Általános feltételek

Átírás

1 Díjjegyzék Befektetési szolgáltatási tevékenységekhez Gazdálkodó szervezetek és magánszemélyek részére Hatályba lépés: szeptember 15. Általános feltételek A jelen díjjegyzék a CIB Bank Zrt. (1027 Budapest, Medve u 4-14, a továbbiakban: CIB) által befektetési szolgáltatási és az azt kiegészítı szolgáltatási tevékenysége keretében felszámított általános díjakat tartalmazza. A CIB fenntartja magának a jogot, hogy az egyes szerzıdések díjait azok mennyiségi és minıségi jellemzıitıl függıen egyedileg állapítsa meg. Az így megállapított díjak azonban az Ügyféllel kötött kifejezetten ellentétes, írásbeli megállapodás hiányában az alább felsoroltaknál magasabbak nem lehetnek. A lista nem tartalmazza az egyedi szerzıdéseken alapuló szolgáltatások (pl. tanácsadás) egyedi megállapodás tárgyát képezı díjtételeit. A CIB Bank a befektetési szolgáltatások nyújtása során közremőködıt vehet igénybe, amely közremőködınek a Bszt ában foglalt feltételeknek megfelelı díjat fizet, illetve amely közremőködı részérıl a Bszt ában foglalt feltételeknek megfelelı díjat kap. A közremőködıi díjakról a Bank Hirdetményén keresztül ad tájékoztatást. A Hirdetmény a és a internetes oldalakon kerül elhelyezésre. A CIB fenntartja a díjjegyzék egyes tételei, egy vagy több része, illetve egésze egyoldalú megváltoztatásának jogát. A feltüntetett díjak nem tartalmazzák az esetlegesen felszámítandó általános forgalmi adót. A kötések után %-os mértékben meghatározott díjak esetén a díj a kötésárra vetítve kerül meghatározásra az eszköz kibocsátási devizájában. I. Számlakezelési díjak Számlanyitási díj (értékpapírszámla, értékpapír-letéti számla és Befektetési Ügyfélszámla egyaránt) A Befektetési Ügyfélszámla havi számlavezetési díja 1 330,- Ft A Befektetési Ügyfélszámla havi számlavezetési díja a CIB Online számlacsomagjának és ebroker szolgáltatásának igénybevétele esetén 2 A Befektetési Ügyfélszámla havi számlavezetési díja ebroker szolgáltatás és CIBEZZ 3 kedvezmény igénybevétele esetén 4 1

2 Értékpapír-és/vagy Befektetési Ügyfélszámla kivonat/egyenlegértesítı 1.1 Nyugdíj-elıtakarékossági számla 5 Számlanyitási díj 6 Éves számlavezetési díj ,- Ft Éves átlagos értékpapír állományi díj 8 0,1 % Tranzakciós díjak a befizetéseket követı minden elsı vételi megbízás CIB Maraton Értékpapírszámla Tartós Befektetési számla 10 Számlanyitási díj 11 Éves számlavezetési díj Éves átlagos értékpapír állományi díj 12 0,1% Számlamegszüntetési díj 13 a 2. teljes naptári év végéig a 3. teljes naptári év kezdetétıl az 5. teljes naptári év utolsó elıtti munkanapjáig az 5. teljes naptári év legvégén 0,5% 14, min ,- Ft, max ,- Ft 5.000,- Ft 0 Ft 1.3 Margin fedezeti értékpapírszámla A Margin értékpapír számla kifejezetten a Bank Margin-elszámolású deviza ügyletei értékpapír-fedezetének elhelyezése céljából létrehozott korlátozott funkciójú elkülönített, óvadék típusú számla. A Margin értékpapírszámla nyitásának elıfeltétele, hogy az Ügyfél rendelkezzen CIB Margin Fedezeti számlával és Befektetési szolgáltatási keretszerzıdéssel. Számlanyitási díj 1.4. CIB által kibocsátott kötvények Vételi és eladási díj 2

3 II. Tranzakciós díjak 2.1. Magyar és külföldi hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok vételi és eladási díjai Diszkont kincstárjegyek aukciós vételi díja és magyar államkötvények aukciós vételi díja 0,5 %, min ,- Ft Magyar állampapírok vételi és eladási díja másodlagos forgalomban Tızsdei megbízás díja Tızsdén kívüli bizományosi megbízás díja Egyéb nem tızsdei megbízás díja 0,5 %, min ,- Ft 0,5 %, min ,- Ft Egyéb hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok vételi és eladási bizományosi díja másodlagos forgalomban Egyéb forintban kibocsátott hitelviszonyt megtestesítı értékpapír bizományosi 0,5 %, min ,- Ft díja Nem forintban denominált hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok bizományosi 0,5%, min ,- Ft díja 2.2. CIB által forgalmazott befektetési alapok bizományosi díjai CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. által kezelt befektetési alapok CIB Indexkövetı Részvény Alap 15, CIB Nyersanyag Alapok Alapja, CIB Feltörekvı Részvénypiaci Alapok Alapja 15, CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja 15, CIB Középeurópai Részvény Alap 15 befektetési jegyei Visszaváltás (tranzakciónként, árfolyamértéktıl függetlenül) 1.000,- Ft CIB Ingatlan Alapok Alapja 15 Visszaváltás CIB Kincsem Kötvény Alap 15 CIB Hozamgarantált Betét Alap 15 Visszaváltás (tranzakciónként) Visszaváltás (tranzakciónként, árfolyamértéktıl függetlenül) 500,- Ft (15 napon belüli visszaváltás esetén további 1%) ,- Ft 3

4 CIB Pénzpiaci Alap 15 CIB Euró Pénzpiaci Alap CIB Algoritmus Alapok Alapja 15 Visszaváltás (tranzakciónként) Visszaváltás (tranzakciónként, árfolyamértéktıl függetlenül) Visszaváltás (tranzakciónként, árfolyamértéktıl függetlenül) 100,- Ft (5 napon belüli visszaváltás esetén további 0,5%) 17 jutalékmentes 0,5 EUR 1.000,- Ft CIB Profitmix 2 Tıkevédett Származtatott Alap, CIB Dupla Profit Tıkevédett Származtatott Alap, CIB Atlantika Tıkevédett Származtatott Alap CIB Euró Tripla Profit Tıkevédett Származtatott Alap max. 2% 18 Visszaváltás max. 4% 19 max. 3% 18 Visszaváltás max. 3% Eurizon EasyFund alapok bizományosi díjai 20, Equity Europe, Equity China, Equity North America, Equity Emerging Markets Europe Middle East & Africa, Equity Italy, Equity Emerging Markets Asia, Equity Latin America, Equity Energy & Materials, Equity Industrials, Equity Financial, Equity High Tech és Equity Small Cap Europe, Bond Emerging Markets, Bond High Yield, Cash EUR, Bond EUR Short Term, Bond EUR Medium Term, Bond EUR Long Term, Bond Corporate EUR Short Term, Bond JPY Jegyzési díj (500,- EUR befektetett összeg alatt 6 EUR fix költség) Visszaváltás Konvertálás más, a CIB által forgalmazott Eurizon EasyFund részalap befektetési jegyeibe 2.4 A CIB által forgalmazott egyéb, nem a CIB Befektetési Alapkezelı által kezelt (idegen) befektetési alapok bizományosi díjai 23 AEGON alapok 24 (Pénzpiaci Alap, Belföldi Kötvény, Nemzetközi Kötvény, Közép-Európai Részvény, Nemzetközi Részvény, Alfa, Ázsia Money Maxx Express, EMMA, Ózon Tıkevédett) Visszaváltási jutalék 1,2 % max. 2%, min ,- Ft Díjmentes 4

5 CREDIT SUISSE alapok (Kötvény, Ingatlan, max. 2%, min ,- Ft Globális abszolút hozamú, min ,- Ft Futura Pénzpiaci, Futura Indexkövetı) Visszaváltási jutalék 1.000,- Ft ERSTE Ingatlan Alap 25 0,5%, min. 500,- Ft, Visszaváltási jutalék max ,- Ft CONCODRE alapok 26 (VM, 2000, Kötvény, max. 2%, Részvény, Nemzetközi Részvény, Rövid min ,- Ft Futamidejő Kötvény) Visszaváltási jutalék 3.000,- Ft OTP Ingatlan Alap 27 Visszaváltási jutalék 1.000,- Ft 0,5%, max ,- Ft max. 2%, de min. 100,- CIB által forgalmazott egyéb, nem forintban EUR denominált befektetési alapok (CSAM, PARVEST, ING Alapok) Visszaváltási jutalék 2.5. Egyéb értékpapírok (részvények, certifikátok, idegen befektetési jegyek, kárpótlási jegyek, tızsdei részvényopciók) bizományosi díjai BÉT 28 -re bevezetett értékpapírok bizományosi díjai a BÉT-en végrehajtott ügyletek esetén BÉT-re bevezetett forintban és nem forintban denominált értékpapírok vételi és eladási bizományosi díjai 0,9%, min ,- Ft Day-trade típusú 0,45%, részvényügyletek díja 29 min ,- Ft,30 Technikai day-trade típusú részvényügyletek díja Tızsdei részvényopció bizományosi díja Megbízás lejárat és visszavonás díja tranzakciónként valamennyi értékpapír esetén (személyesen, telefonon, faxon) 0,45%, min ,- Ft egyedi megállapodás szerint 500,- Ft Megbízás visszavonás és lejárat díja tranzakciónként CIB Internet Bank rendszeren kezdeményezve 50,- Ft 5

6 Kényszerértékesítés lebonyolítási díja árfolyamérték 0,9%-a, de min ,- Ft ,- Ft kezelési költség Külföldi tızsdékre bevezetett, nem forintban denominált értékpapírok bizományosi díja az adott tızsdén végrehajtott ügyletek esetén horvátországi, romániai, bulgáriai tızsdére bevezetett értékpapírok bizományosi vételi és eladási díja 2,0%, min ,- Ft Minden egyéb, az Üzletszabályzatban rögzített külföldi tızsdén végrehajtott ügylet esetén 31 1,0%, min ,- Ft ETF-ek (Exchange Traded Fund) bizományosi díja (bármely külföldi tızsdén) max. 1,5%, min. 100,- EUR Megbízás módosítás, visszavonás és lejáratás díja tranzakciónként, külföldi értékpapírok esetén 1.000,- Ft 2.6. Szabványosított határidıs kereskedelem (Budapesti Értéktızsde) bizományosi díjai Pozíciónyitás, zárás és kifutási díj Pozíció átadás, pozíció átvétel BUX Részvény kontraktusok Deviza kontraktusok BUBOR, DKJ és államkötvény kontraktus minden kontraktus 300,- Ft/kontraktus, min ,- Ft 0,4%, min Ft (kötési értékre vetítve) 300,- Ft/kontraktus, de min ,- Ft 300 Ft/kontraktus, min ,- Ft 500,- Ft/kontraktus, min ,- Ft 6

7 Nem szabványosított (OTC), azonnali kereskedelem bizományosi díja BÉT-re nem bevezetett hazai részvény megbízások díja Nem szabványosított, származtatott eszközök kereskedelmének díjai árfolyamértékre vetített 2%, min ,- Ft Tızsdén kívüli részvényopció bizományosi díja Tızsdén kívüli, devizára és kamatra vonatkozó származtatott ügyletek megbízási díja egyedi megállapodás szerint egyedi megállapodás szerint 2.8. Nem szabványosított származtatott eszközök kereskedelme margin-elszámolással Tızsdén kívüli deviza opciós és határidıs ügyletek megbízási díja egyedi megállapodás szerint III. ebroker és CIB Internet Bank rendszeren keresztül adott megbízások és elérhetı szolgáltatások speciális kondíciói BÉT-re bevezetett értékpapírokra vonatkozó BÉT-en végrehajtandó bizományosi megbízások vételi és eladási, valamint módosítási, visszavonási és lejáratási díja az ebroker és a CIB Internet Bank rendszereken adott megbízások esetében Standard díjcsomag (CIBEZZ 3,4 kedvezmény esetén 0,4 %, min. 150,-Ft) 0,55 %, min. 150,-Ft Megbízás módosítás, visszavonás díja tranzakciónként a BÉT-re bevezetett értékpapírok esetén 50,- Ft BÉT-re bevezetett értékpapírokra vonatkozó BÉT-en végrehajtandó bizományosi megbízások díja kizárólag az ebroker rendszeren adott megbízások esetében Üzleti díjcsomag Magánbefektetıi díjcsomag 0,4 %, min. 300,- Ft 0,4 %, min. 150,- Ft Trader kedvezmény 0,2%, min. 150,- Ft Day-trade típusú részvényre vonatkozó a BÉT-en végrehajtandó bizományosi megbízások díja az ebroker rendszeren adott megbízások esetében 34 7

8 Standard díjcsomag (CIBEZZ kedvezmény 3,4 esetén 0,2 %, min. 150,-Ft) Üzleti díjcsomag Magánbefektetıi díjcsomag Trader kedvezmény 0,275 %, min. 150,- Ft 0,2 %, min. 300,- Ft 0,2 %, min. 150,- Ft 0,1 %, min. 150,- Ft 3.3. Magyar állampapírok vételi és eladási díja ebroker és CIB Internet Bank rendszeren keresztül Magyar állampapírok vétele és eladása másodlagos forgalomban nem tızsdei megbízás esetén 3.4. Az ebroker rendszeren belül a BÉT kereskedési adataira és egyéb piaci adatokra vonatkozó valós idejő adatszolgáltatás havi díja 35 Standard díjcsomag Üzleti díjcsomag a szolgáltatás nem érhetı el (a számlához 15 perces késleltetett árfolyam szolgáltatás tartozik en) 7.000,- Ft Magánbefektetıi csomag 2.500,- Ft ebroker díjcsomag módosítási díj Aktuális díjcsomag hóközi módosítása egyedi rendelkezés alapján 37 IV. Értékpapír-állományi és letétkezelési tevékenység díjai 4.1. Értékpapír-állományi díj (esedékesség negyedévente) 38 Dematerializált értékpapírok Forintban denominált magyar állampapírok és egyéb forintban denominált hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok esetén 0,04 %/ év 39 Belföldi befektetési jegyek, belföldi 0,045 %/ év 40 cégbíróság: Fıvárosi Bíróság mint Cégbíróság Cégjegyzékszám: Cg részvények, Adószám: és nem Tızsdetagság: Budapesti Értéktızsde Zrt. 8

9 Nyomdai úton elıállított értékpapírok forintban denominált kötvények, (kivéve a Horvátországban, Romániában és Bulgáriában forgalmazott értékpapírok esetén Külföldi befektetési jegyek és külföldi részvények (kivéve a Horvátországban, Romániában és Bulgáriában forgalmazott befektetési jegyeket és részvényeket, illetve az Eurizon EasyFund alapok befektetési jegyeit) Horvátországban, Romániában és Bulgáriában forgalmazott értékpapírok esetén A CIB Bankcsoport tagja által kibocsátott valamennyi értékpapír, a CIB Bankcsoport tagja által kezelt befektetési jegyek, illetve az Eurizon EasyFund esetén Óvadékba adott, dematerializált értékpapírok esetén Margin fedezeti értékpapírszámlán elhelyezett értékpapírok esetében Egységesen, óvadékba vett értékpapírokra vonatkozóan is 0,06 %/ év 41 0,5 %/ év 42 névértékre vetítve 0,2% min. 500,- Ft/hó Az adott értékpapír esetében az Ügyfél befektetési szolgáltatási keretszerzıdése tekintetében alkalmazandó állományi díj mértéke névértékre vetítve 0,3% min. 500,- Ft/hó 4.2. Értékpapírszámla transzfer és átvezetés transzfer 9

10 HUF, EUR és USD devizanemben denominált értékpapír esetében 43 nem HUF, nem EUR és nem USD devizanemben denominált értékpapír esetében 44 KELER DVP 5.000,- Ft/tranzakció 8.000,- Ft/tranzakció 6.000,- Ft/tranzakció átvezetés CIB-en belüli átvezetés Átvezetés értékpapírszámláról margin fedezeti értékpapírszámlára Átvezetés margin fedezeti értékpapírszámláról értékpapírszámlára 1.000,- Ft/értékpapír 4.3 Társasági események Belföldi Külföldi Nyomdai úton elıállított értékpapírok osztalék/kamat szelvényvágása Nyomdai úton elıállított értékpapírok osztalék/kamat beszedésének díja Fizikai beszállítás Fizikai kikérés Nem fizikai papírok osztalékbeszedése Elkülönített USA adózási számla nyitása 20,- Ft/db, minimum 1.000,- Ft névérték 0,5%-a, min ,- Ft 10,-Ft/db, min ,-Ft /beszállítás névérték 0,5%-a, min ,- Ft, max ,-Ft + nyomda és postaköltség/kiszállítás 250,-EUR/nyitás 10

11 Elkülönített USA adózási számla fenntartása Osztalékbeszedés nem forintban denominált, nyomdai úton elıállított értékpapírok esetén Dematerializált értékpapírok osztalékbeszedése Társasági eseményen való részvétel Egyedi szolgáltatások díja 150,-EUR/hó max ,- Ft ,- Ft/instrukció egyedi megállapodás szerint 4.4. Értékpapír zárolás és a zárolás feloldása (értékpapíronként és tranzakciónként) Zárolás CIB számlán Feloldás CIB számlán Értékpapír zárolással járó társasági esemény díja (zárolásonként) Zárolás KELER-nél Feloldás KELER-nél Együttes zárolás KELER-nél Együttes zárolás feloldás KELER-nél Igazolás bármely zárolásról Elkülönített alszámla nyitása KELER-nél 1.500,- Ft 1.500,- Ft 2.500,- Ft 5.000,- Ft 5.000,- Ft ,- Ft ,- Ft 2.000,- Ft 2.000,- Ft 4.5. Egyéb díjak Részvénykönyvi bejegyzés díja a KELER Zrt.-tıl különbözı letétkezelınél tárolt részvény esetén ,- Ft 11

12 A KELER Zrt. által bemutatóra szóló értékpapírra kiadott közgyőlési letéti igazolás díja (értékpapíronként és alkalmanként) 1.500,- Ft Zárt letét Értékpapírcsere díja (a forgalomból kikerülı értékpapírok darabszáma alapján, darabonként) ,- Ft/zárt letét 30,- Ft/db Értékpapír címlet átváltás 1 %, min ,- Ft 46 V. Pénzforgalmi díjak A Befektetési Ügyfélszámlán végzett fizetési mőveletetek díjai (pl.: készpénz kifizetés, átutalások) (i) magánszemély és egyéni vállalkozó Ügyfél esetében megegyeznek a CIB Bank Zrt. lakossági kondíciós listájában megjelölt Classic díjcsomagban megjelölt díjszabással amennyiben az Ügyfél nem rendelkezik a CIB Bank Zrt-nél vezetett folyószámlával. (ii) magánszemély és egyéni vállalkozó Ügyfél esetében megegyeznek az Ügyfél bankszámlájához tartozó díjakkal amennyiben a magánszemély vagy egyéni vállalkozó Ügyfél rendelkezik a CIB Bank Zrt-nél vezetett bankszámlával, (iii) minden egyéb Ügyfél esetében megegyeznek a CIB Bank Zrt. Bázis Üzleti Számla kondíciós listában szereplı díjszabással. A részletekrıl a internetes oldalon tájékozódhat. VI. Egyéb díjak Állandó meghatalmazás befogadása a magánszemély számlanyitásával egyidejőleg Állandó meghatalmazás befogadása minden egyéb esetben Halasztott pénzügyi teljesítés díja Késedelmes pénzügyi teljesítés esetén felszámított kamat Rendhagyó felvilágosítási díj ,- Ft jegybanki alapkamat kétszerese 47 jegybanki alapkamat kétszerese ,- Ft 12

13 Minden egyéb, adóigazolásnak nem minısülı kivonat, igazolás Személyi bankári tanácsadási díj ,- Ft ,- Ft / alkalom VII. Adóigazolási díjak Év végi igazolások és kimutatások az adóalapról/adóról 51 Levont adók évközi igazolása teljesítési lapon, szerzıdésben vagy teljesítésigazolás részeként Év végi adóigazolás a szabványosított határidıs ügyletekrıl 52 Minden további adóigazolás díja, igazolásonként 53 Értékpapírok bekerülési értékének igazolása, értékpapíronként és bizonylatonként Értékpapírok bekerülési értékének az Ügyfél számláján történt jóváírás napját követı 3 munkanapon túli közlése vagy módosítása, értékpapíronként és bizonylatonként 5.000,- Ft 1.000,- Ft/db 3.000,- Ft 1 Felszámítva minden megkezdett hónap után, esedékes havonta egy összegben. 2 CIB Online számlacsomag részleteit, illetve a szolgáltatás havi díját a CIB Bank Zrt. magánszemélyek számára meghirdetett banki kondíciós listája tartalmazza. A meghirdetett díj tartalmazza a befektetési ügyfélszámla havi számlavezetési díját, azonban nem tartalmazza az esetleges értékpapír-állományi díjakat, amelyek továbbra is a befektetési számlához kapcsolódó befektetési ügyfélszámlán kerülnek terhelésre. 3 Korábbi Student kedvezmény. 13

14 4 CIBEZZ kedvezmény azon magánszemély által vehetı igénybe, aki igényléskor érvényes nappali tagozatos diákigazolvánnyal rendelkezik és még nem töltötte be 26. életévét. A 26. életév betöltését követıen a Bank egyoldalúan megvonja a kedvezményt. 5 Nyugdíj elıtakarékossági számlára vásárolható pénzügyi eszközök: (i) a CIB által kibocsátott, forintban denominált kötvények, (ii) egyéb kibocsátó által kibocsátott, forintban denominált hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, (iii) a Magyar Állam által kibocsátott állampapírok; (iv) BÉT-re bevezetett, forintban denominált részvények (v) BÉT-re bevezetett, forintban denominált certifikátok (vi) forintban denominált idegen befektetés alapok jegyei (vii) a jelen díjjegyzék 2.2. pontjában megnevezett értékpapírok. 6 A számlanyitáshoz szükséges minimálisan befizetendı összeg: 5.000,- Ft. 7 Felszámítva minden megkezdett negyedév után, esedékes negyedévente az éves díj egynegyede. Azon ügyfelek számára, akik az Invest termékcsomagba tartozó nyugdíj elıtakarékossági számla megnyitásakor nyilatkoztak arról, hogy kizárólag csak a nyugdíj-elıtakarékossági számlán bonyolítják tranzakcióikat, a Befektetési Ügyfélszámla számlavezetési díja (havi 330 Ft) nem kerül felszámításra a nyugdíj-elıtakarékossági számla számlavezetési díja mellett A késıbbiekben az említett Befektetési Ügyfélszámlán végrehajtott bármilyen tranzakció a fenti nyilatkozatot érvényteleníti. 8 Felszámítva a nyugdíj értékpapírszámlán és a nyugdíj értékpapír letéti számlán lévı értékpapírok után. Évente egyszer, egy összegben esedékes, a tárgyév utolsó munkanapján. A CIB Bankcsoport tagja által kibocsátott valamennyi értékpapír és a CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. által kezelt befektetési alapok befektetetési jegyei ek. 9 Az Ügyfél által minden, a nyugdíj pénzszámlára történı befizetést követı elsı, az Ügyfél megbízása alapján ezen befizetés összegéig, befektetési eszköz vételére vonatkozó ügylet. További tranzakciós díjak, valamint egyéb díjak a díjjegyzékben foglaltaknak megfelelıen. 10 CIB Maraton Értékpapírszámlára a Bank által elfogadott befektetési eszközök: (i) a CIB által kibocsátott, forintban denominált kötvények, (ii) egyéb kibocsátó által kibocsátott, forintban denominált hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, (iii) a Magyar Állam által kibocsátott forintban denominált állampapírok; (iv) a jelen Díjjegyzék 2.4. pontjában felsorolt, forintban denominált idegen befektetés alapok jegyei, (v) a jelen díjjegyzék 2.2. pontjában felsorolt értékpapírok, (vi) a BÉT-re bevezetett, forintban denominált részvények és certifikátok. 11 A számlanyitáshoz minimálisan befizetendı (átutalandó/nyesz-számláról transzferálandó) összeg: ,- Ft. 12 Felszámítva a CIB Maraton Értékpapírszámlán és az értékpapír letéti számlán lévı értékpapírok után. Évente egyszer, egy összegben esedékes a tárgyév utolsó munkanapján. A CIB Bankcsoport tagja által kibocsátott valamennyi értékpapír és a CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. által kezelt befektetési alapok befektetési jegyei ek. 13 Mind a készpénzfelvételre, mind az átutalásra, mind a saját számlák közötti átvezetésre vonatkozóan. Nem tartalmazza a más befektetési szolgáltatóhoz történı értékpapír transzferálás díját. 14 Az aktuális árfolyamértékre vetítve. 15 Amennyiben a befektetési jegyek vásárlása a CIB valamely betétlekötési akciójához kapcsolódóan, az akcióban meghatározott feltétel teljesítése érdekében történik, úgy az akcióban lekötött bankbetét futamidejével megegyezı idıtartamon belül, az akció kapcsán vásárolt befektetési jegyek visszaváltását a feltüntetett díjon további, a visszaváltott összeg 1%-ának megfelelı összegő díj terheli. A kiegészítı visszaváltási jutalék érvényességi idıszakának számítása a vásárlási tranzakció teljesítési napján kezdıdik. 16 A vételi megbízás teljesítését (T+2. nap) követı 15 naptári napig terjedı idıszakon belül teljesülı visszaváltási megbízás esetén a visszaváltáskori árfolyamon számított érték 1%-ának megfelelı összegő díj kerül levonásra a visszaváltási fix díjon felül. 17 A vételi megbízás teljesítését (T nap) követı 5 naptári napig terjedı idıszakon belül teljesülı visszaváltási megbízás esetén a visszaváltáskori árfolyamon számított érték 0,5%-ának megfelelı összegő díj kerül levonásra a visszaváltási fix díjon felül augusztus 6-tól. 18 A díjszámítás alapja a befektetett összeg. 14

15 19 A díjszámítás alapja a visszaváltott összeg 20 Az alapok mindenkori szabályzata szerint. Forgalmazási helyek a magyar befektetık részére készült tájékoztatóban foglaltak szerint. 21 T napon EUR számlán terhelve. 22 Átváltási ügylet. 23 Kizárólag Private Banking, Treasury és intézményi ügyfelek részére, az alapokba fektetendı minimális összeg ,- Ft. 24 A befektetési jegyek vásárlását követı 10 napon belüli visszaváltás további 2% büntetıkamatot von maga után, kivéve az AEGON Pénzpiaci Alap. 25 A befektetési jegyek vásárlását követı 1 éven belüli visszaváltás további 2% büntetıkamatot von maga után. 26 A befektetési jegyek vásárlását követı 5 napon belüli visszaváltás további 5% büntetı kamatot von maga után, kivéve a Concorde Kötvény illetve Concorde Rövid Futamidejő Kötvény alapokat, ahol az 5 napon belüli visszaváltás miatti büntetı kamat mértéke 2%. 27 A befektetési jegyek vásárlását követı 270 napon belüli visszaváltás további 1,75% büntetı kamatot von maga után. 28 Budapesti Értéktızsde (1062 Budapest, Andrássy út 93.) 29 Kizárólag a BÉT-en kötött ügyletek esetében. A normál és a day trade díjak különbözetét a CIB naponta, ügyletenként téríti vissza. 30 A minimumdíj az ügylet mindkét oldala után felszámításra kerül. 31 A Bank továbbterheli Ügyfeleire a stamp duty (GB és IE karakterekkel kezdıdı ISIN kódú papírok esetén) és egyéb, a megbízás teljesítésével kapcsolatban felmerült díjakat. 32 A jelen fejezetben (ebroker rendszeren keresztül adott megbízások és elérhetı szolgáltatások speciális kondíciói) nem említett tranzakciók esetében az általános kondíciók alkalmazandók. Egyedi díjmegállapítás esetén a meghatározott egyedi díj díjcsomagtól függetlenül az ebroker -en adott megbízásokra is érvényes. 33 Egy naptári negyedévben elért ,- Ft BÉT-en lebonyolított prompt részvény forgalom után kerül beállításra a következı naptári negyedévre. A kedvezmény visszavonásig és bármely díjcsomagra érvényes. 34 Kizárólag a BÉT-re bevezetett értékpapírok esetében. Az ebroker -en adott eladási-vételi megbízásokból automatikusan kerül megállapításra a day-trade ügyletek köre, amire a normál és a day-trade díjak különbözetét a CIB naponta, az adott napi összes day-trade tranzakció alapján, egy összegben téríti vissza. 35 Az egyes díjcsomagokhoz (Üzleti, Magánbefektetıi) tartozó havi díjból számlajóváírás formájában forint díjkedvezményre jogosult minden olyan Ügyfél, akinek az ebroker rendszeren adott, belföldi részvény adás-vételére vonatkozó megbízásai után felszámított havi díja összesítve eléri az forintos összeget. További aktuális díjkedvezmények részletei a internet oldalon érhetıek el. 36 Magánbefektetıi csomagot kizárólag azon Elıfizetı választhatja, aki az Elıfizetıi Szerzıdés rendelkezései szerint kizárólag az Információk nem üzleti célú felhasználására jogosult. Magánbefektetıi csomagra Elıfizetıi Szerzıdés létesítésére kizárólag az a természetes személy jogosult, aki a BÉT kérésére bármikor be tud mutatni érvényes személyazonosságot igazoló dokumentumot. 37 A módosítás kizárólag az ebroker kereskedési rendszerében a Beállítások menüpont alatt végezhetı el az Ügyfél által. A teljes havi díj minden megkezdett hónap után felszámításra kerül. 38 Az adott negyedévben, az értékpapírszámlán nyilvántartott állománynak a napok számával súlyozott értéken történı figyelembe vételével. Vetítési alap a negyedév napjainak száma. A feltüntetett díj éves díj. Minimum díjak: magánszemélyek részére 600 Ft/negyedév, jogi személyek részére Ft/negyedév. 39 Névértékre vetítve. 15

16 40 Belföldi befektetési jegyek esetében nettó eszközérték alapján, belföldi részvények esetében piaci érték alapján, külföldi kötvények esetében névértéken számítva (nem forintban denominált értékpapírok esetében a napi záró állományokra vonatkozóan az adott napi MNB devizaárfolyammal számítva). 41 Befektetési jegyek nettó eszközérték alapján, részvények piaci értéken és a napi záró állományokra vonatkozóan az adott napi MNB devizaárfolyammal számítva. 42 Külföldi kötvények esetében névértéken, külföldi részvények esetén piaci árfolyamon számítva és a napi záró állományokra vonatkozóan az adott napi MNB devizaárfolyammal számítva. 43 A Bank továbbterheli Ügyfeleire az alletétkezelıi és egyéb, a megbízás teljesítésével kapcsolatban felmerült díjakat. 44 A Bank továbbterheli Ügyfeleire az alletétkezelıi és egyéb, a megbízás teljesítésével kapcsolatban felmerült díjakat. 45 Amennyiben az Ügyfél a becserélt értékpapírok ellenében kiadott új papírokat fizikailag kikéri, úgy e díjon felül a fizikai kiszállítás díját is meg kell fizetnie. 46 Névértékre vetítve. 47 A díj beszedése a halasztott fizetési idıszakon belül minden nap a Befektetési Ügyfélszámlán történt jóváírások erejéig történik. A halasztás lejárta után a még fennálló díjtartozással a Bank megterheli az Ügyfél Befektetési Ügyfélszámláját annak egyenlegétıl függetlenül. 48 A Befektetési Ügyfélszámla tartozik egyenlege után kerül felszámításra. Ezzel megegyezı díjtétel kerül felszámításra a T+3. napnál korábbi pénzfelvétel miatti Befektetési Ügyfélszámla tartozás esetén is. A Bank az elıjegyzett késedelmi kamattal a Befektetési Ügyfélszámlát pozitív egyenlegének erejéig terheli meg. 49 Az Üzletszabályzatban meghatározott tájékoztatási módokon kívül kért, rendkívüli banki felvilágosítás esetén. 50 A Bszt. 5. (1) bekezdésnek e) pontja szerinti befektetési tanácsadási szolgáltatás, személyi bankár által. 1 alkalom maximum 2 óra idıtartamra vonatkozik. A díjtétel tájékoztatási jelleggel a CIB "Kondíciós lista Magánszemélyek bankszámláira vonatkozóan" címő hirdetményében is meghirdetésre kerül. 51 A Bank által postai úton vagy az ebroker rendszeren keresztül megküldött adóigazolások. 52 A Bank által postai úton vagy az ebroker rendszeren keresztül megküldött adóigazolások. 53 A postai úton megküldött igazolás ismételt kiállítása, illetve az ebroker rendszeren keresztül megküldött igazolás papíron történı kiállítása esetén. 16