Díjjegyzék. Általános feltételek

Átírás

1 Díjjegyzék Befektetési szolgáltatási tevékenységekhez Prémium és Magnifica ügyfelek részére Hatályba lépés: augusztus 1. Általános feltételek A jelen díjjegyzék a CIB Bank Zrt. (1027 Budapest, Medve u 4-14, a továbbiakban: CIB Bank) által befektetési szolgáltatási és az azt kiegészítő szolgáltatási tevékenysége keretében felszámított általános díjakat tartalmazza. A CIB Bank fenntartja magának a jogot, hogy az egyes szerződések díjait azok mennyiségi és minőségi jellemzőitől függően egyedileg állapítsa meg. Az így megállapított díjak azonban az Ügyféllel kötött kifejezetten ellentétes, írásbeli megállapodás hiányában az alább felsoroltaknál magasabbak nem lehetnek. A lista nem tartalmazza az egyedi szerződéseken alapuló szolgáltatások (pl. tanácsadás) egyedi megállapodás tárgyát képező díjtételeit. A CIB Bank a befektetési szolgáltatások nyújtása során közreműködőt vehet igénybe, amely közreműködőnek a Bszt ában foglalt feltételeknek megfelelődíjat fizet, illetve amely közreműködő részéről a Bszt ában foglalt feltételeknek megfelelő díjat kap. A közreműködői díjakról a Bank Hirdetményén keresztül ad tájékoztatást. A Hirdetmény a és a internetes oldalakon kerül elhelyezésre. A CIB Bank fenntartja a díjjegyzék egyes tételei, egy vagy több része, illetve egésze egyoldalú megváltoztatásának jogát. A feltüntetett díjak nem tartalmazzák az esetlegesen felszámítandó általános forgalmi adót. A kötés után %-os mértékben meghatározott díjak esetén, a díj a kötésárra vetítve kerül meghatározásra az eszköz kibocsátási devizájában. A CIB Bank a teljesítéssel egyidejűleg terheli a felmerülő díjakat, költségeket, jutalékokat, kivéve alábbiakat: (i) befektetési számlán és tartós befektetési számlán nyilvántartott értékpapírok után fizetendő értékpapír állományi díj és a nyugdíj-előtakarékossági számla éves számlavezetési díja: esedékes a negyedév utolsó hetének első banki munkanapján; (ii) nyugdíj-előtakarékossági számlán nyilvántartott értékpapírok után fizetendő értékpapír állományi díj: esedékes a tárgyév utolsó banki munkanapján; (iii) valós idejű adatszolgáltatás havi díja: esedékes a tárgyhónap utolsó napján; (iv) Befektetési Ügyfélszámla havi számlavezetési díja: esedékes a tárgyhónap első banki munkanapján. I. Számlakezelési díjak Számlanyitási díj (értékpapírszámla, értékpapír-letéti számla és Befektetési Ügyfélszámla egyaránt) A Befektetési Ügyfélszámla havi számlavezetési díja 1 Értékpapír-és/vagy Befektetési Ügyfélszámla kivonat/egyenlegértesítő 1

2 1.1 Nyugdíj-előtakarékossági számla 2, 3 Éves számlavezetési díj ,- Ft Éves átlagos értékpapír állományi díj 5 0,1% Tranzakciós díjak 1.2. CIB Maraton Értékpapírszámla- Tartós Befektetési Számla 7 A befizetéseket követő minden első vételi megbízás 6 Azon devizanemek, amelyekben a Bank tbsz pénzszámlát vezet 8 HUF, EUR, USD Számlanyitási díj 9 Éves számlavezetési díj Éves átlagos értékpapír állományi díj 10 0,1% A 2. teljes naptári év végéig Számlamegszüntetési díj 11 A 3. teljes naptári év kezdetétől az 5. teljes naptári év utolsó előtti munkanapjáig Az 5. teljes naptári év legvégén 0,5% 12, min ,- Ft, max ,- Ft 5.000,- Ft 0,- Ft 1.3. Margin fedezeti értékpapírszámla A Margin értékpapír számla kifejezetten a Bank Margin-elszámolású deviza ügyletei értékpapír fedezetének elhelyezése céljából létrehozott korlátozott funkciójú elkülönített, óvadék típusú számla. A Margin fedezeti értékpapírszámla nyitásának előfeltétele, hogy az Ügyfél rendelkezzen Befektetési szolgáltatási keretszerződéssel és CIB Margin fedezeti számlával. Számlanyitási díj 1.4. A CIB Bank által kibocsátott kötvények Vételi és eladási díj II. Tranzakciós díjak 2.1. Magyar és külföldi hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok vételi és eladási díjai Diszkont kincstárjegyek aukciós vételi díja és magyar 0,5 %, min ,- Ft államkötvények aukciós vételi díja Magyar állampapírok vételi és eladási bizományosi díja másodlagos forgalomban Tőzsdei megbízás díja Tőzsdén kívüli bizományosi megbízás díja Egyéb nem tőzsdei megbízás díja 0,5 %, min ,- Ft 0,5 %, min ,- Ft Egyéb hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok vételi és eladási bizományosi díja másodlagos forgalomban Egyéb, forintban kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapír bizományosi díja Nem forintban denominált hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok bizományosi díja 0,5%, min ,- Ft max. 4%, min ,- Ft 2

3 2.2. A CIB Bank által forgalmazott befektetési alapok bizományosi díjai CIB Indexkövető Részvény Alap 13, CIB Nyersanyag Alapok Alapja, CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja 13, CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja 13, CIB Közép-európai Részvény Alap 13 befektetési jegyei Eladás (tranzakciónként, árfolyamértéktől függetlenül) 1.000,- Ft 13 CIB Ingatlan Alapok Alapja Eladás CIB Kincsem Kötvény Alap 13 CIB Hozamvédett Betét Alap 13 CIB Pénzpiaci Alap 13 CIB Euró Pénzpiaci Alap CIB Algoritmus Alapok Alapja 13 CIB Dupla Profit Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Atlantika Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Szélessáv Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Luxusmárkák Tőkevédett Származtatott Alap, CIB titánok Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Stabil Európa Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Gyógyszergyártók Tőkevédett Származtatott Alapja, CIB Tiszta Amerika Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Élmezőny Plusz Tőkevédett Származtatott Alap CIB WebWilág Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Triplatop Tőkevédett Származtatott Alap CIB Euró Szélessáv Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Euró Gyógyszergyártók Tőkevédett Származtatott Alapja, CIB Euró Élmezőny Plusz Tőkevédett Származtatott Alap Eladás (tranzakciónként) Eladás (tranzakciónként, árfolyamértéktől függetlenül) Eladás (tranzakciónként) Eladás (tranzakciónként, árfolyamértéktől függetlenül) Eladás (tranzakciónként, árfolyamértéktől függetlenül) 500,- Ft (15 napon belüli visszaváltás esetén további 1 %) ,- Ft 100,- Ft (5 napon belüli visszaváltás esetén további 0,5%) 15 jutalékmentes 0,5 EUR 1.000,- Ft Eladás max. 2% 16 max. 4% 17 Eladás max. 3% 16 max. 3% 17 3

4 2.3. Eurizon EasyFund alapok bizományosi díjai 18 Equity Europe, Equity China, Equity North America, Equity Emerging Markets Europe Middle East & Africa, Equity Italy, Equity Emerging Markets Asia, Equity Latin America, Equity Energy & Materials, Equity Industrials, Equity Financial, Equity High Tech és Equity Small Cap Europe, Bond Emerging Markets, Bond High Yield, Cash EUR, Bond EUR Short Term, Bond EUR Medium Term, Bond EUR Long Term, Bond Corporate EUR Short Term, Bond JPY Jegyzési díj (500,- EUR befektetett összeg alatt 6 EUR fix költség) Konvertálás más, a CIB Bank által forgalmazott Eurizon EasyFund részalap befektetési jegyeibe 1,2 % Egyéb értékpapírok (részvények, certifikátok, idegen befektetési jegyek, kárpótlási jegyek, tőzsdei részvényopciók) bizományosi díjai BÉT 21 -re bevezetett értékpapírok bizományosi díjai a BÉT-en végrehajtott ügyletek esetén BÉT-re bevezetett forintban és nem forintban denominált értékpapírok vételi és eladási bizományosi díjai Day-trade típusú részvényügyletek díja 22 Technikai day-trade típusú részvényügyletek díja Tőzsdei részvényopció bizományosi díja Megbízás lejáratás és visszavonás díja tranzakciónként valamennyi értékpapír esetén (személyesen, telefonon, faxon) 0,9 %, min ,- Ft 0,45 %, min ,- Ft23 0,45 %, min ,- Ft egyedi megállapodás szerint 500,- Ft Kényszerértékesítés lebonyolítási díja árfolyamérték 0,9%-a, de min ,-Ft ,-Ft kezelési költség Külföldi tőzsdékre bevezetett, nem forintban denominált értékpapírok bizományosi díja az adott tőzsdén végrehajtott ügyletek esetén 4

5 horvátországi, romániai, bulgáriai tőzsdére bevezetett értékpapírok bizományosi vételi és eladási díja 24 francia és olasz tulajdonviszonyt megtestesítő értékpapírok esetén Minden egyéb, az Üzletszabályzatban rögzített külföldi tőzsdén végrehajtott hitelviszonyt megtestesítő értékpapír és befektetési alap megbízás díja 24 Minden egyéb, az Üzletszabályzatban rögzített külföldi tőzsdén végrehajtott tulajdonviszonyt megtestesítő értékpapír megbízás díja 24 ETF-ek (Exchange Traded Fund) bizományosi díja (bármely külföldi tőzsdén) Megbízás módosítás, visszavonás és lejáratás díja tranzakciónként, külföldi értékpapírok esetén 2,0%, min ,- Ft vételi megbízás díja 1,2%, min ,- Ft eladási megbízás díja 1,0%, min ,- Ft 1,0%, min ,- Ft 1,0%, min ,- Ft max. 1,5%, min. 100,- EUR 1.000,- Ft 2.5. Szabványosított határidős kereskedelem (Budapesti Értéktőzsde) bizományosi díjai Pozíciónyitás, zárás és kifutási díj Pozíció átadás, pozíció átvétel Határidős megbízás esetén a lejárat és a visszavonás díja valamennyi értékpapír esetén (személyesen, telefonon, faxon) BUX Részvény kontraktusok Deviza kontraktusok BUBOR, DKJ és államkötvény kontraktus minden kontraktus tranzakciónként 300,- Ft/kontraktus, min ,- Ft 0,4%, min ,- Ft (kötési értékre vetítve) 300,- Ft/kontraktus, de min ,- Ft 300,- Ft/kontraktus, min ,- Ft 500,- Ft/kontraktus, min ,- Ft 500,- Ft 5

6 Nem szabványosított (OTC), azonnali kereskedelem bizományosi díja BÉT-re nem bevezetett hazai részvény megbízások díja BÉT-re nem bevezetett hazai részvény megbízás lejáratás díja Árfolyamértékre vetített 2%, min ,- Ft 500,- Ft Nem szabványosított származtatott eszközök kereskedelmének díjai Tőzsdén kívüli részvényopció bizományosi díja Tőzsdén kívüli, devizára és kamatra vonatkozó származtatott ügyletek megbízási díja egyedi megállapodás szerint egyedi megállapodás szerint 2.7. Nem szabványosított származtatott eszközök kereskedelme margin-elszámolással Tőzsdén kívüli deviza opciós és határidős ügyletek megbízási díja egyedi megállapodás szerint 6

7 III. ebroker rendszeren keresztül adott megbízások és elérhető szolgáltatások speciális kondíciói 3.1. BÉT-re bevezetett értékpapírokra vonatkozó BÉT-en végrehajtandó bizományosi megbízások vételi és eladási, valamint módosítási, visszavonási és lejáratatási díja az ebroker rendszereken adott megbízások esetében 25 Standard díjcsomag 0,55 %, min. 150,- Ft Megbízás visszavonás díja tranzakciónként, a BÉT-re bevezetett értékpapírok esetén 50,- Ft Üzleti díjcsomag Magánbefektetői díjcsomag 0,4%, min. 300,- Ft 0,4 %, min. 150,- Ft Trader kedvezmény 0,2 %, min. 150,- Ft Day-trade típusú részvényre vonatkozó a BÉT-en végrehajtandó bizományosi megbízások díja 27 Standard díjcsomag Üzleti díjcsomag Magánbefektetői díjcsomag Trader kedvezmény 0,275 %, min. 150,- Ft 0,2 %, min. 300,- Ft 0,2 %, min. 150,- Ft 0,1 %, min. 150,- Ft 3.3. Magyar állampapírok vételi és eladási díja Magyar állampapírok vétele és eladása másodlagos forgalomban nem tőzsdei megbízás esetén 3.4. ABÉT kereskedési adataira és egyéb piaci adatokra vonatkozó valós idejű adatszolgáltatás havi díja 28 Standard díjcsomag Üzleti díjcsomag a szolgáltatás nem érhető el (a számlához 15 perces késleltetett árfolyam szolgáltatás tartozik en) 7.000,- Ft Magánbefektetői csomag 2.500,- Ft ebroker díjcsomag módosítási díj Aktuális díjcsomag hóközi módosítása egyedi rendelkezés alapján 30 IV. Értékpapír-állományi és letétkezelési tevékenység díjai 7

8 4.1. Értékpapír-állományi díj (esedékesség negyedévente) 31 Dematerializált értékpapírok Forintban denominált magyar állampapírok és egyéb forintban denominált hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok esetén Belföldi befektetési jegyek, belföldi részvények, és nem forintban denominált kötvények, (kivéve a Horvátországban, Romániában és Bulgáriában forgalmazott értékpapírok esetén Külföldi befektetési jegyek és külföldi részvények (kivéve a Horvátországban, Romániában és Bulgáriában forgalmazott befektetési jegyeket és részvényeket, illetve az Eurizon EasyFund alapok befektetési jegyeit) Horvátországban, Romániában és Bulgáriában forgalmazott értékpapírok esetén 0,04 %/év 32 0,045 %/év 33 0,06 %/év 34 0,5 %/év 35 A CIB Bankcsoport tagja által kibocsátott valamennyi értékpapír, a CIB Bankcsoport tagja által kezelt befektetési jegyek, illetve az Eurizon EasyFund esetén Óvadékba adott, dematerializált értékpapírok esetén névértékre vetítve 0,2% min. 500,- Ft/hó Margin fedezeti értékpapírszámlán elhelyezett értékpapírok esetében Az adott értékpapír esetében alkalmazandó állományi díj mértéke Nyomdai úton előállított értékpapírok Egységesen, óvadékba vett értékpapírokra vonatkozóan is névértékre vetítve 0,3% min. 500,- Ft/hó 8

9 4.2. Értékpapírszámla transzfer és átvezetés Transzfer Átvezetés HUF, EUR és USD devizanemben denominált értékpapír esetében 36 Nem HUF, nem EUR és nem USD devizanemben denominált értékpapír esetében 36 KELER DVP CIB Bankon belüli átvezetés Átvezetés értékpapírszámláról margin fedezeti értékpapírszámlára Átvezetés margin fedezeti értékpapírszámláról értékpapírszámlára 5.000,- Ft/tranzakció 8.000,- Ft/tranzakció 6.000,- Ft/tranzakció 1.000,- Ft/értékpapír 4.3 Társasági események Belföldi Nyomdai úton előállított értékpapírok osztalék/kamat szelvényvágása Nyomdai úton előállított értékpapírok osztalék/kamat beszedésének díja Fizikai beszállítás Fizikai kikérés Nem fizikai papírok osztalékbeszedése 20,- Ft/db, min ,- Ft névérték 0,5%-a, min ,- Ft 10,- Ft/db, min ,- Ft/beszállítás névérték 0,5%-a, min ,- Ft, max ,- Ft + nyomda és postaköltség/kiszállítás 9

10 Külföldi Elkülönített USA adózási számla nyitása Elkülönített USA adózási számla fenntartása Osztalékbeszedés nem forintban denominált, nyomdai úton előállított értékpapírok esetén Dematerializált értékpapírok osztalékbeszedése Társasági eseményen való részvétel Egyedi szolgáltatások díja 250,- EUR/nyitás 150,- EUR/hó max ,- Ft ,- Ft/instrukció egyedi megállapodás szerint 4.4. Értékpapír zárolás és a zárolás feloldása (értékpapíronként és tranzakciónként) Zárolás CIB számlán Feloldás CIB számlán Értékpapír zárolással járó társasági esemény díja (zárolásonként) Zárolás KELER-nél Feloldás KELER-nél Együttes zárolás KELER-nél Együttes zárolás feloldás KELER-nél Igazolás bármely zárolásról Elkülönített alszámla nyitása KELER-nél 1.500,- Ft 1.500,- Ft 2.500,- Ft 5.000,- Ft 5.000,- Ft ,- Ft ,- Ft 2.000,- Ft 2.000,- Ft 10

11 4.5. Egyéb díjak Részvénykönyvi bejegyzés díja a KELER Zrt.-től különböző letétkezelőnél tárolt részvény esetén A KELER Zrt. által bemutatóra szóló értékpapírra kiadott közgyűlési letéti igazolás díja (értékpapíronként és alkalmanként) Zárt letét Értékpapírcsere díja (a forgalomból kikerülő értékpapírok darabszáma alapján, darabonként) ,- Ft 1.500,- Ft ,- Ft/zárt letét 30,- Ft/db Értékpapír címlet átváltás 1 %, min ,- Ft 38 A beszerzés piacától eltérő piacon történő értékesítés miatti értékpapír transzfer díja 80 EUR 39 /transzfer 11

12 V. Pénzforgalmi és elektronikus szolgáltatások díjai ABefektetési Ügyfélszámlán végzett fizetési műveletetek díjai (pl.: készpénz kifizetés, átutalások) (i) magánszemély és egyéni vállalkozó Ügyfél esetében megegyeznek a CIB Bank Zrt. lakossági kondíciós listájában megjelölt Classic díjcsomagban megjelölt díjszabással amennyiben az Ügyfél nem rendelkezik a CIB Bank Zrt-nél vezetett folyószámlával. (ii) magánszemély és egyéni vállalkozó Ügyfél esetében megegyeznek az Ügyfél bankszámlájához tartozó díjakkal amennyiben a magánszemély vagy egyéni vállalkozó Ügyfél rendelkezik a CIB Bank Zrt-nél vezetett bankszámlával, (iii) minden egyéb Ügyfél esetében megegyeznek a CIB Bank Zrt. Bázis Üzleti Számla kondíciós listában szereplő díjszabással. A részletekről a internetes oldalon tájékozódhat VI. Egyéb díjak Állandó meghatalmazás befogadása a magánszemély számlanyitásával egyidejűleg Állandó meghatalmazás befogadása minden egyéb esetben Halasztott pénzügyi teljesítés díja Késedelmes pénzügyi teljesítés esetén felszámított kamat Rendhagyó felvilágosítási díj 42 Minden egyéb, adóigazolásnak nem minősülő kivonat, igazolás Személyi bankári tanácsadási díj ,- Ft jegybanki alapkamat kétszerese 40 jegybanki alapkamat kétszerese ,- Ft 5.000,- Ft VII. Adóigazolási díjak Év végi igazolások és kimutatások az adóalapról/adóról 44 Levont adók évközi igazolása teljesítési lapon, szerződésben vagy teljesítésigazolás részeként Év végi adóigazolás a szabványosított határidős ügyletekről 44 Minden további adóigazolás díja, igazolásonként ,- Ft 12

13 Értékpapírok bekerülési értékének igazolása, értékpapíronként és bizonylatonként Értékpapírok bekerülési értékének az Ügyfél számláján történt jóváírás napját követő 3 munkanapon túli közlése vagy módosítása, értékpapíronként és bizonylatonként 1.000,- Ft/db 3.000,- Ft 1 Felszámítva minden megkezdett hónap után, esedékes havonta egy összegben. 2 Nyugdíj-előtakarékossági számlára vásárolható nyilvánosan forgalomba hozott pénzügyi eszközök: (i) CIB Bank által kibocsátott, forintban denominált kötvények; (ii) egyéb kibocsátó által kibocsátott, forintban denominált hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok; (iii) BÉT-re bevezetett, forintban denominált részvények; (iv) a Magyar Állam által kibocsátott állampapírok; (v) a jelen Díjjegyzék 2.4. pontjában felsorolt, forintban denominált certifikátok; (vi) BÉT-re bevezetett, forintban denominált befektetési alapok jegyei; (vii) a jelen Díjjegyzék 2.2. pontjában megnevezett értékpapírok. A korábban hatályos szabályok alapján megvásárolt értékpapírok a Nyugdíj-előtakarékossági számlán tarthatók. 3 A Bank Nyugdíj-előtakarékossági számla megnyitására vonatkozó keretszerződést június 16-át követően nem köt. 4 Felszámítva minden megkezdett negyedév után esedékes negyedévente az éves díj egynegyede. 5 Felszámítva a nyugdíj értékpapírszámlán és nyugdíj értékpapír letéti számlán lévő értékpapírok után. Évente egyszer, egy összegben esedékes. A CIB Bank által kibocsátott valamennyi értékpapír és a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapok befektetési jegyei ek. 6 Az Ügyfél által minden, a nyugdíj pénzszámlára történő befizetést követő első, az Ügyfél megbízása alapján ezen befizetés összegéig, befektetési eszköz vételére vonatkozó ügylet. További tranzakciós díjak, valamint egyéb díjak a díjjegyzékben foglaltaknak megfelelően. 7 CIB Maraton Értékpapírszámlára vásárolható nyilvánosan forgalomba hozott pénzügyi eszközök: (i) a CIB Bank által kibocsátott, forintban, euróban vagy amerikai dollárban denominált kötvények, (ii) egyéb kibocsátó által kibocsátott, forintban, euróban vagy amerikai dollárban denominált hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, (iii) a Magyar Állam által kibocsátott forintban vagy euróban denominált állampapírok; (iv) a jelen Díjjegyzék 2.4. pontjában felsorolt, forintban, euróban vagy amerikai dollárban denominált idegen befektetés alapok jegyei (v) a jelen Díjjegyzék 2.2. pontjában felsorolt értékpapírok, (vi) a BÉT-re bevezetett, forintban, euróban vagy amerikai dollárban denominált részvények, certifikátok és befektetési jegyek. A korábban hatályos szabályok alapján megvásárolt értékpapírok a CIB Maraton Értékpapírszámlán tarthatók. 8 A Bank egy adott tartós befektetési számla kapcsán forinttól eltérő devizanemben tbsz pénzszámlát csak az adott tartós befektetési számla forint devizanemű tbsz pénzszámlájának megléte esetén vezet. 9 A számlanyitáshoz minimálisan befizetendő (átutalandó/nyesz-számláról transzferálandó) összeg: ,- Ft. 10 Felszámítva a CIB Maraton Értékpapírszámlán és az értékpapír letéti számlán lévő értékpapírok után. Negyedévente egyszer, egy összegben esedékes. A CIB Bankcsoport tagja által kibocsátott valamennyi értékpapír és a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapok befektetési jegyei ek. 11 Mind a készpénzfelvételre, mind az átutalásra, mind a saját számlák közötti átvezetésre vonatkozóan. Nem tartalmazza a más befektetési szolgáltatóhoz történő értékpapír transzferálás díját, illetve a pénzforgalmi tranzakciókhoz kapcsolódó kiegészítő szolgáltatások díját sem. Számlazárásnak minősül a CIB Maraton Érétkpapírszámla megszüntetése abban az esetben is, amennyiben az Üzletfél azért szünteti meg a számlákat, hogy azokat a személyi jövedelemadóról szóló törvény szerint más szolgáltatóhoz áthelyezze. 12 Az aktuális árfolyamértékre vetítve. 13 Amennyiben a befektetési jegyek vásárlása a CIB Bank valamely betétlekötési akciójához kapcsolódóan, az akcióban meghatározott feltétel teljesítése érdekében történik, úgy az akcióban lekötött bankbetét futamidejével megegyező időtartamon belül, az akció kapcsán vásárolt befektetési jegyek visszaváltását a 13

14 feltüntetett díjon további, a visszaváltott összeg 1%-ának megfelelő összegű díj terheli. A kiegészítő visszaváltási jutalék érvényességi időszakának számítása a vásárlási tranzakció teljesítési napján kezdődik. 14 A vételi megbízás teljesítését (T+2. nap) követı15 naptári napig terjedő időszakon belül teljesülő visszaváltási megbízás esetén a visszaváltáskori árfolyamon számított érték 1 %-ának megfelelő összegű díj kerül levonásra a visszaváltási fix díjon felül. 15 A vételi megbízás teljesítését (T nap) követő 5 naptári napig terjedő időszakon belül teljesülő visszaváltási megbízás esetén a visszaváltáskori árfolyamon számított érték 0,5%-ának megfelelő összegű díj kerül levonásra a visszaváltási fix díjon felül augusztus 6-tól. 16 A díjszámítás alapja a befektetett összeg. 17 A díjszámítás alapja a visszaváltott összeg 18 Az alapok mindenkori szabályzata szerint. Forgalmazási helyek a magyar befektetők részére készült tájékoztatóban foglaltak szerint. 19 T napon EUR számlán terhelve 20 Átváltási ügylet. 21 Budapesti Értéktőzsde (1062 Budapest, Andrássy út 93.) 22 Kizárólag a BÉT-re bevezetett értékpapírok esetében. A normál és a day trade díjak különbözetét a CIB Bank naponta, ügyletenként téríti vissza. 23 A minimumdíj az ügylet mindkét oldala után felszámításra kerül. 24 A Bank továbbterheli Ügyfeleire a stamp duty (GB és IE karakterekkel kezdődő ISIN kódú papírok esetén) és egyéb, a megbízás teljesítésével kapcsolatban felmerült extra díjakat. 25 A jelen fejezetben (ebroker rendszeren keresztül adott megbízások és elérhető szolgáltatások speciális kondíciói) nem említett tranzakciók esetében az általános kondíciók alkalmazandók. Egyedi díjmegállapítás esetén a meghatározott egyedi díj díjcsomagtól függetlenül-az ebroker -en adott megbízásokra is érvényes. 27 Kizárólag a BÉT-re bevezetett értékpapírok esetében. Az ebroker -en adott eladási-vételi megbízásokból automatikusan kerül megállapításra a day-trade ügyletek köre, amire a normál és a day trade díjak különbözetét a CIB Bank naponta, az adott napi összes day trade tranzakció alapján, egy összegben téríti vissza. 28 Az Üzleti és a Magánbefektetői díjcsomagok havi díjából számlajóváírás formájában forint díjkedvezményre jogosult az Ügyfél minden olyan hónapban, amelyben az ebroker rendszeren adott, belföldi részvény adás-vételére vonatkozó megbízásai után felszámított havi díja összesítve eléri az forintot és az adott naptári hónapban folyamatosan az adott díjcsomaggal rendelkezett. További aktuális díjkedvezmények részletei a internet oldalon érhetőek el. 29 Magánbefektetői csomagot kizárólag azon Előfizető választhatja, aki az Előfizetői Szerződés rendelkezései szerint kizárólag az Információk nem üzleti célú felhasználására jogosult. Magánbefektetői csomagra Előfizetői Szerződés létesítésére kizárólag az a természetes személy jogosult, aki a BÉT kérésére bármikor be tud mutatni érvényes személyazonosságot igazoló dokumentumot. 30 A módosítás kizárólag az ebroker kereskedési rendszerében a Beállítások menüpont alatt végezhető el az Ügyfél által. A havi díj a hónap végén kerül felszámításra. A havi díjat a Bank arányosan számítja fel, amennyiben az Ügyfél a díjcsomaggal nem a teljes hónban rendelkezett. 31 Az adott negyedévben, az értékpapírszámlán nyilvántartott állománynak a napok számával súlyozott értéken történő figyelembe vételével. Vetítési alap a negyedév napjainak száma. A feltüntetett minimum díjak: magánszemélyek részére 600 Ft/negyedév, jogi személyek részére Ft/negyedév azzal, hogy a minimumdíj sem kerül felszámításra, amennyiben az adott negyedévben a tényleges állományi adatok alapján számított díj 0 Ft. 32 Névértékre vetítve. 33 Belföldi befektetési jegyek esetében nettó eszközérték alapján, belföldi részvények esetében piaci érték alapján, külföldi kötvények esetében névértéken számítva (nem forintban denominált értékpapírok esetében a napi záróállományokra vonatkozóan az adott napi MNB devizaárfolyammal számítva). Amennyiben a nettó eszközérték, a piaci árfolyam 30 napnál régebbi, akkor a számítás a névérték alapján történik. 34 Befektetési jegyek nettó eszközérték alapján, részvények piaci értéken és a napi záróállományokra vonatkozóan az adott napi MNB devizaárfolyammal számítva. Amennyiben a nettó eszközérték, a piaci árfolyam 30 napnál régebbi, akkor a számítás a névérték alapján történik. 14

15 35 Külföldi kötvények esetében névértéken, külföldi részvények esetén piaci árfolyamon számítva és a napi záróállományokra vonatkozóan az adott napi MNB devizaárfolyammal számítva. Amennyiben a nettó eszközérték, a piaci árfolyam 30 napnál régebbi, akkor a számítás a névérték alapján történik. 36 A Bank továbbterheli Ügyfeleire az alletétkezelői és egyéb, a megbízás teljesítésével kapcsolatban felmerült díjakat. 37 Amennyiben az Ügyfél a becserélt értékpapírok ellenében kiadott új papírokat fizikailag kikéri, úgy e díjon felül a fizikai kiszállítás díját is meg kell fizetnie. 38 Névértékre vetítve. 39 Értékpapír transzfernek minősül az adott értékpapír esetén annak beszerzési piacától eltérő piacon történő értékesítése is, amennyiben a Banknak az értékpapírt transzferálnia kell. A díj mértéke 80 EUR/transzfer, vagy annak megfelelő értékű egyéb deviza, az értékesítés devizanemében. Az átváltás MNB árfolyamon történik. 40 A díj beszedése a halasztott fizetési időszakon belül minden nap a Befektetési Ügyfélszámlán történt jóváírások erejéig történik. A halasztás lejárta után a még fennálló díjtartozással a Bank megterheli az Ügyfél Befektetési Ügyfélszámláját annak egyenlegétől függetlenül. 41 A Befektetési Ügyfélszámla tartozik egyenlege után kerül felszámításra. Ezzel megegyező díjtétel kerül felszámításra a T+3. napnál korábbi pénzfelvétel miatti Befektetési Ügyfélszámla tartozás esetén is. A Bank az előjegyzett késedelmi kamattal a Befektetési Ügyfélszámlát pozitív egyenlegének erejéig terheli meg. 42 Az Üzletszabályzatban meghatározott tájékoztatási módokon kívül kért, rendkívüli banki felvilágosítás esetén. 43 A Bszt. 5. (1) bekezdésnek e) pontja szerinti befektetési tanácsadási szolgáltatás, személyi bankár által. 1 alkalom maximum 2 óra időtartamra vonatkozik. 44 A Bank által postai úton vagy az ebroker rendszeren keresztül megküldött adóigazolások. 45 A postai úton megküldött igazolás ismételt kiállítása, illetve az ebroker rendszeren keresztül megküldött igazolás papíron történő kiállítása. 15