CIG Pannónia Életbiztosító

CIG Pannónia Életbiztosító CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Pannónia Nyugdíjpénztár Pannónia Önsegélyező Pénztár Pannónia Pénztárszolgáltató Pannónia CIG Alapkezelő 2013

CIG Pannónia Életbiztosító CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Pannónia Nyugdíjpénztár Pannónia Önsegélyező Pénztár Pannónia Pénztárszolgáltató Pannónia CIG Alapkezelő 2

A CIG Partnerség története A CIG Pannónia Életbiztosító és a Pannónia Nyugdíjpénztár (akkor még Villamosenergia-ipari Társaságok Nyugdíjpénztára néven) 2011-ben kötött hosszútávú stratégiai együttműködést azzal a céllal, hogy a biztosítási és a nyugdíjpénztári piacon megszerzett sokéves tapasztalatot és szakértelmet ügyfeleik javára fordítsák. A Partnerség még abban az évben tovább bővült a CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosítóval. 2012-ben a három céghez csatlakozott a LIGA Önsegélyező Pénztár is, amely ezzel egyidejűleg felvette a Pannónia márkanevet. A Partnerség további tagjai az Életbiztosító és a Nyugdíjpénztár által 2011-ben közösen alapított Pannónia Pénztárszolgáltató és a Pannónia CIG Alapkezelő (korábban Pannónia Befektetési Szolgáltató), amelyek elsősorban intézményi ügyfelek részére nyújtanak szolgáltatásokat. A PANNÓNIA MÁRKANÉV Az egyes vállalatok közötti partneri együttműködéssel létrejött és megerősödött a Pannónia márkanév, amely ma már egyet jelent a magas színvonalú, hazai igényekre szabott biztosítási és pénztári szolgáltatással. A cégcsoport tagjai közötti szinergiák segítik ügyfeleink elvárásainak mélyebb megértését, a magyar piac iránti elkötelezettségünk pedig garanciát jelent arra, hogy partnereink az igényeiknek legmegfelelőbb terméket kapják tőlünk. CÉLJAINK A CIG Partnerség célja, hogy magyar hátterű biztosítási-pénztári szövetségként széles körű pénzügyi szolgáltatásokat nyújtson ügyfelei számára. A stratégiai együttműködés elsődleges célja az egyes biztosítási és pénztárpiaci termékek összehangolt koncepció mentén való kialakítása és közös csatornákon keresztül történő értékesítése. 3

Missziónk Itthon Magyarországon Értékeinket és céljainkat a magyar társadalom és a magyar gazdaság iránti megkülönböztetett felelősségérzet határozza meg. Munkánkkal elősegítjük az öngondoskodás, a hozzátartozókról történő gondoskodás, valamint a felelős vállalati működés eszméjének megerősödését, amely biztonságos jövőt teremt az egyének, a közösség és a gazdasági szereplők számára egyaránt. mindig újat alkotunk Magyarországon otthon vagyunk, ezért a számunkra közvetlenül ismerős hazai közönséget és vállalatokat testreszabott termékekkel szolgáljuk ki. Ügyfeleinknek a legújabb és leginnovatívabb megoldásokat kínáljuk, korszerű termékeink és rugalmas szolgáltatásaink a különböző élethelyzetekből fakadó igényekre adnak biztonságos megoldásokat. stabil vállalat, kiszámítható jövő A CIG Pannónia nemcsak a hazai biztosítási piac szakértő ismerője, hanem a magyar tőzsde meghatározó szereplője. Felelősséget érzünk az ügyfeleinkért és a részvényeseinkért. A CIG Partnerség tagjai stabil vállalatok, világos jövőképpel, meghatározó piaci részesedéssel, egyes területeken piacvezető pozícióban. Kollégáink a biztosítási és pénzügyi szakma tapasztalt szakemberei, munkájuk során tisztességgel és szakmai professzionalizmussal törekszenek sikert elérni. határtalanul hazai A sikeres hazai működés mellett hosszú távon dinamikusan növekvő jelenlétet kívánunk elérni a közép-kelet-európai régióban. Célunk, hogy magas színvonalú szolgáltatásainkkal hozzájáruljunk Magyarország és a közép-kelet-európai országok biztosítási és pénzügyi kultúrájának fejlődéséhez. 4

CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. STRATÉGIAI CÉL Hosszú távú célkitűzésünk Közép-Kelet-Európa biztosítási piacának meghatározó szereplőjévé válni, és nagymértékben hozzájárulni az öngondoskodás és a hozzátartozókról történő gondoskodás elterjedéséhez. ALAPÍTÁS A Társaságot 2007 végén ismert és elismert magyar közéleti személyiségek és hazai biztosítási szakemberek alapították CIG Közép-európai Biztosító Zrt. néven, amely működését 2008-ban kezdte meg. TŐZSDEI JELENLÉT A Biztosító 2010 őszétől CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. néven folytatja tevékenységét. Az alapításkor megfogalmazott céloknak megfelelően részvényeit 2010. november 8-án bevezették a Budapesti Értéktőzsde Zrt. ( BÉT ) Részvények B kategóriájába, 2011. április 1-től a BUX és a BUMIX kosárnak is tagja, 2012. április 12-ei hatállyal pedig a BÉT Részvények A kategóriájában forognak a papírjai 86,5%- os közkézhányaddal. HAZAI VÁLLALAT Itthon teremtünk munkahelyeket, itthon adózunk és a magyar társadalmi és gazdasági élet mérvadó szereplője vagyunk. Mindemellett Biztosítónk a szlovák és román biztosítási piacon is jelen van határon átnyúló szolgáltatásai révén. EREDMÉNYEINK Díjbevételünk alakulása, növekedése hozzájárult ahhoz, hogy a teljes magyar életbiztosítási piacon is kimagasló pozíciót vívjunk ki magunknak, 2012. év végére a 6. legnagyobb szereplővé váltunk, a korrigált díjbevétel alapján. Célunk, hogy kiváló szolgáltatásainkkal, hatékony adminisztrációval és cégvezetéssel, valamint megbízható képviselői hálózattal a hazai piacon hosszú távon is vezető pozícióba kerüljünk. 5

ELŐNYÖK a hazai lakossági és vállalati igényeknek megfelelő, testreszabott termékek, egyedi szolgáltatások a helyi döntéshozatal miatt azonnal tudunk reagálni a piaci eseményekre és a változó szükségletekre diverzifikált értékesítési stratégia, számos közvetítői csatornán elérhetőek vagyunk TERMÉKEINK Termékeink és szolgáltatásaink ügyfeleink különböző élethelyzetéből fakadó igényeire kínálnak biztonságos, ugyanakkor innovatív megoldásokat, és a felelősen gondolkodó munkaadók számára is lehetőséget nyújtanak a munkavállalóikról való gondoskodásra. A befektetési egységhez kötött (unit-linked) életbiztosítások esetében a biztosításra befizetett díjak befektetett része a biztosító által kínált eszközalapokba kerül elhelyezésre. Innovatív, a hazai piacon egyedülálló egészségbiztosítási termékünk révén a világszínvonalú orvosi ellátás és külföldi kezelés már nem csak a gazdagok kiváltsága, hanem egy középosztálybeli magyar család számára is elérhetővé válik. A cégek számára előny, hogy a Best Doctors Egészségbiztosításokat adómentes béren kívüli juttatásként adhatják alkalmazottaiknak és költségként elszámolhatják, vonzó alternatívát kínálva a meglévő cafeteria juttatásokkal szemben. Gyerekekről való gondoskodás fontossága Megtakarítások elhelyezésének lehetősége Váratlan tragédiára való felkészülés, kockázati életbiztosítással Befektetések kezelése Nyugdíjas évek anyagi biztonsága Világszínvonalú egészségügyi szolgáltatások elérése 6

Befektetéssel kombinált életbiztosításaink Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítások Pannónia Kikötő Nyugdíjcélú Befektetési Életbiztosítás Pannónia Befektetési Életbiztosítások Pannónia Klikk Életbiztosítás További termékeink Pannónia Mentor Életbiztosítás Pannónia Vegyes Életbiztosítás Pannónia Kockázati Életbiztosítás Best Doctors Egészségbiztosítások Pannónia Alkony Életbiztosítás CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. Székhely: 1033 Budapest, Flórián tér 1. Web: www.cigpannonia.hu Telefon: +36-1-5-100-200 Fax: +36-1-247-2021 E-mail: info@cig.eu 7

CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt. A CIG Pannónia EMABIT a CIG Pannónia Életbiztosító 100%-os tulajdonában lévő, nem-életbiztosítással foglalkozó leányvállalata. Az alapos felkészülést követően aktív üzleti tevékenységünket 2011-ben kezdtük meg. A dinamikus hazai piacszerzést követően az EMABIT a külföldi piacon is megjelent: 2012-ben lépett be a lengyel piacra, 2013-ban pedig az észt, a lett és a litván piacokon vezette be szállítmánybiztosítási szolgáltatását. STRATÉGIAI CÉL Célunk, hogy a hazai nem-életbiztosítási piacon meghatározó szereplővé váljunk azáltal, hogy ügyfeleinknek innovatív termékmegoldásokat és többletértéket adó szolgáltatásokat kínálunk. Üzleti célunk, hogy az építkezést követően, 4 éven belül elérjük a nyereséges működést. CÉLCSOPORTOK Az EMABIT fókuszában a hazai kis- és középvállalatok, állami és önkormányzati intézmények, vállalatok, szakmai kamarák, egyesületek, szövetségek állnak, ezen kívül 2012 óta jelen vagyunk a lakossági biztosítások piacán is. Cégeknek és magánszemélyeknek kínálunk innovatív vagyon-, és felelősségbiztosítási, gépjárműbiztosítási, szállítmánybiztosítási valamint utas- és fuvarozói felelősségbiztosítási termékeket. 8

ELŐNYÖK a hazai lakossági és vállalati igényeknek megfelelő, testreszabott termékek, egyedi szolgáltatások célcsoporthoz igazodó együttműködő partnerek modern adminisztráció egyszerűsödő kárrendezési folyamat, ügyfeleink számára kényelmes megoldások FŐBB TERMÉKCSOPORTJAINK Vagyon- és felelősségbiztosítások Gépjármű biztosítások Csoportos élet-, baleset-, és egészségbiztosítások Utasbiztosítások Lakásbiztosítások CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt. Székhely: 1033 Budapest, Flórián tér 1. Web: www.cigpannonia.hu Telefon: +36-1-5-100-200 Fax: +36-1-247-2021 E-mail: info@cig.eu 9

Pannónia Nyugdíjpénztár Az 1994-ben alakult Villamosenergia-ipari Társaságok Nyugdíjpénztára 2011 májusában a CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt-vel kötött stratégiai szövetség keretein belül vette fel a Pannónia márkanevet. A Pénztárban önkéntes nyugdíjpénztári és magánnyugdíjpénztári ágazat működik. Az önkéntes nyugdíjpénztári ágazat a közel 35 ezer fős létszámával és 78 milliárd forintot meghaladó tagi vagyonával meghatározó önkéntes nyugdíjpénztári piaci szereplő: vagyonát tekintve az 5., létszámát tekintve a 10. pénztár. A magánnyugdíjpénztári ágazat 2.850 taggal és 7,5 milliárd forint tagi megtakarítással rendelkezik. Pannónia önkéntes ágazat a pénztárak élvonalában STRATÉGIAI CÉL Célunk, hogy a nyugdíjpénztárak közötti meghatározó szerepünket megtartva további növekedést érjünk el és kiemelkedő hozameredményeinket minél szélesebb tagsági kör szolgálatába állíthassuk. BEFEKTETÉSI SZEMLÉLET ÉS ELŐNYÖK A nyugdíjcélú megtakarítások időtávjához igazodó befektetési politikát folytatunk, a hosszabb távú elgondolások végig vitelében és a hosszabb távú eredményekben hiszünk. A befektetéseket 3 elemű választható portfóliós rendszerben (VPR) kezeljük, ebben minden tag megtalálja számítását a kockázatvállalási hajlandóságának megfelelően. Az egyes választható portfóliók 2009. január 1-je óta elszámolóegységes rendszerben működnek, így a hozamváltozást tükröző árfolyamok naponta nyomon követhetők a Pénztár honlapján. KIEMELKEDŐ HOZAMEREDMÉNYEK Hozamait tekintve a Pénztár a legjobban teljesítő pénztárak között található. A kiemelkedően jó hozamok és a magas befizetési hajlandóság miatt az átlagos egyéni számlaállomány a mintegy 1 millió forintos szektorátlag több, mint kétszerese. Az elmúlt 10 évben a befektetések hozama átlagosan messze meghaladta az inflációt, 10

tehát tagjaink az elmúlt években mutatkozó válság ellenére pozitív reálhozamot könyvelhettek el. A FIZETENDŐ TAGDÍJ A minimálisan fizetendő egységes tagdíj havi 3.000 forint, évi 36.000 forint véleményünk szerint ennyi legalább szükséges a hatékony öngondoskodáshoz. Az évi 800 ezer forintig terjedő tagdíjbefizetések 96%-a, az a feletti rész 99%-a kerül az egyéni számlára. ADÓKEDVEZMÉNNYEL TÁMOGATOTT ÖNGONDOSKODÁS A tag által teljesített befizetés és az adóköteles adomány után 20%-os adóvisszatérítési lehetőség nyílik. A kedvezmény mértéke korlátozott. BÉREN KÍVÜLI JUTTATÁSI FORMA A munkáltató a béren kívüli juttatási rendszerében kedvező adózási feltételek mellett fizethet be tagdíjhozzájárulást a dolgozó számlájára. A nyugdíjcélú öngondoskodás támogatása érdekében érdemes a béren kívüli juttatást nyugdíjpénztári befizetésre fordítani. A PÉNZTÁR SZOLGÁLTATÁSAI A Pénztár klasszikus nyugdíjpénztári szolgáltatásokat és kifizetéseket nyújt: egyösszegű nyugdíjszolgáltatás, a nyugdíjkorhatárt betöltöttek részére banktechnikai járadék, a nyugdíjkorhatárt betöltöttek részére 10 éves várakozási idő utáni kifizetés, pl. az adómentes hozam felvételének lehetősége kedvező kamatozású tagi kölcsön (3 éves tagság letelte után) ELŐNYÖK adókedvezmény (adóvisszatérítés) a befizetések után béren kívüli juttatási forma alacsony költség adómentes hozam csak pénztártagoknak elérhető kedvezményes élet- és lakásbiztosítások Pannónia Nyugdíjpénztár Székhely: 1072 Budapest, Nyár utca 12. Web: www.pannonianyp.hu E-mail: www.pannonianyp.hu/uzenet Telefon: +36-1-478-4000 11

Pannónia Önsegélyező Pénztár A Pannónia Önsegélyező Pénztár az önsegélyező pénztári szektor meghatározó szereplője: taglétszáma eléri a 10 ezer főt, vagyona meghaladja az 1 milliárd forintot. Létszámában a szektor egyharmadát, vagyonában a szektor felét kitevő méretű pénztár. A korábban Liga Önsegélyező Pénztár néven működő pénztár 2010-ben két erős munkáltatói, szakszervezeti hátterű pénztár összeolvadásával, a Villamos-, Bányaipari és Közüzemi Dolgozók Önsegélyező Pénztár és a Vasutas Önkéntes Kölcsönös Kiegészítő Önsegélyező Pénztár jogutódjaként jött létre. A Pénztár nyílt pénztár, bármely magánszemély tagjává válhat. A Pénztár a piaci kihívásoknak való megfelelés érdekében egy stratégia döntési folyamat eredményeként 2012 májusában felvette a Pannónia márkanevet és csatlakozott a CIG Partnerséghez. STRATÉGIAI CÉL Célunk, hogy megtartsuk meghatározó szerepünket az önsegélyezés területén, illetve további növekedést érjünk el, szolgáltatásainkat pedig minél szélesebb körben tegyük ismertté, elérhetővé. SZOCIÁLIS CÉLÚ ÖNSEGÉLYEZŐ KIFIZETÉSEK, SZOLGÁLTATÁSOK Temetési szolgáltatás és hátramaradottak támogatása Munkanélküliek és keresőképtelenek támogatása Járadékok kiegészítése Gyermeknevelési támogatás (TGYÁS, GYED, GYES, GYET) Gyermek születéséhez kapcsolódó ellátások támogatása Gyermekszületési-örökbefogadási támogatás Beiskolázási támogatás Rokkantsági ellátás, rehabilitációs ellátás, ápolási díj kiegészítése Otthoni gondozás támogatása, idősgondozás támogatása 12

EGÉSZSÉGÜGYI CÉLÚ ÖNSEGÉLYEZŐ KIFIZETÉSEK, SZOLGÁLTATÁSOK Gyógyszer és gyógyászati segédeszközök árának támogatása Vakok és gyengénlátók támogatása Mozgáskorlátozottak támogatása FIZETENDŐ TAGDÍJ A minimálisan fizetendő tagdíj havi 2.100 forint, évi 25.200 forint. A tagok egyéni befizetési képességük és munkáltatói hozzájárulásuk függvényében az egységes tagdíjnál többet is fizethetnek. ALACSONY KÖLTSÉGEK A befizetések havi 4.000 forintig terjedő tagdíjrésze 91%-ban, az e feletti tagdíjrész 97%-ban kerül az egyéni számlára. ADÓKEDVEZMÉNNYEL TÁMOGATOTT ÖNGONDOSKODÁS A tag által teljesített befizetés és az adóköteles adomány után 20%-os adóvisszatérítési lehetőség nyílik. (A kedvezmény mértéke korlátozott.) BÉREN KÍVÜLI JUTTATÁSI FORMA A munkáltató a béren kívüli juttatási rendszerében kedvező adózás mellett fizethet be tagdíjhozzájárulást a dolgozói részére. ELŐNYÖK egészségpénztári és segélyezési funkciók egy helyen adókedvezmény (adóvisszatérítés) a befizetések után béren kívüli juttatási forma alacsony költségek csak pénztártagoknak elérhető kedvezményes élet- és lakásbiztosítások Pannónia Önsegélyező Pénztár Székhely: 1072 Budapest, Akácfa u. 43. Web: www.pannoniaosp.hu Telefon: 06-1-3-225-777 13

Pannónia Pénztárszolgáltató A pénztárszolgáltatót a Pannónia Nyugdíjpénztár és a CIG Pannónia Életbiztosító alapította 2011-ben. A vállalat egyrészt a cégcsoport tagjai, másrészt külső szereplők (elsősorban a pénztári szektor) számára nyújt adminisztrációs, könyvelési és informatikai szolgáltatásokat. FŐBB TEVÉKENYSÉGI KÖR önkéntes- és magánnyugdíjpénztári, egészség- és önsegélyező pénztári nyilvántartás vezetése, könyvelés végzése könyvelési szolgáltatás gazdasági társaságok részére befektetési alapok könyvelése bérszámfejtés informatikai rendszer-üzemeltetés, eszközbérlet, egyéb szolgáltatások Pannónia Pénztárszolgáltató Zrt. Székhely: 1072 Budapest, Nyár utca 12. Telefon: +36-1-327-0950 BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÓ PANNÓNIA CIG ALAPKEZELŐ ZRT. Pannónia CIG Alapkezelő Zrt. Székhely: 1072 Budapest, Nyár utca 12. Web: www.pannoniacigalapkezelo.hu Telefon: +36-1-799-7865 E-mail: info@pannoniacigalapkezelo.hu 14

Pannónia CIG Alapkezelő A Pannónia Nyugdíjpénztár és a CIG Pannónia Életbiztosító 2011-ben közösen alapította a Pannónia Befektetési Szolgáltatót, amely elsősorban intézményi ügyfelek főként biztosítók és pénztárak részére végez portfoliókezelési szolgáltatást. A társaság értékpapír portfóliók kezelésére szakosodott, a vagyonkezelési igények professzionális, a nemzetközi normákhoz igazodó kielégítésére törekszik. Az intézményi körben kezelt vagyon nagysága 2013 áprilisában meghaladta a 120 milliárd forintot. A befektetési szolgáltató 2013-ban befektetési alapkezelővé alakult át, ezzel egyidejűleg felvette a Pannónia CIG Alapkezelő nevet. Saját kibocsátású, zártkörű alapok megjelenésére a piacon 2013 áprilisában került sor, kezdetben kizárólag intézményi befektetők részére. Az ügyfelek befektetéseit tapasztalt és magas tudású alkalmazottak kezelik. A társaság befektetési filozófiája alapvetően konzervatív, hosszabb távra szóló befektetési döntéseit fundamentális alapokon végzett elemzések alapján hozza meg. Az ügyfelek számára meghatározó biztonság elsődlegessége nemcsak a befektetési filozófiában nyilvánul meg, hanem a mindennapos működés szabályozottságában, a professzionális technikai háttérben is. Független piaci elemzők szerint az általunk kezelt eszközalapok a magyarországi versenytársak között több helyen első, második helyezést értek el. STRATÉGIAI CÉL Stratégiai célunk az értékalapú, magas színvonalú befektetési eredmény hosszú távú biztosítása ügyfeleink számára annak érdekében, hogy az évtized végére cégünk Magyarország 5 legjobb és legnagyobb vagyonkezelője közé kerüljön. FŐBB TEVÉKENYSÉGI KÖR önkéntes- és magánnyugdíjpénztári, egészség- és önsegélyező pénztári vagyonkezelés biztosítói vagyonkezelés saját kibocsátású befektetési alapok kezelése ELŐNYÖK cégünk gyors, hatékony és innovatív kiszolgálást biztosít ügyfeleinek 15

Kézirat lezárva: 2013. május A cégismertető nem teljes körű tájékoztatás, nem minősül ajánlattételnek. 16