Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről 2015.11.30 Smart Child Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Smart Senior Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Smart Life Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Métisz Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Carme Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Ganymedes Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Az ERGO Életbiztosító Zrt. (továbbiakban: Biztosító) havonta, a tárgyhónap utolsó munkanapjára vonatkozóan, hozzávetőlegesen a tárgyhónapot követő 10-15. napon közzétett Hírlevelében tájékoztatást kíván adni az eszközalapok teljesítményéről, kockázati szintjeiről, az eszközalapokban található értékpapírok összetételéről, ezen értékpapírok befektetési portfoliójáról és jellemzőiről. Az eszközalapok értékelésekor és választásakor minden esetben tájékozódjon az eszközalap által megtestesített kockázati szintről. Döntéseinél kérjük vegye figyelembe, hogy megtakarításai milyen célt szolgálnak és megtakarításaival milyen kockázatot hajlandó felvállalni. A magasabb kockázat hosszú távon magasabb hozamot jelenthet, azonban rövidebb időszak alatt kiugró nyereséget/ veszteséget is okozhat. Az árfolyamok vizsgálatánál mindig gondoljon arra, hogy a múltbeli eredmények nem jelentenek garanciát a jövő tekintetében. A Biztosító alapvető befektetési stratégiája a befektetési egységekhez kötött életbiztosításainak tekintetében, hogy egy adott eszközalapban egyféle pénzügyi instrumentum szerepeljen. Amennyiben ez 100 %-ban teljesül, akkor az eszközalapban lévő befektetési egységek árfolyama megegyezik az eszközalapban lévő értékpapír árfolyamával. A Hírlevél elérhető a Biztosító honlapján: www.ergo.hu További információk találhatók a biztosítási szerződés mindenkor hatályos eszközalap leírásában és az eszközalapban lévő értékpapír hivatalos terméktájékoztatóiban, melyek a Biztosító honlapján szintén elérhetők.
Forintban meghatározott eszközalapok Likviditási eszközalapok: Bankbetét forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2011.05.01 Dátum: 2015.11.30 Árfolyam: 1,2694 684 030 674 Ft Összetétel: 100 %-ban a Sberbank Magyarország Zrt. bankbetétje Olyan befektetés, amely elsősorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetővé, szem előtt tartva a bankbetétben való elhelyezésből eredő likviditást és kiszámíthatóságot. A biztosító az eszközalap pénzeszközeit 100%-ban a Sberbank Magyarország Zrt. bankbetétjébe fekteti. A bankbetét kamatkondícióit a Sberbank Magyarország Zrt. határozza meg. Az eszközalap indulásától, 2011. március 21-től 5 éven keresztül, 2016. március 25-ig a bankbetét kamatlábát a Sberbank Magyarország Zrt. az alábbi kiemelt kondíciókkal határozza meg: A bankbetét kamatlába a Magyar Nemzeti Bank által meghatározott jegybanki alapkamat és 0,8 %/év kamatfelár összege. A Sberbank Magyarország Zrt. által vezetett folyószámlán a kamat tőkésítése minden naptári hónap 25-én, a következő kamatperiódusra vonatkozó kamatláb mértékének meghatározása (fixálása) a kamat tőkésítését megelőző második munkanapon történik az aznap irányadó jegybanki alapkamat figyelembe vételével. Amennyiben ezen időszak alatt a Magyar Nemzeti Bank a forint jegybanki alapkamatot a jelenlegi kéthetes futamidő helyett más futamidőre jegyzi vagy a jegyzés egyéb kondícióin változtat, illetve amennyiben megszűnik a jegybanki alapkamat mint monetáris eszköz, a Sberbank Magyarország Zrt. jogosult a bankbetét kamatlábát eltérő módon meghatározni. A Sberbank Magyarország Zrt. kötelezettséget vállal a bankszámlán jóváírt összeg, valamint annak kamatainak visszafizetésére. Referenciaindex: 3 havi BUBOR. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázat elutasító. Az eszközalap indulása: 2011.03.21. Az eszközalap teljesítménye 2011.03.21-től a bankbetét kamatlába 2015.11.30-án: 2,15 % 1,2800 1,2600 1,2400 1,2200 1,2000 1,1800 1,1600 1,1400 1,1200 1,1000 1,0800 1,0600 1,0400 1,0200 1,0000 0,9800 Az értékpapír fajtája szerint 100 % bankbetét
Hozamvédett forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.11.30 Árfolyam: 1,7213 31 683 753 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Hozamgarantált Betét Alap (ISIN HU0000703582) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetővé amellett, hogy az alap tőkéjét és minden hónapban előre meghatározott minimumhozamát a befektetési politika biztosítja. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Hozamgarantált Betét Alap pénzeszközeit minimum 80%-ban pénzpiaci forintbetétbe, valamint egy évnél rövidebb hátralévő futamidejű állampapírokba, Magyar Nemzeti Bank által kibocsátott kötvényekbe, banki- és vállalati kötvényekbe fekteti. A pénzpiaci és banki betétek kamatkondícióit az alapkezelő úgy határozza meg a betéteket fogadó hitelintézettel, hogy az ezen eszközökbe fektetett tőke és a kamattartalom együttes összege az alap működése során felmerülő költségek fedezésén túlmenően, legalább azt az értékét mindenképpen elérje, amely a meghirdetett mindenkor aktuális hozam- és tőkevédelem feltételeit teljesíteni tudja. Az alapkezelő által meghirdetett tőkevédelem: a befektetési jegyek árfolyama nem csökken az adott értékelési napot megelőző értékelési napon érvényes árfolyamhoz képest. Hozamvédelem: minden naptári hónapban a befektetési jegyek az első átváltási napra érvényes árfolyama az adott naptári hónapban legalább a minimum hozamszintnek megfelelő nominális hozammal növekszik. A minimum hozam egy naptári hónapra érvényes. Az alapkezelő által nyújtott hozamvédelem azon befektetési egységekre vonatkozik, melyek a szerződő számláján, illetve eseti díjas számláján megszakítás nélkül voltak nyilvántartva a minimum hozam meghirdetése napjától a meghirdetett időszak utolsó napjáig. Referenciaindex: a CIB Hozamgarantált Betét Alap portfoliójában található eszközöket reprezentáló hivatalos index nem létezik, ezért a CIB Hozamgarantált Betét Alap, és így a Hozamvédett forint eszközalap teljesítményét is BUBOR és rövid pénzpiaci eszközökhöz érdemes leginkább hasonlítani. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázat elutasító. A befektetési alap indulásának dátuma: 2005.02.28 A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től minimum hozamszint 2015.12.01. és 2015.12.31. között*: nettó eszközérték: 0,10 % 0,88 %/év 3,73 %/év 5,17 %/év 140 914 millió Ft 1,7450 1,7150 1,6850 1,6550 1,6250 1,5950 1,5650 1,5350 1,5050 1,4750 1,4450 1,4150 1,3850 1,3550 1,3250 Az értékpapír fajtája szerint lekötött bankbetét 94,17% diszkont kincstárjegy vállalati és banki kötvény likvid eszköz 5,14% állampapír * a minimum hozamszint mértéke a 2015. december 1. és 2015. december 31. közötti időszakban 365 napos bázison számítva éves 0,10% (a nevezett időszakra számított nominális hozam: 0,008%)
Pénzpiaci eszközalapok: Pénzpiaci forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.11.30 Árfolyam: 2,6114 13 107 125 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Pénzpiaci Alap (ISIN HU0000702576) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban a forint pénzpiaci hozamokat teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Pénzpiaci Alap pénzeszközeit bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. Referenciaindex: 100% RMAX index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkerülő. A befektetési alap indulásának dátuma: 2000.05.11 A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től nettó eszközérték: 1,11 %/év 3,82 %/év 6,34 %/év 29 646 millió Ft 2,6500 2,6100 2,5700 2,5300 2,4900 2,4500 2,4100 2,3700 2,3300 2,2900 2,2500 2,2100 2,1700 2,1300 2,0900 2,0500 Az értékpapír fajtája szerint állampapírok 94,06% lekötött bankbetét 5,06% likvid eszköz -0,24% vállalati és banki kötvények 1,01% jelzáloglevél származtatott ügylet; 0,10%
Kötvény domináns eszközalapok: Kötvény forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.11.30 Árfolyam: 4,2204 12 016 428 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Kincsem Kötvény Alap (ISIN HU0000702592) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban a hosszú hátralévő futamidejű kötvények hozamát teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Kincsem Kötvény Alap pénzeszközeit elsősorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. A portfolióban található hosszú hátralévő futamidejű kötvényeknek köszönhetően a kötvénypiaci események (hozamemelkedés/csökkenés) alkalmanként jelentős árfolyamkilengéseket okozhatnak, több éves időtávon az esetleges rövidtávú hatások jelentős részben kiegyenlítődhetnek. Kedvező piaci környezetben magas hozam jellemezheti, a hosszú futamidővel rendelkező állampapírokra jellemző jelentős kockázat mellett. Így az alap hozama hosszú távon képes lehet meghaladni a bankbetétek és az államkötvények hozamát. Referenciaindex: 100% MAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: 1997.06.05 A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től 4,4500 4,3000 nettó eszközérték: 2,09 %/év 8,64 %/év 8,10 %/év 11 786 millió Ft 4,1500 4,0000 3,8500 3,7000 3,5500 3,4000 3,2500 3,1000 2,9500 2,8000 2,6500 Az értékpapír fajtája szerint állampapírok 89,10% likvid eszköz 9,14% változó kamatozású vállalati kötvény 1,69% származtatott ügyletek 0,07% jelzáloglevél lekötött betét
Konzervatív kötvény domináns forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Dátum: 2015.11.30 Árfolyam: 171,2961 598 688 761 Ft Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap célja, hogy átlagos reálhozamot érjen el, az a befektetési időszak folyamán némileg meghaladja a bankbetétek hozamát. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon mérsékelt kockázat melletti növekedést várunk. Referenciaindex: 10,0% BUX Magyar Részvény Index, 10,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 10,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 60,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 10,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: mérsékelten kockázatkedvelő. Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 6,92 %/év 8,12 %/év 8,24 %/év 175,0000 170,0000 165,0000 160,0000 155,0000 150,0000 145,0000 140,0000 135,0000 130,0000 125,0000 120,0000 115,0000 110,0000 Kötvénytartalmú eszközök: 71 % Részvénytartalmú eszközök: 29 % Szektoronként Területenként 69 31 Kelet- Európa 82,60% Energia 13,46% Egészségügy 16,58% Kommunikáció 5,58% Közművek 3,66% Technológia 4,91% Nyersanyagok 4,21% ciklikus 4,04% Ipar 3,71% nem ciklikus 2,75% Pénzügyi szolgáltatások 41,10% Európa 8,70% USA 5,10% 2,60% USD 15,50% EUR 10,10% 9,30% HUF 65,10% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: Pioneer Magyar Kötvény Alap (2030038) 69,57 % Pioneer Magyar Részvény Alap (2030039) 10,29 % Pioneer Közép-Európai Részvény Alap 10,02 % PI Funds - U.S. Fundamental Growth 2,00 % PI Funds - U.S. Research 1,47 %
Vegyes eszközalapok: Kiegyensúlyozott vegyes forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Dátum: 2015.11.30 Árfolyam: 181,7749 1 315 867 853 Ft Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy közepes kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 50%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a bankbetétek hozamát szignifikánsan meghaladó teljesítményt érjen el. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon (5-10 év) lényeges növekedést várunk. Referenciaindex: 10,0% BUX Magyar Részvény Index, 15,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 25,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 25,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 25,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: közepesen kockázatkedvelő. Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 6,86 %/év 6,85 %/év 9,19 %/év 190,0000 185,0000 180,0000 175,0000 170,0000 165,0000 160,0000 155,0000 150,0000 145,0000 140,0000 135,0000 130,0000 125,0000 120,0000 115,0000 Kötvénytartalmú eszközök: 51 % Részvénytartalmú eszközök: 49 % Szektoronként Területenként Pénznemenként Energia 11,42% Egészségügy 13,23% Kommunikáció 4,70% Közművek 4,89% Technológia 4,58% Nyersanyagok 5,30% ciklikus 3,76% Ipar 3,58% nem ciklikus 2,56% Pénzügyi szolgáltatások 45,97% 2,50% Európa 14,10% USA 8,00% Kelet- Európa 73,80% USD 15,70% EUR 11,30% 17,60% HUF 55,40% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: Pioneer Magyar Kötvény Alap (2030038) 49,10 % Pioneer Közép-Európai Részvény Alap 24,34 % Pioneer Magyar Részvény Alap (2030039) 10,75 % PI Funds - U.S. Fundamental Growth 3,12 % PI Funds - U.S. Research 2,30 %
Részvény domináns eszközalapok: Fejlett részvénypiaci forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.11.30 Árfolyam: 1,6394 2 791 793 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja (ISIN HU0000702584) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban a globális fejlett részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja pénzeszközeit elsősorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. A hatékonyan diverzifikált portfolióval rendelkező alap hozamát a referenciaindex mindenkori összetételének megfelelően 23 fejlett európai, amerikai és ázsiai ország több száz legnagyobb vállalatának tőzsdén jegyzett részvényei termelik, különös hangsúlyt helyezve az egyes országok és a különböző gazdasági ágazatok közötti kockázatmegosztásra. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. Referenciaindex: 90% MSCI World index (Morgan Stanley Capital International World Index)+ 10% ZMAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: 1999.05.03 A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től 1,7000 1,6000 nettó eszközérték: 7,99 %/év 9,58 %/év 3,02 %/év 7 105 millió Ft 1,5000 1,4000 1,3000 1,2000 1,1000 1,0000 0,9000 0,8000 Az értékpapír fajtája szerint befektetési jegyek 90,54% likvid eszköz 9,46% származtatott ügyletek vállalati kötvény
Közép-európai részvény forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.11.30 Árfolyam: 1,9323 1 275 797 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Közép-európai Részvény Alap (ISIN HU0000702600) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban az európai fejlődő és fejlett részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Közép-európai Részvény Alap pénzeszközeit bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlődő és fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap a kiemelkedő jelentőségű közép-kelet-európai részvényekbe fektet, ezen belül is elsősorban cseh, lengyel és magyar értékpapírokat vásárol. Az EU fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat előnyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak. Az országok közötti megosztás az egyes országok gazdasági és politikai kockázatainak enyhítésére szolgálnak, elősegítve a kiegyensúlyozottabb teljesítményt. Az alap vagyonának részvénykitettsége 80%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. Referenciaindex: 80% CETOP20 index + 20% ZMAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: 1998.05.08 A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től 2,3500 2,2800-6,11 %/év -1,32 %/év 3,83 %/év 2,2100 2,1400 2,0700 2,0000 1,9300 nettó eszközérték: 1 137 millió Ft 1,8600 1,7900 1,7200 1,6500 1,5800 Az értékpapír fajtája szerint részvények 91,20% likvid eszköz 8,80% vállalati kötvény
Feltörekvő részvénypiaci forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.11.30 Árfolyam: 0,9442 10 999 265 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja (ISIN HU0000706353) befektetési jegye Olyan befektetés, amely világ feltörekvő részvénypiacainak hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja pénzeszközeit elsősorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlődő és fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap hozamát a referenciaindex mindenkori összetételének megfelelően a világ legdinamikusabban fejlődő térségeiben működő tőzsdei vállalatok részvényei termelik, így többek között: Kína, India, Brazília, Oroszország valamint az ázsiai, latin-amerikai régió számos más országának tőzsdéi válnak elérhetővé. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. Referenciaindex: 90% MSCI EM index (Morgan Stanley Capital International Emerging Markets Index) + 10% ZMAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: 2008.03.25 A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től 1,2000 1,1500-7,81 %/év -1,51 %/év -0,77 %/év 1,1000 1,0500 1,0000 0,9500 nettó eszközérték: 1 526 millió Ft 0,9000 0,8500 0,8000 0,7500 Az értékpapír fajtája szerint befektetési jegyek 90,77% likvid eszköz 9,23% származtatott ügyletek vállalati kötvény
Indexkövető részvény forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.11.30 Árfolyam: 1,5320 2 887 417 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Indexkövető Részvény Alap (ISIN HU0000703350) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban a magyar részvénypiac hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Indexkövető Részvény Alap pénzeszközeit elsősorban európai fejlődő részvénypiaci, bankközi forintpiaci, állampapír illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap a BUX index kosarában szereplő, legsikeresebb hazai tőzsdei vállalatok részvényeibe fektet, követve a BUX index összetételének aktuális súlyarányait. Ezáltal az eszközalap révén a BUX index mindenkori teljesítményének megfelelő hozam érhető el. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. Referenciaindex: 100% BUX index. A befektetési alap indulásának dátuma: 2004.08.31 A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től 2,0000 1,9000 32,45 %/év 0,33 %/év 3,90 %/év 1,8000 1,7000 1,6000 1,5000 1,4000 nettó eszközérték: 1 375 millió Ft 1,3000 1,2000 1,1000 1,0000 0,9000 Az értékpapír fajtája szerint likvid eszköz OTP 32,25% MOL 24,17% Richter 28,46% Magyar Telekom 9,91% CIG Pannónia 0,57% tőzsdei részvény 3,23%
Dinamikus részvény domináns forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Dátum: 2015.11.30 Árfolyam: 180,1408 375 350 296 Ft Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy jelentős részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 70%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Referenciaindex: 20,0% BUX Magyar Részvény Index, 30,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 20,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 15,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 15,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 10,73 %/év 5,94 %/év 9,04 %/év 190,0000 185,0000 180,0000 175,0000 170,0000 165,0000 160,0000 155,0000 150,0000 145,0000 140,0000 135,0000 130,0000 125,0000 120,0000 115,0000 110,0000 Kötvénytartalmú eszközök: 29 % Részvénytartalmú eszközök: 71 % Szektoronként Területenként Pénznemenként Energia 12,97% Egészségügy 15,41% Kommunikáció 5,36% Közművek 4,19% Technológia 4,32% Nyersanyagok 4,60% ciklikus 3,54% Ipar 3,33% nem ciklikus 2,41% Pénzügyi szolgáltatások 43,85% 2,20% Európa 16,40% USA 10,70% Kelet- Európa 68,40% USD 15,60% EUR 10,90% 20,90% HUF 52,60% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: Pioneer Közép-Európai Részvény Alap 29,03 % Pioneer Magyar Kötvény Alap (2030038) 28,10 % Pioneer Magyar Részvény Alap (2030039) 21,77 % PI Funds - U.S. Fundamental Growth 4,18 % PI Funds - U.S. Research 3,08 %
Speciális, magas kockázatú eszközalapok: Nyersanyag forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.11.30 Árfolyam: 0,5975 11 591 646 Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Nyersanyag Alapok Alapja (ISIN HU0000704234) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban a globális nyersanyagpiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Nyersanyag Alapok Alapja pénzeszközeit elsősorban globális nyersanyagpiaci, bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír illetve származtatott eszközökbe fekteti. A nyersanyagok a részvény-, kötvény- és ingatlan- befektetések alapvető kiegészítő elemei. Az egyes nyersanyagok árfolyama rövidtávon jelentősen ingadozhat, azonban hosszú távon a nyersanyagok akár a részvényeket is meghaladó mértékben teljesíthetnek. Az egyes nyersanyagok árának szélsőséges ingadozása ellen az alap úgy védekezik, hogy nem csak egy-egy nyersanyagba fektet, hanem egy, a nyersanyagok szélesebb körét reprezentáló nyersanyag-indexet követ, és így megfelelően osztja meg befektetésének kockázatát a különböző nyersanyagok között. Az alap befektetéseit a négy legfontosabb nyersanyagszektor alkotja: Energiahordozók (pl.: kőolajszármazékok), Nemesfémek (pl.: arany), Színesfémek (pl.: alumínium), Mezőgazdasági termékek (pl.: gabonafélék). Az alap vagyonának nyersanyagkitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. Referenciaindex: 90% DBLCI (Deutsche Bank Liquid Optimum Yield TR commodity index) + 10% ZMAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: 2006.06.12 A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től 1,1500 1,1000 nettó eszközérték: -21,23 %/év -7,65 %/év -5,29 %/év 1 697 millió Ft 1,0500 1,0000 0,9500 0,9000 0,8500 0,8000 0,7500 0,7000 0,6500 0,6000 0,5500 Az értékpapír fajtája szerint befektetési jegyek (tőzsdére bevezetett) 87,53% likvid eszköz; 12,47% származtatott ügyletek;
Euróban meghatározott eszközalapok Speciális eszközalapok: Garantie-Sparen euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.11.30 Árfolyam: 92,80 /db Garanciaszint: 91,06 /db 1 084 384 Összetétel: 100 %-ban a Garantie-Spar-Fonds Alap (ISIN AT0000A0DHL6) befektetési jegye Devizanem: euró Olyan befektetés, amely kizárólag tőzsdén forgalmazott index alapok (ETF) teljesítményét teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Garantie-Spar-Fonds Alap pénzeszközeit olyan tőzsdén forgalmazott index alapokba (ETF) fekteti, amelyek közvetlenül vagy közvetve kötvények, pénzpiaci eszközök, nyersanyagok, ingatlan- és alternatív befektetések árfolyamát követik. Az ingatlan típusú befektetések ingatlanszektorban érdekelt vállalatok részvényeit tartalmazó ETF terméket tartalmaznak. Az index alapok kiválasztása szigorú minőségi követelmények alapján történik, mint például a magas likviditás, a gyors lebonyolítás, a kedvező költségstruktúra és a széles piaci és regionális befektetési spektrum. Az alapot az általa vállalt garancián felül egy kiegyensúlyozott hozam- és kockázat profil jellemzi, melynek célja, hogy abba az eszközosztályba fektessen, amely az adott piaci helyzet mellett a legjövedelmezőbb és egyben a legalacsonyabb kockázattal (volatilitással) rendelkezik. A Biztosító elérhetővé teszi ügyfelei számára a Garantie-Sparen euró eszközalap portfoliójában található Garantie-Spar-Fonds Alap által nyújtott következő garanciát: A Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h., mint kibocsátó számára az Österreichische Volksbanken-AG (ÖVAG) garantálja a befektetési jegyek minimális árfolyamát, mely a megfigyelési napokon rögzített mindenkori legmagasabb árfolyam 80 %-a. Az aktuális árfolyam lehet magasabb, mint a mindenkori garanciaszint. A Biztosító szolgáltatáskor a magasabb árfolyamértéket veszi figyelembe. Megfigyelési nap minden osztrák banki munkanap. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A befektetési alap indulásának dátuma: 2009.06.15 A befektetési alap teljesítménye 2009.06.15-től Adatsor1 Adatsor2-0,92 % utolsó 3 év: -0,92 %/év nettó eszközérték: 3,68 millió /db 120,00 115,00 110,00 105,00 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 A tőzsdén forgalmazott index alapokban (ETFekben) lévő értékpapírok fajtái szerint Ingatlan eszközök Európai államkötvények Részvények Nyersanyagpiac i eszköz Pénzpiaci eszközök 20,80% Számlapénz 79,20% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: db x-trackers II EONIA 1C 21,70 %
Kötvény domináns eszközalapok: Közép- és kelet-európai kötvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.11.30 Árfolyam: 126,39 /db 121 618 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Bond Alap (ISIN AT0000A04A72) befektetési jegye Devizanem: euró Olyan befektetés, amely elsősorban a hosszú hátralévő futamidejű kötvények hozamát teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Bond Alap pénzeszközeit túlnyomórészt közép- és kelet-európai székhelyű vagy működésű kibocsátók fix és/vagy változó kamatozású értékpapírjaiba, valamint a régió valutáira szóló, fix és/vagy változó kamatozású értékpapírokba fekteti be. Az alap eszközeit euróban, amerikai dollárban és helyi pénznemben fektetik be. Az alapkezelő aktív startégiát folytat az egyes devizák súlyának, a kamatkockázat és a kibocsátók kiválasztásának diverzifikációjára. Az alapkezelő igyekszik az értékpapír befektetés kockázatait a minimumra csökkenteni és az esélyeket növelni. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A befektetési alap indulásának dátuma: 2007.04.02 A befektetési alap teljesítménye 2009.06.15-től 140,00 135,00 utolsó 3 év: jelenlegi átlagos hozam a Hírlevél lezárásakor*: -1,07 %/év -0,92 %/év 1,51 %/év 5,59 %/év /db 130,00 125,00 120,00 115,00 110,00 105,00 nettó eszközérték: 9,81 millió 100,00 95,00 Átlagos hátralévő futamidő (Duration): Módosított Duration**: 4,17 év 3,41 % 90,00 85,00 Pénzeszközök 1,6 % Kötvények 98,4 %, melyek további megoszlása: Hátralévő tartam szerint Besorolás alapján*** Pénznemenként 0-1 év 2,20% 3-5 év 28,50% 1-3 év 34,90% AA+ AA A1 AAA 11,80% A+ 17,30% A 20,10% EUR 1,50% USD PLN 20,10% TRY 34,80% 10 éven túl egyéb 3,70% 7-10 év 12,40% 5-7 év 16,70% A3 BBB+ BBB BB Baa1 nincs adat 5,30% BB+ 20,30% BBB- 25,20% HUF 4,70% RON HRK 3,70% CZK 15,00% RUB 20,10% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: EIB EUR.INV.BK 13/19 MTN 9,60 % TURKEY 12-17 8,10 % TURKEY 13-18 6,50 % CZECH REP. 2022 52 6,50 % TURKEY 12-22 6,10 % * jelenlegi : a befektetési alapban lévő értékpapírok hozamának súlyozott átlaga az adott időpontban ** 1 százalékpontos piaci hozam változás az értékpapír árfolyamában ekkora ellenkező irányú változást okoz *** Standard & Poor's Rating
Konzervatív kötvény domináns euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Dátum: 2015.11.30 Árfolyam: 1,86170 /db 3 475 863 Devizanem: euró Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Fókuszban a viszonylagos stabilitás. Az eszközalap befektetési célja, hogy mérsékelt részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 30%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Referenciaindex: 10% MSCI North America, 20% MSCI Europe, 60% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC, 5% JP Morgan Cash EMU 6m, 5% ML EMU Corporate Index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: mérsékelten kockázatkedvelő. Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 6,24 %/év 7,94 %/év 9,67 %/év /db 1,95 1,9 1,85 1,8 1,75 1,7 1,65 1,6 1,55 1,5 1,45 1,4 1,35 1,3 1,25 1,2 1,15 Kötvénytartalmú eszközök: 63 % Részvénytartalmú eszközök: 37 % Szektoronként Területenként Pénznemenként Energia 6,95% Kommunikáció 3,63% Közművek 3,47% Pénzügyi szolgáltatások 20,69% Egészségügy 14,36% Technológia 9,99% Nyersanyagok 5,75% ciklikus 11,30% Ipar 10,85% Japán 1,20% USA 10,50% 3,60% Európa 84,40% USD 11,50% GBP 8,30% 4,50% EUR 75,70% nem ciklikus 13,01% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: PI Funds - Euro Bond 48,13 % PI Funds - Euro Aggregate Bond 13,66 % PI Funds - European Research 13,38 % PI Funds - Core European Equity 12,14 % PI Funds - U.S. Research 7,11 %
Vegyes eszközalapok: Kiegyensúlyozott vegyes euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Dátum: 2015.11.30 Árfolyam: 2,05444 /db 5 313 109 Devizanem: euró Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy közepes kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 50%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a bankbetétek hozamát szignifikánsan meghaladó teljesítményt érjen el. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon (5-10 év) lényeges növekedést várunk. Referenciaindex: 15% MSCI North America, 5% MSCI Pacific, 30% MSCI Europe, 50% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: közepesen kockázatkedvelő. Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 2,2 2,1 8,89 %/év 8,72 %/év 11,29 %/év /db 2 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 Kötvénytartalmú eszközök: 43 % Részvénytartalmú eszközök: 57 % Szektoronként Területenként Pénznemenként Energia 6,48% Kommunikáció 3,49% Pénzügyi szolgáltatások 21,33% Egészségügy 13,41% Közművek 3,18% Technológia 10,38% Nyersanyagok 5,76% ciklikus 12,10% Ipar 11,62% nem ciklikus 12,25% Ázsia 4,60% Japán; 4,70% USA 14,90% Európa 74,40% USD 16,30% GBP 11,30% 10,60% EUR 61,80% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: PI Funds - Euro Bond 31,65 % PI Funds - European Research 18,67 % PI Funds - Core European Equity 16,78 % PI Funds - Euro Aggregate Bond 11,82 % PI Funds - U.S. Research 8,97 %
Részvény domináns eszközalapok: Közép- és kelet-európai részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.11.30 Árfolyam: 53,44 /db 10 757 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Invest Alap (ISIN AT0000A04A80) befektetési jegye Devizanem: euró Olyan befektetés, amely elsősorban a közép- és kelet-európai részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Invest Alap pénzeszközeit túlnyomó részt közép- és kelet-európai székhelyű vagy működésű vállalatok részvényeibe és és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetőséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott időpontban meghatározott számú részvényre történő kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelő aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és a hozam szempontjai állnak a megfontolások előterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fő tőzsdeindexek értékétől. Az alapkezelő az értékpapír befektetések esetleges árfolyamcsökkenéseinek hatásait átmenetileg az alapban lévő készpénzhányad növelésével mérsékelheti a befektetési politika célkitűzéseinek megfelelően. Az Európai Unió fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat előnyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A befektetési alap indulásának dátuma: 2007.04.02 A befektetési alap teljesítménye 2009.06.15-től -8,40 %/év utolsó 3 év: -6,61 %/év -8,17 %/év nettó eszközérték: 13,48 millió /db 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 55,00 50,00 45,00 40,00 Pénzeszközök 0 % Részvények 100 %, melyek további megoszlása: Szektoronként Országonként Pénznemenként Ipar Nyersanyagok 9,70% Kommunikáció 7,10% nem ciklikus 5,50% Közművek 3,30% ciklikus 3,10% Technológia 1,20% Részvényal apok Vegyes alapok 0,80% Diverzifikált 4,90% Pénzügyi szolgáltatások 28,20% Minősítés nem lehetséges 13,50% Energia 22,80% Ausztria 1,10% Lengyelország 14,70% Csehország 2,70% Magyarország 3,90% USA Hollandia 3,30% Románia 2,00% Luxemburg Szlovénia Horvátorsz ág 0,80% Nagy- Britannia 4,50% Törökország 16,70% Oroszország 50,50% EUR 4,20% PLN 14,70% CZK 3,70% HUF 3,90% RON 2,00% HRK 0,80% LVL TRY 16,70% RUB 8,70% USD 45,30% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve A kibocsátó szektora Lukoil Neftyanaya Komp. OJSC Energia 7,80 % OAO Gazprom Energia 6,20 % Novatek Energia 6,00 % Sberbank Rossii OAO Pénzügyi szolgáltatások 4,60 % MMC NOR.NICK.ADR RL 1 3,90 %
Csendes-óceáni részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Dátum: 2015.11.30 Árfolyam: 111,68 /db 266 225 Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-Pacific-Invest Alap (ISIN AT0000855838) befektetési jegye Devizanem: euró Olyan befektetés, amely elsősorban ázsiai, ausztrál és új-zélandi részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-Pacific-Invest Alap pénzeszközeit ázsiai, ausztrál és új-zélandi vállalatok részvényeibe és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetőséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott időpontban meghatározott számú részvényre történő kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelő aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és hozam szempontjai állnak a megfontolások előterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fő tőzsdeindexek értékétől. Az alapkezelő a Volksbank- Pacific-Invest Alap részére olyan értékpapírokat szerez be, melyekkel az osztrák vagy külföldi tőzsdéken vagy olyan szervezett piacokon kereskednek, melyek elismertek, a nagyközönség számára nyitottak és melyek működési módja szabályos. Ezen felül olyan újonnan kibocsátott értékpapírokat vesz, melyek kibocsátási feltételei tartalmaznak arra vonatkozó kötelezettséget, hogy kérvényezik egy tőzsdén vagy szervezett piacon történő hivatalos jegyzés engedélyezését és ezt az engedélyt legkésőbb a kibocsátás utáni egy év letelte előtt megszerzik. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A befektetési alap indulásának dátuma: 1989.10.16 A befektetési alap teljesítménye 2009.06.15-től 11,85 %/év utolsó 3 év: 3,77 %/év 1,52 %/év utolsó 10 év: 5,26 %/év nettó eszközérték: 61,46 millió /db 130,00 125,00 120,00 115,00 110,00 105,00 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 Pénzeszközök 3,4 % Részvények 96,6 %, melyek további megoszlása: Szektoronként Országonként Pénznemenként Energia Nyersanyagok 0,60% Közművek 0,50% Diverzifikált Indexkötött alapok Technológia 3,90% ciklikus 1 Ipar 15,90% Kommunikáció 8,50% nem ciklikus 10,60% Vegyes alapok 6,40% Pénzügyi szolgáltatások 19,60% Minősítés nem lehetséges 20,60% Dél-Korea Kajmánszigetek 6,80% 6,50% Szingapúr 3,60% Hong Kong 5,90% Kína 7,90% Bermuda Ausztrália 9,70% Malaysia 0,80% Thaiföld Indonézia Fülöpszigetek 1,20% 1 Japán 42,90% KRW 6,80% SGD 2,20% AUD 10,40% MYR 0,80% THB 0,80% IDR EUR; 9,80% PHP 1,20% USD HKD 21,70% JPY 42,90% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve A kibocsátó szektora ISHARES-MSCI TAIWAN DZ 6,4 % NEXON CO. LTD 2,5 % TERUMO CORP. 2,3 % ALPS EL.CO.LTD 1,9 % KENEDIX INC. 1,8 % A Volksbank-Pacific-Invest Alap többszörösen díjazott befektetési alap. 2010-es díjai:
Dinamikus részvény domináns euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Dátum: 2015.11.30 Árfolyam: 2,38382 /db 2 110 234 Devizanem: euró Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy jelentős részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 70%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a részvénypiaci lehetőségeket kihasználva minél magasabb hozamot érjen el, felvállalva az ilyen befektetésekkel járó jelentős árfolyam-ingadozásokat. A befektetések értéke rövid- és középtávon nagyobb kilengéseket mutathat, a magas kockázatért cserébe viszont hosszabb (10 éves) időtávon kiemelkedő hozamot várhatnak el a befektetők. Referenciaindex: 25% MSCI North America, 5% MSCI Pacific, 40% MSCI Europe, 30% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC. Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 2,6 11,63 %/év 10,17 %/év 13,78 %/év /db 2,5 2,4 2,3 2,2 2,1 2 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 Kötvénytartalmú eszközök: 22 % Részvénytartalmú eszközök: 78 % Szektoronként Területenként Pénznemenként Energia 6,62% Kommunikáció 3,38% Közművek 3,24% Pénzügyi szolgáltatások 21,24% Egészségügy 13,62% Technológia 11,03% Nyersanyagok 5,59% ciklikus 11,97% Ipar 11,23% nem ciklikus 12,08% Ázsia 5,70% USA 23,10% Európa 65,30% GBP 14,50% 12,00% USD 25,50% EUR 48,00% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: PI Funds - European Research 23,58 % PI Funds - Euro Bond 22,84 % PI Funds - Core European Equity 22,31 % PI Funds - U.S. Research 14,23 % PI Funds - U.S. Pioneer Fund 10,75 %