Jelentés 2012. Április Befektetési Alapok
Alapok Jelentés 2012. Április Aranytallér Vegyes Alap Ajánlás: Magyarországi kötvény- és részvénypiaci eszközökbe fektet. Kiegyensúlyozott vegyes alapunk közepes kockázata miatt legalább egy éves időtávra befektetőknek ajánlott. 0,0% Quaestor Aranytallér 0,0% 7,6% 3,2% -5,1% 39,7% részvényhozam* -3,4% 9,8% 18,1% -19,2% 68,3% Aranytallér -9,0% 4,3% 26,0% -13,7% 3,7% részvényhozam -25,2% 0,7% 50,1% -49,7% 13,3% Indulás 1996.12.27. 146 385 350 Ft 3,7675 Ft Forgalmazási díj 0,5% 113 577 327 Ft 29 743 469 Ft 3 335 262 Ft -270 708 Ft Aranytallér Vegyes Alap
Alapok Jelentés 2012. Április Borostyán Kötvényalap Ajánlás: A Magyar Állam által kibocsátott, vagy általa garantált, hosszú lejáratú kötvényekbe, kincstárjegyekbe fektet. Mérsékelt kockázata miatt fél éven túli időtávra befektetőknek ajánlott. -1,2% Borostyán Kötvény -1,2% 4,4% -2,6% -4,2% 26,0% államkötvényhozam -0,9% 4,4% -0,4% 0,5% 42,1% Borostyán Kötvény -5,2% 5,0% 9,8% 1,5% 4,5% államkötvényhozam 1,8% 6,6% 14,0% 2,6% 6,1% Indulás 1997.02.27. 379 244 611 Ft 3 529,01 Ft Forgalmazási díj 0,15% 370 422 325 Ft 0 Ft 14 133 578 Ft -5 311 292 Ft Borostyán Kötvényalap
Alapok Jelentés 2012. Április tipp A hónap Alapja Deviza Alap Ajánlás: Nyugat-európai és OECD tagországok tőzsdéire bevezetett társaságok értékpapírjaiba, államilag garantált kötvényekbe fektet. Közepes kockázata miatt legalább másfél éves időtávú befektetésként ajánlott. 2,3% Devizaalap 2,3% -0,6% 4,4% 9,0% -3,3% Ny-európai átlagos részvényhozam 1,4% -3,0% 14,4% 5,4% 29,5% Devizaalap 4,5% 1,5% 9,7% -8,3% -2,6% Ny-európai átlagos részvényhozam 2,5% 3,1% 26,1% -40,9% 0,6% Indulás 1999.10.07. 103 891 756 Ft 0,8805 Ft Forgalmazási díj 0,5% 57 911 486 Ft 44 354 588 Ft 1 903 160 Ft -277 478 Ft Márciusban idei csúcsaikra emelkedtek a legfontosabb részvénypiacok indexei. Tavasszal sorra érkeztek a kedvező makrogazdasági adatok az Egyesült Államokból, Európában pedig a görög adósságrendezés hatására nyugodtak meg a befektetők. A tengerentúlon új rekordot döntött az Apple árfolyama, 11 éves csúcsra húzva magával a technológiai szektort. A négy éve látott szintekre emelkedő részvényárak a hónap második felében azonban komoly korrekció alá kerültek, így végül lényegében stagnálással zárták a márciusi hónapot. A vállalati kötvénypiacokon viszont egyenletesen felfelé kúsztak az árak, így a Deviza alap portfoliója is felértékelődött. A forint árfolyama is pozitív hatással volt az alap teljesítményére, az IMF megállapodás csúszása, sőt az egyre több kérdőjel a kormányzati elkötelezettség mellett lassan, de folyamatosan gyengítette a forintot. Az Alapkezelő meglátása szerint ez a tendencia a közeljövőben is folytatódhat. Deviza Alap
Alapok Jelentés 2012. Április Kurázsi Pénzpiaci Alap Ajánlás: Minimális kockázat vállalása mellett rövid lejáratú állampapírokba és pénzpiaci eszközökbe fektet. Alacsony ingadozás mellett stabilan emelkedő árfolyama miatt bármilyen időtávra ajánlható befektetés. 0,5% Kurázsi 0,5% 1,6% 2,2% 4,1% 15,5% kincstárjegy hozam 0,5% 2,0% 2,8% 5,6% 23,4% Kurázsi 3,6% 3,5% 7,5% 5,7% 5,8% kincstárjegy hozam 5,2% 5,8% 10,5% 8,5% 7,7% Indulás 2000.09.07. 894 113 562 Ft 3,2438 Ft Forgalmazási díj 0,0% 894 176 938 Ft 0 Ft 5 791 816 Ft -5 855 192 Ft Kurázsi Pénzpiaci Alap
Alapok Jelentés 2012. Április Tallér Nemzetközi Részvény Alap Ajánlás: Közép-európai és OECD tagországok jól jövedelmező társaságainak részvényeibe és ezen országokban kibocsátott kötvényekbe fektet. Magasabb hozamingadozása miatt legalább kétéves időtávra befektetőknek ajánljuk. 0,7% Quaestor Tallér Részvény 0,7% 7,3% 6,3% -7,4% 44,5% Közép-európai átl. részvényhozam -1,0% 6,2% 10,0% -13,8% 62,5% Quaestor Tallér Részvény -13,1% 13,4% 27,1% -23,8% 8,8% Közép-európai átl. részvényhozam -20,4% 19,2% 42,8% -51,4% 11,2% Indulás 1996.12.27 372 032 756 Ft 3,7512 Ft Forgalmazási díj 1,0% 113 755 042 Ft 258 342 527 Ft 577 731 Ft -642 544 Ft A nemzetközi részvénypiacok hónap eleji optimizmusa térségünk tőzsdéin is generált némi emelkedést. Március második felében azonban, ahogy megtorpant a fejlett piacok szárnyalása, a kockázatkerülés felerősödése profitrealizálási hullámot indított a középkelet-európai régióban is, ami az időközben igencsak lecsökkent forgalmú piacokon komolyabb esést okozott. A forint gyengélkedése azonban itt is lecsapódott, mind a zloty mind a cseh korona erősödött a nemzeti fizetőeszközünkhöz képest, így a Tallér alap külföldi részvényállományának értéke is nőtt, pozitív havi szaldót eredményezve a befektetési jegyek kurzusában. Tallér Nemzetközi Részvény Alap
Alapok Jelentés 2012. Április Első Hazai Lakás Alap Ajánlás: Az Alap telkek, épített ingatlanok vásárlására és felújítására fordítja tőkéjét. Az elvégzett beruházások utáni értékesítés, lízingbe vagy bérbe adás biztosítja az alap hozamát. Két-három éves időtávra ajánlott befektetési forma. -0,1% EHLA -0,1% -0,3% -0,5% -1,8% -10,9% EHLA -1,7% -4,6% -10,2% 1,6% 2,3% Indulás 2001.11.30. 1 701 408 869 Ft 1,2115 Ft Forgalmazási díj 0,15% 75 896 484 Ft Ingatlanok 1 297 836 408 Ft Bankbetét, pénzeszközök 6 772 932 Ft 320 903 045 Ft Ingatlanok megoszlása 2012. 02. 29. Kereskedelmi 393 528 408 Ft Lakóingatlan 50 974 000 Ft Telek 280 264 000 Ft Egyéb 573 070 000 Ft Ingatlanok megoszlása EHLA árfolyam (Ft) Elsõ Hazai Lakás Alap
* Fix hozam 2016. január 13-ig! * Akár kamatadó nélkül ** Van, ami biztos a jövőben! Modern Megtakarítási Formák www.mmf.hu 06 40 222 111 *A kedvezményes hozam csak a 2012.01.30. napjától Tartós Befektetési Számlára helyezett FINANCIAL HRURIRA Kft. által kibocsátott QFF160113A10 Kötvény vonatkozásában érvényes, amennyiben a kötvényt lejáratig megtartja. A Kötvényprogram PSZÁF engedélyezési száma: KE-III-383/2011. A Kibocsátó felhívja a befektetők figyelmét, hogy a kötvény forgalomba hozatala a szokásostól eltérő kockázatú. Jelen reklámcélú tájékoztatás nem minősül nyilvános ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak, és nem helyettesíti a Kibocsátásról és a Kötvényprogramról szóló Alaptájékoztató és Végleges Feltételek, a részletes terméktájékoztatók, továbbá az ügyfelek általános MIFID tájékoztatását biztosító dokumentumok együttes megismerését, amelyek megtekinthetőek a Kibocsátó és a Forgalmazó székhelyén és a forgalmazási helyeken, valamint www.quaestor.hu oldalon a MIFID ügyfél-tájékoztatók és a közzétételek között. **Kamatadó mentesség csak TBSZ számlán elhelyezett eszközök esetében értelmezendő. Jelen reklámcélú tájékoztatás nem teljes körű, ezért figyelmesen tanulmányozza át a mindenkor hatályos Szja törvényt, valamint a vonatkozó Üzletszabályzatot.