BEFEKTETŐI KÁRTÉRÍTÉSI ALAP IRÁNYELVEI

Átírás

1 BEFEKTETŐI KÁRTÉRÍTÉSI ALAP IRÁNYELVEI I. INTRODUCTION A Spot Capital Markets Ltd (a Cég ) tagja a Befektetői Kártérítési Alapnak (az Alap ), a Ciprus Befektetési Cégeknek (CIF) és más Befektetési Cégeknek (IF), amelyek nem hitelintézetek, amelyek alapján jött létre a Befektetési Cégekről szóló évi törvény, amelyet módosítottak és helyettesítettek a 144(I)/2007 törvénnyel (a Törvény ) és CIF ügyfeleinek szóló Befektetői Kártérítési Alap szabályainak létrejötte és működése, melyet a törvény értelmében 2001-ben adtak ki. Az Alap természetes személy magánjogának minősül és ennek adminisztrációját az Igazgatási Bizottság öt tagja intézi, akiknek kinevezése három évre szól. Az Alap lényege, hogy megvédje a biztosított ügyfelek igényeit az Alap tagjaitól a kártérítés kifizetésekor felmerülő reklamáció esetén, a biztosított szolgáltatást ezen tagok biztosították, amíg sikertelen az üzlet, a tagok teljesítik a megállapított kötelezettségeiket. A CIF és más IF-ek jogi kötelezettsége, annak érdekében, hogy feliratkozzon az Alapra, hogy nem lehet bank. Semmilyen, az ügyfeleknek a Befektetői Kártérítési Alap által nyújtott kártérítés nem haladhatja meg a EURO-t. Ez az ügyfelek összes a Céggel szembeni követelésére vonatkozik. II. FEDETT ÜGYFÉL Az Alap biztosítja a Cég ügyfeleit, kivéve a következő kategóriába tartozókat: a. Az alábbi kategóriákba tartozó intézményi és professzionális befektetők: i. IF-ek ii. az Alap tagjaival kapcsolatban álló jogi személyek és általánosságban a cég ugyanazon csoportjának tulajdona iii. bankok iv. szövetkezeti hitelintézetek v. biztosítótársaságok vi. kollektív befektetési szervezetek, melyek az átruházható értékpapírokkal és azok kezelésével foglalkoznak vii. társadalombiztosítási intézmények és alapok viii. befektetőket kérésükre a szakértők jellemzik b. Államok és nemzetek feletti szervezetek c. Központi, szövetségi, konföderációs, regionális és helyi közigazgatási egységek. d. Az Alap tagjaival kapcsolatos vállalatok e. Az Alap tagjainak vezetői és adminisztratív személyzete f. Az Alap tagjainak részvényesei, akik részesedése közvetve, vagy közvetlenül az Alap alaptőkéjének legalább 5%-t teszi ki, vagy azon partnerek, akik személyesen 1./ 8 oldal

2 felelősek az Alap tagjainak kötelezettségeiért, valamint az Alap tagjainak pénzügyi ellenőrzésének végrehajtásáért felelős személy, mint például a képzett revizorok. g. A befektetők az Alap tagjaival kapcsolatos vállalkozásban vannak, általánosságban, a cég csoportja, akinek az Alap tagjai tartoznak, a pozíciók, vagy megbízások megfelelnek az (V.) és a (VI.) bekezdésben felsoroltaknak. h. Az (V.), (VI.) és (VII.) bekezdésekben felsorolt személyek másodfokú rokonai és házastársai, ezen személyek számlájával kapcsolatban harmadik szereplőnek számítanak. i. A befektetőktől eltekintve, az Alap tagjaiba beruházó ügyfelek felelősek az Alap tagjaira vonatkozó tényekért, amik a pénzügyi nehézségeket okoztak, vagy hozzájárultak a pénzügyi helyzet romlásához, vagy amik profitáltak ezekből a tényekből j. Befektetők cég formájában, méreteik folytán nem kerülhetnek összegző mérlegre. III. FEDETT SZOLGÁLTATÁSOK A fedett szolgáltatások a Cég által nyújtott következő befektetési szolgáltatások: a. Egy vagy több pénzügyi eszközzel kapcsolatos megbízások fogadása és továbbítása b. Az ügyfelek nevében megbízások teljesítése c. Sajátszámlás kereskedés A beruházási szolgáltatásokkal kapcsolatos pénzügyi szolgáltatások, melyeket a Cég jelenleg kínál, a következők: a. Átruházható értékpapírok b. Pénzpiaci eszközök c. Egységek a kollektív befektetési vállalkozásokban d. Opciók, határidőügyletek, cserék, határidős kamatláb megállapodások és bármi más értékpapírokkal, devizával, kamatlábbal, vagy hozammal kapcsolatos származtatott szerződés, illetve egyéb származtatott eszközök, pénzügyi indexek vagy pénzügyi intézkedések, ami természetben, vagy készpénzben rendeződik e. Opciókat, határidőügyleteket, cseréket, a határidős kamatláb megállapodásokat és minden más áruval kapcsolatos származtatott szerződést készpénzben kell rendezni, vagy a felek egyikének választása alapján készpénzben. (más, mint a fizetésképtelenség, vagy egyéb befejezett események) f. Az opciók, határidőügyletek, cserék és bármely más áruval kapcsolatos származtatott szerződés természetben kiegyenlíthető, feltéve, hogy szabályozott piacon vagy / és az MFTen kereskednek vele. g. Az opciók, határidőügyletek, cserék és minden más származtatott szerződés olyan árukkal kapcsolatban, amiket természetben le lehet rendezni, nincs másként említve a III. rész 6. pontjában sem és nem azokra a kereskedelmi célokra való, amelyek más származtatott pénzügyi eszközök jellemzőit viselik, tekintettel vannak többek közt arra, hogy a tisztázásokat és elszámolásokat elismert elszámoló házakon keresztül intézik-e, vagy alá van- e vetve rendszeres vételárkülönbségnek. 2./ 8 oldal

3 h. Származtatott eszközök a hitelkockázat átruházásáért i. Különbözetre vonatkozó pénzügyi szerződések j. Opciók, határidős ügyletek, cserék, határidős kamatláb megállapodások és bármely más származtatott szerződés az éghajlati változásokkal, teheráru díjtétel, kibocsátási egységek, vagy inflációs ráták, vagy más hivatalos gazdasági statisztika, amit készpénzben kell rendezni, vagy a felek egyikének választása szerint készpénzben (kívül áll a lejárat, vagy más lezárás okán), mint minden más származtatott szerződés, ami nyereséggel, joggal, kötelezettségekkel, indexekkel és ügyletekkel kapcsolatos nem különben ebben a részben szerepel az, ami az egyéb származtatott pénzügyi eszközöket jellemzi,tekintettel vannak többek közt arra, hogy a tisztázásokat és elszámolásokat elismert elszámoló házakon keresztül intézik-e, vagy alá van-e vetve rendszeres vételárkülönbségnek. IV. FEDETT ÜGYFELEK KÁRTÉRÍTÉSE ÉS FIZETÉSI FORMÁK i. Az Alap tagjai elmulasztották teljesíteni ezen kötelezettségeiket a befektetők irányába Az Alap kártalanítja a fedett ügyfelek annak tagjai által biztosított fedett szolgáltatásokból eredő követeléseit, mindaddig, amíg a tagok kötelezettségeik teljesítését elmulasztják, ez ellen megállapítják az Alap tagjai felé releváns követeléseket a jogszabályokkal és azon feltételekkel összhangban, amikben egyetértés uralkodik a fedett ügyfelekkel és függetlenül attól, hogy az Alap tagjai bármely említett kötelezettséggel egyetértenek-e, vagy nem. Az Alap tagjai által elmulasztott kötelezettség-teljesítés ezekből a mulasztásokból áll: Vagy visszatéríti a fedett ügyfeleknek járó alapot, vagy alapokat, amik hozzájuk tartoznak, de közvetlenül vagy közvetetten a tagok birtokolnak, a szóban forgó tagok által a fedett szolgáltatásokat igénybe vevő ügyfelek számára biztosított keretet és a tag utóbbi visszatérítési kérését, ide vonatkozó jogait gyakorolva. Vagy átadja a fedett ügyfelek pénzügyi eszközeit, amik hozzájuk tartoznak és amiket az Alap tagjai birtokolnak, irányítanak, vagy számlájukon tartja, beleértve azt az esetet, amikor a tag felelős az említett pénzügyi eszközök adminisztratív vezetéséért. ii. Az Alap általi kártérítési kifizetési eljárás kezdeményezésének előfeltételei Az Alap kezdeményezi a kártérítési kifizetési eljárást: Ha az Alap tagja benyújt az Alapnak, vagy a Ciprusi Értékpapír és Tőzsdei Bizottság CySEC egy írásos nyilatkozatot arról, hogy elmulasztotta teljesíteni ügyfelei felé kötelezettségeit Ha az Alap tagjának módja van a kifizetési képességre. Ha a (CySEC) visszavonta, vagy felfüggesztette a tag befektetési szolgáltatásokra vonatkozó engedélyét és megállapították, hogy az Alap tagja nem várhatóan nem lesz abban a helyzetben, hogy a közeljövőben teljesítse ügyfelei felé kötelezettségeit, olyan okból, ami nem érinti az fizetésképesség átmeneti hiányát, amit azonnal lehet kezelni. 3./ 8 oldal

4 A CySEC kérheti az Alap tagjától ezen áttekintések meghatározott határidőn belüli bizonyítását, ami nem kevesebb, mint az áttekintések bizonyítására való felszólítás dátumától számított három munkanap. iii. Eljárás a fedett ügyfelek kérelembenyújtásra vonatkozó felszólításával kapcsolatban A CySEC, vagy a bíróság által kiadott döntést követően kezdetét veszi a kártérítési kifizetési folyamat, az Alap legalább három újságban közzéteszi a lefedettséget, a fedett ügyfelek felszólítását, hogy tegyék meg az Alap tagjai felé a fedett szolgáltatásokból eredő követeléseiket, az érvényes kérelmek benyújtására vonatkozó eljárásokat kijelölik, engedelmességük határidejét és azok tartalmát. A közlöny tartalmazza legalább: Az Alap azon tagjának székhelyének nevét és címét, akinek a fedezz ügyfél kártérítési eljárását indítványozta az Alap a kártérítési kérelem benyújtási határidejét, amely nem lehet kevesebb, mint öt nap és nem lehet több mint kilenc hónap, az utolsó közzétételtől számítva a kérelem benyújtásának módja és címe a címet, melyen a befektetőt tájékoztatni kell a kérelem benyújtásának pontos tartalmáról és az érvényes formát az Alap biztosítja. iv. A kérvények benyújtási határidejének megszakítása Fedett ügyfél esetén, nem minősül mulasztásnak, ha nem tájékoztatják egy helyen sem a kártérítési kérvényről, beküldései határidejéről, a határidő megszűnik, feltéve, hogy esetleges vis maior esemény felmerülése esetén megszűnik a határidő, amíg ez fennáll, akadályozott kérelmek benyújtási határidejére vonatkozó felügyelet, vagy az előírt információk összegyűjtése és benyújtása. Annak jele, hogy a fedett ügyfélnek olyan akadálya van, amiért ő nem felelős és ami a kártérítési kérvény benyújtási határidejének megszakításának okát képezheti, magában foglalja főleg a fedett ügyfél elismert hiánya azon a perióduson kívül, amelyik magában foglalja az időben történő benyújtás határidejének utolsó felét; 4./ 8 oldal

5 orvos által megerősített betegség, mely komoly akadály annak, hogy a kérelmet a kérelem határidőn belüli benyújtási határidejének utolsó felében nyújtsák be; vagy Büntetés végrehajtási Intézetben való tartózkodásának időtartama magában foglalja a határidős kérvény benyújtási határidejének utolsó felét. A fedett ügyfél, aki az Alap felé a kérvényt a kártérítési kifizetésről későn nyújtotta be, emellett köteles kiegészítésként benyújtani a formális információkon felül a kérvény szükséges minimum tartalmát és nyilatkozatot arról, hogy milyen okból kifolyólag nem volt abban a helyzetben, hogy a kérvényt időben be tudja nyújtani, a szükséges igazoló bizonyítékokkal együtt, melyek alátámasztják állítását. v. Az Alapnak benyújtott kártérítési kérvény tartalma A fedett ügyfelek kártérítési kérvényei, mellyel az Alap tagjai felé tehetnek követelést, az Alap felé írásban közölt. A kártérítési kérvénynek tartalmaznia kell: a kérvényező nevét a kérvényező címét, telefon- és faxszámát és bármilyen címét az ügyfélkódot, amivel igazolja, hogy a kérvényező az Alap tagja; az Alap és a kérvényező közötti megállapodás szerinti fedett szolgáltatások részleteit; a kérvényező állítólagos követelésének típusát és összegét; és a kérvényező állítólagos követeléseinek kifejtett részletezése és annak származtatott összege. Az Alap kérhet bővebb információt a kártérítési kérvényben szereplőkkel kapcsolatban, amiket ezzel a publikációval együtt leközölt legalább három országos lefedettségű újságban, valamint a Köztársaság Hivatalos Közlönyében és a befektetők rendelkezésére álló katalógusban, ami irodáikban, vagy az Alap tagjainak irodáiban érhető el. vi. Az állítólagos kártérítési igényekkel kapcsolatos nyilvántartási és értékelési eljárás Az Alap kijelöl legalább egy könyvvizsgáló szakértőt és legalább egy, a tőkepiaci kérdések ismeretével rendelkező ügyvédet, akik az előfeltételek ellenőrzése után értékelik az Alaphoz benyújtott követeléseket és javaslatot tesznek az Igazgatási Bizottságnak teljes, vagy részleges elfogadásukról, vagy elutasításukról. Az e személyek közötti egyet nem értés esetén mindegyikük külön javaslatot tesz. A személyek javadalmazásáról az Alap és ezek a személyek állapodnak meg és az Alap tagjait terheli és, ha szükséges, az Alap fizeti ki. A személyek a kérvények értékelése érdekében: Az Alap tagjai által ki lesz kérdezve az igénylő által benyújtott állítólagos követelések alapjáról és kétség esetén elkérik a megfelelő igazoló dokumentumokat; Megítélés alá esnek ezen kérvények információi, a kérvény, a minden igénylőnek nyújtott kompenzáció összegének meghatározása; 5./ 8 oldal

6 A személyeknek teljes hozzáférésük van az Alap által vezetett könyvekhez, annak érdekében, hogy be tudják fejezni a munkájukat, és titoktartási kötelezettséggel bírnak bármely harmadik féllel szemben, tehát feladataik ellátásával kapcsolatosban nem nyújthatnak információt, kivéve, amikor az említett titoktartási kötelezettséget munkájuk ellátásához figyelmen kívül kell hagyni. vii. Az Igazgatási Bizottsághoz benyújtott kérelmek határozatai A kérvények benyújtására az Igazgatási Bizottság ügyel, különösen, ha: a panaszos a fedett ügyfelek kategóriájába esik a kérvényt időben közölték jogszabályok és ezen Irányelvek kondíciói az érvényes kártérítési kérvény beadásával vannak teljesítve The Az Igazgatási Bizottság elutasítja a kérelmet, amennyiben az igénylő nem felel meg a fenti feltételeknek, vagy ha az Igazgatási Bizottság belátása alapján a következő okok legalább egyike fennáll: Az igénylő tisztességtelen eszközöket használ annak érdekében, hogy az Alap kifizesse a kártérítést, különösen, ha tudatosan közölt valótlan bizonyítékot; az igénylő által elszenvedett kár alapjában véve gondatlanságból, vagy bűncselekmény által elszenvedett károkkal kapcsolatos, vagy ezek a kiváltó okok. Az Igazgatási Bizottság vizsgálódása során figyelembe veszi személyek által benyújtott kérvényeket és az Alapnak benyújtott kérvények alapján dönt az egyes ügyfelek számára nyújtott kártérítés összegének meghatározását illetően. viii. Indokolatlanul kifizetett kártérítés Az Alap bármikor követelheti az átutalt kártérítést, ha utólag felfedez egy okot arra, hogy elutasítsák a kérelmet. ix. A fizetendő kártérítés összegének megállapítása A jogosult tagok Alap tagjaival szembeni követeléseinek megismeréséért, valamint az igénylőnek az Alap tagjaival szembeni viszontkeresetek meghatározásáért, az Alap által kiadott könyveket és részleteket, valamint az igénylő alátámasztó bizonyítékait veszik figyelembe. Minden egyes fedett ügyfél fizetendő kártérítési összegét a fedett ügyféllel és az Alappal kapcsolatos jogi és szerződéses feltételek irányadóak, a fedett ügyfél és az Alap tagjai közötti követelések számításánál köteles a beszámítási szabályokat alkalmazni. 6./ 8 oldal

7 A fedett ügyfeleknek fizetendő kártérítésre vonatkozó pénzügyi eszközök értékelése napi értékük alapján történik: a bíróság közlönye a CySEC határozatáról szóló közlöny. A fizetendő kártérítések kiszámítása az összes, fedett ügyfél által az Alap tagjai ellen megfogalmazott követeléséből, a tagok összes fedett szolgáltatásából ered és függetlenül a számlák számától, amelyeknek kedvezményezettje, valuta és ezen szolgáltatások helye. Mivel a követelés összege e Rendelet alapján nem haladhatja meg a húszezer eurót ( EURÓ), a kérvényező a kártérítést a húszezer euró ( EURÓ) átalányösszegeként kapja meg. x. Fedett ügyfelek követeléseinek értékelése és ennek bejelentési eljárása Az értékelés befejezése után az Alap: a tőzsdei árfolyam kérdéses jegyzőkönyvét az Alap tagjainak ügyfelei közül minden jogosult a kártérítési kedvezményezettekkel együtt kapja meg a pénzösszeget, és értesíti erről a CySEC-et és az Alap tagjait kérdésességtől számított öt munkanapon belül; és tájékoztatja az összes érintett ügyfelet a megállapításról legkésőbb tizenöt nappal a kérdéses jegyzőkönyv azonosításától számolva, ezen felül tájékoztat minden érintett ügyfelet legfeljebb tizenöt nappal a kérdéses jegyzőkönyvet követően, meghatározva a teljes kártérítési összeget, amelyre az ügyfél jogosult. A CySEC, annak érdekében, hogy a kérelmek elbírálásának intézkedései és a fedett ügyfelenkénti megfelelő kártérítési összeg kiszámítása: az Alap kérésére az Alap tagjai és az igénylő bemutatja az információkat és adatokat nem szükséges semmilyen vizsgálat lefuttatása, a CySEC érvényes intézkedéseinek működése (Alapítás és Illetékességi kör) a 2001-es és 2002-es törvényekben áll, és különösen ezek az intézkedések állnak a CySEC belépési és vizsgálati hatásköre alatt. Az igénylő, akit az Alap a teljes kártérítési összegről tájékoztatott, amire jogosult, amennyiben nem ért egyet az Alap döntésével, joga van a határozat közlésétől számított tíz napon belül fellebbezni a CySEC-nél, kellőképpen megindokolva ezt az állítólagos követelést. A CySEC mindaddig, amíg hibát, vagy pontatlanságot talál az Alap által a kérelmekre kifizetett kártérítések és minden egyes igénylő kártérítésének rögzítése kapcsán, figyelembe véve minden, az igénylő által benyújtott feljegyzést, határozatban követelheti az Alaptól, hogy javítsa ki a fizetendő kártérítést, a döntésről az Alap a kártérítési kedvezményezett jegyzőkönyvének közlését követő negyvenöt napon belül tájékoztatást kap. xi. A kártérítés kifizetésével kapcsolatos határidő és eljárás 7./ 8 oldal

8 Az Alap köteles kifizetni minden egyes fedett igénylő-ügyfél számára a kártérítést a kártérítés kedvezményezettjei által a CySEC-nek közölt jegyzőkönyv benyújtásától három hónapon belül. Az Alap általi kártérítési kifizetés az igénylő- ügyfél által levélben írásban az Alap felé megjelölt bankszámlán kerül letét alá helyezésbe. Minden fedett ügyfélnek fizetendő kártérítés eredetileg az Alap vagyonát terheli a tagok közti egyéni részvénymegoszlásnak megfelelően és az eszközök lekötött tartalékok. xii. A kártérítési kifizetés hatásai Az Alap általi bármelyik kártérítési kifizetés ipso jure jogátruházással jár a kártalanított igénylőfedett ügyfél jogaira az Alap tagjainak ellenében, egy, a fizetendő kártérítéssel megegyező összegért. 8./ 8 oldal