Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről 2015.04.30

Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről 2015.04.30 Smart Child Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Smart Senior Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Smart Life Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Métisz Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Carme Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Ganymedes Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Az ERGO Életbiztosító Zrt. (továbbiakban: Biztosító) havonta, a tárgyhónap utolsó munkanapjára vonatkozóan, hozzávetőlegesen a tárgyhónapot követő 10-15. napon közzétett Hírlevelében tájékoztatást kíván adni az eszközalapok teljesítményéről, kockázati szintjeiről, az eszközalapokban található értékpapírok összetételéről, ezen értékpapírok befektetési portfoliójáról és jellemzőiről. Az eszközalapok értékelésekor és választásakor minden esetben tájékozódjon az eszközalap által megtestesített kockázati szintről. Döntéseinél kérjük vegye figyelembe, hogy megtakarításai milyen célt szolgálnak és megtakarításaival milyen kockázatot hajlandó felvállalni. A magasabb kockázat hosszú távon magasabb hozamot jelenthet, azonban rövidebb időszak alatt kiugró nyereséget/ veszteséget is okozhat. Az árfolyamok vizsgálatánál mindig gondoljon arra, hogy a múltbeli eredmények nem jelentenek garanciát a jövő tekintetében. A Biztosító alapvető befektetési stratégiája a befektetési egységekhez kötött életbiztosításainak tekintetében, hogy egy adott eszközalapban egyféle pénzügyi instrumentum szerepeljen. Amennyiben ez 100 %-ban teljesül, akkor az eszközalapban lévő befektetési egységek árfolyama megegyezik az eszközalapban lévő értékpapír árfolyamával. A Hírlevél elérhető a Biztosító honlapján: www.ergo.hu További információk találhatók a biztosítási szerződés mindenkor hatályos eszközalap leírásában és az eszközalapban lévő értékpapír hivatalos terméktájékoztatóiban, melyek a Biztosító honlapján szintén elérhetők. Eszközalap bővítés A Biztosító 2014. december 1-től bővítette a választható eszközalapok listáját 3 forint és 3 euró eszközalappal. Az eszközalapok tulajdonságait részletesen megismerheti az Eszközalap leírásból. Forint eszközalapok Konzervatív kötvény domináns forint eszközalap Kiegyensúlyozott vegyes forint eszközalap Dinamikus részvény domináns forint eszközalap Euró eszközalapok Konzervatív kötvény domináns euró eszközalap Kiegyensúlyozott vegyes euró eszközalap Dinamikus részvény domináns euró eszközalap

Forintban meghatározott eszközalapok Likviditási eszközalapok: Bankbetét forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2011.05.01 Dátum: 2015.04.30 Árfolyam: 1,2523 818 760 135 Ft Összetétel: 100 %-ban a Sberbank Magyarország Zrt. bankbetétje Olyan befektetés, amely elsősorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetővé, szem előtt tartva a bankbetétben való elhelyezésből eredő likviditást és kiszámíthatóságot. A biztosító az eszközalap pénzeszközeit 100%-ban a Sberbank Magyarország Zrt. bankbetétjébe fekteti. A bankbetét kamatkondícióit a Sberbank Magyarország Zrt. határozza meg. Az eszközalap indulásától, 2011. március 21-től 5 éven keresztül, 2016. március 25-ig a bankbetét kamatlábát a Sberbank Magyarország Zrt. az alábbi kiemelt kondíciókkal határozza meg: A bankbetét kamatlába a Magyar Nemzeti Bank által meghatározott jegybanki alapkamat és 0,8 %/év kamatfelár összege. A Sberbank Magyarország Zrt. által vezetett folyószámlán a kamat tőkésítése minden naptári hónap 25-én, a következő kamatperiódusra vonatkozó kamatláb mértékének meghatározása (fixálása) a kamat tőkésítését megelőző második munkanapon történik az aznap irányadó jegybanki alapkamat figyelembe vételével. Amennyiben ezen időszak alatt a Magyar Nemzeti Bank a forint jegybanki alapkamatot a jelenlegi kéthetes futamidő helyett más futamidőre jegyzi vagy a jegyzés egyéb kondícióin változtat, illetve amennyiben megszűnik a jegybanki alapkamat mint monetáris eszköz, a Sberbank Magyarország Zrt. jogosult a bankbetét kamatlábát eltérő módon meghatározni. A Sberbank Magyarország Zrt. kötelezettséget vállal a bankszámlán jóváírt összeg, valamint annak kamatainak visszafizetésére. Referenciaindex: 3 havi BUBOR. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázat elutasító. Az eszközalap indulása: 2011.03.21. Az eszközalap teljesítménye 2011.03.21-től a bankbetét kamatlába 2015.04.30-án: 2,60 % 1,2800 1,2600 1,2400 1,2200 1,2000 1,1800 1,1600 1,1400 1,1200 1,1000 1,0800 1,0600 1,0400 1,0200 1,0000 0,9800 Az értékpapír fajtája szerint 100 % bankbetét

Hozamvédett forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.04.30 Árfolyam: 1,7148 31 070 457 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Hozamgarantált Betét Alap (ISIN HU0000703582) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetővé amellett, hogy az alap tőkéjét és minden hónapban előre meghatározott minimumhozamát a befektetési politika biztosítja. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Hozamgarantált Betét Alap pénzeszközeit minimum 80%-ban pénzpiaci forintbetétbe, valamint egy évnél rövidebb hátralévő futamidejű állampapírokba, Magyar Nemzeti Bank által kibocsátott kötvényekbe, banki- és vállalati kötvényekbe fekteti. A pénzpiaci és banki betétek kamatkondícióit az alapkezelő úgy határozza meg a betéteket fogadó hitelintézettel, hogy az ezen eszközökbe fektetett tőke és a kamattartalom együttes összege az alap működése során felmerülő költségek fedezésén túlmenően, legalább azt az értékét mindenképpen elérje, amely a meghirdetett mindenkor aktuális hozam- és tőkevédelem feltételeit teljesíteni tudja. Az alapkezelő által meghirdetett tőkevédelem: a befektetési jegyek árfolyama nem csökken az adott értékelési napot megelőző értékelési napon érvényes árfolyamhoz képest. Hozamvédelem: minden naptári hónapban a befektetési jegyek az első átváltási napra érvényes árfolyama az adott naptári hónapban legalább a minimum hozamszintnek megfelelő nominális hozammal növekszik. A minimum hozam egy naptári hónapra érvényes. Az alapkezelő által nyújtott hozamvédelem azon befektetési egységekre vonatkozik, melyek a szerződő számláján, illetve eseti díjas számláján megszakítás nélkül voltak nyilvántartva a minimum hozam meghirdetése napjától a meghirdetett időszak utolsó napjáig. Referenciaindex: a CIB Hozamgarantált Betét Alap portfoliójában található eszközöket reprezentáló hivatalos index nem létezik, ezért a CIB Hozamgarantált Betét Alap, és így a Hozamvédett forint eszközalap teljesítményét is BUBOR és rövid pénzpiaci eszközökhöz érdemes leginkább hasonlítani. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázat elutasító. A befektetési alap indulásának dátuma: 2005.02.28 A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től minimum hozamszint 2015.05.01. és 2015.05.31. között*: nettó eszközérték: 0,40 % 1,39 %/év 4,17 %/év 5,44 %/év 132 621 millió Ft 1,7450 1,7150 1,6850 1,6550 1,6250 1,5950 1,5650 1,5350 1,5050 1,4750 1,4450 1,4150 1,3850 1,3550 1,3250 Az értékpapír fajtája szerint lekötött bankbetét 94,52% diszkont kincstárjegy vállalati és banki kötvény 1,10% likvid eszköz 3,34% állampapír 1,04% * a minimum hozamszint mértéke a 2015. május 1. és 2015. május 31. közötti időszakban 365 napos bázison számítva éves 0,4% (a nevezett időszakra számított nominális hozam: 0,03%)

Pénzpiaci eszközalapok: Pénzpiaci forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.04.30 Árfolyam: 2,5902 11 813 781 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Pénzpiaci Alap (ISIN HU0000702576) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban a forint pénzpiaci hozamokat teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Pénzpiaci Alap pénzeszközeit bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. Referenciaindex: 100% RMAX index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkerülő. A befektetési alap indulásának dátuma: 2000.05.11 A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től nettó eszközérték: 1,06 %/év 4,06 %/év 6,54 %/év 31 857 millió Ft 2,6500 2,6100 2,5700 2,5300 2,4900 2,4500 2,4100 2,3700 2,3300 2,2900 2,2500 2,2100 2,1700 2,1300 2,0900 2,0500 Az értékpapír fajtája szerint állampapírok 91,92% lekötött bankbetét 6,28% likvid eszköz 1,65% vállalati és banki kötvények 0,23% jelzáloglevél származtatott ügylet; -0,08%

Kötvény domináns eszközalapok: Kötvény forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.04.30 Árfolyam: 4,1420 7 779 049 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Kincsem Kötvény Alap (ISIN HU0000702592) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban a hosszú hátralévő futamidejű kötvények hozamát teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Kincsem Kötvény Alap pénzeszközeit elsősorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. A portfolióban található hosszú hátralévő futamidejű kötvényeknek köszönhetően a kötvénypiaci események (hozamemelkedés/csökkenés) alkalmanként jelentős árfolyamkilengéseket okozhatnak, több éves időtávon az esetleges rövidtávú hatások jelentős részben kiegyenlítődhetnek. Kedvező piaci környezetben magas hozam jellemezheti, a hosszú futamidővel rendelkező állampapírokra jellemző jelentős kockázat mellett. Így az alap hozama hosszú távon képes lehet meghaladni a bankbetétek és az államkötvények hozamát. Referenciaindex: 100% MAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: 1997.06.05 A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től 4,4500 4,3000 nettó eszközérték: 8,05 %/év 7,38 %/év 8,27 %/év 12 959 millió Ft 4,1500 4,0000 3,8500 3,7000 3,5500 3,4000 3,2500 3,1000 2,9500 2,8000 2,6500 Az értékpapír fajtája szerint állampapírok 98,37% likvid eszköz 1,71% változó kamatozású vállalati kötvény származtatott ügyletek -0,08% jelzáloglevél lekötött betét

Konzervatív kötvény domináns forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Dátum: 2015.04.30 Árfolyam: 170,5404 373 084 410 Ft Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap célja, hogy átlagos reálhozamot érjen el, az a befektetési időszak folyamán némileg meghaladja a bankbetétek hozamát. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon mérsékelt kockázat melletti növekedést várunk. Referenciaindex: 10,0% BUX Magyar Részvény Index, 10,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 10,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 60,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 10,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: mérsékelten kockázatkedvelő. Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 13,40 %/év 5,49 %/év 8,97 %/év 175,0000 170,0000 165,0000 160,0000 155,0000 150,0000 145,0000 140,0000 135,0000 130,0000 125,0000 120,0000 115,0000 110,0000 Kötvénytartalmú eszközök: 67 % Részvénytartalmú eszközök: 33 % Szektoronként Területenként 69 31 Kelet- Európa 83,30% Energia 16,24% Egészségügy 12,17% Kommunikáció 6,13% Közművek 4,77% Technológia 4,33% Nyersanyagok 4,58% ciklikus 3,67% Ipar 3,55% nem ciklikus 2,39% Pénzügyi szolgáltatások 42,15% Európa 8,90% USA 4,80% 1,80% USD 15,10% EUR 10,10% 11,20% HUF 63,60% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: Pioneer Magyar Kötvény Alap (2030038) 65,74 % Pioneer Magyar Részvény Alap (2030039) 12,68 % Pioneer Közép-Európai Részvény Alap 11,03 % PI Funds - U.S. Fundamental Growth 1,94 % PI Funds - U.S. Research 1,40 %

Vegyes eszközalapok: Kiegyensúlyozott vegyes forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Dátum: 2015.04.30 Árfolyam: 185,0743 927 578 233 Ft Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy közepes kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 50%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a bankbetétek hozamát szignifikánsan meghaladó teljesítményt érjen el. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon (5-10 év) lényeges növekedést várunk. Referenciaindex: 10,0% BUX Magyar Részvény Index, 15,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 25,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 25,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 25,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: közepesen kockázatkedvelő. Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 15,30 %/év 6,73 %/év 10,41 %/év 190,0000 185,0000 180,0000 175,0000 170,0000 165,0000 160,0000 155,0000 150,0000 145,0000 140,0000 135,0000 130,0000 125,0000 120,0000 115,0000 Kötvénytartalmú eszközök: 47 % Részvénytartalmú eszközök: 53 % Szektoronként Területenként Pénznemenként Energia 13,30% Egészségügy 8,92% Kommunikáció 4,45% Közművek 6,94% Technológia 3,96% Nyersanyagok 6,13% ciklikus 3,38% Ipar 3,40% nem ciklikus 2,22% Pénzügyi szolgáltatások 47,30% 1,80% Európa 14,20% USA 7,20% Kelet- Európa 75,30% USD 14,60% PLN 13,50% 19,90% HUF 52,00% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: Pioneer Magyar Kötvény Alap (2030038) 45,12 % Pioneer Közép-Európai Részvény Alap 27,51 % Pioneer Magyar Részvény Alap (2030039) 11,98 % PI Funds - U.S. Fundamental Growth 2,93 % PI Funds - U.S. Research 2,11 %

Részvény domináns eszközalapok: Fejlett részvénypiaci forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.04.30 Árfolyam: 1,5816 2 279 109 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja (ISIN HU0000702584) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban a globális fejlett részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja pénzeszközeit elsősorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. A hatékonyan diverzifikált portfolióval rendelkező alap hozamát a referenciaindex mindenkori összetételének megfelelően 23 fejlett európai, amerikai és ázsiai ország több száz legnagyobb vállalatának tőzsdén jegyzett részvényei termelik, különös hangsúlyt helyezve az egyes országok és a különböző gazdasági ágazatok közötti kockázatmegosztásra. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. Referenciaindex: 90% MSCI World index (Morgan Stanley Capital International World Index)+ 10% ZMAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: 1999.05.03 A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től 1,7000 1,6000 nettó eszközérték: 7,05 %/év 8,58 %/év 2,90 %/év 6 023 millió Ft 1,5000 1,4000 1,3000 1,2000 1,1000 1,0000 0,9000 0,8000 Az értékpapír fajtája szerint befektetési jegyek 91,95% likvid eszköz 8,05% származtatott ügyletek vállalati kötvény

Közép-európai részvény forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.04.30 Árfolyam: 2,2052 1 248 770 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Közép-európai Részvény Alap (ISIN HU0000702600) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban az európai fejlődő és fejlett részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Közép-európai Részvény Alap pénzeszközeit bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlődő és fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap a kiemelkedő jelentőségű közép-kelet-európai részvényekbe fektet, ezen belül is elsősorban cseh, lengyel és magyar értékpapírokat vásárol. Az EU fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat előnyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak. Az országok közötti megosztás az egyes országok gazdasági és politikai kockázatainak enyhítésére szolgálnak, elősegítve a kiegyensúlyozottabb teljesítményt. Az alap vagyonának részvénykitettsége 80%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. Referenciaindex: 80% CETOP20 index + 20% ZMAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: 1998.05.08 A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től 2,3500 2,2800 7,34 %/év 1,08 %/év 4,77 %/év 2,2100 2,1400 2,0700 2,0000 1,9300 nettó eszközérték: 1 286 millió Ft 1,8600 1,7900 1,7200 1,6500 1,5800 Az értékpapír fajtája szerint részvények 80,53% likvid eszköz 19,47% vállalati kötvény

Feltörekvő részvénypiaci forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.04.30 Árfolyam: 1,0879 23 529 463 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja (ISIN HU0000706353) befektetési jegye Olyan befektetés, amely világ feltörekvő részvénypiacainak hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja pénzeszközeit elsősorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlődő és fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap hozamát a referenciaindex mindenkori összetételének megfelelően a világ legdinamikusabban fejlődő térségeiben működő tőzsdei vállalatok részvényei termelik, így többek között: Kína, India, Brazília, Oroszország valamint az ázsiai, latin-amerikai régió számos más országának tőzsdéi válnak elérhetővé. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. Referenciaindex: 90% MSCI EM index (Morgan Stanley Capital International Emerging Markets Index) + 10% ZMAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: 2008.03.25 A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től 1,2000 1,1500 9,71 %/év 2,61 %/év 1,16 %/év 1,1000 1,0500 1,0000 0,9500 nettó eszközérték: 1 299 millió Ft 0,9000 0,8500 0,8000 0,7500 Az értékpapír fajtája szerint befektetési jegyek 90,64% likvid eszköz 9,36% származtatott ügyletek vállalati kötvény

Indexkövető részvény forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.04.30 Árfolyam: 1,4813 2 515 469 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Indexkövető Részvény Alap (ISIN HU0000703350) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban a magyar részvénypiac hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Indexkövető Részvény Alap pénzeszközeit elsősorban európai fejlődő részvénypiaci, bankközi forintpiaci, állampapír illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap a BUX index kosarában szereplő, legsikeresebb hazai tőzsdei vállalatok részvényeibe fektet, követve a BUX index összetételének aktuális súlyarányait. Ezáltal az eszközalap révén a BUX index mindenkori teljesítményének megfelelő hozam érhető el. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. Referenciaindex: 100% BUX index. A befektetési alap indulásának dátuma: 2004.08.31 A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től 2,0000 1,9000 26,05 %/év -4,09 %/év 3,79 %/év 1,8000 1,7000 1,6000 1,5000 1,4000 nettó eszközérték: 1 234 millió Ft 1,3000 1,2000 1,1000 1,0000 0,9000 Az értékpapír fajtája szerint likvid eszköz OTP 34,48% MOL 26,73% Richter 23,66% Magyar Telekom 10,57% CIG Pannónia 0,78% tőzsdei részvény 3,77%

Dinamikus részvény domináns forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Dátum: 2015.04.30 Árfolyam: 184,8663 366 242 796 Ft Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy jelentős részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 70%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Referenciaindex: 20,0% BUX Magyar Részvény Index, 30,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 20,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 15,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 15,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 19,60 %/év 6,11 %/év 10,39 %/év 190,0000 185,0000 180,0000 175,0000 170,0000 165,0000 160,0000 155,0000 150,0000 145,0000 140,0000 135,0000 130,0000 125,0000 120,0000 115,0000 110,0000 Kötvénytartalmú eszközök: 23 % Részvénytartalmú eszközök: 77 % Szektoronként Területenként Pénznemenként Energia 15,63% Egészségügy 10,71% Kommunikáció 5,65% Közművek 5,82% Technológia 3,49% Nyersanyagok 5,18% ciklikus 2,97% Ipar 2,97% nem ciklikus 1,94% Pénzügyi szolgáltatások 45,63% 1,70% Európa 16,00% USA 9,00% Kelet- Európa 71,20% USD 13,10% PLN 16,10% 20,40% HUF 50,40% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: Pioneer Közép-Európai Részvény Alap 32,98 % Pioneer Magyar Részvény Alap (2030039) 25,91 % Pioneer Magyar Kötvény Alap (2030038) 21,61 % PI Funds - U.S. Fundamental Growth 3,66 % PI Funds - U.S. Research 2,63 %

Speciális, magas kockázatú eszközalapok: Nyersanyag forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.04.30 Árfolyam: 0,7018 11 569 195 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Nyersanyag Alapok Alapja (ISIN HU0000704234) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban a globális nyersanyagpiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Nyersanyag Alapok Alapja pénzeszközeit elsősorban globális nyersanyagpiaci, bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír illetve származtatott eszközökbe fekteti. A nyersanyagok a részvény-, kötvény- és ingatlan- befektetések alapvető kiegészítő elemei. Az egyes nyersanyagok árfolyama rövidtávon jelentősen ingadozhat, azonban hosszú távon a nyersanyagok akár a részvényeket is meghaladó mértékben teljesíthetnek. Az egyes nyersanyagok árának szélsőséges ingadozása ellen az alap úgy védekezik, hogy nem csak egy-egy nyersanyagba fektet, hanem egy, a nyersanyagok szélesebb körét reprezentáló nyersanyag-indexet követ, és így megfelelően osztja meg befektetésének kockázatát a különböző nyersanyagok között. Az alap befektetéseit a négy legfontosabb nyersanyagszektor alkotja: Energiahordozók (pl.: kőolajszármazékok), Nemesfémek (pl.: arany), Színesfémek (pl.: alumínium), Mezőgazdasági termékek (pl.: gabonafélék). Az alap vagyonának nyersanyagkitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. Referenciaindex: 90% DBLCI (Deutsche Bank Liquid Optimum Yield TR commodity index) + 10% ZMAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: 2006.06.12 A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től 1,1500 1,1000-26,49 %/év -4,38 %/év -3,91 %/év 1,0500 1,0000 0,9500 0,9000 0,8500 nettó eszközérték: 1 801 millió Ft 0,8000 0,7500 0,7000 0,6500 0,6000 Az értékpapír fajtája szerint befektetési jegyek (tőzsdére bevezetett) 90,55% likvid eszköz; 9,45% származtatott ügyletek;

Euróban meghatározott eszközalapok Speciális eszközalapok: Garantie-Sparen euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.04.30 Árfolyam: 94,36 /db Garanciaszint: 91,06 /db 1 253 506 Összetétel: 100 %-ban a Garantie-Spar-Fonds Alap (ISIN AT0000A0DHL6) befektetési jegye Devizanem: euró Olyan befektetés, amely kizárólag tőzsdén forgalmazott index alapok (ETF) teljesítményét teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Garantie-Spar-Fonds Alap pénzeszközeit olyan tőzsdén forgalmazott index alapokba (ETF) fekteti, amelyek közvetlenül vagy közvetve kötvények, pénzpiaci eszközök, nyersanyagok, ingatlan- és alternatív befektetések árfolyamát követik. Az ingatlan típusú befektetések ingatlanszektorban érdekelt vállalatok részvényeit tartalmazó ETF terméket tartalmaznak. Az index alapok kiválasztása szigorú minőségi követelmények alapján történik, mint például a magas likviditás, a gyors lebonyolítás, a kedvező költségstruktúra és a széles piaci és regionális befektetési spektrum. Az alapot az általa vállalt garancián felül egy kiegyensúlyozott hozam- és kockázat profil jellemzi, melynek célja, hogy abba az eszközosztályba fektessen, amely az adott piaci helyzet mellett a legjövedelmezőbb és egyben a legalacsonyabb kockázattal (volatilitással) rendelkezik. A Biztosító elérhetővé teszi ügyfelei számára a Garantie-Sparen euró eszközalap portfoliójában található Garantie-Spar-Fonds Alap által nyújtott következő garanciát: A Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h., mint kibocsátó számára az Österreichische Volksbanken-AG (ÖVAG) garantálja a befektetési jegyek minimális árfolyamát, mely a megfigyelési napokon rögzített mindenkori legmagasabb árfolyam 80 %-a. Az aktuális árfolyam lehet magasabb, mint a mindenkori garanciaszint. A Biztosító szolgáltatáskor a magasabb árfolyamértéket veszi figyelembe. Megfigyelési nap minden osztrák banki munkanap. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A befektetési alap indulásának dátuma: 2009.06.15 A befektetési alap teljesítménye 2009.06.15-től Adatsor1 Adatsor2 1,02 % utolsó 3 év: -0,85 %/év nettó eszközérték: 4,76 millió /db 120,00 115,00 110,00 105,00 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 A tőzsdén forgalmazott index alapokban (ETFekben) lévő értékpapírok fajtái szerint Ingatlan eszközök Európai államkötvények Részvények 6,40% Nyersanyagpiac i eszköz 3,00% Pénzpiaci eszközök 14,80% Számlapénz 69,30% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: db x-trackers II EONIA 1C 14,80 % VB Europa-Invest (T) 4,50 % DB X-TR.II-IB.EU.IN.-L.1C 3,60 % GOLD BULL.SECS 04/UND 3,00 % LYXOR ETF HONG KONG HSI D 1,90 %

Kötvény domináns eszközalapok: Közép- és kelet-európai kötvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.04.30 Árfolyam: 130,02 /db 195 567 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Bond Alap (ISIN AT0000A04A72) befektetési jegye Devizanem: euró Olyan befektetés, amely elsősorban a hosszú hátralévő futamidejű kötvények hozamát teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Bond Alap pénzeszközeit túlnyomórészt közép- és kelet-európai székhelyű vagy működésű kibocsátók fix és/vagy változó kamatozású értékpapírjaiba, valamint a régió valutáira szóló, fix és/vagy változó kamatozású értékpapírokba fekteti be. Az alap eszközeit euróban, amerikai dollárban és helyi pénznemben fektetik be. Az alapkezelő aktív startégiát folytat az egyes devizák súlyának, a kamatkockázat és a kibocsátók kiválasztásának diverzifikációjára. Az alapkezelő igyekszik az értékpapír befektetés kockázatait a minimumra csökkenteni és az esélyeket növelni. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A befektetési alap indulásának dátuma: 2007.04.02 A befektetési alap teljesítménye 2009.06.15-től 140,00 135,00 utolsó 3 év: jelenlegi átlagos hozam a Hírlevél lezárásakor*: 7,41 %/év 2,21 %/év 2,28 %/év 4,78 %/év /db 130,00 125,00 120,00 115,00 110,00 105,00 nettó eszközérték: 11,45 millió 100,00 95,00 Átlagos hátralévő futamidő (Duration): Módosított Duration**: 4,64 év 3,73 % 90,00 85,00 Pénzeszközök 1,3 % Kötvények 98,7 %, melyek további megoszlása: Hátralévő tartam szerint Besorolás alapján*** Pénznemenként AAA 3-5 év 7,40% 0-1 év 16,30% 1-3 év 22,10% AA+ AA A1 A+ 7,50% A 32,50% EUR 1,30% USD TRY 21,30% PLN 32,60% 10 éven túl 4,70% egyéb 3,90% 5-7 év 22,50% 7-10 év 21,80% A3 BBB+ BBB BBB- BB Baa1 BB+ 33,40% nincs adat 26,50% HUF 9,60% CZK 7,60% RON HRK 3,90% RUB 23,80% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: RUSSIAN FED. 12-17 6,50 % RUSSIAN FED. 13-23 6,30 % POLEN 06/17 6,20 % RUSSIAN FED. 10-15 5,50 % POLEN 02/22 0922 5,20 % * jelenlegi : a befektetési alapban lévő értékpapírok hozamának súlyozott átlaga az adott időpontban ** 1 százalékpontos piaci hozam változás az értékpapír árfolyamában ekkora ellenkező irányú változást okoz *** Standard & Poor's Rating

Konzervatív kötvény domináns euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Dátum: 2015.04.30 Árfolyam: 1,87343 /db 3 375 164 Devizanem: euró Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Fókuszban a viszonylagos stabilitás. Az eszközalap befektetési célja, hogy mérsékelt részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 30%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Referenciaindex: 10% MSCI North America, 20% MSCI Europe, 60% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC, 5% JP Morgan Cash EMU 6m, 5% ML EMU Corporate Index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: mérsékelten kockázatkedvelő. Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 13,71 %/év 8,13 %/év 10,76 %/év /db 1,95 1,9 1,85 1,8 1,75 1,7 1,65 1,6 1,55 1,5 1,45 1,4 1,35 1,3 1,25 1,2 1,15 Kötvénytartalmú eszközök: 63 % Részvénytartalmú eszközök: 37 % Szektoronként Területenként Pénznemenként Energia 7,80% Kommunikáció 3,88% Közművek 2,81% Technológia 9,77% Nyersanyagok 6,49% ciklikus 10,49% Ipar 10,94% Pénzügyi szolgáltatások 2 Egészségügy 15,29% nem ciklikus 12,55% Japán 1,00% USA 1 4,70% Európa 84,30% USD 11,40% GBP 8,90% 5,10% EUR 74,60% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: PI Funds - Euro Bond 48,05 % PI Funds - Euro Aggregate Bond 13,72 % PI Funds - European Research 13,33 % PI Funds - Core European Equity 12,43 % PI Funds - U.S. Research 6,88 %

Vegyes eszközalapok: Kiegyensúlyozott vegyes euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Dátum: 2015.04.30 Árfolyam: 2,06683 /db 3 836 186 Devizanem: euró Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy közepes kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 50%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a bankbetétek hozamát szignifikánsan meghaladó teljesítményt érjen el. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon (5-10 év) lényeges növekedést várunk. Referenciaindex: 15% MSCI North America, 5% MSCI Pacific, 30% MSCI Europe, 50% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: közepesen kockázatkedvelő. Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 2,2 2,1 17,39 %/év 9,01 %/év 12,54 %/év /db 2 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 Kötvénytartalmú eszközök: 42 % Részvénytartalmú eszközök: 58 % Szektoronként Területenként Pénznemenként Energia 7,31% Kommunikáció 3,78% Közművek 2,64% Technológia 10,01% Nyersanyagok 6,47% ciklikus 11,40% Pénzügyi szolgáltatások 20,72% Egészségügy 14,19% Ipar 11,81% nem ciklikus 11,66% Ázsia USA 14,00% 6,60% Japán; 4,30% Európa 73,40% USD 16,00% GBP 12,10% 12,50% EUR 59,40% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: PI Funds - Euro Bond 31,37 % PI Funds - European Research 18,50 % PI Funds - Core European Equity 17,06 % PI Funds - Euro Aggregate Bond 11,60 % PI Funds - U.S. Research 8,59 %

Részvény domináns eszközalapok: Közép- és kelet-európai részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.04.30 Árfolyam: 61,60 /db 10 673 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Invest Alap (ISIN AT0000A04A80) befektetési jegye Devizanem: euró Olyan befektetés, amely elsősorban a közép- és kelet-európai részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Invest Alap pénzeszközeit túlnyomó részt közép- és kelet-európai székhelyű vagy működésű vállalatok részvényeibe és és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetőséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott időpontban meghatározott számú részvényre történő kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelő aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és a hozam szempontjai állnak a megfontolások előterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fő tőzsdeindexek értékétől. Az alapkezelő az értékpapír befektetések esetleges árfolyamcsökkenéseinek hatásait átmenetileg az alapban lévő készpénzhányad növelésével mérsékelheti a befektetési politika célkitűzéseinek megfelelően. Az Európai Unió fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat előnyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A befektetési alap indulásának dátuma: 2007.04.02 A befektetési alap teljesítménye 2009.06.15-től 6,85 %/év utolsó 3 év: -3,17 %/év -5,89 %/év nettó eszközérték: 15,69 millió /db 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 55,00 50,00 45,00 Pénzeszközök 0 % Részvények 100 %, melyek további megoszlása: Szektoronként Országonként Pénznemenként USD 44,10% Ipar Nyersanyagok 11,90% Kommunikáció 6,90% nem Közművek ciklikus 4,50% 3,70% ciklikus 2,80% Technológia 1,20% Minősítés nem Részvényal lehetséges 3,60% apok Vegyes alapok 0,70% Diverzifikált 4,50% Energia 31,90% Pénzügyi szolgáltatások 28,30% Ausztria 0,80% Csehország 2,70% Magyarország 2,90% USA Hollandia 2,40% Románia Luxemburg 1,80% Szlovénia Horvátország 0,70% Nagy- 5,10% Lengyelország 18,40% Britannia Törökország 17,50% Oroszország 47,70% EUR 4,60% CZK 3,60% HUF 2,90% RON 1,80% HRK 0,70% LVL RUB 6,50% PLN 18,40% TRY 17,50% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve A kibocsátó szektora Lukoil Neftyanaya Komp. OJSC Energia 8,70 % OAO Gazprom Energia 7,30 % Novatek Energia 4,50 % JSC MMC NOR.NICK.ADR RL 1 4,30 % Sberbank Rossii OAO Pénzügyi szolgáltatások 3,50 %

Csendes-óceáni részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.04.30 Árfolyam: 124,57 /db 333 328 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-Pacific-Invest Alap (ISIN AT0000855838) befektetési jegye Devizanem: euró Olyan befektetés, amely elsősorban ázsiai, ausztrál és új-zélandi részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-Pacific-Invest Alap pénzeszközeit ázsiai, ausztrál és új-zélandi vállalatok részvényeibe és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetőséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott időpontban meghatározott számú részvényre történő kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelő aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és hozam szempontjai állnak a megfontolások előterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fő tőzsdeindexek értékétől. Az alapkezelő a Volksbank- Pacific-Invest Alap részére olyan értékpapírokat szerez be, melyekkel az osztrák vagy külföldi tőzsdéken vagy olyan szervezett piacokon kereskednek, melyek elismertek, a nagyközönség számára nyitottak és melyek működési módja szabályos. Ezen felül olyan újonnan kibocsátott értékpapírokat vesz, melyek kibocsátási feltételei tartalmaznak arra vonatkozó kötelezettséget, hogy kérvényezik egy tőzsdén vagy szervezett piacon történő hivatalos jegyzés engedélyezését és ezt az engedélyt legkésőbb a kibocsátás utáni egy év letelte előtt megszerzik. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A befektetési alap indulásának dátuma: 1989.10.16 A befektetési alap teljesítménye 2009.06.15-től 33,95 %/év utolsó 3 év: 9,05 %/év 5,33 %/év utolsó 10 év: 8,49 %/év nettó eszközérték: 78,87 millió /db 130,00 125,00 120,00 115,00 110,00 105,00 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 Pénzeszközök 2,4 % Részvények 97,6 %, melyek további megoszlása: Szektoronként Országonként Pénznemenként ciklikus 3,20% Ipar 6,80% Kommunikáció 5,50% Energia nem ciklikus 5,00% 1,60% Nyersanyagok 1,90% Közművek 0,50% Diverzifikált Technológia 0,80% Vegyes alapok 1,90% Indexkötött alapok Pénzügyi szolgáltatások 23,10% Minősítés nem lehetséges 47,40% Dél-Korea 12,70% Kajmán-szigetek 8,10% Szingapúr 4,10% Hong Kong 4,70% Kína 9,10% Bermuda 2,60% Ausztrália 8,20% Malaysia Thaiföld 2,70% Indonézia Fülöpszigetek 9,90% Japán 37,90% SGD 3,00% MYR THB 2,70% IDR 1,90% PHP 1,60% AUD 8,20% EUR; 5,30% USD 3,00% KRW 12,70% HKD 22,60% JPY 37,90% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve A kibocsátó szektora JAPAN AIRLINES CO. LTD 2,3 % FUJI HEAVY IND. 2,0 % ISHARES-MSCI TAIWAN DZ 1,9 % BAIDU INC.A ADR DL-,00005 1,7 % T + D HOLDINGS INC. 1,7 % A Volksbank-Pacific-Invest Alap többszörösen díjazott befektetési alap. 2010-es díjai:

Dinamikus részvény domináns euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Dátum: 2015.04.30 Árfolyam: 2,38923 /db 1 523 606 Devizanem: euró Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy jelentős részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 70%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a részvénypiaci lehetőségeket kihasználva minél magasabb hozamot érjen el, felvállalva az ilyen befektetésekkel járó jelentős árfolyam-ingadozásokat. A befektetések értéke rövid- és középtávon nagyobb kilengéseket mutathat, a magas kockázatért cserébe viszont hosszabb (10 éves) időtávon kiemelkedő hozamot várhatnak el a befektetők. Referenciaindex: 25% MSCI North America, 5% MSCI Pacific, 40% MSCI Europe, 30% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC. Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 2,6 21,14 %/év 10,61 %/év 15,23 %/év /db 2,5 2,4 2,3 2,2 2,1 2 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 Kötvénytartalmú eszközök: 23 % Részvénytartalmú eszközök: 77 % Szektoronként Területenként Pénznemenként Energia 7,43% Kommunikáció 3,62% Közművek 2,67% Technológia 10,39% Nyersanyagok 6,39% ciklikus 11,27% Ipar 11,59% Pénzügyi szolgáltatások 20,27% Egészségügy 14,61% nem ciklikus 11,75% Ázsia 7,70% USA 21,60% Európa 65,20% GBP 15,60% 14,30% USD 24,40% EUR 45,70% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: PI Funds - European Research 23,57 % PI Funds - Euro Bond 23,16 % PI Funds - Core European Equity 22,82 % PI Funds - U.S. Research 13,43 % PI Funds - U.S. Pioneer Fund 10,22 %