A Raiffeisen-EuroPlusz-Kötvény Alap, Egyszerűsített Tájékoztatója

Átírás

1 A Raiffeisen-EuroPlusz-Kötvény Alap, a Befektetési alapokról szóló törvény 20. -ának megfelelő résztulajdonosi alap Egyszerűsített Tájékoztatója ISIN hozamfizető: ISIN felhalmozó: ISIN előtakarékossági felhalmozó: AT AT AT egyéb ISIN kódok: ISIN teljes egészében felhalmozó (külföld): ISIN előtakarékossági hozamfizető: AT AT amelyet a Pénzpiaci Felügyelet az osztrák Befektetési alapokról szóló törvény rendelkezéseinek megfelelően engedélyezett. Érvényes: augusztus 29-étől Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m. b. H. Készült: május 21.

2 1. A befektetési alap rövid bemutatása Az alap létrehozása december 17. Pénzügyi év: Hozamfizetés / kifizetés / újrabefektetés napja: Az aktuális Tájékoztató május 29. közzétételének dátuma: Befektetési alapkezelő: Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m. b. H., Schwarzenbergplatz 3, A-1010 Wien Portfoliókezelő: Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m. b. H., Schwarzenbergplatz 3, A-1010 Wien Letétkezelő bank: Raiffeisen Zentralbank Österreich AG, Am Stadtpark 9, A-1030 Wien Könyvvizsgáló: KPMG Austria GmbH, Wirtschaftsprüfungs- und Steuerberatungsgesellschaft, Porzellangasse 51, A-1090 Wien A befektetési alapot forgalmazó pénzügyi csoport: Raiffeisen bankok Raiffeisen tartományi bankok Raiffeisen Zentralbank Österreich AG Kathrein & Co. Privatgeschäftsbank AG valamint további külföldi forgalmazási helyek Az alap amerikai állampolgárok részére történő értékesítésének korlátozásával kapcsolatos megjegyzések a teljes Tájékoztató II. fejezetének 1. pontjában találhatók. 2. Befektetési információk 2.1. Befektetési cél A Raiffeisen-EuroPlusz-Kötvény Alap kötvényalap, amelynek befektetési célja magas, rendszeres hozamok elérése Befektetési stratégia A befektetési alap túlnyomórészt olyan kötvényekbe fektet be, amelyek euróra vagy más európai valutákra szólnak (beleértve a kelet-európai valutákat is). Az alap részére pénzpiaci eszközök is vásárolhatók; ezek a befektetési alapelvek értelmében alárendelt szerepet játszanak. A befektetési alap részére az alap vagyonának 10 százalékáig más befektetési alapok befektetési jegyei is vásárolhatók a jelen Alapkezelési Szabályzat 17. -ának megfelelően. A befektetési alap portfoliójában alapvetően az alap vagyonának 25 százalékáig lehet látra szóló betéteket vagy legfeljebb 12 hónapos futamidejű felmondható betéteket tartani. Az alap portfoliójának átalakítása vagy az esetleges értékpapírárfolyam-esések hatásának mérséklése érdekében azonban a befektetési alapban nagyobb arányt is elérhetnek a látra szóló betétek vagy a legfeljebb 12 hónapos futamidejű felmondható betétek. Minimálisan tartandó bankbetét nincs meghatározva. A befektetési alapkezelő az alap portfoliójában kezelt származtatott eszközöket belátása szerint mind fedezeti célokra, mind pedig aktív befektetési eszközként alkalmazza (nyereség biztosítása, ill. növelése érdekében, helyettesítő értékpapírként, a befektetési alap kockázati profiljának alakítására, ill. szintetikus likviditáskezelésre). A nem fedezeti célú származtatott eszközök összkockázata az alap összesített nettó eszközértékének 75%-ában van korlátozva. A befektetési alapkezelő köthet credit default swap (CDS) vételi vagy eladási ügyleteket. Ezek fedezeti és spekulációs célokra is használhatók. A befektetési alap aktívan kezelt alap, aminek során a kiegyensúlyozott kockázatmegosztásra is hangsúlyt fektetünk. 1. oldal

3 A befektetési alap szerkezete futamidők szerint ( ai állapot) 1) : Értékpapír-szerkezet minősítés szerint ( ai állapot) 1) : 50,00 40,00 30,00 40,87 % 28,77 % 25,76 % 26,11 % AA 23,18 % 20,00 10,00 3,55 % A 29,07 % 0,00-10,00-20,00-30,00 25,07 % 0-1 Jahre év 1-3 Jahre év 3-5 Jahre év 5-7 Jahre év 7-10 Jahre év > Jahre év AAA 38,34 % nincs közzétéve n.v. B 1,01 % 0,01 % BB 0,90 % BBB 7,50 % 2. oldal

4 Értékpapír-szerkezet eszközosztályok szerint ( ai állapot) 1) : 120,00 100,00 80,00 60,00 40,00 20,00 0,00-20,00-40,00 103,92 % 15,32 % 8,60 % 0,48 % -2,59 % Devizaárfolyamkockázat: Kötvények, Anleihen Kelet- Osteuropa Európa Kötvények, Anleihen Kötvények, Anleihen feltörekvő Észak- Emerging Nordamerika piacok Amerika Markets -25,74 % Sonstige Egyéb 2.3. A kockázati profil bemutatása A befektetési jegyek nettó eszközértékének alakulása a befektetési politika és az alap portfoliójában kezelt egyes eszközök piacának függvénye, és előre nem meghatározható. A befektetési jegyek nettó eszközértéke az eladási árukhoz képest emelkedhet vagy csökkenhet. Ez azt is eredményezheti, hogy a befektető befektetési jegye eladásakor esetleg kevesebb pénzt kap, mint amennyit befektetett. Mivel a befektetési alap túlnyomórészt kötvényekbe fektet be, elsősorban kamatváltozási és árfolyamkockázatok befolyásolhatják a befektetési jegyek nettó eszközértékének alakulását. Ezenkívül azonban jelentkezhetnek más kockázatok is, mint pl. devizaárfolyam-kockázat, kibocsátói kockázat vagy más piaci kockázatok. Ezen alap portfoliójában a származtatott pénzügyi eszközöket a befektetési alapkezelő az Alapkezelési Szabályzatban rögzített határokon belül nemcsak fedezeti célra, hanem aktív befektetési eszközként is alkalmazhatja, aminek következtében a befektetési alappal kapcsolatos veszteségkockázat nőhet. Az ebbe a befektetési alapba történő befektetéssel kapcsolatos egyes kockázatok részletes bemutatását az alap teljes Tájékoztatója tartalmazza. Piaci kockázat: Kötvények, Anleihen Kötvények, Anleihen / EU / nem EU/Euro EU/Noneuróban euróban kibocsátott kibocsátott Euro A kockázati profil lényeges elemei: A piaci kockázat alatt a piaci árak vagy az árakat befolyásoló paraméterek (pl. részvényárfolyamok, kamat- és árfolyamváltozások) hátrányos változása okozta potenciális veszteség értendő. Tekintettel a befektetési alapban tartott devizákra számolni kell devizaárfolyam-kockázattal. 1) Az alkalmazott szoftver tizenöt jegy pontossággal számol, és nem a feltüntetett két tizedes jeggyel. A kimutatott eredményekkel történő további számítások nyomán nem zárható ki eltérések előfordulása. 3. oldal

5 2.4. Az alap teljesítményének eddigi alakulása (Fordulónap: december 28.) Figyelem: Az alap teljesítményét az OeKB-módszer (Österreichische Kontrollbank AG) szerint határozzuk meg. Az eladással és visszaváltással kapcsolatos jutalékokat ennek során nem vesszük figyelembe. A múltbéli teljesítmény alapján nem vonhatók le következtetések az alap hozamának jövőbeni alakulására vonatkozóan. Felhívjuk a figyelmet arra, hogy a hozam a devizaárfolyamok ingadozása miatt emelkedhet vagy csökkenthet. Teljesítmény százalékban (jutalékok nélkül) a kifizetett hozam és kifizetés figyelembevételével A tipikus befektető profilja: Ajánlott tartási idő: 1 év minimum 5 év 15 év A befektető tapasztalata: tapasztalatlan befektető tapasztalt befektető 12,00 10,00 A befektető kockázatviselési hajlandósága: 8,00 6,00 konzervatív befektető kockázatvállaló befektető 4,00 2,00 0,00-2, % p.a. 9,80-0,73 7,08 6,39 7,85 3,11 7,82 5,91 0,10-0,20 3 év 5 év 10 év % p.a. 1,90 3,30 4,69 = biztonság: állandó értéknövekedés, kisebb mértékű árfolyam-ingadozások = hozam: jó hozamalakulás, nagyobb mértékű árfolyam-ingadozások = növekedés: magas árfolyamok lehetősége, nagymértékű árfolyam-ingadozások lehetségesek 3. Gazdasági információk 3.1. Hatályos adózási szabályok Ausztria: Magát az alapot sem a vagyon, sem pedig az elért hozam után nem terheli adófizetési kötelezettség. A magánbefektetők a részükre kifizetett hozamok és a hozamkifizetéssel egyenértékű bevételek (kamatbevételek) után 25%-os tőkejövedelem-adót kötelesek fizetni, amelynek megfizetése után ezekre a jövedelmekre további jövedelemadózási és örökösödésiadó-fizetési kötelezettségük nincs. A vállalati befektetők adózásának szabályait a Részletes Tájékoztató tartalmazza. Külföld/külföldön adóköteles személyek: Az alap hozamának adójogi megítélése külföldi forgalmazás, ill. külföldön adóköteles személyek esetén az adott ország nemzeti adótörvényei szerint történik. Javasoljuk adótanácsadó igénybevételét. 4. oldal

6 3.2. A befektetésijegy-tulajdonosokra terhelt költségek: (számításuk fordulónapja a befektetési alap pénzügyi évének vége) Eladási jutalék 2,50% Százalékos mértékben az alap vagyonára terhelt költségek (letétkezelési díj 1), 0,75% a letétkezelő bank jutaléka 2), alapkezelési díj 2) ): Összegszerűen az alap vagyonára terhelt költségek (könyvvizsgáló díja, 0,00% egyéb díjak) 3) : Az alapkezelési jutalék a kezelési díj mellett magában foglalja a forgalmazással járó esetleges költségeket és a külső alapkezelési szolgáltatások díját is. 1) 2) 3) Meghatározása az értékpapír-vagyon alapján történik. Meghatározása az alap vagyona alapján történik. A számítás alapjául az utolsó auditált éves beszámoló összegszerű kerekített költségei szolgálnak. total expense ratio (TER) = teljes költségarány / portfolio turnover ratio (PTR) = portfolióforgási sebesség: TER 0,68% PTR 58,79% TER: A total expense ratio a tranzakciós és hasonló költségek kivételével tartalmazza a befektetési alapra terhelt összes költséget, és az utolsó auditált éves jelentés számai alapján kerül meghatározásra. Az aktuális TER-re vonatkozó információk a internetes oldalon találhatók. PTR: A portfolio turnover ratio azt mutatja meg, hogy éves szinten hány tranzakció került lebonyolításra a befektetési alapban. Minél közelebb áll nullához az így kiszámított mutató, annál közvetlenebbül függnek össze a lebonyolított tranzakciók befektetési jegyek eladásával és visszaváltásával. A PTR kiszámítása a derivatívákra kötött ügyletek figyelmen kívül hagyásával történik. Az aktuális PTR-re vonatkozó információk a internetes oldalon találhatók. 4. Forgalmazással kapcsolatos információk 4.1. A befektetési jegyek megvásárlásának módja A forgalomba hozott tulajdonrészek és az azokat megtestesítő befektetési jegyek száma nincs korlátozva. A befektetési jegyek az 1. pontban említett pénzügyi csoportoknál vásárolhatók meg. A befektetési alapkezelő fenntartja magának a befektetési jegyek forgalmazása átmeneti vagy teljes beszüntetésének jogát. benyújtása útján. A befektetési alapkezelő köteles a befektetési jegyeket a mindenkori aktuális visszaváltási áron, amely egy befektetési jegy nettó eszközértékének felel meg, az alap költségére visszaváltani A befektetési jegyek nettó eszközértékének közzétételi, illetve rendelkezésre bocsátási gyakorisága, helye és módja A letétkezelő bank az eladási és visszaváltási árfolyamot minden tőzsdenapra megállapítja és közzéteszi a Bécsi Tőzsde hivatalos lapjának befektetési alapokra vonatkozó mellékletében. 5. További információk 5.1. Felhívjuk a figyelmet arra, hogy a teljes Tájékoztató, valamint az éves és féléves jelentések szerződéskötés előtt és után is térítésmentesen igényelhetők. Az Egyszerűsített Tájékoztató a befektetési alappal kapcsolatos legfontosabb információkat foglalja össze. Részletes információkkal az alap teljes Tájékoztatója szolgál. Az Egyszerűsített Tájékoztató mindenkor hatályos példányát az érdeklődő befektetők számára szerződéskötés előtt térítésmentesen fel kell ajánlani, ill. szerződéskötés után rendelkezésükre kell bocsátani. Ezenkívül szerződéskötés előtt és után térítésmentesen az érdeklődő befektetők rendelkezésére kell bocsátani a mindenkor hatályos teljes Tájékoztatót (státusz: augusztus 29.), valamint az Általános Alapkezelési Szabályzatot és az Egyedi Alapkezelési Szabályzatot. Az alap teljes Tájékoztatója kiegészül a mindenkori utolsó éves jelentéssel. Ha az utolsó éves jelentés fordulónapja óta már több mint nyolc hónap telt el, akkor az érdeklődő befektetőknek a féléves jelentést is át kell adni Illetékes felügyeleti hatóság Finanzmarktaufsicht (Pénzpiaci Felügyelet), Praterstraße 23, A-1020 Wien 5.3. További információ: Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m. b. H., Schwarzenbergplatz 3, A-1010 Wien Tel.: +43/1/ info@rcm.at A Raiffeisen-EuroPlusz-Kötvény Alap előtakarékossági program része is lehet A befektetési jegyek eladásának módja A befektetésijegy-tulajdonosok bármikor kérhetik a letétkezelő banktól a befektetési jegyeik visszaváltását a befektetési jegyek átadása ellenében vagy visszaváltási megbízás 5. oldal