SEPA megbízások (Credit Transfer) kezelése a Raiffeisen Expressz programban

Átírás

1 SEP megbízások (Credit Transfer) kezelése a Raiffeisen Expressz programban SEP megbízás 1 Raiffeisen Expressz program keretében lehetőség van SEP megbízások (Credit Transfer) kézi rögzítésére, importálására és exportálására SEP szabvány formátumban. Elektronikus aláírás után a megbízások bankba küldhetők, majd ezután lehetőség van a megbízásokra érkező státusz jelentések fogadására és megtekintésére. Mindez egy új modul, a SEP megbízások modul segítségével történik. funkció a Megbízások menü SEP megbízás pontján keresztül, vagy a gombra kattintva érhető el. modul több önálló lapból áll, amelyek a funkció ablakának felső részén látható kis fülekre kattintva jeleníthetők meg. továbbiakban sorra vesszük az egyes lapokon elérhető funkciókat. Tételek lap Tételek lap a SEP megbízások kézi rögzítésére szolgál. megbízás rögzítésének menete sok tekintetben hasonló az egyedi deviza megbízásoknál alkalmazandó lépésekhez. Új megbízás rögzítéséhez a következőket kell tenni: 1. Ha több számlaszámmal rendelkezik, a "Kezdeményező számla mezőben válassza ki a használandó terhelendő számlaszámot. Ha először választja ezt a számlaszámot, töltse ki az Kezdeményező neve" mezőt is.

2 SEP megbízás 2 2. Tényleges kezdeményező adatainak használata nem kötelező! mennyiben mégis használni szeretné a Tényleges kezdeményező felíratra történő kattintás után a érhető el az adatok rögzítésére használható képernyő. - Írja be a Neve mezőbe a kezdeményező nevét - Töltse ki a kezdezményező postacímét, Országkódját. jel használatával - Töltse ki a kedvezményezett egyedi azonosítóját és annak a típusát, amennyiben rendelkezik ezzel a kezdeményező (használata nem kötelező) 3. Ha korábban rögzített már a kedveményezettnek megbízást, akkor válassza ki a kedvezményzetettet a Neve mező végén lévő kis nyilra kattintva megjelenő listából. 4. Ha új kedvezményezettnek utal a jelre kattintva érheti el az adatok rögzítésére használható adatlapot: - Írja be a Neve mezőbe a kedvezményezett nevét - Töltse ki a kedvezményezett postacímét, Országkódját (használata nem kötelező) - számlaszáma mezőbe írja be a kedvezményezett IBN formátumú számlaszámát - Töltse ki a kedvezményezett egyedi azonosítóját és annak a típusát, amennyiben rendelkezik ezzel a kedvezményezett (használata nem kötelező) - dja meg a Kedvezményezett Bankjának nevét, címét e és BIC kódját. mennyiben a kedvezményzett is a Raiffeisen Bank Magyrországnál vezeti számláját elgendő a Raiffeisen Bank, Magyarország előtti dobozt bejelölni, a program automatikusan kitölti a megfelelő értékeket. 5. Tényleges kedvezményezett adatainak használata nem kötelező! mennyiben mégis használni szeretné a Tényleges kedvezményezett felíratra történő kattintás után a jel használatával érhető el az adatok rögzítésére használható képernyő. - Írja be a Neve mezőbe a tényleges kedvezményezett nevét - Töltse ki a tényleges kedvezményezett postacímét, Országkódját - Töltse ki a kedvezményezett egyedi azonosítóját és annak a típusát, amennyiben rendelkezik ezzel a kedvezményezett (használata nem kötelező) Megjegyzés: program alapértelmezetten a kezdeményező és a kedvezményezett adatait jeleníti meg a rögzítő képernyőn. tényleges kezdeményező és tényleges kedvezményezett adatainak megjelenítéséhez kattintson a megjelenítendő szövegrészre. képernyőn éppen látható név fekete színű, míg a nem megjelenített fehér. 6. tétel információk résznél adja meg a tétel egyedi referenciáját. z egyedi referencia használata minden tétel esetén kötelező! 7. megbízás célja megadása nem kötelező. mennyiben használni szeretné értékét kiválaszthatja lenyíló mezőből vagy szabadon kitöltheti. 8. dja meg az átutalandó összeget. 9. dja meg a kedvezményezettnek szóló közlemény szövegét. Ha már korábban utalt a kiválasztott kedvezményezettnek, listából kiválaszthatja az utoljára használt közleményszövegeket.

3 SEP megbízás dja meg a megbízás prioritását: NORM = Normál HIGH Sürgős EXTR Extra sürgős 11. Ha nem kívánja azonnal a bankba továbbítani a megbízást, adja meg az esedékesség napját. 12. Végezetül kattintson a gombra. Megjegyzés: Ha aláírás hiba miatt a bank visszautasít egy SEP megbízást, az is a Tételek lapra kerül vissza, függetlenül attól, hogy azt esetleg nem kézzel rögzítette, hanem importálta. Rögzített tételek rögzített tételek táblázatában láthatók a megbízás-űrlap tetején kiválasztott számlaszám terhére eddig rögzített megbízások. Egy megbízásnak egy sor felel meg. Ha a képernyőre nem fér ki egy sorba egy tétel összes adata, az alsó gördítő sáv segítségével az összes mező megjeleníthető. táblázat tetszőlegesen átrendezhető: Megbízások sorrendjének megváltoztatása: a táblázat adott mezőjének fejlécére duplán kattintva az adott mező szerint átrendezhető a lista. z oszlopok sorrendjének megváltoztatása: ha egy mező fejléce felett lenyomja a bal egérgombot, egy vastag fekete vonal jelenik meg. bal gombot folyamatosan nyomva tartva az egér jobbra-balra mozgatásával az oszlop tetszőleges másik két oszlop közé áthelyezhető. z oszlopok szélességének módosítása: mezők fejlécének határa felett az egérkurzor megváltozik. Ha ekkor lenyomja a bal egérgombot, a gomb folyamatos nyomva tartása mellett az egér jobbra-balra mozgatásával megváltoztathatja az oszlop szélességét. táblázatban alapesetben csak az Ön (az éppen bejelentkezett felhasználó) által rögzített tételek láthatók. Ha bejelöli a Mindenki tétele jelölődobozt, akkor a rendszer összes felhasználója által rögzített tételek is megjelennek. Megjegyzés hálózati használathoz: Egyszerre mindig csak egy felhasználó szerkeszthet egy tételt. többi felhasználó számára ez a tétel nem módosítható és szürkén látszik. z ilyen tételek számáról a program a Feldolgozás alatt mező is tájékoztat. táblázatban inverz sorként látszik az éppen kiválasztott megbízás. bal oldalon lévő utalvány űrlapon ennek a tételnek az adatai láthatóak. megbízás adatai itt tetszőlegesen módosíthatók.

4 SEP megbízás 4 gombra kattintva lehetőség van a kijelölt megbízások nyomtatására. jobb egérgomb lenyomására megjelenő gyorsmenü "Mindet kiválasztom" pontja segítségével az összes rögzített tétel egyszerűen kijelölhető. gombra kattintva a kijelölt megbízások törölhetők. törlés előtt a program a törlendő megbízások számának megjelenítése mellett természetesen kér egy megerősítést is. láírásra előkészített tételek - Csomagolás rögzített megbízásokat a bank felé csomagokban továbbítjuk. Egy csomagba tetszés szerinti mennyiségű megbízás kerülhet. Megkötés viszont, hogy az egy csomagban lévő megbízásoknak ugyanarra az értéknapra kell szólniuk, illetve a megbízó számlaszámának azonosnak kell lennie. z egy csomagba tartozó tételek az láírásra előkészített tételek ablakban láthatók. rendszer automatikusan egyedi névvel látja el a csomagokat. kiválasztott csomag neve a Csomag mezőben látható, mellette az értéknap. bank a csomagot az itt megadott napon teljesíti. csomag neve alatt látható a csomagban szereplő megbízások darabszáma és összesen összege. Prioritás beállításával a bankba küldés sorrendjét határozhatja meg. Megjegyzés: legmagasabb prioritás az 1-es, a növekvő sorszámok csökkenő prioritást jelentenek. z gomb hatására egy tranzakció csak akkor indul el a bankba, ha az összes nála magasabb prioritású tranzakció már indításra került és a banki válasz is megérkezett rájuk. Új csomag az nyomógomb lenyomásával hozható létre. Egyszerre tetszőleges számú csomagot létrehozhat. Ha több csomag is létezik, a csomag neve melletti kis nyílra kattintva választhatja ki a kívánt csomagot. Fontos: Ha a bank egy csomagot valamilyen ok miatt visszautasít, a hibás csomag visszakerül aláírásra küldés előtti állapotba. "Csomag" mező lenyitására megjelenő listából a csomag kiválasztható, majd a hibás tétel(ek) javítása vagy törlése után újra a bankba küldhető. Csomag törlésére is lehetőség van: a csomag tételeit tartalmazó táblázat fölött jobb egérgomb kattintásra egy kis menü jelenik meg, ahol a Törlöm a csomagot pontot választva a csomag törlésre kerül.

5 SEP megbízás 5 csomagolás során a Rögzített tételek ablakban látható megbízásokat kell az láírásra előkészített tételek mezőbe (csomagba) áthelyezni a következő nyomógombok segítségével: gombra kattintva csak a kijelölt tétel(ek) kerül(nek) át a csomagba. gombot választva valamennyi tétel átkerül a csomagba. Megbízások kivételére a csomagból a következő gombok szolgálnak: választása esetén csak a kijelölt tétel(ek) kerül(nek) vissza a Rögzített tételek közé. gombra kattintva valamennyi tétel visszakerül. Egyszerre több tételt is kijelölhet, ha a SHIFT vagy a CTRL billentyű nyomva tartása mellet kattint az egyes sorokra. z alsó gombra kattintva az megbízáscsomag tételei kinyomtathatók. Ellentétben a rögzített tételek nyomtatásával, itt az összes csomagban szereplő tétel nyomtatásra kerül. Ha befejezte a csomag összeállítását, az gombbal el kell küldeni aláírásra. z aláírásra küldött csomag kikerül az láírásra előkészített tételek ablakból. Itt tovább már nem látható, hanem bekerül az láíró mappába az aláírásra váró csomagok közé. csomag aláírásához ezután a program aláírás funkcióját kell választania. Import lap z Import lapon lehet a más rendszerben előállított tételeket a program adatbázisába beolvasni a következő módon:

6 SEP megbízás 6 1. számlaszámok listából válassza ki azt a számlát, amelyik terhére a megbízásokat be szeretné olvasni. 2. Állítsa be az importálás paramétereit: Ha a beolvasandó tételekből külön csomagot kíván képezni, akkor jelölje be a Csomagba négyzetet. Ha azt szeretné, hogy az importált csomag ismételten ne lehessen beolvasni, akkor jelölje be a Kérem a fájl nevének ellenőrzését négyzetet. Megjegyzés: z ellenőrzési paraméter állítására csak az adminisztrátori jogosultságokkal rendelkező felhasználó jogosult. Ha egyszerre több csomagot szeretne importálni, eltérő számlaszámokra, akkor jelölje be a Terhelendő számla az import fájlból négyzetet. Ha azt szeretné, hogy az importált tételek közül csak a kiválasztott számla terhére vonatkozó utalások kerüljenek be, akkor jelölje be a Kérem a számlaszám ellenőrzését négyzetet. Ekkor importálás során a nem a kijelölt számlára vonatkozó utalási tételek a hibalistába fognak kerülni. Ha nem jelöli be a számlaszám ellenőrzését, akkor valamennyi importált utalás a kiválasztott számla terhére fog történni, függetlenül attól, hogy az importált fájl tételeiben milyen terhelendő számlaszám szerepelt. Ha bejelöli a Kérem a dátum ellenőrzését négyzetet, a program az import során vizsgálja az importálandó állományban szereplő értéknapot, és hibásnak minősít egy tételt, ha ez a dátum korábbi, mint az aktuális dátum. "Kérem az import fájl archiválását" mezőt akkor jelölje be, ha azt szeretné, hogy a program sikeres import esetén másolja át a beolvasott állományt az archív könyvtárba, az eredeti helyéről pedig törölje. 3. Kattintson az gombra. megjelenő fájlkiválasztó ablakban válassza ki az importálandó fájl típusát, majd válassza ki az importálandó fájl nevét. 4. Kattintson az gombra. Hatására megtörténik az importálás. gombra kattintva importálás nélkül visszaléphet az előző ablakra. z importálás megtörténte után a képernyőn megjelenik az importált tételek száma, összértéke, és táblázatos formában a sikeresen importált tételek adatai. Megjegyzés: Ha a Csomagba jelölőnégyzetet az importálás előtt bejelölte, lehetőség van a csomag értéknapjának módosítására. legmagasabb prioritás az 1-es, a növekvő sorszámok csökkenő prioritást jelentenek. z gombra. gomb hatására egy tranzakció csak akkor indul el a bankba, ha már nincs nála alacsonyabb prioritású indításra váró tranzakció, és a nála magasabb prioritásúakra már megérkezett a válasz. Ha a program az import során hibás tételeket talált, a Megjelenítés mezőben a Hibás tételek pontot választva megtekintheti azokat a hiba megnevezésével. mennyiben a hibalistát ki

7 SEP megbízás 7 szeretné nyomtatni, kattintson a gombra. gomb segítségével a hibalista fájlba menthető, feldolgozható formátumban. Ha a sikeresen importált tételeket meg szeretné tartani, kattintson a hatására: gombra. Ennek Ha a Csomagba jelölőnégyzetet az importálás előtt nem állította be, akkor a Tételek lapon a Rögzített tételek között megjelennek az importált tételek. Ha a Csomagba jelölőnégyzetet bejelölte, az importált tételek egy új csomagként jelennek meg a Tételek lapon az láírásra előkészített tételek között. Megjegyzés: Ha a Csomagba jelölőnégyzetet az importálás előtt bejelölte, gomb helyett kattinthat az gombra is. Ekkor a beolvasott csomag nem jelenik meg a Tételek lapon, hanem azonnal az aláíró mappába kerül. Ha az importált tételeket nem kívánja megtartani, kattintson az importált tételek nem tárolódnak el. gombra. Ekkor az Megjegyzés: z import állomány kiválasztásánál egyszerre több fájl is kijelölhető.ekkor a program a fájlokat egymás után fogja beolvasni, és minden fájl beolvasása után rendelkezni kell az eredményről aláírásra küldeni, tárolni vagy eldobni a megfelelő gombra kattintással - és csak ezt követően kerül sor a következő fájl beolvasására.

8 SEP megbízás 8 Export lap Ezen a lapon lehet a kézzel rögzített tételeket egy ISO XML szabvány szerkezetű (pain ) állományba kimásolni. z exportálás lépései: 1. Válassza ki a számlaszámot, majd a csomagot, amelyiknek a tételeit exportálni szeretné. 2. Kattintson az gomba, majd a megjelenő fájlkiválasztó ablakban adja meg az elmentendő fájl nevét. 3. Végül kattintson a gombra, annak érdekében, hogy megtörténjen az exportálás. gombra kattintva exportálás nélkül visszaléphet az előző ablakra. 4. csomag exportálása után kattintson az gombra, ezzel a rendszer készen áll az új csomag exportálására. 5. gombra kattintva kiléphet a megbízáskezelő funkcióból.

9 SEP megbízás 9 Visszaigazolások fogadása megbízás bankba küldése után Postaládában a SEP megbízás sora "Jött" állapotúra változik, valamint bejegyződik a csomag tartalma a SEP megbízás modul Megbízástörténet lapjára. Ezt követően a SEP megbízáscsomag tételeinek állapotában bekövetkezett változásról az ISO XML szabvány szerinti szerkezetű (pain ) visszajelzés érkezik automatikusan a Postaládába. mennyiben ilyen visszajelzés érkezik az ügyféloldalra, bejegyződik a Postaládába, ahol a megfelelő sorra kettőt kattintva a jelentés főbb adatai megtekinthetők. szabványos szerkezetű visszajelzés ezzel egy időben a DT\SEPUT\ könyvtáron belül a terhelendő számlaszám, illetve a megbízás csomagazonosítójával megegyező nevű könyvtárba kerül, ahonnan tetszés szerint feldolgozható. Megbízástörténet lap nnak érdekében, hogy a korábban említett visszajelzéseket meg tudják tekinteni a Raiffeisen Expresszben a megbízásokra érkezett visszaigazolások bejegyződnek a SEP megbízás funkció Megbízástörtének lapjára is.

10 SEP megbízás 10 jobb felső "Megbízás csoportok" mezőben láthatók az eddig bankba küldött megbízások (kötegek) főbb adatai. Ezek közül a köteg státusza jelzi a megbízás feldolgozásának állapotát, amely lehet elfogadott, részben elfogadott vagy visszautasított, attól függően, hogy a visszaigazolás alapján a csomagot a bank elfogadta-e vagy sem. z "Megbízás csoportok" mezőben kiválasztott - inverzen látható - megbízás adatai láthatók táblázatos formában a jobb alsó "Megjelenített tételek" mezőben. képernyő bal oldalán ezek közül is az éppen kiválasztott tétel adatai jelennek meg. Egy tételnek a táblázat egy sora felel meg. Ha a képernyőre nem fér ki egy sorba egy tétel összes adata, az alsó gördítő sáv segítségével az összes mező megjeleníthető. táblázat tetszőlegesen átrendezhető: Megbízások sorrendjének megváltoztatása: a táblázat adott mezőjének fejlécére duplán kattintva az adott mező szerint átrendezhető a lista. z oszlopok sorrendjének megváltoztatása: ha egy mező fejléce felett lenyomja a bal egérgombot, egy vastag fekete vonal jelenik meg. bal gombot folyamatosan nyomva tartva az egér jobbra-balra mozgatásával az oszlop tetszőleges másik két oszlop közé áthelyezhető. z oszlopok szélességének módosítása: mezők fejlécének határa felett az egérkurzor megváltozik. Ha ekkor lenyomja a bal egérgombot, a gomb folyamatos nyomva tartása mellett az egér jobbra-balra mozgatásával megváltoztathatja az oszlop szélességét. megjelenített tételek különböző szempontok szerint leválogathatók: 1. Állapot szerint a megfelelő állapotkód kiválasztásával 2. Hibakód szerint - hibás illetve visszautasított tételek tovább szűkíthetők egy hibafajtára, ha a "Hiba" jelölődobozt bejelöli, és kiválasztja a megfelelő hibakódot. gombra kattintva a megjelenített tételek kinyomtathatók.

11 SEP megbízás 11 Ha meg szeretné tekinteni, hogy egy megbízásra eddig milyen jelentések érkeztek, kattintson a gombra. Hatására megjelenő kis ablakban megjelennek a kívánt adatok. gomb segítségével lehet egy Megbízás csomagot törölni. törléskor a program megkérdezi, hogy az érkezett jelentések is törölhetők-e a korábban megadott könyvtárvól, vagy csak a SEP modul Jelentések lapjáről kivánja törölni az információt. gomb segítségével lehet egy visszautasított SEP megbízás csomag tételeit ismételten a tételek lapra helyezni. másolás hatására a csomag a mai napnak megfelelő dátumokkal kerül a tételek lapra. Kedvezményezettek lap megbízások rögzítése során használt kedvezményezettek, tényleges kedvezményezettek adatai automatikusan tárolódnak a program adatbázisában. z eltárolt kedvezményezettek a kedvezményezettek lapon tekinthetők meg. kedvezményzett adataival a következő műveletek hajthatók végre: gombra kattintva az aktuális - inverzen látható kedvezményezett törölhető. törlés végrehajtása előtt a program rákérdez: Biztosan törli a megjelölt kedvezményzettet?. kedvezményezett csak akkor törlődik, ha erre igen -nel válaszol. gombra kattintva a kiválasztott kedvezményezett vagy tényleges kedvezményzett adatai kinyomtathatók z gomb segítségével Bankunk más rendszerei (MultiCash) által használt formátumban a devizás vagy SEP-s kedvezményezettek adatai olvashatók be. modul program saját formátumában előállított kedvezményezettek adatai is beolvashatók. Részletes leírások a kézikönyv függelékében, vagy a honlapon. z gommbal a modulban tárolt kedvezményzettek adatai menthetők el fájlba (txt). gombra kattintva kiléphet az megbízásrögzítő funkcióból. Tényleges kezdeményezők lap megbízások rögzítése során amennyiben használt tényleges kezdeményezőt, - akinek adata eltér a számla tulajdonosától - az automatikusan tárolásra kerül a Tényleges kezdeményező lapon. tényleges kezdeményező adataival a következő műveletek hajthatók végre: gombra kattintva az aktuális - inverzen látható tényleges kezdeményező törölhető. törlés végrehajtása előtt a program rákérdez: Biztosan törli a megjelölt kezdeményezőt?. tényleges kezdeményező csak akkor törlődik, ha erre igen -nel válaszol. gombra kattintva a kiválasztott tényleges kezdeményező adatai kinyomtathatók. gombra kattintva kiléphet az megbízásrögzítő funkcióból.