A Raiffeisen-TopSelection-Garantált- Befektetési Alap, Egyszerűsített Tájékoztatója

Átírás

1 A Raiffeisen-TopSelection-Garantált- Befektetési Alap, a Befektetési alapokról szóló törvény 20. -ának megfelelő résztulajdonosi alap Egyszerűsített Tájékoztatója ISIN felhalmozó (garantált rész): ISIN felhalmozó (garancia nélküli rész): AT0000A014F2 AT0000A014H8 egyéb ISIN kódok: ISIN teljes egészében felhalmozó (garantált rész): ISIN teljes egészében felhalmozó (garancia nélküli rész): AT0000A014G0 AT0000A014J4 amelyet a Pénzpiaci Felügyelet az osztrák Befektetési alapokról szóló törvény rendelkezéseinek megfelelően engedélyezett. Érvényes: október 1-jétől Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m. b. H. Készült: július 1.

2 1. A befektetési alap rövid bemutatása Az alap létrehozása november 7. Várható futamidő: november 6. Pénzügyi év: Hozamfizetés / kifizetés / újrabefektetés napja: Az aktuális Tájékoztató július 1. közzétételének dátuma: Befektetési alapkezelő: Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m. b. H., Schwarzenbergplatz 3, A-1010 Wien Portfoliókezelő: Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m. b. H., Schwarzenbergplatz 3, A-1010 Wien Letétkezelő bank: Raiffeisen Zentralbank Österreich AG, Am Stadtpark 9, A-1030 Wien Könyvvizsgáló: KPMG Austria GmbH, Wirtschaftsprüfungs- und Steuerberatungsgesellschaft, Porzellangasse 51, A-1090 Wien A befektetési alapot forgalmazó pénzügyi csoport: Raiffeisen bankok Raiffeisen tartományi bankok Raiffeisen Zentralbank Österreich AG Kathrein & Co. Privatgeschäftsbank AG valamint további külföldi forgalmazási helyek Az alap amerikai állampolgárok részére történő értékesítésének korlátozásával kapcsolatos megjegyzések a teljes Tájékoztató II. fejezetének 1. pontjában találhatók. 2. Befektetési információk 2.1. Befektetési cél A Raiffeisen-TopSelection-Garantált-Befektetési Alap vegyes alap, amelynek befektetési célja rendszeres hozam elérése mérsékelt tőkenövekmény mellett Befektetési stratégia A jelen Alapkezelési Szabályzat 16. -ában említett értékpapírok vásárlása az alap befektetési alapelvei értelmében alárendelt szerepet játszik. Az alap részére pénzpiaci eszközök is vásárolhatók; ezek a befektetési alapelvek értelmében alárendelt szerepet játszanak. A befektetési alapkezelő az alap vagyonának 100 százalékos mértékéig fektethet be euróban denominált kötvény- és részvényalapokba, valamint az alap vagyonának legfeljebb 100 százalékáig terjedően fektethet be feltörekvő piaci kötvényalapokba, feltörekvő piaci részvényalapokba, és olyan részvényalapokba, amelyek olyan vállalatok részvényeibe fektetnek be, amelyek székhelye az alábbi régiókban ill. országokban található: a csendesóceáni és a délkelet-ázsiai térség, a kelet-európai térség (Oroszországot is beleértve), Ázsia (Kínát és Indiát is beleértve). A befektetési alap portfoliójában alapvetően az alap vagyonának 50 százalékáig lehet látra szóló betéteket vagy legfeljebb 12 hónapos futamidejű felmondható betéteket tartani. Az alap portfoliójának átalakítása vagy az esetleges értékpapírárfolyam-esések hatásának mérséklése érdekében azonban a befektetési alapban nagyobb arányt is elérhetnek a látra szóló betétek vagy a legfeljebb 12 hónapos futamidejű felmondható betétek. Minimálisan tartandó bankbetét nincs meghatározva. A befektetési alap részére az alapok alapja szintén kizárólag fedezeti céllal vásárolhatók származtatott eszközök. A befektetési alap aktívan kezelt alap, aminek során a kiegyensúlyozott kockázatmegosztásra is hangsúlyt fektetünk. 1. oldal

3 A befektetési alap szerkezete futamidők szerint ( ai állapot) 1) : Értékpapír-szerkezet minősítés szerint ( ai állapot) 1) : Jahre év 19,86 % Jahre év 8,54 % 7-10 Jahre év 9,96 % AA 12,80 % A 16,89 % BBB 4,80 % BB 2,00 % B 1,18 % Jahre év 25,15 % > > Jahre év 27,60 % nincs n.v. közzétéve 0,39 % Jahre év nincs n.v. közzétéve 8,86 % 0,03 % AAA 61,95 % 2. oldal

4 Értékpapír-szerkezet eszközosztályok szerint ( ai állapot) 1) : 1) Rövid futamidejű kötvények euróban 20,54% Kötvények euróban 41,49% Globális kötvények 14,25% Egy éb 4,51% Részvények, feltörekvő piacok 9,45% Részvények, Kelet-Európa 4,98% Kötvények, feltörekvő piacok 4,78% Az alkalmazott szoftver tizenöt jegy pontossággal számol, és nem a feltüntetett két tizedes jeggyel. A kimutatott eredményekkel történő további számítások nyomán nem zárható ki eltérések előfordulása A kockázati profil bemutatása A befektetési jegyek nettó eszközértékének alakulása a befektetési politika és az alap portfoliójában kezelt egyes eszközök piacának függvénye, és előre nem meghatározható. A befektetési jegyek nettó eszközértéke az eladási árukhoz képest emelkedhet vagy csökkenhet. Ez azt is eredményezheti, hogy a befektető befektetési jegye eladásakor esetleg kevesebb pénzt kap, mint amennyit befektetett. Mivel a befektetési alap túlnyomórészt részvényekbe és kötvényekbe fektet be, elsősorban kamatváltozási, árfolyam- és fizetőképességi kockázatok befolyásolhatják a befektetési jegyek nettó eszközértékének alakulását. Ezenkívül azonban jelentkezhetnek más kockázatok is, mint pl. devizaárfolyamkockázat, likviditási kockázat vagy más piaci kockázatok. Mivel származtatott eszközök ennél a befektetési alapnál csak a befektetési alap vagyontárgyainak fedezése céljával kerülnek alkalmazásra, ezek alkalmazása nem növeli a befektetési alap kockázatait. Az ebbe a befektetési alapba történő befektetéssel kapcsolatos egyes kockázatok részletes bemutatását az alap teljes Tájékoztatója tartalmazza. Piaci kockázat: Devizaárfolyamkockázat: Tőkegarancia: Bonitás: A kockázati profil lényeges elemei: A piaci kockázat alatt a piaci árak vagy az árakat befolyásoló paraméterek (pl. részvényárfolyamok, kamat- és árfolyamváltozások) hátrányos változása okozta potenciális veszteség értendő. Tekintettel a befektetési alapban tartott devizákra számolni kell devizaárfolyam-kockázattal. A Barclays Bank PLC, 5 The North Colonnade, Canary Wharf, London E 14 4BB, UK, ( Barclays ) az első forgalmazási napon megvásárolt befektetési jegyek esetében az alap futamidejének lejártakor a jelen Alapkezelési Szabályzat 25a. -a értelmében befektetési jegyenként legalább a) 100, euró (egyszáz euró), vagy b) a futamidő alatt az Alapkezelési Szabályzat 25a. -a alapján elért és az Alapkezelési Szabályzat 6. -a alapján számított legmagasabb érték 80%-ának megfelelő visszaváltási ár megfizetését garantálja attól függően, hogy a két érték közül melyik a magasabb. A tőkegarancia terjedelme, tartalma és intézvényezési módja az alapról Tájékoztatójában részletesebben is ismertetésre kerül. Az alap befektetési jegyeinek megvásárlásával a mindenkori tulajdonos elfogadja a különálló tőkegaranciában szereplő rendelkezéseket; a jelen Alapkezelési Szabályzattal való ellentmondás esetén ezek az irányadók. A Barclays PLC hosszú távú minősítése a Standard & Poor s ratingje szerint AA. 3. oldal

5 2.4. Az alap teljesítményének eddigi alakulása (Fordulónap: december 28.) Figyelem: Az alap teljesítményét az OeKB-módszer (Österreichische Kontrollbank AG) szerint határozzuk meg. Az eladással és visszaváltással kapcsolatos jutalékokat ennek során nem vesszük figyelembe. A múltbéli teljesítmény alapján nem vonhatók le következtetések az alap hozamának jövőbeni alakulására vonatkozóan. Felhívjuk a figyelmet arra, hogy a hozam a devizaárfolyamok ingadozása miatt emelkedhet vagy csökkenthet. Teljesítmény százalékban (jutalékok nélkül) a kifizetés figyelembevételével. 6,00 5,00 4,00 3,00 2,00 1,00 0, % p.a. 4, A tipikus befektető profilja: Ajánlott tartási idő: 1 év minimum 7 év 15 év A befektető tapasztalata: tapasztalatlan befektető tapasztalt befektető A befektető kockázatviselési hajlandósága: konzervatív befektető kockázatvállaló befektető = biztonság: állandó értéknövekedés, kisebb mértékű árfolyam-ingadozások = hozam: jó hozamalakulás, nagyobb mértékű árfolyam-ingadozások = növekedés: magas árfolyamok lehetősége, nagymértékű árfolyam-ingadozások lehetségesek 3. Gazdasági információk 3.1. Hatályos adózási szabályok Ausztria: Magát az alapot sem a vagyon, sem pedig az elért hozam után nem terheli adófizetési kötelezettség. A magánbefektetők a részükre április 1. után kifizetett hozamok és a hozamkifizetéssel egyenértékű tőkenövekmény (a rendes nyereségek (kamat és a részvények árfolyamnyereségének 20%-a) után 25%-os tőkejövedelem-adót kötelesek fizetni, amelynek megfizetése után ezekre a jövedelmekre további jövedelemadózási és örökösödésiadó-fizetési kötelezettségük nincs. A vállalati befektetők adózásának szabályait a Részletes Tájékoztató tartalmazza. Külföld/külföldön adóköteles személyek: Az alap hozamának adójogi megítélése külföldi forgalmazás, ill. külföldön adóköteles személyek esetén az adott ország nemzeti adótörvényei szerint történik. Javasoljuk adótanácsadó igénybevételét A befektetésijegy-tulajdonosokra terhelt költségek: (számításuk fordulónapja a befektetési alap pénzügyi évének vége) Eladási jutalék 4,00% Százalékos mértékben az alap vagyonára terhelt költségek (letétkezelési díj 1), 1,26% a letétkezelő bank jutaléka 2), alapkezelési díj 2) ): Összegszerűen az alap vagyonára terhelt költségek (könyvvizsgáló díja, 0,00% egyéb díjak) 3) : A részalapokban elszámolható maximális kezelési díj 4) : 2,00% Az alapkezelési jutalék a kezelési díj mellett magában foglalja a forgalmazással járó esetleges költségeket és a külső alapkezelési szolgáltatások díját is. A kezelési díj csökken azzal az összeggel, amelyet a befektetési alapkezelő az általa kezelt befektetési alapokban alapkezelési díjként kapott. 1) 2) 3) 4) Meghatározása az értékpapír-vagyon alapján történik. Meghatározása az alap vagyona alapján történik. Felszámításra kerül még a letétkezelő bank 2 500,00 EUR minimumösszegű díja, amely szintén az alap vagyonát terheli. A számítás alapjául az utolsó auditált éves beszámoló összegszerű kerekített költségei szolgálnak. Esetleges sikerdíj nélkül 4. oldal

6 total expense ratio (TER) = teljes költségarány / portfolio turnover ratio (PTR) = portfolióforgási sebesség: TER PTR nincs közzétéve nincs közzétéve TER: A total expense ratio a tranzakciós és hasonló költségek kivételével tartalmazza a befektetési alapra terhelt összes költséget. A total expense ratio csak a pénzügyi év letelte után határozható meg. PTR: A portfolio turnover ratio azt mutatja meg, hogy éves szinten hány tranzakció került lebonyolításra a befektetési alapban. Minél közelebb áll nullához az így kiszámított mutató, annál közvetlenebbül függnek össze a lebonyolított tranzakciók befektetési jegyek eladásával és visszaváltásával. A PTR kiszámítása a derivatívákra kötött ügyletek figyelmen kívül hagyásával történik. A portfolio turnover ratio csak a pénzügyi év letelte után határozható meg. 4. Forgalmazással kapcsolatos információk 4.1. A befektetési jegyek megvásárlásának módja A forgalomba hozott tulajdonrészek és az azokat megtestesítő befektetési jegyek száma nincs korlátozva. A befektetési jegyek az 1. pontban említett pénzügyi csoportoknál vásárolhatók meg. A befektetési alapkezelő fenntartja magának a befektetési jegyek forgalmazása átmeneti vagy teljes beszüntetésének jogát A befektetési jegyek eladásának módja A befektetésijegy-tulajdonosok bármikor kérhetik a letétkezelő banktól a befektetési jegyeik visszaváltását a befektetési jegyek átadása ellenében vagy visszaváltási megbízás benyújtása útján. A befektetési alapkezelő köteles a befektetési jegyeket a mindenkori aktuális visszaváltási áron, amely egy befektetési jegy nettó eszközértékének felel meg, az alap költségére visszaváltani. 5. További információk 5.1. Felhívjuk a figyelmet arra, hogy a teljes Tájékoztató, valamint az éves és féléves jelentések szerződéskötés előtt és után is térítésmentesen igényelhetők. Az Egyszerűsített Tájékoztató a befektetési alappal kapcsolatos legfontosabb információkat foglalja össze. Részletes információkkal az alap teljes Tájékoztatója szolgál. Az Egyszerűsített Tájékoztató mindenkor hatályos példányát az érdeklődő befektetők számára szerződéskötés előtt térítésmentesen fel kell ajánlani, ill. szerződéskötés után rendelkezésükre kell bocsátani. Ezenkívül szerződéskötés előtt és után térítésmentesen az érdeklődő befektetők rendelkezésére kell bocsátani a mindenkor hatályos teljes Tájékoztatót (státusz: október 1.), valamint az Általános Alapkezelési Szabályzatot és az Egyedi Alapkezelési Szabályzatot. Az alap teljes Tájékoztatója kiegészül a mindenkori utolsó éves jelentéssel. Ha az utolsó éves jelentés fordulónapja óta már több mint nyolc hónap telt el, akkor az érdeklődő befektetőknek a féléves jelentést is át kell adni Illetékes felügyeleti hatóság Finanzmarktaufsicht (Pénzpiaci Felügyelet), Praterstraße 23, A-1020 Wien 5.3. További információ: Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m. b. H., Schwarzenbergplatz 3, A-1010 Wien Tel.: +43/1/ info@rcm.at A befektetési jegyek nettó eszközértékének közzétételi, illetve rendelkezésre bocsátási gyakorisága, helye és módja A letétkezelő bank az eladási és visszaváltási árfolyamot minden tőzsdenapra megállapítja és közzéteszi a Bécsi Tőzsde hivatalos lapjának befektetési alapokra vonatkozó mellékletében. 5. oldal