Hirdetmény. C. melléklet: A Díjtételekről és Fiókok Listájáról

Átírás

1 Hirdetmény C. melléklet: A Díjtételekről és Fiókok Listájáról a Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzathoz Hatályos: január 15. napjától OTP Bank Nyrt. Székhelye: 1051 Budapest, Nádor utca 16. Nyilvántartásba vette a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság a cégszámon Központi postacím: 1876 Budapest Honlap: 1

2 Hirdetmény Az OTP Bank Nyrt. fiókhálózatában és az OTPdirekt szolgáltatáson keresztül alkalmazott értékpapír üzletági szolgáltatásainak díjtételeiről, egyes ügyletek teljesítésének rendjéről és az értékpapír forgalmazásban részt vevő fiókok listájáról (C. melléklet a Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzathoz) Hatályos: január 15.-étől A. SZÁMLAVEZETÉSI DÍJAK I. A díjak mértéke és esedékessége Megnevezés Díjmérték Esedékesség Értékpapírszámla nyitása Értékpapírszámla megszüntetése Normál Értékpapírszámla számlavezetés díja 1 Belföldi kibocsátású, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (állampapírok, vállalati kötvények és jelzáloglevelek) és OTP Alapok befektetési jegyei félévente vagy számlazáráskor 100 millió Ft-ig évi 0,11%, de min. 800 Ft esedékességkor milliárd Ft-ig 100 millió feletti rész évi 0,06%-a Ft-tól 1 milliárd feletti rész évi 0,03%-a Külföldi kibocsátású hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok és külföldi kibocsátású alapok befektetési jegyei évi 0,15%, de min Ft esedékességkor félévente vagy számlazáráskor Belföldi kibocsátású egyéb (részvények, kárpótlási jegyek, certifikátok) és külföldi kibocsátású egyéb értékpapírok félévente vagy számlazáráskor 100 millió Ft-ig évi 0,25%, de min Ft esedékességkor milliárd Ft-ig 100 millió feletti rész évi 0,10%-a Ft-tól 1 milliárd feletti rész évi 0,05%-a Prémium számlacsomagba tartozó értékpapírszámlán nyilvántartott értékpapírok az éves átlagos értékpapír állomány évi 0,1%-a félévente vagy számlazáráskor OTP részvények Felelős őrzés díja Ft évente vagy számlazáráskor Tartós Befektetési Értékpapírszámla (TBSZ) számlavezetés díja 1 A felszámított díjak mértéke megegyezik a normál értékpapírszámla számlavezetési díjaival az éves díjterhelésnek megfelelően arányosítva évente vagy számlazáráskor Nyugdíj előtakarékossági számlán (NYESZ-R) elhelyezett értékpapírok számlavezetési díja az éves átlagos értékpapír állomány 0,11%-a, de minimum Ft évente vagy számlazáráskor START értékpapír számlavezetési díja Utólagos kiszolgáltatási díj értékpapírszámláról nettó névérték 1%-a, de min Ft, max Ft kikéréskor Kiszolgáltatási díj letéti őrzési alszámláról Ft kikéréskor Ügyfél kérésére utólagosan kiállított igazolás 500 Ft kiadáskor Elkülönített KELER alszámla nyitása Ft számlanyitáskor 1 A felelős őrzés migráció státuszú értékpapírszámlák esetében a számlavezetési és a felelős őrzési díjterhelés nem negyedévente, hanem évente a normál számlák II. féléves számlavezetési díjával egy időben, a tárgyévet követő év 2. hónapjának közepén kerül végrehajtásra. II. Az értékpapírszámlák és alszámláinak számlavezetési díjának alapja a számlán nyilvántartott éves átlagos, piaci értéken számított értékpapír állomány. Az éves értékpapír számlavezetési díj a tényleges nyilvántartási napok számának arányában félévente kerül felszámításra. A számlavezetési díjra vonatkozóan a Bank sávos díjszámítást alkalmaz. III. A díjszámítás képlete: Számított számlavezetési díj = ahol, értékpapír mennyiség * piaci ár * nyilvántartási napok száma 365 naptári nap Értékpapír mennyiség: névérték (állampapír, jelzáloglevél, kötvény stb.) vagy darab (részvény, certifikát, befektetési jegy, kárpótlási jegy stb.) 2

3 Piaci ár: árfolyamérték vagy darabár (részletesen az értékpapír állomány számításánál figyelembe vett vetítési alapok bekezdésben) Nyilvántartási napok száma: a naptári félévben/évben az értékpapírszámlán tartott értékpapírok nyilvántartási napjainak száma IV. Számlavezetési díjszámítás és felelős őrzési díjszámítás alapelvei 1. A díjfizetési időszak naptári félévre vonatkozik, kivéve a NYESZ-R és TBSZ értékpapírszámlák esetében. A számlavezetési díj a naptári félév végét követő 2. hónap közepén, illetve a számla megszüntetésekor időarányosan esedékes. A NYESZ-R és a TBSZ értékpapírszámlák esetében az éves számlavezetési díj terhelése a normál számlák II. féléves számlavezetési díjával egy időben, a tárgyévet követő év 2. hónapjának közepén kerül végrehajtásra. 2. A számlavezetési díj terhelésének pontos időpontjáról minden félévben a számlakivonaton előzetesen tájékoztatjuk, kivéve a NYESZ-R és a TBSZ értékpapírszámlák, valamint a felelős őrzés migráció státuszú értékpapírszámlák esetében, ahol a számlakivonat évente kerül kiküldésre. 3. A számlavezetési díj kiegyenlítése automatikusan az értékpapírszámlához kapcsolt bankszámla mindenkori egyenlegének terhére történik. Amennyiben az előírt határidőben az ügyfél által a bankszámlán nem kerül biztosításra a számlavezetési díjtartozás kiegyenlítéséhez szükséges mértékű fedezet, a mindenkor hatályos Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzat alapján a Bank a nemteljesítésre vonatkozó intézkedéseket alkalmazhatja. 4. Az értékpapírszámla vezetéséért a számlán nyilvántartott értékpapírok mennyiségétől függetlenül minimum díjat számítunk fel, ami időarányosan nem alkalmazható. A minimum díj jelölése a fenti táblázatban de, min....,- Ft adatokkal megfelelően feltöltött kifejezés értelemszerű alkalmazásával történik. Amennyiben a tárgyidőszakban a számlaállomány 0 egyenlegű volt a legalacsonyabb minimum díj kerül felszámításra. Abban az esetben, ha a számlán többfajta értékpapír található a díjfizetési időszakban, akkor a legmagasabb minimum díj kerül alkalmazásra. 5. Az OTP részvények nyilvántartása számlatípustól függetlenül -. Amennyiben a tárgyidőszakban a számlának az OTP részvényen kívül más értékpapírból is pozitív egyenlege van, úgy a többi értékpapírra a hirdetmény szerinti értékpapírszámlavezetési díjat felszámítjuk. 6. Prémium számlacsomag esetén az értékpapírszámla számlavezetéséért a minimum díjnak megfelelő összeg nem kerül felszámításra, mivel az értékpapírszámla számlavezetési minimum díjának összege a bankszámlán terhelt csomagdíjba került beépítésre. 7. A díjfizetési időszakra vonatkozóan, illetve számlamegszüntetéskor az alábbi alapelvek figyelembe vétele mellett történik meg a számlavezetési díj terhelése: a) Terhelt számlavezetési díj = számított számlavezetési díj, ha számított díj > minimum díj b) Terhelt számlavezetési díj = minimum díj, ha számított díj < minimum díj 8. Az értékpapír állomány számításánál figyelembe vett vetítési alapok: a) Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, BÉT-re be nem vezetett részvények esetén: a névérték b) BÉT-re bevezetett részvények, certifikátok, kárpótlási jegyek és befektetési jegyek esetén: a díjfizetési időszak minden hónapjának utolsó forgalmazási napjára közzétett tőzsdei záróár (a díjakat az egyes hónapokra külön számoljuk ki és félévente számlázzuk). c) BÉT-re be nem vezetett befektetési jegyek esetén: a díjfizetési időszak hónapjaiban első alkalommal hivatalosan közzétett nettó eszközérték. Nem forintban denominált befektetési jegyek esetében az értékpapír nettó eszközértéke a hó utolsó banki napján érvényes OTP deviza-középárfolyamon kerül átszámításra. d) Külföldi tőzsdére (Xetra) bevezetett termékek esetén a díjfizetési időszak minden hónapjának utolsó forgalmazási napjára közzétett tőzsdei záróár, Xetrán nem jegyzett külföldi befektetési jegyek esetén a díjfizetési időszakban első alkalommal közzétett egy jegyre jutó nettó eszközérték, egyéb külföldi papíroknál a névérték, amely mindhárom esetben az időszak utolsó banki napjára közzétett OTP deviza-közép árfolyamon kerül átszámításra. 3

4 B. TRANZAKCIÓS DÍJAK Megnevezés Nyugdíj előtakarékossági számlára adott vételi díja, amennyiben az értékpapír vásárlás a NYESZ szerződésben megjelölt pénzszámlán lévő összegből történik Aukciós díja 2 Transzferálási díj bankon kívüli transzfer Bankfiók árfolyamérték 0,2%-a, min Ft OTPdirekt telefonos ügyintézői szolgáltatás árfolyamérték 3 0,5%-a, minimum Ft, maximum Ft / értékpapírmozgás OTPdirekt Internetes szolgáltatás OTPdirekt Broker szolgáltatás Esedékesség állampapír transzfer 900 Ft/értékpapírmozgás bankon belüli transzfer érvénytelen értékpapírok transzferálása KELER alszámlára megsemmisítés miatt 600 Ft/értékpapírmozgás OTC állampapír Jegyzés Azonnali tőzsdei i díjak 4 T+3 napos elszámolású értékpapírok vétele esetén 0-5 millió Ft között 0,7%, minimum Ft 5-30 millió Ft között Ft + 5 millió Ft feletti rész 0,4%-a millió Ft között Ft + 30 millió Ft feletti rész 0,3%-a 100 millió Ft felett Ft millió Ft feletti rész 0,2%-a T+3 napos elszámolású értékpapírok eladása esetén 0-5 millió Ft között 0,9%, minimum Ft 5-30 millió Ft között Ft + 5 millió Ft feletti rész 0,7%-a millió Ft között Ft + 30 millió Ft feletti rész 0,5%-a 100 millió Ft felett Ft millió Ft feletti rész 0,3%-a T+3 napos elszámolású értékpapírok vétele Prémium számlacsomag esetén 0-30 millió Ft között 0,4%, minimum Ft millió Ft között Ft + 30 millió Ft feletti rész 0,3%-a 100 millió Ft felett Ft millió Ft feletti rész 0,2%-a T+3 napos elszámolású értékpapírok eladása Prémium számlacsomag esetén 0-30 millió Ft között 0,7%, minimum Ft millió Ft között Ft + 30 millió Ft feletti rész 0,5%-a 100 millió Ft felett Ft millió Ft feletti rész 0,3%-a 0,35%, kivéve zárt végű befektetési jegy esetében 0,5% 0,35%, kivéve zárt végű befektetési jegy esetében 0,5% 0,35%, kivéve zárt végű befektetési jegy esetében 0,5% 0,35%, kivéve zárt végű befektetési jegy esetében 0,5% T+2 napos elszámolású értékpapírok vétele/eladása estén 0,5%, de minimum Ft 0,5% Devizában denominált jelzáloglevelek vétele/eladása esetén 0,5%, de minimum 4 EUR 0,5% Day-trade Vétel: Eladás: 0,35% XETRA vétel / eladás 0,5% Stamp duty díj 13 árfolyamérték 1,5%-a (az értékpapír forgalmazási devizanemében) Osztalékellenében történő részvény igényléskor BÉT / XETRA tőzsdei díja 250 Ft / 1 EUR BÉT / XETRA tőzsdei díja 500 Ft / 2 EUR 250 Ft / 1 EUR Nyílt végű befektetési jegyek forgalmazása OTP Alapkezelő Zrt. és OTP Ingatlan Alapkezelő Zrt. által kibocsátott T napos elszámolású befektetési jegyek OTP Optima Tőkegarantált 6 befektetési jegy vételi jutaléka 300 Ft 200 Ft visszaváltási, átcsoportosítási, visszaforgatási jutaléka 900 Ft 600 Ft OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap befektetési jegy vételi jutaléka visszaváltási, visszaforgatási jutaléka (Tőkegarantált Pénzpiaci Alapból való átcsoportosítás esetén, mindig annak az alapnak a vételi jutalékát kell megfizetni, amelybe az összeg átcsoportosításra kerül) OTP Ingatlanbefektetési jegy 0 Ft 200 Ft 0 Ft vételi jutaléka Ft 500 Ft visszaforgatási jutaléka 5 0,5%, de maximum Ft OTP Euró Pénzpiaci Alap befektetési jegy vételi jutaléka 2 EUR 1 EUR visszaváltási és visszaforgatási jutaléka 5 EUR 2 EUR OTP Dollár Pénzpiaci Alap befektetési jegy vételi jutaléka 2 USD 1 USD visszaváltási és visszaforgatási jutaléka 5 USD 2 USD DSK Pénzpiaci Alap 8 befektetési jegy vételi jutaléka 4 BGN nem forgalmazható visszaváltási jutaléka 8 BGN nem forgalmazható 4

5 Megnevezés OTP Alapkezelő Zrt. által kibocsátott T+3 napos elszámolású befektetési jegyek OTP Maxima Kötvény Alap befektetési jegy Bankfiók OTPdirekt telefonos ügyintézői szolgáltatás OTPdirekt Internetes szolgáltatás OTPdirekt Broker szolgáltatás Esedékesség vételi jutaléka 300 Ft 200 Ft visszaváltási, átcsoportosítási, visszaforgatási jutaléka 900 Ft 600 Ft OTP Paletta, Quality Alap A sorozat, OTP Nemzetközi Részvény - UBS Alapok Alapja A sorozat, OTP Abszolút Hozam Alap A 9 sorozat, OTP DWS Feltörekvő Piaci Részvény Alapok Alapja A sorozat, OTP Új Európa Nyíltvégű Értékpapír Alap A sorozat, OTP Klímaváltozás 130/30 Származtatott Nyíltvégű Részvény Alap "A" sorozat, OTP Globális Származtatott Kötvény Alap, OTP SUPRA Származtatott Kötvény Alap, OTP Feltörekvő Piaci Származtatott Kötvény Alap, OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat, OTP Föld Kincsei Árupiaci Alapok Alapja A sorozat vételi jutaléka 400 Ft 200 Ft visszaváltási, átcsoportosítási, visszaforgatási jutaléka Ft 600 Ft OTP Abszolút Hozam Alap B 8 sorozat és OTP Quality Alap B 8 sorozat: befektetési jegy vételi jutaléka 400 Ft 200 Ft visszaváltási, visszaforgatási jutaléka Ft 600 Ft OTP Közép-Európai Részvény Alap, OTP Nemzetközi Részvény - UBS Alapok Alapja B sorozat, OTP DWS Feltörekvő Piaci Részvény Alapok Alapja B sorozat, OTP Új Európa Nyíltvégű Értékpapír Alap B sorozat, OTP Klímaváltozás 130/30 Származtatott Nyíltvégű Részvény Alap "B" sorozat, OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja B sorozat OTP Föld Kincsei Árupiaci Alapok Alapja B sorozat vételi jutaléka 2 EUR 1 EUR visszaváltási, visszaforgatási jutaléka 5 EUR 2 EUR OTP Prizma Tőkevédett Nyíltvégű Származtatott Alap, OTP Fantázia Tőkevédett Nyíltvégű Származtatott Alap, OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap OTP Axióma Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap befektetési jegy vételi jutaléka 5 visszaváltási, átcsoportosítási jutaléka * 5 visszaforgatási jutaléka OTP Csúcsvállalatok Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap vételi jutaléka 5 visszaváltási, átcsoportosítási jutaléka * 5 visszaforgatási jutaléka 0,6%, de min Ft 0,6%, de min Ft Ft 0,6%, de min Ft 1%, de min Ft Ft * csak az alapokból történő átcsoportosítás lehetséges OTP Alapkezelő Zrt. által kibocsátott T+4 napos elszámolású befektetési jegyek OTP Prémium Klasszikus, Prémium Kiegyensúlyozott és Prémium Növekedési Alap befektetési jegy vételi jutaléka 400 Ft 200 Ft visszaváltási, átcsoportosítási és visszaforgatási jutaléka Ft 600 Ft OTP Prémium Euró Alap befektetési jegy vételi jutaléka 2 EUR 1 EUR visszaváltási és visszaforgatási jutaléka 5 EUR 2 EUR OTP Jubileum Dinamikus Tőkevédett Származtatott Alap 12 befektetési jegy vételi jutaléka 400 Ft 200 Ft visszaváltási jutaléka Ft 600 Ft OTP Ingatlan Alapkezelő Zrt. által kibocsátott T+90 napos elszámolású befektetési jegy (A 90 forgalmazási napos visszaváltási időkorlát kizárólag a visszaváltási okra vonatkozik!) OTP Ingatlanbefektetési jegy 7 visszaváltási jutaléka 0,5%, de maximum 5000 Ft OTP Alapkezelő Zrt. által kibocsátott T+1 napos elszámolású külföldi befektetési jegyek DSK Growth Bolgár Részvény Alap befektetési jegyek 11 vételi jutaléka 400 Ft 200 Ft visszaváltási jutaléka Ft 600 Ft 5

6 2 Aukció esetében a i díj alapja a tranzakció árfolyamértéke (névérték x bruttó árfolyam). 3 A transzferálási költség számításánál figyelembe vett vetítési alapok (árfolyamérték): Tőzsdei részvények, tőzsdén forgalmazott befektetési jegyek, vállalati kötvények, valamint a jelzáloglevelek értékelése, árfolyamérték számítása az előző napi tőzsdei záróáron történik. Amennyiben nincs előző napi tőzsdei záróár, az értékpapírok értékelése az utolsó elérhető tőzsdei záróáron, ennek hiányában névértéken történik. Tőzsdére be nem vezetett befektetési jegyek értékelése az adott napi nettó eszközértéken történik. Tőzsdére be nem vezetett egyéb értékpapírok esetében az értékelés névértéken történik. Nem forintban forgalmazott értékpapírok esetében az egyéb devizában számított transzferdíj a napi OTP devizaközép árfolyamon kerül átszámításra forintra. 4 A vetítési alap a teljesült tőzsdei ár 5 A százalékban megadott forgalmazási jutalék vetítési alapja az árfolyamérték (darabszám x egy jegyre vetített Nettó eszközérték). 6 Az OTP Optima Tőkegarantált befektetési jegyek 7 naptári napon belüli visszaváltása esetén a Bank további 0,5% visszaváltási jutalékot számít fel, mely jutalék összeg az Alapot illeti meg naptári napon belüli visszaváltás esetén az OTP Ingatlan Befektetési Alapkezelő Zrt. további 1,75 % jutalékot számít fel, mely jutalék összeg az Alapot illeti meg 8 Az Abszolút Hozam Alap B sorozat, a Quality Alap B sorozat és a DSK Pénzpiaci Alap csak a Központi Fiókban forgalmazható. 9 Az Abszolút Hozam Alap A sorozat esetén a Bank 365 naptári napon belüli visszavásárláskor további 1%, 730 naptári napon belüli visszaváltás esetén 0,5% jutalékot számít fel, mely jutalék összeg a Bankot illeti meg. 10 A másodlagos forgalmazás díjai megegyeznek a jelenleg érvényben lévő T+3 napos elszámolású tőzsdei i díjakkal. 11 A DSK Growth Bolgár Részvény Alap befektetési jegyek 180 naptári napon belüli visszaváltása esetén a Bank további 1%, 365 naptári napon belüli visszaváltás esetén pedig 0,5% visszaváltási jutalékot számít fel, mely jutalék összeg az Alapot illeti meg. 12 A Jubileum Alap esetén a Bank 365 naptári napon belüli visszavásárláskor további 3%, 730 naptári napon belül visszaváltás esetén. A Jubileum alap elszámolása előre meghatározott elszámolási napokon történik, a konkrét elszámolási napokat részletesen a Kiegészítő Hirdetmény tartalmazza 2% visszaváltási jutalékot számít fel. Az Alapra kizárólag vételi és darabszámos visszaváltási adható! 13 A külföldi részvények osztalékfizetése esetén, amennyiben az ügyfél az osztalék összegének megfelelő részvény darabszámot igényel, az árfolyamérték 1,5%-a felszámításra kerül mint stamp duty díj. A stamp duty díjat a kibocsátó felszámolja a Bank felé, így ezen díjtétel az ügyfél felé a Bank által automatikusan továbbterhelésre kerül a részvény jóváírásával egyidejűleg. 6, 7, 11 Az Alapok visszavásárlási jutalékának megállapítása során a visszaváltásig eltelt időtartamba a Bank nem számítja be a befektetési jegy értékpapírszámlán történő jóváírásának (bekerülési) és terhelésének (kikerülési) napját. Pl. az OTP Optima alap esetében a 7 naptári nap azt jelenti, hogy az értékpapír megvásárlását követően el kell telnie 7 teljes naptári napnak, és csak a 8. napon lehet a külön jutalék nélkül visszaváltani a befektetési jegyeket.) 6

7 C. ÜGYLETEK TELJESÍTÉSÉNEK RENDJE I. A BÉT bizományosi ügyletek kezelése Időszak Tranzakció Bankfiók és OTPdirekt telefonos ügyintézői szolgáltatáson Fióknyitás és tőzsdenyitás közötti időszak (7:45-8:35) Tőzsdenyitás t követő ajánlatgyűjté si szakasz (8:35-9:00) Nyitóár képzési szakasz (9:00-9:02) Tőzsdei kereskedési szabad szakasz (9:02-16:30) Záróár képzési szakasz (16:30-16:36) Záróáras kereskedési szakasz (16:36-16:40) Tőzsdezárás után és fiókzárás előtt (16:40-17:00) Fiókzárás és Fióknyitás között (17:00-7:45) OTPdirekt Internes és Broker szolgáltatáson keresztül OTPdirekt Bróker szolgáltatás keresztül aktiválási áras ok Limit áras ügyletek Piaci áras ügyletek Limit áras ügyletek Piaci áras ügyletek Limit áras ügyletek Piaci áras ügyletek okat, okat, de azok csak okat, de azok csak a de azok csak a tőzsdenyitást (8:35) okat, de azok csak a a tőzsdenyitást (8:35) tőzsdei kereskedési szabad követően kerülnek a kereskedési tőzsdei kereskedési szabad követően kerülnek a szakaszban (9:02-től) kerülnek rendszer felé továbbításra. szakaszban (9:02-től) kerülnek a a továbbításra. Kizárólag a még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára Kizárólag olyan ok ára, melyek még nem kerültek a továbbításra. A Bank az ajánlati könyvnyitást követően (8:35) továbbítja a korábban befogadott okat, valamint folyamatosan befogadja és továbbítja az új okat a kereskedési rendszer felé. okat, de azok csak a tőzsdei kereskedési szabad szakaszban (9:02-től) kerülnek a Kizárólag a még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára A Bank az ajánlati könyvnyitást követően (8:35) továbbítja a korábban befogadott okat, valamint folyamatosan befogadja és továbbítja az új okat a. Módosíthatóak a kereskedési rendszer felé korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült" Visszavonhatóak a korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok. A tőzsdei kereskedési rendszer nem fogadja be az ajánlatokat, azok visszautasításra kerülnek. A Bank folyamatosan befogadja és automatikusan továbbítja a tőzsdei a okat. Kizárólag olyan ok ára, melyek még nem kerültek a továbbításra. okat, de azokat csak a tőzsdei kereskedési szabad szakaszban (9:02-től) kerülnek a A Bank folyamatosan befogadja és továbbítja a tőzsdei a okat, a piaci viszonyok Visszavonhatóak a kereskedési rendszer felé korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült" A tőzsdei kereskedési rendszer nem fogadja be az ajánlatokat, azok visszautasításra kerülnek, az ügylet "Visszautasított" lesz. A Bank folyamatosan befogadja és automatikusan továbbítja a tőzsdei a okat. Módosíthatóak a kereskedési rendszerbe korábban bekerült, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült", 16:25-ig bezárólag. Visszavonhatóak a korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok. A Bank folyamatosan befogadja és továbbítja a tőzsdei kereskedési rendszer felé a részvény szekcióban forgalmazott értékpapírokra adott okat. Az ajánlati könyv zárása miatt az ajánlatok visszautasításra kerülhetnek. részvény szekcióban forgalmazott értékpapírokra adott okat, de azok csak 16:36 után kerülnek a Visszavonhatóak a kereskedési rendszer felé korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült" A Bank folyamatosan befogadja és továbbítja a tőzsdei kereskedési rendszer felé a részvény szekcióban forgalmazott értékpapírokra adott okat. Az ajánlati könyv zárása miatt az ajánlatok visszautasításra kerülhetnek. okat, de azok csak a tőzsdei kereskedési szabad szakaszban (9:02-től) kerülnek a Kizárólag a kereskedési rendszer felé még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára van lehetőség Kizárólag a kereskedési rendszer felé még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára van lehetőség okat, de azokat csak a tőzsdei kereskedési szabad szakaszban (9:02-től) kerülnek a A Bank folyamatosan befogadja és továbbítja a tőzsdei a okat, a piaci viszonyok részvény szekcióban forgalmazott értékpapírokra adott okat, de azok csak 16:36 után kerülnek a továbbításra. A Bank a következő kereskedési napi érvényességgel fogadja be a Hitelpapír-szekcióban forgalmazott papírokra adott okat. A Bank folyamatosan befogadja és továbbítja a tőzsdei a részvény szekcióban forgalmazott értékpapírokra adott okat. A BÉT csak a kialakult záró áron adott limit áras és a piaci áras okat fogadja be, a többi visszautasításra kerül. A Bank a következő kereskedési napi érvényességgel fogadja be a Hitelpapír-szekcióban forgalmazott papírokra adott okat. Visszavonhatóak a Visszavonhatóak a kereskedési rendszer felé továbbított, de még nem továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült, teljesült, vagy részben részvény szekcióban kereskedett teljesült, részvény értékpapírokra adott ok, szekcióban kereskedett melyek státusza "Teljesíthető" vagy értékpapírokra adott "Részben teljesült", 16:39-ig. ok 16:39-ig. A Bank folyamatosan befogadja és automatikusan továbbítja a tőzsdei a okat. Módosíthatóak a kereskedési rendszerbe korábban bekerült, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült", 16:25-ig bezárólag. Visszavonhatóak a kereskedési rendszer felé korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült" A Részvény szekcióban forgalmazott papírokra A Hitelpapír-szekcióban forgalmazott papírokra Visszavonhatóak a kereskedési rendszer felé továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült, részvény szekcióban kereskedett értékpapírokra adott ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült", 16:39-ig. A Bank a következő kereskedési napi érvényességgel fogadja be a okat. Kizárólag a még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára Kizárólag olyan ok ára, melyek még nem kerültek továbbításra a kereskedési rendszer felé. Kizárólag a még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára A Bank a következő kereskedési napi érvényességgel fogadja be a okat. Kizárólag a még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára Kizárólag a még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára 7

8 II. A XETRA bizományosi ügyletek kezelése Időszak Fióknyitás és tőzsdenyitás közötti időszak (7:45-8:35) Tőzsdenyitást követő ajánlatgyűjtési és nyitóár képzési szakasz (8:35-9:02) Tőzsdei kereskedési szabad szakasz (9:02-17:00) Fiókzárás és Fióknyitás között (17:00-7:45) Tranzakció Bankfiók és OTPdirekt telefonos ügyintézői és OTPdirekt Interntes szolgáltatáson keresztül OTPdirekt Broker szolgáltatáson keresztül Limit áras ügyletek Piaci áras ügyletek Limit áras ügyletek Piaci áras ügyletek okat, de azokat csak a tőzsdenyitást (8:35) követően kerülnek a továbbításra. Kizárólag a még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára Kizárólag a még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára A Bank az ajánlati könyvnyitást követően (8:35) továbbítja a korábban befogadott okat, valamint folyamatosan befogadja és továbbítja az új okat a kereskedési rendszer felé. Módosíthatóak a korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült" Visszavonhatóak a korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült" A Bank folyamatosan befogadja és automatikusan továbbítja a tőzsdei a okat. Módosíthatóak a korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült" Visszavonhatóak a korábban továbbított, de még nem teljesült, vagy részben teljesült ok, melyek státusza "Teljesíthető" vagy "Részben teljesült" A Bank a következő kereskedési napi érvényességgel fogadja be a okat. Kizárólag a még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára Kizárólag a még nem továbbított 'Pénz teljesült' és 'Értékpapír teljesült', "Tankolás alatti" státuszú ügyletek ára III. Kereskedési idő a BÉT Azonnali piacon Részvényszekció Nyitó ajánlatgyűjtési részszakasz 8:30-9:00 / 9:01 Nyitó ügyletkötési részszakasz 9:00 / 9:01 9:02 Szabad szakasz 9:02-16:30 Záró ajánlatgyűjtési szakasz 16:30-16:35 / 16:36 Záró ügyletkötési részszakasz 16:35 / 16:36 Záróáras kereskedés 16:36-16:40 Hitelpapír-szekció Ajánlatgyűjtési szakasz 8:45-9:00 Szabad szakasz 9:00-16:30 IV. A Tőzsdei ok megadásának és érvényességének ideje, elszámolása, a szükséges fedezet mértéke 1. BÉT ok érvényességi ideje: a) Bármely szolgáltatási csatornán keresztül adott Piaci áras * maximális érvényességi időtartama legfeljebb a megadásának napján a ének időpontjától függően - a tőzsdei kereskedési idő szabad szakaszának végéig, illetve a záróáras kereskedési szakasz végéig terjedő időszak. A piaci áras a nap folyamán bármikor, több tételben, az aktuális piaci áron teljesíthető. Nap végén a nem teljesült ok, illetve a nap végéig csak részteljesült ok nem teljesült része automatikusan kikerül az ajánlati könyvből, lejár. A lejárt részre vonatkozóan a következő kereskedési napon új lehet adni. A kereskedési napon belüli több tételben történő teljesítésre tekintettel a piaci áras ra vonatkozó sorrendiség ezen ok vonatkozásában nem kerülhet érvényesítésre. b) Bármely szolgáltatási csatornán keresztül adott Limit áras tőzsdei maximális érvényességi időtartama a megadásának napjától számított 30 naptári nap, ezen belül teljesítésig vagy ig érvényes. A tőzsdei kereskedés nyitó és záró szakaszában adott limitáras okra vonatkozón az OTP Bank kizárólag az ajánlatok kereskedési rendszerbe történő bejuttatásának megkísérlését vállalja, azok teljesítése nem biztosított. Amennyiben az ügyfél az OTPdirekt Bróker szolgáltatáson keresztül adott tőzsdei a során nem határoz meg érvényességi határidőt, a maximális érvényességi időtartama a napja. c) Bármely szolgáltatási csatornán keresztül a Hitelpapír-szekcióban kereskedett értékpapírra vonatkozóan adott maximális érvényességi időtartama legfeljebb a megadásának napja. d) Bármely szolgáltatási csatornán tőzsdén forgalmazott Befektetési jegyre vonatkozóan kizárólag Limit áras adható. 2. XETRA ok érvényességi ideje: a) Bármely szolgáltatási csatornán keresztül adott Limit áras tőzsdei maximális érvényességi időtartama a megadásának napjától számított 30 naptári nap, ezen belül teljesítésig vagy ig érvényes. b) Bármely szolgáltatási csatornán keresztül adott Piaci áras tőzsdei csak a tőzsdei kereskedés szabad szakaszában kerül továbbításra a tőzsde felé, az ajánlatgyűjtési, valamint a tőzsdei kereskedés nyitó és záró szakaszában nem. Piaci áras tőzsdei maximális érvényességi időtartama a megadásának napja, így a piaci áras a nap folyamán bármikor, az aktuális piaci áron teljesíthető. Nap végén a nem teljesült ok, illetve a részteljesült ok nem teljesült része automatikusan kikerül az ajánlati könyvből. 3. Tőzsdei ok szükséges fedezete: a) Ügyleti csatornától függetlenül a Piaci típusú vételi esetén a biztosítandó fedezet a megadásának időpontját megelőző utolsó ismert tőzsdei ár + 10%-on számolt vételi ár, megnövelve az OTP Bank Nyrt.- t megillető jutalék, díj, költség összegével. 8

9 b) A Limit típusú vételi esetén a biztosítandó fedezet a limitárral számolt vételi ár és az OTP Bank Nyrt.-t megillető jutalék, díj, költség összegének pénz ellenértéke. c) 4 Tőzsei esetén a i díj alapja a teljesült tőzsdei ár (darab x kötésár). 4. Tőzsdei ok elszámolása: a) Hitelpapír-szekcióban (állampapírok, kötvények, jelzáloglevelek) adott tőzsdei T+2 napon kerül elszámolásra. b) Részvény-szekcióban (részvény, certifikát, kárpótlási jegy, befektetési jegy) adott tőzsdei T+3 napon kerül elszámolásra. c) A certifikátok lejárati (T) napja (előre meghatározott lejárati nap vagy a kiütési ár elérésének napja) nem egyezik meg az elszámolás napjával. A certifikát a lejáratot követően, az elszámolás napján kerül az értékpapírszámláról kivezetésre és a certifikát ellenértéke is az elszámolás napján kerül az Üzletfél számláján jóváírásra. Lejárat esetében az elszámolás legkorábbi időpontja T+5 nap, azonban a pénzügyi elszámolás konkrét napját minden esetben a Kibocsátó utólag, az elszámolás során határozza meg. A lejárat napja és a pénzügyi elszámolás napja közötti időszakban, a már lejárt, de még az értékpapírszámlán lévő certifikátokkal semmilyen tranzakciót nem lehet végezni. d) Amennyiben a tőzsdei kereskedés során egy certifikát piaci ára eléri a Kibocsátó által előre meghatározott korlát árat vagy kiütési árat (KO ár), az adott certifikát azonnal lejár és a tőzsdei kereskedése haladéktalanul felfüggesztésre kerül. A folyamatban lévő bizományosi ok az ügylet eredeti lejárati dátumától függetlenül a KO ár elérésének napján, a nap végén lejáratásra kerülnek. A BÉT lehetőséget biztosít azonban arra, hogy - amennyiben a Kibocsátó a papír maradványértékét meghatározza a kiütést követő második tőzsdenapon úgynevezett maradványértékes kereskedés során a befektetők a Kibocsátó által meghatározott maradványértéken értékesíteni tudják az értékpapírokat. A maradványértékes kereskedést a BÉT nem korlátozza, így a befektetők felelőssége, hogy ebben az időszakban csak a meghatározott maradványértéken adjanak eladási ajánlatot, mivel a maradványértéktől eltérő eladási valamint vételi ajánlatokat is befogad a kereskedési rendszer és ügyletkötés esetén ez teljesítési kötelezettséggel jár a befektető részéről. Amennyiben a befektető nem értékesítette a papírját a maradványértékes kereskedés során, vagy a papírra vonatkozóan nem került maradványértékes kereskedési időszak meghatározásra, akkor a certifikát elszámolása a Hirdetmény 4/c pontjában leírtak szerint történik. Certifikátra értékpapír zárolási t a Bank nem fogad el. 5. OTPdirekt Bróker szolgáltatásra regisztrált Üzletfelek egyes ügyletkötési lehetőségeire vonatkozó szabályok a) OTPdirekt Bróker szolgáltatásra regisztrált Üzletfelek esetében lehetőség van STOP piaci áras, STOP limit áras és daytrade típusú tőzsdei megadására is. b) Egy limit vagy piaci áras ajánlat STOP megjelölésével egy időben az Üzletfélnek egy aktiválási árat is meg kell adni. A STOP limit vagy a STOP piaci ajánlat egy olyan feltételes ajánlat, amely csak akkor kerül be az Ajánlati könyvbe, ha az ajánlatban megadott aktiválási áron vagy annál a BÉT szabályzata szerinti jobb áron a piacon a BÉT szabályzatában meghatározott kivételekkel - ügylet jön létre. A kötés pillanatában az addig az Ajánlati könyvben nem szereplő Stop limit ajánlat limit áras ajánlatként, a Stop piaci ajánlat piaci áras ajánlatként bekerül az Ajánlati könyvbe és a továbbiakban úgy viselkedik, mint bármely másik limit áras, illetve piaci áras ajánlat. STOP piaci áras maximális érvényességi időtartama 30 naptári nap lehet, azonban aktiválást követően a maximális érvényességi időtartama az aktiválás napja. c) Amennyiben az Üzletfél az OTPdirekt Bróker szolgáltatáson keresztül azonos értékpapír fajtára és azonos értékpapír mennyiségre ad napon belül tőzsdei vételi és tőzsdei eladási t, és mindkét ugyanazon a napon teljesül, a Bank a két ellenirányú t automatikusan day-trade típusú ként kezeli, és utólag a tőzsdei vételi díját elengedi (kizárólag BÉT tőzsdei ok esetén day-trade típusú elszámolásra). d) Az OTPdirekt Bróker szolgáltatáson keresztül real-time adatok elérésére a BÉT adatszolgáltatója által meghatározott feltételek szerint, míg XETRA ok esetében 15 perccel késletett árfolyamok érhetők el. V. A ok teljesítési rendjére vonatkozó egyéb szabályok 1. Az OTP Bank Nyrt. tárgynapi ( adásának napjával megegyező) teljesítésre kizárólag fiókzárásig, de legkésőbb 17:00 óráig (cut-off time) fogad el adásvételi t. Az ezt követően adott ok a tárgynapot követő banki napon beérkezettnek tekintendők. 2. Az OTP Bank Nyrt. a óráig érkezett BÉT tőzsdei okat a tárgynapi tőzsdenapon kísérli meg a tőzsde kereskedési rendszerébe továbbítani, az ezen időpontot követően érkezett több napos érvényességű limit áras ok továbbítására a következő tőzsdenaptól vállal kötelezettséget. 3. Külföldi részvényekre és ETF-ekre vonatkozó tárgynapi tőzsdei ok megadásának határideje 17:00 óra minden forgalmazási csatornán keresztül. 4. A Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzat értelmében az Üzletfél a t olyan időpontban köteles az OTP Bank Nyrt.-hez eljuttatni, hogy a teljesítéséhez szükséges idő az OTP Bank Nyrt. rendelkezésére álljon. Az OTP Bank Nyrt. jogosult a Tőzsde, a Keler, a Xetra, a Clearstream vagy bármely elszámolóház szabályzata, rendelkezése, gyakorlata alapján a Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzatban és a Hirdetmény a Díjtételekről és a Fiókok Listájáról, valamint a Kiegészítő Hirdetményben foglaltaktól eltérő teljesítési rendet alkalmazni, különös tekintettel a pihenő és a munkaszüneti napokra. Az OTP Bank Nyrt. az eltérő pihenő vagy munkaszüneti napokról az Üzletfél kérésére felvilágosítást ad. VI. Egyéb rendelkezések 9

10 1. Az egyes konstrukciók teljesítésére vonatkozó feltételekről, az elfogadható fedezetek köréről és felhasználási rendjéről, a befektetési jegyek elszámolási szabályairól, az értékpapírszámlához kapcsolható bankszámla konstrukciókról, az érvénytelenné vált értékpapírokról, a komplex termékekről valamint az értékpapírok kockázati besorolásáról a Kiegészítő Hirdetményből tájékozódhat, melynek átadását kérheti az értékpapír forgalmazásban részt vevő fiókokban, illetve elérheti a weboldalon. 2. Az értékpapír forgalmazáshoz kapcsolódó készpénzfelvétel, illetve átutalás díját az értékpapírszámlához kapcsolódó forintilletve devizaszámla konstrukciók banki hirdetménye szabályozza! 3. Az OTP Bank Nyrt. a oldalon tájékoztatást ad mindazon adófizetési kötelezettségről, mely a szerződésben szereplő pénzügyi eszközre vonatkozó ügylet kapcsán keletkezhet és: a) melyet az OTP Bank Nyrt. von le vagy számol el, illetve b) mely megfizetése nem az OTP Bank Nyrt.-n keresztül történik. 4. Bővebb tájékoztatás érdekében kérje a Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzatot, az abban hivatkozott üzletszabályzatokat és hirdetményeket, így különösen a Kiegészítő Hirdetményt és az Egységes Előzetes Tájékoztatót az értékpapír forgalmazásban részt vevő fiókjainkban (a Fióklista a Hirdetmény mellékletét képezi), illetve elérheti azokat a honlapunkon keresztül is. 5. A Teljes árra vonatkozó tájékoztatást az Egységes Előzetes Tájékoztató tartalmazza. 1. számú Melléklet: Fióklista a befektetési szolgáltatási tevékenységben részt vevő fiókokról 10