KONDÍCIÓS LISTA. Általános feltételek

Átírás

1 KONDÍCIÓS LISTA Befektetési szolgáltatási tevékenységekhez Gazdálkodó szervezetek és magánszemélyek részére Hatályba lépés: január 1. Általános feltételek A jelen kondíciós lista a CIB Bank Zrt. (1027 Budapest, Medve u 4-14, a továbbiakban: CIB), valamint fiókjai, ügynökségei és ügynökei által befektetési szolgáltatási és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységük keretében felszámított általános díjakat tartalmazza. A befektetési keretszerződés megkötésével két számlatípus, a Classic vagy az Invest választható az ügyfelek számára. Amellett, hogy több szolgáltatás és termék mindkét számlatípussal elérhető, egyes szolgáltatások és termékek csak a Classic, vagy csak az Invest számlatípussal rendelkező ügyfeleink számára választhatóak. Jelen kondíciós listában minden egyes terméknél, szolgáltatásnál jelzésre került, hogy mely számlatípussal rendelkező ügyfeleink számára választhatók (Classic, Invest). A CIB fenntartja magának a jogot, hogy az egyes szerződések díjait azok mennyiségi és minőségi jellemzőitől függően egyedileg állapítsa meg. Az így megállapított díjak azonban az ügyféllel kötött kifejezetten ellentétes, írásbeli megállapodás hiányában az alább felsoroltaknál magasabbak nem lehetnek. A lista nem tartalmazza az egyedi szerződéseken alapuló szolgáltatások (pl. tanácsadás) egyedi megállapodás tárgyát képező díjtételeit. A CIB fenntartja a kondíciós lista egyes tételei, egy vagy több része, ill. egésze egyoldalú megváltoztatásának jogát. A feltüntetett díjak nem tartalmazzák az esetlegesen felszámítandó általános forgalmi adót. Számlanyitási díj (értékpapírszámla, értékpapír-letéti számla és ügyfélszámla egyaránt) Az ügyfélszámla havi számlavezetési díja 1 (Classic és Invest számlatípusnál egyaránt) Az ügyfélszámla havi számlavezetési díja a bank Online számlacsomagjának (ebrokerrel) igénybevétele esetén 2 Az ügyfélszámla havi számlavezetési díja ebroker díjcsomag mellett CIBEZZ 3 kedvezmény igénybevétele esetén 4 Negyedéves értékpapír- és/vagy ügyfélszámla kivonat/egyenlegértesítő I. Számlakezelési díjak 1.1 Nyugdíj-előtakarékossági számla (Invest számlatípus esetén) Számlanyitási díj 5 330,- Ft Éves számlavezetési díj 1 0,1% ,- Ft 6 Tranzakciós díjak az első befizetéshez tartozó tranzakció Margin fedezeti értékpapírszámla (Classic számlatípus esetén) A Margin fedezeti értékpapír számla kifejezetten a Bank Margin elszámolású deviza ügyletei értékpapír-fedezetének elhelyezése céljából létrehozott korlátozott funkciójú elkülönített, óvadék típusú számla. A Margin fedezeti értékpapírszámla nyitásának előfeltétele az ügyfélszámla és értékpapírszámla megléte. Számlanyitási díj Verzió: december 28. 1

2 II. Tranzakciós díjak 2.1. Magyar és külföldi állampapírok bizományosi díjai (Classic és Invest számlatípusnál egyaránt) Diszkont kincstárjegyek aukciós vételi díja és magyar államkötvények aukciós vételi díja Magyar állampapírok vételi és eladási bizományosi díja másodlagos forgalomban Külföldi állampapírok bizományosi díja 0,2 %, min ,- Ft 8 0,5 %, min ,- Ft 8 0,5%, min ,- Ft IE Hunnia Pénzpiaci, IE Hunnia Államkötvény, IE Hunnia Részvény és IE Hunnia Euró Hozamtermelő Alap befektetési jegyeinek bizományosi díjai (Invest számlatípus esetén) 9 Visszaváltás (tranzakciónként, árfolyamértéktől és devizanemtől függetlenül) 750,- Ft Átváltás más IE Hunnia alap befektetési jegyeibe 2.3. IE Hunnia Nemzetközi Részvény Alap bizományosi díja (Invest számlatípus esetén) 1,9 % 10 Visszaváltás Átváltás IE Hunnia Euró Hozamtermelő Alapba 2.4. CIB által forgalmazott befektetési alapok bizományosi díjai CIB által kibocsátott befektetési jegyek I. (Classic és Invest számlatípusnál egyaránt) CIB Ingatlan Alapok Alapja 11, CIB Indexkövető Részvény Alap 11 és CIB Nyersanyag Alapok Alapja befektetési jegyei CIB által kibocsátott befektetési jegyek II. (Classic számlatípus esetén) Visszaváltás (tranzakciónként, árfolyamértéktől függetlenül) 1.000,- Ft CIB Kincsem Kötvény Alap 11, CIB Konvergencia Kötvény Alap 11, CIB Koktél 1 Alapok Alapja, CIB Koktél 2 Alapok Alapja, CIB Koktél 3 Alapok Alapja befektetési jegyei CIB Részvény Alap 11, CIB Európai Részvény Alap 11 befektetési jegyei CIB Pénzpiaci Alap 11, CIB Betét Alap 11 befektetési jegyei Visszaváltás (tranzakciónként, árfolyamértéktől függetlenül) Visszaváltás (tranzakciónként, árfolyamértéktől függetlenül) Visszaváltás (tranzakciónként, árfolyamértéktől függetlenül) 500,- Ft 1.000,- Ft 100,- Ft 2

3 CIB Euró Profitmix Tőkegarantált Származtatott Alap, CIB Euró Profitmix 2 Tőkegarantált max. 3% 12 Származtatott Alap, CIB Dollár Profitmix Tőkegarantált Származtatott Alap, CIB Dollár Profitmix 2 Tőkegarantált Származtatott Alap Visszaváltás max. 3% 13 befektetési jegyei CIB Profitmix Tőkegarantált Származtatott Alap, CIB Profitmix 2 Tőkegarantált Származtatott Alap, max. 5% 12 CIB Profitmix 4 Tőkegarantált Származtatott Alap, CIB Alternatív Energia Tőkevédett Százmaztatott Visszaváltás max. 5% 13 Alap befektetési jegyei CIB Trendkövető Tőkegarantált Származtatott max. 2% 12 Alap, CIB Profitmix 3 Tőkegarantált Származtatott Alap befektetési jegyei Visszaváltás max. 2% 13 CIB Alapok Tőkegarantált Származtatott Alapja befektetési jegyei CIB Euró Pénzpiaci Alap CIB Private Banking Alapok 14 (Classic számlatípus esetén) max. 10% 12 Visszaváltás max. 2% 13 jutalékmentes Visszaváltás 0,5- EUR CIB Gótika Private Banking Alapok Alapja CIB Reneszánsz Private Banking Alapok Alapja CIB Impresszió Private Banking Alapok Alapja, első vétel esetén min. 5 mft értékben, nem első vétel esetén alkalmanként min. 1 mft értékben Visszaváltás 180 napon belül, min. 1 mft értékben Visszaváltás 180 napon túl, min. 1 mft értékben, első vétel esetén min. 5 mft értékben, nem első vétel esetén alkalmanként min. 1 mft értékben Visszaváltás 180 napon belül, min. 1 mft értékben Visszaváltás 180 napon túl, min. 1 mft értékben, első vétel esetén min. 5 mft értékben max. 5% 12 max. 5% 12 max. 0,5% 13 jutalékmentes max. 5% 12 max. 5% 12 max. 1% 13 jutalékmentes max. 5% 12, nem első vétel esetén alkalmanként min. 1 mft értékben max. 5% 12 3

4 CIB Euró Reneszánsz Private Banking Alapok Alapja Visszaváltás 180 napon belül, min. 1 mft értékben Visszaváltás 180 napon túl, min. 1 mft értékben, első vétel esetén min EUR értékben, nem első vétel esetén alkalmanként min EUR értékben Visszaváltás 180 napon belül, min EUR értékben Visszaváltás 180 napon túl, min EUR értékben 2.5. Sanpaolo International Fund alapok bizományosi díjai 9 (Invest számlatípus esetén) max. 1,5% 13 jutalékmentes max. 5% 12 max. 5% 12 max. 0,25% 13 Jutalékmentes Obiettivo Europa, Obiettivo Cina, Obiettivo Nord America, Obiettivo Paesi Emergenti Europa, Medio Oriente ed Africa, Obiettivo Italia, Obiettivo Paesi Emergenti Asia, Obiettivo America Latina, Obiettivo Energia & Materia Prime, Obiettivo Industria, Obiettivo Banche, Obiettivo Alta Technologia és Small Cap Europa Jegyzési díj (500 EUR befektetett összeg alatt 6 EUR fix költség) Visszaváltás Konvertálás más, a CIB által forgalmazott Sanpaolo International Fund részalap befektetési jegyeibe 2.6 A CIB által forgalmazott idegen alapok bizományosi díjai 16 (Classic számlatípus esetén) AEGON alapok 17 (Pénzpiaci Alap, Belföldi Kötvény, Nemzetközi Kötvény, Közép-Európai Részvény, Nemzetközi Részvény, Citadella Alfa, Citadella Béta, Ázsia Money Maxx Express, EMMA, Ózon Tőkevédett) AEGON Vision 18 Befektetési Alap Visszaváltási jutalék Visszaváltási jutalék 1,2 % max. 2%, min ,-Ft Díjmentes max. 7%, min ,-Ft Díjmentes CREDIT SUISSE alapok (Kötvény, Ingatlan, Globális abszolút hozamú, Bubor Plusz, Futura max. 2%, min ,-Ft Pénzpiaci, Futura Indexkövető) Visszaváltási jutalék Díjmentes Raiffeisen Ingatlan Alap 19 B sorozat:: kizárólag Privátbanki befektetőknek C sorozat: Lakossági és Privátbanki befektetők kivételével minden más befektető Visszaváltási jutalék max. 3%, min ,-Ft 1.000,- Ft CONCODRE alapok 20 (VM, 2000, Kötvény, max. 2%, min ,-Ft Részvény, Nemzetközi Részvény, Rövid Futamidejű Kötvény) Visszaváltási jutalék 3.000,- Ft OTP Ingatlan Alap 21 Visszaváltási jutalék 1.000,- Ft 0,5%, max ,- Ft 4

5 1.000,- Ft ERSTE Ingatlan Alap 19 0,5%, min. 500,- Ft, Visszaváltási jutalék max ,- Ft CIB által forgalmazott egyéb, nem forintban max. 2%, de min. 100,- EUR denominált befektetési alapok (CSAM, PARVEST, ING Alapok) Visszaváltási jutalék 2.7. Európa Ingatlanbefektetési Alap befektetési jegyeinek bizományosi díjai (Classic és Invest számlatípusnál egyaránt) 500,- Ft Visszaváltás 1 éven belül 2 % + 500,- Ft 8 Visszaváltás 1 éven túl (tranzakciónként, árfolyamértéktől függetlenül) 500,- Ft 2.8. Egyéb értékpapírok (részvények, idegen befektetési jegyek, kárpótlási jegyek, tőzsdei részvényopciók) bizományosi díjai BÉT 22 -re bevezetett értékpapírok (Invest számlatípus esetén) BÉT-re bevezetett forintban és nem forintban denominált értékpapírok vételi és eladási bizományosi díjai Day-trade típusú részvényügyletek díja 23 Technikai day-trade típusú részvényügyletek díja Tőzsdei részvényopció bizományosi díja Megbízás módosítás, lejárat és visszavonás díja tranzakciónként valamennyi értékpapír esetén (személyesen, telefonon, faxon) Kényszerértékesítés lebonyolítási díja 0,9%, min ,- Ft 8 0,45 %, min ,- Ft 8, 24 0,45 %, min ,- Ft 8, 24 egyedi megállapodás szerint 500,- Ft árfolyamérték 0,9%-a, de min ,- Ft ,- Ft kezelési költség 8 5

6 BÉT 25 -re bevezetett értékpapírok (Classic számlatípusnál) BÉT-re bevezetett forintban és nem forintban denominált értékpapírok vételi és eladási bizományosi díjai 0,9%, min ,- Ft 8 Tőzsdei részvényopció bizományosi díja egyedi megállapodás szerint Megbízás lejárat, visszavonás díja tranzakciónként valamennyi értékpapír esetén (személyesen, telefonon, faxon) Megbízás visszavonás és lejárat díja tranzakciónként Internetbank rendszeren kezdeményezve, a BÉT-re bevezetett értékpapírok esetén Kényszerértékesítés lebonyolítási díja 500,- Ft 50,- Ft árfolyamérték 0,9%-a, de min ,- Ft ,- Ft kezelési költség 8 Külföldi tőzsdékre bevezetett, nem forintban denominált értékpapírok Németországban forgalmazott értékpapírok bizományosi vételi és eladási díja,xetra (Classic és Invest számlatípusnál egyaránt) Horvátországban, Romániában, Bulgáriában forgalmazott értékpapírok bizományosi vételi és eladási díja (Classic számlatípus esetén) 1,0 %, min ,- Ft 8 2,0%, min ,- Ft 8 Minden egyéb, az Üzletszabályzatban rögzített teljesítési helyen (Classic és Invest számlatípusnál egyaránt) 1,0%, min ,- Ft 8 ETF-ek (Exchange Traded Fund) bizományosi díja (bármely külföldi tőzsdén, Classic számlatípus esetén) max 1,5%, min. 100,- EUR 8 6

7 2.9. Szabványosított határidős kereskedelem (Budapesti Értéktőzsde) bizományosi díjai (Classic és Invest számlatípusnál egyaránt) Pozíciónyitás, zárás és kifutási díj BUX Részvény kontraktusok Deviza kontraktusok BUBOR, DKJ és államkötvény kontraktus 300,- Ft/kontraktus, min ,- Ft 0,4% (kötési értékre vetítve) 300,- Ft/kontraktus, de min ,- Ft 300 Ft/kontraktus, min ,- Ft Pozíció átadás, pozíció átvétel 500,-Ft/kontraktus, min ,-Ft Ügyleti biztosítékok mértéke 26 Minden kontraktus a KELER által előírt mindenkori alapbiztosíték kétszerese, amelynek minimum 50%-át készpénzben kell elhelyezni Nem szabványosított határidős kereskedelem (Classic és Invest számlatípusnál egyaránt) Bizományosi díjak Ügyleti biztosítékok mértéke Tőzsdén kívüli részvényopció bizományosi díja Tőzsdén kívüli deviza opciós és határidős ügyletek megbízási díja Lehívási díj Tőzsdén kívüli, 3 hónapnál rövidebb lejáratú deviza ügyletek Tőzsdén kívüli, 3 hónapnál hosszabb lejáratú deviza ügyletek Tőzsdén kívüli részvényügyletek egyedi megállapodás szerint egyedi megállapodás szerint 5.000,- Ft 5 % % % Nem szabványosított határidős és opciós kereskedelem (Classic számlatípus esetén) Margin-elszámolású deviza ügyletek megbízási díja egyedi megállapodás szerint 7

8 III. ebroker és CIB Internetbank rendszeren keresztül adott megbízások és elérhető szolgáltatások speciális kondíciói BÉT-re bevezetett részvények bizományosi vételi és eladási, valamint módosítási és visszavonási díja az ebroker rendszeren adott megbízások esetében Standard díjcsomag (CIBEZZ 3 kedvezmény esetén 0,4 %, min. 150,-Ft ) 0,55 %, min. 150,- Ft 4, 8 Üzleti díjcsomag 0,4 %, min. 300,- Ft 8 Magánbefektetői díjcsomag 0,4 %, min. 150,- Ft 8 Trader kedvezmény 0,2%, min. 150,- Ft 29 Megbízás módosítás, visszavonás díja tranzakciónként ebroker rendszeren kezdeményezve, a BÉT-re bevezetett értékpapírok esetén 50,- Ft 3.2. Külföldi tőzsdékre bevezetett, nem forintban denominált részvények bizományosi vételi és eladási, valamint módosítási és visszavonási díja az ebroker rendszeren adott megbízások esetében Németországban, XETRA-n forgalmazott, nem forintban denominált értékpapírok bizományosi vételi és eladási díja USA-ban forgalmazott, nem forintban denominált értékpapírok bizományosi vételi és eladási díja Megbízás módosítás, visszavonás díja tranzakciónként ebroker rendszeren kezdeményezve, külföldi értékpapírok esetén 3.3. Day-trade típusú részvényügyletek díja az ebroker rendszeren adott megbízások esetében 30 Standard díjcsomag (CIBEZZ 3 kedvezmény esetén 0,2 %, min. 150,- Ft) 0,7 %, min ,- Ft 8 0,9 %, min ,- Ft 8 300,- Ft 0,275 %, min. 150,- Ft 4, 8, 24 Üzleti díjcsomag 0,2 %, min. 300,- Ft 8, 24 Magánbefektetői díjcsomag 0,2 %, min. 150,- Ft 8, 24 Trader kedvezmény 0,1 %, min. 150,- Ft 29 8

9 3.4. Magyar állampapírok vételi és eladási díja ebroker és CIB Internet Bank rendszeren keresztül Magyar állampapírok vétele és eladása másodlagos forgalomban 3.5. Az ebroker rendszeren belül a BÉT kereskedési adataira és egyéb piaci adatokra vonatkozó adatszolgáltatás havi díja 31 Standard díjcsomag Üzleti díjcsomag a szolgáltatás nem érhető el 7.000,- Ft Magánbefektetői csomag 2.500,- Ft ebroker díjcsomag módosítási díj Aktuális díjcsomag hóközi módosítása egyedi rendelkezés alapján Következő havi díjcsomag módosítása 500,- Ft Forintban denominált részvények bizományosi vételi és eladási díja a CIB Internet bankon keresztül adott megbízás estén BÉT-re bevezetett részvény megbízások (Classic számlatípus esetén) 0,55%, min. 150,-Ft IV. Értékpapír-állományi és letétkezelési tevékenység díjai 4.1. Értékpapír-állományi díj (esedékesség negyedévente) 34 Dematerializált értékpapírok Magyar állampapírok és egyéb belföldi hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok esetén Belföldi befektetési jegyek, belföldi részvények és külföldi kötvények (kivéve a Horvátországban, Romániában és Bulgáriában forgalmazott értékpapírok) esetén Külföldi befektetési jegyek és külföldi részvények (kivéve a Horvátországban, Romániában és Bulgáriában forgalmazott befektetési jegyeket és részvényeket, illetve a SPIF alapok befektetési jegyeit) 0,04 %/ év 35 0,045 %/ év 36 0,06 %/ év 37 9

10 Nyomdai úton előállított értékpapírok 4.2. Értékpapírszámla transzfer és átvezetés Horvátországban, Romániában és Bulgáriában forgalmazott értékpapírok esetén A CIB Bankcsoport által kibocsátott valamennyi értékpapír, a CIB Bankcsoport által kezelt befektetési jegyek, illetve a Sanpaolo International Fund esetén Óvadékba adott, dematerializált értékpapírok esetén Margin fedezeti értékpapírszámlán elhelyezett értékpapírok esetében Egységesen, óvadékba vett értékpapírokra vonatkozóan is 39 A KELER Zrt-nél vezetett számla javára A KELER Zrt-n kívüli nemzetközi elszámolóházakban vezetett számla javára CIB-en belüli átvezetés Invest és Classic számlák közötti átvezetés azonos ügyfél esetén KELER DVP Átvezetés értékpapírszámláról margin fedezeti értékpapírszámlára Átvezetés margin fedezeti értékpapírszámláról értékpapírszámlára 0,5 %/ év 38 névértékre vetítve 0,2% min. 500,- Ft/hó Az adott értékpapír esetében az ügyfélszámlához kapcsolódó értékpapírszámlán megállapított állományi díj mértéke névértékre vetítve 0,3% min. 500,- Ft/hó 5.000,- Ft 8.000,- Ft 1.000,- Ft/értékpapír 6.000,- Ft/tranzakció 10

11 4.3 Társasági események Belföldi Külföldi Nyomdai úton előállított értékpapírok osztalék/kamat szelvényvágása 39 Nyomdai úton előállított értékpapírok osztalék/kamat beszedésének díja 39 Fizikai beszállítás 39 Fizikai kikérés 39 Nem fizikai papírok osztalékbeszedése Elkülönített USA adózási számla nyitása Elkülönített USA adózási számla fenntartása Osztalékbeszedés nem forintban denominált, nyomdai úton előállított értékpapírok esetén 39 Dematerializált értékpapírok osztalékbeszedése Társasági eseményen való részvétel 39 Egyedi szolgáltatások díja 20,- Ft/db, minimum 1.000,- Ft névérték 0,5%-a, min ,- Ft 10,- Ft/db, min ,- Ft/beszállítás névérték 0,5%-a, min ,- Ft, max ,- Ft + nyomda és postaköltség/kiszállítás 250,- EUR/nyitás 150,- EUR/hó max ,- Ft ,- Ft/instrukció egyedi megállapodás szerint 4.4. Értékpapír zárolás és a zárolás feloldása (értékpapíronként és tranzakciónként) Zárolás CIB számlán Feloldás CIB számlán Értékpapír zárolással járó társasági esemény díja (alkalmanként) Zárolás KELER-nél Feloldás KELER-nél Együttes zárolás KELER-nél Együttes zárolás feloldás KELER-nél 1.500,- Ft 1.500,- Ft 2.500,- Ft 5.000,- Ft 5.000,- Ft 12,500,- Ft 12,500,- Ft 11

12 4.5. Értékpapírkölcsön ügylet díjai (Invest számlatípus esetén) Igazolás bármely zárolásról Elkülönített alszámla nyitása KELER-nél Értékpapírkölcsön ügylet lebonyolítási díja Értékpapírkölcsön kamata állampapírok kölcsönzése esetén Értékpapírkölcsön kamata egyéb értékpapírok kölcsönzése esetén 2.000,- Ft 2.000,- Ft 0,2 %, min ,- Ft 40 jegybanki alapkamat ± 2,5 % min ,- Ft jegybanki alapkamat kétszerese, min ,- Ft Egyéb díjak Részvénykönyvi bejegyzés díja a KELER Zrt.-től különböző letétkezelőnél tárolt részvény esetén A KELER Zrt. által bemutatóra szóló értékpapírra kiadott közgyűlési letéti igazolás díja (értékpapíronként és alkalmanként) 39 Zárt letét 39 Értékpapírcsere díja (a forgalomból kikerülő értékpapírok darabszáma alapján, darabonként) ,- Ft 1.500,- Ft ,- Ft/zárt letét 30,- Ft/db Értékpapír címlet átváltás 39 1 %, min ,- Ft 27 Értékpapírkölcsönnel nem fedezett short ügyfélpozíció miatti likvidálás esetén felszámított díj ,- Ft V. Pénzforgalmi díjak A befektetési számlához tartozó pénzforgalmi díjak amennyiben az Ügyfél nem rendelkezik a CIB Bank Zrt-nél vezetett folyószámlával (pl.: forint-, vagy devizaszámla terhére történő készpénz kifizetés, forint- és deviza átutalások, stb.) társasvállalkozások esetén megegyeznek a CIB Bank Zrt Bázis Üzleti Számla kondíciós listában megjelölt díjszabással, minden egyéb esetben a Bank lakossági kondíciós listájában megjelölt Classic díjcsomagban szereplő díjazás hatályos. Amennyiben az Ügyfél rendelkezik a CIB Bank Zrt-nél vezetett folyószámlával, úgy a befektetési számlához tartozó pénzforgalmi díjak megegyeznek az Ügyfél folyószámlájához tartozó díjakkal. A részletekről a internetes oldalon tájékozódhat. 12

13 VI. Egyéb díjak Állandó meghatalmazás befogadása a magánszemély számlanyitásával egyidejűleg Állandó meghatalmazás befogadása minden egyéb esetben Késedelmes pénzügyi teljesítés esetén felszámított kamat Rendhagyó felvilágosítási díj 43 Minden egyéb, adóigazolásnak nem minősülő kivonat 1.000,- Ft jegybanki alapkamat kétszerese ,- Ft 5.000,- Ft VII. Adóigazolási díjak Év végi igazolások és kimutatások az adóalapról/adóról Levont adók évközi igazolása teljesítési lapon, szerződésben vagy teljesítésigazolás részeként Év végi adóigazolás a szabványosított határidős ügyletekről Minden további adóigazolás díja, igazolásonként Értékpapírok bekerülési értékének igazolása, értékpapíronként és bizonylatonként Értékpapírok bekerülési értékének az ügyfél számláján történt jóváírás napját követő 3 munkanapon túli közlése vagy módosítása, értékpapíronként és bizonylatonként 5.000,- Ft 1.000,- Ft/db 3.000,- Ft 13

14 VIII. Hitelfolyósítással összefüggő zárolási díjak 44 (Invest számlatípus esetén) Zárolás hitel fedezetére 45 Zárolás hitel fedezetére magyar állampapírok és IE Hunnia befektetési jegyek esetén Zárolás hitel fedezetére, fedezet-kiegészítésre vonatkozó felszólítás alapján, (alkalmanként 46 ) Zárolás hitel fedezetének cseréje miatt, alkalmanként 47 Hitel fedezetének cseréje miatti zárolásfeloldás 1.500,- Ft 300,- Ft 500,- Ft Tranzakciós díjak IX. A Promptvonal Kft, mint a CIB ügynöke felsoroltaktól eltérő díjtételei Állampapírok bizományosi díja Diszkont kincstárjegy aukciós vételi díja Államkötvények aukciós vételi díja Állampapírok vételi és eladási bizományosi díja másodlagos forgalomban 0,2 % min ,- Ft 0,5 % min ,- Ft 0,5 % min ,- Ft Egyéb értékpapírok (részvény, kötvény, befektetési jegy, kárpótlási jegy) Egyéb értékpapírok bizományosi vételi és eladási díja 1.000,- Ft kezelési költség + 0,9 %, de min ,- Ft Minden egyéb felszámított díj a díjjegyzék I-VIII. fejezetében foglaltakkal azonos. 1 Felszámítva minden megkezdett hónap után, esedékes negyedévente egy összegben, a tárgynegyedévet követő hónap utolsó napjáig. Amennyiben az ügyfél mindkét számlatípussal rendelkezik, a havi számlavezetési díj csak egy számlatípus után kerül felszámításra. 2 CIB Online számlacsomag részleteit, illetve a szolgáltatás havi díját a CIB Bank Zrt. magánszemélyek számára meghirdetett banki kondíciós listája tartalmazza. A meghirdetett díj tartalmazza a befektetési ügyfélszámla havi számlavezetési díját, azonban nem tartalmazza az esetleges értékpapír-állományi díjakat, amelyek továbbra is a befektetési számlához kapcsolódó ügyfélszámlán kerülnek terhelésre. 3 Korábbi Student kedvezmény. 14

15 4 CIBEZZ kedvezmény azon magánszemély által vehető igénybe, aki igényléskor érvényes nappali tagozatos diákigazolvánnyal rendelkezik és még nem töltötte be 26. életévét. A 26. életév betöltését követően a Bank egyoldalúan megvonja a kedvezményt. 5 A számlanyitáshoz szükséges minimálisan befizetendő összeg : 5.000,- Ft 6 Azon ügyfelek számára, akik számlanyitáskor nyilatkoznak arról, hogy kizárólag csak a nyugdíj-előtakarékossági számlán bonyolítják tranzakcióikat, az ügyfélszámla számlavezetési díja nem kerül felszámításra. A későbbiekben az ügyfélszámlán végrehajtott bármilyen tranzakció a fenti nyilatkozatot érvényteleníti. A százalékos díj a nyugdíj-előtakarékossági számlán jóváírt éves átlagos állományra vetített díj. 7 Az ügyfél által minden, a nyugdíj pénzszámlára történő befizetést követő első, az ügyfél megbízása alapján ezen befizetés összegéig, befektetési eszköz vételére vonatkozó ügylet. További tranzakciós díjak, valamint egyéb díjak a kondíciós listában foglaltaknak megfelelően. 8 Árfolyamértékre (kötésárra) vetítve a kibocsátás devizájában. 9 Az alapok mindenkori szabályzata szerint. Forgalmazási helyek a magyar befektetők részére készült tájékoztatóban foglaltak szerint. 10 T napon forint számlán terhelve. 11 Amennyiben a befektetési jegyek vásárlása a CIB Bank Zrt. valamely betétlekötési akciójához kapcsolódóan, az akcióban meghatározott feltétel teljesítése érdekében történik, úgy az akcióban lekötött bankbetét futamidejével megegyező időtartamon belül, az akció kapcsán vásárolt befektetési jegyek visszaváltását a feltüntetett díjon további, a visszaváltott összeg 1%-ának megfelelő összegű díj terheli. A kiegészítő visszaváltási jutalék érvényességi időszakának számítása a vásárlási tranzakció teljesítési napján kezdődik. (Kizárólag a Classic csomagra érvényes.) 12 A díjszámítás alapja a befektetett összeg. 13 A díjszámítás alapja a visszaváltott összeg. 14 Kizárólag Private Banking, Treasury ügyfelek részére. 15 Átváltási ügylet. 16 Kizárólag Private Banking, Treasury és intézményi ügyfelek részére, az alapokba fektetendő minimális összeg ,- Ft. 17 A befektetési jegyek vásárlását követő 10 napon belüli visszaváltás további 2% büntetőkamatot von maga után, kivéve az AEGON Pénzpiaci Alap. 18 Az AEGON Vision alap esetében a 7% értékesítési jutalék nem vonatkozik a 100 millió forintot meghaladó ügyletekre, illetve az Alap Tájékoztatójában szereplő időszakban adott eladási megbízásokra. 19 A befektetési jegyek vásárlását követő 1 éven belüli visszaváltás további 2% büntető kamatot von maga után. 20 A befektetési jegyek vásárlását követő 5 napon belüli visszaváltás további 5% büntető kamatot von maga után, kivéve a Concorde Kötvény illetve Concorde Rövid Futamidejű Kötvény alapokat, ahol az 5 napon belüli visszaváltás miatti büntető kamat mértéke 2%. 21 A befektetési jegyek vásárlását követő 270 napon belüli visszaváltás további 1,75% büntető kamatot von maga után. 22 Budapesti Értéktőzsde (1062 Budapest, Andrássy út 93.) 23 Kizárólag a BÉT-re bevezetett értékpapírok esetében. A normál és a day trade díjak különbözetét a CIB naponta, ügyletenként téríti vissza. 24 A minimumdíj az ügylet mindkét oldala után felszámításra kerül. 25 Budapesti Értéktőzsde (1062 Budapest, Andrássy út 93.) 26 A szükséges pótbefizetés csak készpénzben eszközölhető. A KELER által előírt alapbiztosítékok mértékéről az CIB fiókjaiban, illetve a és a internetes oldalakon tájékozódhat. A Bank által elfogadott biztosítékok köre : a Magyar Állam, illetve az MNB által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok. Invest számlacsomaggal rendelkező ügyfeleink számára az előbb felsoroltakon kívül az IE Hunnia Pénzpiaci Alap befektetési jegyei, az IE Hunnia Államkötvény Alap befektetési jegyei és az IE Hunnia Részvény Alap befektetési jegyei is elfogadható biztosítékoknak minősülnek. 27 Kötésértékre vetítve. 28 A jelen fejezetben (ebroker rendszeren keresztül adott megbízások és elérhető szolgáltatások speciális kondíciói) nem említett tranzakciók esetében az általános kondíciók alkalmazandók. Egyedi díjmegállapítás esetén a meghatározott egyedi díj díjcsomagtól függetlenül- az ebrokeren adott megbízásokra is érvényes. ebroker szolgáltatás kizárólag az Invest számlatípushoz igényelhető. 29 Egy naptári negyedévben elért Ft BÉT-en lebonyolított prompt részvény forgalom után kerül beállításra a következő naptári negyedévre. A kedvezmény visszavonásig és bármely díjcsomagra érvényes. 15

16 30 Kizárólag a BÉT-re bevezetett értékpapírok esetében. Az ebroker -en adott eladási-vételi megbízásokból automatikusan kerül megállapításra a day-trade ügyletek köre, amire a normál és a day trade díjak különbözetét a CIB naponta, az adott napi összes day trade tranzakció alapján, egy összegben téríti vissza. 31 Az egyes díjcsomagokhoz (Üzleti, Magánbefektetői) tartozó havi díjból számlajóváírás formájában forint díjkedvezményre jogosult minden olyan ügyfél, akinek az ebroker rendszeren adott, belföldi részvény adás-vételére vonatkozó megbízásai után felszámított havi díja összesítve eléri az forintos összeget. További aktuális díjkedvezmények részletei a internet oldalon érhetőek el. 32 Magánbefektetői csomagot kizárólag azon Végfelhasználó választhatja, aki az Előfizetői Szerződés rendelkezései szerint kizárólag az Adatok nem üzleti célú felhasználására jogosult. Egyéni Előfizetőként az Előfizetői Szerződés létesítésére kizárólag az a természetes személy jogosult, aki személyazonosságának bizonyítására az irányadóként kikötött jogszabályokban meghatározott érvényes személyazonosító igazolvánnyal (vagy annak megfelelő tartalmú érvényes útlevéllel) rendelkezik. 33 A módosítás kizárólag az ebroker kereskedési rendszerében a Beállítások menüpont alatt végezhető el az ügyfél által. 34 Az adott negyedévben, az értékpapírszámlán nyilvántartott állománynak a napok számával súlyozott értéken történő figyelembe vételével. Vetítési alap a negyedév napjainak száma. A feltüntetett díj éves díj. Classic csomag esetén minimum díjak: magánszemélyek részére 600 Ft/negyedév, jogi személyek részére Ft/negyedév. 35 Névértékre vetítve. 36 Belföldi befektetési jegyek esetében nettó eszközérték alapján, belföldi részvények esetében piaci érték alapján, külföldi kötvények esetében névértéken számítva (nem forintban denominált értékpapírok esetében a napi záróállományokra vonatkozóan az adott napi MNB devizaárfolyammal számítva). 37 Befektetési jegyek nettó eszközérték alapján, részvények piaci értéken és a napi záróállományokra vonatkozóan az adott napi MNB devizaárfolyammal számítva. 38 Külföldi kötvények esetében névértéken, külföldi részvények esetén piaci árfolyamon számítva és a napi záróállományokra vonatkozóan az adott napi MNB devizaárfolyammal számítva. 39 Az adott befektetési szolgáltatást 20% ÁFA terheli. A listában szereplő díj az ÁFÁ-t nem tartalmazza. 40 Vetítési alap tőzsdén jegyzett értékpapírok esetén a kölcsönügylet tárgyát képező értékpapírnak a kölcsönszerződés létrejöttének napját megelőző napi tőzsdei záró árával számított árfolyamértéke, tőzsdén nem jegyzett értékpapírok esetén a kölcsönügylet tárgyát képező értékpapírnak a kölcsönszerződés létrejöttének napján a Magyar Tőkepiacban közzétett, illetve a felek megegyezése révén kialakított árfolyamértéke. 41 Amennyiben az ügyfél a becserélt értékpapírok ellenében kiadott új papírokat fizikailag kikéri, úgy e díjon felül a fizikai kiszállítás díját is meg kell fizetnie. 42 Az ügyfélszámla tartozik egyenlege után kerül felszámításra. Ezzel megegyező díjtétel kerül felszámításra a T+3. napnál korábbi pénzfelvétel miatti ügyfélszáma tartozás esetén is. 43 Az Üzletszabályzatban meghatározott tájékoztatási módokon kívül kért, rendkívüli banki felvilágosítás esetén. 44 Lombard ügyletekhez kapcsolódóan. 45 Értékpapíronként és tranzakciónként. 46 Az érintett értékpapírok számától függetlenül. 47 A változó óvadékú lombardhitel konstrukció esetében nem kerül felszámításra. 16