Felhasználói kézikönyv az elektronikus ajánlat-kitöltési (elak) programhoz Oktatási anyag Hatályos 2015. április 1-tôl Fundamenta Akadémia Szakmai felelôs: Molnár Emese fejlesztési menedzser Minden jog fenntartva a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. részére, beleértve a sokszorosítás, az átdolgozás, a nyilvános elôadás, a rádió- és televízióadás, az interneten való közzététel, valamint a fordítás jogát az oktatási anyag teljes terjedelmét, és annak egyes részeit illetôen is.
Tartalom Bevezetô 1. Az elak-rendszerrel kapcsolatos általános tudnivalók........... 1.1. Technikai jellemzôk.......................................... 1.2. Idôlimit................................................... 1.3. Beépített ellenôrzô kontroll.................................... 1.4. Nyomtatás................................................. 1.5. HelpDesk.................................................. 1.6. Intelligens súgó............................................ 5 5 5 5 5 6 6 2. Belépés, jelszókezelés........................................ 2.1. Egyedi azonosító............................................ 2.2. Kezdeti jelszókiosztás, jelszókarbantartás......................... 2.3. Belépés................................................... 2.4. Belépés kezdeti jelszóval, jelszókezelés........................... 7 7 7 7 9 2.5. A felhasználói felületek felépítése............................... 12 2.6. Beállítások................................................ 13 2.7. Üzenetek................................................. 14 2.7.1. Üzenetek lekérdezése....................................... 14 2.7.2. Üzenet küldése........................................... 14 3. A rendszer értékesítés-támogató funkciói....................... 16 3.1. Igényfelkeltés............................................. 16 3.1.1. Tranzakció kiválasztása..................................... 16 3.1.2. Igényfelkeltô kérdések..................................... 17 3.1.3. Idôpont rögzítése......................................... 18 3.2. Igényelemzés.............................................. 19 3.2.1. Igényelemzés kérdései..................................... 19 3.3. Kalkuláció................................................ 22 3.4. Kalkulációs lap............................................. 28
4. A lakás-takarékpénztári ajánlat kitöltése.............................. 30 Ajánlatok áttekintése................................................... 30 Ajánlatok sorszámozása................................................. 32 4.1. Lakás-elôtakarékoskodó.............................................. 33 4.2. A lakás-elôtakarékoskodó képviselôje/meghatalmazottja..................... 37 4.3. Jogi személy...................................................... 40 4.4. Kedvezményezett................................................... 42 4.5. Szerzôdéses feltételek............................................... 44 4.6. Ajánlatok áttekintése................................................ 49 4.7. Nyomtatandó ajánlatok.............................................. 49 4.8. Ajánlatok adatai................................................... 51 5. Társasházak, Lakásszövetkezetek ajánlatkitöltése...................... 56 5.1. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Kalkuláció.............................. 57 5.2. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Kalkulációs lap........................... 60 5.3. Társasházak/Lakásszövetkezetek: E-mail küldése........................... 61 5.4. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Ajánlatok áttekintése...................... 62 5.5. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Lakás-elôtakarékoskodó adatai............... 63 5.6. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Kedvezményezett épület/épületrész adatai...... 64 5.7. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Szerzôdéses feltételek..................... 64 5.8. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Ajánlatok áttekintése...................... 65 5.9. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Nyomtatandó ajánlatok.................... 66 5.10. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Ajánlatok adatai......................... 67 6. A rendszer egyéb értékesítéstámogató funkciói.......................... 72 6.1. Ügyletkezelés..................................................... 72 6.2. Ügyletek delegálása................................................ 74 6.3. Naptár funkció..................................................... 75 6.4. Bejelentôlap a szerzôdések módosításához............................... 77 6.4.1. Bejelentôlap 1................................................... 78 6.4.2. Bejelentôlap 2................................................... 80 6.4.3. Bejelentôlap 3................................................... 81 6.4.4. Bejelentôlap 4................................................... 82 6.4.5. Bejelentôlap 5................................................... 83 6.5. Statisztikák....................................................... 83 6.5.1. Statisztikák: Bejelentkezések........................................ 83 6.5.2. Statisztika: Befejezett ügyletek....................................... 85 6.5.3. Statisztikák: Kitöltött ajánlatok...................................... 86
Elôszó Miért élünk, ha nem azért, hogy minél könnyebbé tegyük egymás számára az életet? /George Eliot/ A Fundamenta-Lakáskassza Zrt. egy olyan rendszert fejlesztett ki, amely hosszabb távon képes támogatni értékesítési partnerei munkáját. A partnerek tanácsadó munkatársai az elak rendszerbe belépve az igényfelkeltéstôl kezdôdôen a kalkulációk készítésén keresztül a szükséges ajánlatokat is kitölthetik, illetve kinyomtathatják; vagyis a rendszer a lakástakarék-betétszámla értékesítésének teljes folyamatát lefedi. A Fundamenta-Lakáskassza Zrt. célja egy olyan rendszer bevezetése és az értékesítés szolgálatába állítása, amely képes végigkövetni az értékesítés teljes folyamatát, gyakorlott értékesítôk esetében azonban az egyes modulok önálló használatát is támogatja. Ezáltal a termékek értékesítése kényelmesebbé válik, miközben az értékesítés volumene nô. A termékek értékesítéséhez közvetlenül kapcsolódó modulok mellett olyan kényelmi funkciók is kifejlesztésre kerültek, amelyek elsôsorban az alkalmazás felhasználóbarát jellegét hivatottak szolgálni. Ennek keretében a partner döntésétôl függôen, jogosultságok alapján lehetôség van az egyes ügyletek delegálására, belsô üzenetek generálására és fogadására, intelligens, 3 szintû súgó igénybevételére, valamint saját naptár használatára. A felhasználók alapvetôen két csoportra oszthatók. Az egyik csoportba a tanácsadók tartoznak, akik elsôsorban a termékek értékesítésével kapcsolatban használhatják a rendszert. A másik csoportot a különbözô szintû vezetôk alkotják, akik a megfelelô jogosultságok birtokában láthatják beosztottaik szervezeti felépítésnek megfelelô, vagy értékesítési hely szerinti ügyleteit, különbözô statisztikákat hívhatnak le a rendszer mûködésével és az értékesítési munkával kapcsolatban. Mindamellett tehát, hogy a rendszer megjelenésében és funkcióiban egyaránt a kor szelleméhez igazodik, az értékesítési folyamat során lépésrôl-lépésre segíti az értékesítô munkáját, és folyamatos visszajelzést biztosít számára, valamint a munkáját támogató vezetôk számára a folyamat minden egyes fázisában. Az elak-rendszerrel kapcsolatos tudnivalók tanulmányozásához és gyakorlati alkalmazásához jó munkát kíván a Fundamenta Akadémia! 4 Fundamenta Akadémia
1. Az elak-rendszerrel kapcsolatos általános tudnivalók 1.1. Technikai jellemzôk A szokásos standard szoftvereken kívül nincs szükség semmiféle szoftver installálására. A kompatibilitási problémák elkerülése végett a következô feltételeknek kell eleget tennie a kliens számítógépnek: Microsoft Windows 2000/XP vagy újabb operációs rendszer; Microsoft Internet Explorer 6.0, vagy újabb változatú böngészô; Adobe Acrobat Reader 5.0, vagy újabb PDF megjelenítô szoftver; JavaScript engedélyezése; Nyomtatás lehetôségének biztosítása. 1.2. Idôlimit Az idôlimit alkalmazása biztonsági szempontból elengedhetetlen. Tétlenség esetén egy bizonyos idôtartam után a rendszer a felhasználót automatikusan kilépteti, és a kapcsolatot bezárja. A kijelentkezés okáról a rendszer informálja a felhasználót. Az elak alapértelmezésében a tétlenségi idô 8 óra, amelynek legnagyobb elônye, hogy a rendszer a teljes munkaidô alatt bármikor azonnal hozzáférhetô a tanácsadó számára, anélkül, hogy újra meg újra be kellene lépnie. 1.3. Beépített ellenôrzô kontroll Az elak-rendszer a kitöltéskor jelentkezô hibákra nem megfelelô tartalom, kitöltés hiánya stb. a következô képernyôre lépés elôtt a hiba felmerülésének helyén azonnal informálja a felhasználót. Ilyenkor a rendszer egy felugró ablakban hibaüzenetet jelenít meg, amelyben jelzi a hiba jellegét, s a megfelelô kitöltés nélkül nem engedi tovább a folyamatot. (Kivéve hibás adóazonosító jel, ahol az adóazonosító jel hibás volta jelölhetô, s ezzel a folyamat továbbvihetô.) 1.4. Nyomtatás A rendszer a PDF formátumban történô nyomtatást támogatja, és a következô nyomtatványokat tudja ge-nerálni: Ajánlat 3 példányban, az egyes példányokon jelölve, melyik kit illet. Felhatalmazás csoportos beszedési megbízás teljesítésére (inkasszó) nyomtatvány 3 példányban. Ajánlatkísérô dokumentum. Kalkulációs lap Fundamenta Akadémia 5
1.5. HelpDesk Az elak-rendszerrel kapcsolatos technikai problémák esetleges felmerülése esetén mindig forduljon a HelpDesk-hez! A HelpDesk feladatai közé tartozik: Jelszókezelés; Jogosultságkezelés és ellenôrzés; Segítségnyújtás a programhasználat során (a felhasználói felület tekintetében!); Az elak-hoz szükséges technikai feltételek ellenôrzése; Belsô technikai feltételek ellátása (tûzfal, internetkapcsolat stb.); Programhibák kezelése; Üzemeltetés. A HelpDesk telefonszáma és e-mail címe a Belépés képernyôn került megjelenítésre. A lakás-takarékpénztárral, illetve a lakás-takarékpénztári termékekkel és a szoftverhasználattal kapcsolatos szakmai kérdésekben továbbra is minden esetben a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. területileg hozzárendelt partnermenedzsere az illetékes! 1.6. Intelligens súgó A rendszer használatának megkönnyítése érdekében egy háromszintû súgó áll a felhasználók rendelkezésére: Mezôszintû súgó: Ha a felhasználó az egyes mezôk mellett megjelenô ikon fölé áll a kurzorral, akkor egy információs mezôben megjelenik az adott mezôhöz rendelt rövid, szöveges információ. A Képernyôszintû súgó a rendszer minden oldaláról egyedileg érhetô el. Ikonja minden oldal jobb felsô sarkában található. Erre kattintva az új ablakban megjelenô súgó a hivatkozott oldalhoz rendelt fejezetrésszel indul, és egy böngészô ablakban jelenik meg. Vagyis itt az adott képernyô rendszeren belüli jelentôségével, funkciójával kapcsolatos valamennyi információt magában foglalja; A Súgó menüpontot kiválasztva a felhasználó egy olyan tematikus súgót érhet el, amelyben az egyes témaköröket egyrészt a súgó elején található linkek (tartalomjegyzék) segítségével, másrészt a böngészô keresôfunkcióját használva a szabadszavas keresô segítségével lehet elérni. A tematikus súgó a csatornamenübôl érhetô el és egy böngészôablakban jelenik meg. Itt valamennyi, a lakáselôtakarékossággal, valamint az elak-rendszerrel kapcsolatos információ megtalálható. 6 Fundamenta Akadémia
2. Belépés, jelszókezelés 2.1. Egyedi azonosító Az elak-rendszer felhasználói egyedi azonosítójuk és jelszavuk megadásával, valamint az ezen adatok alapján automatikusan megjelenô értékesítési helyük jóváhagyásával, illetve megváltoztatásával tudnak belépni a rendszerbe. A felhasználói azonosító minden esetben megegyezik a felhasználó tanácsadó kódjával. 2.2. Kezdeti jelszókiosztás, jelszókarbantartás A rendszerbe való belépéshez szükséges kezdeti jelszó valamennyi felhasználó esetében megegyezik a felhasználói azonosítóval. Az elsô belépéskor ezt természetesen meg kell változtatni, egyébként nem engedi a rendszer, hogy a felhasználó bármilyen mûveletet elkezdhessen. Amennyiben a rendszer valamely felhasználója elfelejtette jelszavát, vagy nem tud belépni aktuális jelszavával például adott idôn belül egymás után háromszor elrontotta azt, a rendszeren keresztül saját beazonosítása után lehetôsége van azonosítójával megegyezô kezdeti jelszó visszaállítására. 2.3. Belépés A rendszer rögzíti az egymást követô hibás bejelentkezések számát, s ha az meghaladja a hármat, a felhasználót a rendszer automatikusan felfüggeszti. A rendszer az azonosító és a jelszó megadását követôen a Belépés gombra kattintva azonosítja a felhasználót, ellenôrzi hozzáférési jogosultságait, és mindezek alapján felépíti a menüt. Bejelentkezés után az üzletkötô struktúra szerint hozzárendelt értékesítési helyének kódja és neve alapértelmezettként jelenik meg. Fundamenta Akadémia 7
Az alapértelmezett értékesítési hely kiválasztásakor akárcsak bármely más értékesítési hely kiválasztása esetén megerôsítést kér a rendszer arra vonatkozóan, hogy az értékesítô valóban az adott értékesítési helyen kíván-e belépni. Amennyiben a felhasználó mégsem az alapértelmezettként megjelenô értékesítési helyen kíván belépni, a legördülô menü segítségével tudja kiválasztani a megfelelô értékesítési helyet. 8 Fundamenta Akadémia
2.4. Belépés kezdeti jelszóval, jelszókezelés A felhasználó elsô bejelentkezésekor a kapott kezdeti jelszavával tud belépni a rendszerbe. Ezt azonban belépés után azonnal meg kell változtatnia, mivel e nélkül semmilyen funkciót nem tud elérni. A felhasználónak legalább 90 naponta meg kell változtatnia jelszavát a jelszóra vonatkozó elôírásoknak megfelelôen. A jelszócsere és a jelszóval szemben támasztott követelmények: Minimum 8 ékezet nélküli karakter; Kisbetût, nagybetût, számot és speciális karaktert is kell tartalmaznia; Nem egyezhet meg a legutolsó 10 jelszóval; Az ügyféladatok és a felhasználó biztonságát szolgálja továbbá, hogy a felhasználónak elsô bejelentkezése során a jelszóváltoztatást követôen 5 kontrollkérdést kell megválaszolnia. Fundamenta Akadémia 9
Ez azért szükséges, mert a felhasználó a késôbbiekben pl. a jelszó esetleges elfelejtése esetén a kérdések közül kettôre adott helyes válasz alapján a jelszó, valamint személyazonosságának igazolása nélkül is beazonosíthatóvá válik, illetve igazolni tudja jogosultságát. Az ügyfelek és a felhasználók maximális biztonságát szem elôtt tartva olyan kérdéseket igyekeztünk összeállítani, amelyek nem túl egyszerûek vagy szokványosak, így azok mindegyikére csak az azokat korábban megválaszoló személy tudhatja a konkrét, pontos választ. Amennyiben a felhasználó a belépés során rossz jelszót ad meg, további két vagyis összesen három lehetôsége van annak helyes beírására. Ilyen esetben a következô üzenet jelenik meg: 3 sikertelen bejelentkezési próbálkozás után a rendszer az elsô bejelentkezés alkalmával megválaszolt 5 ellenôrzô kérdést teszi fel, amelyek közül elegendô kettôt helyesen megválaszolni, hogy a tanácsadó vissza tudja állítani eredeti jelszavát. Az öt kérdésre adandó válaszok kapcsán 3 próbálkozási lehetôsége van az üzletkötônek. (Az öt kérdés közül elég 2 kérdés helyes megválaszolása!) Amennyiben a válaszadás három alkalommal sikertelen, a következô hibaüzenet jelenik meg: 10 Fundamenta Akadémia
A rendszer rögzíti az egymást követô hibás válaszadásokat, s ha azok száma eléri a hármat, a felhasználót a rendszer automatikusan felfüggeszti. A jelszó visszaállítása érdekében ilyenkor a Helpdeskhez kell fordulni, amelynek elérhetôségeit az ilyen esetben megjelenô hibaüzenet tartalmaz. Amennyiben a felhasználó a képernyôn megjelenô 5 kérdés közül kettôt helyesen megválaszol, a rendszer automatikusan visszaállítja az eredeti jelszót, ami megegyezik a felhasználói azonosítóval. Ilyenkor a következô üzenet látható a képernyôn: Ezt követôen a továbbiakban ismét a jelszóra vonatkozó kritériumok érvényesek (legfeljebb 3 sikertelen bejelentkezési próbálkozás stb.) Fundamenta Akadémia 11
2.5. A felhasználói felületek felépítése A menü felépítése A csatornamenü (felsô, vízszintes sáv) elemei: Üzenetek (kiemelve megjeleníti az olvasatlan üzenetek számát); Súgó; Beállítások; Jelszómódosítás; Kilépés. A fômenü (oldalsó, függôleges sáv) elemei: Fôképernyô; Igényfelkeltés; Igényelemzés; Kalkuláció; Ajánlatkitöltés; Ügyletkezelés; Ügyletek delegálása; Naptár; Társasház; Lakásszövetkezet; Bejelentôlap; Bejelentôlapkezelés; Statisztikák. Az elak indításakor sikeres belépés után alapértelmezetten az Üdvözlô képernyô jelenik meg. 12 Fundamenta Akadémia
2.6. Beállítások A Beállítások funkció segítségével a felhasználó az alkalmazás nyújtotta lehetôségeknek megfelelôen testreszabhatja saját rendszerét. A felhasználó a következô beállításokat módosíthatja: Fejléc kép: a felhasználó egy legördülô listából, a rendelkezésre álló képek nevei közül kiválaszthatja az általa a fejlécben látni kívánt képet. Nyitóképernyô: a felhasználó kiválaszthatja, hogy az alkalmazás mely funkcióoldala legyen az alapértelmezett, azaz a rendszer melyik oldalra ugorjon az ajánlat lezárását, illetve mentését követôen. Üzletkötô telefonszáma: a rendszer által ellenôrzött, kötelezôen kitöltendô mezô! A körzetszámot és a telefonszámot folyamatosan, elválasztás nélkül írva, pl. (+36)709876543 kell megadni, amit a rendszer automatikusan hozzáfûz a Kalkulációs lapon található Értékesítési információkhoz. Az üzletkötô telefonszáma minden esetben automatikusan rákerül az ajánlatra, ezért a rendszer a felhasználót a telefonszám megadása nélkül nem engedi továbblépni. A tanácsadónak a rendszer nemcsak a Beállítások menüpontra kattintva küld figyelmeztetô hibaüzenetet, hanem már az elak- ba való belépéskor. Belépéskor a rendszer megvizsgálja, hogy a Beállítások menüpontban az Üzletkötô telefonszáma mezô kitöltésre került-e. Amennyiben nem, vagy nem megfelelô formátumban (8, vagy 9-jegyû szám), akkor a program a felhasználót automatikusan a Beállítások menüpontba navigálja. Ameddig a cella nem kerül kitöltésre, a rendszer nem engedi továbblépni a tanácsadót, és akár valamely menüpontra kattint, akár a Mentés gombra, a következô hibaüzenet jelenik meg: Kérjük, töltse ki az Üzletkötô telefonszáma mezôt! (Példa formátum: 201234567 vagy 11234567) Ha a cellában a követelményeknek megfelelô adat szerepel, a hibaüzenet a következôkben sem itt, sem a belépés során nem jelenik meg! Üzletkötô e-mail címe: a tanácsadónak lehetôsége van arra, hogy e helyen megadja az e-mail címét, amit a rendszer pl. társasházak/ lakásszövetkezetek számára e-mail-ben küldött kalkuláció esetén automatikusan megjelenít. Fundamenta Akadémia 13
2.7. Üzenetek Ebben a funkcióban lehet lekérdezni a beérkezett üzeneteket, valamint az arra jogosult felhasználók e funkció segítségével tudnak üzenetet küldeni. 2.7.1. Üzenetek lekérdezése A tanácsadó munkatársak esetében az Üzenetek funkció kizárólag lekérdezésre szolgál. Az üzenetek megtekintése az Üzenetek menüpontra való kattintással érhetô el. Az érkezett üzenetek táblázatos formában jelennek meg dátum, üzenet küldôje, illetve téma szerint, vastagon kiemelve a még olvasatlan üzeneteket. Az egyes üzenetek részletei az adott üzenetre kattintva válnak láthatóvá. 2.7.2. Üzenet küldése A megfelelô jogosultsággal rendelkezô felhasználók üzeneteket küldhetnek az elak rendszeren keresztül. Üzenet küldésére kizárólag a következô relációkban van lehetôség: Felettes küldhet üzenetet beosztottainak; Értékesítési egység vezetôje az adott értékesítési egységben dolgozóknak; Partnertámogató az értékesítési egységek vezetôinek; Értékesítési egység vezetôje saját tanácsadóinak; Partnermenedzser a hozzá tartozó értékesítési egység vezetôinek; Értékesítési partner az összes tanácsadójának; Értékesítési partner az összes, hozzá tartozó értékesítési egység vezetôjének; Rendszeradminisztrátor mindenkinek. 14 Fundamenta Akadémia
Az Üzenet küldése funkció kiválasztására az Üzenetek képernyôn van lehetôség. A címzettek közül akár az összes kijelölhetô, az üzenet témája és az üzenet szövege egyaránt kötelezôen beírandó! Címzett 1.: Az összes üzletkötô kiválasztása címzettként. Címzett 2.: Az összes értékesítési egység vezetôjének kiválasztása címzettként. Az Elküld gombra kattintva az adott üzenet elküldésre kerül, majd a program visszaugrik az Üzenetek képernyôre. Fundamenta Akadémia 15
3. A rendszer értékesítés-támogató funkciói A rendszer által támogatott funkciók a felhasználók jogosultságának megfelelôen érhetôk el az alkalmazásmenüjébôl. Az igénylés folyamatának (Igényfelkeltés, Igényelemzés, Kalkuláció, Ajánlatkitöltés) lépéseit tekintve az ügylet bármelyik lépéstôl elindulva végigvezethetô. Fontos megjegyezni, hogy a rendszer minden egyes folyamatlépésrôl történô továbblépés után elmenti az addig bevitt adatokat. Amennyiben a felhasználó a folyamat során egy másik menüpontra kattint, a rendszer figyelmezteti és megerôsítést kér, miszerint ezzel a lépéssel kilép a folyamatból, s az aktuális oldalon bevitt adatok elvesznek. 3.1. Igényfelkeltés Az igényfelkeltés célja, hogy a tanácsadó felkeltse az ügyfél érdeklôdését a lakástakarék- betétszámla iránt, valamint hogy megállapodjon az ügyféllel a tanácsadás idôpontjában amely lehet azonnali, vagy egy késôbbi idôpontra egyeztetett, s szükség esetén rögzítse azt. 3.1.1. Tranzakció kiválasztása Az Igényfelkeltés folyamatán belül elhelyezkedô Tranzakció kiválasztása képernyô alkalmazásának lényege, hogy az ügyfél által végzett tranzakciónak vagy érdeklôdésének megfelelô gombra kattintva az ahhoz konkrétan kapcsolódó, célzott igényfelkeltô kérdések jelennek meg a képernyôn. Igényfelkeltés szempontjából a következô fôbb tranzakciók kerültek megkülönböztetésre, ezek azonban partnerenként eltérôek lehetnek. (Elôfordulhat, hogy szûkebb a választható tranzakciók köre, de további tranzakciók is megjelenhetnek egyes partnerek esetében.) Biztosítás Befektetés Hitelfelvétel Számlanyitás Készpénzfizetés Egyéb Bármely tranzakcióra klikkel, a lakáselôtakarékossági betétszámla az adott tranzakcióhoz kapcsoló valamely elônyös tulajdonságára vonatkozó kérdést ad a program. 16 Fundamenta Akadémia
3.1.2. Igényfelkeltô kérdések Az Igényfelkeltés folyamatán belül található Kérdések képernyô alkalmazásának célja, hogy az értékesítés folyamatában segítséget nyújtson az értékesítônek az ügyfél érdeklôdésének és igényének felkeltésében, illetve megismerésében. Az igényfelkeltô kérdések alapvetôen zárt kérdések, amelyek amellett, hogy az ügyfelet válaszadásra késztetik, és lakás-takarékbetétszámlával kapcsolatos elônyöket sorakoztatnak fel. Idôpont-egyeztetés: Az Igényfelkeltésen belül elôször az idôpont megfelelôségére kérdez rá a program, így 3 továbblépési lehetôség áll fenn. Ha az adott hely és idôpont megfelelô az ügyfél számára a termékkel kapcsolatos részletek megbeszélésére, az ajánlat-kidolgozásra, a Most gombra kattintva lehet továbblépni. Ekkor a következô figyelmeztetô üzenet jelenik meg: Figyelmeztetés! Hívja fel az ügyfél figyelmét, hogy nevének és telefonszámának rögzítéséhez hozzájárulását kell, hogy adja! Az OK gombra kattintva tovább tud haladni az Igényelemzés képernyôre. Amennyiben az ügyfél számára egy másik idôpont alkalmasabb a tárgyalás lebonyolítására, a Késôbb gombra kattintva lehet ennek megfelelôen továbblépni. A kattintást követôen megjelenik az idôpont rögzítéséhez szükséges képernyô, ahol lehetôség nyílik a következô találkozó részleteinek rögzítésére. Ha az ügyfél érdeklôdését nem sikerült felkelteni, a Nem érdekli feliratú gombra kattintva a program egy felugró ablakban az alábbi üzenetet jeleníti meg: Köszönöm, hogy válaszolt kérdéseimre! A késôbbiekben is bármikor tájékoztatom! Fundamenta Akadémia 17
3.1.3. Idôpont rögzítése Amennyiben az ügyfél számára egy másik idôpont alkalmasabb a részletek megbeszélésére, a Késôbb feliratú gombra kattintás után megjelenik a képernyôn az új idôpont rögzítéséhez szükséges képernyôelem. Az idôpont rögzítéséhez szükséges képernyôelem a következô mezôket tartalmazza: Találkozó adatai: - Dátum: A következô találkozó dátuma. Pl. 2011 12 30 (év, hó, nap). A dátum egyes elemeit év, hó, nap mindenféle elválasztójel nélkül kell feltüntetni; tehát sem szóközt, sem írásjelet nem kell közéjük rakni. - Idôpont: A következô találkozó idôpontja, melyet szintén minden elválasztójel nélkül kell megadni. Pl. 10 05 (óra, perc) - Megjegyzés: egyéb fontos információ kerülhet ide. Ügyfél adatai: - Ügyfél neve: Az ügyfél vezeték- és keresztneve. - Telefon: Az ügyfél telefonos elérhetôsége, a körzetszámot és a telefonszámot folyamatosan, elválasztás nélkül írva. Pl. 12345678 A Mentés gombra kattintva a rendszer a bevitt adatokat menti, és automatikusan a nyitóképernyôre ugrik. 18 Fundamenta Akadémia
3.2. Igényelemzés Az Igényelemzés funkció célja, hogy az ügyfél igényeit 6 kérdésen áthaladva, megfelelô módon feltérképezve a céljai megvalósításához legoptimálisabb módozatú és szerzôdéses összegû lakástakarékbetétszámlát kínáljuk. A lakástakarék-betétszámla értékesítése során kizárólag lakáscélú felhasználásról beszélhetünk. Mivel a képernyôn megjelenô kérdéseket nem kötelezô feltenni, az egyes mezôk és gombok mellett az is feltüntetésre került, hogy mi is azok valóságos tartalma, és mit vezérelnek. 3.2.1. Igényelemzés kérdései Az Igényelemzés menüpontban azok a kérdések következnek, amelyek segítségével ki tudja deríteni, és a kalkulációhoz rögzíteni tudja a lakáscélú felhasználáshoz kapcsolódó konkrét ügyféligényeket. Az elsô kérdés: Ugye egyetértünk abban, hogy elôbb-utóbb mindenki költ a lakására? egy szuggesztív kérdés, amelynek segítségével automatikus egyetértést érhet el az ügyfélnél. Ezzel az Igen. válasszal pozitív hozzáállást vált ki az ügyfélbôl, ami az értékesítési beszélgetés további menetének alapját is képezi. A kérdés feltevésének másik célja a lakáscél középpontba állítása. A második kérdés: Mi az, amit megváltoztatna jelenlegi lakásában? Önnek milyen lakáscélú tervei vannak? Ezzel a kérdéssel körvonalazódnak az ügyfél konkrét lakáscéljai, tervei. E kérdés feltevése során az is kiderül, ha az ügyfél jelenleg nem rendelkezik lakáscéllal. Fundamenta Akadémia 19
Amint az látható, az elsô két kérdésére adott válaszok egyike sem kerül rögzítésre a programban. Az Igényelemzés menüpont számos lakáscél megnevezésével és azokra adott példákkal nyújt segítséget a tanácsadónak a beszélgetés további vezetéséhez, illetve az ügyfél igényeinek pontos feltérképezéséhez. Az egyes lakáscélok nevét tartalmazó gombok alatt konkrét példák találhatók, amelyek a széleskörû felhasználási lehetôségek kapcsán szolgálnak ötletekkel. Az Igényelemzés menüpont 8 konkrét lakáscél megnevezését tartalmazza az alábbiak szerint: Lakásfelújítás; Lakáskorszerûsítés; Otthonteremtés; Otthonunk környezetének megszépítése; Környezettudatos megoldások; Gondoskodás szeretteink lakáshelyzetérôl; Lakáshitel felvétele, önerôképzés; Befektetési célú ingatlan vásárlása. Az ügyfél igényeinek megfelelô lakáscélt jelölô gombra kattintva azok a kérdések következnek, amelyek segítségével az üzletkötô ki tudja deríteni, és a kalkulációhoz rögzíteni tudja a lakáscélú felhasználáshoz kapcsolódó konkrét ügyféligényeket. Az igényelemzés harmadik kérdése: Mennyibe fog ez Önnek kerülni? megmutatja, hogy az ügyfél mekkora volumenû céllal rendelkezik, mennyibe kerül számára annak megvalósítása. Ebbôl tehát már kiderül, hogy mekkora összegre van szüksége, vagyis nyilvánvalóvá válik a szerzôdéses összeg nagysága. 20 Fundamenta Akadémia
A kérdés után álló mezôbe minden esetben az ügyfél által igénybe venni kívánt összeget kell beírni, legyen az bármekkora. (A program a folyamat során többek közt azt is kikalkulálja, hogy egy vagy több lakástakarékbetétszerzôdéssel valósítható meg az ügyfél igénye.) A negyedik kérdés: Jelenlegi jövedelmébôl mennyi idô alatt tudná ezt félretenni? Nyilvánvalóvá válik, hogy az ügyfél saját megtakarításaiból mikorra, mennyi idô múlva tudná megvalósítani az adott célját, ami többnyire igen hosszú idô. Az ötödik kérdés: Ha rövidebb idô alatt akár 4-10 év alatt, az Ön számára legkedvezôbb feltételekkel rendelkezésére állna ez az összeg, az kedvezôbb lenne? A kérdés célja, hogy megmutassa, létezik más, kedvezô lehetôség, amellyel az ügyfél céljait kedvezô feltételek mellett, saját lehetôségeihez képest sokkal korábban tudja megvalósítani. A negyedik és az ötödik kérdéssel a kontrasztállítás a cél. Az, hogy az ügyfél lássa és belássa, hogy a jelenleg rendelkezésére álló egyéb lehetôségeivel szemben sokkal rövidebb idô alatt hozzájuthat az általa kívánt összeghez. A hatodik kérdés: Mekkora összeget tud ennek érdekében havonta akár már a mai naptól gond nélkül átcsoportosítani? Az ügyfél válasza valójában a havi megtakarításnak az ügyfél által vállalt mértékét mutatja meg, amelynek rögzítése a kalkulációhoz szükséges. Ide minden esetben az ügyfél által kimondott, havi szinten átcsoportosítható összeget kell beírni ezresre kerekítve!, legyen az bármekkora. (A program a folyamat során többek közt azt is kikalkulálja, hogy egy vagy több lakástakarék-betétszerzôdéssel valósítható meg az ügyfél igénye.) Amint az látható, a 6 kérdésre adott válaszok nem mindegyike kerül rögzítésre a programban. Mégis, az ügyfél által adott válasz során figyelni kell az ügyfélre, annak minden megnyilvánulására, jelzésére, valamint az elhangzott információkra. Ezek révén ugyanis olyan értékes információkhoz juthat, amelyekhez egyébként nem, és amelyeket az értékesítési folyamat egészét tekintve hasznosítani tud. Az Igényelemzés során feltett hat kérdés révén tehát már rendelkezésre állnak a megfelelô adatok ahhoz, hogy a program kikalkulálja az ügyfél igényeinek legmegfelelôbb, konkrét ajánlato(ka)t. A Kalkuláció gombra kattintva a program a Kalkulációhoz ugrik a megadott adatokkal elôtöltve. A további adatok kitöltése elôtt azonban az oldal elszürkül, közepén pedig egy felugró ablak jelenik meg Üzenet a weblapról, az adatvédelmi törvénynek megfelelôen: Fundamenta Akadémia 21
Figyelmeztetés! Hívja fel az Ügyfél figyelmét, hogy nevének és telefonszámának rögzítéséhez hozzájárulását kell, hogy adja! Hozzájárul nevének és telefonszámának rögzítéséhez a kalkuláció elôkészüléséhez? Igen, névre szóló kalkulációt kérek Nem, anonim kalkulációt kérek A kérdés utáni gombok közül az elsô Igen, névre szóló kalkulációt kérek gomb az alapértelmezetten jelölt, az ügyfél által választottat a megfelelô gombra kattintással lehet bevinni. 3.3. Kalkuláció A Kalkuláció menüpontra kattintva egy új, kötelezôen kitöltendô, Kuponkedvezménnyel kapcsolatos szövegrész jelenik meg, mely alapján az Ügyféltôl meg kell kérdezni, hogy kapott-e a Fundamentától a Lojalitás Ügyfélprogram keretében termékkedvezményre jogosító kupont. Ha az Ügyfél nem rendelkezik kuponnal, akkor a kalkuláció és az ajánlatkitöltés változatlanul folytatható tovább. 22 Fundamenta Akadémia
A program e funkcióján belül kerül sor az ügyfél által megadott paraméterek szerinti kalkulációk készítésére a szerzôdéses összeget, a havi megtakarítást és a futamidôt (módozatot) illetôen. A Kalkuláció funkció elérhetô és indítható közvetlenül a menübôl (Kalkuláció menüpont), de ebben az esetben nincsenek elôtöltött adatok, azokat itt kell megadni. A Kalkuláció funkció indítható az Igényelemzés menüpontból is, a megfelelô adatok rögzítése után a Kalkuláció gombra kattintva. Fundamenta Akadémia 23
Ebben az esetben a megadott paramétereknek megfelelôen több változatot is adhat eredményül a kalkuláció, amelyek közül azután az ügyfél a tanácsadó segítségével választhat. Amennyiben a vállalt (vagy szükséges) havi megtakarítás összege nagyobb, mint 20.000 Ft, a kalkulátor ennek megfelelôen több szerzôdésre bontja a szerzôdéses összeget. A kalkulátor a következô elvek alapján számol: A kalkulátor mindig a választott tarifacsaláddal számol: a 6-ossal, vagy a 8-assal, vagy mindkettôvel, de egy változaton belül soha nem keveri a tarifacsaládokat. A kalkulátorban megadott havi megtakarítás összegének 100-zal maradék nélkül oszthatónak kell lennie. A kalkulátor által felhozott szerzôdéses összegek felülírhatók, azaz egyedileg meghatározott szerzôdéses összegek is megadhatók. Ennek azonban feltétele, hogy a szerzôdéses összeg 10.000-rel maradék nélkül osztható legyen. A kalkulátor által felhozott kombinációk ±5%-kal eltérhetnek az ügyfél által megadott érték(ek)tôl a szerzôdéses összeget és/vagy a havi megtakarítás összegét tekintve egyaránt. A kalkulátor minden esetben azt a kombinációt mutatja, amelyik a legjobban megközelíti a célösszeget. A kalkulátor által felhozott variációkban lévô tagok száma legfeljebb 5 lehet, azaz a rendszer egyidejûleg maximum 5 db ajánlattal foglalkozik. Ha az adott szerzôdéses összeg ötnél több szerzôdéssel realizálható, vagy az ügyfél által havi szinten megtakarítani kívánt összeg magasabb, mint öt szerzôdés optimális megtakarításainak összege (5 x 20.000,- Ft), akkor az 5 db ajánlat kitöltését követôen sor kerülhet a további ajánlatok kitöltésére. A kalkulátor az adott célösszeg eléréséhez alapvetôen valamennyi módozatot figyelembe veszi, és valamennyi, a kritériumoknak megfelelô módozat kapcsán hoz fel kombináció(ka)t. Egy-egy kombináción belül csak azonos futamidejû (módozatú) szerzôdéses módozatok szerepelnek. Ennek jelentôsége abban áll, hogy az ügyfél az adott célt nagy valószínûség szerint azonos idôben kívánja realizálni. Kalkulációk készítése A névre szóló kalkuláció készítéséhez további adatok megadása szükséges. (Anonim kalkulációhoz a személyes adatok megadása természetesen nem kötelezô.) Ezek a következôk: Szerzôdô adatai Vezetéknév: Amennyiben ez korábban pl. idôpont-egyeztetés során már rögzítésre került, itt elôtöltve jelenik meg. Keresztnév: Amennyiben ez korábban már rögzítésre került, itt elôtöltve jelenik meg. Telefon: Az egyik telefonos elérhetôség megadása kötelezô. A telefonszámot a 06 vagy a +36 megadása nélkül, az alábbi bontásban írva: 20 1234567 24 Fundamenta Akadémia
Szerzôdéses adatok Szerzôdéses összeg: mindenképpen meg kell adni, amennyiben a Havi megtakarítás rovat nem kerül kitöltésre! Havi megtakarítás: mindenképpen meg kell adni, amennyiben a Szerzôdéses összeg rovat nem került kitöltésre! Fix adat: Amennyiben a Szerzôdéses összeg és a Havi megtakarítás egyaránt megadásra került, az ügyfél által fontosabbnak tartott adat rovata mellett található Fix adat gombbal kell jelölni, hogy a Szerzôdéses összeggel vagy a Havi megtakarítással kalkuláljon a rendszer. Testületi kedvezmény: Csak akkor jelölendô, ha az ügyfél testületi kedvezmény igénybevételére jogosult. Ha bejelölésre került, akkor a Futamidô (módozat) listában csak a kedvezményes módozatok jelennek meg. Ez a funkció nem minden partner esetében szerepel a programban. Tarifacsalád: A lehetséges változatok partnerenként eltérôek lehetnek, minden partnernél csak a megállapodás szerinti, általa értékesített tarifacsalád jelenik meg a programban. Ez lehet: 8-as tarifacsalád (8xx), 6-os tarifacsalád (6xx), Mindkét tarifacsalád. Futamidô (módozat): A megtakarítás tervezett hossza hónapban kifejezve, valamint mögötte zárójelben a hozzá tartozó módozat jele. /Pl. 49 (821)/. Jelenleg összesen 8 módozat áll ügyfeleink rendelkezésére: 4 módozat a 8-s módozati családból (821, 822, 823, 824), és ugyancsak 3 módozat a 6-os módozati családból (623,620, 624. A szükséges adatok megadása után a Kalkuláció gombra kattintva a program a megadott szerzôdéses adatok alapján elvégzi a kalkulációt, és megjeleníti a kalkulált változatokat. Miután ismertette a kalkuláció eredményét az ügyféllel, kattintson a program által felajánlott változatok közül az ügyfél döntésének megfelelô alatt található Kiválaszt gombra. Ezzel a Kalkulációs lapra visz tovább a program. Ilyenkor az ügylet automatikusan mentésre kerül. Amennyiben az Ügyfél rendelkezik kuponnal, úgy az Igen választása esetén megjelenik a Kuponkód és az Adóazonosító mezô, melyek kitöltésével ellenôrizhetô a Kupon ellenôrzése gomb segítségével, hogy: felhasználható-e még a kupon (érvényes-e még) és a megadott adóazonosító jellel beazonosított Ügyfélhez tartozik. Fundamenta Akadémia 25
A rendszer weblap üzenet formájában ad tájékoztatást az adatok helyességérôl és a kupon felhasználhatóságáról. Itt van lehetôség az Ügyfelet nyilatkoztatni az Otthonok és Megoldások Magazin ingyenes elôfizetésérôl is. Amennyiben az Ügyfél szeretne élni az ingyenes elôfizetés lehetôségével és hozzájárul, hogy az elôfizetôi adatait a Magyar Posta nyilvántartásba vegye és kezelje, úgy a felületen a felhasználónak semmit sem kell jelölnie. Nem kívánok élni az Otthonok és Megoldások Magazin ingyenes elôfizetéssel. szereplô részt csak abban az esetben kell bejelölni, ha az Ügyfél lemond az ingyenes elôfizetésrôl. Sikeres kuponérvényesítést követôen kezdôdhet meg a kalkuláció. 26 Fundamenta Akadémia
A kalkuláció készítésekor a felkínált kalkulációs változatok mellett szerepel, hogy mely tarifákra, és milyen jellegû termékkedvezmény érvényesíthetô: Fundamenta Akadémia 27
3.4. Kalkulációs lap A Kalkulációs lap funkcióban jelenik meg a folyamat korábbi szakaszaiban megadott paramétereknek az ügyfél és az ügyféligény adatainak megfelelô, az ügyfél nevére szóló, kinyomtatható Kalkulációs lap. A Kalkulációs lapon a kiválasztott ajánlatok minden fontos paramétere megjelenik, részletesen a szerzôdéses adatokon kívül többek közt az ügyfél telefonszáma is, amennyiben az a kalkuláció során megadásra került. 28 Fundamenta Akadémia
A Kalkulációs lap alkalmazásának célja, hogy annak kinyomtatása után az ügyfél a tanácsadó segítségével megnézhesse és megismerje a lakástakarék-betétszámla kapcsán rendelkezésére álló legoptimálisabb lehetôség valamennyi apró részletét, és az azzal kapcsolatos legfontosabb adatok írott formában is a rendelkezésére álljanak. Hogy ne csak szavak szintjén jussanak el hozzá a szükséges információk, hanem a konkrét adatok és a lakáselôtakarékosság elvének láttán minél többet megértsen a konstrukció részleteibôl. Mindemellett az értékesítés ezen belül az értékesítô legfontosabb adatait is tartalmazza a Kalkulációs lap, aminek elônye, hogy az ügyfél bármikor fel tudja venni a kapcsolatot az értékesítôvel, amennyiben a tanácsadás alkalmával nem tud azonnal dönteni. A Kalkulációs lapon a rendszer a tanácsadó telefonszámát is megjeleníti, amit a tanácsadó a belépés után, a kalkuláció elvégzése elôtt a saját alkalmazása Beállítások menüpontjában megadott. A Kalkulációs lap alján megjelenik a számlanyitáskor aktuális, hatályos ÁSzF dátuma is: Amennyiben az Ügyfél rendelkezik Kuponnal, a kedvezményre jogosult tarifa választása esetén a Kalkulációs lapon a termékkedvezménybôl adódó, számszerûsített kedvezmények is megjelennek: A Nyomtatás gombra kattintással megtörténik a kalkulációs lap nyomtatása. Amennyiben egy ajánlatról van szó, az Ajánlat kitöltése gomb jelenik meg a képernyôn. A gombra kattintva a program menti az adatokat, majd a Lakáselôtakarékoskodó adatai képernyôre ugrik. Több ajánlat kalkulációja esetén az 1. ajánlat kitöltése gomb jelenik meg. A gombra kattintva az adatok mentésre kerülnek, majd a program az Ajánlatok áttekintése képernyôre ugrik. Fundamenta Akadémia 29
4. A lakás-takarékpénztári ajánlat kitöltése Ajánlatok áttekintése Az elak program e funkciója szolgál a lakás-takarékpénztári ajánlat kitöltésére. Az Ajánlat kitöltése funkció elérhetô közvetlenül a menübôl (Ajánlatkitöltés menüpont), avagy a Kalkuláció menüpont Kalkulációs lap funkciójából, amennyiben az ajánlatkitöltést közvetlenül kalkuláció elôzte meg. A lakás-takarékpénztári ajánlat kitöltésének három alapesetét különböztetjük meg: elak tanácsadást követôen: A Kalkulációs lapon és a tanácsadás során rögzített és/vagy megjelent adatokat alapértelmezettként hozza fel a program, tanácsadóként azonban szükség esetén módosíthatja az egyes adatokat. Csak a Kalkulátor használata után (a tanácsadást kihagyva): A kalkuláció során rögzített és megjelenített adatokat a program automatikusan betölti, tanácsadóként azonban szükség esetén módosíthatja azokat. Csak az Ajánlat kitöltése funkciót használó értékesítô: Ebben az esetben a mezôk nagy része üresen jelenik meg, hiszen nincsenek korábbi funkciókban mentett adatok. Amennyiben az ügyletkitöltést nem a Kalkuláció menüponton keresztül kezdôdik, hanem egybôl az Ajánlatkitöltés menüpontból kiindulva, úgy a rendszer rögtön figyelmezteti a felhasználót, hogy kérdezze meg az Ügyféltôl, hogy rendelkezik-e kuponnal. Amennyiben igen, úgy a kuponkedvezmény csak a Kalkuláció menüpontból indított ügyletkitöltés esetén érvényesíthetô, és ilyenkor a Kalkuláció kuponnal gomb választása esetén a rendszer a Kalkulációs menüpontra irányít vissza. 30 Fundamenta Akadémia
Ha az Ügyfél nem rendelkezik kuponnal, akkor a Tovább az ajánlatkitöltésre kupon felhasználása nélkül gombot választva folytatható a megszokott módon az ajánlatkitöltés. Az ajánlat kitöltése elôtt be kell állítani az Ügyfél státuszát a legördülô menü segítségével. Lehetséges értékek: Magánszemély = Magánszemély lakás-elôtakarékoskodó vagy kedvezményezett. Meghatalmazott = Meghatalmazott vagy képviselô. Jogi személy = Jogi személy (önkormányzat, alapítvány, egyház) állami gondozásban élô kedvezményezett javára. Alapértelmezett értékként a Magánszemély van megadva. Amennyiben Meghatalmazott vagy Jogi személy jár el vagyis más személy képviseletében, meghatalmazással történô szerzôdéskötés ténye áll fenn, azt itt kell jelölni. Ha a tanácsadó megváltoztatja a mezô értékét, akkor a rendszer minden esetben megerôsítést kér a változtatáshoz (felugró üzenet formájában): Biztos, hogy meg szeretné változtatni az ügyfél státuszát? OK : változtatás jóváhagyása. Mégse : eredeti érték megtartása. Ha magánszemély van kijelölve, akkor az eddigiek szerint folytatódhat az ajánlat kitöltése. A további adatok kitöltése elôtt azonban az oldal elszürkül, közepén pedig egy felugró ablak jelenik meg Üzenet a weblapról, az adatvédelmi törvénynek megfelelôen: Figyelmeztetés! Az Ügyfelet tájékoztatni szükséges, hogy az Ajánlat aláírásával hozzájárulását adja telefonszámának, e-mail címének kapcsolattartási/ tájékoztatási célú kezeléséhez. Fundamenta Akadémia 31
A Rendben gomb megnyomását követôen folytatódik az Ajánlatkitöltés. Kötelezô mezôk: A könnyebb kezelhetôség érdekében minden kötelezôen kitöltendô mezô csillaggal (*) lett jelölve az ajánlatkitöltés képernyôin is. Amikor az ajánlatkitöltô oldal alján a Tovább gombra kattint, a program ellenôrzi a kötelezô mezôk kitöltöttségét. Amennyiben a program kötelezôen kitöltendô, de kitöltetlen mezôt talál, párbeszédablakban figyelmeztet erre, és egyben a kurzort is az elsô ilyen érintett mezôbe teszi. A görgetôsáv alkalmazásának elkerülése végett külön fülekben kerültek megjelenítésre a különbözô részekhez a Lakás-elôtakarékoskodó, a Lakáselôtakarékoskodó képviselôje/meghatalmazottja, a Kedvezményezett adataihoz és a Szerzôdéses feltételekhez tartozó adatok. A nyomtatványhoz hasonló megjelenés az egyes füleken belül biztosított. Az Ajánlatok kitöltése gombra kattintva a program a Lakás-elôtakarékoskodó adatait tartalmazó fülre ugrik, a már bevitt adatokkal elôtöltve. Ajánlatok sorszámozása A kitöltött, kinyomtatott és aláírt ajánlatok szigorú számadású bizonylatnak minôsülnek! Ez azt jelenti, hogy a sorszámok ellenôrzöttek, és minden egyes sorszám csak egyszer kerül felhasználásra, még abban az esetben is, ha a hozzá tartozó ajánlat nem lett kinyomtatva, vagy aláírva. 32 Fundamenta Akadémia
4.1. Lakás-elôtakarékoskodó Ezen a felületen adhatók meg a lakás-elôtakarékoskodó vagyis a szerzôdô adatai. Az Ajánlat kitöltése funkción belül a Lakás-elôtakarékoskodó fül inaktív, azaz a fülre való kattintással nem nyitható meg ez a funkció! Az alkalmazás a képernyô tetején, középen megjeleníti, hogy az adott ügylet kapcsán eddig hány ajánlat került kitöltésre (az éppen folyamatban lévô ajánlatot nem számítva), illetve hogy a kalkuláció szerint összesen hány ajánlat tartozik az ügylethez. A lakás-elôtakarékoskodóval kapcsolatban a következô értelemszerû adatokat kell megadni: Fundamenta Akadémia 33
Ügyfél adatai Címek Neme: A legördülô menü segítségével választható ki. Vezetéknév: Amennyiben ez korábban már rögzítésre került, itt elôtöltve jelenik meg. Keresztnév: Amennyiben ez korábban már rögzítésre került, itt elôtöltve jelenik meg. Születési név: Minden esetben kitöltendô! Anyja születési neve Születési dátum: Formátuma pl.: 1991 05 01 Születési hely Állampolgárság: Magyar vagy más EGT vagy EGT-n kívüli választható. Alapértelmezettként: Magyar állampolgárság kerül jelölésre. Más EGT jelölése esetén a legördülô menü segítségével jelölendô a szerzôdô állampolgársága. A lista tartalmazza az egyes országok nevét, valamint zárójelben azok kódját. EGT-n kívüli jelölése esetén a legördülô menü segítségével jelölendô a szerzôdô állampolgársága. A lista tartalmazza az egyes országok nevét, valamint zárójelben azok kódját. Továbbá jelölni kell státuszát is, ami lehet: Bevándorolt, Letelepedett, Menekült. Lakcím: A lakás-elôtakarékoskodó állandó lakcíme Levelezési címzett neve: Csak akkor kell kitölteni, ha a szerzôdô tartózkodási helye/levelezési címe eltér állandó lakcímétôl. Levelezési cím: Csak akkor kell kitölteni, ha a szerzôdô tartózkodási helye/levelezési címe eltér állandó lakcímétôl! Amennyiben a szerzôdô levelezési címként postafiókot kíván megadni, azt a levelezési cím út, utca mezôjében kell feltüntetni. Amennyiben a lakás-elôtakarékoskodó külföldi lakcímmel rendelkezik az Igen gombra kattintva jelölhetjük. Amennyiben a lakás-elôtakarékoskodó külföldi lakcímmel rendelkezik, akkor a mellékleten található, az alább csatolt nyilatkozatot minden esetben ki kell tölteni! 34 Fundamenta Akadémia
Külföldi lakcímmel rendelkezô ügyfelek esetén a következô mellékletet generálja a program. AJÁNLAT MELLÉKLETE Kérjük, nyomtatott betûkkel kitölteni, és minden példányt eredetiben aláírni! Fundamenta-Lakáskassza példánya A LAKÁS-ELÔTAKARÉKOSKODÓ KÉPVISELÔJÉNEK/MEG- HATALMAZOTTJÁNAK ADATAI (természetes személy esetén) Vezetéknév Keresztnév Születési név Anyja születési neve Születési dátum év hónap nap Születési hely Állampolgársága magyar más EGT: EGT-n kívüli: bevándorolt letelepedett menekült Lakcím irsz. H- település u., hsz., em. Telefon Mobil E-mail Adóazonosító jel 8 Jelen melléklet a 0 számú Fundamenta-Lakáskassza Zrt. ajánlat elválaszthatatlan része. Kelt, év hónap nap Tanácsadó aláírása 0 2 4 8 12 Igazolvány Típusa Száma 1. 2. 12 16 12 16 A LAKÁS-ELÔTAKARÉKOSKODÓ KÉPVISELÔJÉNEK/MEG- HATALMAZOTTJÁNAK ADATAI (jogi személy esetén) Név 0 2 4 8 12 Cégjegyzékszám Adószám Cím irsz. H- település u., hsz., em. LEVELEZÉSI CÍM Címzett neve Irsz. H- u., hsz., em. település ÉPÜLET/ÉPÜLETRÉSZ ADATAI Irsz. H- település u., hsz., em. Helyrajzi szám Lakások száma Adószám 16 2 0 16 2 0 Lakás-elôtakarékoskodó/képviselô/ meghatalmazott sajátkezû aláírása TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZAT Büntetôjogi felelôsségem tudatában kijelentem, hogy mint az ajánlaton szereplô személy képviseletében eljáró, a lakás-elôtakarékossági szerzôdés kötésére, módosításra vonatkozó ajánlatot és a jelen nyilatkozatot a tényleges tulajdonos nevében teljesítettem, akinek az adatai az ajánlaton szerepelnek és mindenben megfelelnek a valóságnak. Tudomásom van arról, hogy amennyiben a jelen nyilatkozattételt megtagadom, átvilágításom vagy a tényleges tulajdonos átvilágítása nem végezhetô el teljes körûen, a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. (továbbiakban: FLK) nem köteles elfogadni a szerzôdéskötésre, módosításra vonatkozó ajánlatot vagy jogosult a már létrejött szerzôdést felmondani. Amennyiben meghatalmazottként járok el, abban az esetben a meghatalmazó személy mint tényleges tulajdonos személyazonosság igazoló ellenôrzése érdekében köteles vagyok az FLK részére az ügyfél-azonosítás során elôírt okirat hiteles másolatát is benyújtani. Tudomásom van arról, hogy a jelen nyilatkozatban nem szereplôk vonatkozásában az ajánlaton szereplô nyilatkozatban és az általános szerzôdési feltételekben írtak az irányadók. Felhatalmazom a FLK, hogy a fentebbi személyes és a szerzôdésre vonatkozó, banktitoknak minôsülô adataimat nyilvántartsa, kezelje, feldolgozza. Az adatszolgáltatás önkéntes, az egyes személyes adatok közlése nélkülözhetetlen az általam képviselt személy lakás-elôtakarékossági szerzôdésének a létrejöttéhez. igen nem Tudomásul veszem, hogy az FLK nem tudja elfogadni az általam képviselt személy lakás-elôtakarékossági szerzôdéses ajánlatát, amennyiben adataim rögzítését nem biztosítom számára. Tudomásul veszem, hogy az FLK az adataimat idôben korlátozottan a szerzôdés megszûnését követô 10 évig esetlegesen akár adatfeldolgozó igénybevételével kezeli. Tudomásul veszem, hogy bármikor jogosult vagyok adataim kezelésérôl tájékoztatást kérni, tiltakozhatok az adataim kezelése ellen, jogomban áll adataim helyesbítését, kezelésének kötelezô adatkezelés körét kivéve törlését és zárolását kérni írásban a H-1922 Budapest vagy az info@fundamenta.hu címen azzal, hogy az FLK jogosulttá válhat a szerzôdés felmondására abban az esetben, ha a hatályos adatkezelési nyilatkozatom alapján nem képes azt a jogszabályoknak és az Üzletszabályzatnak megfelelôen kezelni. Tájékoztatást kaptam arról, hogy az adataim kezelésérôl, adatfeldolgozó személyérôl további részletes információkat a www.fundamenta.hu oldalon olvashatok. KÜLFÖLDI LAKÓHELLYEL RENDELKEZÔ SZERZÔDÔ NYILATKOZATA saját országom joga szerint nem minôsülök kiemelt közszereplônek kiemelt közszereplônek minôsülök/vagy minôsültem a jelen nyilatkozat aláírását megelôzô egy éven belül/vagy ilyen személy közeli hozzátartozója, élettársa vagyok/vagy ilyen személlyel közismerten közeli kapcsolatban állok (a megfelelô aláhúzandó) mint.. (a megfelelô beírandó, a választási lehetôségek a-f. pontig lentebb) [a) az államfô, a kormányfô, a miniszter, a miniszterhelyettes, az államtitkár, b) az országgyûlési képviselô, c) a legfelsôbb bíróság, alkotmánybíróság és olyan bírói testület tagja, melynek ítélete ellen fellebbezésnek helye nincs, d) a számvevôszék elnöke, a számvevôszék testületének tagja, a központi bank igazgatóságának tagja, e) a nagykövet, az ügyvivô és a fegyveres szervek hivatásos állományú, fôtiszti vagy tábornoki rendfokozatú tagjai, f) a többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyviteli, igazgatási vagy felügyelô testületének tagja] Tudomásul veszem, hogy kiemelt közszereplôként lakás-elôtakarékossági szerzôdés kötésére kizárólag a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. meghatározott vezetôje jóváhagyásával vagyok jogosult, továbbá köteles vagyok a szerzôdéskötéshez a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. részére az ügyfél-azonosítás során elôírt okirataim hiteles másolatát is benyújtani. Továbbá tudomásul veszem, hogy amennyiben a tényleges tulajdonos személyazonosságával kapcsolatban kétség merül fel, akkor a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. jogosult a személyazonosságának igazoló ellenôrzését is elvégezni, rögzíteni az üzleti kapcsolatra és az ügyleti megbízásra vonatkozó adatokat, és folyamatosan figyelemmel kísérni az ügyleti kapcsolatot. Büntetôjogi felelôsségem tudatában kijelentem, hogy a fent szereplô nyilatkozat mindenben megfelel a valóságnak. Cikksz. 01 110 705 ajanlat_melleklete_1209.indd 1 9/24/12 10:28 AM Fundamenta Akadémia 35