A Raiffeisen Bank Zrt. első negyedévi teljesítménye (nem konszolidált, IFRS adatok) Dia 1
Az üzleti expanzió alakulása Márc. / Márc. mérlegfőösszeg 1 263 607 1 584 954 1 679 669 33% ügyfél hitelek összesen 1 069 504 1 298 426 1 305 828 22% HUF 386 990 524 286 522 324 35% FCY 682 514 774 140 783 505 15% ügyfél betétek összesen 882 895 1 087 096 1 132 025 28% HUF 743 172 864 997 841 408 13% FCY 139 723 222 099 290 617 108% kibocsátott értékpapír 22 636 25 840 25 616 13% jövőbeni és függő kötelezettségek 1 116 260 1 167 211 1 314 553 18% függő 564 281 620 573 639 960 13% jövőbeni 551 979 546 638 674 593 22% Dia 2
Eszköz/hitel/betét ÖSSZES ESZKÖZ ÜGYFÉL HITELEK ÜGYFÉL BETÉTEK 1 700 000 1 500 000 1 300 000 1 100 000 900 000 700 000 500 000 300 000 100 000 2000.06.30 2000.12.31 2001.06.30 2001.12.31 2002.06.30 2002.12.31 2003.06.30 2003.12.31 2004.06.30 2004.12.31 2005.06.30 2005.12.31 06.30 12.31 03.31 Dia 3
Az üzleti eredmény alakulása Márc. / Márc. nettó kamatbevétel* 13 100 56 575 16 070 23% ebből kamatjellegű jutalék 2 146 8 484 3 693 72% nettó jutalék bevétel 4 962 30 381 7 192 45% kereskedés, bef. értékpapírok és fedezeti ügyletek eredménye 159-4 454 780 392% egyéb bevételek 841 1 268 105-88% összes nettó bevétel 19 062 83 771 24 146 27% üzemi költségek és ráfordítások 10 201 49 465 13 583 33% adózás előtti eredmény (céltartalék nélkül) 8 860 34 306 10 563 19% céltartalék, leírások -733-5 498-1 807 147% társasági adó + banki különadó -1 540-6 704-2 112 37% adózás utáni eredmény 6 588 22 104 6 644 1% * tartalmazza az IFRS szerinti jutalék elhatárolást (Márc.: -501mHUF; Dec.: -3.454mHUF; Márc.: -575mHUF) Dia 4
Saját tőke és tartalékok alakulása Márc. / Márc. saját források* 95 723 111 239 126 078 32% ebből általános kockázati céltartalék** 12 776 15 981 15 981 25% céltartalék 18 130 21 987 23 645 30% *alaptőke + felhalmozott eredmény + tartalékok + adott időszak utáni adózott eredmény **a korrigált mérlegfőösszeg 1,25%-a Dia 5
Jellemző pénzügyi mutatók Márc. / Márc. költséghatékonysági mutató (%) * 53,5 59,0 56,3 5% átlagos állományi létszám (fő) 2 241 2 421 2 763 23% egy főre jutó üzemi eredmény (Mio Ft) 3,95 14,17 3,82-3% tőkemegfelelési mutató (%) 9,1 10,3 11,0 21% *üzemi költségek / üzemi bevétel Dia 6
Az eszközminőség alakulása Márc. / Márc. hitelek / eszközök 84,6% 81,9% 77,7% -8% betétek / eszközök 69,9% 68,6% 67,4% -4% értékvesztés hitelek után / hitelek 1,2% 1,3% 1,4% 14% befektetett eszközök / eszközök 1,8% 1,7% 1,6% -8% Dia 7
Vállalatok Márc. / Márc. Ügyfélszám (db) 28 527 34 221 36 208 27% ezen belül KKV 26 373 31 796 32 415 23% Hitelek állománya 796 979 905 310 881 646 11% ezen belül KKV 89 621 119 745 125 765 40% Betétek állománya 339 500 456 198 470 703 39% ezen belül KKV 82 240 98 603 102 597 25% Dia 8
Vállalatok Új termékek vállalati ügyfeleknek első negyedévében Raiffeisen TEMPÓ Vállalkozói Hitel: 25 millió forintig tárgyi fedezet nélkül Agrár-környezetgazdálkodási támogatás előfinanszírozása: a piacon egyedülállóan magas finanszírozási hányaddal évi területalapú támogatások előfinanszírozása: a megújult konstrukció a piacon egyedülálló módon folyamatos, teljes évet átölelő finanszírozást tesz lehetővé Dia 9
Magánszemélyek Márc. / Márc. Ügyfélszám (fő) 328 664 412 953 440 543 34% Hitelek állománya 170 705 270 772 303 290 78% Betétek állománya 385 602 460 094 497 860 29% Dia 10
Magánszemélyek Új termékek lakossági ügyfeleknek első negyedévében - Raiffeisen Fix Mix Tőkegarantált Alap - Speciális személyi kölcsön hitelcsomag akció - Raiffeisen Rugalmas Lakáshitel és ingatlanfedezetes személyi kölcsön bevezetése - Kamatadófaló akció II. Dia 11
Private Banking március / március Kezelt vagyon 166 452 193 794 198 122 19% Ügyfélszám (fő) 2 102 2 270 2 140 2% Egy ügyfélre jutó átlagos kezelt vagyon 79 85 93 17% Újdonságok az első negyedévben: Art Banking szolgáltatás Kizárólag Private Banking ügyfelek részére elérhető, forint alapú portfólió-alapok Dia 12
Önkormányzatok Márc. / Márc. Hitelek állománya 76 647 96 943 100 767 31% Betétek állománya 59 215 80 523 83 346 41% Társasházi hitelek állománya 10 milliárd forint, 1200 ügyfél Kötvénykibocsátás az első negyedévben 2,5 milliárd forint értékben, a záróállomány 12 milliárd forint Dia 13
Raiffeisen Ingatlan Zrt. Fejlesztési és üzemeltetési tevékenység Üzemeltetett terület ( évvége) 202.000 m 2 (2003-ban 64.000 m 2 ) Beruházás alatt közel 265 millió EUR összértékű projekt ARENA Corner Irodaház (Budapest, Kerepesi út - Hungária krt. sarok) 29.000 m2 bérbe adható terület várható átadás: június Premier Outlets Center (Biatorbágy) bővítése III. ütem Rózsadomb, Zivatar utcai lakópark (19 lakás, átadás alatt) Gellérthegy, Somlói úti lakópark (45 lakás, átadás alatt) Várgarázs, Budapest I. ker. a kivitelezés elindult Dia 14
Raiffeisen Lízing Zrt. új finanszírozott összeg 15 432 58 750 12 729-18% adózás utáni eredmény 544 396 2 182 301% Dia 15
Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. március / március alapok pénztárak egyéb 162 688 186 933 12 600 11 500 3 954 2 181 165 656 2% 11 595-8% 1 843-53% kezelt vagyon összesen 179 241 200 614 179 095 0% adózás utáni eredmény 170 698 162-4% Dia 16