Eszközalapok havi hírlevele B jelű Érvényesség: 2016.10.28. A B jelű eszközalap hírlevélben tájékoztatjuk a 128 és a 728 jelű Vista befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz kapcsolódó eszközalapokról. A hírlevelünkben megtalálja a kapcsolódó eszközalapok nettó árfolyamait, nettó visszatekintő hozamait, nettó eszközértékeit, annak havi változásait és a befektetési eszközök részletes bemutatását. Összefoglaló információ az eszközalapokról Az alábbi táblázat tartalmazza, hogy mely életbiztosításainkhoz milyen eszközalapok érhetőek el. 128 728 Eszközalap neve jelű jelű Aktív hozamfigyelő kötvény eszközalap - B x x Aktív hozamfigyelő premium vegyes eszk. - B x x Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap x x Céldátum 2025 eszközalap x x Céldátum 2030 eszközalap x x Céldátum 2035 eszközalap x x Céldátum 2040 eszközalap x x Euró kötvény eszközalap x x Euró likviditás eszközalap - B x x Euró-zóna részvény eszközalap x x Euró-zóna vállalati kötvény eszközalap x x Fejlődő részv.piacok magas osztalékú eszközalap x x Globális ingatlancégek részvény eszközalap x x Globális kötvény eszközalap x x IT szektor részvény eszközalap x x Kiemelt védelmű vegyes eszközalap x x Kínai részvény eszközalap x x Luxusmárkák részvény eszközalap x x Nemzetközi egészségügyi részvény eszközalap x x USA részvénypiaci eszközalap x x Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 1/64
Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő nettó teljesítményét. A hozamok egy évnél rövidebb időszak esetén nem évesített hozamot, egy évnél hosszabb időszak esetén évesített hozamot jelölnek. Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Eszközalap neve Árfolyam (EUR ) 3 havi 6 havi 1 éves 2 éves 3 éves 4 éves 5 éves Indulástól Indulás időpontja Aktív hozamfigyelő kötvény eszközalap - B 1,01469-0,25% 0,81% 1,47%* 2016.04.11 Aktív hozamfigyelő premium vegyes eszk. - B 1,02099-1,19% 2,90% 2,10%* 2016.04.11 Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap 1,02769-1,32% 1,29% -0,98% 1,30% 1,63% 2014.08.27 Céldátum 2025 eszközalap 1,05714 0,42% 2,85% 0,97% 2,31% 2,34% 2014.08.27 Céldátum 2030 eszközalap 1,06657 0,81% 3,97% 1,18% 3,03% 2,60% 2014.08.27 Céldátum 2035 eszközalap 1,04329 0,59% 4,76% 0,28% 1,97% 1,62% 2014.08.27 Céldátum 2040 eszközalap 1,02195 0,72% 5,73% 1,34% 0,62% 2014.08.27 Euró kötvény eszközalap 1,04373-2,06% 1,30% 2,52% 2,00% 2,91% 2014.08.27 Euró likviditás eszközalap - B 0,99185-0,43% -0,58% -0,80%* 2016.01.13 Euró-zóna részvény eszközalap 1,08338 3,61% 3,64% -4,10% 4,51% 3,75% 2014.08.27 Euró-zóna vállalati kötvény eszközalap 1,03583-0,67% 2,09% 3,87% 1,66% 1,63% 2014.08.27 Fejlődő részv.piacok magas osztalékú eszközalap 0,95859 5,49% 15,30% 8,40% -1,12% -1,93% 2014.08.27 Globális ingatlancégek részvény eszközalap 1,13210-10,28% -0,89% -4,45% 3,37% 5,88% 2014.08.27 Globális kötvény eszközalap 1,01883 3,22% 2,82% 0,67% 0,33% 0,86% 2014.08.27 IT szektor részvény eszközalap 1,15808 2,23% 11,92% 5,38% 6,84% 6,99% 2014.08.27 Kiemelt védelmű vegyes eszközalap 0,97652 0,14% -0,51% -3,32% -0,51% -1,09% 2014.08.27 Kínai részvény eszközalap 1,20863 6,05% 16,26% 7,32% 8,81% 9,11% 2014.08.27 Luxusmárkák részvény eszközalap 0,96587 4,01% 4,06% -6,47% -0,68% -1,59% 2014.08.27 Nemzetközi egészségügyi részvény eszközalap 1,04572-9,48% -3,21% -7,58% -0,23% 2,08% 2014.08.27 USA részvénypiaci eszközalap 1,21596-0,06% 6,66% 0,08% 7,87% 9,42% 2014.08.27 Euró forinttal szembeni árfolyam változásai Az alábbi táblázatban az adott időszak utolsó értéknapján érvényes MNB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. Amennyiben devizás (EUR) szerződéssel rendelkezik, a forintban kifejezett értékeket (árfolyam, hozam, eszközérték) az alábbi információk segítségével számolhatja ki. Euró forint árfolyam Árfolyam (Ft) 3 havi 6 havi 1 éves 2 éves 3 éves 4 éves 5 éves Devizaárfolyam változása 309,2 1,46% 4,46% 0,19% 7,70% 9,67% 6,78% 5,01% * nominális hozam Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 2/64
Eszközalapok nettó eszközértéke és változása előző hónaphoz képest Az itt talált információkból tájékozódhat, hogy mekkora az egyes eszközalapok kezelt vagyonának nagysága, és annak változása az előző hónap azonos időszakához képest. Az eszközalapok nettó eszközértékeit folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Eszközalap neve Nettó eszközérték ( ) Nettó eszközérték havi változása ( ) Aktív hozamfigyelő kötvény eszközalap - B 1 687 123 121 291 Aktív hozamfigyelő premium vegyes eszk. - B 3 388 451 249 040 Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap 8 245 973 341 320 Céldátum 2025 eszközalap 2 771 337 95 186 Céldátum 2030 eszközalap 1 233 085 54 569 Céldátum 2035 eszközalap 1 042 597 67 540 Céldátum 2040 eszközalap 674 906 19 652 Euró kötvény eszközalap 5 468 506 180 150 Euró likviditás eszközalap - B 3 204 155 88 456 Euró-zóna részvény eszközalap 306 903-49 165 Euró-zóna vállalati kötvény eszközalap 772 930-40 815 Fejlődő részv.piacok magas osztalékú eszközalap 295 763 50 783 Globális ingatlancégek részvény eszközalap 1 487 846-27 854 Globális kötvény eszközalap 2 502 046 189 664 IT szektor részvény eszközalap 1 253 008 97 517 Kiemelt védelmű vegyes eszközalap 4 930 342 505 593 Kínai részvény eszközalap 685 696 2 591 Luxusmárkák részvény eszközalap 332 288 3 286 Nemzetközi egészségügyi részvény eszközalap 1 501 472-111 588 USA részvénypiaci eszközalap 1 823 323 3 139 Részletes információ az eszközalapokról A havi tájékoztatóoldalakon az eszközalapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. Itt további, részletes információkat talál (pl.: befektetési politika, árfolyamgrafikon, időszaki hozamok, mögöttes alap egyedi azonosító kódja, díjak, legnagyobb 10 befektetés aránya, kockázati besorolás, ország-, deviza-, szektorallokációk, ) az eszközalapjainkról. Az eszközalapok mellett a kockázati besorolásnak megfelelő speciális jelöléseket használtunk (szürke, zöld, narancs, piros színek), melyek segítik a könnyebb áttekinthetőséget. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 3/64
Aktív Hozamfigyelő kötvény eszközalap - B Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Aktív Hozamfigyelő kötvény eszközalap - B Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Absolute Return Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0809671281 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGARBI LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincsen hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2016.04.11. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alapokba fektet, amelyek törekszenek arra, hogy kedvezőtlen piaci körülmények között is pozitív hozamot érjenek el. Az eszközalap sem tőke, sem hozamgaranciát nem tartalmaz. A mögöttes alap a befektetések széles skáláját alkalmazhatja a tradicionális befektetésektől (részvények, kötvények, pénzpiaci instrumentumok, ingatlanpiaci befektetések, nyersanyag szektor befektetések és devizák) a nem tradicionális befektetésekig. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. 1,025 2,00% 1,020 1,015 1,50% 1,00% 1,010 1,005 1,000 2016 ápr. 2016 jún. 2016 aug. 2016 okt. 0,50% -0,50% -1,00% 0,14% -0,25% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 4/64
Aktív Hozamfigyelő kötvény eszközalap - B Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 2.500% Us Treasury N/B 02/15/2046 11.875% Lloyds Bank Plc 12/16/2021 2.250% Heidelbergcement Ag 03/30/2023 3.625% Romania 04/24/2024 3.625% United Mexican States 03/15/2022 5.000% Republic Of Argentina 01/15/2027 4.750% Ubs Ag 05/22/2023 1.750% Sinopec Grp Overseas Dev 09/29/2019 4.250% Cit Group Inc 08/15/2017 2.250% Zf Na Capital 04/26/2019 2,31% 1,91% 1,88% 1,74% 1,73% 1,70% 1,65% 1,43% 1,42% 2,86% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Németország Egyesült Királyság Kína Franciaország Indonézia Olaszország Svájc Belgium Mexikó 6,62% 6,26% 4,91% 4,66% 4,52% 2,93% 2,85% 10,27% 10,01% 15,52% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 5/64
Aktív Hozamfigyelő kötvény eszközalap - B Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 2 4 6 8 10 12 EUR NZD GBP AUD MXN CLP INR RUB TWD KRW 2,77% 1,44% 1,40% 0,56% 0,53% 0,53% 0,53% 0,53% 0,52% 99,38% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Alapvető fogyasztási termékek Közművek Energia Telekommunikációs szolgáltatások Nyersanyag 5,08% 4,03% 3,85% 3,31% 18,64% 15,94% 13,60% 13,30% 11,61% 10,63% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) A AA AAA B BB BBB C CC CCC Nem közzétett Készpénz 2,59 2,86 4,98 0,08 0,29 2,26 5,81 2,52 14,18 18,60 45,84 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 6/64
Aktív Hozamfigyelő prémium vegyes eszk. - B Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Aktív Hozamfigyelő prémium vegyes eszközalap - B Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Multi Asset Premium Mögöttes alap ISIN kódja: LU1052149280 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INFCMAI LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincsen hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2016.04.11. Befektetési politika Ezen eszközalap választását akkor érdemes megfontolnia, ha befektetési időtávja legalább 10 év vagy ha Ön legalább közepesen kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát. Ne válassza ezt az eszközalapot, ha nem készült fel arra, hogy befektetésének értéke (elsősorban rövid távon) csökkenhet is! A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alap(ok)on keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alap(ok)ba fektet, amely(ek) törekszik arra, hogy kedvezőtlen piaci körülmények között is attraktív hozamot érjen(ek) el. Az eszközalap sem tőke-, sem hozamgaranciát nem tartalmaz. A mögöttes alap a befektetések széles skáláját alkalmazhatja a tradicionális befektetésektől (részvények, kötvények, pénzpiaci instrumentumok, ingatlanpiaci befektetések, nyersanyag szektor befektetések és devizák) a nem tradicionális, úgynevezett alternatív befektetésekig (hedge fund, műtárgy, infrastrukturális befektetések). A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. 1,060 1,00% 1,050 1,040 0,50% 1,030 1,020 1,010-0,50% 1,000 0,990 0,980 0,970 2016 ápr. 2016 máj. 2016 jún. 2016 júl. 2016 aug. 2016 szept. 2016 okt. -1,00% -1,50% -2,00% -0,85% -1,19% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 7/64
Aktív Hozamfigyelő prémium vegyes eszk. - B Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 0.250% Netherlands Government 07/15/2025 6.250% Republic Of Austria 07/15/2027 3.750% Bundesrepub. Deutschland 01/04/2017 0.750% Bundesobligation 02/24/2017 0.000% Germany (Federal Republic Of) 5.500% Netherlands Government 01/15/2028 1.200% Republic Of Austria 10/20/2025 2.250% Canadian Government 06/01/2025 0.625% Tsy Infl Ix N/B 01/15/2026 1.750% Kingdom Of Denmark 11/15/2025 3,72% 3,06% 3,05% 3,04% 2,99% 2,90% 2,82% 2,49% 2,31% 4,60% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Németország Hollandia Ausztria Egyesült Királyság Kanada Ausztrália Finnország Svédország Dánia 9,49% 7,73% 7,52% 6,86% 5,52% 4,57% 3,89% 3,52% 18,53% 20,14% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 8/64
Aktív Hozamfigyelő prémium vegyes eszk. - B Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 EUR USD JPY AUD KRW ZAR THB CLP IDR INR 1,62% 1,30% 1,06% 0,97% 0,95% 0,95% 0,90% 6,68% 10,08% 78,05% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy Ipar Alapvető fogyasztási termékek Energia Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Közművek 19,44% 15,76% 13,40% 11,10% 10,65% 10,14% 7,53% 5,15% 3,65% 3,18% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) AA 17,47 AAA 43,17 Nem közzétett 25,05 Készpénz 14,31 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 9/64
Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Multi Asset Mögöttes alap ISIN kódja: LU0809674202 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIAEU LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincsen hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alapokba fektet, amelyek törekszenek arra, hogy kedvezőtlen piaci körülmények között is pozitív hozamot érjenek el. Az eszközalap sem tőke, sem hozamgaranciát nem tartalmaz. A mögöttes alap a befektetések széles skáláját alkalmazhatja a tradicionális befektetésektől (részvények, kötvények, pénzpiaci instrumentumok, ingatlanpiaci befektetések, nyersanyag szektor befektetések és devizák) a nem tradicionális befektetésekig. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. 1,11 1,09 1,07 1,05 3,00% 2,00% 1,00% 1,03 1,01 0,99 0,97-1,00% -2,00% -0,66% -1,32% -0,98% 0,95 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. -3,00% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 10/64
Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 0.100% Deutschland I/L Bond 04/15/2023 0.250% Netherlands Government 07/15/2025 1.200% Republic Of Austria 10/20/2025 2.750% Australian Government 04/21/2024 6.250% Republic Of Austria 07/15/2027 1.750% Deutschland I/L Bond 04/15/2020 2.500% Canadian Government Bond 06/01/2024 2.000% Finnish Government 04/15/2024 2.250% Canadian Government 06/01/2025 2.000% Uk Tsy 2% 2025 09/07/2025 2,79% 2,71% 2,62% 2,54% 2,53% 2,43% 2,13% 1,95% 1,89% 1,85% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Németország Kanada Egyesült Királyság Ausztrália Hollandia Ausztria Japán Svédország Finnország 10,13% 8,18% 7,76% 7,60% 6,03% 5,86% 3,85% 3,47% 3,41% 29,17% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 11/64
Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 EUR USD JPY HKD CHF KRW TWD BRL SEK SGD 4,86% 1,38% 0,87% 0,50% 0,44% 0,41% 0,33% 0,32% 8,29% 82,78% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy Ipar Alapvető fogyasztási termékek Energia Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Közművek 7,19% 5,24% 3,46% 3,23% 19,04% 15,91% 13,66% 11,28% 10,84% 10,13% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) A 0,36 AA 14,40 AAA 33,96 B 0,82 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 12/64
Céldátum 2025 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Céldátum 2025 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration; NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696; LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY; INESDIC LX EQUITY Referenciaindex: 5,91% EONIA Total Return Index (Eurozone); 44,09% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 22,73% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 27,27% MSCI World Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2025. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2023-2028 közötti időszakba esik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott, elsősorban alacsonyabb kockázatú befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságosabb állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatja a részvények teljesítménye, Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 1,10 1,08 4,00% 3,00% 3,20% 1,06 1,04 1,02 2,00% 1,00% 0,71% 0,42% 0,97% 1,00 0,98 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. -1,00% -2,00% -0,79% -0,69% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 13/64
Céldátum 2025 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 0.000% Bundesschatzanweisungen 09/14/2018 0.000% Bundesschatzanweisungen 03/16/2018 4.500% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2018 0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023 1.750% France (Govt Of) 05/25/2066 4.500% Buoni Poliennali Del Tes 02/01/2018 2.500% Bundesrepub. Deutschland 08/15/2046 0.000% Bundesschatzanweisungen 06/16/2017 0.625% Tsy Infl Ix N/B 02/15/2043 0,91% 1,77% 1,68% 1,64% 1,61% 1,54% 2,46% 2,86% 3,50% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok 20,59% Németország 15,13% Franciaország 14,78% Olaszország 11,37% Spanyolország 5,80% Japán 5,04% Egyesült Királyság 4,85% Hollandia 3,77% Belgium 3,35% Svájc 2,03% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 14/64
Céldátum 2025 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 7 8 EUR USD GBP AUD NZD PLN MYR TWD PHP CHF 3,91% 2,59% 2,55% 1,97% 1,80% 1,59% 1,39% 1,12% 17,62% 69,27% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Egészségügy Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Energia Alapvető fogyasztási termékek Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Közművek 3,14% 3,03% 2,71% 2,44% 2,39% 1,94% 1,42% 1,31% 1,04% 5,11% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) A 8,59 AA 14,72 AAA BBB 17,99 20,71 Nem közzétett 26,49 Készpénz 8,32 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 15/64
Céldátum 2030 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Céldátum 2030 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration; NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696; LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY; INESDIC LX EQUITY Referenciaindex: 37% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 21% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 4% Citigroup Euro Broad High yield Corporate Bond index; 34% MSCI World; 4% MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2030. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2028-2033 közötti időszakba esik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 1,13 1,11 1,09 8,00% 6,00% 1,07 1,05 4,00% 3,23% 1,03 1,01 0,99 0,97 0,95 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 2,00% -2,00% 1,07% 0,81% -0,54% -0,35% 1,18% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 16/64
Céldátum 2030 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (HUF) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 0.000% Bundesschatzanweisungen 09/14/2018 0.000% Bundesschatzanweisungen 03/16/2018 0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023 1.750% France (Govt Of) 05/25/2066 0.000% Bundesschatzanweisungen 06/16/2017 2.500% Bundesrepub. Deutschland 08/15/2046 0.625% Tsy Infl Ix N/B 02/15/2043 4.500% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2018 4.750% Buoni Poliennali Del Tes 09/01/2021 1,92% 1,65% 1,47% 1,38% 0,99% 0,90% 0,68% 2,64% 3,31% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok 25,81% Németország 13,91% Franciaország 12,50% Olaszország 6,96% Japán 5,87% Egyesült Királyság 5,37% Spanyolország 3,83% Hollandia 3,56% Belgium 3,21% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 17/64
Céldátum 2030 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 7 EUR 58,74% USD 23,28% GBP 5,01% AUD 2,80% NZD 2,76% PLN 2,18% MYR 2,05% TWD 1,99% PHP 1,51% CHF 1,29% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Alapvető fogyasztási termékek Energia Telekommunikációs szolgáltatások Közművek Bank 5,30% 4,66% 3,64% 3,37% 3,24% 3,11% 1,87% 1,72% 0,95% 7,10% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) A AA AAA B BB BBB C CC CCC Nem közzétett Készpénz 1,09 0,83 0,03 0,03 0,41 7,88 8,23 11,74 15,89 14,30 36,97 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 18/64
Céldátum 2035 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Céldátum 2035 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration; NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696; LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY; INESDIC LX EQUITY Referenciaindex: 27% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 16% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 9% Citigroup Euro Broad High yield Corporate Bond index; 39% MSCI World; 9% MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2035. 09. 01. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 1,14 1,12 1,10 4,00% 3,00% 3,04% 1,08 1,06 2,00% 0,88% 1,04 1,02 1,00% 0,59% 0,24% 0,28% 1,00 0,98 0,96-1,00% -0,10% 0,94 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. -2,00% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 19/64
Céldátum 2035 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 0.000% Bundesschatzanweisungen 09/14/2018 0.000% Bundesschatzanweisungen 03/16/2018 0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023 1.750% France (Govt Of) 05/25/2066 0.000% Bundesschatzanweisungen 06/16/2017 2.500% Bundesrepub. Deutschland 08/15/2046 Alphabet Inc-Cl C Cvs Health Corp Unilever Nv-Cva Microsoft Corp 1,50% 1,25% 1,11% 1,01% 0,97% 0,87% 0,86% 0,86% 1,97% 2,49% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok 28,72% Németország 11,59% Franciaország 9,70% Olaszország 5,52% Japán 5,21% Egyesült Királyság 5,04% Hollandia 4,05% Spanyolország 2,89% Kína 2,70% Belgium 2,61% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 20/64
Céldátum 2035 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 EUR USD GBP HKD AUD NZD TWD PLN MYR ZAR 5,26% 3,19% 2,19% 2,15% 1,96% 1,77% 1,76% 1,40% 26,29% 50,55% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Információtechnológia Pénzügyek Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Energia Közművek Bank Telekommunikációs szolgáltatások 8,32% 7,88% 6,38% 4,94% 4,02% 3,85% 2,97% 2,43% 2,31% 2,08% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) A AA AAA B BB BBB C CC CCC Nem közzétett Készpénz 6,04 8,72 11,80 2,98 2,26 10,78 0,08 0,09 1,12 6,76 45,90 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 21/64
Céldátum 2040 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Céldátum 2040 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration; NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696; LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY; INESDIC LX EQUITY Referenciaindex: 13% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 11% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 18% Citigroup Euro Broad High yield Corporate Bond index; 40% MSCI World; 18% MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2040. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2038-2043 közötti időszakba esik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények, így a kockázatmentes befektetésekhez képest lényegesen kedvezőbb hozam érhető el. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 1,15 4,00% 1,10 3,00% 2,68% 1,05 2,00% 1,00 0,95 1,00% 0,87% 0,45% 1,00% 0,72% 0,90-1,00% 0,85 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. -2,00% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 22/64
Céldátum 2040 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés Alphabet Inc-Cl C 0.000% Bundesschatzanweisungen 09/14/2018 Cvs Health Corp Unilever Nv-Cva Microsoft Corp Visa Inc-Class A Shares 0.000% Bundesschatzanweisungen 03/16/2018 0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023 Facebook Inc-A General Electric Co 1,61% 1,54% 1,44% 1,43% 1,42% 1,32% 1,17% 1,12% 1,06% 1,01% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Németország Franciaország Kína Egyesült Királyság Japán Hollandia Olaszország Dél-Korea India 8,86% 6,40% 5,25% 4,53% 4,48% 4,34% 3,76% 2,15% 1,94% 31,04% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 23/64
Céldátum 2040 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 5,00% 1 15,00% 2 25,00% 3 35,00% 4 45,00% EUR 41,50% USD 28,38% HKD 6,00% GBP 5,66% TWD 2,22% ZAR 1,93% BRL 1,78% AUD 1,64% MYR 1,62% NZD 1,61% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Információtechnológia Pénzügyek Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Bank Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Tőkejavak Kommunikáció Közművek 4,58% 4,36% 4,34% 3,47% 3,35% 3,30% 9,08% 7,76% 6,63% 11,51% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) A AA AAA B BB BBB C CC CCC Nem közzétett Készpénz 4,06 5,05 6,86 5,78 4,39 6,64 0,16 0,17 2,17 5,20 55,80 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 24/64
Euró kötvény eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Euró kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Fixed Income Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555023588 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGRPIC LX Equity Referenciaindex: Barclays Euro Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön konzervatív befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 4 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap elsősorban olyan mögöttes alapot vásárol, amely euróban meghatározott európai kötvények diverzifikált portfóliójába fektet be. A mögöttes alap elsősorban kiváló minősítésű (AAA - BBB- minősítésű) állampapírokat és vállalati kötvényeket tartalmazhat. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 1,08 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 0,99 0,98 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% -1,00% -2,00% -3,00% -1,65% -1,56% -1,71% -2,06% 2,52% 3,98% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 25/64
Euró kötvény eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 0.000% Bundesschatzanweisungen 09/14/2018 0.000% Bundesschatzanweisungen 03/16/2018 2.500% Bundesrepub. Deutschland 08/15/2046 4.500% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2018 0.000% Bundesschatzanweisungen 06/16/2017 4.750% Buoni Poliennali Del Tes 09/01/2021 1.000% French Treasury Note 07/25/2017 1.750% France (Govt Of) 05/25/2066 3.500% France (Govt Of) 04/25/2020 5.625% Bundesrepub. Deutschland 01/04/2028 2,46% 2,11% 1,87% 1,80% 1,79% 1,75% 1,57% 3,79% 5,10% 4,85% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Németország 25,33% Franciaország 19,30% Olaszország 15,17% Spanyolország 8,05% Hollandia 6,25% Belgium 5,71% Egyesült Királyság 4,03% Amerikai Egyesült Államok 3,44% Ausztria 2,95% Írország 2,29% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 26/64
Euró kötvény eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 EUR 99,80% Egyéb 0,20% DKK NOK Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) A 8,91 AA 24,07 AAA 31,39 BBB 25,49 Nem közzétett 2,52 Készpénz 7,62 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 27/64
Euró likviditási eszközalap - B Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Euró likviditási eszközalap - B Főbb jellemzők Alap típusa: egyéb Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INESDIC LX Equity Referenciaindex: JPM EMU Government Investment Grade 1-3 yr Eszközalap indulásának dátuma: 2016.01.13. Befektetési politika Ezen eszközalap választását akkor érdemes megfontolnia, ha alacsony kockázatú eszközalapot keres. Az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 1 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alap(ok)on keresztül valósítja meg. Az eszközalap elsősorban olyan mögöttes alapo(ka)t vásárol, amely(ek) euróban meghatározott rövid futamidejű fix kamatozású eszközökbe, pl. államkötvényekbe (állam által garantált kötvényekbe), változó kamatozású kötvényekbe és vállalati kötvényekbe fektet(nek) be. A mögöttes alap(ok) elsősorban alacsony hitelkockázatú (AAA - BBB-minősítésű) állampapírokat és vállalati kötvényeket tartalmazhat(nak). Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 1,002 1,000 0,20% 0,10% 0,998 0,996 0,994-0,10% 0,992 0,990-0,20% -0,30% -0,25% -0,21% -0,17% 0,988 0,986 2016 jan. 2016 márc. 2016 máj. 2016 júl. 2016 szept. -0,40% -0,50% -0,43% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 28/64
Euró likviditási eszközalap - B Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 4.500% Buoni Poliennali Del Tes 02/01/2018 4.500% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2018 0.000% Spain Letras Del Tesoro 04/07/2017 4.250% France (Govt Of) 04/25/2019 3.500% Buoni Poliennali Del Tes 06/01/2018 5.500% Bonos Y Oblig Del Estado 07/30/2017 4.000% Netherlands Government 07/15/2018 0.000% Sfil 05/02/2017 1.000% France (Republic Of) 05/25/2019 0.250% Bonos Y Oblig Del Estado 01/31/2019 5,75% 5,69% 5,09% 4,16% 4,12% 3,20% 2,58% 8,74% 14,94% 17,37% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Olaszország 40,91% Franciaország 20,23% Spanyolország 17,04% Németország 6,62% Hollandia 5,16% Amerikai Egyesült Államok 3,28% Svájc 2,67% Írország 1,26% Svédország 1,19% Finnország 1,10% Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 29/64
Euró likviditási eszközalap - B Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 EUR 10 Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) A 6,13 AA 19,02 AAA 6,43 BBB 56,53 Nem közzétett 8,23 Készpénz 3,66 Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 30/64
Euró-zóna részvény eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Euró-zóna részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0095084066 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEMEA LX Equity Referenciaindex: MSCI EMU Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg Az eszközalap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el olyan mögöttes alapok vásárlásával, amelyek vagyonukat az Európai Monetáris Unió részvénypiacain található, illetve az Európai Unió területén bejegyzett vállalatok részvényeibe fektetik be. Az eszközalap célja olyan mögöttes alap vásárlása, amelyek esetében a részvények megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészíthet a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. További cél, hogy a mögöttes alap(ok) a portfóliójukba kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekintsék. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 1,25 1,20 6,00% 4,00% 3,61% 3,99% 1,15 1,10 1,05 1,00 2,00% -2,00% 1,95% 1,01% 0,95 0,90 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. -4,00% -6,00% -4,10% -4,93% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele B típusú Oldal: 31/64