybevételére, amelynek fedezetéül a helyben maradó személyi jövedelemadó, a települési önkormányzatok jövedelemkülönbségének mérséklését szolgáló támogatás, valamint a normatív hozzájárulás, támogatás felhasználható. Kérem T. Képviselő-társaim, hogy a évi költségvetésünk ismeretében, a mellékelt határozati-javaslatok alapján hozzák meg döntésüket. Kerekegyháza, június 20. Dr. Kelemen Márk polgármester

5 Határozati-javaslatok.../2012. (VI. 27.) sz. Kth. Folyószámla-hitelkeret szerződés felülvizsgálata Határozat 1./ Kerekegyháza Város Önkormányzat Képviselő-testülete az OTP Bank Nyrt Dél-alföldi Régió Kecskeméti Fiókjától ,- Ft. rövid lejáratú folyószámlahitelt vesz fel, melynek végső lejárata december 21. A hitel fedezeteként az önkormányzat tulajdonában álló 727/4/A/6; 727/4/A/7; 727/4/B/3; 2/3; 4; 8/4; 357/1; 357/2; 357/3; 2270/1 hrsz-ú ingatlanjait ajánlja fel, amelyeknek becsült értéke összesen Ft. 2./ A Képviselő-testület kötelezettséget vállal a hitel összegének visszafizetésére és arra, hogy a hitel visszafizetés összegét, valamint annak járulékait beépíti a évi költségvetésébe. 3./ A Képviselő-testület az OTP Bank Nyrt-re engedményezi a helyben maradó személyi jövedelemadót, a települési önkormányzatok jövedelemkülönbségének mérséklését szolgáló támogatást, a normatív hozzájárulást, az egyéb támogatásokat, mely bevételek összegét az OTP Bank Nyrt. a folyószámlahitel igénybevételéből eredő tartozás törlesztésére fordíthatja. 4./ A Képviselő-testület hozzájárul, hogy amennyiben a hitel futamideje alatt az önkormányzat pénzforgalmi bankszámláján, valamint a központi támogatások elkülönítésére szolgáló alszámláján a szerződés alapján esedékessé váló fizetési kötelezettségeinek teljesítéséhez nem áll rendelkezésre a szükséges fedezet, úgy annak biztosítása érdekében az Önkormányzat helyi adók és a gépjárműadó fogadására szolgáló számláiról a szükséges összeget a Bank a Pénzforgalmi Bankszámlára haladéktalanul átvezesse. 5./ A Képviselő-testület az OTP Bank Nyrt. részére a más pénzügyi intézménynél vagy a Magyar Államkincstárnál vezetett, vagy a későbbiekben megnyitásra kerülő valamennyi fizetési- és alszámlájára felhatalmazáson alapuló beszedési megbízást biztosít a banki követelések teljesítése érdekében. 6./ Képviselő-testület felhatalmazza a polgármestert a szerződések és felhatalmazó levelek aláírására. Felelős: dr. Kelemen Márk polgármester Vincze Miklós jegyző Határidő: azonnal A határozatról értesül:.- Vincze Miklós jegyző, és általa - OTP Bank Nyrt. Kecskemét - Pénzügyi iroda

6 .../2012. (VI. 27.) sz. Kth. Munkabérhitel felvétel szerződés felülvizsgálata Határozat 1./ Kerekegyháza Város Önkormányzat Képviselő-testülete az OTP Bank Nyrt Dél-alföldi Régió Kecskeméti Fiókjától ,- Ft. éven belüli lejáratú rulirozó munkabérhitelt vesz fel, melynek végső lejárata december / A Képviselő-testület kötelezettséget vállal a hitel összegének visszafizetésére és arra, hogy a hitel visszafizetés összegét, valamint annak járulékait beépíti a évi költségvetésébe. 3./ A Képviselő-testület az OTP Bank Nyrt-re engedményezi a helyben maradó személyi jövedelemadót, a települési önkormányzatok jövedelemkülönbségének mérséklését szolgáló támogatást, a normatív hozzájárulást, az egyéb támogatásokat, mely bevételek összegét az OTP Bank Nyrt. a folyószámlahitel igénybevételéből eredő tartozás törlesztésére fordíthatja. 4./ A Képviselő-testület hozzájárul, hogy amennyiben a hitel futamideje alatt az önkormányzat pénzforgalmi bankszámláján, valamint a központi támogatások elkülönítésére szolgáló alszámláján a szerződés alapján esedékessé váló fizetési kötelezettségeinek teljesítéséhez nem áll rendelkezésre a szükséges fedezet, úgy annak biztosítása érdekében az Önkormányzat helyi adók és a gépjárműadó fogadására szolgáló számláiról a szükséges összeget a Bank a Pénzforgalmi Bankszámlára haladéktalanul átvezesse. 5./ A Képviselő-testület az OTP Bank Nyrt. részére a más pénzügyi intézménynél vagy a Magyar Államkincstárnál vezetett, vagy a későbbiekben megnyitásra kerülő valamennyi fizetési- és alszámlájára felhatalmazáson alapuló beszedési megbízást biztosít a banki követelések teljesítése érdekében. 6./ Képviselő-testület felhatalmazza a polgármestert a szerződések és felhatalmazó levelek aláírására. Felelős: dr. Kelemen Márk polgármester Vincze Miklós jegyző Határidő: azonnal A határozatról értesül:.- Vincze Miklós jegyző, és általa - OTP Bank Nyrt. Kecskemét - Pénzügyi iroda