Eszközalapok havi hírlevele

Eszközalapok havi hírlevele B jelű Érvényesség: 2016.12.30. A B jelű eszközalap hírlevélben tájékoztatjuk a 128 és a 728 jelű Vista befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz kapcsolódó eszközalapokról. A hírlevelünkben megtalálja a kapcsolódó eszközalapok nettó árfolyamait, nettó visszatekintő hozamait, nettó eszközértékeit, annak havi változásait és a befektetési eszközök részletes bemutatását. Összefoglaló információ az eszközalapokról Az alábbi táblázat tartalmazza, hogy mely életbiztosításainkhoz milyen eszközalapok érhetőek el. 128 728 Eszközalap neve jelű jelű Aktív hozamfigyelő kötvény eszközalap - B x x Aktív hozamfigyelő premium vegyes eszk. - B x x Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap x x Céldátum 2025 eszközalap x x Céldátum 2030 eszközalap x x Céldátum 2035 eszközalap x x Céldátum 2040 eszközalap x x Euró kötvény eszközalap x x Euró likviditás eszközalap - B x x Euró-zóna részvény eszközalap x x Euró-zóna vállalati kötvény eszközalap x x Fejlődő részv.piacok magas osztalékú eszközalap x x Globális ingatlancégek részvény eszközalap x x Globális kötvény eszközalap x x IT szektor részvény eszközalap x x Kiemelt védelmű vegyes eszközalap x x Kínai részvény eszközalap x x Nemzetközi egészségügyi részvény eszközalap x x Presztízs és luxus szektor részvény eszközalap x x USA részvénypiaci eszközalap x x Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 1/64

Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő nettó teljesítményét. A hozamok egy évnél rövidebb időszak esetén nem évesített hozamot, egy évnél hosszabb időszak esetén évesített hozamot jelölnek. Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Eszközalap neve Árfolyam (EUR ) 3 havi 6 havi 1 éves 2 éves 3 éves 4 éves 5 éves Indulástól Indulás időpontja Aktív hozamfigyelő kötvény eszközalap - B 1,00768-0,55% 0,03% 0,77%* 2016.04.11 Aktív hozamfigyelő premium vegyes eszk. - B 1,05226 2,19% 4,76% 5,23%* 2016.04.11 Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap 1,04246 0,77% 1,45% 1,94% 1,29% 1,79% 2014.08.27 Céldátum 2025 eszközalap 1,06831 1,77% 2,95% 3,68% 2,26% 2,86% 2014.08.27 Céldátum 2030 eszközalap 1,08189 2,52% 4,32% 4,67% 3,16% 3,41% 2014.08.27 Céldátum 2035 eszközalap 1,05660 2,16% 4,69% 4,14% 2,30% 2,38% 2014.08.27 Céldátum 2040 eszközalap 1,03343 2,00% 5,47% 4,30% 2,22% 1,41% 2014.08.27 Euró kötvény eszközalap 1,03223-2,79% -2,30% 1,83% 0,50% 1,36% 2014.08.27 Euró likviditás eszközalap - B 0,99197-0,24% -0,52% -0,78%* 2016.01.13 Euró-zóna részvény eszközalap 1,13717 6,03% 14,16% 2,28% 6,39% 5,63% 2014.08.27 Euró-zóna vállalati kötvény eszközalap 1,03063-1,36% 0,50% 3,76% 0,99% 1,29% 2014.08.27 Fejlődő részv.piacok magas osztalékú eszközalap 0,96418 3,55% 12,92% 15,83% 1,32% -1,54% 2014.08.27 Globális ingatlancégek részvény eszközalap 1,16967-1,27% -4,93% -1,00% 3,67% 6,91% 2014.08.27 Globális kötvény eszközalap 0,99674 1,98% 1,90% 0,66% -0,45% -0,14% 2014.08.27 IT szektor részvény eszközalap 1,18734 1,71% 13,09% 10,67% 5,94% 7,60% 2014.08.27 Kiemelt védelmű vegyes eszközalap 0,99121 1,92% 1,98% -0,78% 0,27% -0,38% 2014.08.27 Kínai részvény eszközalap 1,16552-2,53% 7,77% 1,36% 7,38% 6,75% 2014.08.27 Luxusmárkák részvény eszközalap 1,00238 8,21% 13,79% 3,36% -1,25% 0,10% 2014.08.27 Nemzetközi egészségügyi részvény eszközalap 1,07207-3,34% -2,97% -4,73% 0,74% 3,01% 2014.08.27 USA részvénypiaci eszközalap 1,31881 9,18% 11,55% 10,14% 9,54% 12,52% 2014.08.27 Euró forinttal szembeni árfolyam változásai Az alábbi táblázatban az adott időszak utolsó értéknapján érvényes MNB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. Amennyiben devizás (EUR) szerződéssel rendelkezik, a forintban kifejezett értékeket (árfolyam, hozam, eszközérték) az alábbi információk segítségével számolhatja ki. Euró forint árfolyam Árfolyam (Ft) 3 havi 6 havi 1 éves 2 éves 3 éves 4 éves 5 éves Devizaárfolyam változása 311,02 0,60% -1,63% -0,67% -0,62% 1,56% 1,66% -0,01% * nominális hozam Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 2/64

Eszközalapok nettó eszközértéke és változása előző hónaphoz képest Az itt talált információkból tájékozódhat, hogy mekkora az egyes eszközalapok kezelt vagyonának nagysága, és annak változása az előző hónap azonos időszakához képest. Az eszközalapok nettó eszközértékeit folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Eszközalap neve Nettó eszközérték ( ) Nettó eszközérték havi változása ( ) Aktív hozamfigyelő kötvény eszközalap - B 2 226 069 227 199 Aktív hozamfigyelő premium vegyes eszk. - B 4 430 497 508 721 Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap 8 385 679 177 214 Céldátum 2025 eszközalap 2 888 164 76 892 Céldátum 2030 eszközalap 1 372 861 66 384 Céldátum 2035 eszközalap 1 178 071 72 927 Céldátum 2040 eszközalap 980 937 77 867 Euró kötvény eszközalap 5 685 726 63 067 Euró likviditás eszközalap - B 2 352 415-287 640 Euró-zóna részvény eszközalap 399 354 86 576 Euró-zóna vállalati kötvény eszközalap 759 063-41 226 Fejlődő részv.piacok magas osztalékú eszközalap 516 276 137 314 Globális ingatlancégek részvény eszközalap 1 528 448 69 274 Globális kötvény eszközalap 2 724 805 44 229 IT szektor részvény eszközalap 1 592 463 173 316 Kiemelt védelmű vegyes eszközalap 5 213 592 232 224 Kínai részvény eszközalap 767 119 35 737 Luxusmárkák részvény eszközalap 492 724 81 266 Nemzetközi egészségügyi részvény eszközalap 2 557 082 273 338 USA részvénypiaci eszközalap 2 483 658 369 020 Részletes információ az eszközalapokról A havi tájékoztatóoldalakon az eszközalapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. Itt további, részletes információkat talál (pl.: befektetési politika, árfolyamgrafikon, időszaki hozamok, mögöttes alap egyedi azonosító kódja, díjak, legnagyobb 10 befektetés aránya, kockázati besorolás, ország-, deviza-, szektorallokációk, ) az eszközalapjainkról. Az eszközalapok mellett a kockázati besorolásnak megfelelő speciális jelöléseket használtunk (szürke, zöld, narancs, piros színek), melyek segítik a könnyebb áttekinthetőséget. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 3/64

Aktív Hozamfigyelő kötvény eszközalap - B Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Aktív Hozamfigyelő kötvény eszközalap - B Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Absolute Return Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0809671281 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGARBI LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincsen hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2016.04.11. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alapokba fektet, amelyek törekszenek arra, hogy kedvezőtlen piaci körülmények között is pozitív hozamot érjenek el. Az eszközalap sem tőke, sem hozamgaranciát nem tartalmaz. A mögöttes alap a befektetések széles skáláját alkalmazhatja a tradicionális befektetésektől (részvények, kötvények, pénzpiaci instrumentumok, ingatlanpiaci befektetések, nyersanyag szektor befektetések és devizák) a nem tradicionális befektetésekig. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. 1,025 2,00% 1,020 1,015 1,50% 1,00% 1,010 0,50% 1,005 1,000 2016 ápr. 2016 jún. 2016 aug. 2016 okt. 2016 dec. -0,50% -1,00% -0,29% -0,55% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 4/64

Aktív Hozamfigyelő kötvény eszközalap - B Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 2.500% Us Treasury N/B 02/15/2046 2.250% Heidelbergcement Ag 03/30/2023 3.625% Romania 04/24/2024 4.750% Ubs Ag 05/22/2023 4.250% Cit Group Inc 08/15/2017 2.250% Zf Na Capital 04/26/2019 Erste Group Bank Ag 07/19/2017 Frn 7.092% Skandinaviska Enskilda 12/29/2049 2.759% Fce Bank Plc 11/13/2019 5.750% Hannover Finance Sa 09/14/2040 1,98% 1,85% 1,79% 1,51% 1,44% 1,38% 1,35% 1,35% 1,32% 2,72% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Németország Egyesült Királyság Franciaország Kína Svájc Indonézia Hollandia India Ausztria 6,69% 6,36% 5,23% 5,12% 4,23% 3,96% 3,21% 3,21% 10,55% 22,76% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 5/64

Aktív Hozamfigyelő kötvény eszközalap - B Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 2 4 6 8 10 12 EUR USD NZD AUD CAD KRW MXN NOK COP ZAR 3,29% 2,71% 1,59% 1,35% 0,04% 0,02% 0,02% 96,19% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Alapvető fogyasztási termékek Közművek Energia Telekommunikációs szolgáltatások Nyersanyag 5,08% 4,03% 3,85% 3,31% 18,64% 15,94% 13,60% 13,30% 11,61% 10,63% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) AAA AA A BBB BB B CCC CC C Nem közzétett Készpénz 2,72 2,46 6,09 0,96 0,25 0,10 2,56 4,57 13,42 22,73 44,14 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 6/64

Aktív Hozamfigyelő prémium vegyes eszk. - B Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Aktív Hozamfigyelő prémium vegyes eszközalap - B Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Multi Asset Premium Mögöttes alap ISIN kódja: LU1052149280 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INFCMAI LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincsen hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2016.04.11. Befektetési politika Ezen eszközalap választását akkor érdemes megfontolnia, ha befektetési időtávja legalább 10 év vagy ha Ön legalább közepesen kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát. Ne válassza ezt az eszközalapot, ha nem készült fel arra, hogy befektetésének értéke (elsősorban rövid távon) csökkenhet is! A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alap(ok)on keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alap(ok)ba fektet, amely(ek) törekszik arra, hogy kedvezőtlen piaci körülmények között is attraktív hozamot érjen(ek) el. Az eszközalap sem tőke-, sem hozamgaranciát nem tartalmaz. A mögöttes alap a befektetések széles skáláját alkalmazhatja a tradicionális befektetésektől (részvények, kötvények, pénzpiaci instrumentumok, ingatlanpiaci befektetések, nyersanyag szektor befektetések és devizák) a nem tradicionális, úgynevezett alternatív befektetésekig (hedge fund, műtárgy, infrastrukturális befektetések). A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. 1,070 3,00% 1,060 1,050 1,040 1,030 2,50% 2,00% 1,50% 1,77% 2,19% 1,020 1,010 1,000 1,00% 0,50% 0,990 0,980 0,970 2016 ápr. 2016 jún. 2016 aug. 2016 okt. 2016 dec. -0,50% -1,00% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 7/64

Aktív Hozamfigyelő prémium vegyes eszk. - B Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 0.250% Netherlands Government 07/15/2025 0.500% Bundesobligation 04/07/2017 6.250% Republic Of Austria 07/15/2027 0.750% Bundesobligation 02/24/2017 3.750% Bundesrepub. Deutschland 01/04/2017 5.500% Netherlands Government 01/15/2028 5.000% Uk Tsy 5% 2025 03/07/2025 2.250% Canadian Government 06/01/2025 2.000% Uk Tsy 2% 2025 09/07/2025 0.625% Tsy Infl Ix N/B 01/15/2026 3,50% 2,91% 2,90% 2,81% 2,79% 2,69% 2,47% 2,40% 4,37% 4,37% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Németország Egyesült Királyság Hollandia Kanada Ausztria Ausztrália Finnország Svédország Dánia 10,15% 9,29% 7,66% 6,56% 5,26% 4,46% 3,83% 3,41% 19,48% 18,46% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 8/64

Aktív Hozamfigyelő prémium vegyes eszk. - B Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 EUR USD JPY CAD HKD CHF GBP TWD SEK SGD 2,45% 1,36% 0,85% 0,60% 0,36% 0,25% 0,20% 0,16% 47,53% 54,71% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy Ipar Alapvető fogyasztási termékek Energia Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Közművek 14,04% 12,26% 11,30% 10,71% 9,69% 7,92% 5,62% 3,77% 3,33% 21,37% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) AAA 41,27 AA 17,89 Nem közzétett 24,21 Készpénz 16,64 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 9/64

Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Multi Asset Mögöttes alap ISIN kódja: LU0809674202 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIAEU LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincsen hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alapokba fektet, amelyek törekszenek arra, hogy kedvezőtlen piaci körülmények között is pozitív hozamot érjenek el. Az eszközalap sem tőke, sem hozamgaranciát nem tartalmaz. A mögöttes alap a befektetések széles skáláját alkalmazhatja a tradicionális befektetésektől (részvények, kötvények, pénzpiaci instrumentumok, ingatlanpiaci befektetések, nyersanyag szektor befektetések és devizák) a nem tradicionális befektetésekig. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. 1,11 3,00% 1,09 1,07 1,05 2,00% 1,00% 0,97% 0,77% 1,94% 1,03 1,01 0,99-1,00% 0,97-2,00% 0,95 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 2016 dec. -3,00% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 10/64

Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 5.000% Uk Tsy 5% 2025 03/07/2025 0.500% Bundesobligation 04/07/2017 1.500% Uk Tsy 1 1/2% 2026 07/22/2026 2.000% Uk Tsy 2% 2025 09/07/2025 0.750% Bundesobligation 02/24/2017 3.750% Bundesrepub. Deutschland 01/04/2017 0.250% Netherlands Government 07/15/2025 6.250% Republic Of Austria 07/15/2027 2.750% Australian Government 04/21/2024 2.000% Finnish Government 04/15/2024 3,16% 3,02% 2,54% 2,50% 2,42% 2,40% 2,22% 2,18% 2,02% 4,46% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Németország Egyesült Királyság Kanada Ausztrália Hollandia Ausztria Finnország Svédország Japán 7,86% 6,47% 5,33% 4,53% 3,33% 3,18% 3,09% 13,04% 15,97% 22,77% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 11/64

Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 EUR 79,59% USD 13,95% JPY 2,96% CAD 1,31% HKD 1,15% CHF 0,71% GBP 0,65% AUD 0,52% SEK 0,35% DKK 0,30% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy Ipar Alapvető fogyasztási termékek Energia Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Közművek 14,28% 12,64% 11,61% 11,02% 9,79% 7,79% 5,79% 3,63% 3,11% 20,35% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) AAA AA A BBB BB B CCC CC C Nem közzétett Készpénz 0,03 0,05 1,03 1,16 0,55 0,04 0,03 11,78 18,36 31,26 35,71 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 12/64

Céldátum 2025 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Céldátum 2025 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration; NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696; LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY; INESDIC LX EQUITY Referenciaindex: 5,91% EONIA Total Return Index (Eurozone); 44,09% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 22,73% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 27,27% MSCI World Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2025. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2023-2028 közötti időszakba esik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott, elsősorban alacsonyabb kockázatú befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságosabb állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatja a részvények teljesítménye, Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 1,10 6,00% 1,08 1,06 5,00% 4,00% 3,00% 3,68% 4,70% 1,04 1,02 2,00% 1,00% 0,80% 0,95% 1,77% 0,32% 1,00 0,98 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 2016 dec. -1,00% -2,00% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 13/64

Céldátum 2025 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 0.000% Bundesschatzanweisungen 09/14/2018 0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023 4.500% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2018 0.000% Bundesschatzanweisungen 03/16/2018 1.750% France (Govt Of) 05/25/2066 0.625% Tsy Infl Ix N/B 02/15/2043 3.500% Buoni Poliennali Del Tes 06/01/2018 4.750% Buoni Poliennali Del Tes 05/01/2017 0.000% Bundesschatzanweisungen 06/16/2017 4.750% Buoni Poliennali Del Tes 09/01/2021 1,46% 1,32% 1,29% 1,28% 0,86% 0,76% 1,99% 2,35% 2,89% 3,14% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok 22,55% Franciaország 14,84% Olaszország 11,65% Németország 10,90% Spanyolország 6,74% Japán 6,26% Egyesült Királyság 5,14% Hollandia 4,05% Belgium 3,11% Svájc 2,17% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 14/64

Céldátum 2025 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 7 8 EUR USD AUD GBP CAD NOK MXN CHF RUB BRL 4,80% 1,69% 1,66% 1,53% 1,31% 1,25% 1,08% 1,04% 17,44% 70,04% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Egészségügy Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Energia Alapvető fogyasztási termékek Telekommunikációs szolgáltatások Nyersanyag Közművek 3,51% 3,13% 2,81% 2,71% 2,38% 1,85% 1,64% 1,39% 1,10% 24,33% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) AAA AA 14,49 13,95 A 9,87 BBB 21,47 Nem közzétett 26,68 Készpénz 9,82 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 15/64

Céldátum 2030 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Céldátum 2030 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration; NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696; LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY; INESDIC LX EQUITY Referenciaindex: 37% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 21% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 4% Citigroup Euro Broad High yield Corporate Bond index; 34% MSCI World; 4% MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2030. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2028-2033 közötti időszakba esik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 1,13 8,00% 1,11 1,09 1,07 1,05 1,03 1,01 6,00% 4,00% 2,00% 2,52% 1,03% 1,28% 1,25% 4,67% 6,11% 0,99 0,97 0,95 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 2016 dec. -2,00% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 16/64

Céldátum 2030 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (HUF) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023 0.000% Bundesschatzanweisungen 09/14/2018 0.000% Bundesschatzanweisungen 03/16/2018 1.750% France (Govt Of) 05/25/2066 0.625% Tsy Infl Ix N/B 02/15/2043 4.500% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2018 0.000% Bundesschatzanweisungen 06/16/2017 4.750% Buoni Poliennali Del Tes 09/01/2021 1.000% French Treasury Note 07/25/2017 3.500% France (Govt Of) 04/25/2020 0,93% 0,80% 0,71% 0,68% 0,66% 1,55% 1,54% 1,85% 3,37% 3,16% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok 27,85% Franciaország 13,39% Németország 10,29% Japán 7,32% Olaszország 7,22% Egyesült Királyság 5,80% Spanyolország 4,75% Hollandia 3,91% Belgium 2,82% Svájc 2,00% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 17/64

Céldátum 2030 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 7 EUR 62,08% USD 22,48% AUD 5,60% GBP 2,44% CAD 1,84% NOK 1,79% MXN 1,58% BRL 1,42% CHF 1,39% RUB 1,25% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Alapvető fogyasztási termékek Energia Telekommunikációs szolgáltatások Közművek Kommunikáció 5,15% 5,00% 3,55% 3,43% 3,18% 2,99% 2,14% 1,76% 0,95% 29,02% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) AAA AA A BBB BB B CCC CC C Nem közzétett Készpénz 0,75 0,87 0,37 0,02 0,04 13,43 11,54 9,88 15,30 10,52 35,40 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 18/64

Céldátum 2035 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Céldátum 2035 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration; NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696; LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY; INESDIC LX EQUITY Referenciaindex: 27% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 16% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 9% Citigroup Euro Broad High yield Corporate Bond index; 39% MSCI World; 9% MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2035. 09. 01. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 1,14 8,00% 7,28% 1,12 1,10 6,00% 1,08 4,14% 1,06 1,04 1,02 1,00 4,00% 2,00% 1,09% 1,51% 2,16% 2,30% 0,98 0,96 0,94 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 2016 dec. -2,00% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 19/64

Céldátum 2035 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023 0.000% Bundesschatzanweisungen 09/14/2018 0.000% Bundesschatzanweisungen 03/16/2018 0.625% Tsy Infl Ix N/B 02/15/2043 1.750% France (Govt Of) 05/25/2066 Alphabet Inc-Cl C Cvs Health Corp Microsoft Corp Unilever Nv-Cva Visa Inc-Class A Shares 1,37% 1,23% 1,20% 0,96% 0,90% 0,89% 0,86% 0,76% 2,41% 2,68% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Franciaország Németország Japán Olaszország Egyesült Királyság Hollandia Spanyolország Kína Belgium 10,79% 8,65% 6,24% 5,76% 5,64% 4,49% 3,71% 2,79% 2,27% 30,30% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 20/64

Céldátum 2035 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 EUR USD AUD GBP HKD ZAR BRL NOK CAD MXN 4,45% 3,38% 3,17% 1,54% 1,51% 1,42% 1,36% 1,35% 25,67% 54,08% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Energia Kommunikáció Közművek Telekommunikációs szolgáltatások 8,09% 6,98% 5,46% 3,89% 3,66% 2,94% 2,63% 2,58% 2,27% 25,02% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) AAA AA A BBB BB B CCC CC C Nem közzétett Készpénz 2,16 2,50 1,05 0,07 0,10 10,13 8,71 7,74 11,69 8,99 44,99 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 21/64

Céldátum 2040 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Céldátum 2040 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration; NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696; LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY; INESDIC LX EQUITY Referenciaindex: 13% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 11% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 18% Citigroup Euro Broad High yield Corporate Bond index; 40% MSCI World; 18% MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2040. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2038-2043 közötti időszakba esik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények, így a kockázatmentes befektetésekhez képest lényegesen kedvezőbb hozam érhető el. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 1,15 1,10 1 8,00% 8,65% 1,05 1,00 6,00% 4,00% 3,32% 4,30% 0,95 2,00% 1,15% 1,72% 2,00% 0,90 0,85 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 2016 dec. -2,00% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 22/64

Céldátum 2040 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023 Alphabet Inc-Cl C Cvs Health Corp Microsoft Corp 0.000% Bundesschatzanweisungen 09/14/2018 Unilever Nv-Cva Visa Inc-Class A Shares Amazon.Com Inc Allergan Plc Facebook Inc-A 1,84% 1,58% 1,49% 1,47% 1,43% 1,41% 1,25% 1,03% 0,98% 0,93% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Franciaország Németország Kína Egyesült Királyság Japán Hollandia Olaszország Spanyolország Dél-Korea 7,54% 6,51% 5,48% 5,36% 4,85% 4,84% 4,01% 2,42% 2,34% 31,59% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 23/64

Céldátum 2040 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 5,00% 1 15,00% 2 25,00% 3 35,00% 4 45,00% 5 EUR USD HKD GBP AUD ZAR BRL TWD DKK INR 6,03% 4,64% 3,05% 2,00% 1,76% 1,53% 1,34% 1,21% 27,62% 44,69% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Kommunikáció Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Közművek Tőkejavak Energia 11,17% 8,52% 7,54% 5,49% 4,11% 3,94% 3,58% 3,34% 3,27% 20,42% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) AAA AA A BBB BB B CCC CC C Nem közzétett Készpénz 5,79 5,00 5,05 6,99 4,59 5,30 2,23 0,15 0,22 7,30 55,15 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 24/64

Euró kötvény eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Euró kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Fixed Income Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555023588 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGRPIC LX Equity Referenciaindex: Barclays Euro Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön konzervatív befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 4 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap elsősorban olyan mögöttes alapot vásárol, amely euróban meghatározott európai kötvények diverzifikált portfóliójába fektet be. A mögöttes alap elsősorban kiváló minősítésű (AAA - BBB- minősítésű) állampapírokat és vállalati kötvényeket tartalmazhat. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 1,08 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 0,99 0,98 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 2016 dec. 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% -1,00% -2,00% -3,00% 0,55% 0,06% -2,42% -2,79% 1,83% 3,32% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 25/64

Euró kötvény eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 0.000% Bundesschatzanweisungen 09/14/2018 0.000% Bundesschatzanweisungen 03/16/2018 4.500% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2018 0.000% Bundesschatzanweisungen 06/16/2017 4.750% Buoni Poliennali Del Tes 09/01/2021 1.000% French Treasury Note 07/25/2017 3.500% France (Govt Of) 04/25/2020 1.750% France (Govt Of) 05/25/2066 5.625% Bundesrepub. Deutschland 01/04/2028 4.750% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2023 2,48% 2,13% 1,89% 1,82% 1,76% 1,57% 1,56% 1,41% 5,17% 4,91% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Németország Franciaország Olaszország Spanyolország Hollandia Belgium Egyesült Királyság Amerikai Egyesült Államok Ausztria Írország 6,32% 5,84% 4,58% 3,69% 3,21% 2,20% 9,58% 15,62% 21,07% 20,03% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 26/64

Euró kötvény eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 EUR 10 DKK NOK SEK Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) AAA 27,34 AA 24,06 A 8,74 BBB 26,51 Nem közzétett 2,27 Készpénz 11,08 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 27/64

Euró likviditási eszközalap - B Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Euró likviditási eszközalap - B Főbb jellemzők Alap típusa: egyéb Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INESDIC LX Equity Referenciaindex: JPM EMU Government Investment Grade 1-3 yr Eszközalap indulásának dátuma: 2016.01.13. Befektetési politika Ezen eszközalap választását akkor érdemes megfontolnia, ha alacsony kockázatú eszközalapot keres. Az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 1 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alap(ok)on keresztül valósítja meg. Az eszközalap elsősorban olyan mögöttes alapo(ka)t vásárol, amely(ek) euróban meghatározott rövid futamidejű fix kamatozású eszközökbe, pl. államkötvényekbe (állam által garantált kötvényekbe), változó kamatozású kötvényekbe és vállalati kötvényekbe fektet(nek) be. A mögöttes alap(ok) elsősorban alacsony hitelkockázatú (AAA - BBB-minősítésű) állampapírokat és vállalati kötvényeket tartalmazhat(nak). Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 1,002 1,000 0,998 0,996 0,994 0,992 0,30% 0,20% 0,10% 0,09% 0,23% 0,02% 0,990 0,988-0,10% 0,986-0,20% 0,984 2016 jan. 2016 márc. 2016 máj. 2016 júl. 2016 szept. 2016 nov. -0,30% -0,24% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 28/64

Euró likviditási eszközalap - B Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 4.500% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2018 3.500% Buoni Poliennali Del Tes 06/01/2018 4.750% Buoni Poliennali Del Tes 05/01/2017 4.600% Bonos Y Oblig Del Estado 07/30/2019 4.250% France (Govt Of) 04/25/2019 5.500% Bonos Y Oblig Del Estado 07/30/2017 4.000% Netherlands Government 07/15/2018 0.000% Sfil 05/02/2017 8.500% France (Govt Of) 10/25/2019 0.250% Bonos Y Oblig Del Estado 01/31/2019 6,71% 6,07% 5,35% 4,38% 4,36% 3,43% 2,75% 12,28% 11,74% 11,63% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Olaszország Spanyolország Franciaország Németország Hollandia Amerikai Egyesült Államok Svájc Belgium Kína Írország 6,08% 5,89% 4,45% 2,77% 2,44% 1,66% 1,66% 17,28% 15,98% 38,87% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 29/64

Euró likviditási eszközalap - B Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 EUR 10 Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) AAA 6,62 AA 18,90 A 6,29 BBB 56,20 Nem közzétett 10,35 Készpénz 1,64 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 30/64

Euró-zóna részvény eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Euró-zóna részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0095084066 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEMEA LX Equity Referenciaindex: MSCI EMU Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg Az eszközalap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el olyan mögöttes alapok vásárlásával, amelyek vagyonukat az Európai Monetáris Unió részvénypiacain található, illetve az Európai Unió területén bejegyzett vállalatok részvényeibe fektetik be. Az eszközalap célja olyan mögöttes alap vásárlása, amelyek esetében a részvények megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészíthet a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. További cél, hogy a mögöttes alap(ok) a portfóliójukba kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekintsék. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 1,25 1,20 1,15 1,10 1,05 1,00 1 8,00% 6,00% 4,00% 2,00% 6,95% 6,29% 6,03% 8,02% 2,28% 4,37% 0,95 0,90 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 2016 dec. -2,00% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 31/64