ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI KÉRDŐÍV Természetes személyek részére A 2007.évi CXXXVIII. törvény alapján 1 Jelen kérdőív a befektetési vállalkzáskról és az árutőzsdei szlgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény [a tvábbiakban: Bszt.] előírásaival összhangban került kialakításra. A törvényi megfelelés értelmében csak az a kérdőív tekinthető elfgadhatónak, amelyben az összes kérdés megfelelő módn megválaszlásra került. Egy kérdésre csak 1 válasz adható (kivétel, ha a kérdőív lehetőséget ad több válasz megjelölésére) A befektetési vállalkzás az alkalmassági teszt keretében értékeli, hgy a befektetési tanácsadási tevékenysége vagy prtfóliókezelési tevékenysége keretében kínált szlgáltatás a) alkalmas-e a leendő szerződő fél vagy az ügyfél által megjelölt befektetési célk megvalósítására, b) kapcsán felmerülő, a leendő szerződő fél vagy az ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kckázat mértéke megfelel-e az ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, és c) természetéhez és a kapcslódó kckázatk megértéséhez és értékeléséhez a leendő szerződő fél vagy az ügyfél megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e, ideértve a prtfóliókezelési tevékenység kapcsán az e tevékenységből adódó kckázatkat is. Amennyiben a befektetési vállalkzás, nem befektetési tanácsadást, és/vagy prtfliókezelési tevékenységet végez Önnek, a szerződés megkötését vagy keretszerződés esetén a megbízás végrehajtását megelőzően (elfgadható partner és szakmai ügyfél kivételével) a leendő szerződő féltől és az ügyféltől nyilatkzatt kér a)a szerződésben fglalt ügylet lényegével, b) az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzőivel, és c) különösen ezek kckázataival kapcslats ismereteiről és tapasztalatairól, annak megítélése érdekében, hgy a befektetési vállalkzás valóban a számára megfelelő ügylettel vagy pénzügyi eszközzel kapcslats szlgáltatást nyújtsa. Előbbiekben rögzített ismeret és tapasztalat értékelése (a tvábbiakban: megfelelési teszt) srán a befektetési vállalkzás a) feltárja a leendő szerződő fél vagy az ügyfél által ismert szlgáltatáskat, ügyleteket és pénzügyi eszközöket, b) vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az ügyfél pénzügyi eszközökkel végrehajttt ügyleteinek természetét, méretét és gyakriságát, valamint azt, hgy ezen ügyletek milyen időtávn belül valósultak meg, és c) vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az ügyfél isklai végzettségét, fglalkzását vagy az értékelés szempntjából releváns krábbi fglalkzását. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. megtagadja a befektetési tanácsadási, vagy prtfóliókezelési tevékenység nyújtását, a kaptt megbízás végrehajtását, ha az alkalmassági teszt elvégzéséhez szükséges infrmációkhz nem juttt hzzá, vagy az a saját értékelési metódusa alapján lyan eredményt ad, ami nem teszi lehetővé az adtt pénzügyi eszköz tekintetében kért szlgáltatás nyújtását az ügyfél számára. Ha a megfelelési teszt eredményeként a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. úgy ítéli meg, hgy a szerződésben fglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő a leendő szerződő fél, vagy az ügyfél számára, erre felhívja a leendő szerződő fél, vagy az ügyfél figyelmét. Ha a leendő szerződő fél vagy az ügyfél nem adja meg a Bszt. 45. (1) bekezdésében meghatárztt infrmációt vagy a megadtt infrmációt a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. elégtelennek tartja, felhívja a leendő szerződő fél, illetőleg az ügyfél figyelmét arra, hgy ebben az esetben nem képes szerződésben fglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelőségét megállapítani. Annak ellenére, hgy ha a befektetési vállalkzás az ügyfél számára nem befektetési tanácsadást, és/vagy prtfliókezelést végez, a Bszt. alapján elegendő lenne az ún. megfelelési teszt elvégzése, a HUNGÁRIA Értékpapír Zrt. vezetősége akként határztt, hgy a befektetési vállalkzás valamennyi ügyfele vnatkzásában egységes MIFID tesztként az alkalmassági teszt kerül elvégzésre, mely egyébként mindenben alkalmas a megfelelési teszttel szemben támaszttt követelményeknek is.
NÉV:. CÍM:. 2 TELEFON: E-MAIL:... MUNKAHELY:.. FOGLALKOZÁS:... 1. Legmagasabb isklai végzettsége: Főisklai/egyetemi diplma Felsőfkú szakképesítés Érettségi 2. Jelenlegi fglalkzása, besztása: Besztás: Tulajdns Vezető állású Alkalmaztt 3. Rendelkezik Ön pénzügyi végzettséggel, tapasztalattal? igen nem 4. Havi nettó jövedelme: 400.000 Ft felett 200.000 400.000 Ft között 200.000 Ft alatt 5. Átlagsan milyen időtávra kívánja befektetését megtartani? legfeljebb 1 hónapig 1 hónap és 1 év között 1-3 évre 3-5 évre 5 évnél hsszabb időszakra nem tudm
6. Milyen típusú rendszeres jövedelmekkel rendelkezik és ezek közül melyik teszi ki a legnagybb hányadt éves szinten? Jövedelem típusa Rendszeres jövedelmem (kérjük tegyen X-et a megfelelő helyre, több válasz is megjelölhető) Legjelentősebb (Kérjük 1 választ jelöljön meg) 3 Munkavisznyból és munkavégzésre irányuló egyéb jgvisznyból származó jövedelem Ingatlan bérbeadás Életjáradék Szakmai befektetések Pénzügyi befektetések Spekuláció Egyéb: Nem rendelkezek rendszeres jövedelemmel 7. Milyennek ítéli meg a pénzügyi gyakrlatát? Alapszintű Átlags Gyakrltt Szakmai szintű
8. A felsrltak közül melyik pénzügyi eszközöket, ügylettípuskat ismeri, mely pénzügyi eszközre vnatkzóan kötött már szerződést az elmúlt öt évben és milyen nagyságrendet képviselnek ezek a szerződések?(több válasz is megjelölhető) 4 Pénzügyi eszköz, ügylettípus Ismerem Ügyletek száma évente 10 felett / alatt Állampapír / Részvény / Befektetési jegy / Kötvény / Határidős termékek / Árkülönbözetre vnatkzó megállapdás (CntractfrDifference, CFD) / Opciók / Certifikate / Warrant / Pénzügyi index / Csereügylet (swap) / Származtattt termékek / Strukturált termékek / Egyik felsrlt pénzügyi eszközt sem ismerem 9. A felsrltak közül melyik szlgáltatáskat ismeri és melyeket vett már igénybe az elmúlt öt évben?(több válasz is megjelölhető) Bankbetét Szlgáltatás Ismerem Igénybe vettem Elektrnikus banki szlgáltatásk Befektetési tanácsadás Prtfliókezelés
On-line kereskedési lehetőség Tőzsdei szlgáltatásk általában Egyiket sem 5 Mindegyik felsrlt szlgáltatást 10. A felsrlt kckázatk közül melyeket ismeri?(több válasz is megjelölhető) Árflyamkckázat Kamatkckázat likviditási kckázat elszámlási kckázat rszágkckázat hitelezési kckázat működési kckázat mindegyik felsrlt kckázati típust ismerem 11. Rendszeres havi kötelezettségei nagyságrendje: 100.000 Ft alatt 100.000 300.000 Ft között 300.000 Ft felett 12. Melyek a pénzügyi kötelezettségvállalásainak frrásai?(több válasz is megjelölhető) jelzálghitel ingatlan bérleti szerződés autóhz kapcslódó kötelezettségvállalás (lízing, hitel, bérleti szerződés) személyi kölcsön, hitelkártya használatából adódó kölcsön áruhitel egyéb: nem rendelkezem a fentiekben meghatárztt pénzügyi kötelezettségvállalással 13. Saját ingatlannal: Rendelkezik Nem rendelkezik
14. Mekkra az Ön által tulajdnlt ingatlank, likvid és befektetett eszközök értéke? (kérjük tegyen X-et a megfelelő helyre) 6 Eszköz típusa Nem rendelkezek 20 millió frint alatt 20 millió frint felett Ingatlan: Likvid eszköz: Befektetett eszköz: 15. Családi állapta: Házas Egyedülálló 16. Milyen régóta használja a tőkepiaci lehetőségeket befektetési frmaként? 5 évnél régebben 1-5 éve eszközlök ilyen típusú befektetéseket ez az első tőkepiaci befektetésem 17. Éves szinten mekkra nettó megtakarítással rendelkezik? nem rendelkezek nettó megtakarítással 1 millió frint alatt 1-5 millió frint között 5 millió frint felett 18. Megtakarításának mekkra részét szeretné a tőkepiacn befektetni? 10-30% 30-50% az összest
19. Jellemzően milyen futamidejű befektetési frmákat választ? hsszú (éven túli) közép hsszú (6hó-12hó) rövid (1 hó-3hó) 7 20. A futamidő mellett befektetési döntései srán melyek a hangsúlys szempntk? Biztnság Kckázat Rugalmas átcsprtsíthatóság Költségek Adóvnzat Mindezt együtt mérlegelem 21. A befektetésre szánt vagynát diverzifikálja az egyes termékek között? igen nem 22.Tisztában van a határidős, tőkeáttételes ügylettípusk kckázatával? Igen, több ilyen befektetésem vlt Elméletben ismerem a knstrukciót nem kötöttem még ilyen ügyletet 23. Előfrdulhat, hgy havi likviditását veszélyezteti az esetleges tőkepiaci veszteség finanszírzási szükséglete? Kizárt, a befektetésre szánt összeg nem finanszírz havi likviditást igen 24. Milyen célkat fgalmaz meg a befektetésével kapcslatsan? Általáns megtakarítás Knkrét cél elérésére irányuló felhalmzás Havi likviditás bővítése 25. A befektetési döntés srán fgalmaz meg hzamelvárást Igen, 15 % felett nem kckáztatk tvább Nem, a maximális prfit elérésre törekszem
26.A befektetést követően követi az aktuális piaci eseményeket? Napnta többször, flyamatsan Alkalmszerűen tájékzódm Csak a pzíció realizálását megelőzően 8 27. Infrmációit milyen frrásból szerzi többnyire?(kérjük 1 választ jelöljön meg) Bróker/elemző Internet/tőkepiaci hírfrrásk Napi/heti lapk 28. Milyen aktívan tervezi jelenlétét a tőkepiacn? Napnta több tranzakciót tervezek Heti gyakrisággal rendezem át prtfliómat Piaci helyzettől függően alkalmszerűen 29. Hajlandó-e magasabb kckázatt vállalni a magasabb hzam reményében?(egy válasz megjelölése lehetséges) nem, befektetéseim srán a teljes biztnságra törekszem, ezért fix hzamt biztsító pénzügyi eszközökbe fektetek igen, aznban ügyleteimet úgy alakítm, hgy éves szinten tőkeveszteség ne érjen, azaz legfeljebb a befektetett tőkén elérhető kckázatmentes hzamt kckáztatm igen, aznban a tőkeveszteség mértéke nem haladhatja meg a %-t igen, a magasabb hzam reményében akár a teljes befektetett tőke elvesztését is vállalm igen, a magasabb hzam reményében akár a befektetett tőkén felül pótlólags befizetést is vállalnék nem tudm 30. Hgyan beflyáslná életvitelét a befektetési szlgáltatással érintett pénzügyi eszközök teljes elvesztése? Nem érintené megélhetésemet és jövőbeni pénzügyi kötelezettségeim teljesítését Életszínvnalam rmlana, de nem veszélyeztetné jövőbeni pénzügyi kötelezettségeim teljesítését Veszélyeztetné megélhetésemet és jövőbeni pénzügyi kötelezettségeim teljesítését Ellehetetlenítené megélhetésemet és jövőbeni pénzügyi kötelezettségeim teljesítését
Kijelentem, hgy a fentiekben adtt válaszk a valóságnak megfelelnek és helytállóak. Abban az esetben, ha fentiekben meghatárzttak váltznak, akkr 5 munkanapn belül értesítem a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t, és új teszt kitöltését kérem. A váltzásk megfelelő bejelentéséig a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a rendelkezésre álló nyilatkzatt a valóságnak megfelelőnek tekinti. 9 Hzzájárulk, hgy a jelen teszt keretében megadtt infrmációkat és adatk a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a Bszt.-ben meghatárztt célból kezelje és rögzítse. Budapest, 2014.... Ügyfél HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. ÉRTÉKELÉS: 0 85 pnt Minősítés: nem felelt meg A befektető tőkepiaccal kapcslats általáns ismerete, tapasztalata, kckázatvállaló képessége nincs összhangban hzamelvárásával, jelenlegi megtakarításának szerkezetével és a megtakarítás céljával. A Társaság által nyújttt szlgáltatás igénybevétele személyét tekintve kckázatt jelent. Az ügyfél nem alkalmas a Bszt. szerinti pénzügyi eszközök igénybevételére, és az ezekre vnatkzó befektetési tanácsadásra. 86 169 pnt Minősítés: megfelelt(alacsny kckázatvállalási szint) A befektető alapszintű tőkepiaci ismeretekkel rendelkezik. Kckázatvállaló képessége alacsny, a biztnságsan elérhető hzam realizálása, értékőrző befektetési frma a cél. Nem összetett pénzügyi eszköz igénybevételére, és az ezekkel kapcslats befektetési tanácsadásra alkalmas. Befektetésként, a magyar állampapír, illetve állampapír alapú befektetési jegy ajánlható, magasabb kckázati szintet jelentő termék választása esetén a tapasztalat hiánya prblémát jelenthet.
170 259 pnt Minősítés: megfelelt(általáns kckázatvállalási szint) 10 A befektető napi szintű, általáns tőkepiaci infrmációkkal rendelkezik. A magasabb hzam realizálása érdekében nyittt a kckázatsabb befektetések irányába. Közép és hsszú távú részvénypzíciók tartása biztnságs kckázati szintet jelent. Az ügyfél nem összetett és összetett pénzügyi eszköz, prtfliókezelési szlgáltatás igénybevételére is alkalmas, és az ezekre vnatkzó befektetési tanácsadásra. 260 351 pnt Minősítés: megfelelt (Teljes kckázatvállalási szint) A befektető napi szintű, pnts tőkepiaci infrmációkkal rendelkezik. Meglévő tapasztalata, befektetési szkásai aktív tőkepiaci jelenlétet feltételeznek. Kckázatviselő képessége, jövedelemszerkezete megfelelő alapt biztsít a határidős pzíciók napi finanszírzási szükséglete esetén. Az ügyfél nem összetett és összetett pénzügyi eszköz, prtfliókezelési szlgáltatás igénybevételére is alkalmas, és az ezekre vnatkzó befektetési tanácsadásra. Az Ügyféltől a teszt kitöltése alapján az alábbi ügyletekre fgadhat el a Társaság megbízást: Összetett (kmplex) pénzügyi eszközök* Nem összetett (nem kmplex) pénzügyi eszközök** Prtfliókezelési szlgáltatás igénybevétele Befektetési tanácsadás igénybevétele **I. Nem összetett (nem kmplex) pénzügyi eszköz: a) nem minősül lyan értékpapírnak, amely átruházható értékpapír megszerzésére vagy értékesítésére jgsít, vagy amely átruházható értékpapír, deviza, kamatláb vagy hzammutató, áru, index vagy más hasnló, referenciaként értelmezhető intézkedés váltzásán alapul és készpénzben teljesítendő, b) nem minősül a Bszt. 6. d)-k) pntjaiban meghatárztt eszköznek (származtattt ügyletek), g) értékesítésére, visszaváltására vagy hzamának egyéb módn történő realizálására gyakri és rendszeres lehetőség áll fenn nyilváns, piaci árnak minősülő vagy a pénzügyi eszköz kibcsátójától független ármeghatárzó rendszer által közzétett árflyamn,
h) nem fglal magában a beszerzési költségét meghaladó tényleges vagy esetleges kötelezettséget az Ügyfél számára, i) tekintetében, lényeges jellemzőire nézve lyan tartalmú, és minőségű nyilváns infrmációk állnak rendelkezésre, amelyek a lakssági ügyfél részére lehetővé teszik megalapztt befektetési döntés meghzatalát. Nem kmplex eszköz tvábbá a szabályztt piacra vagy azzal azns feltételeknek megfelelő harmadik rszágbeli tőzsdére bevezetett részvény, pénzpiaci eszköz, hitelvisznyt megtestesítő értékpapírra vagy más értékpapírsíttt követelésre (ide nem értve azkat az eszközöket, amelyek származtattt elemeket tartalmaznak), valamint az ÁÉKBV által kibcsáttt értékpapír. 11 *II. Összetett (kmplex) pénzügyi eszköz amely: Minden lyan pénzügyi eszköz, amely nem felel meg a I. pntban felsrlt kritériumknak.