BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁSI SZERZŐDÉS

Átírás

1 BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁSI SZERZŐDÉS amely létrejött egyrészről a KBC Securities Magyarországi Fióktelepe (székhelye: 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 10..; cg.: ), mint hitelnyújtó (a továbbiakban: Fióktelep), másrészről név/cégnév: lakóhely/székhely: személyi igazolvány szám/cégjegyzékszám: számla szám: adóazonosító jel/adószám: mint ügyfél (a továbbiakban: Ügyfél), (a továbbiakban együttesen: Felek) között alulírott helyen és napon az alábbi feltételek szerint: 1. A tárgya 1.1. Jelen keretszerződés aláírásával az Ügyfél megbízza a Fióktelepet, hogy az Ügyfél részére a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény ( Bszt. ) 5. (1) bekezdésének e) pontjában foglalt befektetési tanácsadási szolgáltatást nyújtson Jelen szerződés keretei kötött a Bszt. 4. (2) bekezdés 9. pontja alapján befektetési tanácsadásnak minősül a pénzügyi eszközre vonatkozó ügylethez kapcsolódó, személyre szóló ajánlás nyújtása, ide nem értve a nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés és hirdetés közzétételét, továbbá a befektetési vállalkozás által az ügyfél részére adott, e törvény szerinti előzetes és utólagos tájékoztatást. 2. A tanácsadás igénybevételének feltételei 2.1. Fióktelep kizárólag azon ügyfeleivel köt t, akik jelen szerződés aláírását megelőzően rendelkeznek érvényes és hatályos ügyfélszámla és értékpapírszámla vezetésére irányuló Alapmegállapodással, továbbá előfizetéssel valamely offline díjcsomagra Jelen Szerződés megkötésének további feltétele, hogy Ügyfél rendelkezzen olyan két évnél nem régebben kitöltött Alkalmassági teszttel, amelyen a teszt kérdéseire adott ai alapján merész besorolást ért el Ügyfél elfogadja, hogy a Fióktelep az Alkalmassági teszt alapján, a teszt kérdéseire adott ok szerint elért kockázati besorolásának megfelelően ajánl pénzügyi eszközt vagy befektetési szolgáltatást. 3. Felek jogai és kötelezettségei 3.1. Ügyfél jelen szerződés alapján jogosult a Fióktelep által kijelölt üzletkötő útján az egyes pénzügyi eszközökről, befektetési szolgáltatásokról az általános tájékoztatáson túlmenő ügylethez kapcsolódó, személyes ajánlás igénybevételére A Fióktelep a befektetési tanácsadásra jogosult üzletkötői névsorát és az üzletkötők elérhetőségeit Hirdetmény útján teszi közzé Az Ügyfél kijelenti és büntetőjogi felelőssége tudatában nyilatkozik arról, hogy a jelen szerződésben szereplő adatai a valósának megfelelnek, és a jelen szerződés hatálya alá tartozó eseti megbízások megadásakor a saját nevében jár el. 1/4

2 3.4. Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy a jelen szerződéssel és a szerződés alapján nyújtott szolgáltatásokkal kapcsolatos minden lényeges körülményt, illetve az ezen körülményekben beállott változást a körülményről, illetve a változásról való tudomásszerzést követően haladéktalanul bejelent a Fióktelep felé. A jelen pontban vállalt tájékoztatási kötelezettség különösen, de nem kizárólagosan kiterjed az Alkalmassági teszt alapjául szolgáló vagyoni helyzetben vagy befektetési célban, valamint az Ügyfél személyazonosító és kapcsolattartási adataiban bekövetkezett változások bejelentésére is. Ügyfél tudomásul veszi, hogy változásokról tett bejelentéséhez kapcsolódó módosulások, jogkövetkezmények a bejelentés Fióktelep általi kézhezvételét követő második munkanapot követően hatályosulnak (a továbbiakban: értesítési idő), és a Fióktelepet nem vonható felelősségre azért, hogy az értesítési idő alatt nem a változásoknak megfelelően járt el Ügyfél elfogadja és tudomásul veszi, hogy a Fióktelep kizárólag részvényekkel történő kereskedéshez kapcsolódóan nyújt befektetési tanácsot. Fióktelep a befektetési tanácsadással elérhető részvények körét Hirdetmény útján teszi közzé az Ügyfelei számára. A részvények, mint pénzügyi termékek leírását és kockázatát a Fióktelep által a honlapján és az Ügyfélszolgálatán közzétett terméklapok tartalmazzák. Ügyfél kijelenti, hogy a terméklapokon feltűntetett információkat megismerte, megértette és azokat tudomásul vette A Fióktelep annak érdekében, hogy az Ügyfél körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon számára az Alkalmassági teszt értékelése során meggyőződik arról, hogy az Ügyfél ismeretei és az egyes pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos tapasztalata, valamint a kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon, valamint a befektetési tanácsadás teljesítése érdekében és az ahhoz szükséges mértékben feltárja az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait Fióktelep jogosult az Alkalmassági teszt értékelése, illetve a befektetési tanácsadási szolgáltatás nyújtása során meghatározni, hogy az Ügyfél alkalmas-e az általa megjelölt befektetési célok megvalósítására, az ügylet teljesítése kapcsán felmerülő, az Ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel-e az ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, valamint az Ügyfél megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e az ügylet természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez Fióktelep jogosult az Alkalmassági teszt keretében az Ügyféltől a vagyoni és jövedelmi helyzetére vonatkozó írásbeli nyilatkozat megtételét, a nyilatkozat alátámasztását szolgáló okirat bemutatását, illetve más befektetési vállalkozással vagy árutőzsdei szolgáltatóval való megállapodásának feltárását kérni Fióktelep kijelölt üzletkötője az Ügyfél kérésére köteles a Fióktelepnél a befektetési tanácsadással elérhető az Ügyfél által megnevezett pénzügyi eszközre, befektetési szolgáltatásra vagy egyedi ügyletre vonatkozóan befektetési tanácsot nyújtani Fióktelep jogosult megtagadni a befektetési ajánlás megtételét, amennyiben az Ügyfél a tanácsot olyan pénzügyi eszköz vagy befektetési szolgáltatás vonatkozásában kéri, amelyet a Fióktelep befektetési tanácsadás keretében nem nyújt, vagy amely termék kockázati besorolása magasabb, mint az ügyfél által a kockázati besorolása alapján elérhető termékek kockázata A jelen szerződés keretében a Fióktelep által nyújtott befektetési tanácsadás alapján vagy azzal szemben adott ügyleti megbízás, konkrét befektetési döntés az Ügyfél döntési jogkörébe tartozik. 4. Felelősség 4.1. Fióktelep kizárólag azért felelős, hogy az általa nyújtott befektetési tanácsot a tőle elvárható gondossággal nyújtotta, és az ajánlás minden esetben szakszerű és megfelel a hatályos jogszabályoknak. A Fióktelep által nyújtott befejtetési tanács, ajánlás nem minősíthető befektetésre való ösztönzésként, az Ügyfél által hozott döntés következményei nem háríthatók át a Fióktelepre Fióktelepet a jelen szerződés keretei között nyújtott befektetési tanácsadás alapján, az Ügyfél által megadott ügyleti megbízásért, meghozott befektetési döntésért, azok hatásáért, eredményéért, hozamáért, az esetleges károkért, veszteségekért, meghiúsult reményekért semmilyen felelősség nem terheli. 2/4

3 4.3. Amennyiben az Ügyfél a befektetési tanácsadással érintett ügyletet az ajánlással ellentétesen vagy attól eltérően adja meg, akkor Fióktelep felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy a megbízása célszerűtlennek, vagy szakszerűtlennek tűnik, illetve hogy a korábban elhangzott ajánlással ellentétes vagy attól eltérő. Amennyiben az Ügyfél a figyelmeztetés ellenére is ragaszkodik a megbízás végrehajtásához, akkor a megbízás végrehajtásából eredő károk is őt terhelik. Az Ügyfél a megbízás megadásával egyben elismeri, hogy a Fióktelep figyelmeztetési kötelezettségének eleget tett Ügyfél jelen szerződés aláírásával kijelenti, hogy tisztában van a befektetési tanácsadás igénybevételéhez kapcsolódó kockázatokkal, különösen de nem kizárólagosan azzal hogy a teljes portfoliójának egy termékkategóriába történő befektetése magas kockázatokat hordoz. Ügyfél elfogadja továbbá, hogy a Fióktelep tanácsadási szolgáltatása nem terjed ki az egyes termékkategóriák közötti kockázatmegosztásra, az kizárólagosan az ügyfél jogkörébe és felelősségi körébe tartozik. 5. Tanácsadási díj 5.1. Fióktelep a befektetési tanácsadási tevékenység nyújtásáért a Kondíciós Listában meghatározott tanácsadási díjat számítja fel Felek rögzítik, hogy a tanácsadási díjat a Fióktelep jelen szerződés 4.1. és 4.2. pontja szerinti korlátozott felelősségének figyelembevételével állapították meg. 6. Titoktartás 6.1. A Fióktelep által nyújtott befektetési tanács üzleti titoknak minősül az Ügyfél azt kizárólag a saját javára használhatja fel. Ügyfél a Fióktelep előzetes írásbeli engedélye nélkül nem jogosult a befektetési tanácsot harmadik személy tudomására hozni, nyilvánosságra hozni vagy a nyilvánosság számára elérhetővé tenni. 7. A szerződés hatálya és megszűnése 7.1. Jelen Szerződés a felek általi elfogadás napján lép hatályba feltéve hogy az Ügyfél elfogadta a Fióktelep Üzletszabályzatának Mellékletét képező, a befektetési tanácsadásból fakadó kockázatokat is tartalmazó Kockázatfeltáró Nyilatkozatot és határozatlan időre jön létre Jelen Szerződés hatálya alatt a Fióktelep legalább kétévente megvizsgálja, hogy az Ügyfél megfelel-e az 2. pontban írt követelményeknek. A fenti követelményeknek való nem megfelelés az Ügyfél súlyos szerződésszegésének minősül, amely alapján a Fióktelep azonnali hatállyal jogosult felmondani a jelen szerződést A Fióktelep jogosult azonnali hatállyal felmondani a jelen szerződést, amennyiben arról értesül, hogy az Ügyféllel szemben végrehajtási eljárást, illetve felszámolási vagy csődeljárást kezdeményeztek Fióktelep jelen szerződést bármikor jogosult, 30 napos határidő mellett, indoklás nélkül felmondani Ügyfél jogosult jelen szerződést bármikor indoklás nélkül azonnali hatállyal felmondani. A felmondás annak Fióktelep általi kézhezvételét követően harmadik munkanapon hatályosul Az Alapmegállapodás megszűnésével jelen szerződés automatikusan megszűnik. A megszüntetéssel kapcsolatosan a jelen 7. pontban foglaltakon túl az Üzletszabályzat vonatkozó rendelkezései az irányadók. 8. Egyebek 8.1. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben és meg nem határozott fogalmak értelmezésénél a Fióktelep és az Ügyfél között korábban megkötött Alapmegállapodás és egyéb szerződések, valamint a Fióktelep mindenkor hatályos Üzletszabályzata és egyéb szabályzatai, továbbá a vonatkozó hatályos magyar jogszabályok rendelkezései az irányadók Felek kijelentik, hogy jelen szerződés teljes körűen tartalmazza a Felek között létrejött megállapodásokat. Felek nem kívánják a szerződés tartalmává tenni a korábbi megállapodásaik tartalmát és az ezen 3/4

4 megállapodások alapján kialakult gyakorlatot, valamint a befektetési és tőkepiaci, valamint a pénzpiaci üzletágban a hasonló jellegű szerződések alanyai által széles körben ismert és rendszeresen alkalmazott szokást Az Ügyfél kijelenti, hogy a megkötését megelőzően a Fióktelep a Bszt. és a tőkepiacról szóló CXX. törvény (a továbbiakban: Tpt.) szerinti tájékoztatási kötelezettségein felül, tájékoztatást adott az általa kínált pénzügyi eszközök, befektetési szolgáltatások és kiegészítő befektetési szolgáltatások köréről Ügyfél kijelenti, hogy a Fióktelep Üzletszabályzatát és mellékleteit megismerte, megértette és magára nézve kötelezőnek ismeri el. Ügyfél tudomásul veszi, hogy az Üzletszabályzat vagy annak valamely melléklete változása esetén az aktuálisan hatályos verziója tekinthető kötelezőnek jelen szerződés vonatkozásában Ügyfél kijelenti, hogy a jelen szerződés alapján számára megküldésre kerülő értesítéseket az Értesítések formájára vonatkozó nyilatkozatban megadottak szerint kéri Jelen szerződést a felek közös megegyezéssel bármikor módosíthatják. A Fióktelep az általa javasolt módosításokról köteles az ügyfélforgalmi helyiségében való kifüggesztéssel, valamint a kifüggesztéssel egyidejűleg a Fióktelep internetes portálján való közzététellel értesíti az Ügyfelet. Ha az Ügyfél a módosítás közzétételétől számított 15 napon belül írásban nem kifogásolja, a Fióktelep úgy tekinti, hogy a módosítást elfogadta. Ha a módosítást az Ügyfél elutasítja, annak időpontjától számított 15 napos határidővel a Fióktelep jogosult a szerződést felmondani Ügyfél hozzájárul továbbá ahhoz, hogy a Fióktelep hirdetmény útját tájékoztassa a fenti pontban említett, valamint a szolgáltatáshoz kapcsolódó egyéb módosításokról. Jelen szerződést a Felek elolvasás és értelmezés után, mint akaratukkal mindenben egyezőt jóváhagyólag aláírták. A szerződés 2 (két) eredeti példányban készült, melyből az egyik az Ügyfél, a másik a Fióktelep példánya. Budapest,.. év. hó.. nap KBC Securities Magyarországi Fióktelepe Ügyfél 4/4

5 1. számú melléklet Alkalmassági teszt Kérjük, nyomtatott nagybetűkkel töltse ki az alábbi adatokat! Családi és utóneve: ügyfélazonosító: Lakcíme: Kérjük, jelölje meg a ait a megfelelő cellában! Ahol több t is adhat, külön jelezzük. 1. rész objektív kritériumok Pénzügyi helyzet Vagyonából mekkora összeg fektethető be? A befektetés az a pénzösszeg, amelyet legalább 3 évig nélkülözni tud. Az összeget mindenképpen csökkentse a 3 éven belül tervezett nagyobb kiadásaival (pl.: gépkocsi, építési telek, ház, lakás stb. vásárlása). 500 ezer forint alatti összeg 500 ezer 5 millió forint 5 millió 20 millió forint 20 millió 75 millió forint 75 millió forintnál magasabb összeg Mekkora a havi jövedelme? 300 ezer forint alatti összeg 300 ezer 500 ezer forint 500 ezer 1 millió forint 1 millió forintnál magasabb összeg Mekkora a rendszeres havi kiadásainak összege? 100 ezer forint alatti összeg 100 ezer 200 ezer forint 200 ezer 400 ezer forint 400 ezer forintnál nagyobb összeg Az Ön vagyonelemeinek fajtái és mérete: kevesebb mint 10 M 10 M 30 M 30 M 50 M 50 M 100 M több mint 100 M likvid vagyon (pl: bankbetét) értékpapírok (részvények, kötvények ingatlanok egyéb nem likvid vagyonelemek 1/4

6 Ismeretek és tapasztalatok Az alábbi termékek közül melyeket ismeri? Más szavakkal, tudja-e mi határozza meg hozamukat, és milyen kockázatokat hordoznak? Többet is megjelölhet, ha azonban egyik sem vonatkozik Önre, nem kell megjelölnie egyiket sem. Minden terméket egyenként kell vizsgálni. A soronkénti pontokat össze fogjuk adni. állampapírok, vállalati kötvények befektetési alapok (Tőke és/vagy hozamvédelemmel és anélkül) részvények beágyazott opcióval bíró kötvények (pl. fordítottan átváltható kötvény, inflációkövető kötvény, CDO kötvény, stb.) származékos (derivatív) termékek, valamint olyan tőzsdei termékek, amelyek értéke valamely egyéb, mögöttes eszköz árfolyamán, vagy valamilyen index értékén alapul (opció, opciószelvény (warrant), tracker, turbo, határidős termékek, stb.) Total: Mely termékek esetén hajtott végre tranzakciót? Tranzakciónak tekintjük a nem elhanyagolható összegű vételi és eladási ügyleteket. Többet is megjelölhet, ha azonban egyik sem vonatkozik Önre, nem kell megjelölnie egyiket sem. Minden terméket egyenként kell vizsgálni. A soronkénti pontokat össze fogjuk adni. állampapírok, vállalati kötvények befektetési alapok (Tőke és/vagy hozamvédelemmel és anélkül) részvények beágyazott opcióval bíró kötvények (pl. fordítottan átváltható kötvény, inflációkövető kötvény, CDO kötvény, stb.) származékos (derivatív) termékek, valamint olyan tőzsdei termékek, amelyek értéke valamely egyéb, mögöttes eszköz árfolyamán, vagy valamilyen index értékén alapul (opció, opciószelvény (warrant), tracker, turbo, határidős termékek, stb.) Total: Milyen rendszerességgel hajt végre ilyen tranzakciókat? kevesebb mint 5 ügylet évente 5 10 ügylet ügylet több mint 20 ügylet évente Mi volt az ügyletek átlagos nagyságrendje? ezer forint között 500 ezer 2 millió forint 2 millió 5 millió forint több mint 5 millió forint Vannak-e képzettségéből vagy foglalkozásából adódó sajátos befektetési ismeretei? Jelölje meg az Önnek leginkább megfelelő t. Nincsenek Vannak képzettségemből, vagy foglalkozásomból adódó befektetési ismereteim. Vannak képzettségemből és foglalkozásomból adódó befektetési tapasztalataim. 2/4

7 Hogyan kíséri figyelemmel, hogy mi történik a gazdaságban, a pénz- és tőkepiacokon? Nem igen érdeklődöm e téma iránt. Ritkán fordítok figyelmet erre. Időnként általános információkat szerzek a TV-ből, a rádióból vagy az újságokból. Rendszeresen elolvasom az újság gazdasági, pénzügyi rovatát, meghallgatom a TV, rádió kapcsolódó híreit. Rendszeresen olvasok gazdasági, pénzügyi szaksajtót és ezentúl szakmai információkat gyűjtök (pl. Internetről, stb.). Befektetési célok Hány éves Ön? 21 év alatt között között 65 év felett Mi a célja a nálunk elhelyezendő befektetéssel? Jelölje meg az Önnek leginkább megfelelő t! Nagyobb kiadást tervezek a jövőben, erre szeretnék pénzt félretenni. Jövőbeli jövedelmemet szeretném kiegészíteni (pl.: nyugdíjat). Növelni akarom a befektetéseimet, megtakarításaimat. A lehető legmagasabb hozamot szeretném elérni kihasználva a pénz- és tőkepiaci mozgásokban rejlő lehetőségeket. Átlagosan milyen időszakon belül használja fel (költi el) befektetéseit, megtakarításait? Jelölje meg az Önnek leginkább megfelelő t 3 éven belül 3 és 5 év között 5 és 10 év között több mint 10 év múlva Első rész pontjainak összege (1-13. kérdések objektív kritériumok): 2. rész szubjektív kritériumok Az alábbiak közül melyik fejezi ki leginkább az Ön befektetésekhez való viszonyát? A befektetés biztonsága a legfontosabb szempont, a hozam csak másodlagos. Kész vagyok elfogadni az alacsony hozamot, de nem fogadom el befektetésem értékének csökkenését még a lejáratot megelőzően sem. Kész vagyok korlátozottan elfogadni bizonyos kockázatosabb termékeket is befektetéseim között, hogy növeljem a hozamot, de törekszem arra, hogy a pénzem többsége biztonságos módon legyen befektetve. Hozam és korlátozott kockázat egyaránt fontos nekem. Tudomásul veszem, hogy csak nagyobb kockázatvállalással lehet magasabb hozamot elérni. Célom a legmagasabb hozam elérése hosszú távon. Kész vagyok ezért magasabb kockázatot vállalni. A befektetésem értékének ingadozása nem okoz problémát nekem. 3/4

8 Hogyan reagálna, ha befektetésének értéke a várakozásokat meghaladóan zuhanna? Rendkívül súlyos helyzetnek tartanám. Indokoltnak látnám eladni ezeket a befektetéseket, amilyen gyorsan csak lehet, és az ellenértéket sokkal biztonságosabb termékekbe fektetném. Tudom, hosszabb távra kell tekinteni, de nem viselném könnyen ezt a fejleményt. Konzultálnék a befektetési tanácsadómmal, hogy lássam lehet-e biztonságosabbá alakítani a befektetést. A pánik rossz tanácsadó. Nem örülnék a helyzetnek, de tudomásul venném a történteket. Egy befektetés hosszú távra szól, és bíznék a helyzet javulásában. Nem aggódnék a helyzet miatt. Sőt valójában lehet, hogy növelném a befektetéseimet. Answer Második rész pontjainak összege: (14-15 kérdések szubjektív kritériumok) Kelt:... ügyfél aláírása Értékelés Az 1. rész és a 2. rész kérdéseit külön ki kell értékelni. Az alacsonyabb pontszámú határozza meg az ügyfél kockázati besorolását 1. rész 2. rész Pontszám Végeredmény (alacsonyabb pontszám) Az ügyfél nyilatkozata 1 Kijelentem, hogy elfogadom a KBC Securities Magyarországi Fióktelepe által javasolt kockázati besorolást. Kelt: aláírás:... Az ügyfél nyilatkozata 2 Kijelentem, hogy a KBC Securities Magyarországi Fióktelepénél vezetett számlámon található megtakarításomon kívül más megtakarítással, vagyonnal is rendelkezem, és a KBC Securities Magyarországi Fióktelepénél rendelkezésre álló megtakarításomat kizárólagosan értékpapírokba történő befektetés céljából tartom a Fióktelepnél, az azokon elért nyereségeim, veszteségeim a mindennapi megélhetésemet nem befolyásolják. Kelt: aláírás:... 1 Kérjük a megfelelő megjelölését. 2 Kérjük a megfelelő megjelölését. 4/4